#Дайджест
На ринках ви й самі все знаєте. По S&P500 було багато переживань (Evegrande, засідання ФРС...) і навіть половинка корекції мінус -5%. А потім знову "buy the dip" як і весь цей рік, і вверх.
1) На ютуб вийшло перше відео із серії про КІФ
Ви дедалі частіше будете чути цю абревіатуру для інвестицій в Україні!
2) За е-лімітами фізичні особи з початку 2021 року інвестували за кордон $427 млн
3) 30.09.2021 о 19:00 Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор блогу Балади Економного Лицаря розповість в iPlan Talks, про те як розбиратися с податками, інвестуючи в облігації: ОВДП, корпоративні облігації, євробонди, інвестиційні облігаційні фонди, облігаційні ETF, що таке RIC, як від цього залежить ставка податку в США та як це все врахувати при складанні портфелю.
4) 😀 Хомяк по кличке Мистер Гокс, торгующий криптовалютой посредством своих передвижений в клетке, за три месяца увеличил свой портфель на 29% — с $390 до $498.
Хомяк-криптотрейдер увеличил портфель на 30%, его доходность выше Баффета - AIN.UA
5) Якщо ви глибоко копаєте в інвестиціях, знаєте англійську і хочете чути про стан ринку від топ світових інвесторів, для вас віртуальний Bloomberg Invest Global
Home | Bloomberg Invest Global (bloomberglive.com)
Що скажете, Evergrande це новий Леман Бразерс?
На ринках ви й самі все знаєте. По S&P500 було багато переживань (Evegrande, засідання ФРС...) і навіть половинка корекції мінус -5%. А потім знову "buy the dip" як і весь цей рік, і вверх.
1) На ютуб вийшло перше відео із серії про КІФ
Ви дедалі частіше будете чути цю абревіатуру для інвестицій в Україні!
2) За е-лімітами фізичні особи з початку 2021 року інвестували за кордон $427 млн
3) 30.09.2021 о 19:00 Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор блогу Балади Економного Лицаря розповість в iPlan Talks, про те як розбиратися с податками, інвестуючи в облігації: ОВДП, корпоративні облігації, євробонди, інвестиційні облігаційні фонди, облігаційні ETF, що таке RIC, як від цього залежить ставка податку в США та як це все врахувати при складанні портфелю.
4) 😀 Хомяк по кличке Мистер Гокс, торгующий криптовалютой посредством своих передвижений в клетке, за три месяца увеличил свой портфель на 29% — с $390 до $498.
Хомяк-криптотрейдер увеличил портфель на 30%, его доходность выше Баффета - AIN.UA
5) Якщо ви глибоко копаєте в інвестиціях, знаєте англійську і хочете чути про стан ринку від топ світових інвесторів, для вас віртуальний Bloomberg Invest Global
Home | Bloomberg Invest Global (bloomberglive.com)
Що скажете, Evergrande це новий Леман Бразерс?
по середам у нас на каналі тема #нерухомість
Костя Голубятніков з Young Business Club запостив ось таку картинку.
Автор - його одноклубник з YBC, який оптом купує квартири з інвесторам.
Також скоро на Ютуб Сімейний Бюджет вийде відео інтервью з Дмитром, який недавно зняв ось таке відео "Почему в 2021 году я не инвестирую в недвижимость?"
https://youtu.be/9ihCeA-ZyaU
Костя Голубятніков з Young Business Club запостив ось таку картинку.
Автор - його одноклубник з YBC, який оптом купує квартири з інвесторам.
Також скоро на Ютуб Сімейний Бюджет вийде відео інтервью з Дмитром, який недавно зняв ось таке відео "Почему в 2021 году я не инвестирую в недвижимость?"
https://youtu.be/9ihCeA-ZyaU
Не кажи гоп, поки не прочитаєш
Проєкт закону про віртуальні активи прийнято Радою та вже підписано.... поки що лише Головою Ради)
Але чи будете Ви радіти або сумувати від того, що Закон скоро набуде чинності?
Чи знаєте Ви:
Хто може випускати криптовалюти в Україні ?
Чи будуть вони засобом платежу ?
Як буде здійснювались фінмон операцій з ними?
Та чи дійсно закон скоро набуде чинності?
Спойлер: Не все станеться, як гадається!
Про стислий аналіз норм майбутнього закону пише Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua, у своєму дописі в блозі "Балади Економного Лицаря".
Напишіть, будь ласка, в коментарях, чи цього Ви нарешті так довго чекали?
Проєкт закону про віртуальні активи прийнято Радою та вже підписано.... поки що лише Головою Ради)
Але чи будете Ви радіти або сумувати від того, що Закон скоро набуде чинності?
Чи знаєте Ви:
Хто може випускати криптовалюти в Україні ?
Чи будуть вони засобом платежу ?
Як буде здійснювались фінмон операцій з ними?
Та чи дійсно закон скоро набуде чинності?
Спойлер: Не все станеться, як гадається!
Про стислий аналіз норм майбутнього закону пише Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua, у своєму дописі в блозі "Балади Економного Лицаря".
Напишіть, будь ласка, в коментарях, чи цього Ви нарешті так довго чекали?
#дайджест
▫️ Можливо в дні падіння ринків вам буде трохи легше від динаміки прибутків бізнесів у 2021 році. Вона позитивна. (Див. картинку).
▫️Цитата із статті: «Але така прибутковість за цим інструментом мене не влаштувала і 👉 я пішов далі. Тому паралельно проводжу угоди по IPO, SPAC і криптовалюті, де прибутковість може бути 20-30% в місяць."
🔥Прийшов час додати трохи вогнику у Ваш інвестиційний кошик.
▫️IPO GitLab наближається. Kyiv Post пише: «Ukraine-founded ‘unicorn’ GitLab to go public in US». Часом не знаєте стартап в Харкові, який шукає інвестиції? 🙂
▫️А вже цього четврега у спільноті iPlan Talks пройде ефір на тему інвестицій у IPO.
Під менторством досвідченої фінансової радниці iPlan.ua - Оксани Балабан будемо розбиратись у тонкощах цього процесу. Учасники спільноти вже активно ставлять питання до ефіру. 👉Долучайся до спільноти інвесторів.
▫️US ETF чи Irish ETF? Американські та ірландські ETF для інвестора з України.
👉Любомир розібрав це питання у новому відео.
▫️ Можливо в дні падіння ринків вам буде трохи легше від динаміки прибутків бізнесів у 2021 році. Вона позитивна. (Див. картинку).
▫️Цитата із статті: «Але така прибутковість за цим інструментом мене не влаштувала і 👉 я пішов далі. Тому паралельно проводжу угоди по IPO, SPAC і криптовалюті, де прибутковість може бути 20-30% в місяць."
🔥Прийшов час додати трохи вогнику у Ваш інвестиційний кошик.
▫️IPO GitLab наближається. Kyiv Post пише: «Ukraine-founded ‘unicorn’ GitLab to go public in US». Часом не знаєте стартап в Харкові, який шукає інвестиції? 🙂
▫️А вже цього четврега у спільноті iPlan Talks пройде ефір на тему інвестицій у IPO.
Під менторством досвідченої фінансової радниці iPlan.ua - Оксани Балабан будемо розбиратись у тонкощах цього процесу. Учасники спільноти вже активно ставлять питання до ефіру. 👉Долучайся до спільноти інвесторів.
▫️US ETF чи Irish ETF? Американські та ірландські ETF для інвестора з України.
👉Любомир розібрав це питання у новому відео.
#альтернативні
Блін, це одне з найкрутіших журналістських розслідувань, яке я читав в Блумберг!!
А читаю то я його регулярно вже понад 3 роки...
Струсоне ринок крипти, що мало не покажеться, якщо такі да!
Любомир
In the 1800s the hunters, trappers, and cowboys on the American frontier faced a currency shortage.
The U.S. government didn’t issue paper money at the time, only gold and silver coins, because its early leaders were fearful of inflation—“an infinity of successive felonious larcenies,” according to John Adams. So some states allowed banks to print their own notes, redeemable for U.S. coins on demand. But certain banks didn’t bother to hold the corresponding reserves. These institutions came to be called “wildcats,” supposedly because they discouraged borrowers from bringing notes in to exchange by locating branches in remote areas where wild animals roamed.
https://www.bloomberg.com/news/features/2021-10-07/crypto-mystery-where-s-the-69-billion-backing-the-stablecoin-tether
Блін, це одне з найкрутіших журналістських розслідувань, яке я читав в Блумберг!!
А читаю то я його регулярно вже понад 3 роки...
Струсоне ринок крипти, що мало не покажеться, якщо такі да!
Любомир
In the 1800s the hunters, trappers, and cowboys on the American frontier faced a currency shortage.
The U.S. government didn’t issue paper money at the time, only gold and silver coins, because its early leaders were fearful of inflation—“an infinity of successive felonious larcenies,” according to John Adams. So some states allowed banks to print their own notes, redeemable for U.S. coins on demand. But certain banks didn’t bother to hold the corresponding reserves. These institutions came to be called “wildcats,” supposedly because they discouraged borrowers from bringing notes in to exchange by locating branches in remote areas where wild animals roamed.
https://www.bloomberg.com/news/features/2021-10-07/crypto-mystery-where-s-the-69-billion-backing-the-stablecoin-tether
Що робить, коли ринок "дихає"?
Спойлер: дихати також)
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
"Ринок падає, що робити чи що не робити, чи чому ми нічого не робимо?", - це питання моїх Клієнтів.
Так, я бачу, що відбувається на ринку.
Я знаю декілька правил:
- все що ми знаємо, знають всі учасники ринку і це враховано в поточній ціні всіх активів
- великі гравці знають, що відбувається, ми знаємо це із затриманням
- ніхто, навіть великі гравці не можуть знати, що буде далі, бо сила ринка та бажання його гравців непередбачувані
- головне, це не "смикати" свій портфель щодня, а додержуватись інвестиційної стратегії, побудованої відповідно до Ваших фінансових цілей та ризик профілю.
Тому єдине, що ми зараз і завжди робимо з Клієнтами - дотримуємось Клієнтської інвестиційної стратегії. Є гроши купуємо, ні - дивимось та за необхідності ребалансуємо портфель.
Наприклад, я вже місяць спостерігаю, як мій інвестпортфель "спускається з гори".
Емоція дивна, бо я хочу, щоб він пер і далі догори, але бачу, що він втомився, як ніколи. Бо він ходив туди, де ніколи не був)
Він має відпочити, бо йти йому ще далеко і хтозна які вершини, погода та хижі звіри попереду.
Хоча, дивні сходи сонця, чудові квітки та цікави супутники, вірю також попереду)
Поки портфель йде запланованим маршрутом, я теж лупаю скелю своєї фінансової обізнаності:
- згадую, що робити в кризу, а що краще ні
- дотримуюсь стратегії, виконуючі тактичні маневри)
- перевіряю наявність хоча б 2 з 3 якостей інвестиційного портфелю
- дивлюсь, як будувати свою Фінансову свободу
- посміхаюсь кумедним прикладам про те, як працює фондовий ринок простими словами
- чекаю кожного четверга, щоб трохи дізнатись від iPlan Talks та "завантажити" спікера питаннями. До речі, цього четверга, моя улюблена спікерша розповість про IPO)
- економлю купу часу, коли пишу та говорю чесно з Клієнтами та слухачами, підписувачами.
Це створює довіру та тривалі відносини. Бо брехня, не тільки не етична, а ще й енергетично витратніше)
Будь ласка, напишіть в коментарях, що ви робите, коли "дихає" Ваш інвестиційний портфель?
Спойлер: дихати також)
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
"Ринок падає, що робити чи що не робити, чи чому ми нічого не робимо?", - це питання моїх Клієнтів.
Так, я бачу, що відбувається на ринку.
Я знаю декілька правил:
- все що ми знаємо, знають всі учасники ринку і це враховано в поточній ціні всіх активів
- великі гравці знають, що відбувається, ми знаємо це із затриманням
- ніхто, навіть великі гравці не можуть знати, що буде далі, бо сила ринка та бажання його гравців непередбачувані
- головне, це не "смикати" свій портфель щодня, а додержуватись інвестиційної стратегії, побудованої відповідно до Ваших фінансових цілей та ризик профілю.
Тому єдине, що ми зараз і завжди робимо з Клієнтами - дотримуємось Клієнтської інвестиційної стратегії. Є гроши купуємо, ні - дивимось та за необхідності ребалансуємо портфель.
Наприклад, я вже місяць спостерігаю, як мій інвестпортфель "спускається з гори".
Емоція дивна, бо я хочу, щоб він пер і далі догори, але бачу, що він втомився, як ніколи. Бо він ходив туди, де ніколи не був)
Він має відпочити, бо йти йому ще далеко і хтозна які вершини, погода та хижі звіри попереду.
Хоча, дивні сходи сонця, чудові квітки та цікави супутники, вірю також попереду)
Поки портфель йде запланованим маршрутом, я теж лупаю скелю своєї фінансової обізнаності:
- згадую, що робити в кризу, а що краще ні
- дотримуюсь стратегії, виконуючі тактичні маневри)
- перевіряю наявність хоча б 2 з 3 якостей інвестиційного портфелю
- дивлюсь, як будувати свою Фінансову свободу
- посміхаюсь кумедним прикладам про те, як працює фондовий ринок простими словами
- чекаю кожного четверга, щоб трохи дізнатись від iPlan Talks та "завантажити" спікера питаннями. До речі, цього четверга, моя улюблена спікерша розповість про IPO)
- економлю купу часу, коли пишу та говорю чесно з Клієнтами та слухачами, підписувачами.
Це створює довіру та тривалі відносини. Бо брехня, не тільки не етична, а ще й енергетично витратніше)
Можливо, тому ще Григорій Савич Сковорода казав: „Избегай людей, которые, видя твои пороки и недостатки, оправдывают их или даже одобряют. Такие люди или льстецы, или трусы, или просто дураки. От них не жди помощи ни в какой беде или несчастье.“Будь ласка, напишіть в коментарях, що ви робите, коли "дихає" Ваш інвестиційний портфель?
#альтернативні #венчурні
3 дні провів на найкращій технологічній конференції України!
Пару цікавинок для вас з Львів ІТ Арени з точки зору інвестицій:
1) Фінал 10 стартапів був як яскраве шоу в Опері. Пітчі якісні. В деякі компнанії я і сам би проінвестував 💰
дякую dev.ua за швидкі підсумки:
3 місце отримав стартап CareTech Human, який створив гаджет з програмним забезпеченням, що через регулярний автоматизований аналіз сечі дозволяє слідкувати за станом здоров’я та розпізнавати захворювання на ранньому етапі прямо вдома.
2 місце отримав Zeely — застосунок для створення бізнес-сайтів з мобільного.
Переможцем конкурсу стартапів став проєкт Mosqitter — девайс з програмним забезпеченням для захисту від комарів.
2) На одному з Мітапів прозвучав анонс, що буде скоро приватний фонд для інвестицій в стартапи, куди пересічний інвестор зможе принести свої 10К
Компанія і люди, які це запускають з прекрасною репутацією, тому як тільки фонд почне роботу, я розповім про нього на Сімейному Бюджеті
Нагадую що на Заході давно поширені синдикати, і на тому ж Angel list можна долучатись до зірок венчурних інвестицій вкладаючи з ними за розумний процент.
Втім наполегливо рекомендую вам прочитати Investing Guidelines того ж таки Angel List, інвестиції в стартапи не для новачків!!
3) Побував на Мітапі Фрідом Файненс. Приємне враження від виступу Анни Гапи, директора Львівської філії. Хоча для мене там звісно не було нічого нового, але для публіки все було чітко, по суті і без активного навязування своїх продуктів.
Так і потрібно проводии інвестиційні мітапи!
Ще в кулуарах познайомився з молодою дівчиною, яка крім акцій торгує опціонами. Спробував їй пояснити чому їй не варто цього робити, якщо вона працює в ІТ, а не фул тайм трейдер.
Якщо перестане, рахуйте вже не дарма на Арену зїздив 😳
4) Ближче познайомився з Lviv Tech Angels.
Це клуб інвесторів, які прагнуть інвестувати кошти в стартапи Львова та України на ранніх стадіях.
Більше про його роботу, принципи грамотного венчурного інвестування, перспективні українські стартапи скоро на Сімейному Бюджеті.
P.S Вітаю всіх з перемогою. Наступний матч 12.10 у Львові, а тут наша збірна 🇺🇦 завжди виграє
Вам цікаво час від часу читати про венчурні інвестиції в українські стартапи на каналі?
3 дні провів на найкращій технологічній конференції України!
Пару цікавинок для вас з Львів ІТ Арени з точки зору інвестицій:
1) Фінал 10 стартапів був як яскраве шоу в Опері. Пітчі якісні. В деякі компнанії я і сам би проінвестував 💰
дякую dev.ua за швидкі підсумки:
3 місце отримав стартап CareTech Human, який створив гаджет з програмним забезпеченням, що через регулярний автоматизований аналіз сечі дозволяє слідкувати за станом здоров’я та розпізнавати захворювання на ранньому етапі прямо вдома.
2 місце отримав Zeely — застосунок для створення бізнес-сайтів з мобільного.
Переможцем конкурсу стартапів став проєкт Mosqitter — девайс з програмним забезпеченням для захисту від комарів.
2) На одному з Мітапів прозвучав анонс, що буде скоро приватний фонд для інвестицій в стартапи, куди пересічний інвестор зможе принести свої 10К
Компанія і люди, які це запускають з прекрасною репутацією, тому як тільки фонд почне роботу, я розповім про нього на Сімейному Бюджеті
Нагадую що на Заході давно поширені синдикати, і на тому ж Angel list можна долучатись до зірок венчурних інвестицій вкладаючи з ними за розумний процент.
Втім наполегливо рекомендую вам прочитати Investing Guidelines того ж таки Angel List, інвестиції в стартапи не для новачків!!
3) Побував на Мітапі Фрідом Файненс. Приємне враження від виступу Анни Гапи, директора Львівської філії. Хоча для мене там звісно не було нічого нового, але для публіки все було чітко, по суті і без активного навязування своїх продуктів.
Так і потрібно проводии інвестиційні мітапи!
Ще в кулуарах познайомився з молодою дівчиною, яка крім акцій торгує опціонами. Спробував їй пояснити чому їй не варто цього робити, якщо вона працює в ІТ, а не фул тайм трейдер.
Якщо перестане, рахуйте вже не дарма на Арену зїздив 😳
4) Ближче познайомився з Lviv Tech Angels.
Це клуб інвесторів, які прагнуть інвестувати кошти в стартапи Львова та України на ранніх стадіях.
Більше про його роботу, принципи грамотного венчурного інвестування, перспективні українські стартапи скоро на Сімейному Бюджеті.
P.S Вітаю всіх з перемогою. Наступний матч 12.10 у Львові, а тут наша збірна 🇺🇦 завжди виграє
Вам цікаво час від часу читати про венчурні інвестиції в українські стартапи на каналі?
Ви ж помітили, що у нас тепер будні дні тематичні на каналі?
щопонеділка #фондовийринок
Тарас Гук детально розписав в які акції він вклав $2600 і які результати отримав за рік
Його висновок)))
Акції - це найкращий інструмент для пасивних інвестицій - відносно висока дохідність, зрозуміле і прогнозоване майбутнє (привіт біток), можливість отримувати дуже високу дохідності при активній торгівлі
Любомир створив на ДОУ топік про IPO Gitlab.
хоча IPO вже цього тижня, в коментарях натовпу бажаючи вкладати не видно
В фб групі Українські інвестори була цікава дискусія поста її учасника Ігоря
Уважаемое комьюнити, попрошу вас покритиковать долгосрочную стратегию:
1/3 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
1/3 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
1/3 Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
2) Раз в год ребаланс всего под 1/3
3) Срок 20+ лет
Картинка від JP Morgan показує що в лідерах дохідності з початку року сировинні товари (+29%) та REITs (+18%)
Одна розумна жінка на імя Кара Мерфі за 3 хвилини розповіла все важливе про Evergrand.
Англійською звісно)
Її думка "незважаючи на всі негативні новини Китай це всього 4% від глобального індексу акцій MSCI, а інші бонди особливо не піддавалась паніці в ці дні...
щопонеділка #фондовийринок
Тарас Гук детально розписав в які акції він вклав $2600 і які результати отримав за рік
Його висновок)))
Акції - це найкращий інструмент для пасивних інвестицій - відносно висока дохідність, зрозуміле і прогнозоване майбутнє (привіт біток), можливість отримувати дуже високу дохідності при активній торгівлі
Любомир створив на ДОУ топік про IPO Gitlab.
хоча IPO вже цього тижня, в коментарях натовпу бажаючи вкладати не видно
В фб групі Українські інвестори була цікава дискусія поста її учасника Ігоря
Уважаемое комьюнити, попрошу вас покритиковать долгосрочную стратегию:
1/3 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
1/3 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
1/3 Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
2) Раз в год ребаланс всего под 1/3
3) Срок 20+ лет
Картинка від JP Morgan показує що в лідерах дохідності з початку року сировинні товари (+29%) та REITs (+18%)
Одна розумна жінка на імя Кара Мерфі за 3 хвилини розповіла все важливе про Evergrand.
Англійською звісно)
Її думка "незважаючи на всі негативні новини Китай це всього 4% від глобального індексу акцій MSCI, а інші бонди особливо не піддавалась паніці в ці дні...
#дайджест
▫️ На каналі Сімейний Бюджет вийшло відео про смарт бета і факторні фонди. Відео не для початківців, але точно корисне! 👉 Дивитись тут.
▫️Аналітики в США не можуть дійти згоди; чи дол інфляція в 5% є тимчасовою? Вангард навів аргументи для обох точок зору.
▫️30 жовтня Любомир Остапів виступить на інвестиційній конференції «Жити на відсотки». Промокод на 15% знижку для підписників каналу - InvestIPLAN.
В експо-зоні конференції можна буде не тільки ознайомитися з різними інвест пропозиціями, а й безкоштовно відкрити брокерський рахунок і зробити свою першу інвестицію. Деталі та реєстрація👉 за посиланням.
▫️Цього четверга у спільноті iPlan Talks пройде ефір від Артема Ваганова на тему: «Формування портфелю для фінансової свободи. Як обирати ETF?»
Подивитись першу частину 👉 можна тут, а потрапити на ефір та до спільноти через 👉цього бота.
▫️Податкова амністія: наскільки це конфіденційно. На каналі "Податки фіз осіб" Оксана Балабан розповіла, яка відповідальність передбачена за розголошення відомостей в декларації. Деталі тут.
▫️ На каналі Сімейний Бюджет вийшло відео про смарт бета і факторні фонди. Відео не для початківців, але точно корисне! 👉 Дивитись тут.
▫️Аналітики в США не можуть дійти згоди; чи дол інфляція в 5% є тимчасовою? Вангард навів аргументи для обох точок зору.
▫️30 жовтня Любомир Остапів виступить на інвестиційній конференції «Жити на відсотки». Промокод на 15% знижку для підписників каналу - InvestIPLAN.
В експо-зоні конференції можна буде не тільки ознайомитися з різними інвест пропозиціями, а й безкоштовно відкрити брокерський рахунок і зробити свою першу інвестицію. Деталі та реєстрація👉 за посиланням.
▫️Цього четверга у спільноті iPlan Talks пройде ефір від Артема Ваганова на тему: «Формування портфелю для фінансової свободи. Як обирати ETF?»
Подивитись першу частину 👉 можна тут, а потрапити на ефір та до спільноти через 👉цього бота.
▫️Податкова амністія: наскільки це конфіденційно. На каналі "Податки фіз осіб" Оксана Балабан розповіла, яка відповідальність передбачена за розголошення відомостей в декларації. Деталі тут.
YouTube
Smart Beta і фактори. Глава 11. Прогулянка по Волл стріт.
Smart Beta і фактори. Глава 11. Прогулянка по Волл стріт.
Одиннадцята глава книги Бертона Мелкіла «Прогулянка по Волл стріт" за змістом доволі ємна. Сьогодні ми розглянемо Смарт Бета стратегії і коефіцієнт Шарпа, а у другій частині, яка вийде невдовзі…
Одиннадцята глава книги Бертона Мелкіла «Прогулянка по Волл стріт" за змістом доволі ємна. Сьогодні ми розглянемо Смарт Бета стратегії і коефіцієнт Шарпа, а у другій частині, яка вийде невдовзі…
Про ETF "гуртом" та в "роздріб"
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Учора подивився черговий прямий ефір від спільноти iPlan Talks.
На ньому мій колега Артем Ваганов, докладно розповідав про принципи та інструменти для складання довгострокових портфелів.
З цих ефірів зробив такі висновки щодо важливих пунктів побудови стратегії довгострокового інвестування:
1) Goal based побудова портфелів
- інвестиційні інструменти мають відповідати валюті та горизонту Ваших фінансових цілей
- доля ризикованих інструментів має відповідати Вашому ризик - профілю
- щорічна сума інвестування рахується виходячи з рівня очікуваної інфляції та середньої (історичної) дохідності портфелю
2) Диверсифікація
- на 90% має бути похідна від п.1, 10% - sandbox або зона Ваших інвестиційних експериментів
- спрощений ("гуртові" ETF чи широких індексів) чи тонкий "роздрібний" тюнінг у вигляді купи ETF на різні індекси та класи активів
3) Операційна ефективність
- рівень комісій фонду (TER), trailing error
- рівень податкового навантаження, який залежить від Вашої податкової резиденції та доміцилія (країни реєстрації) ETF
4) Ребалансування
- автоматичне, для "оптових" ETF (бо це вбудований функціонал, наприклад як тут )
- ручне, для роздрібних (с періодичним розрахунком часток різних класов активів та індексів)
Особисто для мене вибір варіантів в п.2 - п.4 , це питання вартості часу.
Якщо різниця у комісіях ETF в "гурт" та "роздріб" суттєво* перевищує вартість мого часу на виконання моєї стратегії, то я буду це робити. Якщо ні - делегую досвідченому експерту або "гуртовому" фонду.
Додаю корисні інструменті для "портфелебудування":
- "мірялка" ETF
- аналіз перехрещення ETF
- порівняння "гуртом" чи в "роздріб" від iShares
- пошук ETF Ireland та US
- база індексів MSCI та FTSE
- як долучитись до спільноти iPlan Talks
Цікавий малюнок з ефіру Артема додаю.
Напишіть, будь ласка, в коментарях, а як Ви будуєте свій ETF портфель, "гуртом" чи в "роздріб")?
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Учора подивився черговий прямий ефір від спільноти iPlan Talks.
На ньому мій колега Артем Ваганов, докладно розповідав про принципи та інструменти для складання довгострокових портфелів.
Цей вже 2й ефір з циклу портфелебудування). Раніше ми розповідали про його 1й ефір, про базові принципи. З цих ефірів зробив такі висновки щодо важливих пунктів побудови стратегії довгострокового інвестування:
1) Goal based побудова портфелів
- інвестиційні інструменти мають відповідати валюті та горизонту Ваших фінансових цілей
- доля ризикованих інструментів має відповідати Вашому ризик - профілю
- щорічна сума інвестування рахується виходячи з рівня очікуваної інфляції та середньої (історичної) дохідності портфелю
2) Диверсифікація
- на 90% має бути похідна від п.1, 10% - sandbox або зона Ваших інвестиційних експериментів
- спрощений ("гуртові" ETF чи широких індексів) чи тонкий "роздрібний" тюнінг у вигляді купи ETF на різні індекси та класи активів
3) Операційна ефективність
- рівень комісій фонду (TER), trailing error
- рівень податкового навантаження, який залежить від Вашої податкової резиденції та доміцилія (країни реєстрації) ETF
4) Ребалансування
- автоматичне, для "оптових" ETF (бо це вбудований функціонал, наприклад як тут )
- ручне, для роздрібних (с періодичним розрахунком часток різних класов активів та індексів)
Особисто для мене вибір варіантів в п.2 - п.4 , це питання вартості часу.
Якщо різниця у комісіях ETF в "гурт" та "роздріб" суттєво* перевищує вартість мого часу на виконання моєї стратегії, то я буду це робити. Якщо ні - делегую досвідченому експерту або "гуртовому" фонду.
*Суттєво для мене це в 2 рази та більше. Час на отримання досвіду та "ламання грабель" також слід враховувати. Порахувати різницю у % за роки (дельта) можно по формулі : Дельта= (1+ різниця в рік/100)^років інвестування Додаю корисні інструменті для "портфелебудування":
- "мірялка" ETF
- аналіз перехрещення ETF
- порівняння "гуртом" чи в "роздріб" від iShares
- пошук ETF Ireland та US
- база індексів MSCI та FTSE
- як долучитись до спільноти iPlan Talks
Цікавий малюнок з ефіру Артема додаю.
Напишіть, будь ласка, в коментарях, а як Ви будуєте свій ETF портфель, "гуртом" чи в "роздріб")?
Напишіть будь ласка в коментарях управлінські франшизи з пасивним доходом, які варто дослідити??
Розетку і т.д не пропонувати, це активна модель!
Як за два роки вибудувати мережу зі 140 спеціалізованих магазинів? Секрети підприємницького мислення, досвід факапів, майстерність залучення інвесторів та інші одкровення від засновника мережі "Оптика 1st" Вадима Щичко.
https://youtu.be/B_SOHETZ-4I
Розетку і т.д не пропонувати, це активна модель!
Як за два роки вибудувати мережу зі 140 спеціалізованих магазинів? Секрети підприємницького мислення, досвід факапів, майстерність залучення інвесторів та інші одкровення від засновника мережі "Оптика 1st" Вадима Щичко.
https://youtu.be/B_SOHETZ-4I
#дайджест
▫️В США нарешті дозволили біткоїн ETF. Тікер BITO, працює через ф'ючерси.
Що скажете, якщо купувати біткоїн, краще через ETF чи напряму на криптобіржі?
👉Bitcoin Futures ETF Opens With Gain and Explosive Trading Volume
▫️На ютуб каналі Сімейний Бюджет вийшло відео про IPO. Буде корисним тим, хто лише занурюється в дану тематику. Оксана Балабан, розповіла про свою участь в 28 угодах і результат такого інвестування.👉 Деталі тут.
▫️Як забезпечити батькам приватну пенсію?
Планери iPlan.ua 👉 діляться кейсами на Ліга .
▫️Цього четверга Інна Броднікова розповідатиме, як накопичити на нерухомість та які інвестиційні інструменти вдало підійдуть для цієї цілі. Ефір пройде о 19:00 у спільноті iPlan Talks.
▫️В США нарешті дозволили біткоїн ETF. Тікер BITO, працює через ф'ючерси.
Що скажете, якщо купувати біткоїн, краще через ETF чи напряму на криптобіржі?
👉Bitcoin Futures ETF Opens With Gain and Explosive Trading Volume
▫️На ютуб каналі Сімейний Бюджет вийшло відео про IPO. Буде корисним тим, хто лише занурюється в дану тематику. Оксана Балабан, розповіла про свою участь в 28 угодах і результат такого інвестування.👉 Деталі тут.
▫️Як забезпечити батькам приватну пенсію?
Планери iPlan.ua 👉 діляться кейсами на Ліга .
▫️Цього четверга Інна Броднікова розповідатиме, як накопичити на нерухомість та які інвестиційні інструменти вдало підійдуть для цієї цілі. Ефір пройде о 19:00 у спільноті iPlan Talks.
#земля
Реалії ринку, інвестори є, землі мало...
https://biz.nv.ua/experts/rezultaty-otkrytiya-rynka-zemli-chto-meshaet-reforme-novosti-ukrainy-50190307.html
Реалії ринку, інвестори є, землі мало...
https://biz.nv.ua/experts/rezultaty-otkrytiya-rynka-zemli-chto-meshaet-reforme-novosti-ukrainy-50190307.html
НВ
Рынок есть, земли нет. Первые результаты отмены моратория
Попробуем разобраться в ключевых причинах отсутствия значительного количества сделок купли-продажи земельных участков после громкого открытия рынка земли.
Мамині синочки, доні та портфелі
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Мені подобається це відео та його висновок: "Найкращий подарунок, який можуть зробити своїм дітям, це подбати про власну пенсію! "
А що ж робити, коли так не вдалося?
Діти мають допомогти своїм батькам або фінансово та/або експертно - ефективно розпорядитися пенсійними заощадженнями.
Мають, бо це не тільки норма моралі, але й вимога Закону.
Ціль "Допомога / додаткова пенсія батькам" входить в топ-5 цілей Клієнтів iPlan. Способи її фінансування різні, як за рахунок поточних доходів, так і за рахунок пасивних доходів від спеціально створеного інвестиційного портфелю власним коштом або з участю заощаджень батьків.
Раніше я писав про свій досвід створення інвест. портфелю на допомогу батькам. Але ж ми з колегами в iPlan завжди обмінюємся думками. Тому зараз цілих три) фінансові планери iPlan.ua обмінялися думками щодо інвестиційних інструментів, доречних для використання для цілі "Пенсія батькам"
В "забігу" приймали участь:
- НПФ
- Нерухомість
- ОВДП
- Корпоративні облігації
- Українські інвестиційні фонди
- ETF
Результати забігу та наші міркування доступні за посиланням.
До кінця року ми плануємо зробити прямий ефір на таку тему в інвестиційній спільності iPlan Talks.
Теми найближчого місяці вже розписано: нішеві інвестиції, тестування інвест. портфелю, податок на спадщину в США
Напишіть будь ласка, в коментарях, які інструменти використовуєте Ви або Ваші батьки.
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Мені подобається це відео та його висновок: "Найкращий подарунок, який можуть зробити своїм дітям, це подбати про власну пенсію! "
А що ж робити, коли так не вдалося?
Діти мають допомогти своїм батькам або фінансово та/або експертно - ефективно розпорядитися пенсійними заощадженнями.
Мають, бо це не тільки норма моралі, але й вимога Закону.
Ціль "Допомога / додаткова пенсія батькам" входить в топ-5 цілей Клієнтів iPlan. Способи її фінансування різні, як за рахунок поточних доходів, так і за рахунок пасивних доходів від спеціально створеного інвестиційного портфелю власним коштом або з участю заощаджень батьків.
Раніше я писав про свій досвід створення інвест. портфелю на допомогу батькам. Але ж ми з колегами в iPlan завжди обмінюємся думками. Тому зараз цілих три) фінансові планери iPlan.ua обмінялися думками щодо інвестиційних інструментів, доречних для використання для цілі "Пенсія батькам"
В "забігу" приймали участь:
- НПФ
- Нерухомість
- ОВДП
- Корпоративні облігації
- Українські інвестиційні фонди
- ETF
Результати забігу та наші міркування доступні за посиланням.
До кінця року ми плануємо зробити прямий ефір на таку тему в інвестиційній спільності iPlan Talks.
Теми найближчого місяці вже розписано: нішеві інвестиції, тестування інвест. портфелю, податок на спадщину в США
Напишіть будь ласка, в коментарях, які інструменти використовуєте Ви або Ваші батьки.
Digital Banking Conference & Fintech Stand Up
Коли: 27 жовтня 2021 року
Де: UNIT.City, Павільйон B12
Це можливість для інвесторів дізнатись:
• Хто виживе у нових реаліях відкритого банкінгу
• Про нові продукти, що вийдуть на ринок
• Чи є майбутнє за необанками згідно кейсів з перших вуст
• Про регуляторні зміни на фінансовому ринку
Після конференції на вас чекає чудовий нетворкінг під келих вина та непрофесійний гумор від професіоналів галузі на Fintech Stand Up
Промо на -20%: iplan20
Придбати квитки можна за посиланням: https://digitalbank.com.ua
Коли: 27 жовтня 2021 року
Де: UNIT.City, Павільйон B12
Це можливість для інвесторів дізнатись:
• Хто виживе у нових реаліях відкритого банкінгу
• Про нові продукти, що вийдуть на ринок
• Чи є майбутнє за необанками згідно кейсів з перших вуст
• Про регуляторні зміни на фінансовому ринку
Після конференції на вас чекає чудовий нетворкінг під келих вина та непрофесійний гумор від професіоналів галузі на Fintech Stand Up
Промо на -20%: iplan20
Придбати квитки можна за посиланням: https://digitalbank.com.ua
digitalbank.com.ua
Digital Banking Conference 2024: Нові рішення для нових викликів
Найочікуваніша подія року по темі диджитал трансформації в банківському секторі.
Класний пост Констянтина Євтушенко прямо з Кремнієвої долини
Що по інвестиціях?
Венчурні фонди мають зараз велику проблему. Угадайте яку? Їм треба витратити гроші
Зазвичай їх формула полягала в тому, що кожен партнер венчурного фонду має протягом року пройти 1000 інтерв'ю з різними стартаперами. З яких вони зобов’язані профінансувати 10-ть компаній.
Далі математика проста:
3-ри компанії вмруть (і це нормально);
3-ри будуть зомбі-компаніями (просто «витягують» ресурс. По суті, це також списана інвестиція);
3-ри дадуть невеликий прибуток (але не окупляться);
тільки 1-на може злетіти дуже високо. Мова йде про десятки, а то й сотні іксів.
Але найцікавішим є те, що навіть зараз в КД 80% всіх венчурних фондів є збитковими! Це, враховуючи їх титанічну роботу.
По факту зараз мало команд, які мають круті ідеї і, найголовніше, знають: як їх реалізувати. Для нас реальний шанс на злітній смузі.
І суперінсайт це те, що зараз найбільший тренд на особисте IPO. Раніше найвищою формою капіталізації компанії був вихід на публічне розміщення акцій.
Сьогодні людина є тим суб’єктом, який може розміщати свій власний капітал. Є фонди, які полюють за талантами та вкладають в ці таланти гроші. При умові, що їм повернуть 5% або 10% від свого заробітку в майбутньому. До прикладу, я студент Stanford-y з високим балом. Я буду крутим! Але, якщо мене зараз ще додатково «прокачати», то стану більше прибутковим. Це реально тренд, який просто злітає.
Вам цікаві такі думки на каналі?
Що по інвестиціях?
Венчурні фонди мають зараз велику проблему. Угадайте яку? Їм треба витратити гроші
Зазвичай їх формула полягала в тому, що кожен партнер венчурного фонду має протягом року пройти 1000 інтерв'ю з різними стартаперами. З яких вони зобов’язані профінансувати 10-ть компаній.
Далі математика проста:
3-ри компанії вмруть (і це нормально);
3-ри будуть зомбі-компаніями (просто «витягують» ресурс. По суті, це також списана інвестиція);
3-ри дадуть невеликий прибуток (але не окупляться);
тільки 1-на може злетіти дуже високо. Мова йде про десятки, а то й сотні іксів.
Але найцікавішим є те, що навіть зараз в КД 80% всіх венчурних фондів є збитковими! Це, враховуючи їх титанічну роботу.
По факту зараз мало команд, які мають круті ідеї і, найголовніше, знають: як їх реалізувати. Для нас реальний шанс на злітній смузі.
І суперінсайт це те, що зараз найбільший тренд на особисте IPO. Раніше найвищою формою капіталізації компанії був вихід на публічне розміщення акцій.
Сьогодні людина є тим суб’єктом, який може розміщати свій власний капітал. Є фонди, які полюють за талантами та вкладають в ці таланти гроші. При умові, що їм повернуть 5% або 10% від свого заробітку в майбутньому. До прикладу, я студент Stanford-y з високим балом. Я буду крутим! Але, якщо мене зараз ще додатково «прокачати», то стану більше прибутковим. Це реально тренд, який просто злітає.
Вам цікаві такі думки на каналі?
🔥 Наш канал, iPlan, потрапив в ТОП каналів про бізнес, фінанси та інвестиції за версією порталу InVenture.
Це добірка з 10 українських каналів для бізнесменів, ТОП-менеджерів та людей, які інвестують у своє майбутнє.
Добірка тут 👉 https://bit.ly/3pxKiQ4
Це добірка з 10 українських каналів для бізнесменів, ТОП-менеджерів та людей, які інвестують у своє майбутнє.
Добірка тут 👉 https://bit.ly/3pxKiQ4
Традиційно у нас в середу теми #земля та #нерухомість
Як працює ринок землі та які є проблеми: головне з круглого столу
Що можна сказати за результатами перших 100 днів відкриття ринку: оцінка результатів, чи є вони закономірними?
Що здорожчує угоду і чому послуги нотаріусів є настільки дорогими сьогодні?
Чому продавці паїв повинні сплачувати податки і хто понесе відповідальність за несплачені податки? Що кажуть Податкова і Нотаріальна палата?
#нерухомість
Продовжуємо тему нерухомості в Києві.Запросили на розмову інвестора, який активно досліджує ринок, збирає статистику, створює рейтинги забудовників і ділиться своїм досвідом.
Дмитро @КтоСтроит про власний портфель нерухомості, переуступку та ринок Києва.
Анонс: плануємо дослідження апарт отелів, бо їх як грибів після дощу у 2021 році)
не зовіс по темі, але вчора вийшов цікавий випуск Точка G. Цитата:
В этом выпуске мы поговорили с гостями канала Точка G о том, как начать инвестировать, а перед этим научится откладывать. Стоит ли давать деньги в долг и как обезопасить такие сделки. Специфика инвестирования в IT-стартапы и реальный бизнес.
У відео є коментарі Любомира про 3 банки, 2 корови та як заробляти 12-18% річних на 2p2 займах.
Вам корисний цей пост?
Як працює ринок землі та які є проблеми: головне з круглого столу
Що можна сказати за результатами перших 100 днів відкриття ринку: оцінка результатів, чи є вони закономірними?
Що здорожчує угоду і чому послуги нотаріусів є настільки дорогими сьогодні?
Чому продавці паїв повинні сплачувати податки і хто понесе відповідальність за несплачені податки? Що кажуть Податкова і Нотаріальна палата?
#нерухомість
Продовжуємо тему нерухомості в Києві.Запросили на розмову інвестора, який активно досліджує ринок, збирає статистику, створює рейтинги забудовників і ділиться своїм досвідом.
Дмитро @КтоСтроит про власний портфель нерухомості, переуступку та ринок Києва.
Анонс: плануємо дослідження апарт отелів, бо їх як грибів після дощу у 2021 році)
не зовіс по темі, але вчора вийшов цікавий випуск Точка G. Цитата:
В этом выпуске мы поговорили с гостями канала Точка G о том, как начать инвестировать, а перед этим научится откладывать. Стоит ли давать деньги в долг и как обезопасить такие сделки. Специфика инвестирования в IT-стартапы и реальный бизнес.
У відео є коментарі Любомира про 3 банки, 2 корови та як заробляти 12-18% річних на 2p2 займах.
Вам корисний цей пост?
Про пасьянси, портфелі та Монте -Карло
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Готувати інвестиційні портфелі дуже схоже на розкладання пасьянсів) Чи може відвідати Монте Карло, щоб спробувати більшої вдачі в картах та портфелях?
Жартую😀
Був в Монте Карло.
Але, осіяння фортуни там на мене не зійшло.
Тож спробуємо ще!
Числовий метод Монте Карло було розроблено за участі уродженця міста Лева Стаса Уляма, математика, який брав участь у розробці водневої бомби. Думка побудувати генерувати безліч варіантів для опису можливої поведінки випадкової величини прийшла йому на думку під час хвороби та розкладання пасьянсів.
Я зняв невеличке відео, як застосувати метод Монте Карло для аналізу свого інвестиційного портфелю за допомогою сайту Portfoliovisualizer.
Для чого це є сенс робити?
1) Порівняти ступень ризику та дохідності різних варіантів портфелю
2) Оцінити вплив різних ставок та типів (на дивіденди, на прибуток) податку
3) Перевірити виживання Ваших інвестиційних ідей та різних сценаріїв використання портфелю (поповнення, проїдання і т.і.)
Напишіть, будь ласка в коментарях, чим Ви користуєтесь коли "розкладаєте пасьянси" свого інвестиційного портфелю?
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Готувати інвестиційні портфелі дуже схоже на розкладання пасьянсів) Чи може відвідати Монте Карло, щоб спробувати більшої вдачі в картах та портфелях?
Жартую😀
Був в Монте Карло.
Але, осіяння фортуни там на мене не зійшло.
Тож спробуємо ще!
Числовий метод Монте Карло було розроблено за участі уродженця міста Лева Стаса Уляма, математика, який брав участь у розробці водневої бомби. Думка побудувати генерувати безліч варіантів для опису можливої поведінки випадкової величини прийшла йому на думку під час хвороби та розкладання пасьянсів.
Я зняв невеличке відео, як застосувати метод Монте Карло для аналізу свого інвестиційного портфелю за допомогою сайту Portfoliovisualizer.
Для чого це є сенс робити?
1) Порівняти ступень ризику та дохідності різних варіантів портфелю
2) Оцінити вплив різних ставок та типів (на дивіденди, на прибуток) податку
3) Перевірити виживання Ваших інвестиційних ідей та різних сценаріїв використання портфелю (поповнення, проїдання і т.і.)
Ми плануємо зробити прямий ефір на тему використання таких інструментів в нашій інвестиційній спільності iPlan Talks. Теми найближчого місяціявже розписано. Напишіть, будь ласка в коментарях, чим Ви користуєтесь коли "розкладаєте пасьянси" свого інвестиційного портфелю?
Пише Антон Шулик в фб
Выдержки из панели по инвестициям КМЕФ и мое понимание ситуации:
Венчур даёт 22-30% в год, но нужен правильно подобранный портфель.
Инфраструктурный инвестфонд средних размеров (альтернативная энергетика и недвижимость) дает 15-17%.
Чтобы их получить плановая рентабельность должна быть 25-30%.
Вообще в Украине нормальной считается доходность 10-20% годовых (естественно в валюте).
По-прежнему есть дефицит качественных проектов на рынке, поэтому важно наполнять воронку.
Тот же TA Ventures отсматривает 2-3 тыс проектов в год.
В реальном секторе количество также переходит в качество, только выборка меньше.
Многие рынки ещё не структурированы и не консолидированы.
Локальный рынок не растет, а значит экспорт стал необходимостью.
На большие иностранные инвестиции (FDI) до судебной реформы вряд ли стоит рассчитывать.
По крайней мере до открытия рынка земли для иностранных покупателей (с 1.01.2024 года).
Но это и хорошо, потому что локальным предпринимателям будет веселее:)
***
К слову, совсем недавно мы с Viktoriya Tigipko обсудили тему венчурных инвестиций
Подкаст получился супер насыщенным, поэтому мы разделили его на две части.
Прослушать можно по ссылках:
1-я часть
2-я часть
#венчурні #альтернативні
Вам корисний цей пост?
Выдержки из панели по инвестициям КМЕФ и мое понимание ситуации:
Венчур даёт 22-30% в год, но нужен правильно подобранный портфель.
Инфраструктурный инвестфонд средних размеров (альтернативная энергетика и недвижимость) дает 15-17%.
Чтобы их получить плановая рентабельность должна быть 25-30%.
Вообще в Украине нормальной считается доходность 10-20% годовых (естественно в валюте).
По-прежнему есть дефицит качественных проектов на рынке, поэтому важно наполнять воронку.
Тот же TA Ventures отсматривает 2-3 тыс проектов в год.
В реальном секторе количество также переходит в качество, только выборка меньше.
Многие рынки ещё не структурированы и не консолидированы.
Локальный рынок не растет, а значит экспорт стал необходимостью.
На большие иностранные инвестиции (FDI) до судебной реформы вряд ли стоит рассчитывать.
По крайней мере до открытия рынка земли для иностранных покупателей (с 1.01.2024 года).
Но это и хорошо, потому что локальным предпринимателям будет веселее:)
***
К слову, совсем недавно мы с Viktoriya Tigipko обсудили тему венчурных инвестиций
Подкаст получился супер насыщенным, поэтому мы разделили его на две части.
Прослушать можно по ссылках:
1-я часть
2-я часть
#венчурні #альтернативні
Вам корисний цей пост?