Сегодня, дорогие друзья, давайте проанализируем суть категорий wealth management (WM) и private banking (PB).
PB как класс существует в виде дочерней структуры банка, то есть это отдельное подразделение, занимающееся работой с состоятельными клиентами. Порог входа в «клуб PB» варьируется в российских и международных банках: чаще всего нижний порог эквивалентен $1 млн (порядка 75 млн руб. на сегодняшний день), но в российских структурах зачастую планка может быть понижена до $500 тыс.
PB переплетён с банковскими операциями клиента. В рамках пакета услуг HNWI (High Net Worth Individual), или, сокращённо, хайнет, — клиент PB с активами от $1 млн — получает привилегированное банковское обслуживание, более выгодные условия по вкладам, лучшие условия конвертации валюты, льготные ставки по кредитным продуктам, ипотеке и пр. Важно, что при этом инвестиции не являются основой продуктового портфеля.
WM зачастую существует как отдельная финансовая структура вне банка. Суть WM — управление всем состоянием клиента (не только денежная составляющая, но и другие материальные активы — заводы, яхты, коллекция искусства, трасты и пр.). Основная задача WM — всеобъемлющее консультирование по инвестициям. Клиенту предоставляется экспертиза в части разработки и реализации индивидуальной инвестиционной стратегии, которая соответствует выбранному клиентом уровню риска, доходности, горизонту инвестирования, классам активов. Также клиент получает содействие в решении спектра задач, связанных с оценкой/ продажей бизнеса, вложениями в недвижимость, альтернативными инвестициями; налоговое и юридическое консультирование (второе гражданство и пр.) и многое другое.
#артёмандреев #wealthmanagement #privatebanking #российскиебанки #международныебанки #работойссостоятельнымиклиентами #HNWI #HighNetWorthIndividual #хайнет #консультированиепоинвестициям #нарублевке #нарублевкеригелайф
PB как класс существует в виде дочерней структуры банка, то есть это отдельное подразделение, занимающееся работой с состоятельными клиентами. Порог входа в «клуб PB» варьируется в российских и международных банках: чаще всего нижний порог эквивалентен $1 млн (порядка 75 млн руб. на сегодняшний день), но в российских структурах зачастую планка может быть понижена до $500 тыс.
PB переплетён с банковскими операциями клиента. В рамках пакета услуг HNWI (High Net Worth Individual), или, сокращённо, хайнет, — клиент PB с активами от $1 млн — получает привилегированное банковское обслуживание, более выгодные условия по вкладам, лучшие условия конвертации валюты, льготные ставки по кредитным продуктам, ипотеке и пр. Важно, что при этом инвестиции не являются основой продуктового портфеля.
WM зачастую существует как отдельная финансовая структура вне банка. Суть WM — управление всем состоянием клиента (не только денежная составляющая, но и другие материальные активы — заводы, яхты, коллекция искусства, трасты и пр.). Основная задача WM — всеобъемлющее консультирование по инвестициям. Клиенту предоставляется экспертиза в части разработки и реализации индивидуальной инвестиционной стратегии, которая соответствует выбранному клиентом уровню риска, доходности, горизонту инвестирования, классам активов. Также клиент получает содействие в решении спектра задач, связанных с оценкой/ продажей бизнеса, вложениями в недвижимость, альтернативными инвестициями; налоговое и юридическое консультирование (второе гражданство и пр.) и многое другое.
#артёмандреев #wealthmanagement #privatebanking #российскиебанки #международныебанки #работойссостоятельнымиклиентами #HNWI #HighNetWorthIndividual #хайнет #консультированиепоинвестициям #нарублевке #нарублевкеригелайф
👍1