​Впровадження обмежень на перекази між картками. Тепер не можна буде скинути гроші на картку мамі?

Не все так погано, пояснимо чому так відбувається і до яких реальних обмежень це може призвести.

Останнім часом схема використання підставних карток ("дропів") для нелегальних операцій набула активності в Україні.

Що таке "дроп"?
Це власник картки, на яку надходить p2p транзакція (грошовий переказ від однієї людини до іншої).

Схема використання підставних карток використовується для двох речей:

✔️ Забезпечення транзакцій (гральний бізнес);
✔️ "Відмивання" грошей (злочини кол-центрів та інших шахраїв).

Ця проблема відзначена давно, а напрямки боротьби з нею вибудовуються.

13 серпня відбулося засідання ТСК, на якому було розглянуто обмеження платежів з картки на картку. Законопроєкт №11043 було розглянуто та висунутий на друге читання.

Про що йдеться мова?

Планується, що ліміти на вихідні р2р перекази можуть скласти 100 тис. грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку — уточнив заступник голови НБУ Дмитро Олійник. Розрахований захід на боротьбу за трьома напрямами:

• Онлайн казино;
• Продаж цигарок, наркотиків та зброї (у даркнеті);
• Шахрайство

Мета цього заходу зрозуміла, АЛЕ чи допоможе це побороти "злочинність" та як це вплине на простих громадян? Чи варто хвилюватися через це, та як досягнути своєї мети і не попасти під обмеження?

📖 Експерти Solvensy® нагадують, що особа може переказати кошти щонайменше двома способами: через p2p-переказ та через IBAN. Перекази за IBAN не мають обмежень ані за сумами, ані за кількістю. Отже, на цей час приводів для суттєвої паніки стосовно легальних транзакцій немає.

#Бізнес #НБУ #Законопроєкт #Solvensy #Україна

---

Залишились питання?
Пишіть @solvensy

Не пропускайте важливе!
Підпишіться на SolvensyNews

​Можна видихати! Майже...
Нацбанк змінив умови обмежень на перекази між картками.

Від 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановлює ліміт для переказів між картками фізичних осіб.

• Ліміт буде встановлено у розмірі 150 тис. грн (а не 100 тисяч, як було анонсовано раніше);
• Обмеження за кількістю транзакцій скасовано;
• Встановлений термін функціонування обмеження — пів року з моменту набуття чинності.

Голова НБУ зауважив, що ліміт стосується загальної суми переказів за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку.

📖 Експерти Solvensy® нагадують, що найбезпечніший шлях для переказів є реєстрація ФОП відповідної групи та здійснення грошових операцій через IBAN.

У цьому випадку ви страхуєте себе від жодних обмежень ✅

#Бізнес #НБУ #Постанова #Solvensy #Україна

---

Залишились питання?
Пишіть @solvensy

Не пропускайте важливе!
Підпишіться на SolvensyNews

​НБУ скасував ліміти на карткові перекази — чи це правда?

Останні новини рясніють заголовками про скасування ліміту в 150 тис. грн на перекази між картками фізичних осіб. Так, НБУ справді зняв це обмеження з 1 квітня 2025 року.

❗️Але є нюанс: ще в лютому деякі українські банки підписали меморандум про обмеження карткових переказів. Відтепер ці банківські установи самостійно регулюють перекази:

• До 50 тис. грн/міс — для клієнтів «високого» рівня ризику
• До 150 тис. грн/міс — для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику (з 1.02.2025)
• До 100 тис. грн/міс — почне діяти з 1.06.2025

📖 Висновок: не приймайте на віру гучні заголовки! Формально НБУ ліміти скасував, але для клієнтів банків, які підписали вищезгаданий меморандум, нічого не зміниться... Тож перекази залишаються обмеженими, а з 1 червня — ще жорсткішими.

Будьте пильними!

#НБУ #Перекази #Solvensy #Україна

---

Залишились питання?
Пишіть @solvensy

Не пропускайте важливе!
Підпишіться на SolvensyNews