🔝 Топ текущих предпочтений российских частных инвесторов в зарубежную недвижимость по результатам лично моих бесед за последние ~1.5 месяца. Нерепрезентативно (примерно 20 инвесторов участвовало) и по этой причине субъективно.

🇦🇪 Дубай
🇹🇷 Турция
🇹🇭 Таиланд
🇮🇩 Индонезия

💸Инвестиция в данном контексте - это не для жизни или собственного использования, а для преумножения денег.

🔀Другие направления тоже остались, но геополитические события сентября внесли свои коррективы.

🔻Заранее спасибо за комментарии!

Читателей своего канала призываю воздержаться от посещения первого дня Private Money Forum 2022 - сугубо моё личное мнение.

В рекламе одного из прошлых Private Money Forum принимали участие блогеры Тарас Мартынюк и Дмитрий Волков.

Сам организатор, ИП Лауга С. вручил им за это ценную статуэтку в присутствии инвестбанкира Е.Когана и финансового эксперта В.Савенка.

ИП С.Лауга косвенно подтверждает участие этих людей в Private Money Forum. Сохранилась и фотофиксация.

Тарас Мартынюк, является вероятно одним из самых популярных трейдеров на бинарных опционах на просторах рунета. Дмитрий Волков, сподвижник и партнёр Мартынюка.

Лично у меня участие этих людей, а также ещё ряда фамилий в деятельности (рекламе) Private Money Forum, до сих пор вызывает большие вопросы.

🇹🇷 Сегодня будет много текста про Турцию. Россияне продолжают активно скупать в недвижимость в этой стране. Начали задолго до февраля 2022, проложили в марте и октябре 2022.

👪Более того, активно идёт процесс воссоединения семей - к выехавшим в ходе частичной мобилизации мужьям приезжают жены с детьми.

🧳Впрочем, начинает намечаться и движение по возвращению людей обратно, в Россию.

🗺️ В любом случае, Турция, как и Северный Кипр, который уже ранее анализировался на канале, на мой взгляд, может стать одним из мест сосредоточения выбравших релокацию россиян.

♟️Политический статус, наличие внешних угроз, безопасность и уровень криминала...

🇹🇷 Турция - признанное всеми странами мира государство. Население 84.7 млн.чел. Валюта - турецкая лира. Кандидат в члены Евросоюза, член НАТО. Большинство населения Турции исповедует ислам.

🔫 У Турции довольно много внешних и внутренних конфликтов: тлеющий с Грецией и Республикой Кипр, активный и вооруженный с курдами, а также конфликт с Арменией и армянской диаспорой по всему миру по поводу оценки событий 1915 года. На южных границах страны - неспокойные Сирия и Ирак.

🧤Безработица в Турции составляет ~10% и в последние годы падает, чему способствует рост товарооборота (экспорта), расширение и создание новых производств.

☑️ В Турции сложная политическая и экономическая ситуация, поэтому растет число правонарушений и заключенных в тюрьмах. На начало 2022 года в тюрьмах сидело 314 тыс.чел., в 2015 году их было 177 тыс.

✅ В Турции есть и организованная преступность, и террористы, и политические процессы над оппозицией.

😶‍🌫️А так там тихо...

🕌Не только Стамбул город контрастов, но и экономика Турции полна контрастов!

😨Хронический дефицит бюджета
😨Инфляция 83,5%
😨Внешний долг превышает ВВП более чем на 60%
😨Экспорт (вывоз товаров) на ~$30 млрд. ниже импорта
😨Валютные резервы в 2 раза ниже краткосрочных долгов
😨Fitch Ratings понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) Турции в иностранной валюте до "B" с "B+" (негативный прогноз).
😨 Высоченная доходность коротких гособлигаций >14% годовых

😃Рост ВВП +7.6% г/г.
😃Дешёвая лира и приток денег, людей и прочих ресурсов из России и других стран продолжает обеспечивать экономический рост.
😃Турция - новый логистический, энергетический и экономический хаб Европы.

🔻У Турции есть все возможности для развития, а нынешние сложности страны - рукотворны и являются последствиями ошибок в экономической политике.

Спрос среди российских инвесторов в зарубежную недвижимость вырос на 92% с начала года.

Компания Рентавед, лидер коллективных инвестиций в недвижимость в России, провела детальное изучение рынка Турции и готова поделиться собственной стратегией заработка на турецком рынке с доходностью 20-50% и рассказать, в какие зарубежные активы вкладываются основатели компаний.

Подробнее о стратегиях узнаете на прямом эфире Рентавед в среду в 19:00 по МСК @rentavedturkish_bot

Спикер: Руслан Сухий - основатель девелоперской компании Рентавед. Самый цитируемый эксперт по недвижимости в СМИ в 2021 году, реализовал 27 инвест-проектов с доходностью до 160% годовых.

В прямом эфире вас ждет:
• Закрытая аналитика местного рынка
• Способы заработка на росте рынка
• Правовые аспекты для сделок
• Финансовые инструменты для сделок
• Особенности местного менталитета

Желаете грамотно распорядиться финансами и диверсифицировать свои активы– регистрируйтесь на прямой эфир 16.11 в 19:00 МСК 👉 @rentavedturkish_bot

💰Экономика Турции - очень диверсифицированная. Её основа - промышленное производство, сельское хозяйство и услуги .

↩️ Экспорт (что продает Турция на внешних рынках):
🚙 Автомобили и прочий транспорт
☢️ Оборудование для ядерной энергетики
🔧Металлы и изделия из металлов
💽 Высокотехнологичное оборудование
🥼Одежда
🖍️Пластмассы

💰 По состоянию на 2021 год Турция экспортировала на $225 млрд.

↪️ Импорт (что покупает Турция на внешних рынках):

🛢️Топливо, нефть и продукты их перегонки
🪨Сырье для
промышленности: химикаты, металлы, пластмассы
💽 Высокотехнологичное оборудование

💸 По состоянию на 2021 год Турция импортировала на $271 млрд.

🔻В 2022 году баланс экспорта и импорта изменится в резко положительную сторону.

📊 По состоянию на 2022 год численность населения Турции - составляла 84.7 млн. человек.

🇷🇺 Раньше, в 2021 году россияне не были самыми активными покупателями недвижимости в Турции, уступая иранцам и иракцам. А в 2022 году статистика резко исказилась - см.золотую рамочку.

📕Стать гражданином Турции можно купив недвижимость с кадастровой стоимость $400 т. или заключив брак с гражданином/гражданкой, ну или став крупным инвестором, вложив в экономику государства более $500 тыс. Можно ещё на депозит в турецкий банк на три года...

🌯 Для получения права проживания в стране в течение 365 дней достаточно вида на жительство (ВНЖ). Чтобы его получить, нужно купить недвижимости на $75 тыс.

🏗️ Наконец, мне можно перейти к рынку недвижимости!

💵Но вот для начала прокомментирую популярное утверждение: цены на недвижимость в Турции растут в долларах, цены привязаны к долларам и вообще все застройщики калькулируют в долларах, а не в лирах. При этом единственная официальная валюта в этой стране - турецкая лира.

🪆Можно ли номинировать квартиру в российской глубинке в долларах? Конечно, можно. Никто не запрещает. Но как говорится, вывезти актив из деревни можно, а вот деревню из актива, увы нельзя.

📚В теории для того, чтобы привязать стоимость недвижимости к доллару, нужно долгосрочно сдать эту недвижимость за доллары (не за лиры) в аренду. К сожалению, у меня нет статистики, сколько в Турции недвижимости обременено такими договорами. Подозреваю, что не очень много.

⭕Так что довод о долларовой недвижимости в Турции довольно сомнительный, тем не менее, обесценение лиры, по всем законам, ведёт и к росту стоимости недвижимости как на территории Турции. В том числе в пересчёте на доллары.

♻️А с другой стороны ...

📥По данным Tranio за июнь 2022 года цены на жильё в Турции в национальной валюте (турецкой лире) выросли на 182% за год. Доллар США по отношению к турецкой лире вырос на 98% за год.

📈Таким образом, цены на жилую недвижимость в долларах США выросли на +43% за год (по состоянию на июнь 2022).

🏙️ В крупных городах Турции темп роста цен на недвижимость ещё стремительнее превышает темпы инфляции, например, в Стамбуле и Анталье рост цен в долларовом эквиваленте превысил 55%.

🗜️Ну и к выводам по сегодняшней теме. Максимально личным выводам.

1️⃣ Я не считаю, что рост цен +100500% на недвижимость в Турции это нормально. Это ненормально. Очевидно, что такие показатели являются прямым следствием галопирующей инфляции лиры. Просто, возможно, что инфляция хлеба и пахлавы в Турции <50%, а недвижимости >150%. В сумме получается 83,5% официальной инфляции.

2️⃣ Когда это закончится? И главное чем? В моем понимании, когда в стране такая инфляция и экономическое напряжение, причиной которых является действующий правитель, очень много людей в стране может захотеть взять в руки булыжники и устроить бунт. Кстати, такое уже было. В Стамбуле куча полиции.

🖼️ В золотой рамочке статистика заключенных сделок с жильём в Турции.

⚙️ Продолжение следует

💸 Можно ли инвестировать в Турцию? Ведь цены так растут!

✅ Можно, если мы любим риск, конечно.

📜Из классики: «Капитал боится отсутствия прибыли или слишком маленькой прибыли, как природа боится пустоты. Но если есть достаточная прибыль, капитал становится смелым. Дайте 10%, и капитал согласен на применение, при 20% он становится оживлённым, при 50% готов сломать себе голову, при 100% он попирает все человеческие законы, при 300% нет такого преступления, на которое он не рискнул бы, хотя бы под страхом виселицы. Если шум и брань приносят прибыль, капитал станет способствовать тому и другому. Доказательство: контрабанда и торговля рабами» Томас Джозеф Даннинг (1799 - 1873), британский публицист.

💡Если ситуация кажется нестабильной, прибыль высока, а риски труднопрогнозируемы, значит... это отличное место и время для спекуляций. Коротких сделок с хорошей защитой капитала.

🛠️А если конкретно, это флиппинг. Из известных мне адекватных флипперов в Турции сейчас работает компания Garnet. Если есть кто-то ещё, отзовитесь, буду рад добавить в этот пост.

🔮В теории могут также сработать точечные спекулятивные инвестиции в новостройки в ликвидных местах типа Стамбула. Но тут множество нюансов, связанных с выбором локации, застройщика, оценки ценообразования и т.д.

🏁 На этом о Турции всё! Вопросы, пожелания - в комментарии👇👇👇

2️⃣-й поток курса «Советник инвестора»

💰 Недвижимость это капитал, а не красиво сложенные кирпичи. Инвесторы покупают недвижимость, чтобы сохранить свои деньги, спасти их от инфляции и неплохо заработать.

☑️ Знаю, что на мой канал подписаны многие профессиональные участники рынка недвижимости, которые уже активно работают или только начинают работать с инвесторами в недвижимость.

💸 Чтобы успешно продавать недвижимость как инвестиционный продукт, нужно обладать специфическими знаниями и навыками. К сожалению, этому не учат, а на самостоятельное постижение премудростей работы с инвесторами могут уйти годы.

📚 Я решил восполнить пробел и создал онлайн-курс для всех людей, продающих недвижимость инвесторам.

🏁Я назвал свой курс «Советник инвестора», 2-й поток которого стартует с 21 ноября 2022.

🔻🔻🔻🔻🔻🔻🔻
Все подробности здесь: https://atsogoev.ru/sovetnik
🔺🔺🔺🔺🔺🔺🔺

💬 За последние 20 лет я переобщался с кучей застройщиков, желавших применить механизм ЗПИФ для финансирования своих проектов. В том числе беседовал со всеми самыми топовыми застройщиками страны.

🗓️ Шли годы, менялись люди. Компании, которые так и не решились создавать свои ЗПИФы периодически приглашали меня на встречи, где я часто начинал рассказывать о коллективных инвестициях с самых азов. Что такое ЗПИФ, УК, спецдепозитарий, паи...

📃Недавно наткнулся на забавную статью в телеграм-канале моих друзей, компании GMK (👉GMKTelega для застройщиков).

🔮 Статья называется «Загадочные ЗПИФы и зачем они девелоперу» — и это прямо топ-текст! Жалко, что 20 лет назад никто до такого не додумался.

📶 В статье про коллективные инвестиции для целей застройщиков эта тема объясняется на примере покупки тортиков🎂

🍰Хороший, вкусный подход, мне нравится!

📜По данным Setl City в октябре объем сделок с ипотекой на рынке новостроек в Санкт-Петербурге достиг 93% и это абсолютный рекорд за всё время измерений.

✅Это констатация факта: вторичка, которая ранее питала рынок новостроек, стала в достаточной степени неликвидной. Только 7% новостроек покупается за собственные средства. Раньше можно было продать вторичку и купить первичку, а теперь вторичка попросту не продается.

🏢Чтобы инвестировать в новостройку, воспользовавшись суперинтересной траншевой ипотекой, например, необходимо брать долг на душу.

☝️В принципе, становится ясным, почему разговоры о льготной ипотеке на вторичку остаются всего лишь планами.

❓«Cui prodest?» (лат. - кому выгодно?). Ну конечно, банкам, которые не только контролируют выдачу ПФ, но и обеспечивают 93% выручки застройщиков. Застройщики порабощены банками, которых контролирует ЦБ РФ. Они бы и рады были льготной ипотеке на вторичку, но страх лишиться льготной ипотеки на новостройки (это сейчас главная угроза от ЦБ) лишает застройшиков возможности лоббировать эту идею.

🔮Я предполагаю, что с такими новостями массовой льготной ипотеки на вторичку может никогда не случится.

🏺Кстати, аналитический подход к поиску выгодоприобретателей сформулировал Луций Кассий Лонгин Равилла, знаменитый судья, консул Римской республики 127 года до н.э.

🖼️ Этой фотографии - почти ровно два года. На ней я и легендарный Константин Ковалёв, на которого имел честь работать в его компании Blackwood ещё в 2005—2007 годах. То есть с Константином мы знакомы более 17 лет уже!

🗓️ Константин на тот момент был инициатором создания ассоциации агентств элитной недвижимости AREA и основателем московской компании Webster.

🌪️Ещё задолго до всех геополитических событий 2022 года Константин со всей семьёй уехал жить и работать в Дубай, потому что посчитал этот рынок перспективным и интересным. Тогда я этого не понял, если честно...

✅ А сейчас я искренне рад, что Константину удалось и там построить хороший, крепкий бизнес в сфере элитной недвижимости под собственным брэндом Webster. Слышал уже от нескольких инвесторов позитивные отзывы о компании.

✍️ Недавно переписывались с Константином на тему развития бизнеса Webster в Дубае. В очередной раз подтверждаются мои умозаключения о дальнейшем бурном росте рынка ОАЭ.

👉 В общем, искренне рекомендую Webster моих друзей Константина Ковалева и его супруги Елены Розановой всем, кто прямо сейчас ищет варианты на рынке недвижимости ОАЭ

#нереклама #рекомендация