Кейс планерки iPlan.ua Оксани Балабан та клієнта Олександра, 32 роки
Основні задачі,які стояли перед фінансовим планером:
1) Скласти план досягнення фінансової свободи через 20 років
2) Зберегти резервний фонд та майбутні накопичення для короткострокових цілей від інфляції.
В процесі роботи ми визначили фінансові цілі: вартість кожної цілі та термін реалізації:
резервний фонд - €21 000;
фінансова свобода - з 52 до 80 років отримувати пасивний дохід €48 000 на рік;
іпотека (1-ший внесок) - €21 000 у 2026 р.
податки - €10 000 для сплати 2025 р.
Далі сформували фінансовий план та підготували інвестиційні портфелі для кожної цілі.
💸Фінансова свобода. Для накопичення капіталу для цієї цілі Олександр відкрив рахунок у брокера Interactive Brokers.
Оскільки він є європейським податковим резидентом, інвест портфель складається із трьох UCITS ETFs EUR - акції всього світу, глобальні облігації (державні та корпоративні) та золото.
Разом із планеркою Олександр зробив першу купівлю активів
🏘Іпотека (1-ший внесок) та податки. Для цілей терміном до 2-х років доцільно використовувати ліквідні інструменти у Європі
На перший внесок на Іпотеку накопичувати будемо на рахунку німецького банку-брокера Trade Republic, що платить interest rate 3,75% за зберігання коштів на брокерському рахунку на суму до €50 000. На Податки, термін сплати яких буде у липні 2025 р. накопичуємо на банківському депозиті у Activo Bank (Special Deposit) термін - 90 днів, дохідність - 3,0%, min сума - €500
🚨Резервний фонд
Оскільки Олександр отримує зарплату у банку Millennium, може скористатись накопичувальним рахунком Економія Зарплати з дохідністю до 3% річних (відсотки виплачуються кожних 30 днів)
Результат:
визначили 4 основні фінансові цілі
склали фінансовий план, визначили суму заощаджень на кожен рік для конкретної цілі
узгодили інвестиційні портфелі та зробили разом перші кроки (відкрили та поповнили брокерський рахунок, купили активи).
Далі на щоквартальному моніторингу робили оцінку активів та за необхідності редагували стратегію.
Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового планера. А якщо його не маєте - можна почати роботу з планером iPlan.ua, за лінком можна отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету.
Також активуйте бот, де можете отримувати корисні розсилки в світі фінансів та гайд по ІВ в подарунок.
#кейс_iPlanл
Основні задачі,які стояли перед фінансовим планером:
1) Скласти план досягнення фінансової свободи через 20 років
2) Зберегти резервний фонд та майбутні накопичення для короткострокових цілей від інфляції.
В процесі роботи ми визначили фінансові цілі: вартість кожної цілі та термін реалізації:
резервний фонд - €21 000;
фінансова свобода - з 52 до 80 років отримувати пасивний дохід €48 000 на рік;
іпотека (1-ший внесок) - €21 000 у 2026 р.
податки - €10 000 для сплати 2025 р.
Далі сформували фінансовий план та підготували інвестиційні портфелі для кожної цілі.
💸Фінансова свобода. Для накопичення капіталу для цієї цілі Олександр відкрив рахунок у брокера Interactive Brokers.
Оскільки він є європейським податковим резидентом, інвест портфель складається із трьох UCITS ETFs EUR - акції всього світу, глобальні облігації (державні та корпоративні) та золото.
Разом із планеркою Олександр зробив першу купівлю активів
🏘Іпотека (1-ший внесок) та податки. Для цілей терміном до 2-х років доцільно використовувати ліквідні інструменти у Європі
На перший внесок на Іпотеку накопичувати будемо на рахунку німецького банку-брокера Trade Republic, що платить interest rate 3,75% за зберігання коштів на брокерському рахунку на суму до €50 000. На Податки, термін сплати яких буде у липні 2025 р. накопичуємо на банківському депозиті у Activo Bank (Special Deposit) термін - 90 днів, дохідність - 3,0%, min сума - €500
🚨Резервний фонд
Оскільки Олександр отримує зарплату у банку Millennium, може скористатись накопичувальним рахунком Економія Зарплати з дохідністю до 3% річних (відсотки виплачуються кожних 30 днів)
Результат:
визначили 4 основні фінансові цілі
склали фінансовий план, визначили суму заощаджень на кожен рік для конкретної цілі
узгодили інвестиційні портфелі та зробили разом перші кроки (відкрили та поповнили брокерський рахунок, купили активи).
Далі на щоквартальному моніторингу робили оцінку активів та за необхідності редагували стратегію.
Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового планера. А якщо його не маєте - можна почати роботу з планером iPlan.ua, за лінком можна отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету.
Також активуйте бот, де можете отримувати корисні розсилки в світі фінансів та гайд по ІВ в подарунок.
#кейс_iPlanл
iPlan
Послуги - iPlan
Послуги Послуги Пакети start $450 (4 місяці) START підходить Вам якщо:ви проживаєте в Україні та готові зробити перші кроки замість того, щоб читати чати і дивитись відео. Ви хочете отримати розрахунки та рекомендації по цілям Резервний Фонд та Фін