​​Кабінет Interactive Brokers(client portal) дає повноцінний набір інструментів для аналітики власного портфеля.

За його допомогою можна:
- перевірити динаміку дохідності,
- відслідковувати сплачені комісії,
- контролювати структуру портфеля у контексті інструментів, секторів та по географічому принципу.

Детальніше у випуску.

А яку дохідність ви для себе аналізуєте: TWR чи MWR?

​​Нішеві ETF
У новому випуску розібрали - IZRL ETF від ARK Invest.
Фонд інвестує у інноваційні компанії Ізраїлю.

Дохідність за 3 роки: 9%.
Комісії: 0,49%

Структура по секторам

Information Technology 50.4%
Health Care 20.4%
Communication Services 10.8%
Industrials 10.7%
Consumer Discretionary 7.6%

У відео Любомир пояснює чому купив IZRL ETF.
#ETFforUA

А ви б придбали нішевий фонд, що інвестує у інновації Ізраїлю?

​​А як Ви інвестуєте у часи турбуленції?

Очікується, що волатильність на ринку буде високою поки є невизначеність щодо:
– результату виборів в США
– перемовин щодо нового пакету QE на $2трлн
– впливу другої хвилі вірусу на світову економіку
– строків виходу вакцини.

Тому у такі турбулентні часи рекомендую:
- мати інвестиційний план з урахуванням Вашого горизонту інвестування та ризик профілю
- не чекайте кращих чи гірших часів для інвестування
- періодично аналізувати результати та оптимізувати витрати на інвестування
- додержуйтесь бюджету витрат та графіку інвестицій
- погоня за надприбутками може виснажити ризиками Ваш портфель надовго.

Повна версія рекомендацій - "правил інвестиційного польоту" додається.

Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua

​​Тема чергового випуску iPlan.Talks - ринок нерухомості

При виборі об'єкта нерухомості велике значення має ціль: це покупка для себе, чи орендаторів?

Аналізуючи ринок, варто звернути увагу на:
- екологічну карту міста,
- криміногенну ситуацію,
- інфраструктуру.

Також корисно фізично відвідувати об'єкти та моніторити публічні чати інвесторів проекту.

Інвестиції у нерухомість для різних бюджетів:
до 50 000$ - REIT,
від 50 000$ - житлова нерухомість,
від 100 000$ - комерційні об'єкти.

Детальніше у iPlanTalks 2020-09

Яку частку інвестиційного портфеля варто тримати у нерухомості, на вашу думку?⬇️

Авторська стаття Любомира про загрози домінуванню американських технологічних компаній.

Заодно дізнаєтесь про рух #FreeFortnite та подивитесь два шедевральні відео ролики...

https://mc.today/blogs/dumayete-investuvati-v-apple-ta-facebook-zavzhdi-dobre-ta-nadijno-vi-deshho-ne-vrahovuyete/

Після прочитання, проголосуйте будь ласка чи цікава стаття? дякуємо.

​​Продовжуємо минулий пост про ТОПові компанії фондового ринку США (FB, AMZN, AAPL, MSFT, GOOGL).

Цікаво, що понад 20% капіталізації фондового ринку США становлять 5 технічних компаній.
Протягом 1930-2010 років - ТОПи на 1,51% не дотягували до ринкового показника дохідності.

То чи є шанси у FAAMG обігнати ринок? - розбирали у новому випуску.

А ви тримаєте в портфелі акції (FB, AMZN, AAPL, MSFT, GOOGL)?⬇️

​​#Фінкнига

Сьогодні ділимося оглядом книги "Еволюція грошей" Ніла Фергюсона.

Це фінансова історія людства від її витоків у давній Месопотамії часів Хаммурапі до останніх потрясінь у фінансовому світі.

Книжка дає відповіді на питання:
- що таке гроші?
- що роблять банки?
- яка різниця між облігаціями та акціями?
- навіщо купувати страхові поліси чи нерухомість?
- що роблять гедж-фонди?

У коментарях під відео можна взяти участь у розіграші книги!

А ви вже прочитали "Еволюцію грошей"?⬇️

Чи вважаєте Ви, що економіка України відновлюється?

На думку Сергія Мікулова, партнера iplan.ua - так!

Серед галузей - лідерів :
- роздрібна торгівля
- експорт ресурсів та агро
- будівництво шляхів та житла.

Як це вплине на наші інвестиційні можливості в Україні
більш докладно за посиланням.

В суботу трішки вам гарного настрою на вихідні 😊

Приходит трейдер к доктору-психиатру.
Трейдер:
– Доктор Вы мне поможете, вот все на форуме всегда говорят что выигрывают, а я никогда не выигрываю, – говорят все дело в психологии, Вы мне сможете помочь?
Доктор: – Запросто…
Трейдер: – А как?

Доктор: – Говорите всем на форуме, что Вы тоже выигрываете

​​У новому випуску Інна Старчено, фінансовий планер iPlan.ua, ділиться оглядом компанії АРТ Капітал.

У відео розглянуто:
- чи дійсно АРТ Капітал співпрацює з Interactive Brokers?
- що буде з грошима, якщо АРТ Капітал зникне?
- які комісії у порівнянні з Interactive Brokers?

#IBUkraine

Рахунок у якого брокера/субброкера відкритий у вас?⬇️

​​Комерційна нерухомість (Ірпінь)

У новому випуску Любомир Остапів ділиться власною інвестицією у комерційну нерухомість.

Короткий опис інвестиції
Витрати:
- 25К$ - ціна за 25м^2 об'єкта,
- 300$ - ціна оформлення(нотаріус), податки,
- 2 249$ - витрати на додатковий ремонт.

Загальні витрати - 27,5К$.
Ціна оренди - 300$.
Орієнтовний IRR - 11%

У описі під відео можна знайти таблицю з розрахунками дохідності!

#Нерухомість

А у який тип нерухомості інвестуєте(або плануєте) ви?⬇️

​​“Курчатко по зернятку” або як зекономити 1-1,5% в рік при інвестуванні в доларові ОВДП ?

Дохідність доларових ОВДП, в залежності від строку погашення, становить від 0,5 до 3% річних. А на комісії банку та брокера можна згаряча витратити майже половину.

Тож кожен обізнаний інвестор має знати:

🧐Навіщо купувати $ОВДП?
Ризики, цілі, поріг входу.

💸Скільки це коштує?
Комісії банку, брокеру.

🔍Як можна на цьому зекономити 1-1,5% в рік?
Що, та як робити, по крокам.

Деталі читайте за посиланням на статтю Сергія Мікулова, партнера iPlan.ua.

Кілька разів постили на каналі про компанії, які займаються кредитами із заставою.
Ось цікаве відео від Укрінвестшоу про кредитний союз Просто гроші, які видають гроші без застави.

Из выпуска Вы узнаете:
✅ О рынке беззалогового кредитования
✅ Как и кому выдаёт кредиты компания Просто Грошi
✅ Какие этапы проверки заемщика
✅ Как происходит процесс выдачи кредита
✅ За счет чего компании удаётся удерживать уровень просрочки в пределах 3-5%
✅ Как инвесторы могут зарабатывать 16-18% годовых в USD с ежемесячной выплатой

https://youtu.be/E5g1pM7G-fk

Звісно це агресивні інвестиції, але і дохідність для інвестора відповідна.
Чи є у вашому портфелі місце для таких інвестицій?

​​Депозит під 6% річних у доларі!?

У новому випуску ми порівнюємо депозитні продукти від АльфаБанку та їх альтернативи за рівнем ризику та дохідності.

Рівень ризиковості - В.
Серед списку альтернатив - фонди VDEA від Vanguard та JPEA від iShares.

А ви вірите у надійність депозитних продуктів банків у довгостроковій перспективі(5+ років)?⬇️

​​Чи важливо звертати увагу на комісії при інвестуванні ?

Хто бігав кроси знає, що якби тобі не хотілось (емоційна поведінка) бистріше стартувати чи фінішувати, ти маєш (раціональна поведінка) додержуватись своєї стратегії по найкращому використанню ресурсів. Те ж саме відбувається в інвестиціях - емоційні рішення навіть при наявності стратегії можуть вартувати декількох місяців, а іноді років інвестування.

Тому ми маємо знати належну поведінку інвестора на "старті" та "фініші" інвестування:
- Старт
Звертайте увагу на комісії банків за переказ Ваших грошей. Вони залежать від суми та мають так звані caps - мінімальні та максимальні суми та додаткові опції, які в інших банків можуть надаватися безкоштовно. Ми порівняли комісії усіх банків для Вас.

- Фініш
Гроші від інвестицій отримані гроші у безготівковому вигляді. А для того, чтоб їх використати на бажану ціль треба готівка. Як конвертувати гроші з мінімумом комісій? Це не rocket science, це досить просто - "дати їм охолонути" на депозитах)

Деталі розписано за посиланням.

​​У відео інтерв'ю з Олексієм Геращенко розібрали основні глобальні тренди:
старіння населення,
ефект Матвія (сучасні монополії),
економіку спільного користування,
ESG інвестиції

Олексій ділиться власним прогнозом та макроекономічним поглядом на 2021 рік, який очікується турбулентним з наслідками відкладених банкрутств.
Ринки до кінця цього 2020 року продовжать коливання, в умовах невизначеності та важкопрогнозованого завершення ковід.

Також батьки підлітків познайомляться з новою книгою Олексія для дітей - "Котономіка".
#ІнвестиціїдляЧайників

Вам цікаві пости про думки та ідеї топових українських макроекономістів?

Голоси в США рахують, явного переможця не видно.
Ви інвестор, а не спекулянт, тож вас має цікавити не "до Нового Року", а щонайменше 4 наступні роки.
Блумберг пише, що допустимо зараз ставити не market ордери, а limit в умовах сильної волатильності.

ось уривок з їх статті

Явна перемога Байдена, швидше за все, означала б більші державні витрати, вважає Семі Чаар, головний економіст приватного швейцарського банку Lombard Odier. Президентство Байдена також, мабуть, покращило б умови глобальної торгівлі. У цьому випадку інвестори можуть розглянути такі активи, як акції країн, що розвиваються, або міжнародні циклічні активи, такі як європейські промисловці, чиї перспективи покращаться в умовах пожвавлення світової торгівлі, сказав він.

"За другого Трампа ми йшли б в інший бік і зменшили б вплив інших країн світу, щоб зосередитись більше на внутрішніх США, невеликих компаніях США та компаніях росту в США", - сказав Чаар. "Ви хочете зменшити все занадто чутливе до світової торгівлі".

Як думаєте хто виграє?

​​Структура інвестиційного портфеля

Окрім диверсифікації за інструментами та секторами важливу роль грає і географічне покриття ринків.

У новому випуску на прикладі реального портфеля довгострокового інвестора розглянули, як за допомогою інструментів - ірландських кумулятивних фондів (IWDA, EIMI) - досягти бажаного розподілу.

#ETFforUA

А ви слідкуєте за географічною диверсифікацією свого портфеля?

​​Як на Вашу думку зміняться інвестиційні тренди після US виборів 2020?

Декілька тез від відомого провайдера ETF та урядового агента по QE - iShares

🖍️ Ці вибори можуть змінити тренди довгострокових інвестицій по напрямкам: торгівля, охорона здоров'я, технології, ESG та інфраструктура.
🖍️ Затримка з визначенням результатів призведе до зростання волатильности, тому краще залишатися в ринку
🖍️ Дохідність US treasuries буде обмежено зниженою фіскальною допомогою
🖍️ Джо Байден : emerging markets будуть зростати краще ринку, за рахунок поліпшення торгових відносин, більше ESG та соціальної допомоги за рахунок підвищення податків для компаній та багатіїв
🖍️ Дональд Трамп - "Америка понад усе", циклічні галузі (банки, матеріали, нерухомість, товари тривалого попиту) - гірше ринку, дерегуляція економіки, обмеження імміграції
🖍️ Будь хто з Д. буде продовжувати надавати державну допомогу економіці, щоб не дати звалитись їй в кризу.

P.S. За Трампа не топлю, але на фон він ще впливає )

​​Як аналізувати нішеві фонди?

Ніша роботизації та автоматизаційних продуктів є дуже перспективною, але як обрати фонд серед значної кількості альтернатив? Відповідаємо на це питання у новому випуску на прикладі фондів BOTZ, ROBO, ARKQ, IRBO.

Використовуємо традиційну матирцю: дохідність, комісії, ризики. Крім того важливу роль має підхід власників фонду до аналітики та відбору компаній.

Який з фондів обрали б ви? (наша відповідь - у відео)