t.me/UkrFinSummit

Тут группа финансистов, CFO и собственников - участников саммита. Выкладываем сюда с саммита материалы спикеров.

Будет также еще много интересного.

Come join

Завтра тут встретятся инвесторы и те, кому нужны деньги, если что

Вниманию владельцев
Мои партнеры-эксперты в клубе The Owners сделают хорошую персональную сессию на 2 часа с разбором ключевых процессов - эффективность, нет ли где потерь и слива ресурсов. Стоимость смешная 2000 грн, держат фокус на ценности - если вы ее не увидели - вернут деньги. Можете отметиться в комментарии или напишите сюда

Дошли руки наконец - послушал доклад Дмитрия Матросова, который в том числе много лет проработал CFO розничной сети Watsons. Его доклад был на нашем #UkrFinSummit.

Тема была о том, как устроена экономика розничных сетей, как они мыслят и что ими двигает, когда они диктуют свои драконовские условия по отсрочке.

Розница сама себя видит как бизнес, который служит такой себе площадкой, которая позволяет дать доступ производителям и дистрибуторам к большому количеству покупателей. Т.е. это своего рода сервис.

Заработок розницы сильно зависит от оборачиваемости товаров, и EBITDA (т.е. даже еще не чистая прибыль) в 6-7% считается очень хорошей. Соответственно, розница не намерена инвестировать в свой рабочий капитал. Объект ее инвестиций она видит только в ремонт и начинку магазинов, и как раз вот этой вот прибылью старается отбить эти инвестиции за несколько лет.

Как розница живет. Ей важно, чтобы в магазин зашли люди, иначе никакие вложения в ремонт и оборудование не помогут. Люди туда заходят потому, что в магазине есть товары 2х основных категорий, вокруг которых можно устраивать воронки продаж уже прочих, дополнительных товаров. Эти две категории:
"Must have" и
"Класс А"

Мастхев - это товары, которые нужны по-любому всегда - базовые продукты и расходники. Анализ показал курьезную картину, что топовым товаром, из-за которого люди идут в магазины здоровья и красоты является простая обуховская туалетная бумага.

Класс А - это товары брендов, которые знают все люди и предпочитают покупать именно их: т.е. не просто подгузники, а Pampers, не просто бритву, а Gillette.

Т.е. без наличия этих товаров в магазине падает посещаемость и все валится, поэтому поставщики этих товаров могут уже выторговывать с сетью более лояльные условия по дебиторке.

Если вы не МастХев и не Класс А, как решать проблемы, идущие от больших сроков дебиторки.

1/ Играть на стороне сети - повышать оборачиваемость товаров: рекламировать их самому, чтобы повышать узнаваемость, устраивать совместно с сетью промо и прочие акции.

2/ Максимально сокращать срок между доставкой товара в магазин и попаданием его на свою полку - т.е. повышать для магазина оборачиваемость товара.

3/ Согласовать и использовать с сетью систему скидок за более раннюю оплату за товар. Это может быть не на много дороже чем оформлять овердрафт или факторинг, и не требует больших транзакционных издержек - просто даете нужную скидку. Тут только нужно для себя убедиться, что это действительно приемлемая альтернатива кредитным продуктам

4/ Оформить с сетью ретробонусную программу, когда вы выплачиваете сети дополнительные деньги за то, что она либо выполняет планы по продаже вашей продукции, либо придерживается сроков оплаты за товар.

5/ Еще раз. Розница - про оборачиваемость. Продумайте варианты, когда будет уместным выкупать обратно товар, который лежит мертвым грузом. Тогда можно будет это использовать в смягчении больших отсрочек

6/ Пробуйте обходить розницу на пути к покупателю - организовывайте логистику до конечника сами. Сейчас это тренд


Почва для размышления как розницы, так и для ее поставщиков

ХОЧУ ИНВЕСТОРСКИХ ДЕНЯХ!....

Представьте: Вы - Собственник и хотите привлечь деньги у вменяемого Инвестора.

Давайте-ка сядьте и раскиньте карты по Остервальдеру.

Сначала представьте себе "хотелки" Инвестора:

инвестировать в прозрачный и понятный бизнес
зарабатывать желаемый инвестдоход
возвращать себе деньги полностью и вовремя

Потом гляньте что же Инвестору мешает успешно выполнять свои задачи? В основном мы говорим про такие вот вещи:

НЕТ учета и отчетности
НЕТ математической модели - сколько и когда бизнес заработает
НЕТ системы контроля за достижением целей и ликвидностью

Теперь подумайте что нужно сделать, чтобы убрать эти препятствия?

Не знаю - что вы там себе подумали, говорю то, что работает:

Первое: посчитать свою отчетность за 1-2 последних периода
Второе: сделать финмодель бизнеса. Но не просто, а погонять ее по сценариям и поделать стресс-тесты - при каких будущих условиях бизнесу будет плохо или очень плохо.
Третье: начать вести учет, контролировать прибыль и делать прогнозы ликвидности.

Вы можете сильно удивиться, но:

Вам следует самим сесть и вникнуть как работают финансы, стать бухгалтером и финансистом своего бизнеса, взять и поставить учет, отчетность, освоить как - и сделать финмодель компании. Без вариантов. Без ва-ри-ан-тов!

Ага.

Вот тут пауза. Замеряйте уровень внутреннего согласия с этим утверждением.

Если вы внутренне "agree" - оставьте н*й этот бизнес и займитесь чем-то другим, вы еще не доросли для него.

Если вы "strongly disagree" - тогда вам следующее на подумать:

А ТОЛЬКО ЛИ ИНВЕСТОРУ НУЖНО ЭТО ВСЕ? МОЖЕТ ЕЩЕ И МНЕ?

А КОГО МНЕ СЛЕДУЕТ НАНЯТЬ ЧТОБЫ ЭТО СДЕЛАТЬ ДЛЯ МОЕГО БИЗНЕСА?!

Подумали? И... что?

Интересно что думаю я? Ок:

1/ Наймите на постоянку недорогого финансиста-бухгалтера ("ОПЕРАТОРА"), чтобы занимался ежедневной рутиной - счета, учет и т.д.
2/ Наймите в штат/на аутсорс финансиста-"ЭКСПЕРТА". Он, руководя "ОПЕРАТОРОМ", будет строить учет, делать и анализировать отчетность, контролировать достижение целей и вашу ликвидность
3/ Привлекайте на аутсорсе консультанта-"БИЗДЕВа" - спарринг-партнер для поиска новых идей, ниш бизнеса, точек роста и привлечения денег.

Если не можете позволить себе вести корабль по приборам и с командой - спрыгивайте с него пораньше, чтобы не разбиться.

Но это ж не про вас, правда?

go4cfo

Вниманию собственников - инвест-возможности. С расчетом и упаковкой цифр поможем

Как удовлетворить инвестора?

Разбираем вглубь - что нужно посчитать для успешного общения с инвестором

Расскажу о ПЕРВОМ: об отчетности за последний год-два.

Речь идет прежде всего о P&L - способность бизнеса генерировать результат без привязки к движению денег. Иногда, где нет много товарки, основных средств или больших отсрочек, эта задача упрощается: на больших периодах, таких как год, правильно составленный отчет Cash Flow показывает заработанный результат почти верно.

Но здесь многие владельцы делают ошибку. Если они формально не выплачивают себе зарплату частично или полностью, то и в отчетности ее нет. И наступает неприятный момент, когда при инвесторе приходится добавлять в расходы свою условно рыночную зарплату СЕО и корректировать результаты. То есть это расходы, которые придется платить такому наемному руководителю, если вы выйдете из операционного управления.

На фоне P&L уже будет познавательным посмотреть и на Cash Flow: насколько хорошо вы превращаете экономический результат на операционный приток денег. Также отчет покажет насколько активно вы инвестировали в развитие, и привлекали средства от других инвесторов или банков.

Ну и про Баланс. Он покажет инвестору какой у вас масштаб деятельности, каково состояние ликвидности - есть ли риски неплатежеспособности. Что главное он скажет - сколько в бизнес инвестировано денег и куда: в запасы, дебиторку, и за счет каких средств - своих или чужих, то есть поставщиков.

Таким образом, беря из P&L цифру прибыли, можно уже показать какой у вашего бизнеса ROI - то есть возврат на инвестиции. Вобщем-то, то что и пытается понять инвестор.

Но нюанс есть и здесь. Если бизнес сезонный, или уровень запасов, дебиторки или кредиторки сильно колеблется в течение года, то только одна дата баланса может показать сильно искаженную картину. Идеально иметь расчет баланса каждый месяц, или хотя бы поквартально, и ROI будет более точным.

go4CFO

Может ли быть квалификация и потенциал сотрудников предметом учета? И как их включать в оценку стоимости компании? На примере ИТ-компании, скажем?

Вниманию ИТ-бизнеса - сегодня в 18-00, в Киеве, вместе с EASE веду живой ОФФ-лайн ивент по контрольным точкам в финансах ИТ-компаний. Велкам хто може

Познавательная заметка как украинский бизнес продавался иностранному покупателю. Будет интересно как собственникам, так и финансистам

https://nv.ua/biz/experts/kak-prodat-biznes-tri-hostela-v-evrope-istoriya-odnoy-sdelki-50138531.html

Делитесь, просвещайте народ: почему бизнес-финансы важны, что нужно делать, и кто это должен делать
https://www.youtube.com/watch?v=skrlATbPnZw

Если Вы - управленец у себя в компании, стоит подумать над рисками, которые идут от такой внешне безобидной ситуации, как просроченная кредиторка.

Вчера вживуюс юристом Юлией Курило обсудили детали и нюансы. Кое-чем поделюсь:

1/ Просроченные кредиторы могут начать вас банкротить

2/ Если до этого дойдет, то в компании могут найти много нарушений, с которыми вы, как управленцы и собственники принимали решения. Вот некоторые:
* фиктивные сделки
* марнотратство
* доведение компании до банкротства

3/ Если это докажут (а суд сейчас действует по принципу превалирования сущности над формой), то независимо - вы текущий собственник или управленец, или бывший, с Вас персонально могут начать взыскивать суммы ущерба в пользу этих кредиторов.

А представьте, если в этом будут заинтересованы еще и ваши конкуренты.

Что можно начать делать уже сейчас:
- дополнительная работа и контроль для финдиректоров, главных бухгалтеров и юристов: анализировать сделки и предупреждать управленцев о "странности" и нелогичности
- контролировать состояние и не допускать просрочек кредиторки
- смотреть на Баланс - чтобы компания системно не входила в состояние, когда Активы менше Обязательств
- иметь регулярный диалог с кредиторами - они тоже люди

Ролик-2 для программы для обучения аграриев. Но посыл относится ко всем

Молодой бизнес с желанием расти!

Нужны добровольцы-собственники для персонального часового глубинного интервью. Хотим выведать ваши страхи, представления и понятные только вам соображения в отношении услуги CFO на аутсорсе. Пишите на @a_yakshin

На ФБ дискутируем на потенциально интересную тему День с CFO, как продолжение очень крутой истории, которую запустил Олег Гороховский - CEO на один день.

Пытаемся понять, что могут получить от этого проекта малые и средние бизнесы.

Пишите тут в коментах или на ветке в фб