📈 Новая Fixed income стратегия Movchan’s Group
Movchan's Group запускает новую инвестиционную стратегию Fixed income.
Ранее мы рассказывали подробно о составе портфеля, о том, что такое омнибус-счет и как стратегия работает с его помощью.
👉 Чтобы узнать больше о стратегии Fixed income, свяжитесь с нами: https://movchans.com/contacts
#movchansproducts
Movchan's Group запускает новую инвестиционную стратегию Fixed income.
Ранее мы рассказывали подробно о составе портфеля, о том, что такое омнибус-счет и как стратегия работает с его помощью.
👉 Чтобы узнать больше о стратегии Fixed income, свяжитесь с нами: https://movchans.com/contacts
#movchansproducts
👍24🔥3❤2
Переговоры между президентом США Джозефом Байденом и спикером Палаты представителей Кевином Маккарти, дававшие еще несколько дней назад инвесторам уверенность в том, что компромисс по расходам будет найден и потолок госдолга будет повышен до 1 июня, застопорились. Об этом рассуждает старший партнер Movchan’s Group Александр Овчинников.
Масло в огонь подлило решение рейтингового агентства Fitch, заявившего вчера о решении поставить рейтинг США на уровне «ААА» на пересмотр с возможностью понижения из-за противостояния политических партий, препятствующего заключению сделки.
Техническая неспособность США обслуживать госдолг в моменте может сильно ударить по доверию инвесторов, спровоцировать панику на рынках, привести к резкому росту стоимости заимствований стран на развивающихся рынках и стать прологом к затяжной рецессии в мире. Представитель Белого дома заявил, что решение Fitch говорит о безотлагательности нахождения решения. В августе 2011 рейтинговое агентство S&P Global Ratings снизило рейтинг США на одну ступень с «ААА» до «AA+» после аналогичной ситуации.
Это невероятное по тем меркам решение вызвало волну распродаж на фондовых и долговых рынках, в то время как доходность самих казначейских облигаций США упала на фоне резкого оттока средств из рискованных активов (доходность 10Y USD с 3,0% в конце июля упала до 1,75% в сентябре).
Сегодня ситуация вновь угрожает фондовым рынкам, и они находятся под давлением, в то время как курс доллара растет, а стоимость страхования суверенного долга США от дефолта (CDS) достигла 63,6 пункта (74,4 две недели назад). Интересно, что в 2011 году CDS достигал 64,4 пункта. Нельзя также исключать, что и золото будет оставаться «бенефициаром» на фоне новых рисков в экономике и снижения доверия инвесторов к фиатным валютам, в целом.
#movchansmacro
Масло в огонь подлило решение рейтингового агентства Fitch, заявившего вчера о решении поставить рейтинг США на уровне «ААА» на пересмотр с возможностью понижения из-за противостояния политических партий, препятствующего заключению сделки.
Техническая неспособность США обслуживать госдолг в моменте может сильно ударить по доверию инвесторов, спровоцировать панику на рынках, привести к резкому росту стоимости заимствований стран на развивающихся рынках и стать прологом к затяжной рецессии в мире. Представитель Белого дома заявил, что решение Fitch говорит о безотлагательности нахождения решения. В августе 2011 рейтинговое агентство S&P Global Ratings снизило рейтинг США на одну ступень с «ААА» до «AA+» после аналогичной ситуации.
Это невероятное по тем меркам решение вызвало волну распродаж на фондовых и долговых рынках, в то время как доходность самих казначейских облигаций США упала на фоне резкого оттока средств из рискованных активов (доходность 10Y USD с 3,0% в конце июля упала до 1,75% в сентябре).
Сегодня ситуация вновь угрожает фондовым рынкам, и они находятся под давлением, в то время как курс доллара растет, а стоимость страхования суверенного долга США от дефолта (CDS) достигла 63,6 пункта (74,4 две недели назад). Интересно, что в 2011 году CDS достигал 64,4 пункта. Нельзя также исключать, что и золото будет оставаться «бенефициаром» на фоне новых рисков в экономике и снижения доверия инвесторов к фиатным валютам, в целом.
#movchansmacro
👍35❤7🤔4🔥2😁2👎1👏1
Forwarded from ШЕРГИНА Юрист Финансовый советник (Виктория)
Хоть и с опозданием, но напишу обещанный пост про готовящуюся «заморозку» СОИДН.
СОИДН — соглашение об избежании двойного налогообложения. Оно позволяет полностью или частично зачесть налоги, оплаченные в других странах, в счет налога, подлежащего уплате в РФ.
Напомню, если вы налоговый резидент РФ, то должны платить в России налог как от источников внутри страны, так и за её пределами. Например, вы сдаете квартиру за рубежом. С полученного дохода вас, в большинстве случаев, попросят заплатить налоги как в стране расположения недвижимости, так и в РФ. В России ставка налога на доход составляет от 13 до 15%.
Если СОИДН между странами есть, то вы можете зачесть налог, уплаченный за рубежом. Например, вы уже заплатили 20%. Значит, в России доплачивать будет не нужно. Если ставка налога за рубежом 10%, то в России придется доплатить 3-5% в зависимости от уровня вашего дохода. В обоих случаях нужно будет подать декларацию 3-НФДЛ. Налог не зачитывается автоматически!
Если СОИДН нет или он прекратил своё действие, то налог придется платить в обеих странах, что ведет к двойной налоговой нагрузке.
У России заключено множество договоров об избежании двойного налогообложения, в том числе с США, странами ЕС, Великобританией, Японией и т.д. В марте Минфин и МИД предложили Путину приостановить действие таких договоров с «недружественными» странами, и, судя по всему, такой указы выйдет в июне.
Интересно, что предлагается не прекратить действие СОИДН, а приостановить их. Как юристу, мне непонятно, что это значит. Например, СОИДН с США предполагает только прекращение его действия путем направления уведомления одной из стран не менее, чем за 6 месяцев. В этом случае, договор прекратит действие с 1 января года, следующего за датой истечения шестимесячного периода. Опции «приостановки» соглашение не предусматривает.
Как будет платиться налог и американских ценных бумаг в случае, если СОИДН будет прекращен.
Сейчас налогообложение выглядит так:
По дивидендам в США взымается 10% (если подписана форма W8-BEN), в России нужно задекларировать и доплатить 3-5%.
С дохода от продажи ценных бумаг США не берет ничего, в России нужно заплатить 13-15%
Если Соглашение будет прекращено:
По дивидендам в США будет взыматься 30%, в России нужно будет также заплатить 13-15%
С дохода от продажи ценных бумаг США не нужно платить ничего, в России — 13-15%.
В США нет capital gain tax для нерезидентов, поэтому налоговая нагрузка для резидентов РФ измениться только в отношении дивидендов. Если вы держите ценные бумаги других стран, где есть налог на доход с продажи, то его придется заплатить как за рубежом, так и в России. Например, в странах ЕС Capital gain tax для нерезидентов из стран без СОИДН может составлять 19-25%. Плюсуйте налог в России (13-15%) и получите необходимость заплатить от 1/3 о дохода в казну.
С какого момента возникнет обязанность платить налог в двойном размере — также непонятно, как непонятно, что такое «заморозка СОИДН».
У вас есть доход от источников за рубежом или предпочитаете не диверсифицировать доход по странам?
СОИДН — соглашение об избежании двойного налогообложения. Оно позволяет полностью или частично зачесть налоги, оплаченные в других странах, в счет налога, подлежащего уплате в РФ.
Напомню, если вы налоговый резидент РФ, то должны платить в России налог как от источников внутри страны, так и за её пределами. Например, вы сдаете квартиру за рубежом. С полученного дохода вас, в большинстве случаев, попросят заплатить налоги как в стране расположения недвижимости, так и в РФ. В России ставка налога на доход составляет от 13 до 15%.
Если СОИДН между странами есть, то вы можете зачесть налог, уплаченный за рубежом. Например, вы уже заплатили 20%. Значит, в России доплачивать будет не нужно. Если ставка налога за рубежом 10%, то в России придется доплатить 3-5% в зависимости от уровня вашего дохода. В обоих случаях нужно будет подать декларацию 3-НФДЛ. Налог не зачитывается автоматически!
Если СОИДН нет или он прекратил своё действие, то налог придется платить в обеих странах, что ведет к двойной налоговой нагрузке.
У России заключено множество договоров об избежании двойного налогообложения, в том числе с США, странами ЕС, Великобританией, Японией и т.д. В марте Минфин и МИД предложили Путину приостановить действие таких договоров с «недружественными» странами, и, судя по всему, такой указы выйдет в июне.
Интересно, что предлагается не прекратить действие СОИДН, а приостановить их. Как юристу, мне непонятно, что это значит. Например, СОИДН с США предполагает только прекращение его действия путем направления уведомления одной из стран не менее, чем за 6 месяцев. В этом случае, договор прекратит действие с 1 января года, следующего за датой истечения шестимесячного периода. Опции «приостановки» соглашение не предусматривает.
Как будет платиться налог и американских ценных бумаг в случае, если СОИДН будет прекращен.
Сейчас налогообложение выглядит так:
По дивидендам в США взымается 10% (если подписана форма W8-BEN), в России нужно задекларировать и доплатить 3-5%.
С дохода от продажи ценных бумаг США не берет ничего, в России нужно заплатить 13-15%
Если Соглашение будет прекращено:
По дивидендам в США будет взыматься 30%, в России нужно будет также заплатить 13-15%
С дохода от продажи ценных бумаг США не нужно платить ничего, в России — 13-15%.
В США нет capital gain tax для нерезидентов, поэтому налоговая нагрузка для резидентов РФ измениться только в отношении дивидендов. Если вы держите ценные бумаги других стран, где есть налог на доход с продажи, то его придется заплатить как за рубежом, так и в России. Например, в странах ЕС Capital gain tax для нерезидентов из стран без СОИДН может составлять 19-25%. Плюсуйте налог в России (13-15%) и получите необходимость заплатить от 1/3 о дохода в казну.
С какого момента возникнет обязанность платить налог в двойном размере — также непонятно, как непонятно, что такое «заморозка СОИДН».
У вас есть доход от источников за рубежом или предпочитаете не диверсифицировать доход по странам?
👍51❤16🤔4🔥2
Знакомство с командой: Борис Мошкович
К команде Movchan’s Group присоединился Борис Мошкович. В должности исполнительного директора он сосредоточится на вопросах управления процессами, развития бизнеса и инфраструктуры.
Борис Мошкович:
«Всегда с интересом наблюдал за работой Movchan's Group. Когда мы познакомились с Андреем в бизнес-клубе и начали обсуждать клиентскую стратегию, оказалось, что мы близки во взглядах на развитие бизнеса. Так я стал частью группы, и теперь мы вместе идем к достижению общих целей. Опережать рынок во всем, где мы сильны. Быть лидером в инвестициях. Активно внедрять новые идеи для развития — это наши текущие и стратегические цели».
#movchansteam
К команде Movchan’s Group присоединился Борис Мошкович. В должности исполнительного директора он сосредоточится на вопросах управления процессами, развития бизнеса и инфраструктуры.
Борис Мошкович:
«Всегда с интересом наблюдал за работой Movchan's Group. Когда мы познакомились с Андреем в бизнес-клубе и начали обсуждать клиентскую стратегию, оказалось, что мы близки во взглядах на развитие бизнеса. Так я стал частью группы, и теперь мы вместе идем к достижению общих целей. Опережать рынок во всем, где мы сильны. Быть лидером в инвестициях. Активно внедрять новые идеи для развития — это наши текущие и стратегические цели».
#movchansteam
👍32❤6👎6🔥4👏1🙏1
📺Вебинар: релокация в ОАЭ
Как оформить ВНЖ и выбрать недвижимость
Объединенные Арабские Эмираты — одно из наиболее востребованных направлений у граждан России для релокации и покупки недвижимости. 🇦🇪
Участники нашего нового вебинара расскажут обо всех подводных камнях процесса релокации в Эмираты, легализации в стране и покупки/аренды квартир, а также сделают обзор ситуации на рынках соседних стран — Омана и Бахрейна.
Эксперты вебинара
📍Алена Поллок, директор Private Office Intermark Real Estate @intermark_real_estate
📍Екатерина Мхитарян, юрист
Startup & Marketing Corporation.
📍Специальный гость и модератор встречи — основатель Movchan’s Group Андрей Мовчан.
Темы вебинара
— Миграционная практика по Дубаю: риски и нюансы
— Как взаимодействовать с госорганами ОАЭ
— Сложности с открытием счетов для граждан РФ
— Объективная картина рынка недвижимости: тренды, цены, прогнозы
— Есть ли пузырь на рынке недвижимости в ОАЭ
— Как купить или арендовать жилье
Ждем вас 31 мая, в 19:30 MSK (18:30 CET).
👉 Регистрация по ссылке: https://us06web.zoom.us/webinar/register/6416850851825/WN_Mbx7QXDuRgC_DJxJ9IZgbg
Как оформить ВНЖ и выбрать недвижимость
Объединенные Арабские Эмираты — одно из наиболее востребованных направлений у граждан России для релокации и покупки недвижимости. 🇦🇪
Участники нашего нового вебинара расскажут обо всех подводных камнях процесса релокации в Эмираты, легализации в стране и покупки/аренды квартир, а также сделают обзор ситуации на рынках соседних стран — Омана и Бахрейна.
Эксперты вебинара
📍Алена Поллок, директор Private Office Intermark Real Estate @intermark_real_estate
📍Екатерина Мхитарян, юрист
Startup & Marketing Corporation.
📍Специальный гость и модератор встречи — основатель Movchan’s Group Андрей Мовчан.
Темы вебинара
— Миграционная практика по Дубаю: риски и нюансы
— Как взаимодействовать с госорганами ОАЭ
— Сложности с открытием счетов для граждан РФ
— Объективная картина рынка недвижимости: тренды, цены, прогнозы
— Есть ли пузырь на рынке недвижимости в ОАЭ
— Как купить или арендовать жилье
Ждем вас 31 мая, в 19:30 MSK (18:30 CET).
👉 Регистрация по ссылке: https://us06web.zoom.us/webinar/register/6416850851825/WN_Mbx7QXDuRgC_DJxJ9IZgbg
👍15👎5🔥4❤2
Александр Овчинников, старший партнер Movchan’s Group
Согласно опубликованному отчету, темпы роста дефлятора расходов потребителей в США в апреле выросли на 0,36% м/м по сравнению с 0,10% месяцем ранее. В годовом выражении темпы роста ускорились до 4,4% по сравнению с 4,2% г/г в марте.
Темпы роста базового индекса выросли до 0,38% м/м или 4,7% г/г. Это не выглядит чрезвычайно, так как с ноября 2022 темпы роста остаются в рамках 4,6-4,8% г/г. Тем не менее, отчет может стать для ФРС основанием продолжить борьбу с инфляцией — дефлятор расходов (PCE) является более важным индикатором по сравнению с индексом потребительских расходов и ФРС таргетирует именно его. Действительно, учитывая последние высказывания членов Комитета по операциям на открытом рынке, можно предположить, что ФРС может повысить ставку еще:
James Bullard: ФРС придется поднять ставку еще два раза в этом году, чтобы снизить инфляционное давление, в то время как вероятность рецессии является переоцененной;
Christopher Waller: Повышение ставки в июне уместно, если предстоящие данные по инфляции, потребительским расходам и по найму не покажут, что экономическая активность и инфляция замедляются.
Судя по первой реакции, рынки повысили вероятность такого исхода (58,8%), однако чуть позже CME Group говорит уже о снижении этих ожиданий.
Понимание уровня формирующихся рисков в случае реализации данного сценария никуда не исчезло. Проблемы региональных банков США, растущие риски системного кризиса ввиду роста ставок и доходности долгосрочных облигаций, рост стоимости заимствований для казначейства — все это заставляет участников рынка с осторожностью относиться к однозначному трактованию подобных отчетов.
После первой реакции рынков на отчет курс доллара и доходность казначейских облигаций США несколько снижаются, а на фондовом рынке превалирует умеренный оптимизм (очевидно, связанный еще с опубликованным вчера супер-отчетом NVIDIA).
#movchansmacro
Согласно опубликованному отчету, темпы роста дефлятора расходов потребителей в США в апреле выросли на 0,36% м/м по сравнению с 0,10% месяцем ранее. В годовом выражении темпы роста ускорились до 4,4% по сравнению с 4,2% г/г в марте.
Темпы роста базового индекса выросли до 0,38% м/м или 4,7% г/г. Это не выглядит чрезвычайно, так как с ноября 2022 темпы роста остаются в рамках 4,6-4,8% г/г. Тем не менее, отчет может стать для ФРС основанием продолжить борьбу с инфляцией — дефлятор расходов (PCE) является более важным индикатором по сравнению с индексом потребительских расходов и ФРС таргетирует именно его. Действительно, учитывая последние высказывания членов Комитета по операциям на открытом рынке, можно предположить, что ФРС может повысить ставку еще:
James Bullard: ФРС придется поднять ставку еще два раза в этом году, чтобы снизить инфляционное давление, в то время как вероятность рецессии является переоцененной;
Christopher Waller: Повышение ставки в июне уместно, если предстоящие данные по инфляции, потребительским расходам и по найму не покажут, что экономическая активность и инфляция замедляются.
Судя по первой реакции, рынки повысили вероятность такого исхода (58,8%), однако чуть позже CME Group говорит уже о снижении этих ожиданий.
Понимание уровня формирующихся рисков в случае реализации данного сценария никуда не исчезло. Проблемы региональных банков США, растущие риски системного кризиса ввиду роста ставок и доходности долгосрочных облигаций, рост стоимости заимствований для казначейства — все это заставляет участников рынка с осторожностью относиться к однозначному трактованию подобных отчетов.
После первой реакции рынков на отчет курс доллара и доходность казначейских облигаций США несколько снижаются, а на фондовом рынке превалирует умеренный оптимизм (очевидно, связанный еще с опубликованным вчера супер-отчетом NVIDIA).
#movchansmacro
👍26❤6👎3🔥1
Сегодня понедельник, 29 мая, а значит в эфир выходит авторская программа «Мовчание» Андрея Мовчана на «Живом гвозде» @livegvozd.
В этом выпуске Андрей расскажет об экономике Анголы.
Видео можно будет посмотреть в прямом эфире, либо в записи — на нашем YouTube.
👉 Подключайтесь к онлайн-трансляции в 20.05 (мск).
#мовчание
В этом выпуске Андрей расскажет об экономике Анголы.
Видео можно будет посмотреть в прямом эфире, либо в записи — на нашем YouTube.
👉 Подключайтесь к онлайн-трансляции в 20.05 (мск).
#мовчание
👍46❤7🔥4😁2👏1
🇦🇴Как устроена экономика Анголы
Прямой эфир программы «Мовчание» завершился. В этом выпуске основатель Movchan's Group Андрей Мовчан рассказал об экономике Анголы, ее истории и гражданской войне, а также о том, как Китай влияет на развитие этого африканского государства и какую цену платит Ангола за мощную китайскую экспансию.
Кроме того, в этой передаче Андрей анонсировал темы ближайших выпусков «Мовчания», о которых вы давно спрашивали в комментариях. Спойлер — Канада среди них есть!
Ближайшие темы «Мовчание»:
— Экономика университетов США
— Экономика штата Техас
— Экономика Индии
— Экономика стран Балтии
— Экономика Канады
👉 Смотреть эфир: https://youtu.be/n_3lrSMSqhc
Прямой эфир программы «Мовчание» завершился. В этом выпуске основатель Movchan's Group Андрей Мовчан рассказал об экономике Анголы, ее истории и гражданской войне, а также о том, как Китай влияет на развитие этого африканского государства и какую цену платит Ангола за мощную китайскую экспансию.
Кроме того, в этой передаче Андрей анонсировал темы ближайших выпусков «Мовчания», о которых вы давно спрашивали в комментариях. Спойлер — Канада среди них есть!
Ближайшие темы «Мовчание»:
— Экономика университетов США
— Экономика штата Техас
— Экономика Индии
— Экономика стран Балтии
— Экономика Канады
👉 Смотреть эфир: https://youtu.be/n_3lrSMSqhc
🔥53👍34❤14👎2
📺Вебинар: релокация в ОАЭ
Напоминаем, сегодня пройдет онлайн-вебинар Movchan’s Group и Intermark Real Estate на тему «Как оформить ВНЖ и выбрать недвижимость в ОАЭ». 🇦🇪
Эксперты вебинара
📍Алена Поллок, директор Private Office Intermark Real Estate
📍Екатерина Мхитарян, юрист
Startup & Marketing Corporation.
📍Специальный гость и модератор встречи — основатель Movchan’s Group Андрей Мовчан.
Темы:
— Миграционная практика по Дубаю: риски и нюансы
— Как взаимодействовать с госорганами ОАЭ
— Сложности с открытием счетов для граждан РФ
— Объективная картина рынка недвижимости: тренды, цены, прогнозы
— Есть ли пузырь на рынке недвижимости в ОАЭ
— Как купить или арендовать жилье
❗️Ждем вас сегодня 31 мая, в 19:30 MSK (18:30 CET).
👉 Регистрация обязательна по ссылке: https://us06web.zoom.us/webinar/register/6416850851825/WN_Mbx7QXDuRgC_DJxJ9IZgbg
Напоминаем, сегодня пройдет онлайн-вебинар Movchan’s Group и Intermark Real Estate на тему «Как оформить ВНЖ и выбрать недвижимость в ОАЭ». 🇦🇪
Эксперты вебинара
📍Алена Поллок, директор Private Office Intermark Real Estate
📍Екатерина Мхитарян, юрист
Startup & Marketing Corporation.
📍Специальный гость и модератор встречи — основатель Movchan’s Group Андрей Мовчан.
Темы:
— Миграционная практика по Дубаю: риски и нюансы
— Как взаимодействовать с госорганами ОАЭ
— Сложности с открытием счетов для граждан РФ
— Объективная картина рынка недвижимости: тренды, цены, прогнозы
— Есть ли пузырь на рынке недвижимости в ОАЭ
— Как купить или арендовать жилье
❗️Ждем вас сегодня 31 мая, в 19:30 MSK (18:30 CET).
👉 Регистрация обязательна по ссылке: https://us06web.zoom.us/webinar/register/6416850851825/WN_Mbx7QXDuRgC_DJxJ9IZgbg
👍13👎5❤4🔥2
📊 Новый фонд структурных продуктов ARQ
Movchan’s Group запускает новый фонд структурных продуктов, которым будет управлять Артём Карлов. Подробнее о составе портфеля и других особенностях продукта — читайте в наших карточках. ☝️
Структурные продукты популярны среди инвесторов, однако несут существенные риски и нечасто бывают эффективны. ARQ решает проблемы неэффективности инвестирования в структурные продукты за счет выбора инструментов на основе статистического анализа и широкой диверсификации портфеля. Важное преимущество фонда — отсутствие брокерских комиссий при инвестировании.
👉 Чтобы больше узнать о фонде, оставьте заявку: https://movchans.com/contacts
#movchansproducts
Movchan’s Group запускает новый фонд структурных продуктов, которым будет управлять Артём Карлов. Подробнее о составе портфеля и других особенностях продукта — читайте в наших карточках. ☝️
Структурные продукты популярны среди инвесторов, однако несут существенные риски и нечасто бывают эффективны. ARQ решает проблемы неэффективности инвестирования в структурные продукты за счет выбора инструментов на основе статистического анализа и широкой диверсификации портфеля. Важное преимущество фонда — отсутствие брокерских комиссий при инвестировании.
👉 Чтобы больше узнать о фонде, оставьте заявку: https://movchans.com/contacts
#movchansproducts
👍15❤4👎2🔥2
📺 Как переехать в ОАЭ: вебинар Movchan’s Group & Intermark Real Estate
Как получить ВНЖ? Как зарегистрировать бизнес? Какую выбрать зону для регистрации? Как купить или арендовать жилье? Что происходит с рынком недвижимости в Эмиратах и соседних регионах? Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость в Дубае? Какие бывают типы мошенничества при покупке и аренде квартир и как от них защититься?
Ответы на эти вопросы — в новом вебинаре Movchan's Group и Intermark Real Estate. Смотрите его на нашем YouTube и обязательно напишите в комментариях, как вам вебинар.
👉 Смотреть вебинар: https://youtu.be/NGe8dV1ygJg
Как получить ВНЖ? Как зарегистрировать бизнес? Какую выбрать зону для регистрации? Как купить или арендовать жилье? Что происходит с рынком недвижимости в Эмиратах и соседних регионах? Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость в Дубае? Какие бывают типы мошенничества при покупке и аренде квартир и как от них защититься?
Ответы на эти вопросы — в новом вебинаре Movchan's Group и Intermark Real Estate. Смотрите его на нашем YouTube и обязательно напишите в комментариях, как вам вебинар.
👉 Смотреть вебинар: https://youtu.be/NGe8dV1ygJg
❤18👍7
О релокации в какую страну вы хотели бы посмотреть вебинар? Пишите свой вариант в комментариях к посту.
Anonymous Poll
9%
Турция 🇹🇷
7%
Израиль 🇮🇱
37%
Португалия 🇵🇹
19%
Швейцария 🇨🇭
15%
Черногория 🇲🇪
14%
Сербия 🇷🇸
👍33😁15👎7