​​Сподіваємось ви відчули філософію каналу щодо індексних ETF фондів і не дивитесь щодня (та й навіть щотижня) на свій портфель 😋
Картинка з фб групи Українські інвестори. Якщо ви знаєте особисто когось з її учасників, заповнюйте анкету і подавайте заявку на вступ в фб.

Як часто на вашу думку варто дивитись на стан свого портфелю акцій та облігацій?
#ПсихологіяІнвестора

Як і обіцяли на каналі більше про нерухомість. В Укрінвестшоу вийшов випуск про компанію Смарт Девелопмент.

Забудовник будує котеджі (таунхаузи) в Києві та області.
Інвестор купує будинок на етапі котловану, виходить на етапі коробки. Юридично це нотаріальний попередній договір куплі-продажу, вихід через переуступку.
Інвестиція в районі 40К, очікувана дохідність 20-40% річних.
Комісія УК 4% за маркетинг + 1% за продаж.

Відео
https://youtu.be/KN9QV0r20kQ

Що думаєте після перегляду відео, ви б інвестували за наявності вільних 40К?
#нерухомість

​​Дослідження трьох кейсів інвестиційних портфелів від Vanguard у контексті 1970-2018 років дало наступні результати.

Портфель акцій США:
Return - 9%; Risk - 15,1%
Міжнародний портфель (без США)
Return - 8,4%; Risk - 16,8%
Глобальний портфель (60% США, 40% міжнародний)
Return - 9%; Risk - 14,3%

За відношенням дохідності скоригованої на ризик (risk-adjusted return) найоптимальнішим є глобальний портфель.
#ETFforUA
У короткому відео ми порівняли відповідні ETF "США (VOO, VTI) vs Глобальний портфель акцій (VT)"⬇️⬇️⬇️

​​Після слів Президента по курс 30 в нього увірували і громадяни і інвестори.
на Ютуб каналі Сімейний Бюджет було опитування щодо останніх економічних новин, 47% проголосували за варіант -все одно купую долар по 28, бо на кінець року буде 30

Однак дивлячись на слайди в НВ, які вони дістали з роад шоу укр облігацій ($2 млрд під 7.25% терміном на 12 років) девальвація не є аж такої однозначною.

Перекази заробітчан суттєво переважають витрати на подорожі, експорт вперше за багато років зрівнявся з імпортом.
А тут ще 1.2 млрд євро макродопомоги від ЄС підписали.

Що думаєте, яким буде курс на кінець року?
#ЕкономікаУкраїна

Будемо час від часу постити про психологію інвестора і investment biases.

Уявіть собі інвестора, який купив дорогу елітну квартиру у 2007, зробив хороший ремонт і здав в оренду. Ціна в дол на його нерухомість у 2008 впала в 2 рази.
Оренда з врахуванням девальвацій дає в середньому 2% річних в дол. Однак інвестор не хоче продавати цю квартиру "за копійки" відносно ціни покупки.

Це loss aversion.
Цікаву історію про знаменитий експеримент Базермана описав у блозі на Ліга Олег Гороховський.

Каждый год профессор Макс Базерман продает студентам MBA из Harvard Business School 20-долларовую банкноту намного выше номинала.

Он показывает купюру всему классу и сообщает, что отдаст $20 человеку, который даст за нее больше всего денег. Человек, который будет сразу за победителем, должен будет отдать профессору ту сумму, которую он был готов отдать за $20.

Чтобы было понятно – например, два самых высоких бида были $15 и $16. Победитель получает $20 в обмен на $16, а второй человек должен будет отдать профессору $15. Таковы условия.

Торги начинаются с одного доллара и быстро достигают $12-$16. В этот момент большинство студентов выпадают из аукциона, и остаются только два человека с самыми высокими предложениями. Медленно, но уверенно аукцион подходит к цифре $20.

Понятно, что выиграть уже невозможно, однако проиграть тоже не хочется, ибо проигравший не только ничего не получит – он еще вынужден будет заплатить профессору номинал своего последнего бида.

Как только аукцион переходит рубеж в $21, класс взрывается смехом. Студенты MBA, якобы такие умные, готовы выплатить за 20-долларовую банкноту выше номинала. Действительно - комично и очень точно описывает поведение держателей степени MBA.

Однако аукцион продолжается и быстро доходит до $50, затем до ста, вплоть до $204 – рекорд Базермана за свою преподавательскую карьеру.

Цікавий пост? #Психологіяінвестора

На 10 річницю компанії CEO Betterment дав велике інтерв'ю Блумберг. Ваші увазі пропонується 5 хв відео та повний переклад українською мовою

Ваша платформа дозволяє інвесторам персоналізувати свої портфелі та ставити цілі. Які улюблені цілі людей?

Є кілька дивовижних: обручки, поїздки, немовлята, гроші “FU”, всілякі імена веселих цілей. За останні 10 років у нас було 300 000 або 400 000 досягнутих цілей.

Незважаючи на те, що більшість наших клієнтів відкладають на довгострокові цілі, такі як пенсія, у них можуть бути коротші цілі. Будь то резервний фонд чи спортивна машина.

Торгівля дрібних інвесторів приватних осіб під час пандемії, як ви її пояснюєте?

Я думаю людям було нудно. Казино закрито, немає ставок на спорт. Тож люди просто шукають способів випустити пар. І це нормально. Це людська особливість. Це добре робити з невеликими грошима. Це просто не повинно бути вашою основною стратегією інвестування.

Як ви підходите до того, щоб трансформувати когось із трейдерів у більш довгострокового інвестора, особливо з молодддю, які не мають стільки досвіду інвестування?

Я сам був одним із тих людей. Коли я відкрив усі ці брокерські рахунки, я хотів прочитати фінансові новини, зрозуміти, які компанії я можу придбати, і піти інвестувати. Я навчився на помилках. Купив Енрон на спаді, думаючи, вау, це велика справа. Що в наші дні нагадує Hertz.

Я також зробив кілька непоганих інвестицій. Те, що я придбав дешево, і збільшив свій початковий капітал. Але у мене також були певні взаємні фонди, і з часом я виявив, що вони працюють так само добре, як і я! Хоча я весь свій час інвестував у торгівлю – і стресував. Тоді я зрозумів, що найкращим використанням мого часу була не торгівля.

Можливо деякі з нас просто повинні пройти через подібне. Як компанія, ми в Betterment приймаємо клієнтів такими, якими вони є. Ми всі люди і піддані однаковим типам поведінкових пасток.

#ПсихологіяІнвестора

Interactive Brokers Stock Yield Enhancement Program (SYEP) або як додатково заробляти на інвестиційному портфелі.

IB дає змогу позичати ваші акцій та ETF, зі свого боку надаючи їх тим, хто вирішив шортити відповідні позиції. Ви ж отримуєте грошову заставу та 50% прибутку з плати за користування позичальника.

Плюси:
- автоматизований процес,
- можливість додатково заробляти на портфелі.

Мінуси:
- counterparty Risk,
- відсутність можливості вибирати, які саме акції та ETF позичать.

Хто може брати участь у SYEP?
- Cash Accounts (minimum equity over $50,000)
- клієнти фінансових радників.

#IBUkraine

Детальніше програму розбирали у новому відео⬇️⬇️⬇️

Вибори в США та фондовий ринок

Восени 2020 року відбудуться президентські вибори в США, як це може вплинути на фондовий ринок та чи треба щось робити?

Якщо коротко: Байден скоріше за все виграє ці вибори, але про Хіларі Клінтон те ж саме казали у 2016 році.

Тому є три сценария:

1) Усі залишиться як є.
2) Байден виграє та демократи візьмуть під контроль обидві частини Парламенту (Сенат та Палату Представників).
3) Байден виграє, але Сенат залишиться під республіканцями.

Як кожен зі сценаріїв вплине на фондовий ринок - у статті Сергія Мікулова⬇️
#ETFforUA

P2P кредити із заставою від Інвест Стандарт

Розмовляли з партнером ІС Єгором Поліщуком про можливості для українських інвесторів.

Інвест Стандарт супроводжує угоди, де інвестор дає позику під заставу нерухомості. Зокрема компанія займається стягненням, якщо кредит став проблемним.

Дохідність: 12-18%(прямі угоди), 18-24%(під управлінням).
Середній чек: 20 000 -70 000 $
Застава: нерухомість, авто(рідко).

Повна розмова з Єгором Поліщуком⬇️
(відео як ми перевіряли Інвест Стандарт через YouControl в описі інтерв'ю)
#QualifiedInvestor

SEC, FINRA та CFTC оштрафували Interactive Brokers на 38 млн. дол. за недостатні зусилля в compliance.

FINRA says the firm did not reasonably surveil hundreds of millions of dollars of its customers’ wire transfers for money laundering concerns, including deposits into customers’ accounts from countries deemed as “high risk” by the U.S.

З неофіційної розмови з IB вдалося дізнатися, що якщо раніше вони відкривали 10 тис нових рахунків на місяць, то в час локдауну бувало і 10 тис новачків на день! Самі розумієте, могли бути проблеми з "якістю клієнтів"

Деякі юзери в ІБ в Росії написали що їм закривають рахунки 😁
З офіційної розмови з ІБ сказали, що завезти/вивести кошти можна буде тільки в країну своєї податкової резидентності. Ми перевіряємо чи буде це поширюватися на всіх українських клієнтів. Україна в їх класифікації це "high risk".

Клієнти iPlan.ua отримають додаткові детальні розяснення на електронну пошту. Плюс ми допоможемо вам у будь яких комунікаціях з ІБ.

З офіційними доходами і без підозрілих транзакцій інвестор не перебуває в групі ризику.
#IBUKraine

Нйю хай? Бай 😋
Вітаємо підписників з новим історичним рекордом S&P500 на рівні 3389 у вівторок.

Вкотре нагадуємо, слухати прогнозистів і намагатись вгадати (market timing) до прибутків не приведе.
Скільки прогнозистів вірно спророкували падіння у лютому-березні?

Оберіть тих, хто вгадав того разу, і чи подивіться також чи вони ж вірно спророкували найкоротший в історії S&P500 ведмежий ринок (bear market)? З дна до нового рекорду пройшло менш ніж півроку.

Чи це означає що ринок і далі осінню ростиме?
Ми не знаємо майбутнього. Не знаємо наскільки важкою друга хвиля вірусу, ефективність вакцин і чи Китай заборонить AAPL у відповідь на бан Трампа Тік-ток.
Ба, ми навіть не знаємо хто стане наступним Президентом США, хоча звісно всі рейтинги впевнено показують що Хіларі. Ой, тобто Байден 😋
Що дійсно під нашим контролем, це баланс портфелю згідно ризик профілю та скільки додатково вдасться відкласти з активних доходів цього року.

Пропонуємо вашій увазі уривок з статті USA Today
How did the stock market hit a record amid COVID-19 fueled recession? Here's what experts say about the rebound

Differences also exist between the stock market and the economy.
The benchmark index is global, with roughly 40% of sales from S&P 500 companies derived internationally, while U.S. exports account for just 13% of GDP.
The S&P 500 is also driven by capital investment, which has been supported by technology spending during the pandemic.

Another reason is because investors view the markets as forward-looking, anticipating how the U.S. economy and corporate earnings will perform in the next six to twelve months. Optimism has grown with hopes for a vaccine and further stimulus.

Вам цікавий цей пост?
#ETFforUA

Ви знаєте про ESG фонди? Ціннісне інвестування набирає обертів в США та ЄС, його активно промотує Blackrock.

Ось уривок з книги Любомира Малюк та Бюджет як його родина відкладає на освіту сина в університеті.

Упродовж 15 років щороку будемо купувати три фонди ESG ETF.
ESGV Vanguard ESG U. S. Stock ETF — 34 %;
ESGD iShares ESG MSCI EAFE ETF — 33 %;
ESGE iShares ESG MSCI EM ETF — 33 %.

ESGV— фонд американського ринку акцій від культової компанії Vanguard Group. До фонду не потрапляють компанії з таких галузей: розваги для дорослих, алкоголь і тютюн, зброя, паливо, азартні ігри та ядерна енергетика. Індекс ESGV також використовує принципи Глобального договору ООН для виключення акцій компаній, які не відповідають стандартам трудового законодавства, прав людини, навколишнього середовища та боротьби з корупцією.

ESGD — фонд акцій розвинутих країн: Японія, країни ЄС, Велика Британія, Швейцарія та ін. Схожі з ESGV принципи відбору компаній із широкого індексу MSCI EAFE Index. Комісія становить 0,2 % на рік.

ESGE — фонд акцій країн, що розвиваються: Китай, Корея, Індія, Бразилія. Принципи ціннісного відбору застосовуються до MSCI Emerging Markets Index. Щорічна комісія − 0,25 %.

На яку дохідність портфелю я сподіваюсь за 15 років? Максимум на 10 % середньорічних за умови автоматичної реінвестиції всіх дивідендів.

Відповідно, за 15 років ми всього проінвестуємо $15 000. Очікуваний інвестиційний дохід − $19 950. Податки — це складний підрахунок, однак для спрощення візьмемо 19,5 % від інвестиційного прибутку. Тоді 19 950 × 19,5 % = 3890 доларів. Чистий інвестиційний прибуток − 16 060 доларів. А очікувана загальна сума для університету малюка становитиме $15 000 + $16 060 = $31 060.

Також на каналі для батьків фінансово грамотних дітей @iplankids завтра вийде пост про підхід родини Любомира до фінансування садочка та школи. Кому актуально, підписуйтесь!
#ESGinUA

Констянтин Браво, засновник Клубу інвесторів Синергія.

Багато років працював комерційним директором в забудовника, інвестує в нерухомість.

00:00 Житлова нерухомість в Києві
01:56 Стан ринку нерухомості. Ціни
05:34 Інвестиція у квартиру, на що дивитися (клас комфорт)
09:30 Очікувана прибутковість кейсів
14:11 Чи варто заходити на "котловані"
18:35 Інвестиції у нерухомість під управління (дохідний дім)
23:07 Чи є в Києві проф. оператори нерухомості?
24:31 Котеджне містечко. Перспективи
31:14 Настанови, поради інвестору у нерухомість
https://youtu.be/GdLZ_eqGPF4
#Нерухомість

на ФОП у Монобанк можна продати валюту і відкупити по тому ж курсу. Але що далі робити із тією валютою, покласти у них депозит під 2%?

на Interactive Brokers вони не відправляють, не можуть відрізнити форекс брокерів від публічної компанії в США 😁

Виходить "нємножко по дибільному" як говорив класик. Хоч бери і знімай кеш з Монобанк щоб занести в Приват для відправки по еліміт 😊
https://youtu.be/9mO7XrylHqg
#IBUkraine

Якщо ви читали Шерлока Холмса, то згадаєте фразу "the dog that didn’t bark". Вийшов щомісячний лист Chief Investment Officer UBS, де вони пояснюють як в кризу ФРС впливає на ринок. І чому в середовищі ультранизьких відсоткових ставок високі на перший погляд ціни на акції по індикатору forward P/E виправдані.

У їх базовому сценарії на 2020-2021 акції і далі ростуть, а долар падає стосовно інших валют.
Ризики: сильна друга хвиля пандемії, посилення торгової війни США-Китай. А от з приводу виграшу демократів в листопаді вони пропонують не так аж переживати.

Пітер Малук, засновник однієї з найбільших в США фірм фін планування взагалі каже "The market sees a clear path beyond COVID-19"
Одна з його клювочих тез, що поки ринок акцій відновився за рахунок технологічних лідерів, а зараз підтягнуться інші сектори.
Також він вважає, що життя повернеться до нормального не через 1-2 роки як раніше очікували, а раніше.

Наостанок подивіться 2 хв відео від Blackrock по 5 важливих змін у світі.

Вам цікавий пост у такому форматі? #ETFforUA

З орендованого офісу у власну оселю

Саме такі висновки робить Сергій Мікулов, партнер @iplanua, автор фінансового блогу @ELytsar, про тренди в різних типах нерухомості в США

1) Офісна нерухомість (Нью - Йорк)
Тренди:
- рівень безробіття 20%, що в 2 рази вище середнього показника
- вакантність офісів 75%
- 10% зниження цін на оренду
- високий рівень затрат на експлуатацію бо середній вік будівель 65 років
- очікування відновлення рівня цін на оренду -2025 рік
- рівень бажаючих повернутися в офіси 20%
- мешканці уникають громадського транспорту (спад завантаження на 75%)

Результат:
- Office REITs та ETF на них, зараз не в фаворі. Наприклад ETF IYR, REET де частка офісної нерухомості становить біля 10%.
- ріелтори сидять в кеші та очікуванні вигідних розпродаж

2) Власні помешкання (штати біля Нью Йорку)
Тренди:
- в липні попит на нові дома зріс на 14%, хоча очікувалось падіння
- за 2020 рік очікують зростання продаж домів на первинному ринку на 7%, на вторинному - спад на 3%, бо їх просто не вистачає )
- середня ціна дома перевищила $300к (здивували Петрівці та Кончу- Заспу 😀)

Результати: гроші інвесторів з промислових галузей, яких торкнувся коронакриза можуть перетекти в будівельну галузь, у т.ч. ETF. Наприклад, ITB, XHB.

Але курчаток восені рахують! Ті ж REIT ETF на 10+ проміжку часу показують кращий результат по дохідності, ризику, комісіям та кореляції з ринком ніж ETF забудовників то ж дійте обережно та диверсифіковано.

Додам, що схожі тенденції вірують і у нас - попит на оренду та купівлю дач цього літа перевищували пропозицію, орендодавці готові давати суттєві знижки офісним орендарям, все більше стають популярними забудівлі по принципу "місто в місті".
Чи стане це стійкою тенденцією, а ні тимчасовим трендом?
Подивимось 😊
#Нерухомість

​​KYIV INVEST MEETUP #10 - INVESTING GLOBALLY FROM UKRAINE
(пряма трансляція онлайн + доступ до запису)

📅 Відбудеться: 10 вересня (четвер!)
⏰ Час: 19:00 — 21:30
💸 Вартість: 248 грн

Програма виступів:

Максим Ланін 
(Interactive Brokers) 
Представник швейцарського відділення IB, менеджер по розвитку бізнесу Східної Європи та Ізраїлю.
Назва виступу: "Торгівля через IB для індивідуальних інвесторів України".

Рольф Гантер та Мішель Мюллер 
Керуючий директор UBS Global Wealth Management та керуючий директор UBS Wealth Management СНД.
Назва виступу: "UBS. Європейський ринок акцій".(англійською без перекладу)

Всі надлишкові кошти (прибуток) мітапу підуть на проект навчання дітей сиріт від ГО Освіторія.
#KyivInvestMeetup

ПРИДБАТИ КВИТКИ на трансляцію (E-ticket) МОЖНА ЗА ПОСИЛАННЯМ⬇️⬇️⬇️

Bank of America щомісяця проводить опитування близько 200 професійних інвестиційних менеджерів по всьому світу.

Останні місяці природно що головний ризик - це сила другої хвилі коронавірусу.

А от в номінації “most crowded trade” впевнено "перемагають" американські технологічні компанії. Іншими словами як ви бачите на графіку все більша частина професіоналів вважають що там утворюється бульбашка.
Незвично таке чути щодо "нового золота"...

Ваша думка, чи є потенціал у US tech stocks рости у 2020-2030 рости на 10% середньорічних від поточних рівнів?
#ПсихологіяІнвестора

Влад Коваль працює в стартап інкубаторі над мобільним фінансовим радником (робоедвайзором).
Йде етап розробки концепції.

Просимо допомогти підприємцю і заповнити опитування в гугл формі (4 хв)

Анкета анонімна, але в кінці форми можна залити за бажанням свій email, щоб потім прийшло запрошення на бета версію.

Знайомтесь: Сергій, адвокат, автор каналу @invest_advocate
Буде тут писати час від часу корисні пости для інвесторів фіз осіб 😎

Что интересует инвестора в первую очередь после предполагаемого размера дохода? 

Расходы и главный из них - налог.💸

Если инвестор планирует совершать операции с ценными бумагами, то полезно знать следующее:
 1. Облагается налогом разница между полученным доходом от продажи ценных бумаг (в том числе и иностранного эмитента) и документально подтверждённым расходом на их приобретение
 2. ☝️расходы на налоги составят 19,5 %, из которых 18 % - налог на доходы физлиц и 1,5% военный сбор
 3. есть минимальная сумма дохода, которая не облагается налогом. Она каждый год меняется. Сумма за 2019-й год составляет 2690 грн 
 4. по операциям с ценными бумагами инвестор обязан ежегодно до 1 мая отчитаться в налоговой по месту жительства. В этом году в связи с карантином срок был продлён до 1 июля. 
 5. Инвестор обязан отчитываться 📝не зависимо от того принесла ли эта операция ему прибыль или убыток. За неподачу декларации предусмотрен штраф в размере 340 грн + 10 звонков из налоговой с напоминаем подать отчёт 🤦🏻
 6. Инвестор обязан сам рассчитать и оплатить свой налог. 📓 Срок для оплаты в этом году продлили до 1 октября.
7. Уклоняться от уплаты налогов нет смысла, так как украинские брокеры и банки подают информацию в налоговую о проведённых операциях.
 8. В судебной практике неоднократно встречались случаи, когда налоговая самостоятельно насчитывала инвестору налоговые обязательства в размере 19,5% не от размера инвестиционной прибыли, а от полной стоимости проданных ценных бумаг 😳В такой ситуации необходимо вовремя обжаловать такое незаконное действие фискалов. 🤺

Рекомендации🧐:
- заранее обзавестись знакомством с хороших бухгалтером, который поможет вам грамотно подсчитать инвестиционный доход и уплатить налоги -контакты юриста, с которым можно посоветоваться в нестандартных ситуациях 😉

Більше таких постів на нашому каналі ❓