​​Продовжуємо публікувати для вас вижимки великих звітів топ аналітиків світу.
Сьогодні у фокусі UBS Year Ahead 2020

В мире высокая политическая нестабильность, тренд деглобализации. Совет по инвестициям - компании менее зависимые от международной торговли с устойчивым спросом на внутреннем рынке.

Президентские выборы в США (ноябрь) 2020 могут усилить колебания. Особенно в технологическом, энергетическом, финансовом секторам и здравоохранении. Могут быть введены новые регуляторные нормы с сильным влиянием на бизнес этих компаний.

Среди долгов на 2020 интересно по соотношению риск/доходность долги развивающихся стран (emerging markets). (Примечание:- Украину в 2020 году также добавили в глобальные индексы и фонды). Активно растет сегмент sustainable bonds (зеленая энергетика и т.д)

Золото будет выгодней чем другие виды commodities (нефть, зерно…). Исторически золот растет во время кризисов, хотя есть исключения. В 1997 (Азия) и 2000 (дот ком) по золоту было падение.

Среди акций лучше выбирать quality (компании с рентабельностью собственного капитала, стабильной прибылью и низким отношение долга к капиталу) и dividend (компании которые регулярно и прогнозируемо платят дивиденды с прибыли).

В США лучше выбирать сектор потребительские товары (consumer discretionary). В Азии инвестиционная идея - китайские компании интернет торговли и инстру структуры 5G. Да и в целом в Китае огромный растущий внутренний рынок. Среди Emerging Markets хорошие перспективы роста компаний отвечающих ESG стандартам.

Доллар США должен слабеть по отношению к основным мировым валютам.

Есть риски в недвижимости. Если инвестировать в недвижимость, то наиболее привлекательны склады для интернет торговли и жилье специально под аренду.

наскільки вам корисний цей пост??

Автори каналу вітають вас із Новим Роком та бажають вам та вашій родині фінансової свободи 🎄
Внизу ви знайдете лінк на переклад відео Уорена Бафета з його думками про житття та інвестиції 🔮
Було кілька запитів про розміщення на каналі високодохідних високоризикових інвестицій в Україні з дохідністю від 10% річних. Це авто в таксі, квартири подободо, ягідний коператив, сонячні станції, заставне майно і т.д. Ми порадимося з вами, читачами каналу, чи варто і як часто якщо так.
Та й в цілому ми запитаємо вас які теми ви хочете бачити на каналі у 2020 році.
Давайте разом робити наш канал корисним для читачів ❤

*Які теми вам найбільш цікаві, окрім пасивних інвестицій в ETF через Interactive Brokers?*

▪️ Житлова нерухомість Україна

▫️ Апарт отелі у Львові та Києві

▪️ Комерційна нерухомість в Харкові через фонд

▫️ Сонячні станції через кооператив або ТОВ

▪️ Акції окремих компаній (як Apple...)

▫️ Облігації держави України в грн та дол

▪️ Цікаві проекти малого бізнесу які пропонують долю інвестору

▫️ P2P кредити під заставу авто чи нерухомості

▪️ P2P кредити без застави онлайн

▫️ Автомобіль інвестора в таксі

▪️ Електромобіль інвестора в таксі

▫️ Промприлад Реновація

▪️ Нішеві ETF фонди (штучний інтелект, роботи...)

▫️ REIT фонди нерухомості в США та ЄС

▪️ Житлова нерухомість в Польщі

▫️ Високохідні облігації (>4%) на світовому ринку через ETF

▪️ Дорогоцінні метали

▫️ Криптовалюти

▪️ Сільськогосподарська земля

▫️ Сільськогосподарський бізнес, орієнтований на експорт (горіхи, ягоди, органічна продукція)
🔠 Можна обрати декілька варіантів

Ми обовязково опублікуємо повні результати голосування за кілька днів.
Дякуємо що додали Дорогоцінні метали, адже ми упустили Золото...
Не пропонуйте будь ласка податкові теми, вони будуть на каналі @uataxesyou
Високоризикових стратегій з непередбачуваними наслідками, Pre-IPO, форексу, трейдингу на цьому каналі немає і не буде 😊

​​Один інвестор отримав е-ліцензію осіннню 2017 року і вклав невелику суму просто щоб потестувати. На кінець 2018 у нього був мінус по портфелю. Він вирішив почекати кризу.
У 2019 кризи не відбулося, а недотриманий прибуток суттєвий. На фондовому ринку пасивному інвестору варто думати в довгу.

Time on the market is more important that timing the market


FTSE - 100 найбільших британський компаній (Vodafone...)
Euto Stoxx 50 найбільших компаній єврозони (Volkswagen...)

Вам цікавий цей пост?

На початку 2019 було прогнози і про світову кризу і про гривню по 30.
А в результаті ЛІГА порахувала наскільки вигідним видався минулий рік для українського інвестора. Ох, так би завжди 😋


гривневі ОВДП
31-32% (в доларовому еквіваленті)

гривневий депозит
близько 30% в доларовому еквіваленті

Житлова нерухомість
14-22% річних у доларовому еквіваленті

золото
16-17,2% в доларовому еквіваленті

Індексний фонд Vanguard S & P 500 ETF - 31,83%

2020 буде таким же хорошим для інвесторів?

Дякуємо за корисний пост автору каналу @thinkdecide

Представим, что твой друг Людвиг выпустил новую криптовалюту - “Бетховены”. Сегодня он предлагает тебе прикупить Бетховенов по $1, обещая что завтра они уже будут по $2. Пускай, завтра возможны всего два исхода:

#1 (вероятность 60%) - Бетховены взлетят до $2 и ты получишь 100% прибыль.
#2 (вероятность 40%) - Людвиг исчезнет вместе с Бетховенами и ты получишь ценный жизненный урок.

Пусть весь твой капитал равен $10 000.

Вопрос: стоит ли покупать Бетховены и если да, то сколько?

С одной стороны, Бетховены покупать явно стоит - математическое ожидание сделки положительное: M = 0.6 x 1 - 0.4 x 1.

С другой стороны, если пойти all in на все $10 000, то с вероятностью 40% можно остаться без штанов.

Ответ: нужно купить Бетховенов на 20% денег ($2000).

Его дает формула Келли (1), которая показывает оптимальную долю капитала, которой можно рискнуть в одной сделке:

f = p/B - q/A

p - вероятность выиграть (в нашем примере 0.6)
B - размер проигрыша (в нашем примере 1, проигрываем все)
q - вероятность проиграть (в нашем примере 0.4)
A - размер выигрыша (в нашем примере 1, выигрываем еще одну ставку)

Формула Келли как бы говорит нам: “не рискуй всем, даже если шансы хороши”.

Как применить это на практике
Пишут, что формулу Келли применяют топовые инвесторы, включая Баффета и Мангера. Если есть возможность оценить вероятность и коэффициент выигрыша/проигрыша, формула к твоим услугам.
Если нет, то рабоче-крестьянский вариант это принцип Парето (2) - не рисковать более чем 20% капитала.

Вам цікавий цей пост?

Привіт. Голосування показало що варто розширити тематику постів на каналі. Більше 5% в опитуванні набрали:
- авто в таксі
- нішеві ETF
- високодохідні облігації через ETF
- проекти МСБ з долею для інвестора
- акції окремих компаній
- житлова нерухомість в Україні
- комерційна нерухомість в Україні
- сонячні станції
- REIT
по с/г землі - я звісно вірю, що це дуже хороший актив. Але пости по ній будуть коли буде зрозуміло як прозоро в неї інвестувати 😊

Сподіваюсь ви памятаєте основне правило інвестицій "чи вища очікувана дохідність, тим вище ризик". Команда каналу зробить все, щоб сюди не потрапляли сміттєві пропозиції. Однак рішення ви приймаєте на свій розум та ризик!

Частота постів на каналі на 2020 рік буде 5-8 постів на місяць.
Завтра буде пост про Blackrock diversified portfolio і з чого воно складається. А через кілька днів пост і відео по автомобілям в таксі.
Любомир.

​​Кожного року Blackrock публікує 2 сторінки, де показує віддачу від класів активів та скільки кожен приносить за останні 20 років.

Як ви бачите diversified portfolio приносило 6.2% за останні 20 років. При цьому волатильність суттєво нижча ніж в портфелях 100% акцій. Що ж туди входить?

35% of U.S.
Bond Index - облігації рівня investment grade
10% of the MSCI EAFE Index - 21 розвинена країн окрім США та Канади
10% of the Russell 2000 Index - small-cap domestic stocks
22.5% of the Russell 1000 Growth Index - large and mid cap growth (expected to grow at an above-average rate relative to the market)
22.5% of the Russell 1000 Value Index - large- and mid-capitalization U.S. (undervalued by the market relative to comparable companies)
#ІнвестиціїдляЧайників
Вам корисний цей пост?

🥳 Встречайте второй выпуск УкрИнвестШоу!

Сегодня разбираем тему инвестиций в недвижимость с доходностью 20% в год.

Узнаете:

✅ Как сделать ремонт долговечней но дешевле.
✅ Три ключевые ошибки которые рушат всю математику.
✅ Шесть шагов от денег под матрасом до квартиры с окупаемостью 5 лет.

Впереди еще очень много крутого контента для инвесторов, поэтому подписывайтесь на канал уже сейчас 🚀

В новинах люблять кричати про зраду, тому на противагу трохи перемоги від міністра економіки Тимофія Милованова


Світовий Банк покращив свій прогноз стосовно економічного зростання України з 3% до 3,7% у 2020 р. (прогнози для більшості країн не змінилися або переглянуті в бік зменшення).

Залучаємо зовнішні запозичення під найнижчі відсотки за всю історію незалежності: запозичили 1,25 млрд євро під 4,4% річних (минулого року було 6,75% на рік)

Макроекономічна стабільність:
4,1% — інфляція (5-річний мінімум);
$25,3 млрд — золотовалютні резерви (7-річний максимум); держборг зменшився до 52% — порівняно з 80% у 2016 році;
економічне зростання України у 2019-му: 3,6 — 4,2% — порівняно із середнім рівнем у 2,5% у світі.

Чи ви згодні, з ним, що Україна в світі виглядає краще ніж зазвичай?

Є думка що молоді футболісти ДК і Шахтаря інвестують в секс, випивку та азартні ігри.
Статистики немає, однак точно знаємо що є спортсмени більш ощадливі зі своїми доходами

Жуниор Мораес, интервью журналу Новое Время:

Я много инвестировал в строительство и сейчас стараюсь скупать акции разных компаний. То есть я рискую инвестициями в 10-15% (от своих доходов)

Я уже много лет сотрудничаю с одним человеком. Он 20 лет работает в швейцарском банке. Начинал там простым служащим, теперь он — вице-президент этого банка. Это человек, которому я доверяю.

Также есть в Бразилии компания MAM, которая помогает мне в инвестициях в основном в биткоинах, ну и в другие бумаги не очень известных компаний.

В Бразилии такой подход к сбережению и приумножению заработанных средств не развит. Я должен был потерять много денег, чтобы научиться в этой жизни чему-то.

хочемо взяти в інтервю в Андрія Шевченко про гроші та фінансове виховання синів для соціального проекту Сімейний Бюджет.
Якщо у вас є на нього виходи, напишіть в лічку будь ласка

​​Вчора з партнером Славою проводили семінар "Інвестиції в іноземні активи" в Київській школі економіки.

Я згадав дослідження Vangurd (Shtekhman, Tasopoulos, and Wimmer 2012
), яке показує що інвестувати ВСЮ суму (lump sum investing) тут і одразу в американський ринок акцій в 68% випадків фінансово вигідніше, аніж рівними частинами протягом 12 місяців.
Схожі результати для Великобританії та Австралії.

Слава розповів, що якби ви зайшли на піку ринку 2007, то вам довелося б чекати до 2012 щоб просто вийти в нуль. Тримаючи акції далі у 2020 ви вийшли на комфортні 8% середньорічних.

Однак розуміємо що є статистика, а є психологія інвестора що тільки починає на фондових біржах. Отже для деяких наших клієнтів більш прийнятним є поетапний поступовий вхід на ринок.

Уявіть ви отримали 100 000 дол спадщини. І хочете вкласти ці кошти на 10+ років в США. Ви би придбали акції всіх публічних американський компаній (Russell 3000) Index) 6 лютого 2020 року ?
#ETFforUA
Любомир

​​Мільйон доларів для щастя потрібен НЕ завжди.


🔔 Під час презентацій, ми іноді нагадуємо, що в Україні можна жити маючи капітал менший від 1 млн. Такий капітал можна і варто накопичити.

✏️ Нам написав автор телеграм каналу @yuzhva - і поділився особистим досвідом у фін плануванні, інвестиціях в Україні та закордоном.

В його статті, детальніше розкривається який розмір має бути в сімейного бюджету:
🌟 Що таке насправді 1 мільйон?
🌟 Скільки потрібно грошей "для щастя"?
🌟 Як виглядає фінансова свобода / "мільйон" у вигляді плану

Автор також надав приклади таблиць, якими користується. #фінпланування

Чи цікаві вам час від часу оригінальні авторські статті з особистим досвідом?

Розрахунки показують, що в базовому сценарії дохідність житлової нерухомості 8-12%, а комерційної 10-20%.
Звісно комерційна складніша у виборі, та й поріг входу вищий.
Але що якщо компанія дольового інвестування бере на себе вибір, всі операційні і юридичні моменти? А мінімальний поріг входу ставить від 10К дол.
Ми будемо розповідати вам про подібні пропозиції в України. Тільки ті, де вже є реалізовані обєкти та/або позитивна ділова репутація засновників.
#нерухомість

За лінком реєстрація на вебінар stepSHARES у вівторок 11-го
#Нерухомість
Як вважаєте, чи варто раз на місяць розлядати варіанти інвестування в нерухомість на цьому каналі?

​​Раз в квартал НБУ публікує великий макроекономічний звіт, який мені важко осягнути і зрозуміти повністю. Доводиться напружувати мозок і згадувати 4 річну освіту Економ теорія в Могилянці 😀

Для вас я виділив 2 ключові тези прогнозу 2020:
- інфляція 5%
- ріст ВВП 3.5% -4%

Картинка показує, чому ставки по депозитам падають, і рух вниз очевидно продовжиться в 2020.

Якщо звісно щось глобально в світі чи Україні не перевернеться ;)
Любомир

#ЕкономікаУкраїна
Вам цікавий цей пост?

Всім привіт. Я був на Мінфіні, поговорили про базові речі в #ETF
як обирати, які основні, скільки S&P500 приносить середньорічних. Але в кінці зайшла мова про ESG і мегатренди. Нагадаю:
ESG (environmental, social, governmental) - ціннісне інвестування, коли є індекси "корисних" компаній і фільтр "шкідливих".
Мегатренди - зміна клімату, урбанізація, старіння населення розвинутих країн, штучний інтелект, роботизація...

Я бачу що є великий інтерес до цих тем, тож хочу по ним окремі відеосерії на Ютуб записати. Проголосуйте будь ласка, яка з тем вам цікавіша в першу чергу??
#ETFforUA
https://youtu.be/85d8T5By8wE

У 2019 незаплановано, але все вклав трохи грошей у сонячну енергетику. Придбали з дружиною кілька паїв Сонячного Міста. Найважче було вмовити дружину))

у 2020 на ринок роботи з приватними інвесторами вийшли ONG Solar. У них вже побудовані 2 станції у Рівному та Борисполі. Мінімальний внесок 5К євро, всього вони до 200К планують залучити.

20 лютого їх презентація в Юніт Сіті, де можна задавати питання. Я тим часом зїздив в офіс компанії
https://youtu.be/A1UjfdfAVEM

Також мені ще Taner рекомендують подивитися, там більш демократичний внесок від 300 євро. Вивчаємо....
Любомир

Ви для себе розглядаєте інвестиції в відновлювальну енергетику?

Сьогодні про Клуб Інвесторів Синергія та про його засновника Костянтина Браво

Костянтин має великий інвестиційний досвід ще з часів ваучерної приватизації та брав участь у створенні Першої Фондової Торгівельної Системи.

Також Костянтин Браво з 2009 по 2017 рік працював комерційним директором великої девелоперської компанії НЕСТ.

У 2009 році компанія НЕСТ не продала жодної квартири, це був жахливий рік після кризи, всі ЖК стояли мертвими недобудовами. Тому коли восени 2009 Костянтин Браво прийшов у компанію, він фактично у режимі кризового керуючого по кожному ЖК за наступні роки разом з командою досяг відновлення продажів та завершення будівництв всіх житлових комплексів компанії НЕСТ.

Цей досвід понад 20 000 годин поглибленого набуття досвіду в нерухомості є одним із факторів того, що у заснованому Костянтином Клубі Інвесторів, більшу перевагу надають зваженій стратегії формування інвестиційного портфелю.

У Клубі Інвесторів щомісяця проходять зустрічі.
У четвер 27 лютого буде тема : як заробляти на інвестуванні у проекти відновлювальної енергетики.


Як заробляти більше ніж на банківському депозиті та ще й відчувати гордість за свій внесок у збереження навколишнього середовища нашої рідної неньки Землі?

Для нашої спільноти отримали знижку на участь у Конференції - 10%.
Ціна квитків від 450 до 1350 грн.

КоронАвірус 😨 Глобальна епідемія? S&P500 падав 2 дні по 3%?!!
Куди бігти і шо робити?

По перше давайте визначимося з термінами:
Корекція це падіння ринку -10% від верхньої точки
Криза (bear market) це падіння -20% від верхньої
Корекції на ринку часто, кризи раз на 8-10 років в середньому.

Якщо інвестор намагається постійно реагувати на новини, то перетвориться на піддослідну мишку, яку бють током.
Ринок сильніший індивідуального інвестора. Є багато досліджень які показують що намагання ловити точки це ігри розуму.

The Schwab center for financial research (Riete 2013) у 2013 році провів дослідження стратегій інвестування 2000 дол щороку з 1993 по 2012 в американський індекс S&P 500. Було 5 типів інвесторів:
5⃣ все на депозитах (stay in cash)
🚀 інвестувати раз на рік як тільки є гроші
✈ розбивати інвестицію на 12 місяців і купувати щомісяця
🚂 інвестувати в день року, коли ринок на піку того року (Mr Looser)
1⃣ інвестувати в найкращий день року, коли ринок в найнижчій точці (Mr. Perfect)

Зрозуміло що через 20 років найбільше у того, хто купував в найкращий день кожного року. (Mr Perfect).
Кеш програв усім.
#ІнвестиціїдляЧайників
А от 2-е місце може вас здивувати 😮 Хто ж його зайняв на вашу думку??
Голосуємо без Гугла, відповідь вже завтра на нашому каналі.