​​Структура інвестиційного портфеля

Окрім диверсифікації за інструментами та секторами важливу роль грає і географічне покриття ринків.

У новому випуску на прикладі реального портфеля довгострокового інвестора розглянули, як за допомогою інструментів - ірландських кумулятивних фондів (IWDA, EIMI) - досягти бажаного розподілу.

#ETFforUA

А ви слідкуєте за географічною диверсифікацією свого портфеля?

​​Як на Вашу думку зміняться інвестиційні тренди після US виборів 2020?

Декілька тез від відомого провайдера ETF та урядового агента по QE - iShares

🖍️ Ці вибори можуть змінити тренди довгострокових інвестицій по напрямкам: торгівля, охорона здоров'я, технології, ESG та інфраструктура.
🖍️ Затримка з визначенням результатів призведе до зростання волатильности, тому краще залишатися в ринку
🖍️ Дохідність US treasuries буде обмежено зниженою фіскальною допомогою
🖍️ Джо Байден : emerging markets будуть зростати краще ринку, за рахунок поліпшення торгових відносин, більше ESG та соціальної допомоги за рахунок підвищення податків для компаній та багатіїв
🖍️ Дональд Трамп - "Америка понад усе", циклічні галузі (банки, матеріали, нерухомість, товари тривалого попиту) - гірше ринку, дерегуляція економіки, обмеження імміграції
🖍️ Будь хто з Д. буде продовжувати надавати державну допомогу економіці, щоб не дати звалитись їй в кризу.

P.S. За Трампа не топлю, але на фон він ще впливає )

​​Як аналізувати нішеві фонди?

Ніша роботизації та автоматизаційних продуктів є дуже перспективною, але як обрати фонд серед значної кількості альтернатив? Відповідаємо на це питання у новому випуску на прикладі фондів BOTZ, ROBO, ARKQ, IRBO.

Використовуємо традиційну матирцю: дохідність, комісії, ризики. Крім того важливу роль має підхід власників фонду до аналітики та відбору компаній.

Який з фондів обрали б ви? (наша відповідь - у відео)

​​Вакансии топов известных компаний в чате executive search: НБУ, Макдональдс, Олис, Вайкики, Рейкарц, Каста, Доминос Пицца, Баядера и др.

Вакансии CEO, deputy CEO и другие СхО - только ТОПы, с доходом от 2000$. 

Подписывайся: @executive_search_ua

Поиск бесплатный. Важно следовать правилам чата.

​​Трамп - bye, Байден - welcome?!
та що це означає для фондових ринків

Спойлер:
- ринкам усе одно, хто президент, важливо як вони впливають на економіку 
- далі зростати таким ж темпами буде важче 

"Інструкція до використання" деталей:
- майбутнє невизначене
- на ринку завжди будуть аутсайдери та навпаки
- історія вчить, але не завжди повторюється
- усі одночасно узнають про усе важливе, тому ринкова ціна вже враховує, те що Ви зараз читаєте
- DCA investing захищає довгострокових пасивних інвесторів DCA від сценария "ВсеПропалоШеф"

Вйо до деталей:

❌Показники економіки зараз не дуже, а ціни акцій дуже - високі, "ведмеді" не сплять - чекають приводу 
Profit-to-earnings ~35, в останні рази це було перед кризами 2001, 2008 років

✅ В перші роки будь - якого президентства ринки переважно зростають 
З 1986 року в середньому на 18,6%

❌ Байден планує підвищити податки великому бізнесу
По прогнозам в 2021р його прибутки скоротяться на 50% 

✅ Трамп знизив податки бізнесу
Прибутки компаній S&P500 зросли на 20%

❌ Інвесторі звертають увагу не стільки на персони, скільки на їх результати
Зараз порядок денний - боротьба з Ковідом, а стратегія Байдена з цього приводу незрозуміла

✅ Ринки, розуміють наміри Байдена та враховують, що він контролює тільки половину Конгрессу. тому, усе одно зростають.
+1% щодня протягом 4 днів до виборів, що було лише 3 рази в історії
 
❌ "Грошові гвинтокрили" ФРС можуть довго підтримувати високі ціни акцій, але ринкам далі все зростати важче. 
Коли в останнє показники вартості були на такому рівні, подальша середньо 10-річна дохідність була на рівні 5%

А як на Вашу думку вплине Байден на фонду?

Багато розмов що в Підвенно-Східній Азії на чолі з Китаєм більше перспектив росту ринку акцій.
Втім не забувайте, що Китай комуністична країна!

В США якщо Трамп програв вибори, то він йде. Без варіантів.
В Китаї якщо партія вирішила зупинити найбільше в світі IPO, то компанія не виходить на біржу. Можливо історія Ant Group змусить вас замислитись 😶

Wall Street Journal зазначає, що неясно, хто першим запропонував зупинити IPO Ant Group — Сі Цзіньпін чи якийсь інший чиновник. Але в результаті голова КНР прийняв таке рішення.
31 жовтня відбулася нарада очільників фінансових регуляторів, на якій вони склали план дій, щоб провчити Джека Ма. Комітет з фінансової стабільності і розвитку вирішив «взяти під контроль всі види фінансової діяльності і ставитися до одних і тих же компаній однаково», йшлося в офіційній заяві.

Чиновники, зокрема, значно посилили регулювання онлайн-мікрокредитування, яким займається Ant Group. Сі Цзіньпін дозволив збільшити нагляд набагато сильніше, ніж спочатку обговорювалося. Нові правила, зокрема, вимагають, щоб такі компанії, як Ant, фінансували не менше 30% кожної позики, яку вони видають спільно з банками.

Проєкт рішення був опублікований 2 листопада. У той же день Джека Ма і топ-менеджерів Ant Group викликали на зустріч з керівництвом центробанку і регулюючих органів. На наступний день Шанхайська фондова біржа оголосила, що IPO Ant Group призупинено через зміни в регуляторному середовищі.

Вам цікавий такий пост на каналі?
Як далі будуть розвиватися стосунки Джека Ма і Комуністичної партїі ми напишемо. Тож запросіть на канал друга)
#ІнвестиціїдляЧайників

​​Знайомство з ціннісним інвестуванням ESG, SRI

У новому випуску розбирали:

- як наші інвестиції впливають на світ,
- що таке ESG фонди,
- чому ESG фонди набирають популярності, не дивлячись на вищі комісії та меншу диверсифікацію?

А у вашому портфелі є ESG фонди?⬇️

За новинами з виборів багато читачів могли пропустити сезон квартальної звітності. Вже відзвітувало 92% компаній з S&P500, 84% показали результати краще очікуваних.
Також, незважаючи за падіння економіки, рівень корпоративних банкрутств у 2020 в рази нижче ніж під час останньої кризи 2008.

Корисний пост?
#ІнвестиціїдляЧайників

​​Поповнення рахунку Interactive Brokers 2020

Цього тижня ми підготували два випуски щодо переказів на Interactive Brokers:

1) Свіфт онлайн з Укрсиббанк на Interactive Brokers.

Опція доступна для клієнтів преміум або приватного банкінгу УКРСИББАНКу.
Стандартна комісія 0,8% (min $30 - max $100).
- Допомога персонального менеджера у заповненні документів.
- Підпис документів через мобільний додаток.

2) Переказ з Payoneer на Interactive Brokers.

Нарешті у Payoneer з'явилася можливість напряму робити перекази на Interactive Brokers.
Комісія на такій операції становить 2%.
Переказ діє тільки в одну сторону!

Детальніше у відео⬇️

На вихідні традиційно пропонуємо вам "легкий" пост з гумором)
на цей раз авторський пост від Михаил Ритчер

КАК "ПРОЕ***ТЬ" СВОИ ИНВЕСТИЦИИ

1) Инвестируй в пирамиды под 200% годовых
Покупай то, что дает самую высокую доходность. Облигации для лохов - пирамиды для инвесторов. Зачем получать по 10% годовых, если можно про***ть 200% в год
2) Ты все же решил инвестировать в акции. Купи одну компанию, которая на слуху на все деньги. Хренли инвестировать в разные компании для диверсификации, ты же уверен в своем выборе!
3) Читай все новости, журналы, слушай соседа и ни в коем случае не слушай аналитиков - эти изверги ничего не смыслят и только и жаждут обмануть тебя.
4) Когда все падает - продавай. Экономика в жопе, коронавирус всех убьет, нас всех вакцинируют и превратят в зомби... только одно золото останется. Инвестируй в него.
5) Держи деньги в кэше. Не проиинвестируешь - не прое**шь.
P.S: Продай ещё теслу

P.P.S: Ни в коем случае НЕ ДЕЛАЙТЕ то, что написано выше. Пост для людей с чувством юмора. Все персонажи выдуманы, совпадения случайны.

​​iPlan.Talks Випуск 11.2020

Партнери проекту iPlan.ua Любомир Остапів та Олександра Грудзевич діляться досвідом та думками з приводу:

- рейтингу банків 2020 від Dragon Capital,
- фінмоніторингу,
- концепції well-being та чому це важливо.

У коментарях під відео можна запропонувати теми для наступних випусків iPlan.Talks.

⬇️⬇️⬇️

​​В ексклюзивному інтерв'ю з Романом Шереметою, одним із кращих молодих бізнес-професорів світу за версією видання Poets and Quants 2019, ми дізналися про:

- політичну та економічну ситуацію в США,
- вплив вакцини та інших факторів на ринок,
- про інвестиційний портфель Романа та його поради,
- про формування пенсійних заощаджень.

⬇️⬇️⬇️

​​Думаєте про своє фінансове майбутнє? Мрієте про втілення фінансових цілей? Хочете отримувати пасивний дохід? Експерти iPlan готові вам у цьому допомогти! 

Запрошуємо на два онлайн тренінги де ми допоможемо вам проаналізувати та зрозуміти як краще управляти своїми фінансами та спланувати перші кроки до фінансової свободи у 2021 році.
Деталі та квитки за зниженими цінами до 9.12

Подій багато, але для тих хто цікавиться економікою України ця точно варта уваги!

​​Друзі, запрошуємо вас на цьогорічний Ukrainian Investment Roadshow, який пройде онлайн у форматі чотирьох 1.5-годинних вебінарів-дискусій. А завдяки підтримці ICU та інших партнерів участь абсолютно безкоштовна для всіх охочих!

Реєстрація за посиланням: https://bit.ly/UAInvestRoadshow20

В програмі:
День 1️⃣ - 7 грудня: Дискусія про макроекономічні перспективи України на 2021 рік. Серед спікерів голова НБУ Кирило Шевченко, міністр економіки Ігор Петрашко, всесвітньо відомий економіст Андерс Аслунд та керівник відділу макродосліджень ICU Сергій Ніколайчук.

День 2️⃣ - 8 грудня: Огляд українського банківського сектору за участі заступника голови НБУ Юрія Гелетея, а також голів правління Ощадбанку, Привату та Укрексімбанку Сергія Наумова, Петра Крумханзла та Євгена Мецгера. Від ICU до дискусії долучиться Михайло Демків.

День 3️⃣ - 10 грудня: Україна-Британія: торгівля та інвестиції з фокусом на інфраструктурі та нових можливостях. До вебінару серед інших спікерів долучаться міністр інфраструктури України Владислав Криклій, посол України в Британії Вадим Пристайко, голова Фонду Держмайна Дмитро Сенниченко.

День 4️⃣ - 15 грудня: Суверенний та корпоративний борг України - перспективи залучень на міжнародних ринках. В панелі: голова Нацкомісії з цінних паперів та фондового ринку Тимур Хромаєв, головний фінансист Укрзалізниці Іван Юрик, представники великих українських компаній.

Одним словом, пропускати не можна;)

Детальні списки спікерів та всі подробиці за посиланням: https://bit.ly/UAInvestRoadshow20

​​А яка Ваша інвестиційна вакцина?

Партнер iplan.ua та автор Балад Економного Лицаря, Сергій Мікулов ділиться своєю думкою про обережне інвестування в "гарячі" теми.

Заголовки аналітичних сайтів рясніють карколомними темпами росту котирувань акцій фармацевтичних компанії, що виробляють щеплення від COVID, Тесла зростає "ракетними" темпами. До них ще приєднався біткоїн, майже щоденно оновлюючий максимуми.
А що ж робити пересічному інвестору на цьому "чужому святі життя")?

Якщо порівняти таку безліч інформації з мікробами, то інвесторам треба мати дуже сильний імунітет, щоб належно ним протистояти.
Для мене такий імунітет - це моя власна інвестиційна стратегія. Але захищати імунітет я маю не тільки здоровим образом життя (диверсифікованим портфелем) та профілактичним оглядом (ребалансуванням), але й іноді робити щеплення.
Щеплення, або більш сучасний термін - вакцина, як ми всі знаємо - це мала доля мікробів. Ми обізнано їх споживаємо та захищаємось таким чином від більшої біди (втрат через концентрацію ризиків).

Моя інвестиційна вакцина - це ETF, що мають певну долю акцій бажаної мною компанії з новин, яким я повірив. Хоча віра часто ховається за більш емоційні, ніж раціональні мотиви. Тому - обережніше! Такі ETF, ще можна назвати нішевими, бо вони сконцентровані у активах певного типу (growth, value, dividends) або галузі (IT - VGT, BSTZ, Healthcare - VHT,IHI, Robotics & TSLA - ARKQ, біток - GBTC)

Роблю собі вакцинацію нішевими ETF та спостерігаю за її результатами в інвестиційній "пісочниці" (нагадую, це до 20% від мого довгострокового портфелю).
Моі улюблені виробники "вакцин" - iShares, Vanguard або яких небудь нишевых інвест. провайдерів на зразок ARK Invest.

Бережіть себе та голосуйте як Ви посилюєте свій інвестиційний імунітет !

Пише Тарас Козак, Універ Капітал:

Інвестори з усього світу в стані ейфорії. Найбільший фондовий ринок світу - в Сполучених Штатах Америки - дає реальні підстави для таких емоцій.
У п’ятницю минулого тижня основні американські індекси (Dow Jones, S&P 500 та NASDAQ) оновили свої історичні максимуми. Це значить, що особи, які вкладали свої кошти в акції компаній США (а це майже всі інвестори світу), могли заробити величезні прибутки.

Основні причини дві, на мій погляд:
Перша причина - ринок зрозумів, що з появою на ринку дієвих антикоронавірусних вакцин людство переживе цю страшну хворобу та карантини, і незабаром повернеться до звичного життя.
Друга причина - на ринку дуже багато вільних та дешевих грошей, особливо доларів та євро. Їхня кількість і надалі буде зростати, при тому, що ставки залишатимуться дуже низькими. На єврових і доларових облігаціях зароблятиметься мало, тому кошти гігантським потоком несуться на ринок акцій, піднімаючи їхні ціни до небес.
Колись (за кілька місяців, а може й за кілька років) зростання цін на фінансові активи перекинеться на сировинні товари і, зрештою, на споживчі кошики мешканців розвинутого світу. Інфляція в доларах та євро, мабуть, стане двознаковою (не менше 10% на рік).

Що НЕ варто робити українцям в найближчі часи:
1. Тримати кошти в готівковій іноземній валюті. Можливе швидке падіння вартості долара або/та євро до валют країн, що розвиваються (до гривні зокрема).
2. Тримати кошти в валюті на депозитах з низькими ставками.
3. Купляти низькодохідні облігації в євро та доларах.

Що варто робити українцям:
1. Збільшувати частку гривні в своїх активах (як мінімум до 30%, можливо до 50% активів).
2. Купляти облігації державної позики України та інші гривневі боргові цінні папери з високою дохідністю (для тих, хто вже розбирається).
3. Інвестувати 20%~30% валютних активів у акції компаній з розвинутих ринків (США та Європи передусім).

Що думаєте про такий підхід??

Радимо почитати повне інтервью Мизайла Кухара, ось уривки:

– НАСТУПНОГО РОКУ В УКРАЇНІ ВІДКРИВАЄТЬСЯ РИНОК ЗЕМЛІ. НАСКІЛЬКИ ЦЕ ХОРОШИЙ ВАРІАНТ ДЛЯ ІНВЕСТИЦІЙ?
– Ukraine Economic Outlook спільно з колегами з USAID зробили дослідження про те, як змінювалися ціни на землю при відкритті ринків 12 країн східної Європи – від Болгарії до країн Балтії. Усі вони відкрили свої ринки землі з 1991 до 1996 рік, не чекали чверть століття, як ми, ніхто не кричав, що земля – рідна мати, а всі розвивали фермерський рух. Ясно, що селяни там живуть зараз краще, ніж у нас. За нашими даними, середній показник зростання вартості землі за перші 3 роки після відкриття ринку становить 72% зростання.
Тому всім, у кого є така можливість, 2021 року раджу інвестувати в землю, а потім здавати її в оренду фермерам. Це буде один із найкращих варіантів інвестицій на найближчі 5 років. І він доступний для інвесторів буквально від 10 000 доларів і до сотень тисяч чи мільйонів.

– ЯК ЩОДО ІНВЕСТУВАННЯ В БІЗНЕС?
– Зараз половина власників малих і середніх бізнесів готові продати їх на тлі Covid-кризи. Ми переживаємо рік рецесії, а це означає, що саме цього року бізнеси ваших конкурентів чи просто привабливі об’єкти – наприклад, комусь подобається ковбасний цех під Києвом, комусь – лісопильня, комусь – целюлозний комбінат чи будь-який інший бізнес – зараз їх можна купити навіть за половину вартості. А оскільки, за теорією економічних циклів, після кризи настає новий цикл зростання, то світова економіка зростатиме – й українська в тому числі. Тож у жоден із наступних 8 років бізнеси не коштуватимуть так дешево, як зараз. Тому зараз найкраща нагода стати власником бізнесу. Ця порада актуальна для тих, хто володіє сотнями тисяч доларів.

Ви підтримуєте думку Михайла щодо інвестицій в землю?

​​Вже в цю середу перша подія з серії онлайн-тренінгів "Мої кроки до фінансової свободи 2021". Експерти iPlan Василь Матій та Інна Старченко працюватимуть з учасниками над темою “Персональні фінанси: як ними управляти?”:
- Роль грошей на кожному життєвому етапі людини; - Чому потрібно думати про фінанси коли “все добре”;
- Три ключові фінансові навички”;
- Як зрозуміти яке моє фінансове становище?
- Коли потрібно думати про заощадження;
- Резервний фонд - навіщо його мати та де тримати;
- Планування фінансових цілей;
- Що таке особистий/сімейний бюджет?
- Різновиди сімейних бюджетів;
- Методи планування бюджету на наступний місяць;
- Як заощаджувати більше без шкоди комфорту;
- Розрахунок капіталу;
- Ефективне управління фінансами (активи, типи активів);
- Фінансова свобода у молодому віці.

​​"Мы хотим всем рекордам
Наши звонкие дать имена!"

Партнер iPLan.ua, автор телеграм каналу Балади Економного Лицаря натхнений рекордами Мінфіну ділиться своїми думками про ринок інструментів державних запозичень.

Ці слова з пісні часів Олімпіади - 80 у виконанні улюбленця мільйонів 👩‍❤️‍👨радянських жінок Мусліма Магомаєва, не тільки досі 🔥запалює мое серце), але й спадає на думку коли чую такі рекордні новини від Мінфіна:
- 11 грудня через євробонди було залучено $600М під рекордно низькі 6,25% річних
- 16 грудня через ОВДП було залучено рекордні 51,4 млрд гривень під ставки 10-12% у гривні та 3,8% у доларах, та 2,5% у євро.

Чому саме зараз?
1) Гроші потрібні бюджету для покриття дефициту (писав про це тут), тому за 3 місяці ставки у гривні було поступово підвищено на 10% з 11% до 12%
2) Очікування інвесторів на швидке відновлення світової економіки збільшились (жадоба змінила страх). Вони з підвищеним 🍗ризик-апетитом поглядають на ринки країн , що розвиваються та відновлення більшими темпами (навіть з урахування ризику девальвації) дуже ймовірно.
3) Новина про євробонди, можливо також вплинула на попит покупців ОВДП.
4) Структура попиту серед покупців ОВДП поки що достоменно невідома, але проаналізувавши державну статистику та динаміку пакетів юросіб, фізосіб та банків (ймовірно діючих в інтересах нерезидентів) можно побачити , що з 15 по 16 грудня вони суттєво збільшились (від +25% - банки, та в 10 разів !!! - фізособи).

Якщо така тенденція триватиму, то тиск долара на гривню збільшиться, а 1) курс $, 2)дохідність $ інструментів в UA та 3) % дохідності по ОВДП буде знижуватись.

Де та як купувати ОВДП?
Мої Клієнти купують ОВДП через брокерів ICU та Універ Капітал.
Який брокер для Вас краще, залежить від Вашої можливості виїхати в Київ для відкриття рахунку (ICU), або скористатися Новою Поштою (УК)
Для відкриття рахунку та купівлі ОВДП потрібні:
- паспорт, код, підтвердження (довідки, декларації) джерел походження коштів, анкета, договір
- використання веб (ICU) або мобільного (УК) застосунку
- дотримання мінімального порогу входа - 1а угода 50 т грн, наступні - від 1 т грн. До речі комісії брокерів суттєво знижено (від 200 до 10 грн)
- щодо євробондів - зниження ставки їх дохідності може вплинути на % дохідності" роздрібних" євробондів (зараз 3%), які продає компанія "Фрідом Фінанс" .

А банки? Та ні, вони досі не зрозуміли, що сервіс для інвесторів треба якісно продавати, та потім надавати його та й конкурувати по рівню комісій та дохідності.

Це не є інвестиційна рекомендація, а лише сигнал для інвесторів, які мають планові позиції в гривневих ОВДП в своїх інвестиційних портфелях.
Такі новини.

Чи вам цікаві такі новини ?