Наш колега в iPlan.ua, партнер по проєкту iPlan Talks та автор каналу 💼Деньги работают, Артем Ваганов поділився корисним постом про результати вкладень коштів у фондовий ринок на 1 рік.
У матеріалі знайдете алгоритм розрахунку ймовірності отримати бажаний фінансовий результат, та поради щодо термінів інвестування.
▪️Наприклад:
▫️Інвестуючи у ETF Vanguard Total World Stock (VT) ймовірність закрити 1 рік в мінус 22,6%.
▫️У 77,4% усіх періодів інвестор VT буде отримувати прибуток.
▫️Вірогідність примножити капітал за рік більше, ніж на 30% становить - 13%
▫️На довших проміжках часу, ви все одно будете отримувати дохідність близьку до середньої по (тікеру / регіону / світу).
▫️ Від горизонту вкладень залежить перелік інструментів та структура портфелю.
Повний текст статті на каналі Артема.
У матеріалі знайдете алгоритм розрахунку ймовірності отримати бажаний фінансовий результат, та поради щодо термінів інвестування.
▪️Наприклад:
▫️Інвестуючи у ETF Vanguard Total World Stock (VT) ймовірність закрити 1 рік в мінус 22,6%.
▫️У 77,4% усіх періодів інвестор VT буде отримувати прибуток.
▫️Вірогідність примножити капітал за рік більше, ніж на 30% становить - 13%
▫️На довших проміжках часу, ви все одно будете отримувати дохідність близьку до середньої по (тікеру / регіону / світу).
▫️ Від горизонту вкладень залежить перелік інструментів та структура портфелю.
Повний текст статті на каналі Артема.
🔹Куди інвестувати краще: в землю чи однокімнатну квартиру біля метро?
🔹Скільки можна заробити, купуючи земельну ділянку?
Ці запитання цікавлять інвесторів, адже ринок землі відкрився нещодавно і тих, хто на практиці пройшов процедуру купівлі землі - небагато.
Любомир Остапів поділився власним досвідом в відео 👉 Як купити СГ землю.
В відео ви знайдете фінансову модель та зможете самостійно прорахувати свій варіант інвестування.
#земля
🔹Скільки можна заробити, купуючи земельну ділянку?
Ці запитання цікавлять інвесторів, адже ринок землі відкрився нещодавно і тих, хто на практиці пройшов процедуру купівлі землі - небагато.
Любомир Остапів поділився власним досвідом в відео 👉 Як купити СГ землю.
В відео ви знайдете фінансову модель та зможете самостійно прорахувати свій варіант інвестування.
#земля
YouTube
Як купити СГ землю. Кейс Любомира та фінансова модель
Як купити СГ землю. Кейс Любомира та фінансова модель
Ви бачили коли-небудь футбольний поєдинок двох активів, як це відбувається, наприклад, у голові інвестора? Дивіться наш новий ролик - не пожалкуєте, дивовижне видовище! :)
"Земля в Україні продається…
Ви бачили коли-небудь футбольний поєдинок двох активів, як це відбувається, наприклад, у голові інвестора? Дивіться наш новий ролик - не пожалкуєте, дивовижне видовище! :)
"Земля в Україні продається…
#фондовийринок #iplanua
Ви просили, ми зробили оглядове відео брокера про Фрідом Файненс. Пишіть в коментарях чи потрібно ще й інтервью з ними.
Інна Броднікова з IPlan в своєму інстаграм зробила короткий огляд фондів ARK
Зірка інстаграм Chiara Ferragni (на фото) підняла акції Safilo Group SpA на 14% за день. Ось такий він сучасний світ, де панують інфлуенсери)
Нагадуємо, що на сайті iPlan для зареєстрованих юзерів є постійна діюча таблиця з порівняльними ставками по овдп і депозитам.
Презентація нових продуктів AAPL вже ввечері, цікаво чи відіграють акції падіння після судового рішення по Epic Games??
Втім очевидно окрема компанія як і новий айфон 13 не тема для нашого каналу)
Ви просили, ми зробили оглядове відео брокера про Фрідом Файненс. Пишіть в коментарях чи потрібно ще й інтервью з ними.
Інна Броднікова з IPlan в своєму інстаграм зробила короткий огляд фондів ARK
Зірка інстаграм Chiara Ferragni (на фото) підняла акції Safilo Group SpA на 14% за день. Ось такий він сучасний світ, де панують інфлуенсери)
Нагадуємо, що на сайті iPlan для зареєстрованих юзерів є постійна діюча таблиця з порівняльними ставками по овдп і депозитам.
Презентація нових продуктів AAPL вже ввечері, цікаво чи відіграють акції падіння після судового рішення по Epic Games??
Втім очевидно окрема компанія як і новий айфон 13 не тема для нашого каналу)
"Серцебиття" ETF. Чи ми його втрачаємо!?
Запитує Сергій Мікулов , партнер iPlan.ua та автор блогу Балади Економного Лицаря .
=============
"Американський Гетьманцев" - Рон Виден, глава финансового комітету Сенату хоче "трохи зарізати" священну корову сучасного інвестора - обкласти US ETF додатковими податками.
Причина досить вагома - так званий heartbeat trading.
Або трейдинг в стилі серцебиття та повязана хз ним економія на податках. Це "хобі" великих інвестиційних компаній State Street, Black Rock та Vanguard, які керують багатьма ETF.
Як я зрозумів сенс цієї схеми:
1) Бажаючі зафіксувати прибуток від збільшення ціни акцій портфеля, керуючі ETF продають акції ETF крупному банку або інвестиційній компанії.
2) Відразу після цього вони здійснюють обмін акціями ETF та акцій з портфеля , які подорожчали.
3) Згідно федерального закону 1969 року, операції з обміну цінних паперів взаємних фондів, якими користуються і ETF, звільнені від оподаткування.
4) Дохідність фонду та статки інвесторів - резидентів US не зменшується на суму податку сapital gain tax, який може сягати 40%, а посередники мають додатковий заробіток.
Щороку, таким чином, ETF уникають оподаткування на 200 мільярдів доларів щонайменше.
Ця схема не використовується для REIT, тому що там інший принцип оподаткування.
Ціль Рону - Гетьманцева - зібрати додатково ті ж самі 200 мільярдів протягом 10 років. Не планується оподатковувати пенсійні рахунки американців, де зберігаються ETF.
Тож, я так розумію, що ставка податку по таким операціям з US ETF може становити 5-10% та привабливість Ireland ETF зросте?
Напишіть будь ласка в коментарях, що Ви будете робити, якщо дохідність Вашого портфелю ETF зменшиться внаслідок введення такого податку?
Колись казали, що мої фотки не корисні(, тому додаю корисну. А цікаву за посиланням)
====
Про такі та інші цікаві теми Сергій розповідає разом з колегами з iPlan.ua на щотижневих прямих ефірах з учасниками спільноти iPlan Talks.
Запитує Сергій Мікулов , партнер iPlan.ua та автор блогу Балади Економного Лицаря .
=============
"Американський Гетьманцев" - Рон Виден, глава финансового комітету Сенату хоче "трохи зарізати" священну корову сучасного інвестора - обкласти US ETF додатковими податками.
Причина досить вагома - так званий heartbeat trading.
Або трейдинг в стилі серцебиття та повязана хз ним економія на податках. Це "хобі" великих інвестиційних компаній State Street, Black Rock та Vanguard, які керують багатьма ETF.
Як я зрозумів сенс цієї схеми:
1) Бажаючі зафіксувати прибуток від збільшення ціни акцій портфеля, керуючі ETF продають акції ETF крупному банку або інвестиційній компанії.
2) Відразу після цього вони здійснюють обмін акціями ETF та акцій з портфеля , які подорожчали.
3) Згідно федерального закону 1969 року, операції з обміну цінних паперів взаємних фондів, якими користуються і ETF, звільнені від оподаткування.
4) Дохідність фонду та статки інвесторів - резидентів US не зменшується на суму податку сapital gain tax, який може сягати 40%, а посередники мають додатковий заробіток.
Щороку, таким чином, ETF уникають оподаткування на 200 мільярдів доларів щонайменше.
Ця схема не використовується для REIT, тому що там інший принцип оподаткування.
Ціль Рону - Гетьманцева - зібрати додатково ті ж самі 200 мільярдів протягом 10 років. Не планується оподатковувати пенсійні рахунки американців, де зберігаються ETF.
Тож, я так розумію, що ставка податку по таким операціям з US ETF може становити 5-10% та привабливість Ireland ETF зросте?
Напишіть будь ласка в коментарях, що Ви будете робити, якщо дохідність Вашого портфелю ETF зменшиться внаслідок введення такого податку?
Колись казали, що мої фотки не корисні(, тому додаю корисну. А цікаву за посиланням)
====
Про такі та інші цікаві теми Сергій розповідає разом з колегами з iPlan.ua на щотижневих прямих ефірах з учасниками спільноти iPlan Talks.
👍1
В ICU шалений прогрес за 1.5 роки з часу останнього інтерв'ю!
Це і ICU Trade для онлайн покупки овдп, і віддалене відкриття рахунків, і нові фонди.
Рекомендую до перегляду!
Любомир
https://youtu.be/BJmZwFphim8
Це і ICU Trade для онлайн покупки овдп, і віддалене відкриття рахунків, і нові фонди.
Рекомендую до перегляду!
Любомир
https://youtu.be/BJmZwFphim8
#дайджест #iplan
1) Уявіть собі щоб Київміськбуд на грані банкурства, і його врятувати може тільки влада. Уявляєте ступінь нервозності на ринку нерухомості Києва?
Тепер замінюємо Київміськбуд на Evergrande, а Київ на Китай. Вже у вівторок ми дізнаємось чи зможе Evergrande зробити виплати по боргам.
Бо є сценарій банкруства як Lehman Brothers і порятунку як Fannie Mae...
2) ICU створила інвестиційний фонд, що надає українцям можливість вкладати у єврооблігації МХП, Кернел і інших топ укр компаній.
Цікаво чи візьмуть вони у портфель Укрзалізницю?
3) Як навчити айтішників інвестувати і зробити з цього бізнес: історія проекту iPlan на AIN
4) CIO UBS у своєму щомісячному листі пише:
We like Japanese equities, financials and energy stocks within the US, as well as companies exposed to reopening in the US and Asia.
Там же є великий уривок What to do with China equity exposure?
Вам цікавий такий формат дайджестів щопонеділка??
1) Уявіть собі щоб Київміськбуд на грані банкурства, і його врятувати може тільки влада. Уявляєте ступінь нервозності на ринку нерухомості Києва?
Тепер замінюємо Київміськбуд на Evergrande, а Київ на Китай. Вже у вівторок ми дізнаємось чи зможе Evergrande зробити виплати по боргам.
Бо є сценарій банкруства як Lehman Brothers і порятунку як Fannie Mae...
2) ICU створила інвестиційний фонд, що надає українцям можливість вкладати у єврооблігації МХП, Кернел і інших топ укр компаній.
Цікаво чи візьмуть вони у портфель Укрзалізницю?
3) Як навчити айтішників інвестувати і зробити з цього бізнес: історія проекту iPlan на AIN
4) CIO UBS у своєму щомісячному листі пише:
We like Japanese equities, financials and energy stocks within the US, as well as companies exposed to reopening in the US and Asia.
Там же є великий уривок What to do with China equity exposure?
Вам цікавий такий формат дайджестів щопонеділка??
🤫 Як скласти довгостроковий портфель для фінансової свободи?
Ділимося з вами відео, в якому фінансовий радник Артем Ваганов розповів:
▫️ Які стратегії формування довгострокових портфелів існують.
▫️ Основні помилки при формуванні довгострокового портфеля.
▫️ На що звертати увагу при підборі активів.
▫️ Як скласти портфель, під будь-яку ситуацію на ринку і спати спокійно:
▪️ Як захистити портфель в кризу.
▪️ Які активи допоможуть отримувати дохід в «боковику».
▪️Як вберегти заощадження від інфляції.
Також у Артема є свій телеграм канал 👉 Деньги работают. Підписуйтеся, щоб дізнатись більше про інвестиції.
Ділимося з вами відео, в якому фінансовий радник Артем Ваганов розповів:
▫️ Які стратегії формування довгострокових портфелів існують.
▫️ Основні помилки при формуванні довгострокового портфеля.
▫️ На що звертати увагу при підборі активів.
▫️ Як скласти портфель, під будь-яку ситуацію на ринку і спати спокійно:
▪️ Як захистити портфель в кризу.
▪️ Які активи допоможуть отримувати дохід в «боковику».
▪️Як вберегти заощадження від інфляції.
Також у Артема є свій телеграм канал 👉 Деньги работают. Підписуйтеся, щоб дізнатись більше про інвестиції.
YouTube
Портфель фін свободи, 1-а частина. iPlan Talks. Артем Ваганов
Портфель фін свободи, 1-а частина. iPlan Talks. Артем Ваганов
Шановні глядачі,
з дозволу фінансового планера iPlan.ua Артема Ваганова ділимося з вами його виступом в закритій інвестиційній спільноті iPlan Talks.
Cпільнота інвесторів - iPlanTalks - не лише…
Шановні глядачі,
з дозволу фінансового планера iPlan.ua Артема Ваганова ділимося з вами його виступом в закритій інвестиційній спільноті iPlan Talks.
Cпільнота інвесторів - iPlanTalks - не лише…
#Земля
Був вчора в офісі Zeminvest в Києві, у них 8% гарантована оренда в грн і 8% на рік гарантовнана капіталізація перші 3 роки.
Лоти запропонували на Сході та Півдні.
Комісія платформи при покупці 3% плюс ви оплачуєте нотаріуса.
Землю беруть в довірче управління на 7 років, оренду платять вам, з агрохолдингами/фермерами домовляються самі.
При продажу ділянки беруть 20% від росту її ціни (прибуток від капіталізації)
Перше враження: вони забирають на себе ще більше менеджентменту землі ніж інші платформи, але за це хочуть 20% "апсайду" від росту ціни.
Любомир.
Що думаєте про такий офер?
Був вчора в офісі Zeminvest в Києві, у них 8% гарантована оренда в грн і 8% на рік гарантовнана капіталізація перші 3 роки.
Лоти запропонували на Сході та Півдні.
Комісія платформи при покупці 3% плюс ви оплачуєте нотаріуса.
Землю беруть в довірче управління на 7 років, оренду платять вам, з агрохолдингами/фермерами домовляються самі.
При продажу ділянки беруть 20% від росту її ціни (прибуток від капіталізації)
Перше враження: вони забирають на себе ще більше менеджентменту землі ніж інші платформи, але за це хочуть 20% "апсайду" від росту ціни.
Любомир.
Що думаєте про такий офер?
Китайський ефект "метелика" чи крикливство?
Ентомолог та філософ та за суміщенням фінансовий блогер Балад Економного Лицаря та партнер iPlan.ua, Сергій Мікулов ділиться думкою про сітуацію в Китаї.
========================
Ефектом метелика зазвичай називають малозначиму подію, яка розпочинає ланцюг більш значних подій та закінчується катастрофічним результатом.
Крикливством називають істеричні передбачення адептів певної теорії або релігії.
Давайте ж з цим всем розберемось.
Цього тижня, один з найбільших китайських забудовників, China Evergrande Group пропустив термін сплати відсотків по своїм облігаціям, що в разі затримки більш ніж на 30 днів створює подію під назвою дефолт.
Трохи цифр про забудовника:
❗️ він заборгував майже 300 банкам та фінансових компаніям Китаю
❗️ загальна сума боргу становить 300 млрд доларів (2 річних ВВП України)
❗️ Клієнтами заморожених проєктів є понад 7млн китайців (це як усі міста - мільйонники України)
❗️ обсяг зупиненого будівництва сягає 130 мільйонів кв. м. (10 річних обсягів будівництва житла в Україні)
❗️ 75% - рівень очікуваного дисконту по його оргам (при ставці 10% на відновлення інвестиції потрібно 14 років)
❗️ 30% ВВП Китаю це обсяг виробництва в будівництві та пов'язаних з ним галузях економіки
❗️ Китайці не звикли інвестувати за кордон (суворі державні обмеження), а ставки за депозитами малі, тому їх більшість (нічого не нагадує?) інвестує власні та навіть запозичені кошти в нерухомість.
❗️ У 2020 уряд впровадив 3 червоні лінії - KPI для забудовників. Та відразу Evergrande порушив першу(
❗️ Компартія Китаю, не вважає за необхідне рятувати боржника та його клієнтів коштом держави (на їх думку прийшла пора "почистити пір'я" в економіці. Центробанк вже залив в банківську систему $14 мільярдів).
Що це означає?
❗️подальше зростання недовіри до інвестицій в Китай. Ми бачимо, що корекція азійських ринків вже розпочалась пару місяців тому. Це також може викликати відток грошей з ринків, що розвиваються (у тч ОВДП та євробонди України)
✅ Просадка цін на ОВДП та євробондів також часто на дорозі на валяється)
❗️ зниження внутрішнього (Китай) попиту=цін на нерухомість та подальше зниження
-> надходжень податків
-> зростання соціальної напруги
-> споживання сировини та матеріалів
-> світових цін на руду, будівельні матеріали
-> зайнятості в будівництві
-> споживацьких настроїв
-> темпів відновлення світової економіки
-> оптимізму серед інвесторів
-> фондових індексів
-> збільшення ризику та здорожчання вартості позик
✅ здешевлення арматури та інших будівельних матеріалів в Україні, що полегшить навантаження на бюджети інвесторів в житлове та промислове будівництво.
❗️ падіння цін на нерухомість - "священну корову" локальних інвесторів, це реальна трагедія покоління.
✅ можливо до наступного покоління прийде розуміння диверсифікації
❗️ головне, щоб цей дефолт не викликав ланцюгової реакції, як у 2008 році з банком Lehman Brothers (криза недовіри = ліквідності у світовій банківській системі після того, як лопнула бульбашка нерухомості в США)
✅ обсяг корекції фондових індексів може бути локальним. Обсяг облігацій проданих на світових ринках сягає лише 6% від їх загального боргу. Китайська фінансова система занадто ізольована від світу, тож кризу буде важко експортувати.
✅Китай лишається світовим лідером, тож його фондовий ринок рано чи пізно відновиться, що непогано для далекоглядних та довгострокових інвесторів.
Що робити?
✅Ви маєте бути готові до криз завжди. Це - наявність плану, стратегії та диверсифікованого портфелю.
✅ дотримуватись свого інвестиційного плану
✅ купувати те що передбачено Вашим портфелем, складеного відповідно до Вашого ризик профілю та цілей
✅ не економити на інвестиціях в себе. Ніколи! В здоровий спосіб життя, самоосвіту, партнерів.
Рік тому, писав поради про що робити в кризу.
Ще актуально,
Пишіть будь ласка в коментарях, що на Вашу думку потрібно робити інвестору в кризу!
Ентомолог та філософ та за суміщенням фінансовий блогер Балад Економного Лицаря та партнер iPlan.ua, Сергій Мікулов ділиться думкою про сітуацію в Китаї.
========================
Ефектом метелика зазвичай називають малозначиму подію, яка розпочинає ланцюг більш значних подій та закінчується катастрофічним результатом.
Крикливством називають істеричні передбачення адептів певної теорії або релігії.
Давайте ж з цим всем розберемось.
Цього тижня, один з найбільших китайських забудовників, China Evergrande Group пропустив термін сплати відсотків по своїм облігаціям, що в разі затримки більш ніж на 30 днів створює подію під назвою дефолт.
Трохи цифр про забудовника:
❗️ він заборгував майже 300 банкам та фінансових компаніям Китаю
❗️ загальна сума боргу становить 300 млрд доларів (2 річних ВВП України)
❗️ Клієнтами заморожених проєктів є понад 7млн китайців (це як усі міста - мільйонники України)
❗️ обсяг зупиненого будівництва сягає 130 мільйонів кв. м. (10 річних обсягів будівництва житла в Україні)
❗️ 75% - рівень очікуваного дисконту по його оргам (при ставці 10% на відновлення інвестиції потрібно 14 років)
❗️ 30% ВВП Китаю це обсяг виробництва в будівництві та пов'язаних з ним галузях економіки
❗️ Китайці не звикли інвестувати за кордон (суворі державні обмеження), а ставки за депозитами малі, тому їх більшість (нічого не нагадує?) інвестує власні та навіть запозичені кошти в нерухомість.
❗️ У 2020 уряд впровадив 3 червоні лінії - KPI для забудовників. Та відразу Evergrande порушив першу(
❗️ Компартія Китаю, не вважає за необхідне рятувати боржника та його клієнтів коштом держави (на їх думку прийшла пора "почистити пір'я" в економіці. Центробанк вже залив в банківську систему $14 мільярдів).
Що це означає?
❗️подальше зростання недовіри до інвестицій в Китай. Ми бачимо, що корекція азійських ринків вже розпочалась пару місяців тому. Це також може викликати відток грошей з ринків, що розвиваються (у тч ОВДП та євробонди України)
✅ Просадка цін на ОВДП та євробондів також часто на дорозі на валяється)
❗️ зниження внутрішнього (Китай) попиту=цін на нерухомість та подальше зниження
-> надходжень податків
-> зростання соціальної напруги
-> споживання сировини та матеріалів
-> світових цін на руду, будівельні матеріали
-> зайнятості в будівництві
-> споживацьких настроїв
-> темпів відновлення світової економіки
-> оптимізму серед інвесторів
-> фондових індексів
-> збільшення ризику та здорожчання вартості позик
✅ здешевлення арматури та інших будівельних матеріалів в Україні, що полегшить навантаження на бюджети інвесторів в житлове та промислове будівництво.
❗️ падіння цін на нерухомість - "священну корову" локальних інвесторів, це реальна трагедія покоління.
✅ можливо до наступного покоління прийде розуміння диверсифікації
❗️ головне, щоб цей дефолт не викликав ланцюгової реакції, як у 2008 році з банком Lehman Brothers (криза недовіри = ліквідності у світовій банківській системі після того, як лопнула бульбашка нерухомості в США)
✅ обсяг корекції фондових індексів може бути локальним. Обсяг облігацій проданих на світових ринках сягає лише 6% від їх загального боргу. Китайська фінансова система занадто ізольована від світу, тож кризу буде важко експортувати.
✅Китай лишається світовим лідером, тож його фондовий ринок рано чи пізно відновиться, що непогано для далекоглядних та довгострокових інвесторів.
Що робити?
✅Ви маєте бути готові до криз завжди. Це - наявність плану, стратегії та диверсифікованого портфелю.
✅ дотримуватись свого інвестиційного плану
✅ купувати те що передбачено Вашим портфелем, складеного відповідно до Вашого ризик профілю та цілей
✅ не економити на інвестиціях в себе. Ніколи! В здоровий спосіб життя, самоосвіту, партнерів.
Рік тому, писав поради про що робити в кризу.
Ще актуально,
Пишіть будь ласка в коментарях, що на Вашу думку потрібно робити інвестору в кризу!
#Дайджест
На ринках ви й самі все знаєте. По S&P500 було багато переживань (Evegrande, засідання ФРС...) і навіть половинка корекції мінус -5%. А потім знову "buy the dip" як і весь цей рік, і вверх.
1) На ютуб вийшло перше відео із серії про КІФ
Ви дедалі частіше будете чути цю абревіатуру для інвестицій в Україні!
2) За е-лімітами фізичні особи з початку 2021 року інвестували за кордон $427 млн
3) 30.09.2021 о 19:00 Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор блогу Балади Економного Лицаря розповість в iPlan Talks, про те як розбиратися с податками, інвестуючи в облігації: ОВДП, корпоративні облігації, євробонди, інвестиційні облігаційні фонди, облігаційні ETF, що таке RIC, як від цього залежить ставка податку в США та як це все врахувати при складанні портфелю.
4) 😀 Хомяк по кличке Мистер Гокс, торгующий криптовалютой посредством своих передвижений в клетке, за три месяца увеличил свой портфель на 29% — с $390 до $498.
Хомяк-криптотрейдер увеличил портфель на 30%, его доходность выше Баффета - AIN.UA
5) Якщо ви глибоко копаєте в інвестиціях, знаєте англійську і хочете чути про стан ринку від топ світових інвесторів, для вас віртуальний Bloomberg Invest Global
Home | Bloomberg Invest Global (bloomberglive.com)
Що скажете, Evergrande це новий Леман Бразерс?
На ринках ви й самі все знаєте. По S&P500 було багато переживань (Evegrande, засідання ФРС...) і навіть половинка корекції мінус -5%. А потім знову "buy the dip" як і весь цей рік, і вверх.
1) На ютуб вийшло перше відео із серії про КІФ
Ви дедалі частіше будете чути цю абревіатуру для інвестицій в Україні!
2) За е-лімітами фізичні особи з початку 2021 року інвестували за кордон $427 млн
3) 30.09.2021 о 19:00 Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор блогу Балади Економного Лицаря розповість в iPlan Talks, про те як розбиратися с податками, інвестуючи в облігації: ОВДП, корпоративні облігації, євробонди, інвестиційні облігаційні фонди, облігаційні ETF, що таке RIC, як від цього залежить ставка податку в США та як це все врахувати при складанні портфелю.
4) 😀 Хомяк по кличке Мистер Гокс, торгующий криптовалютой посредством своих передвижений в клетке, за три месяца увеличил свой портфель на 29% — с $390 до $498.
Хомяк-криптотрейдер увеличил портфель на 30%, его доходность выше Баффета - AIN.UA
5) Якщо ви глибоко копаєте в інвестиціях, знаєте англійську і хочете чути про стан ринку від топ світових інвесторів, для вас віртуальний Bloomberg Invest Global
Home | Bloomberg Invest Global (bloomberglive.com)
Що скажете, Evergrande це новий Леман Бразерс?
по середам у нас на каналі тема #нерухомість
Костя Голубятніков з Young Business Club запостив ось таку картинку.
Автор - його одноклубник з YBC, який оптом купує квартири з інвесторам.
Також скоро на Ютуб Сімейний Бюджет вийде відео інтервью з Дмитром, який недавно зняв ось таке відео "Почему в 2021 году я не инвестирую в недвижимость?"
https://youtu.be/9ihCeA-ZyaU
Костя Голубятніков з Young Business Club запостив ось таку картинку.
Автор - його одноклубник з YBC, який оптом купує квартири з інвесторам.
Також скоро на Ютуб Сімейний Бюджет вийде відео інтервью з Дмитром, який недавно зняв ось таке відео "Почему в 2021 году я не инвестирую в недвижимость?"
https://youtu.be/9ihCeA-ZyaU
Не кажи гоп, поки не прочитаєш
Проєкт закону про віртуальні активи прийнято Радою та вже підписано.... поки що лише Головою Ради)
Але чи будете Ви радіти або сумувати від того, що Закон скоро набуде чинності?
Чи знаєте Ви:
Хто може випускати криптовалюти в Україні ?
Чи будуть вони засобом платежу ?
Як буде здійснювались фінмон операцій з ними?
Та чи дійсно закон скоро набуде чинності?
Спойлер: Не все станеться, як гадається!
Про стислий аналіз норм майбутнього закону пише Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua, у своєму дописі в блозі "Балади Економного Лицаря".
Напишіть, будь ласка, в коментарях, чи цього Ви нарешті так довго чекали?
Проєкт закону про віртуальні активи прийнято Радою та вже підписано.... поки що лише Головою Ради)
Але чи будете Ви радіти або сумувати від того, що Закон скоро набуде чинності?
Чи знаєте Ви:
Хто може випускати криптовалюти в Україні ?
Чи будуть вони засобом платежу ?
Як буде здійснювались фінмон операцій з ними?
Та чи дійсно закон скоро набуде чинності?
Спойлер: Не все станеться, як гадається!
Про стислий аналіз норм майбутнього закону пише Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua, у своєму дописі в блозі "Балади Економного Лицаря".
Напишіть, будь ласка, в коментарях, чи цього Ви нарешті так довго чекали?
#дайджест
▫️ Можливо в дні падіння ринків вам буде трохи легше від динаміки прибутків бізнесів у 2021 році. Вона позитивна. (Див. картинку).
▫️Цитата із статті: «Але така прибутковість за цим інструментом мене не влаштувала і 👉 я пішов далі. Тому паралельно проводжу угоди по IPO, SPAC і криптовалюті, де прибутковість може бути 20-30% в місяць."
🔥Прийшов час додати трохи вогнику у Ваш інвестиційний кошик.
▫️IPO GitLab наближається. Kyiv Post пише: «Ukraine-founded ‘unicorn’ GitLab to go public in US». Часом не знаєте стартап в Харкові, який шукає інвестиції? 🙂
▫️А вже цього четврега у спільноті iPlan Talks пройде ефір на тему інвестицій у IPO.
Під менторством досвідченої фінансової радниці iPlan.ua - Оксани Балабан будемо розбиратись у тонкощах цього процесу. Учасники спільноти вже активно ставлять питання до ефіру. 👉Долучайся до спільноти інвесторів.
▫️US ETF чи Irish ETF? Американські та ірландські ETF для інвестора з України.
👉Любомир розібрав це питання у новому відео.
▫️ Можливо в дні падіння ринків вам буде трохи легше від динаміки прибутків бізнесів у 2021 році. Вона позитивна. (Див. картинку).
▫️Цитата із статті: «Але така прибутковість за цим інструментом мене не влаштувала і 👉 я пішов далі. Тому паралельно проводжу угоди по IPO, SPAC і криптовалюті, де прибутковість може бути 20-30% в місяць."
🔥Прийшов час додати трохи вогнику у Ваш інвестиційний кошик.
▫️IPO GitLab наближається. Kyiv Post пише: «Ukraine-founded ‘unicorn’ GitLab to go public in US». Часом не знаєте стартап в Харкові, який шукає інвестиції? 🙂
▫️А вже цього четврега у спільноті iPlan Talks пройде ефір на тему інвестицій у IPO.
Під менторством досвідченої фінансової радниці iPlan.ua - Оксани Балабан будемо розбиратись у тонкощах цього процесу. Учасники спільноти вже активно ставлять питання до ефіру. 👉Долучайся до спільноти інвесторів.
▫️US ETF чи Irish ETF? Американські та ірландські ETF для інвестора з України.
👉Любомир розібрав це питання у новому відео.
#альтернативні
Блін, це одне з найкрутіших журналістських розслідувань, яке я читав в Блумберг!!
А читаю то я його регулярно вже понад 3 роки...
Струсоне ринок крипти, що мало не покажеться, якщо такі да!
Любомир
In the 1800s the hunters, trappers, and cowboys on the American frontier faced a currency shortage.
The U.S. government didn’t issue paper money at the time, only gold and silver coins, because its early leaders were fearful of inflation—“an infinity of successive felonious larcenies,” according to John Adams. So some states allowed banks to print their own notes, redeemable for U.S. coins on demand. But certain banks didn’t bother to hold the corresponding reserves. These institutions came to be called “wildcats,” supposedly because they discouraged borrowers from bringing notes in to exchange by locating branches in remote areas where wild animals roamed.
https://www.bloomberg.com/news/features/2021-10-07/crypto-mystery-where-s-the-69-billion-backing-the-stablecoin-tether
Блін, це одне з найкрутіших журналістських розслідувань, яке я читав в Блумберг!!
А читаю то я його регулярно вже понад 3 роки...
Струсоне ринок крипти, що мало не покажеться, якщо такі да!
Любомир
In the 1800s the hunters, trappers, and cowboys on the American frontier faced a currency shortage.
The U.S. government didn’t issue paper money at the time, only gold and silver coins, because its early leaders were fearful of inflation—“an infinity of successive felonious larcenies,” according to John Adams. So some states allowed banks to print their own notes, redeemable for U.S. coins on demand. But certain banks didn’t bother to hold the corresponding reserves. These institutions came to be called “wildcats,” supposedly because they discouraged borrowers from bringing notes in to exchange by locating branches in remote areas where wild animals roamed.
https://www.bloomberg.com/news/features/2021-10-07/crypto-mystery-where-s-the-69-billion-backing-the-stablecoin-tether
Що робить, коли ринок "дихає"?
Спойлер: дихати також)
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
"Ринок падає, що робити чи що не робити, чи чому ми нічого не робимо?", - це питання моїх Клієнтів.
Так, я бачу, що відбувається на ринку.
Я знаю декілька правил:
- все що ми знаємо, знають всі учасники ринку і це враховано в поточній ціні всіх активів
- великі гравці знають, що відбувається, ми знаємо це із затриманням
- ніхто, навіть великі гравці не можуть знати, що буде далі, бо сила ринка та бажання його гравців непередбачувані
- головне, це не "смикати" свій портфель щодня, а додержуватись інвестиційної стратегії, побудованої відповідно до Ваших фінансових цілей та ризик профілю.
Тому єдине, що ми зараз і завжди робимо з Клієнтами - дотримуємось Клієнтської інвестиційної стратегії. Є гроши купуємо, ні - дивимось та за необхідності ребалансуємо портфель.
Наприклад, я вже місяць спостерігаю, як мій інвестпортфель "спускається з гори".
Емоція дивна, бо я хочу, щоб він пер і далі догори, але бачу, що він втомився, як ніколи. Бо він ходив туди, де ніколи не був)
Він має відпочити, бо йти йому ще далеко і хтозна які вершини, погода та хижі звіри попереду.
Хоча, дивні сходи сонця, чудові квітки та цікави супутники, вірю також попереду)
Поки портфель йде запланованим маршрутом, я теж лупаю скелю своєї фінансової обізнаності:
- згадую, що робити в кризу, а що краще ні
- дотримуюсь стратегії, виконуючі тактичні маневри)
- перевіряю наявність хоча б 2 з 3 якостей інвестиційного портфелю
- дивлюсь, як будувати свою Фінансову свободу
- посміхаюсь кумедним прикладам про те, як працює фондовий ринок простими словами
- чекаю кожного четверга, щоб трохи дізнатись від iPlan Talks та "завантажити" спікера питаннями. До речі, цього четверга, моя улюблена спікерша розповість про IPO)
- економлю купу часу, коли пишу та говорю чесно з Клієнтами та слухачами, підписувачами.
Це створює довіру та тривалі відносини. Бо брехня, не тільки не етична, а ще й енергетично витратніше)
Будь ласка, напишіть в коментарях, що ви робите, коли "дихає" Ваш інвестиційний портфель?
Спойлер: дихати також)
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
"Ринок падає, що робити чи що не робити, чи чому ми нічого не робимо?", - це питання моїх Клієнтів.
Так, я бачу, що відбувається на ринку.
Я знаю декілька правил:
- все що ми знаємо, знають всі учасники ринку і це враховано в поточній ціні всіх активів
- великі гравці знають, що відбувається, ми знаємо це із затриманням
- ніхто, навіть великі гравці не можуть знати, що буде далі, бо сила ринка та бажання його гравців непередбачувані
- головне, це не "смикати" свій портфель щодня, а додержуватись інвестиційної стратегії, побудованої відповідно до Ваших фінансових цілей та ризик профілю.
Тому єдине, що ми зараз і завжди робимо з Клієнтами - дотримуємось Клієнтської інвестиційної стратегії. Є гроши купуємо, ні - дивимось та за необхідності ребалансуємо портфель.
Наприклад, я вже місяць спостерігаю, як мій інвестпортфель "спускається з гори".
Емоція дивна, бо я хочу, щоб він пер і далі догори, але бачу, що він втомився, як ніколи. Бо він ходив туди, де ніколи не був)
Він має відпочити, бо йти йому ще далеко і хтозна які вершини, погода та хижі звіри попереду.
Хоча, дивні сходи сонця, чудові квітки та цікави супутники, вірю також попереду)
Поки портфель йде запланованим маршрутом, я теж лупаю скелю своєї фінансової обізнаності:
- згадую, що робити в кризу, а що краще ні
- дотримуюсь стратегії, виконуючі тактичні маневри)
- перевіряю наявність хоча б 2 з 3 якостей інвестиційного портфелю
- дивлюсь, як будувати свою Фінансову свободу
- посміхаюсь кумедним прикладам про те, як працює фондовий ринок простими словами
- чекаю кожного четверга, щоб трохи дізнатись від iPlan Talks та "завантажити" спікера питаннями. До речі, цього четверга, моя улюблена спікерша розповість про IPO)
- економлю купу часу, коли пишу та говорю чесно з Клієнтами та слухачами, підписувачами.
Це створює довіру та тривалі відносини. Бо брехня, не тільки не етична, а ще й енергетично витратніше)
Можливо, тому ще Григорій Савич Сковорода казав: „Избегай людей, которые, видя твои пороки и недостатки, оправдывают их или даже одобряют. Такие люди или льстецы, или трусы, или просто дураки. От них не жди помощи ни в какой беде или несчастье.“Будь ласка, напишіть в коментарях, що ви робите, коли "дихає" Ваш інвестиційний портфель?
👍1
#альтернативні #венчурні
3 дні провів на найкращій технологічній конференції України!
Пару цікавинок для вас з Львів ІТ Арени з точки зору інвестицій:
1) Фінал 10 стартапів був як яскраве шоу в Опері. Пітчі якісні. В деякі компнанії я і сам би проінвестував 💰
дякую dev.ua за швидкі підсумки:
3 місце отримав стартап CareTech Human, який створив гаджет з програмним забезпеченням, що через регулярний автоматизований аналіз сечі дозволяє слідкувати за станом здоров’я та розпізнавати захворювання на ранньому етапі прямо вдома.
2 місце отримав Zeely — застосунок для створення бізнес-сайтів з мобільного.
Переможцем конкурсу стартапів став проєкт Mosqitter — девайс з програмним забезпеченням для захисту від комарів.
2) На одному з Мітапів прозвучав анонс, що буде скоро приватний фонд для інвестицій в стартапи, куди пересічний інвестор зможе принести свої 10К
Компанія і люди, які це запускають з прекрасною репутацією, тому як тільки фонд почне роботу, я розповім про нього на Сімейному Бюджеті
Нагадую що на Заході давно поширені синдикати, і на тому ж Angel list можна долучатись до зірок венчурних інвестицій вкладаючи з ними за розумний процент.
Втім наполегливо рекомендую вам прочитати Investing Guidelines того ж таки Angel List, інвестиції в стартапи не для новачків!!
3) Побував на Мітапі Фрідом Файненс. Приємне враження від виступу Анни Гапи, директора Львівської філії. Хоча для мене там звісно не було нічого нового, але для публіки все було чітко, по суті і без активного навязування своїх продуктів.
Так і потрібно проводии інвестиційні мітапи!
Ще в кулуарах познайомився з молодою дівчиною, яка крім акцій торгує опціонами. Спробував їй пояснити чому їй не варто цього робити, якщо вона працює в ІТ, а не фул тайм трейдер.
Якщо перестане, рахуйте вже не дарма на Арену зїздив 😳
4) Ближче познайомився з Lviv Tech Angels.
Це клуб інвесторів, які прагнуть інвестувати кошти в стартапи Львова та України на ранніх стадіях.
Більше про його роботу, принципи грамотного венчурного інвестування, перспективні українські стартапи скоро на Сімейному Бюджеті.
P.S Вітаю всіх з перемогою. Наступний матч 12.10 у Львові, а тут наша збірна 🇺🇦 завжди виграє
Вам цікаво час від часу читати про венчурні інвестиції в українські стартапи на каналі?
3 дні провів на найкращій технологічній конференції України!
Пару цікавинок для вас з Львів ІТ Арени з точки зору інвестицій:
1) Фінал 10 стартапів був як яскраве шоу в Опері. Пітчі якісні. В деякі компнанії я і сам би проінвестував 💰
дякую dev.ua за швидкі підсумки:
3 місце отримав стартап CareTech Human, який створив гаджет з програмним забезпеченням, що через регулярний автоматизований аналіз сечі дозволяє слідкувати за станом здоров’я та розпізнавати захворювання на ранньому етапі прямо вдома.
2 місце отримав Zeely — застосунок для створення бізнес-сайтів з мобільного.
Переможцем конкурсу стартапів став проєкт Mosqitter — девайс з програмним забезпеченням для захисту від комарів.
2) На одному з Мітапів прозвучав анонс, що буде скоро приватний фонд для інвестицій в стартапи, куди пересічний інвестор зможе принести свої 10К
Компанія і люди, які це запускають з прекрасною репутацією, тому як тільки фонд почне роботу, я розповім про нього на Сімейному Бюджеті
Нагадую що на Заході давно поширені синдикати, і на тому ж Angel list можна долучатись до зірок венчурних інвестицій вкладаючи з ними за розумний процент.
Втім наполегливо рекомендую вам прочитати Investing Guidelines того ж таки Angel List, інвестиції в стартапи не для новачків!!
3) Побував на Мітапі Фрідом Файненс. Приємне враження від виступу Анни Гапи, директора Львівської філії. Хоча для мене там звісно не було нічого нового, але для публіки все було чітко, по суті і без активного навязування своїх продуктів.
Так і потрібно проводии інвестиційні мітапи!
Ще в кулуарах познайомився з молодою дівчиною, яка крім акцій торгує опціонами. Спробував їй пояснити чому їй не варто цього робити, якщо вона працює в ІТ, а не фул тайм трейдер.
Якщо перестане, рахуйте вже не дарма на Арену зїздив 😳
4) Ближче познайомився з Lviv Tech Angels.
Це клуб інвесторів, які прагнуть інвестувати кошти в стартапи Львова та України на ранніх стадіях.
Більше про його роботу, принципи грамотного венчурного інвестування, перспективні українські стартапи скоро на Сімейному Бюджеті.
P.S Вітаю всіх з перемогою. Наступний матч 12.10 у Львові, а тут наша збірна 🇺🇦 завжди виграє
Вам цікаво час від часу читати про венчурні інвестиції в українські стартапи на каналі?
Ви ж помітили, що у нас тепер будні дні тематичні на каналі?
щопонеділка #фондовийринок
Тарас Гук детально розписав в які акції він вклав $2600 і які результати отримав за рік
Його висновок)))
Акції - це найкращий інструмент для пасивних інвестицій - відносно висока дохідність, зрозуміле і прогнозоване майбутнє (привіт біток), можливість отримувати дуже високу дохідності при активній торгівлі
Любомир створив на ДОУ топік про IPO Gitlab.
хоча IPO вже цього тижня, в коментарях натовпу бажаючи вкладати не видно
В фб групі Українські інвестори була цікава дискусія поста її учасника Ігоря
Уважаемое комьюнити, попрошу вас покритиковать долгосрочную стратегию:
1/3 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
1/3 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
1/3 Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
2) Раз в год ребаланс всего под 1/3
3) Срок 20+ лет
Картинка від JP Morgan показує що в лідерах дохідності з початку року сировинні товари (+29%) та REITs (+18%)
Одна розумна жінка на імя Кара Мерфі за 3 хвилини розповіла все важливе про Evergrand.
Англійською звісно)
Її думка "незважаючи на всі негативні новини Китай це всього 4% від глобального індексу акцій MSCI, а інші бонди особливо не піддавалась паніці в ці дні...
щопонеділка #фондовийринок
Тарас Гук детально розписав в які акції він вклав $2600 і які результати отримав за рік
Його висновок)))
Акції - це найкращий інструмент для пасивних інвестицій - відносно висока дохідність, зрозуміле і прогнозоване майбутнє (привіт біток), можливість отримувати дуже високу дохідності при активній торгівлі
Любомир створив на ДОУ топік про IPO Gitlab.
хоча IPO вже цього тижня, в коментарях натовпу бажаючи вкладати не видно
В фб групі Українські інвестори була цікава дискусія поста її учасника Ігоря
Уважаемое комьюнити, попрошу вас покритиковать долгосрочную стратегию:
1/3 Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
1/3 Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
1/3 Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
2) Раз в год ребаланс всего под 1/3
3) Срок 20+ лет
Картинка від JP Morgan показує що в лідерах дохідності з початку року сировинні товари (+29%) та REITs (+18%)
Одна розумна жінка на імя Кара Мерфі за 3 хвилини розповіла все важливе про Evergrand.
Англійською звісно)
Її думка "незважаючи на всі негативні новини Китай це всього 4% від глобального індексу акцій MSCI, а інші бонди особливо не піддавалась паніці в ці дні...
#дайджест
▫️ На каналі Сімейний Бюджет вийшло відео про смарт бета і факторні фонди. Відео не для початківців, але точно корисне! 👉 Дивитись тут.
▫️Аналітики в США не можуть дійти згоди; чи дол інфляція в 5% є тимчасовою? Вангард навів аргументи для обох точок зору.
▫️30 жовтня Любомир Остапів виступить на інвестиційній конференції «Жити на відсотки». Промокод на 15% знижку для підписників каналу - InvestIPLAN.
В експо-зоні конференції можна буде не тільки ознайомитися з різними інвест пропозиціями, а й безкоштовно відкрити брокерський рахунок і зробити свою першу інвестицію. Деталі та реєстрація👉 за посиланням.
▫️Цього четверга у спільноті iPlan Talks пройде ефір від Артема Ваганова на тему: «Формування портфелю для фінансової свободи. Як обирати ETF?»
Подивитись першу частину 👉 можна тут, а потрапити на ефір та до спільноти через 👉цього бота.
▫️Податкова амністія: наскільки це конфіденційно. На каналі "Податки фіз осіб" Оксана Балабан розповіла, яка відповідальність передбачена за розголошення відомостей в декларації. Деталі тут.
▫️ На каналі Сімейний Бюджет вийшло відео про смарт бета і факторні фонди. Відео не для початківців, але точно корисне! 👉 Дивитись тут.
▫️Аналітики в США не можуть дійти згоди; чи дол інфляція в 5% є тимчасовою? Вангард навів аргументи для обох точок зору.
▫️30 жовтня Любомир Остапів виступить на інвестиційній конференції «Жити на відсотки». Промокод на 15% знижку для підписників каналу - InvestIPLAN.
В експо-зоні конференції можна буде не тільки ознайомитися з різними інвест пропозиціями, а й безкоштовно відкрити брокерський рахунок і зробити свою першу інвестицію. Деталі та реєстрація👉 за посиланням.
▫️Цього четверга у спільноті iPlan Talks пройде ефір від Артема Ваганова на тему: «Формування портфелю для фінансової свободи. Як обирати ETF?»
Подивитись першу частину 👉 можна тут, а потрапити на ефір та до спільноти через 👉цього бота.
▫️Податкова амністія: наскільки це конфіденційно. На каналі "Податки фіз осіб" Оксана Балабан розповіла, яка відповідальність передбачена за розголошення відомостей в декларації. Деталі тут.
YouTube
Smart Beta і фактори. Глава 11. Прогулянка по Волл стріт.
Smart Beta і фактори. Глава 11. Прогулянка по Волл стріт.
Одиннадцята глава книги Бертона Мелкіла «Прогулянка по Волл стріт" за змістом доволі ємна. Сьогодні ми розглянемо Смарт Бета стратегії і коефіцієнт Шарпа, а у другій частині, яка вийде невдовзі…
Одиннадцята глава книги Бертона Мелкіла «Прогулянка по Волл стріт" за змістом доволі ємна. Сьогодні ми розглянемо Смарт Бета стратегії і коефіцієнт Шарпа, а у другій частині, яка вийде невдовзі…
Про ETF "гуртом" та в "роздріб"
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Учора подивився черговий прямий ефір від спільноти iPlan Talks.
На ньому мій колега Артем Ваганов, докладно розповідав про принципи та інструменти для складання довгострокових портфелів.
З цих ефірів зробив такі висновки щодо важливих пунктів побудови стратегії довгострокового інвестування:
1) Goal based побудова портфелів
- інвестиційні інструменти мають відповідати валюті та горизонту Ваших фінансових цілей
- доля ризикованих інструментів має відповідати Вашому ризик - профілю
- щорічна сума інвестування рахується виходячи з рівня очікуваної інфляції та середньої (історичної) дохідності портфелю
2) Диверсифікація
- на 90% має бути похідна від п.1, 10% - sandbox або зона Ваших інвестиційних експериментів
- спрощений ("гуртові" ETF чи широких індексів) чи тонкий "роздрібний" тюнінг у вигляді купи ETF на різні індекси та класи активів
3) Операційна ефективність
- рівень комісій фонду (TER), trailing error
- рівень податкового навантаження, який залежить від Вашої податкової резиденції та доміцилія (країни реєстрації) ETF
4) Ребалансування
- автоматичне, для "оптових" ETF (бо це вбудований функціонал, наприклад як тут )
- ручне, для роздрібних (с періодичним розрахунком часток різних класов активів та індексів)
Особисто для мене вибір варіантів в п.2 - п.4 , це питання вартості часу.
Якщо різниця у комісіях ETF в "гурт" та "роздріб" суттєво* перевищує вартість мого часу на виконання моєї стратегії, то я буду це робити. Якщо ні - делегую досвідченому експерту або "гуртовому" фонду.
Додаю корисні інструменті для "портфелебудування":
- "мірялка" ETF
- аналіз перехрещення ETF
- порівняння "гуртом" чи в "роздріб" від iShares
- пошук ETF Ireland та US
- база індексів MSCI та FTSE
- як долучитись до спільноти iPlan Talks
Цікавий малюнок з ефіру Артема додаю.
Напишіть, будь ласка, в коментарях, а як Ви будуєте свій ETF портфель, "гуртом" чи в "роздріб")?
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Учора подивився черговий прямий ефір від спільноти iPlan Talks.
На ньому мій колега Артем Ваганов, докладно розповідав про принципи та інструменти для складання довгострокових портфелів.
Цей вже 2й ефір з циклу портфелебудування). Раніше ми розповідали про його 1й ефір, про базові принципи. З цих ефірів зробив такі висновки щодо важливих пунктів побудови стратегії довгострокового інвестування:
1) Goal based побудова портфелів
- інвестиційні інструменти мають відповідати валюті та горизонту Ваших фінансових цілей
- доля ризикованих інструментів має відповідати Вашому ризик - профілю
- щорічна сума інвестування рахується виходячи з рівня очікуваної інфляції та середньої (історичної) дохідності портфелю
2) Диверсифікація
- на 90% має бути похідна від п.1, 10% - sandbox або зона Ваших інвестиційних експериментів
- спрощений ("гуртові" ETF чи широких індексів) чи тонкий "роздрібний" тюнінг у вигляді купи ETF на різні індекси та класи активів
3) Операційна ефективність
- рівень комісій фонду (TER), trailing error
- рівень податкового навантаження, який залежить від Вашої податкової резиденції та доміцилія (країни реєстрації) ETF
4) Ребалансування
- автоматичне, для "оптових" ETF (бо це вбудований функціонал, наприклад як тут )
- ручне, для роздрібних (с періодичним розрахунком часток різних класов активів та індексів)
Особисто для мене вибір варіантів в п.2 - п.4 , це питання вартості часу.
Якщо різниця у комісіях ETF в "гурт" та "роздріб" суттєво* перевищує вартість мого часу на виконання моєї стратегії, то я буду це робити. Якщо ні - делегую досвідченому експерту або "гуртовому" фонду.
*Суттєво для мене це в 2 рази та більше. Час на отримання досвіду та "ламання грабель" також слід враховувати. Порахувати різницю у % за роки (дельта) можно по формулі : Дельта= (1+ різниця в рік/100)^років інвестування Додаю корисні інструменті для "портфелебудування":
- "мірялка" ETF
- аналіз перехрещення ETF
- порівняння "гуртом" чи в "роздріб" від iShares
- пошук ETF Ireland та US
- база індексів MSCI та FTSE
- як долучитись до спільноти iPlan Talks
Цікавий малюнок з ефіру Артема додаю.
Напишіть, будь ласка, в коментарях, а як Ви будуєте свій ETF портфель, "гуртом" чи в "роздріб")?
