На каналі @iplanua ми не пишемо новини, ви і так знаєте що Тесла перетнула 1 трильйон! капіталізації, а FB став MVRS))
Щопонеділка ми пишемо по темі #фондовийринок щось реально важливе чи навчальне.
Цього тижня в фокусі інфляція і засідання ФРС, де очікується, що вони припинять (дата?) викупати облігації з ринку, читай "створювати гроші". Якщо вони ще й захочуть облікову ставку піднімати, ринок ймовірно стрімко вниз.
Тим часом загроза інфляції реальна, і малоймовірно ФРС може і далі гнути лінію "це тимчасово".
З іншої сторони з графіку Annual PCE (улюблений індикатор FED) ви побачите що не все так однозначно, бо темпи росту інфляції таки сповільнюються місясь до місяця.
Ось що я писав недавно для Форбс.
Любомир.
І доречі на Ютуб Сімейному Бюджеті вийде сьогодні чергова глава Прогулянки по волл стріт, там буде про Всепогодній портфель Рея Даліо
"Пятачок, кажется дождь начинается?", що думаєте?
Щопонеділка ми пишемо по темі #фондовийринок щось реально важливе чи навчальне.
Цього тижня в фокусі інфляція і засідання ФРС, де очікується, що вони припинять (дата?) викупати облігації з ринку, читай "створювати гроші". Якщо вони ще й захочуть облікову ставку піднімати, ринок ймовірно стрімко вниз.
Тим часом загроза інфляції реальна, і малоймовірно ФРС може і далі гнути лінію "це тимчасово".
З іншої сторони з графіку Annual PCE (улюблений індикатор FED) ви побачите що не все так однозначно, бо темпи росту інфляції таки сповільнюються місясь до місяця.
Ось що я писав недавно для Форбс.
Любомир.
І доречі на Ютуб Сімейному Бюджеті вийде сьогодні чергова глава Прогулянки по волл стріт, там буде про Всепогодній портфель Рея Даліо
"Пятачок, кажется дождь начинается?", що думаєте?
November 1, 2021
#дайджест
▫️Любомир Остапів взяв участь у конференції «Жити на відсотки» де поділився власним досвідом інвестування. «Я зараз купую сільгосп землю і у наступному році буду продовжувати це робити» - розповідає Любомир. Рекомендації інших спікерів 👉 можна почитати тут.
▫️На Сімейному Бюджеті вийшло відео по портфель Рея Даліо. Любомир розповів з яких класів активів можна скласти такий інвестиційний кошик, та чому пересічному інвестору така диверсифікація є надмірною.👉 Деталі у відео.
▫️ETF на які країни показували найкращу дохідність за минуле десятиріччя? Детальна статистика на картинці. Проте не варто нехтувати диверсифікацією. Нагадаю, що колись на місці США була Японія. 😉
▫️Любомир Остапів взяв участь у конференції «Жити на відсотки» де поділився власним досвідом інвестування. «Я зараз купую сільгосп землю і у наступному році буду продовжувати це робити» - розповідає Любомир. Рекомендації інших спікерів 👉 можна почитати тут.
▫️На Сімейному Бюджеті вийшло відео по портфель Рея Даліо. Любомир розповів з яких класів активів можна скласти такий інвестиційний кошик, та чому пересічному інвестору така диверсифікація є надмірною.👉 Деталі у відео.
▫️ETF на які країни показували найкращу дохідність за минуле десятиріччя? Детальна статистика на картинці. Проте не варто нехтувати диверсифікацією. Нагадаю, що колись на місці США була Японія. 😉
November 2, 2021
Про економічні новини в Україні та світі від iPlan
Ділимось останніми економічними подіями, які команда iPlan обговорила на інвесткомітеті 2 листопада 2021 р.
СВІТОВА ЕКОНОМІКА
Монетарна політика
ФРС планує скорочення методів м’якої монетарної підтримки, вже з грудня 2021 р. почнеться скорочення викупу активів. Перше підняття ставок очікується літом 2022 р.
Дохідність 10-річних облігацій зросла до 1,7% (з 1,2%) на фоні цих подій.
Економічний ріст
Компанії відзвітувались за III квартал з результатом, набагато вищим від очікуваного.
Проте, за останній квартал ріст світової економіки сповільнився, що викликало занепокоєння та прогнози ймовірної стагфляції. Ми вважаємо це малоймовірним сценарієм.
Інфляція
Залишається високою – у США на рівні 5,4%, в Європі - продовжує зростати (3,4%)
Ринки
За жовтень 2021 р. (як і за весь 2021 р.) найвищий ріст показали ринок США (7%) та європейський ринок (4,2%). Загалом, в мінус вийшов лише японський ринок.
Відновлювальна енергетика
Євросоюз випустив так звані «зелені» облігації, попит на які виявився величезним. Це ще раз підтверджує курс Європи у напрямку альтернативних джерел енергії.
УКРАЇНА
Курс валют
У жовтні 2021 р. ми мали профіцит валюти на міжбанку.
Загалом, є 2 прогнози валютного курсу:
1) гривня продовжить зміцнюватись до кінця року (на 10-15 копійок)
2) енергетичний колапс може «обвалити» гривню до 27-28 грн/дол у І кв. 2022 р.
Це у випадку, якщо ціни на газ продовжать ріст, і Україні доведеться закуповувати газ по високих цінах.
ОВДП
Мінфін не планує підняття ставок по ОВДП найближчим часом.
Нерезиденти страхуються від ймовірного енергетичного колапсу в Україні – виходять із коротких ОВДП та перекладаються у довгі.
Інфляція
У вересні зафіксовано зниження темпів інфляції до 7,7%.
Проте ціни на нерухомість продовжують рости: за останні 2 міс. Ціни на економне житло у Києві зросли на 9%
Ділимось останніми економічними подіями, які команда iPlan обговорила на інвесткомітеті 2 листопада 2021 р.
СВІТОВА ЕКОНОМІКА
Монетарна політика
ФРС планує скорочення методів м’якої монетарної підтримки, вже з грудня 2021 р. почнеться скорочення викупу активів. Перше підняття ставок очікується літом 2022 р.
Дохідність 10-річних облігацій зросла до 1,7% (з 1,2%) на фоні цих подій.
Економічний ріст
Компанії відзвітувались за III квартал з результатом, набагато вищим від очікуваного.
Проте, за останній квартал ріст світової економіки сповільнився, що викликало занепокоєння та прогнози ймовірної стагфляції. Ми вважаємо це малоймовірним сценарієм.
Інфляція
Залишається високою – у США на рівні 5,4%, в Європі - продовжує зростати (3,4%)
Ринки
За жовтень 2021 р. (як і за весь 2021 р.) найвищий ріст показали ринок США (7%) та європейський ринок (4,2%). Загалом, в мінус вийшов лише японський ринок.
Відновлювальна енергетика
Євросоюз випустив так звані «зелені» облігації, попит на які виявився величезним. Це ще раз підтверджує курс Європи у напрямку альтернативних джерел енергії.
УКРАЇНА
Курс валют
У жовтні 2021 р. ми мали профіцит валюти на міжбанку.
Загалом, є 2 прогнози валютного курсу:
1) гривня продовжить зміцнюватись до кінця року (на 10-15 копійок)
2) енергетичний колапс може «обвалити» гривню до 27-28 грн/дол у І кв. 2022 р.
Це у випадку, якщо ціни на газ продовжать ріст, і Україні доведеться закуповувати газ по високих цінах.
ОВДП
Мінфін не планує підняття ставок по ОВДП найближчим часом.
Нерезиденти страхуються від ймовірного енергетичного колапсу в Україні – виходять із коротких ОВДП та перекладаються у довгі.
Інфляція
У вересні зафіксовано зниження темпів інфляції до 7,7%.
Проте ціни на нерухомість продовжують рости: за останні 2 міс. Ціни на економне житло у Києві зросли на 9%
November 3, 2021
Земля в ілюмінаторі
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Це слова з пісні мого дитинства.
Нарешті збулася дитяча мрія - мати власну землю. Учора купив ділянку сільсько - господарського призначення у Полтавській області.
1.Для чого я це зробив?
📈 Інвестиція
Поточна дохідність на рівні нерухомості з меншими проблемами та витратами часу + офіційна виплата.
Очікую, що з розвитком ринку землі оціночна вартість та орендна плата + ринкова вартість буде зростати, що зробить цей актив унікальним з точку зору ліквідності, ризику та доіхідності.
🥸Філософія
Це як первинна складова інвестиційного всесвіту, бо золото, нафта та газ, нерухомість та навіть клятий ВТС), не можуть існувати без неї
🎅Міфологія
Коли міфічних героїв відривали від землі вони втрачали чарівну силу
👨🦳 Історія
Колись мої пращури мали та обробляли свою землю.
Тож маю відновити справедливість.
2.Як я це зробив?
1) Обрав провайдера "Купи Пай"
2) Проаналізував декілька ділянок за допомогою держ кадастра, атласа грунтів та таблиці Любомира та обрав найкращу на мою думку
3) Уклав договір з провайдером на супроводження
4) Зробив довіреність на юристів та згоду дружини
5) Сплатив нотаріальні послуги за оформлення угоди
6) Сплатив вартість землі
7) Перевірив передачу права власності в державному реєстрі речових прав
3.Скільки це коштувало?
1) Накладні витрати (п.3-п.6) додали 10% до вартості землі
2) Дохідність землі за вирахуванням податків ~ 6%
3) Від початку до фіналу минуло 1.5 місяця, витрачено до 5 годин особистого часу
4.Що далі?
1) Відвідаю ділянку, наберу землі в горщик посаджу сонях, одним словом - зроблю собі талісман)
2) Буду заощаджувати та шукати ще...
Напишіть, будь ласка в коментарях чи плануєте Ви інвестувати в землю.
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Це слова з пісні мого дитинства.
Нарешті збулася дитяча мрія - мати власну землю. Учора купив ділянку сільсько - господарського призначення у Полтавській області.
1.Для чого я це зробив?
📈 Інвестиція
Поточна дохідність на рівні нерухомості з меншими проблемами та витратами часу + офіційна виплата.
Очікую, що з розвитком ринку землі оціночна вартість та орендна плата + ринкова вартість буде зростати, що зробить цей актив унікальним з точку зору ліквідності, ризику та доіхідності.
🥸Філософія
Це як первинна складова інвестиційного всесвіту, бо золото, нафта та газ, нерухомість та навіть клятий ВТС), не можуть існувати без неї
🎅Міфологія
Коли міфічних героїв відривали від землі вони втрачали чарівну силу
👨🦳 Історія
Колись мої пращури мали та обробляли свою землю.
Тож маю відновити справедливість.
2.Як я це зробив?
1) Обрав провайдера "Купи Пай"
2) Проаналізував декілька ділянок за допомогою держ кадастра, атласа грунтів та таблиці Любомира та обрав найкращу на мою думку
3) Уклав договір з провайдером на супроводження
4) Зробив довіреність на юристів та згоду дружини
5) Сплатив нотаріальні послуги за оформлення угоди
6) Сплатив вартість землі
7) Перевірив передачу права власності в державному реєстрі речових прав
3.Скільки це коштувало?
1) Накладні витрати (п.3-п.6) додали 10% до вартості землі
2) Дохідність землі за вирахуванням податків ~ 6%
3) Від початку до фіналу минуло 1.5 місяця, витрачено до 5 годин особистого часу
4.Що далі?
1) Відвідаю ділянку, наберу землі в горщик посаджу сонях, одним словом - зроблю собі талісман)
2) Буду заощаджувати та шукати ще...
Як та що саме аналізував, на що звернути увагу, які лайфхаки та факапи угоди, планую про це докладно розповісти на черговому ефірі
iPlan Talks Напишіть, будь ласка в коментарях чи плануєте Ви інвестувати в землю.
November 5, 2021
Будемо знайомити вас із клієнтами iPlan
У Сергія маленька продуктова ІТ компанія. Вільні кошти вкладає в основному в фондовий ринок.
https://youtu.be/mb01ZMDBFvI
У Сергія маленька продуктова ІТ компанія. Вільні кошти вкладає в основному в фондовий ринок.
https://youtu.be/mb01ZMDBFvI
YouTube
Вільні Люди. Сергій Зуєв про запуск продуктового ІТ-бізнесу та інвестування
Вільні люди. Сергій Зуєв про запуск продуктового ІТ-бізнесу та інвестування.
Скільки разів потрібно помилитися, щоб дійти до мети, і скільки грошей витратити? Навіщо потрібен фінансовий радник? Яким речам потрібно вчитися підприємцю? Про цей та інший досвід…
Скільки разів потрібно помилитися, щоб дійти до мети, і скільки грошей витратити? Навіщо потрібен фінансовий радник? Яким речам потрібно вчитися підприємцю? Про цей та інший досвід…
November 6, 2021
по понеділкам у нас #фондовийринок
Дякую Михайлу, який прислав дуже цікавий пост Олени Чиркової про Excess СAPE Yield
Я теж фанат Шилера і вважаю звичайний CAPE одним з найкращих індикаторів формувати очікування від фондового ринку на наступні 10 років.
Цитата з посту Олени:
График показывает будущую 10-летнюю избыточную доходность вложений в рынок в зависимости от этого показателя: чем ниже его уровень, тем ожидаемая доходность ниже. Посмотрите, какая прекрасная корреляция: расхождения только в XIX веке. Шиллер ее значение не дает, но визуально видно хорошо.
И обратите внимание на то, где мы сейчас. Уровни не минимальные, но близкие к минимальным. Не минимальные, я думаю, опять же из-за инфляции.
Прогнозная избыточная среднегодовая доходность на 10-летнем интервале не в отрицательной зоне, но ниже 5%. С учётом отрицательных реальных ставок это совсем мало. "
Даю графіки і CAPE (привіт 2000) і Excess СAPE Yield
Любомир
Дякую Михайлу, який прислав дуже цікавий пост Олени Чиркової про Excess СAPE Yield
Я теж фанат Шилера і вважаю звичайний CAPE одним з найкращих індикаторів формувати очікування від фондового ринку на наступні 10 років.
Цитата з посту Олени:
График показывает будущую 10-летнюю избыточную доходность вложений в рынок в зависимости от этого показателя: чем ниже его уровень, тем ожидаемая доходность ниже. Посмотрите, какая прекрасная корреляция: расхождения только в XIX веке. Шиллер ее значение не дает, но визуально видно хорошо.
И обратите внимание на то, где мы сейчас. Уровни не минимальные, но близкие к минимальным. Не минимальные, я думаю, опять же из-за инфляции.
Прогнозная избыточная среднегодовая доходность на 10-летнем интервале не в отрицательной зоне, но ниже 5%. С учётом отрицательных реальных ставок это совсем мало. "
Даю графіки і CAPE (привіт 2000) і Excess СAPE Yield
Любомир
November 8, 2021
Як бачите за 20 років все змінюється, а Майкрософт вічний.
Доречі саме Майкрософт обрав у свій портфель з технологічного сектору First Kyiv Investment Club, про це скоро відео з Іваном Компаном на Сімейному Бюджеті.
Увага голосування, якої з компаній на вашу думку НЕ буде у топ 10 індесу S&P500 у 2040?
#фондовийринок
Доречі саме Майкрософт обрав у свій портфель з технологічного сектору First Kyiv Investment Club, про це скоро відео з Іваном Компаном на Сімейному Бюджеті.
Увага голосування, якої з компаній на вашу думку НЕ буде у топ 10 індесу S&P500 у 2040?
#фондовийринок
November 8, 2021
Якої з цих компаній на вашу думку НЕ буде в топ10 індексу S&P500 у 2040 році???
Anonymous Poll
10%
Microsoft
10%
Apple
5%
Alphabet (Google)
29%
Tesla
31%
Meta (Facebook)
16%
Всіх не буде!
November 8, 2021
П’ятнадцятий Kyiv Invest Meetup відбудеться уже через місяць - 9 грудня🔥
Нагадуємо про це завчасно, адже тема мітапу точно зацікавить багатьох. Говоритимемо про «World stock market: Акції та облігації. Фонди та інновації».
Про нові можливості, як завжди, розповідатимуть тільки топові спікери. У грудні для вас виступлять:
🎙️ Олександр Куліков, брокер та податковий агент. Він точно в курсі свіжих варіантів саме для українських інвесторів і ділитиметься інформацією з вами.
🎙️ Григорій Овчаренко - голова підрозділу з управління локальними активами в ICU, директор Upinvest. Виступить на тему: «Фонд Global Equity. Фонд єврооблігацій».
🎙️ Тетяна Бородицкая - PhD, кредитний стратег. Тема її виступу: «UBS year ahead 2022».
🎙️ Роман Шеремета – економіст, професор Школи менеджменту ім. Везерхеда при Університеті Кейс Вестерн Резерв США. Розповість про вельми актуальне: «Поведінкову економіку приватному інвестору».
🎙️ Любомир Остапів - партнер iplan.ua. Засновник соціального проекту Сімейний Бюджет. Досвідчений економіст не тільки хороший теоретик, а й відомий практик, виступить на тему: "Мій портфель Фінансова свобода".
🎙️ Артем Ваганов - сімейний фінансовий радник, планер в iPlan.ua. Тема його виступу: "Цікаві кейси портфелю Фінансова свобода" дуже влучно продовжить те, що розкажуть інші інвестори.
❗Зверніть увагу. Мітап обов’язково відбудеться. А в разі посилення карантинних умов та заборони проведення публічних заходів, івент буде перенесено у формат онлайн. Усі власники квитків офлайн отримають доступ до онлайн-заходу та відшкодування різниці ціни.
Нагадуємо про це завчасно, адже тема мітапу точно зацікавить багатьох. Говоритимемо про «World stock market: Акції та облігації. Фонди та інновації».
Про нові можливості, як завжди, розповідатимуть тільки топові спікери. У грудні для вас виступлять:
🎙️ Олександр Куліков, брокер та податковий агент. Він точно в курсі свіжих варіантів саме для українських інвесторів і ділитиметься інформацією з вами.
🎙️ Григорій Овчаренко - голова підрозділу з управління локальними активами в ICU, директор Upinvest. Виступить на тему: «Фонд Global Equity. Фонд єврооблігацій».
🎙️ Тетяна Бородицкая - PhD, кредитний стратег. Тема її виступу: «UBS year ahead 2022».
🎙️ Роман Шеремета – економіст, професор Школи менеджменту ім. Везерхеда при Університеті Кейс Вестерн Резерв США. Розповість про вельми актуальне: «Поведінкову економіку приватному інвестору».
🎙️ Любомир Остапів - партнер iplan.ua. Засновник соціального проекту Сімейний Бюджет. Досвідчений економіст не тільки хороший теоретик, а й відомий практик, виступить на тему: "Мій портфель Фінансова свобода".
🎙️ Артем Ваганов - сімейний фінансовий радник, планер в iPlan.ua. Тема його виступу: "Цікаві кейси портфелю Фінансова свобода" дуже влучно продовжить те, що розкажуть інші інвестори.
❗Зверніть увагу. Мітап обов’язково відбудеться. А в разі посилення карантинних умов та заборони проведення публічних заходів, івент буде перенесено у формат онлайн. Усі власники квитків офлайн отримають доступ до онлайн-заходу та відшкодування різниці ціни.
November 9, 2021
#дайджест
◽️Знання в темі фінансів стають ще ближчими. Планери iPlan.ua запустили безкоштовний базовий курс «Особистий та сімейний бюджет». 📚 Як провести аудит особистих фінансів, які фінансові звички повинні бути в вашому житті, де зберігати фінансову подушку, за яких умов можна скористатися кредитом - та багато інших питань розкрили на курсі.
◽️Якщо ви шукаєте інструмент інвестицій, то для Вас буде корисна стаття фінанснового планера iPlan.ua Оксани Балабан. Вона детально розповіла як українці можуть інвестувати в альтернативну енергетику💡, які перевати та ризики інвестицій?
◽️В жовтні Apple поступився своєю капіталізацією Microsoft.📉 Чому так сталося детально пояснив Олександр Крковецький на своєму Facebook.
◽️Купувати акції та ETF в Interactive Brokers без комісії за транзакції можливо через додаток IMPACT. Короткий огляд на додаток на каналі - Деньги Работают. Невдовзі на каналі відбудеться прямий ефір з детальним оглядом додатку. Підписуйтесь, щоб не пропустити.
◽️Знання в темі фінансів стають ще ближчими. Планери iPlan.ua запустили безкоштовний базовий курс «Особистий та сімейний бюджет». 📚 Як провести аудит особистих фінансів, які фінансові звички повинні бути в вашому житті, де зберігати фінансову подушку, за яких умов можна скористатися кредитом - та багато інших питань розкрили на курсі.
◽️Якщо ви шукаєте інструмент інвестицій, то для Вас буде корисна стаття фінанснового планера iPlan.ua Оксани Балабан. Вона детально розповіла як українці можуть інвестувати в альтернативну енергетику💡, які перевати та ризики інвестицій?
◽️В жовтні Apple поступився своєю капіталізацією Microsoft.📉 Чому так сталося детально пояснив Олександр Крковецький на своєму Facebook.
◽️Купувати акції та ETF в Interactive Brokers без комісії за транзакції можливо через додаток IMPACT. Короткий огляд на додаток на каналі - Деньги Работают. Невдовзі на каналі відбудеться прямий ефір з детальним оглядом додатку. Підписуйтесь, щоб не пропустити.
Prometheus
Особистий та сімейний бюджет | Prometheus
November 10, 2021
Не/ допитливий інвестор, це погано чи норм?
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Три кейси, які наразили інвесторів на більш чи менші незапланованої втрати часу та грошей в залежності від ступені їх допитливості
1. Не так сталося, як гадалося
Плануючи інвестування, важливо звертати увагу на декілька факторів: ліквідність, дохідність, ризик, комісії та податки.
Поговоримо про комісії.
Перед тим, як їхати, треба прокласти маршрут.
Перед тим, як інвестувати, треба також прокласти маршрут платежу,
Прокладаємо його відповідями на такі питання:
❓Який саме я буду робити переказ (е-ліміт, SWIFT, по Україні на юр особу, на картку фіз особи і ті.)?
❓ Які комісії / ліміти сум за такий переказ в обраному банку ?
❓ Чи можна робити переказ в обраній валюті або ж треба робити конвертацію?
❓ Чи є різниця поміж втратами на конвертації або переказах в різних валютах, щоб її не робити ?
Незаплановані втрати від комісій на похапцем складених маршрутах іноді сягають 1-2%.
А це, щонайменше квартал роботи Вашого капіталу!
2. І Крим, і ... все
Interactive Brokers перевіряє Вашу прописку (proof of address) та IP-адреси звідки Ви заходите на свій брокерський рахунок. Тому, подорожуючі до інших локацій, краще відпочивайте, не заходьте до кабінету IB😀
Якщо ж хочете глянути, як дихає Ваш портфель заздалегідь перевіряйте:
- чи не входе ця локація до чорних або сірих списків FATF
- чи не є вона окупованою або спірною територією
- з якої саме країни Ви заходите на рахунок через VPN
Інакше IB може заблокувати Ваш рахунок.
3. "Без бумажки, ты ..."
Якщо Ви маєте прописку в ОРДЛО, то перед відкриттям рахунку в IB, краще спочатку отримати довідку про реєстрацію тимчасово переміщеної особи, а потім вже сканувати та разом с паспортом надавати як proof of address. Інакше можете отримати відмову у відкритті рахунку.
Те ж саме стосується і переказів SWIFT. Якщо Ви заздалегідь не надали таку довідку Вашому банку, він також може відмовити в переказі.
Сподіваюсь, ці приклади, засновані на реальних подіях, збережуть Ваш час та гроші.
Financially yours,
Економний Лицар
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Три кейси, які наразили інвесторів на більш чи менші незапланованої втрати часу та грошей в залежності від ступені їх допитливості
1. Не так сталося, як гадалося
Плануючи інвестування, важливо звертати увагу на декілька факторів: ліквідність, дохідність, ризик, комісії та податки.
Поговоримо про комісії.
Перед тим, як їхати, треба прокласти маршрут.
Перед тим, як інвестувати, треба також прокласти маршрут платежу,
Прокладаємо його відповідями на такі питання:
❓Який саме я буду робити переказ (е-ліміт, SWIFT, по Україні на юр особу, на картку фіз особи і ті.)?
❓ Які комісії / ліміти сум за такий переказ в обраному банку ?
❓ Чи можна робити переказ в обраній валюті або ж треба робити конвертацію?
❓ Чи є різниця поміж втратами на конвертації або переказах в різних валютах, щоб її не робити ?
Незаплановані втрати від комісій на похапцем складених маршрутах іноді сягають 1-2%.
А це, щонайменше квартал роботи Вашого капіталу!
2. І Крим, і ... все
Interactive Brokers перевіряє Вашу прописку (proof of address) та IP-адреси звідки Ви заходите на свій брокерський рахунок. Тому, подорожуючі до інших локацій, краще відпочивайте, не заходьте до кабінету IB😀
Якщо ж хочете глянути, як дихає Ваш портфель заздалегідь перевіряйте:
- чи не входе ця локація до чорних або сірих списків FATF
- чи не є вона окупованою або спірною територією
- з якої саме країни Ви заходите на рахунок через VPN
Інакше IB може заблокувати Ваш рахунок.
3. "Без бумажки, ты ..."
Якщо Ви маєте прописку в ОРДЛО, то перед відкриттям рахунку в IB, краще спочатку отримати довідку про реєстрацію тимчасово переміщеної особи, а потім вже сканувати та разом с паспортом надавати як proof of address. Інакше можете отримати відмову у відкритті рахунку.
Те ж саме стосується і переказів SWIFT. Якщо Ви заздалегідь не надали таку довідку Вашому банку, він також може відмовити в переказі.
Сподіваюсь, ці приклади, засновані на реальних подіях, збережуть Ваш час та гроші.
Financially yours,
Економний Лицар
November 11, 2021
Ви вже, мабуть, чули про новий додаток IMPACT від Interactive Brockers.
Завтра (у п’ятницю) о 19:00 наш колега, фінансовий радник Артем Ваганов проведе прямий ефір на своєму каналі, де розповість про можливості додатку.
Зокрема говоритимемо про:
🔹Ідею цього додатку. Для кого він розроблений?
🔹Перевіримо, чи дійсно можна купувати акції та ETF без комісії.
🔹Розберемо закладені в нього принципи ESG-інвестування.
🔹Спробуємо купити активи на практиці.
🔹Дізнаєтесь, як використовувати IMPACT разом зі стандартним кабінетом IB, щоб оптимізувати витрати.
👉Підписуйтесь на канал Артема та приходьте на ефір.
Завтра (у п’ятницю) о 19:00 наш колега, фінансовий радник Артем Ваганов проведе прямий ефір на своєму каналі, де розповість про можливості додатку.
Зокрема говоритимемо про:
🔹Ідею цього додатку. Для кого він розроблений?
🔹Перевіримо, чи дійсно можна купувати акції та ETF без комісії.
🔹Розберемо закладені в нього принципи ESG-інвестування.
🔹Спробуємо купити активи на практиці.
🔹Дізнаєтесь, як використовувати IMPACT разом зі стандартним кабінетом IB, щоб оптимізувати витрати.
👉Підписуйтесь на канал Артема та приходьте на ефір.
November 11, 2021
November 12, 2021
Forwarded from ОГо! (Олег Гороховский)
Обновлю статусы по тем проектам, которые вы ждёте и которые я ранее анонсировал.
– Карта в биткоинах
Готова и уже три месяца ждёт одобрения НБУ. Меня, конечно, сильно удручает задумчивость регулятора. Микрофинансовые организации, которые кредитуют украинцев под 100’000% годовых, это для НБУ ок, а карта в криптовалюте вызывает опасения. Уже все на свете работают с криптой от PayPal до Visa, а у Украины, как всегда, особый путь.
– Акции в mono
Трехмесячная процедура заключения договора и проверки пакета документов с Interactive Brokers закончилась тем, что они отказали в заключении договора оптом всем украинским банкам, которые подали заявки. По моей информации, кроме нас отказали также Таскомбанку, Укргазбанку, А-Банку и ПриватБанку.
Но мы уже нашли другого отличного брокера, с которым, кстати, продукт получится намного приятнее для клиентов.
К сожалению, на интеграцию с новым партнёром понадобится дополнительное время, поэтому запуск акций, который изначально планировался на осень 2021, переносится на первый квартал 2022.
Мы обязательно дожмём эту тему. Надо еще немного подождать(
– Карта в биткоинах
Готова и уже три месяца ждёт одобрения НБУ. Меня, конечно, сильно удручает задумчивость регулятора. Микрофинансовые организации, которые кредитуют украинцев под 100’000% годовых, это для НБУ ок, а карта в криптовалюте вызывает опасения. Уже все на свете работают с криптой от PayPal до Visa, а у Украины, как всегда, особый путь.
– Акции в mono
Трехмесячная процедура заключения договора и проверки пакета документов с Interactive Brokers закончилась тем, что они отказали в заключении договора оптом всем украинским банкам, которые подали заявки. По моей информации, кроме нас отказали также Таскомбанку, Укргазбанку, А-Банку и ПриватБанку.
Но мы уже нашли другого отличного брокера, с которым, кстати, продукт получится намного приятнее для клиентов.
К сожалению, на интеграцию с новым партнёром понадобится дополнительное время, поэтому запуск акций, который изначально планировался на осень 2021, переносится на первый квартал 2022.
Мы обязательно дожмём эту тему. Надо еще немного подождать(
November 12, 2021
Ледь не вперше я вирішив зробити огляд акцій окремої компанії.
це EPAM
Хочеться робити формат історії, а не просто суху аналітичну оцінку фін показників. Хоча без аналітики звісно не обійшлося, під відео велика стаття!
Дайте будь ласка зворотній звязок по такому формату після перегляду в коментарях.
Любомир
#фондовийринок
https://youtu.be/o5oTnGstZZA
це EPAM
Хочеться робити формат історії, а не просто суху аналітичну оцінку фін показників. Хоча без аналітики звісно не обійшлося, під відео велика стаття!
Дайте будь ласка зворотній звязок по такому формату після перегляду в коментарях.
Любомир
#фондовийринок
https://youtu.be/o5oTnGstZZA
YouTube
Акції EPAM та історія компанії
Акції EPAM та історія компанії.
Прочиняємо завісу і розбираємо окрему компанію - а саме ЕРАМ - щоб зрозуміти, як правильно аналізувати, на що звертати увагу, що оцінювати в історії і поточному стані.
Посилання на статтю: https://iplan.ua/ru/analytics-…
Прочиняємо завісу і розбираємо окрему компанію - а саме ЕРАМ - щоб зрозуміти, як правильно аналізувати, на що звертати увагу, що оцінювати в історії і поточному стані.
Посилання на статтю: https://iplan.ua/ru/analytics-…
November 15, 2021
😱40% дядьку Сему? Що таке US estate tax та як убезпечитись від нього.
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Мені дуже подобається пісня Forever young від Alphaville. Але є там і такі слова:"Hoping for the best, but expecting the worst"
Інвестуючи в US ETF , треба розуміти ризик для всіх інвесторів - нерезидентів США - податок на спадщину в США, якщо не дай боже так для них станеться. А це на хвилинку, від 18 до 40%!
Можливо грошей багато та Вам їх не шкода, але навіщо було ризикувати та інвестувати, якщо Ви готові нехтувати дохідністю та навіть основною сумою у розмірі 40% Вашого Капіталу?
Минулого четверга розповів учасникам спільноти iPlan.Talks про таке :
▫️Чи варто взагалі перейматись цим податком?
▫️Як нараховується податок на спадщину?
▫️Яка сума капіталу під ризиком ?
▫️Як зменшити суму цього податку ?
Я нарахував щонайменше (5) законних способів керування цим ризиком:
- (1) передати іншому цей ризик шляхом страхування
- (2) уникнути купуючи Ireland ETF або українські інвест фонди з US ETF
- (2) зменшити, створивши ТОВ або КІФ та інвестувати через нього
Є ще звісно 6й - комбінувати різні способи захисту та 7й - прийняти ризик.
Різниця в способах може коштувати Вам від 0,07% до 2%+ втрати від Капіталу щороку.
Додаю картинку про резюме ефіру.
Напишіть, будь ласка, в коментарях, а який би спосіб захисту від US Estate tax обрали Ви?
Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
1984 рік, медлячок на шкільній дискотеці, Вона дивиться на тебе як на прибульця, всесвіт тобі посміхається безліччю оптимістичних варіантів ...
Мені дуже подобається пісня Forever young від Alphaville. Але є там і такі слова:"Hoping for the best, but expecting the worst"
Інвестуючи в US ETF , треба розуміти ризик для всіх інвесторів - нерезидентів США - податок на спадщину в США, якщо не дай боже так для них станеться. А це на хвилинку, від 18 до 40%!
Можливо грошей багато та Вам їх не шкода, але навіщо було ризикувати та інвестувати, якщо Ви готові нехтувати дохідністю та навіть основною сумою у розмірі 40% Вашого Капіталу?
Минулого четверга розповів учасникам спільноти iPlan.Talks про таке :
▫️Чи варто взагалі перейматись цим податком?
▫️Як нараховується податок на спадщину?
▫️Яка сума капіталу під ризиком ?
▫️Як зменшити суму цього податку ?
Я нарахував щонайменше (5) законних способів керування цим ризиком:
- (1) передати іншому цей ризик шляхом страхування
- (2) уникнути купуючи Ireland ETF або українські інвест фонди з US ETF
- (2) зменшити, створивши ТОВ або КІФ та інвестувати через нього
Є ще звісно 6й - комбінувати різні способи захисту та 7й - прийняти ризик.
Різниця в способах може коштувати Вам від 0,07% до 2%+ втрати від Капіталу щороку.
Додаю картинку про резюме ефіру.
Доступ до ефірів та спільноти iPlan.Talks можна оформити
тут , або звернувшись до
@vahanovaНапишіть, будь ласка, в коментарях, а який би спосіб захисту від US Estate tax обрали Ви?
November 19, 2021
Хоча б один раз ви читали про найбагатші родини у світі та ставили питання, а чому я не можу бути успішним інвестором, хто мені заважає? І тут кожний знаходив свою відповідь, але є універсальні вороги інвестора і на своєму каналі "Запали цілі" Роман Кошовський і Роман Коляда говорять про непомітних ворогів, що не дозволяють отримати бажаного успіху. У відео ви знайдете відповіді на питання:
▪️Чому втрати - це боляче?
▪️Як розуміти свої поведінкові та емоційні упередження і що робити, щоби з ними продуктивно справлятися?
▪️Можливо ви надто самовпевнені або навпаки боїтеся будь-що змінити?
«Ключова проблема інвестора це він сам. Зрештою, те, як ведуть себе ваші інвестиції, менш важливо, ніж те, як поводитеся ви» - Бенджамін Грехем, відомий американський економіст, професійний інвестор, керівник інвестиційних фондів.
Переходьте за посиланням та долучайтеся до ідеології змістовного життя👇
▪️Чому втрати - це боляче?
▪️Як розуміти свої поведінкові та емоційні упередження і що робити, щоби з ними продуктивно справлятися?
▪️Можливо ви надто самовпевнені або навпаки боїтеся будь-що змінити?
«Ключова проблема інвестора це він сам. Зрештою, те, як ведуть себе ваші інвестиції, менш важливо, ніж те, як поводитеся ви» - Бенджамін Грехем, відомий американський економіст, професійний інвестор, керівник інвестиційних фондів.
Переходьте за посиланням та долучайтеся до ідеології змістовного життя👇
YouTube
Запали цілі #37 Вороги інвестора. Хто вони?
Хто заважає вам бути успішним інвестором? Чому втрати - це боляче? Як розуміти свої поведінкові та емоційні упередження і що робити, щоби з ними продуктивно справлятися? Можливо ви надто самовпевнені або навпаки боїтеся будь-що змінити? Тоді цей епізод точно…
November 20, 2021
#фондовийринок
Часом обкладинки Bloomberg Business Week міні-шедеври!
Я вже наближаюсь до сороковніка, тож як і більшість з вас ніколи не бачив в житті високу доларову інфляцію. Здавалось 100 доларів під матрасом українця завжди 100 доларів, а всякі бяки інфляція і девальвація тільки в гривні.
Втім після 6% річних схоже навіть в українському селі зрозуміли, що такими темпами через рік під матрасом 94 долари, а за 10 років страшно і подумати))
Ми детальніше поговоримо про ризики для акцій на Kyiv Invest Meetup 9 грудня, а поки глянемо що там Блумберг.
В неділю ввечері їх Sunday Strategist прислав мені цілий випуск!
Цитата:
Щоб не втратити ще більше грошей через інфляцію, менеджери фіксованого доходу почати вимагати більшої прибутковості, що означає зниження ціни на облігації. Біль на ринках облігацій може зруйнувати акції так само, як у кінці 1960-х - початку 1980-х років.
Втім не переживайте аж так сильно, є альтернативна думка що дол інфляція заспокоїться до 3%...
Повна стаття в Блумберг
Любомир
Часом обкладинки Bloomberg Business Week міні-шедеври!
Я вже наближаюсь до сороковніка, тож як і більшість з вас ніколи не бачив в житті високу доларову інфляцію. Здавалось 100 доларів під матрасом українця завжди 100 доларів, а всякі бяки інфляція і девальвація тільки в гривні.
Втім після 6% річних схоже навіть в українському селі зрозуміли, що такими темпами через рік під матрасом 94 долари, а за 10 років страшно і подумати))
Ми детальніше поговоримо про ризики для акцій на Kyiv Invest Meetup 9 грудня, а поки глянемо що там Блумберг.
В неділю ввечері їх Sunday Strategist прислав мені цілий випуск!
Цитата:
Щоб не втратити ще більше грошей через інфляцію, менеджери фіксованого доходу почати вимагати більшої прибутковості, що означає зниження ціни на облігації. Біль на ринках облігацій може зруйнувати акції так само, як у кінці 1960-х - початку 1980-х років.
Втім не переживайте аж так сильно, є альтернативна думка що дол інфляція заспокоїться до 3%...
Повна стаття в Блумберг
Любомир
November 22, 2021