​​Кожного року Blackrock публікує 2 сторінки, де показує віддачу від класів активів та скільки кожен приносить за останні 20 років.

Як ви бачите diversified portfolio приносило 6.2% за останні 20 років. При цьому волатильність суттєво нижча ніж в портфелях 100% акцій. Що ж туди входить?

35% of U.S.
Bond Index - облігації рівня investment grade
10% of the MSCI EAFE Index - 21 розвинена країн окрім США та Канади
10% of the Russell 2000 Index - small-cap domestic stocks
22.5% of the Russell 1000 Growth Index - large and mid cap growth (expected to grow at an above-average rate relative to the market)
22.5% of the Russell 1000 Value Index - large- and mid-capitalization U.S. (undervalued by the market relative to comparable companies)
#ІнвестиціїдляЧайників
Вам корисний цей пост?

🥳 Встречайте второй выпуск УкрИнвестШоу!

Сегодня разбираем тему инвестиций в недвижимость с доходностью 20% в год.

Узнаете:

✅ Как сделать ремонт долговечней но дешевле.
✅ Три ключевые ошибки которые рушат всю математику.
✅ Шесть шагов от денег под матрасом до квартиры с окупаемостью 5 лет.

Впереди еще очень много крутого контента для инвесторов, поэтому подписывайтесь на канал уже сейчас 🚀

В новинах люблять кричати про зраду, тому на противагу трохи перемоги від міністра економіки Тимофія Милованова


Світовий Банк покращив свій прогноз стосовно економічного зростання України з 3% до 3,7% у 2020 р. (прогнози для більшості країн не змінилися або переглянуті в бік зменшення).

Залучаємо зовнішні запозичення під найнижчі відсотки за всю історію незалежності: запозичили 1,25 млрд євро під 4,4% річних (минулого року було 6,75% на рік)

Макроекономічна стабільність:
4,1% — інфляція (5-річний мінімум);
$25,3 млрд — золотовалютні резерви (7-річний максимум); держборг зменшився до 52% — порівняно з 80% у 2016 році;
економічне зростання України у 2019-му: 3,6 — 4,2% — порівняно із середнім рівнем у 2,5% у світі.

Чи ви згодні, з ним, що Україна в світі виглядає краще ніж зазвичай?

Є думка що молоді футболісти ДК і Шахтаря інвестують в секс, випивку та азартні ігри.
Статистики немає, однак точно знаємо що є спортсмени більш ощадливі зі своїми доходами

Жуниор Мораес, интервью журналу Новое Время:

Я много инвестировал в строительство и сейчас стараюсь скупать акции разных компаний. То есть я рискую инвестициями в 10-15% (от своих доходов)

Я уже много лет сотрудничаю с одним человеком. Он 20 лет работает в швейцарском банке. Начинал там простым служащим, теперь он — вице-президент этого банка. Это человек, которому я доверяю.

Также есть в Бразилии компания MAM, которая помогает мне в инвестициях в основном в биткоинах, ну и в другие бумаги не очень известных компаний.

В Бразилии такой подход к сбережению и приумножению заработанных средств не развит. Я должен был потерять много денег, чтобы научиться в этой жизни чему-то.

хочемо взяти в інтервю в Андрія Шевченко про гроші та фінансове виховання синів для соціального проекту Сімейний Бюджет.
Якщо у вас є на нього виходи, напишіть в лічку будь ласка

​​Вчора з партнером Славою проводили семінар "Інвестиції в іноземні активи" в Київській школі економіки.

Я згадав дослідження Vangurd (Shtekhman, Tasopoulos, and Wimmer 2012
), яке показує що інвестувати ВСЮ суму (lump sum investing) тут і одразу в американський ринок акцій в 68% випадків фінансово вигідніше, аніж рівними частинами протягом 12 місяців.
Схожі результати для Великобританії та Австралії.

Слава розповів, що якби ви зайшли на піку ринку 2007, то вам довелося б чекати до 2012 щоб просто вийти в нуль. Тримаючи акції далі у 2020 ви вийшли на комфортні 8% середньорічних.

Однак розуміємо що є статистика, а є психологія інвестора що тільки починає на фондових біржах. Отже для деяких наших клієнтів більш прийнятним є поетапний поступовий вхід на ринок.

Уявіть ви отримали 100 000 дол спадщини. І хочете вкласти ці кошти на 10+ років в США. Ви би придбали акції всіх публічних американський компаній (Russell 3000) Index) 6 лютого 2020 року ?
#ETFforUA
Любомир

​​Мільйон доларів для щастя потрібен НЕ завжди.


🔔 Під час презентацій, ми іноді нагадуємо, що в Україні можна жити маючи капітал менший від 1 млн. Такий капітал можна і варто накопичити.

✏️ Нам написав автор телеграм каналу @yuzhva - і поділився особистим досвідом у фін плануванні, інвестиціях в Україні та закордоном.

В його статті, детальніше розкривається який розмір має бути в сімейного бюджету:
🌟 Що таке насправді 1 мільйон?
🌟 Скільки потрібно грошей "для щастя"?
🌟 Як виглядає фінансова свобода / "мільйон" у вигляді плану

Автор також надав приклади таблиць, якими користується. #фінпланування

Чи цікаві вам час від часу оригінальні авторські статті з особистим досвідом?

Розрахунки показують, що в базовому сценарії дохідність житлової нерухомості 8-12%, а комерційної 10-20%.
Звісно комерційна складніша у виборі, та й поріг входу вищий.
Але що якщо компанія дольового інвестування бере на себе вибір, всі операційні і юридичні моменти? А мінімальний поріг входу ставить від 10К дол.
Ми будемо розповідати вам про подібні пропозиції в України. Тільки ті, де вже є реалізовані обєкти та/або позитивна ділова репутація засновників.
#нерухомість

За лінком реєстрація на вебінар stepSHARES у вівторок 11-го
#Нерухомість
Як вважаєте, чи варто раз на місяць розлядати варіанти інвестування в нерухомість на цьому каналі?

​​Раз в квартал НБУ публікує великий макроекономічний звіт, який мені важко осягнути і зрозуміти повністю. Доводиться напружувати мозок і згадувати 4 річну освіту Економ теорія в Могилянці 😀

Для вас я виділив 2 ключові тези прогнозу 2020:
- інфляція 5%
- ріст ВВП 3.5% -4%

Картинка показує, чому ставки по депозитам падають, і рух вниз очевидно продовжиться в 2020.

Якщо звісно щось глобально в світі чи Україні не перевернеться ;)
Любомир

#ЕкономікаУкраїна
Вам цікавий цей пост?

Всім привіт. Я був на Мінфіні, поговорили про базові речі в #ETF
як обирати, які основні, скільки S&P500 приносить середньорічних. Але в кінці зайшла мова про ESG і мегатренди. Нагадаю:
ESG (environmental, social, governmental) - ціннісне інвестування, коли є індекси "корисних" компаній і фільтр "шкідливих".
Мегатренди - зміна клімату, урбанізація, старіння населення розвинутих країн, штучний інтелект, роботизація...

Я бачу що є великий інтерес до цих тем, тож хочу по ним окремі відеосерії на Ютуб записати. Проголосуйте будь ласка, яка з тем вам цікавіша в першу чергу??
#ETFforUA
https://youtu.be/85d8T5By8wE

У 2019 незаплановано, але все вклав трохи грошей у сонячну енергетику. Придбали з дружиною кілька паїв Сонячного Міста. Найважче було вмовити дружину))

у 2020 на ринок роботи з приватними інвесторами вийшли ONG Solar. У них вже побудовані 2 станції у Рівному та Борисполі. Мінімальний внесок 5К євро, всього вони до 200К планують залучити.

20 лютого їх презентація в Юніт Сіті, де можна задавати питання. Я тим часом зїздив в офіс компанії
https://youtu.be/A1UjfdfAVEM

Також мені ще Taner рекомендують подивитися, там більш демократичний внесок від 300 євро. Вивчаємо....
Любомир

Ви для себе розглядаєте інвестиції в відновлювальну енергетику?

Сьогодні про Клуб Інвесторів Синергія та про його засновника Костянтина Браво

Костянтин має великий інвестиційний досвід ще з часів ваучерної приватизації та брав участь у створенні Першої Фондової Торгівельної Системи.

Також Костянтин Браво з 2009 по 2017 рік працював комерційним директором великої девелоперської компанії НЕСТ.

У 2009 році компанія НЕСТ не продала жодної квартири, це був жахливий рік після кризи, всі ЖК стояли мертвими недобудовами. Тому коли восени 2009 Костянтин Браво прийшов у компанію, він фактично у режимі кризового керуючого по кожному ЖК за наступні роки разом з командою досяг відновлення продажів та завершення будівництв всіх житлових комплексів компанії НЕСТ.

Цей досвід понад 20 000 годин поглибленого набуття досвіду в нерухомості є одним із факторів того, що у заснованому Костянтином Клубі Інвесторів, більшу перевагу надають зваженій стратегії формування інвестиційного портфелю.

У Клубі Інвесторів щомісяця проходять зустрічі.
У четвер 27 лютого буде тема : як заробляти на інвестуванні у проекти відновлювальної енергетики.


Як заробляти більше ніж на банківському депозиті та ще й відчувати гордість за свій внесок у збереження навколишнього середовища нашої рідної неньки Землі?

Для нашої спільноти отримали знижку на участь у Конференції - 10%.
Ціна квитків від 450 до 1350 грн.

КоронАвірус 😨 Глобальна епідемія? S&P500 падав 2 дні по 3%?!!
Куди бігти і шо робити?

По перше давайте визначимося з термінами:
Корекція це падіння ринку -10% від верхньої точки
Криза (bear market) це падіння -20% від верхньої
Корекції на ринку часто, кризи раз на 8-10 років в середньому.

Якщо інвестор намагається постійно реагувати на новини, то перетвориться на піддослідну мишку, яку бють током.
Ринок сильніший індивідуального інвестора. Є багато досліджень які показують що намагання ловити точки це ігри розуму.

The Schwab center for financial research (Riete 2013) у 2013 році провів дослідження стратегій інвестування 2000 дол щороку з 1993 по 2012 в американський індекс S&P 500. Було 5 типів інвесторів:
5⃣ все на депозитах (stay in cash)
🚀 інвестувати раз на рік як тільки є гроші
✈ розбивати інвестицію на 12 місяців і купувати щомісяця
🚂 інвестувати в день року, коли ринок на піку того року (Mr Looser)
1⃣ інвестувати в найкращий день року, коли ринок в найнижчій точці (Mr. Perfect)

Зрозуміло що через 20 років найбільше у того, хто купував в найкращий день кожного року. (Mr Perfect).
Кеш програв усім.
#ІнвестиціїдляЧайників
А от 2-е місце може вас здивувати 😮 Хто ж його зайняв на вашу думку??
Голосуємо без Гугла, відповідь вже завтра на нашому каналі.

​​Отже за 20 років інвестор вклав 40 000 дол. Що отримав - на картинці.
Виявляється, що регулярно вкладати їх одразу як тільки є гроші це хороша стратегія 😊
див попередній пост.

Вчора позвонив клієнт і попросив поради. Його менеджер в банку сказала покласти депозит під 12.5% в грн, бо з понеділка ставка падає до 9.5%.
Ми поспілкувались і депозит на півроку таки зробили, бо клієнт психологічно не готовий нести вищі ризики ніж на депозитах і ОВДП. А ці інструменти 10% річних в грн після податків зараз.

Подивіться будь ласка 2 хв відео і проголосуйте, чи ви готові брати більш ризикові корпоративні облігації з дохідністю 25% (20% чистими) замість ОВДП та грн депозитів?
https://youtu.be/T7Ktl747IHw
#Облігація
Якшо буде більше 100 голосів ТАК, то зроблю про них окреме відео
Мова про інвестиції понад резервний фонд звісно!

Если вы в Харькове или у вас есть друзья в Харькове

3-го марта (вт) stepSHAREs проводит Kharkiv Invest Meetup.

В программе заявлено:
- 11 способов инвестирования
- Панель по способам инвестирования с приглашенными опытными инвесторами
- Инвестирование в коммерческую недвижимость с проектами stepSHAREs и stepINVEST с суммами от $10k и выше
#нерухомість

​​Криза чи ні ми з вами побачимо в 1 кварталі.
На графіку падіння S&P кожного року від максимум того ж року. В середньому 12.7%.
У 2020 швидко досягли середнього значення за тиждень.

Висновок залишимо без перекладу
“A major point of having an investment philosophy AND disciplined trading strategy is to have a plan for times like this.
If your approach is changing this week, you have neither.” -Peter Mallouk

Йду читати лист щорічний Уоррена Бафета до акціонерів Berkshire Hathaway минулого тижня.
До кінця тижня напишу підсумки по його думкам на каналі.
Любомир
#ПсихологіяІнвестора

Інвестиційний агент, фінансовий планер чи фінансовий коуч. А ви знаєте, в чому різниця?

"Інвестиційні агенти - ті люди, які знають, що робити з вашими грошима, аби їх стало більше.
Фінансовий планер - професіонал здатен створити для вас персональний фінансово-інвестиційний план, що враховуватиме ваш стиль життя, психологічну схильність до ризику, поточний рівень доходів та витрат, ваші цілі й шляхи їх досягнення.
Фінансовий коуч буде вас мотивувати та підштовхувати до рішучих дій, надавати психологічну підтримку у моменти, коли руки опускаються".

Детальніше про професіоналів у сфері особистих фінансів та де їх знайти - у колонці Василя Матія⬇️⬇️⬇️

в четвер 12 березня проводимо восьмий щоквартальний Kyiv Invest Meetup в Юніт Сіті.

у фокусі ІСТОРІЇ від приватних інвесторів.
Залишилось 23 квитки на фізичну участь. На відео трансляцію квитків вистачає)

​​Всі індекси стрімко спадають, світ йде в економічну кризу...
Упс, таке виявляється буває в економічній історії кожні 8-12 років.

Слабкі компанії вмирають, сильні виживають і розширюють частку ринку після кризи. (ака Амазон в еру після дот кому).

Непідготовлені інвестори борються з страхом і жадібністю. Хтось гадає на прогнозах аналітиків і намагається намацати дно для покупок.

Поглянемо на історію Тіфані, Брітані І Сари. Кожна з них відкладала по 200 дол щомісяця. Інвестувала кожна 40 років в американський індекс S&P500

Тіфані страшенно не щастило, вона щоразу вкладала на піку перед кризою 🙁
Брітані геніальна, вона кожного разу чекала і заходила якраз після падіння ринку 😎
Сара не мала часу ловити ножі, тож вона просто купувала на 200 дол щомісяця. 🤓

Ой, а Сара виявляється нервів і часу потратила найменше, а заробила на пенсію найбільше.
Як же так ❓ Розрахунки у статті
#ІнвестиціїдляЧайників
Вам цікавий цей пост??