🔴فاجعه تورمی و نابودی منابع ارزی در راه است

⭕️سیدمحمدرضا میرتاج‌الدینی، عضو کمیسیون برنامه‌وبودجه و محاسبات مجلس:

💢براثر غفلتی که تاکنون در زمینه نحوه استفاده از بنزین داشته‌ایم و عدم‌اعمال سیاست‌گذاری‌های درست، حالا به‌جایی رسیده‌ایم که از صادرکننده بنزین به واردکننده آن تبدیل ‌شده‌ایم و مجبوریم ارز فراوانی را در این زمینه هزینه کنیم.

💢دولت قبلی اهتمام جدی به موضوع بنزین و اعمال راهکارهای اساسی برای مدیریت مصرف آن در کشور نداشت و حالا با مشکلات جدی در این بخش روبه‌رو شده‌ایم.

💢کارشناسان راهکارهای متعددی برای جلوگیری از وخامت بیشتر موضوع ناترازی بنزین در کشور پیشنهاد داده‌اند که اگر در راستای عملیاتی‌سازی آنها گام برنداریم، در آینده نزدیک با مشکلات جدی و لاینحلی روبه‌رو می‌شویم.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/3wjlbr

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️آریا صادق‌نیت حقیقی-فعال صنعت آلومینیوم

🔴جایی در سیاست‌گذاری نداریم

✍️آریا صادق‌نیت حقیقی در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝آلومینیوم به‌عنوان فلزی استراتژیک در پیشرفت و توسعه کشورهای مختلف نقش موثری ایفا کرده است. از مزیت‌های این فلز می‌توان به سبکی وزن، قابلیت شکل‌پذیری، مقاومت بالا در برابر خوردگی، هدایت حرارتی و... اشاره کرد.

📝اغلب تحلیلگران اقتصادی معتقد هستند روند قیمتی این فلز تا دهه‌های آتی به‌گونه‌ای است که فعالیت در این صنعت صرفه اقتصادی خواهد داشت.

📝ایران نیز از مزیت‌هایی برای توسعه صنعت آلومینیوم برخوردار است؛ بااین‌وجود چالش‌هایی در روند فعالیت این صنعت قرار دارند.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/4bnmre

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴سریال تکراری هک و انتشار اطلاعات

⭕️فردین آقابزرگی، کارشناس بازار سرمایه:

💢چنانچه یک مجموعه بورسی باشد و مورد حملات هکرها قرار گیرد، بر عملکرد آن در بازار سرمایه یا ارزش سهام آن تاثیر منفی خواهد داشت.

💢در واقع در سال‌های اخیر بروز چنین حملات هکری و انتشار اطلاعات یا فروش آنها به یکی از ریسک‌های بازار به‌ویژه برای برخی شرکت‌ها بدل شده است.

💢از آنجا که بازار سهام از نقدشوندگی بالایی برخوردار است و امکان عرضه سهم در کوتاه‌ترین زمان ممکن وجود دارد، چنین مشکلاتی از ارزش سهام مجموعه‌ای که موردحمله هکری قرار گرفته است، می‌کاهد.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/2lloar

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴مرگ اطلاعات در نبرد هکر‌ها

⭕️محمدرضا الفت‌نسب، عضو سابق هیات‌مدیره اتحادیه کسب‌وکار‌های اینترنتی:

💢متاسفانه هک سایت‌های فروش اینترنتی موضوعی همیشگی است و در همه جای دنیا نیز رخ می‌دهد.

💢کسب‌وکارهای بزرگ برای حفظ امنیت سایت در طول سال‌ تلاش و هزینه‌‌های بسیاری می‌کنند که در نتیجه همین تلاش‌ها روزانه سفر با تاکسی‌های اینترنتی صورت می‌گیرد.

💢معمولا هکر‌های بسیاری ادعای شناسایی محل نشت‌ سایت‌های بزرگ را دارند و پذیرش یا عدم پذیرش این موضوع به نوع سیاست‌های یک شرکت بازمی‌گردد، اما در هر صورت نمی‌توان کار این شرکت را تایید یا رد کرد.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/4ygzky

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴کفگیر دولت ته ‌دیگ بازار مسکن!

⭕️مرتضی افقه، کارشناس اقتصادی

💢 یکی از اصلی‌ترین منابع موجود برای تامین پروژه‌های ساخت‌وساز در کشور بانک‌ها هستند، اما متاسفانه اگر بر عملکرد بانک‌ها نگاهی بیندازیم، متوجه می‌شویم هیچ بانکی نیست که به‌طوراصولی و منطقی بخواهد این مسیر را برای دولت فراهم کند.

💢بهتر است که جواب این سوال را در قالب یک مثال ساده مطرح کنم. اکنون بیشتر تولیدکنندگان می‌توانند عایدی خود را وارد بانک‌ها کنند و با افزایش اندوخته خود در سپرده‌های بانکی به کمک دولت بیایند، اما متاسفانه این موضوع تا الان محقق نشده است و بسیاری از تولیدکنندگان حتی در تامین مواد اولیه خود با مشکل مواجهند.

💢 اگر بخواهیم یک یا چند راهکار درباره حل مشکلات مالی در حوزه‌های مختلف از جمله بازار مسکن بیان کنیم، به‌نتیجه نمی‌رسیم، چراکه حل مشکلات اقتصادی در کشور ما معطوف به چند موضوع پیش‌پاافتاده نیست، بلکه مسائل و چالش‌های موجود باید به‌صورت ریشه‌ای و جزء به جزء حل شود.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/4ygaaj

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️عطاالله آیت‌اللهی-کارشناس مسکن

🔴ضرورت توجه به زیرساخت‌ها در ساخت مسکن

✍️عطاالله آیت‌اللهی در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝گرانی روزافزون نرخ مسکن در کشور و بدون شک تاثیر مستقیمی که بر بازار اجاره می‌گذارد، دردسرهای زیادی را برای مستاجران به‌وجود آورده است.

📝گاهی دولت برای تعادل بازار، سیاست‌هایی را به مرحله اجرا درآورده است که یکی از آخرین طرح‌های دولت، تصویب قانون تعیین سقف افزایش اجاره‌بهای مسکن بود که به تایید سران قوا هم رسید.

📝 اجرای سیاست‌ها و طرح‌های مسکنی باید به‌نحوی برنامه‌ریزی شوند که دست دلالان از سنگ‌اندازی و منفعت‌طلبی کوتاه شود و امکان تخلف به‌حداقل برسد.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/3qwxx8

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️رامین ترابیان-کارشناس انرژی

🔴الگوی مصرف باید تغییر کند

✍️رامین ترابیان در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝واقعیت این است که وابستگی به یک منبع انرژی محدود، همواره یک خطر بزرگ است. در صورتی که گاز به‌عنوان منبع اصلی انرژی در کشور مورداستفاده قرار می‌گیرد و صرفه‌جویی مطلوبی در مصرف آن انجام نشود، ممکن است در آینده مشکلات جدی به‌وجود بیاید.

📝گاز طبیعی از طریق فرآیندهای پیچیده و طولانی به‌دست می‌آید و ممکن است مدت زمان طولانی برای بازیابی آن نیاز باشد. در صورتی که استفاده بی‌رویه و بی‌برنامه از گاز ادامه یابد، ممکن است در آینده نزدیک با کمبود منابع گاز مواجه شویم.

📝 همچنین، توسعه زیرساخت‌های مناسب و ارتقای فناوری‌های مرتبط با انرژی نیز از اهمیت بالایی برخوردار است. با تغییر الگوی مصرف و کاهش وابستگی به یک منبع انرژی خاص، می‌توانید مقاومت بیشتری در برابر احتمالات نامطلوب در آینده داشت.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/2ol7jq

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴مرگ اطلاعات در نبرد هکر‌ها

⭕️علی جمشیدیان، کارشناس انرژی:

💢 ایران با مشکلات جدی در بخش انرژی، به‌ویژه گاز طبیعی، روبه‌رو است. ایران دارای دومین ذخایر گازی جهان است و در برخی تخمین‌ها حتی نخستین رتبه را داراست.

💢 در فصول پرمصرف، عموما گاز صنایع یا قطع یا سهمیه‌بندی می‌شود و نیروگاه‌ها به سوخت مازوت روی می‌آورند. با این وجود، فشار گاز در ایران در اوج مصرف به حد مطلوب نمی‌رسد.

💢دلیل اصلی این مشکل در سرمایه‌گذاری ناکافی است. بر کسی پوشیده نیست که در زمینه تولید و پالایش انرژی، به‌ویژه گاز، نیازمند سرمایه‌گذاری‌های بزرگ هستیم.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/4mp5e8

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴بیش‌برآوردی بزرگ از درآمدهای نفتی

💢در احکام مرتبط با بخش نفت و گاز لایحه بودجه سال ۱۴۰۳، اگرچه مطابق رویه‌های پیشین احکام مربوط به درآمدهای نفتی و احکام تنظیمی حوزه نفت و گاز در تبصره «یک» لوایح بودجه سنواتی ارائه می‌شد، اما در لایحه بودجه ۱۴۰۳، احکام حوزه انرژی در تبصره «۷» آمده و احکام مربوط به تسهیم درآمدهای حاصل از صادرات نفتی ذیل تبصره «۴» گنجانده شده است.

💢 نحوه ورود منابع حاصل از نفت در 4 دهه اخیر در کشور به‌گونه‌ای است که نرخ نفت، ارز و حتی مقدار صادرات نفت را به متغیرهای سیاست مالی تبدیل کرده ، در حالی که نرخ نفت، یک متغیر برون‌زا بوده است و خارج از اراده کشور تعیین می‌شود، نرخ ارز نیز متغیری بسیار مهم در سیاست‌گذاری ارزی کشور است که باید سازگار با سیاست‌های تجاری و پولی در کشور تعیین شود.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/368w89

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴هوای پاک، قربانی تامین برق

⭕️مهدی کلاهی، پژوهشگر در زمینه آلودگی هوا و کارشناس محیط‌زیست:

💢ببحثی که در این‌باره به‌وجود می‌آید، این است که آلاینده‌های حاصل از سوخت مازوت، آثار به‌شدت مضری را برای سلامتی انسان در شهرها دارد و عاملی برای تهدید سلامتی انسان است.

💢همچنین شهرهایی نظیر مشهد، اصفهان و اراک شرایط وحشتناکی دارند. از آنجایی که سلامت جامعه در پایداری و توسعه کشور نقش مهمی دارد و هزینه زیادی را به جامعه وارد می‌کند، کیفیت کار اجتماعی را پایین می‌آورد.

💢در واقع، توجه به داده‌ها کمک زیادی به تدوین برنامه درست می‌کند. اینکه متهم آلودگی شهرها سوخت خودروها یا خودروهای فرسوده باشند یا ناشی از سوخت مازوت؛ فرقی در تدوین یک برنامه درست برای کاهش آلودگی هوا در شهرهای بزرگ کشور نمی‌کند.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/3qw9l9

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️محمد الموتی-دبیر شورای هماهنگی شبکه سازمان‌های مردم‌نهاد و منابع‌طبیعی

🔴انتشار آلاینده پول بیشتر

✍️محمد الموتی در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝هدف اصلی از تدوین مالیات بر آلاینده یا عوارض در همه‌جای دنیا، کاهش میزان انتشار آلاینده‌ها، پسماندها و بهبود وضعیت محیط‌زیست محلی است؛ اما در کشورمان این قانون بدون توجه به کارکردهای عوارض سبز اعمال شده و قانون‌گذار به هدف خود از تدوین این قانون نرسیده است.

📝 از آنجایی که متولی اجرای عوارض‌سبز، شهرداری‌ها و دهیاری‌ها هستند، متاسفانه مالیات‌های پرداخت‌شده به بهبود وضعیت رفع آلایندگی در مکان‌ها کمکی نکرده و در حقیقت، خود این مطلب، منبعی برای پوشش دادن کمبود اعتبارات در حوزه‌های عمرانی شده است.

📝همچنین، واضح است که بخش عمده این پول به کمبودهای مالی شهرداری‌ها اختصاص پیدا کرده است و در اغلب موارد، صرف حقوق کارکنان می‌شود.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/d/3kxmjq

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

در شماره ۲۴۸۴ روزنامه صمت بخوانید:

💢بودجه ، نیازمند اصلاحات ساختاری

💢مرگ خاموش معادن

💢دلار ۵۰ هزار تومانی ، تشویق ندارد

💢بند ناف دلار دور گردن تجارت

💢پای مسکن در زنجیر دلار

💢تحریم بحران ارزی را به ابر بحران تبدیل کرد

💢نوسان ارز ، سنگ راه دانش بنیان‌ها

🗞این گزارش‌ها و بسیاری مطالب دیگر را در این شماره بخوانید

👈برای دانلود اینجا کلیک کنید

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️عاطفه خسروی-مدیر مسئول روزنامه صمت

🔴کجای جاده دلارزدایی ایستاده‌ایم

✍️عاطفه خسروی در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝سهم دلار در ذخایر بانک‌های مرکزی جهانی به کمتر از ۶۰ درصد کاهش یافته است که نشان از شتاب روند دلارزدایی در سراسر جهان دارد.

📝سهم دلار در ذخایر بانک‌های مرکزی جهان در سال ۲۰۰۰، تقریبا ۷۰ درصد بود.با این حال، دلار همچنان بزرگ‌ترین ارز ذخیره جهان است و پس از آن یورو با سهم ۱۹.۶ درصدی و ین ژاپن با سهم ۵.۵ درصدی در رده‌های بعدی قرار گرفته‌اند.

📝کمرنگ شدن نقش دلار در یک اقتصاد، نیازمند اقداماتی است که از شناسایی کارکردهای دلار در گام نخست آغاز می‌شود و به اتخاذ راه‌حل‌های مناسب برای یافتن ارز جایگزین و در نهایت، بکارگیری ارز جایگزین در معاملات اقتصادی می‌انجامد.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/4dwvyw/کجای-جاده-دلارزدایی-ایستاده-ایم

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴بودجه، نیازمند اصلاحات ساختاری

⭕️یوسف کاووسی، کارشناس اقتصاد:

💢در حالی که سال‌هاست اصلاحات ساختاری در بودجه مطرح می‌شود، اما متاسفانه انجام نمی‌شود و همیشه شاهد هستیم که به‌طور سطحی با اصلاحات بودجه برخورد می‌کنند.

💢موضوعی که در دولت‌های گوناگون شاهد آن بوده‌ایم و مسبوق به سابقه است. دولت‌ها معمولا تن به اصلاح ساختار بودجه نمی‌دهند تا بودجه منظم و قابل اتکا باشد.

💢هزینه‌ها در جایی ایجاد شود که از پیش درآمد آن محقق شده باشد یا صدرصد محقق شود؛ یعنی به‌گونه‌ای باشد که منجر به کسری بودجه، شک و شبه و استقراض از بانک مرکزی و صندوق توسعه ملی نشود.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/279a7d/بودجه،-نیازمند-اصلاحات-ساختاری

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️امیرحسن کاکایی-عضوهیات‌علمی دانشگاه علم‌و صنعت

🔴صنعت خودرو و نرخ دلار

✍️امیرحسن کاکایی در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝خیلی‌ها سوال می‌کنند چرا با وجود اینکه ادعا می‌شود فلان خودرو که بالای ۹۵ درصد داخلی‌سازی شده، بعد از ۲۵ سال هنوز با نرخ دلار هزینه تمام‌شده‌اش بالا و پایین می‌شود.

📝بعضی‌ها هم تصور می‌کنند اگر به‌جای دلار از یورو یا یوآن استفاده کنیم، مشکلات کمتر می‌شود و رابطه ما با امریکا قطع می‌شود. چند مطلب را باید اینجا توضیح بدهم تا بتوان به‌طور دقیق این ادعاها را درک و تجزیه‌وتحلیل کرد.

📝هزینه تمام‌شده یک خودرو شامل دو بخش است؛ یکی مجموعه قطعاتی که از قطعه‌سازان و مجموعه‌سازان می‌خرند و دوم هزینه‌هایی که در کارخانه پرداخت می‌شود.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/48abll/صنعت-خودرو-و-نرخ-دلار

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴مرگ خاموش معادن

⭕️محمد حیدرزاده، فعال معدنی:

💢لغو معافیت مالیاتی صادرات مواد و محصولات معدنی و صنایع معدنی فلزی و غیرفلزی خام و نیمه‌خام و همچنین دریافت مالیات بر درآمد و عوارض از صادرات کلیه مواد و محصولات معدنی، صنایع معدنی فلزی و غیرفلزی به‌منزله ایجاد مانع جدی در مسیر صادرات این محصولات است.

💢نرخ ارز یکی از فاکتورهای مهم و اثرگذار بر تولید و صادرات است. با توجه به برنامه هفتم توسعه و سیاست‌های ارزی دولت انتظار می‌رود در دوران اجرای برنامه هفتم توسعه نیز سیاست تحمیل فشار برای تثبیت نرخ ارز یا ارز چند قیمتی ادامه یابد.

💢چند نرخی بودن ارز و فشار دولت‌ها برای تثبیت بهای ارز در نرخ دلخواه، همواره یکی از مشکلات صنایع بوده است.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/2awldv/مرگ-خاموش-معادن

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️کامران وکیل-فعال معدنی

🔴سیاست‌های اشتباه ارزی به زیان تولید

✍️کامران وکیل-فعال معدنی در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝دخالت دولت در اقتصاد در کوتاه‌مدت به نفع قشری از جامعه است و منافع آنها را تضمین می‌کند. اما به‌اعتقاد بسیاری از فعالان اقتصادی، تداوم دخالت دولت در اقتصاد و گسترش روزافزون آن، در نهایت آثار مخربی را به‌دنبال دارد.

📝در طول ۸ ماه اخیر نرخ ارز در کشور ثابت بوده، بااین‌وجود نرخ تورم در این بازه زمانی براساس آمار اعلام‌شده از سوی مراجع رسمی حدود ۴۰ درصد برآورد شده است.

📝متاسفانه فرآیند یادشده بارها در کشور تجربه شده و نتیجه مثبتی نیز از آن حاصل نشده است.البته با افزایش نرخ ارز برخی اقشار ضعیف با مشکلاتی روبه‌رو خواهند شد، اما می‌توان با سایر راهکارهای حمایتی همچون اعطای یارانه به آخرین حلقه مصرف، این دست مشکلات و کاستی‌ها را مرتفع کرد.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/3ewxmp/سیاست-های-اشتباه-ارزی-به-زیان-تولید

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴دلار ۵۰ هزار تومانی ، تشویق ندارد

⭕️زهرا کریمی، استاد دانشگاه و کارشناس اقتصاد:

💢این ادعا که دلار قرار بوده به ۲۰۰ هزار تومان برسد، اما اکنون با تلاش دولت سیزدهم در محدوده ۵۰ هزارتومانی خریدوفروش می‌شود و حال باید که برای دولت هورا بکشیم، به‌هیچ‌عنوان قابل‌قبول نیست و حتی می‌توان از آن با عنوان شادی زودهنگام نیز نام برد

💢 سال گذشته، شاهد جهش نرخ دلار بودیم، نمودار قیمتی دلار حالت پلکانی به خود می‌گیرد، یعنی یک دوره ثابت می‌ماند و پس ‌از آن جهش می‌یابد.

💢 تمامی دولت‌ها تلاش کرده‌اند که مانع جهش نرخ دلار شوند، چراکه از یک‌سو، این رشد افسارگسیخته مردم را به‌دلیل سقوط مداوم ارزش پول ملی عصبانی می‌کند.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/4dwvjw/دلار-۵۰-هزارتومانی،-تشویق-ندارد

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

⭕️میرجواد میرگلوی بیات-کارشناس ارشد مسائل عمان

🔴انتظار ایران از عمان چیست؟

✍️میرجواد میرگلوی بیات در بخشی از یادداشت خود نوشت:

📝کشور عمان به‌عنوان کشوری بی‌طرف در منطقه به‌طور پیوسته دارای ثبات بالای اقتصادی و سیاسی است و روابط سیاسی و اقتصادی بسیار خوبی با کشورهای اروپایی و امریکا دارد.

📝اقتصاد عمان یکی از باثبات‌ترین اقتصادهای کشورهای GCC است و نرخ تورم پایین در این کشور و افزایش میزان مازاد بودجه آن در سال‌های اخیر هم تاییدی دیگر بر این مسئله است

📝همچنین هدف‌ تجارت ۳ میلیارد دلاری ایران و عمان در بازه زمانی ۵ساله قابل‌تحقق‌ است، زیرا میزان مبادلات تجاری ایران و عمان در سال ۱۴۰۱ به یک میلیارد و ۲۰۰ میلیون دلار رسیده است.

متن کامل این یادداشت را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/2lljy6/انتظار-ایران-از-عمان-چیست؟

📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews

🔴بند ناف دلار دور گردن تجارت

⭕️جمشید نفر، کارشناس تجارت:

💢ابتدا باید سهم دلار در میان ارزهای مورداستفاده در تجارت بین‌الملل را بررسی کرد. هنگامی که سهم دلار در معاملات تجاری بی‌نهایت بالا است، در صورت معامله با هر ارز دیگری در نهایت باید آن ارز تبدیل به دلار شود.

💢البته شاید دلارزدایی از معاملات تجاری با صرف مدت زمان بسیار طولانی امکان‌پذیر باشد، اما باید به روابط تجاری با پول‌های محلی کشورهای متعددی بپردازیم که تحت سلطه تحریم ایران نباشند.

💢 در حال‌ حاضر چین، دومین تاجر بزرگ دنیا است که با دلار کار می‌کند و بی‌شک منافع و اهمیت ایران در مقابل کشوری مانند امریکا برای چین صفر است.

متن کامل این گزارش را اینجا بخوانید👇

https://smtnews.ir/news/4jwjml/بند-ناف-دلار-دور-گردن-تجارت
📌روزنامه صمت را در تلگرام دنبال کنید

@smtnews