❗️ Українськими банками був підписаний меморандум про обмеження карткових переказів
Як раніше повідомлялося, з 1 жовтня 2024 року, за рішенням НБУ, набули чинності обмеження на перекази коштів фізичними особами з картки на картку. 10 грудня Приватбанк, Mono, Ощадбанк, ОТП, Правекс, ПУМБ, Райффайзен, ТАСкомбанк офіційно підписали меморандум про обмеження карткових переказів. Які нововведення нас очікують?
1. Посилення низки вимог до ФОП та розподіл клієнтів на групи по ступені ризику
2. Обмеження кількості банківських рахунків
3. Контроль не тільки карткових переказів, а й за реквізитами IBAN
4. Нові суми обмежень переказів та строки впровадження
Детальніше по пунктах ⬇️
1. Відтепер розмір ліміту для карткових переказів буде залежати від ступеня ризику клієнта та наявності у нього підтверджених джерел доходів.
Клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів ці обмеження не стосуватимуться.
До клієнтів з "високим ступенем ризику" будуть належати:
✔️Іноземні фінансові установи (крім фінансових установ ЄС та країн-членів FATF)
✔️ Клієнти, які пов'язані з країнами-агресорами
✔️ Особи, які здійснюють діяльність у сфері віртуальних активів
✔️ Ті, хто здійснюють фінансові операції з резидентами країн, що порушують вимоги FATF
✔️ Клієнти, які підозрюються у фіктивній діяльності, відмиванні коштів або фінансуванні тероризму
⚠️ Новостворені ФОП (до 6 місяців) 1 групи будуть також вважатися "високоризиковими". Для них запроваджують поглиблене вивчення його бізнес-діяльності та посилений моніторинг операцій по рахунку.
Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2 та 3-ї груп відбуватиметься вивчення клієнта відповідно до власного ризик-орієнтованого підходу.
2. Ще одна норма меморандуму — кількість рахунків для клієнтів банків, у яких немає документального підтвердження джерел доходів, обмежується трьома. ❗️Не поширюється на депозитні та кредитні рахунки, а також на рахунки, відкриті в межах державних програм (наприклад, "Національний кешбек" або "єВідновлення").
3. Обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але й на перекази за реквізитами IBAN. Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку.
4. Суми лімітів:
✅ Для клієнтів "високого" рівня ризику встановлено обмеження до 50 000 грн на місяць
✅ Для "середнього" ступеня та "неризикових":
• З 1 лютого 2025 року — до 150 000 грн на місяць
• З 1 червня 2025 року — до 100 000 грн на місяць
#Приватбанк #Mono #Ощадбанк #OTP #Правекс #ПУМБ #Райффазен #ТАСкомбанк #Solvensy #Україна
---
Залишились питання?
Пишіть @solvensy
Не пропускайте важливе!
Підпишіться на SolvensyNews
Як раніше повідомлялося, з 1 жовтня 2024 року, за рішенням НБУ, набули чинності обмеження на перекази коштів фізичними особами з картки на картку. 10 грудня Приватбанк, Mono, Ощадбанк, ОТП, Правекс, ПУМБ, Райффайзен, ТАСкомбанк офіційно підписали меморандум про обмеження карткових переказів. Які нововведення нас очікують?
1. Посилення низки вимог до ФОП та розподіл клієнтів на групи по ступені ризику
2. Обмеження кількості банківських рахунків
3. Контроль не тільки карткових переказів, а й за реквізитами IBAN
4. Нові суми обмежень переказів та строки впровадження
Детальніше по пунктах ⬇️
1. Відтепер розмір ліміту для карткових переказів буде залежати від ступеня ризику клієнта та наявності у нього підтверджених джерел доходів.
Клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів ці обмеження не стосуватимуться.
До клієнтів з "високим ступенем ризику" будуть належати:
✔️Іноземні фінансові установи (крім фінансових установ ЄС та країн-членів FATF)
✔️ Клієнти, які пов'язані з країнами-агресорами
✔️ Особи, які здійснюють діяльність у сфері віртуальних активів
✔️ Ті, хто здійснюють фінансові операції з резидентами країн, що порушують вимоги FATF
✔️ Клієнти, які підозрюються у фіктивній діяльності, відмиванні коштів або фінансуванні тероризму
⚠️ Новостворені ФОП (до 6 місяців) 1 групи будуть також вважатися "високоризиковими". Для них запроваджують поглиблене вивчення його бізнес-діяльності та посилений моніторинг операцій по рахунку.
Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2 та 3-ї груп відбуватиметься вивчення клієнта відповідно до власного ризик-орієнтованого підходу.
2. Ще одна норма меморандуму — кількість рахунків для клієнтів банків, у яких немає документального підтвердження джерел доходів, обмежується трьома. ❗️Не поширюється на депозитні та кредитні рахунки, а також на рахунки, відкриті в межах державних програм (наприклад, "Національний кешбек" або "єВідновлення").
3. Обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але й на перекази за реквізитами IBAN. Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку.
4. Суми лімітів:
✅ Для клієнтів "високого" рівня ризику встановлено обмеження до 50 000 грн на місяць
✅ Для "середнього" ступеня та "неризикових":
• З 1 лютого 2025 року — до 150 000 грн на місяць
• З 1 червня 2025 року — до 100 000 грн на місяць
#Приватбанк #Mono #Ощадбанк #OTP #Правекс #ПУМБ #Райффазен #ТАСкомбанк #Solvensy #Україна
---
Залишились питання?
Пишіть @solvensy
Не пропускайте важливе!
Підпишіться на SolvensyNews
Новинка від Monobank — MonoКЕП
Електронний підпис, який можна оформити прямо в застосунку!
Що це таке?
MonoКЕП — це кваліфікований електронний підпис, який можна створити безпосередньо у застосунку та вільно використовувати.
Наразі функція проходить бета-тестування, але вже зовсім скоро очікується повноцінний запуск.
Ми протестували MonoКЕП, та можемо впевнено виділити переваги та недоліки функції.
Перевагами є:
✅ Миттєве оформлення — без візитів до банку або держреєстратора
✅ Підпис документів онлайн
✅ Працює для податкових декларацій, e-документів, тендерів тощо
✅ Зберігається у «хмарі» та захищений біометрією
✅ Термін дії ключа — 2 роки
Недоліками є:
❌ Доступний лише для клієнтів Monobank: потрібно мати доступ до застосунку та активний мобільний номер
❌ Не підходить для окремих документів юросіб із жорсткими токен-вимогами
📖 Загалом, можемо сказати, що MonoКЕП виглядає як зручна альтернатива безкоштовній генерації КЕП у ПриватБанку чи сервісі Вчасно. Чекаємо на офіційний реліз!
#Mono #КЕП #Solvensy #Україна
---
Залишились питання?
Пишіть @solvensy
Не пропускайте важливе!
Підпишіться на SolvensyNews
Електронний підпис, який можна оформити прямо в застосунку!
Що це таке?
MonoКЕП — це кваліфікований електронний підпис, який можна створити безпосередньо у застосунку та вільно використовувати.
Наразі функція проходить бета-тестування, але вже зовсім скоро очікується повноцінний запуск.
Ми протестували MonoКЕП, та можемо впевнено виділити переваги та недоліки функції.
Перевагами є:
✅ Миттєве оформлення — без візитів до банку або держреєстратора
✅ Підпис документів онлайн
✅ Працює для податкових декларацій, e-документів, тендерів тощо
✅ Зберігається у «хмарі» та захищений біометрією
✅ Термін дії ключа — 2 роки
Недоліками є:
❌ Доступний лише для клієнтів Monobank: потрібно мати доступ до застосунку та активний мобільний номер
❌ Не підходить для окремих документів юросіб із жорсткими токен-вимогами
📖 Загалом, можемо сказати, що MonoКЕП виглядає як зручна альтернатива безкоштовній генерації КЕП у ПриватБанку чи сервісі Вчасно. Чекаємо на офіційний реліз!
#Mono #КЕП #Solvensy #Україна
---
Залишились питання?
Пишіть @solvensy
Не пропускайте важливе!
Підпишіться на SolvensyNews
