iPlan.ua
19.1K subscribers
296 photos
7 videos
1 file
1.01K links
💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.

Реклами не беремо! Співпраця @vahanova
Download Telegram
November 1, 2021
November 2, 2021
​​Про економічні новини в Україні та світі від iPlan

Ділимось останніми економічними подіями, які команда iPlan обговорила на інвесткомітеті 2 листопада 2021 р.
 
СВІТОВА ЕКОНОМІКА
 
Монетарна політика
 
ФРС планує скорочення методів м’якої монетарної підтримки, вже з грудня 2021 р. почнеться скорочення викупу активів. Перше підняття ставок очікується літом 2022 р.
Дохідність 10-річних облігацій зросла до 1,7% (з 1,2%) на фоні цих подій.

Економічний ріст
 
Компанії відзвітувались за III квартал з результатом, набагато вищим від очікуваного.
Проте, за останній квартал ріст світової економіки сповільнився, що викликало занепокоєння та прогнози ймовірної стагфляції. Ми вважаємо це малоймовірним сценарієм.

Інфляція
 
Залишається високою – у США на рівні 5,4%, в Європі - продовжує зростати (3,4%)

Ринки
 
За жовтень 2021 р. (як і за весь 2021 р.) найвищий ріст показали ринок США (7%) та європейський ринок (4,2%). Загалом, в мінус вийшов лише японський ринок.

Відновлювальна енергетика
 
Євросоюз випустив так звані «зелені» облігації, попит на які виявився величезним. Це ще раз підтверджує курс Європи у напрямку альтернативних джерел енергії.
 
УКРАЇНА
 
Курс валют
 
У жовтні 2021 р. ми мали профіцит валюти на міжбанку.
Загалом, є 2 прогнози валютного курсу:

1)    гривня продовжить зміцнюватись до кінця року (на 10-15 копійок)
2)    енергетичний колапс може «обвалити» гривню до 27-28 грн/дол у І кв. 2022 р.
Це у випадку, якщо ціни на газ продовжать ріст, і Україні доведеться закуповувати газ по високих цінах.

ОВДП
 
Мінфін не планує підняття ставок по ОВДП найближчим часом.
Нерезиденти страхуються від ймовірного енергетичного колапсу в Україні – виходять із коротких ОВДП та перекладаються у довгі.

Інфляція
 
У вересні зафіксовано зниження темпів інфляції до 7,7%.
Проте ціни на нерухомість продовжують рости: за останні 2 міс. Ціни на економне житло у Києві зросли на 9%
November 3, 2021
​​Земля в ілюмінаторі

Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====

Це слова з пісні мого дитинства.

Нарешті збулася дитяча мрія - мати власну землю. Учора купив ділянку сільсько - господарського призначення у Полтавській області.

1.Для чого я це зробив?
📈 Інвестиція
Поточна дохідність на рівні нерухомості з меншими проблемами та витратами часу + офіційна виплата.
Очікую, що з розвитком ринку землі оціночна вартість та орендна плата + ринкова вартість буде зростати, що зробить цей актив унікальним з точку зору ліквідності, ризику та доіхідності.
🥸Філософія
Це як первинна складова інвестиційного всесвіту, бо золото, нафта та газ, нерухомість та навіть клятий ВТС), не можуть існувати без неї
🎅Міфологія
Коли міфічних героїв відривали від землі вони втрачали чарівну силу
👨‍🦳 Історія
Колись мої пращури мали та обробляли свою землю.
Тож маю відновити справедливість.

2.Як я це зробив?
1) Обрав провайдера "Купи Пай"
2) Проаналізував декілька ділянок за допомогою держ кадастра, атласа грунтів та таблиці Любомира та обрав найкращу на мою думку
3) Уклав договір з провайдером на супроводження
4) Зробив довіреність на юристів та згоду дружини
5) Сплатив нотаріальні послуги за оформлення угоди
6) Сплатив вартість землі
7) Перевірив передачу права власності в державному реєстрі речових прав

3.Скільки це коштувало?
1) Накладні витрати (п.3-п.6) додали 10% до вартості землі
2) Дохідність землі за вирахуванням податків ~ 6%
3) Від початку до фіналу минуло 1.5 місяця, витрачено до 5 годин особистого часу

4.Що далі?
1) Відвідаю ділянку, наберу землі в горщик посаджу сонях, одним словом - зроблю собі талісман)
2) Буду заощаджувати та шукати ще...

Як та що саме аналізував, на що звернути увагу, які лайфхаки та факапи угоди, планую про це докладно розповісти на черговому ефірі iPlan Talks

Напишіть, будь ласка в коментарях чи плануєте Ви інвестувати в землю.
November 5, 2021
November 8, 2021
November 8, 2021
Якої з цих компаній на вашу думку НЕ буде в топ10 індексу S&P500 у 2040 році???
Anonymous Poll
10%
Microsoft
10%
Apple
5%
Alphabet (Google)
29%
Tesla
31%
Meta (Facebook)
16%
Всіх не буде!
November 8, 2021
​​П’ятнадцятий Kyiv Invest Meetup відбудеться уже через місяць - 9 грудня🔥

Нагадуємо про це завчасно, адже тема мітапу точно зацікавить багатьох. Говоритимемо про «World stock market: Акції та облігації. Фонди та інновації».

Про нові можливості, як завжди, розповідатимуть тільки топові спікери. У грудні для вас виступлять:

🎙️ Олександр Куліков, брокер та податковий агент. Він точно в курсі свіжих варіантів саме для українських інвесторів і ділитиметься інформацією з вами.

🎙️ Григорій Овчаренко - голова підрозділу з управління локальними активами в ICU, директор Upinvest. Виступить на тему: «Фонд Global Equity. Фонд єврооблігацій».

🎙️ Тетяна Бородицкая - PhD, кредитний стратег. Тема її виступу: «UBS year ahead 2022».

🎙️ Роман Шеремета – економіст, професор Школи менеджменту ім. Везерхеда при Університеті Кейс Вестерн Резерв США. Розповість про вельми актуальне: «Поведінкову економіку приватному інвестору».

🎙️ Любомир Остапів - партнер iplan.ua. Засновник соціального проекту Сімейний Бюджет. Досвідчений економіст не тільки хороший теоретик, а й відомий практик, виступить на тему: "Мій портфель Фінансова свобода".

🎙️ Артем Ваганов - сімейний фінансовий радник, планер в iPlan.ua. Тема його виступу: "Цікаві кейси портфелю Фінансова свобода" дуже влучно продовжить те, що розкажуть інші інвестори.

Зверніть увагу. Мітап обов’язково відбудеться. А в разі посилення карантинних умов та заборони проведення публічних заходів, івент буде перенесено у формат онлайн. Усі власники квитків офлайн отримають доступ до онлайн-заходу та відшкодування різниці ціни.
November 9, 2021
#дайджест 

◽️Знання в темі фінансів стають ще ближчими. Планери iPlan.ua запустили безкоштовний базовий курс «Особистий та сімейний бюджет». 📚 Як провести аудит особистих фінансів, які фінансові звички повинні бути в вашому житті, де зберігати фінансову подушку, за яких умов можна скористатися кредитом - та багато інших питань розкрили на курсі.  

◽️Якщо ви шукаєте інструмент інвестицій, то для Вас буде корисна стаття фінанснового планера iPlan.ua Оксани Балабан. Вона детально розповіла як українці можуть інвестувати в альтернативну енергетику💡, які перевати та ризики інвестицій?

◽️В жовтні Apple поступився своєю капіталізацією Microsoft.📉 Чому так сталося детально пояснив Олександр Крковецький на своєму Facebook.

◽️Купувати акції та ETF в Interactive Brokers без комісії за транзакції можливо через додаток IMPACT. Короткий огляд на додаток на каналі - Деньги Работают. Невдовзі на каналі відбудеться прямий ефір з детальним оглядом додатку. Підписуйтесь, щоб не пропустити.
November 10, 2021
​​Не/ допитливий інвестор, це погано чи норм?

Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====
Три кейси, які наразили інвесторів на більш чи менші незапланованої втрати часу та грошей в залежності від ступені їх допитливості

1. Не так сталося, як гадалося
Плануючи інвестування, важливо звертати увагу на декілька факторів: ліквідність, дохідність, ризик, комісії та податки.

Поговоримо про комісії.
Перед тим, як їхати, треба прокласти маршрут.
Перед тим, як інвестувати, треба також прокласти маршрут платежу,
Прокладаємо його відповідями на такі питання:
Який саме я буду робити переказ (е-ліміт, SWIFT, по Україні на юр особу, на картку фіз особи і ті.)?
Які комісії / ліміти сум за такий переказ в обраному банку ?
Чи можна робити переказ в обраній валюті або ж треба робити конвертацію?
Чи є різниця поміж втратами на конвертації або переказах в різних валютах, щоб її не робити ?

Незаплановані втрати від комісій на похапцем складених маршрутах іноді сягають 1-2%.
А це, щонайменше квартал роботи Вашого капіталу!

2. І Крим, і ... все
Interactive Brokers перевіряє Вашу прописку (proof of address) та IP-адреси звідки Ви заходите на свій брокерський рахунок. Тому, подорожуючі до інших локацій, краще відпочивайте, не заходьте до кабінету IB😀
Якщо ж хочете глянути, як дихає Ваш портфель заздалегідь перевіряйте:
- чи не входе ця локація до чорних або сірих списків FATF
- чи не є вона окупованою або спірною територією
- з якої саме країни Ви заходите на рахунок через VPN
Інакше IB може заблокувати Ваш рахунок.

3. "Без бумажки, ты ..."
Якщо Ви маєте прописку в ОРДЛО, то перед відкриттям рахунку в IB, краще спочатку отримати довідку про реєстрацію тимчасово переміщеної особи, а потім вже сканувати та разом с паспортом надавати як proof of address. Інакше можете отримати відмову у відкритті рахунку.
Те ж саме стосується і переказів SWIFT. Якщо Ви заздалегідь не надали таку довідку Вашому банку, він також може відмовити в переказі.

Сподіваюсь, ці приклади, засновані на реальних подіях, збережуть Ваш час та гроші.

Financially yours,
Економний Лицар
November 11, 2021
November 11, 2021
November 12, 2021
Forwarded from ОГо! (Олег Гороховский)
November 12, 2021
Ледь не вперше я вирішив зробити огляд акцій окремої компанії.
це EPAM
Хочеться робити формат історії, а не просто суху аналітичну оцінку фін показників. Хоча без аналітики звісно не обійшлося, під відео велика стаття!
Дайте будь ласка зворотній звязок по такому формату після перегляду в коментарях.
Любомир
#фондовийринок

https://youtu.be/o5oTnGstZZA
November 15, 2021
​​😱40% дядьку Сему? Що таке US estate tax та як убезпечитись від нього.

Пише Сергій Мікулов, автор фінансового блогу Балади Економного Лицаря, партнер та фінансовий планер iPlan.ua
====

1984 рік, медлячок на шкільній дискотеці, Вона дивиться на тебе як на прибульця, всесвіт тобі посміхається безліччю оптимістичних варіантів ...

Мені дуже подобається пісня Forever young від Alphaville. Але є там і такі слова:"Hoping for the best, but expecting the worst"

Інвестуючи в US ETF , треба розуміти ризик для всіх інвесторів - нерезидентів США - податок на спадщину в США, якщо не дай боже так для них станеться. А це на хвилинку, від 18 до 40%!

Можливо грошей багато та Вам їх не шкода, але навіщо було ризикувати та інвестувати, якщо Ви готові нехтувати дохідністю та навіть основною сумою у розмірі 40% Вашого Капіталу?
 
Минулого четверга розповів учасникам спільноти iPlan.Talks про таке :
▫️Чи варто взагалі перейматись цим податком? 
▫️Як нараховується податок на спадщину? 
▫️Яка сума капіталу під ризиком ?
▫️Як зменшити суму цього податку ? 

Я нарахував щонайменше (5) законних способів керування цим ризиком:
- (1) передати іншому цей ризик шляхом страхування
- (2) уникнути купуючи Ireland ETF або українські інвест фонди з US ETF
- (2) зменшити, створивши ТОВ або КІФ та інвестувати через нього  

Є ще звісно 6й - комбінувати різні способи захисту та 7й - прийняти ризик.

Різниця в способах може коштувати Вам від 0,07% до 2%+ втрати від Капіталу щороку.

Додаю картинку про резюме ефіру.

Доступ до ефірів та спільноти iPlan.Talks можна оформити тут , або звернувшись до @vahanova

Напишіть, будь ласка, в коментарях, а який би спосіб захисту від US Estate tax обрали Ви?
November 19, 2021
Хоча б один раз ви читали про найбагатші родини у світі та ставили питання, а чому я не можу бути успішним інвестором, хто мені заважає? І тут кожний знаходив свою відповідь, але є універсальні вороги інвестора і на своєму каналі "Запали цілі" Роман Кошовський і Роман Коляда говорять про непомітних ворогів, що не дозволяють отримати бажаного успіху. У відео ви знайдете відповіді на питання:
▪️Чому втрати - це боляче?
▪️Як розуміти свої поведінкові та емоційні упередження і що робити, щоби з ними продуктивно справлятися?
▪️Можливо ви надто самовпевнені або навпаки боїтеся будь-що змінити?

«Ключова проблема інвестора це він сам. Зрештою, те, як ведуть себе ваші інвестиції, менш важливо, ніж те, як поводитеся ви» - Бенджамін Грехем, відомий американський економіст, професійний інвестор, керівник інвестиційних фондів.

Переходьте за посиланням та долучайтеся до ідеології змістовного життя👇
November 20, 2021
November 22, 2021