Як українцю економити 15% податку на дивіденди в США?
😎Ви читали про статтю на Bogleheads про негативний вплив податку на дивіденди, який утримується в США якщо Ви інвестуєте в US ETF на неамериканські акції та облігації?
⚖️ Ми порівняли основні параметри деяких пар US та UCITS ETF, які мають в портфелях лише акції неамериканських компаній. Ось попередні результати.
🧐 На що варто звернути увагу?
▫️ по деяким парам різниця в дохідності становить сягати 0,5% в рік, а CAGR на 1% + в рік
▫️ на стиль інвестування lump sum vs DCA
▫️ на double tax treaty US та Ireland з різними країнами перебування українців
▫️ на поточний податковий режим: країна, ставки податку на дивіденди та приріст капіталу, темпи девальвації
▫️ на коректність порівняння по валютам, індексам та типам фондів по розподілу дивідендів (distributing, accumulating) та реплікації (physical, sample, synthetic), по розміру та періоду існування фондів
📆 В 19:00 24.07.2024 про все це в прямому етері розповів Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua, співзасновник спільноти інвесторів iTalks та автор каналу про особисті фінанси Балади Економного Лицаря.
Запис етеру вже доступна за донат за посиланням.
💰Збори від етеру передаємо на користь підрозділів ЗСУ, де служать наші колеги фінансові планери iPlan.ua Артем Ваганов та Іван Воробей для придбання та ремонту їх бойового обладнання та спорядження.
✅ Пропонуємо такі пакети донатів:
😉 "Слухач": за будь - який донат платник отримає на пошту персональну подяку Сергія. Цей пакет діє лише протягом етеру.
🤝 "Молодець" : за донат 500+ грн, платник отримає теж саме, що і "Слухач" + посилання на запис етеру та презентацію дослідження.
💪 "Respect": за донат 1000+ грн отримає "Молодець"
+ 1 безкоштовний місяць доступу до спільноти iTalks за кожну 1000 гривень донату
⚔️ "Лицар": за донат 10000+ грн отримає "Respect"
+ 5 минулих благодійних етерів (Виписки ІВ, Компас інвестора, Декларування 2024, План дій інвестора, Виклики та можливості інвестора)
+ річну підписку на 🤝спільноту iTalks разом із доступом до запису 300+ етерів по інвестиціям, податкам та управління ризиками в подарунок
💾 Посилання на запис цього етеру + презентацію вже надіслано всім донаторам. Хто не зміг бути присутнім на етері, зможуть придбати його запис та інші смаколики на умовах пакеті "Молодець", "Respect" та "Лицар". В такому випадку посилання на записи відкриється у Вас автоматично після оплати.
🙏 Дякуємо всім учасникам етеру за запитання, коментарі та донати! Фінансово усвідомлені українці, де б вони не були, роблять нашу націю міцніше!
👉 Лінк на донати цього етеру
😎Ви читали про статтю на Bogleheads про негативний вплив податку на дивіденди, який утримується в США якщо Ви інвестуєте в US ETF на неамериканські акції та облігації?
⚖️ Ми порівняли основні параметри деяких пар US та UCITS ETF, які мають в портфелях лише акції неамериканських компаній. Ось попередні результати.
🧐 На що варто звернути увагу?
▫️ по деяким парам різниця в дохідності становить сягати 0,5% в рік, а CAGR на 1% + в рік
▫️ на стиль інвестування lump sum vs DCA
▫️ на double tax treaty US та Ireland з різними країнами перебування українців
▫️ на поточний податковий режим: країна, ставки податку на дивіденди та приріст капіталу, темпи девальвації
▫️ на коректність порівняння по валютам, індексам та типам фондів по розподілу дивідендів (distributing, accumulating) та реплікації (physical, sample, synthetic), по розміру та періоду існування фондів
📆 В 19:00 24.07.2024 про все це в прямому етері розповів Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua, співзасновник спільноти інвесторів iTalks та автор каналу про особисті фінанси Балади Економного Лицаря.
Запис етеру вже доступна за донат за посиланням.
💰Збори від етеру передаємо на користь підрозділів ЗСУ, де служать наші колеги фінансові планери iPlan.ua Артем Ваганов та Іван Воробей для придбання та ремонту їх бойового обладнання та спорядження.
✅ Пропонуємо такі пакети донатів:
😉 "Слухач": за будь - який донат платник отримає на пошту персональну подяку Сергія. Цей пакет діє лише протягом етеру.
🤝 "Молодець" : за донат 500+ грн, платник отримає теж саме, що і "Слухач" + посилання на запис етеру та презентацію дослідження.
💪 "Respect": за донат 1000+ грн отримає "Молодець"
+ 1 безкоштовний місяць доступу до спільноти iTalks за кожну 1000 гривень донату
⚔️ "Лицар": за донат 10000+ грн отримає "Respect"
+ 5 минулих благодійних етерів (Виписки ІВ, Компас інвестора, Декларування 2024, План дій інвестора, Виклики та можливості інвестора)
+ річну підписку на 🤝спільноту iTalks разом із доступом до запису 300+ етерів по інвестиціям, податкам та управління ризиками в подарунок
💾 Посилання на запис цього етеру + презентацію вже надіслано всім донаторам. Хто не зміг бути присутнім на етері, зможуть придбати його запис та інші смаколики на умовах пакеті "Молодець", "Respect" та "Лицар". В такому випадку посилання на записи відкриється у Вас автоматично після оплати.
🙏 Дякуємо всім учасникам етеру за запитання, коментарі та донати! Фінансово усвідомлені українці, де б вони не були, роблять нашу націю міцніше!
👉 Лінк на донати цього етеру
Вітаємо!
На зв’язку команда iTalks, в це спекотне літо пропонуємо провести час з користю😉 Ми не обіцяємо вам заробити в десять разів більше від інвестицій, однак ми обіцяємо - надійно досягати ваші фінансові цілі!
⏰29.07 ми розпочнемо наш 3-денний фінансовий марафон
Пропонуємо обговорити:
✔️Як скласти план інвестицій та заощаджень
✔️Інвестиційні інструменти та допоміжні платформи
✔️Як зробити інвестиційний портфель?
Основна наша місія - допомогти українцям ставати фінансово грамотними, зрозуміти, як інвестувати та досягати своїх фінансових цілей, та як не натрапити на шахраїв
🔥 Реєструйтесь на марафон:https://t.me/iPlanTalksBot?start=ZGw6MjIzMTY4
На зв’язку команда iTalks, в це спекотне літо пропонуємо провести час з користю😉 Ми не обіцяємо вам заробити в десять разів більше від інвестицій, однак ми обіцяємо - надійно досягати ваші фінансові цілі!
⏰29.07 ми розпочнемо наш 3-денний фінансовий марафон
Пропонуємо обговорити:
✔️Як скласти план інвестицій та заощаджень
✔️Інвестиційні інструменти та допоміжні платформи
✔️Як зробити інвестиційний портфель?
Основна наша місія - допомогти українцям ставати фінансово грамотними, зрозуміти, як інвестувати та досягати своїх фінансових цілей, та як не натрапити на шахраїв
🔥 Реєструйтесь на марафон:https://t.me/iPlanTalksBot?start=ZGw6MjIzMTY4
Євробонди України. Тримати не можна продавати. Розставляємо коми.
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===
В спільноті iTlaks ми щопонеділка обговорюємо багато актуальних фінансових новин. Цього тижня говорили про проект угоди по реструктуризації євробондів, який досягли з 25% кредиторів.
Мінфін оголосив про це, як про перемогу.
Дехто каже про зраду.
Давайте разом розбиратися.
🔹Історія питання
▫️ в 2015р ми вже списали 20% боргу по євробондах та видали на цю суму варанти, які знову є предметом реструктуризації.
▫️ в 2022р ми погодили продовжити на 2 роки погашення % та номіналу
▫️ Ми входимо в топ-3 країн по сумі та кількості дефолтів
▫️ Реструктуризація боргу є складовою частиною співпраці з МВФ, а значить і фінансової допомоги всі розвинутих країн
▫️ хронічно дефолтні африканські країни Замбія та Гана нещодавно списали 30% боргу.
🔹Умови реструктуризації
▫️ погодились списати 37% боргу (номінал + капіталізовані з 09-2022 по 09-2024) видавши на 63% (40% - серія А, 23% серія В) нові облігації з іншими строками погашення та % ставками.
▫️ якщо інвестор прийме пропозицію вчасно, отримає додаткових 1,25%
▫️ якщо інвестор не погодиться з пропозицією — не отримає нові облігації з погашенням у 2035 та 2036рр (а це ще 35% від боргу + потенційно ще 12%)
▫️ Якщо з ВВП у 2028 все буде так, як очікувало МВФ або краще, то насиплють ще облгцій з погашенням у 2035 та 2036р на 12%
▫️ євробонди в євро поміняють на доларові по середньому курсу липня
▫️ на думку Мінфіна приведена поточна вартість (NPV) боргу зменшиться на 60%, що навіть дає простір для збільшення поточних цін ринку до 40%. Ринок це відчув та підріс на 10-20%, скриншот котирування додаю до допису (джерело).
🔹Відкриті питання
▫️ раніше мінімальні біржові обсяги євробондів сягали 100 штук при номіналі 1000$. Після реструктуризації замість однієї облігації інвестор має отримати 5-7, що призведе або зміни номіналу до 10/100$ або різкого зменшення їх ліквідності на ринку, якої і так було небагато(
▫️ схоже, що умови реструктуризації однакові для євробондів з різними роками погашення, що зробило вкладення в більш довгі облігації більш рентабельним
▫️ перемовини по варантам ще тривають
▫️ кінцеве рішення по реструктризації приймається більшістю голосів від 2/3 . Але мені здається, що вони у Мінфіну вже є, бо він ще до війни також викуповував наші євробонди, хоча і дорожче ніж зараз в 2-3 рази.
▫️ серед великих кредиторів є компанія BlackRock, яка є нашим державним інвестиційним радником. Тож в одному місці загубили, в іншому все одне знайдуть).
🔹Як порахувати вплив реструктуризації?
Учасники нашої спільноти склали фінансову модель.
Можна змінювати такі дані:
▫️ % від номіналу, за яку ви купували євробонди,
▫️ % ймовірності випуску continget bonds
▫️ % дисконтування, тобто ступеню додаткового (до базовго ризику 4,5% 10 річних трежеріс США) ризик, який ви готові прийняти інвестуючи в наші євробонди
📌 Якщо цей допис набере більше 50👍❤️🔥 обіцяю незабаром зробити благодійний прямий етер (наприклад як цей), щоб пояснити цю тему та як інвестору порахувати свій фін.результат та ризики в деталях.
Саме так ми обираємо теми для етерів в спільноті iTalks.
UPDATE: бачу, бачу, що потрібно вже планувати етер😎.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===
В спільноті iTlaks ми щопонеділка обговорюємо багато актуальних фінансових новин. Цього тижня говорили про проект угоди по реструктуризації євробондів, який досягли з 25% кредиторів.
Мінфін оголосив про це, як про перемогу.
Дехто каже про зраду.
Давайте разом розбиратися.
🔹Історія питання
▫️ в 2015р ми вже списали 20% боргу по євробондах та видали на цю суму варанти, які знову є предметом реструктуризації.
▫️ в 2022р ми погодили продовжити на 2 роки погашення % та номіналу
▫️ Ми входимо в топ-3 країн по сумі та кількості дефолтів
▫️ Реструктуризація боргу є складовою частиною співпраці з МВФ, а значить і фінансової допомоги всі розвинутих країн
▫️ хронічно дефолтні африканські країни Замбія та Гана нещодавно списали 30% боргу.
🔹Умови реструктуризації
▫️ погодились списати 37% боргу (номінал + капіталізовані з 09-2022 по 09-2024) видавши на 63% (40% - серія А, 23% серія В) нові облігації з іншими строками погашення та % ставками.
▫️ якщо інвестор прийме пропозицію вчасно, отримає додаткових 1,25%
▫️ якщо інвестор не погодиться з пропозицією — не отримає нові облігації з погашенням у 2035 та 2036рр (а це ще 35% від боргу + потенційно ще 12%)
▫️ Якщо з ВВП у 2028 все буде так, як очікувало МВФ або краще, то насиплють ще облгцій з погашенням у 2035 та 2036р на 12%
▫️ євробонди в євро поміняють на доларові по середньому курсу липня
▫️ на думку Мінфіна приведена поточна вартість (NPV) боргу зменшиться на 60%, що навіть дає простір для збільшення поточних цін ринку до 40%. Ринок це відчув та підріс на 10-20%, скриншот котирування додаю до допису (джерело).
🔹Відкриті питання
▫️ раніше мінімальні біржові обсяги євробондів сягали 100 штук при номіналі 1000$. Після реструктуризації замість однієї облігації інвестор має отримати 5-7, що призведе або зміни номіналу до 10/100$ або різкого зменшення їх ліквідності на ринку, якої і так було небагато(
▫️ схоже, що умови реструктуризації однакові для євробондів з різними роками погашення, що зробило вкладення в більш довгі облігації більш рентабельним
▫️ перемовини по варантам ще тривають
▫️ кінцеве рішення по реструктризації приймається більшістю голосів від 2/3 . Але мені здається, що вони у Мінфіну вже є, бо він ще до війни також викуповував наші євробонди, хоча і дорожче ніж зараз в 2-3 рази.
▫️ серед великих кредиторів є компанія BlackRock, яка є нашим державним інвестиційним радником. Тож в одному місці загубили, в іншому все одне знайдуть).
🔹Як порахувати вплив реструктуризації?
Учасники нашої спільноти склали фінансову модель.
Можна змінювати такі дані:
▫️ % від номіналу, за яку ви купували євробонди,
▫️ % ймовірності випуску continget bonds
▫️ % дисконтування, тобто ступеню додаткового (до базовго ризику 4,5% 10 річних трежеріс США) ризик, який ви готові прийняти інвестуючи в наші євробонди
📌 Якщо цей допис набере більше 50👍❤️🔥 обіцяю незабаром зробити благодійний прямий етер (наприклад як цей), щоб пояснити цю тему та як інвестору порахувати свій фін.результат та ризики в деталях.
Саме так ми обираємо теми для етерів в спільноті iTalks.
UPDATE: бачу, бачу, що потрібно вже планувати етер😎.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Схоже що Інжур повернув не туди.
Хоча починалося все правильно, з побудованих та зданих в оренду об'єктів нерухомості.
Ми зробили огляд поточного стану Інжур.
https://youtu.be/DXOf-THYTOQ
Любомир
Хоча починалося все правильно, з побудованих та зданих в оренду об'єктів нерухомості.
Ми зробили огляд поточного стану Інжур.
https://youtu.be/DXOf-THYTOQ
Любомир
YouTube
🏢 Inzhur. Вже не нудно! А чи прибутково? 🪙
💼Наше нове відео "Inzhur. Вже не нудно! А чи прибутково?" - це спроба розібратися з найчастішими обвинуваченнями в бік Inzhur. Маючи інформацію зсередини спільноти Inzhur, а також спираючися на аналітичні і відкриті дані ✒️ фінансові консультанти iPlan.ua…
#дайджест
🔹Інвестиційна рецензія: як долучитися до сучасного українського синдикату
Що являє собою платформа Toloka.vc – ознайомитися з перевагами та ризиками інвестування у стартапи з її допомогою.
🔹Україна домовилася з власниками євробондів про реструктуризацію $23,4 млрд. Деталі угоди
🔹Три злодії криптосвіту, що формували та одночасно руйнували індустрію. Історія про трьох шахраїв у сфері криптовалют, через яких користувачі та інвестори втратили понад 14 млрд дол.
🔸1 серпня фінансова радниця Юлія Бабенко в закритій спільноті iTalks проведе прямий ефір на тему «Страхування військових ризиків». Долучитись до спільноти
🔸2 серпня Любомир Остапів підведе економічні підсумки місяця. Доєднуйтесь до трансляції на цьому каналі, коли вона розпочнеться. Не забудьте, внести ефір в ваш календар)
🔹Інвестиційна рецензія: як долучитися до сучасного українського синдикату
Що являє собою платформа Toloka.vc – ознайомитися з перевагами та ризиками інвестування у стартапи з її допомогою.
🔹Україна домовилася з власниками євробондів про реструктуризацію $23,4 млрд. Деталі угоди
🔹Три злодії криптосвіту, що формували та одночасно руйнували індустрію. Історія про трьох шахраїв у сфері криптовалют, через яких користувачі та інвестори втратили понад 14 млрд дол.
🔸1 серпня фінансова радниця Юлія Бабенко в закритій спільноті iTalks проведе прямий ефір на тему «Страхування військових ризиків». Долучитись до спільноти
🔸2 серпня Любомир Остапів підведе економічні підсумки місяця. Доєднуйтесь до трансляції на цьому каналі, коли вона розпочнеться. Не забудьте, внести ефір в ваш календар)
Сподіваюсь ви подивилися моє відео про S&P500, опубліковане 2 липня 2024, і знизили ризики свого портфелю.
Адже на ринку відбулася найбільша з часів пандемії ротація. Більше про структурні зміни на рикну читайте в статті Блумберг
Don’t Dismiss the Magnificent Correction — Or Ignore It
Адже на ринку відбулася найбільша з часів пандемії ротація. Більше про структурні зміни на рикну читайте в статті Блумберг
Don’t Dismiss the Magnificent Correction — Or Ignore It
Привіт, на зв'язку Любомир
Як я вже писав в попередньому пості значиму кореляцію S&P500 і партії президента США досділження не виявили. Хоча ясно іноді журналісти бавляться такими картинками.
Короткостроково звісно такі драматичні вибори як 2024 в США вплив мають.
Втім все одно більше користі все одно, якщо ви слідкуєте за станом економіки, як то наприклад ВВП, інфляція та ставка ФРС
Як я вже писав в попередньому пості значиму кореляцію S&P500 і партії президента США досділження не виявили. Хоча ясно іноді журналісти бавляться такими картинками.
Короткостроково звісно такі драматичні вибори як 2024 в США вплив мають.
Втім все одно більше користі все одно, якщо ви слідкуєте за станом економіки, як то наприклад ВВП, інфляція та ставка ФРС
Вітаю, на звʼязку Любомир Остапів
Сьогодні о 18:30 я проведу прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки липня
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі!
P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції
Сьогодні о 18:30 я проведу прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки липня
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі!
P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції
Тиждень 29.07-02.08.24 падіння це ... для S&P500 ?
Anonymous Poll
16%
Все норм, навіть -10% не буде
18%
Нарешті побачимо корекцію -10%
14%
Початок великого падіння -20% (bear market)
8%
Не знаю, але страшно
44%
Просто подивлюся результати
Як і обіцяли - даємо відповіді на питання, що не встигли розглянути на ефірі.
🔸Які є можливості інвестицій в іноземні активи? (окрім акцій, ЕТФ та бондів)/ Якщо є можливість з невеликими інвестиціями
Наприклад: нерухомість через VNQ чи VNQI.
Золото - фізичне, через XAU або SGLD
Крипта - пасивний портфель "buy&hold". Або активний, коли купити BTC/ETH і на них заробляти (staking, crypto lending, liquidity mining...)
P2P кредити (по типу PeerBerry чи напряму як Еска Капітал)
🔹 На які ETF small і mid cap звернути увагу і потенційно додати в портфель?
VTI+VEA+VWO вже міситть в собі mid та small caps.
Якщо окремо робити overweight, чи декомпонувати VTI для США, то VOO+VO+VB
🔸Ваша думка щодо нової пропозиції від ІВ (Introducing Forecast Contracts from ForecastEx)? Для чого брокер запустив такий інструмент?
Фондовий ринок — це не букмекерська біржа, такі інструменти краще використовувати тільки кваліфікованим інвесторам. Незабаром на каналі сімейний бюджет незабаром вийде відео.
🔹Чи актуально зараз початковому інвестору почати інвестування в ETF? На вашу думку чи це хороша ідея в контексті того, що можлива рецесія в ближчі рік-декілька?
Якщо інвестор почне інвестувати в ETF по DCA, то рецесія в його перші роки це навіть добре для довгострокового результату. Але буде страшно. На жаль, психолічно інвестори початківці часто не здатні переносити корекції і кризи фондового ринку.
P.S. Вище зазначені фонди — це не інвестиційна рекомендація, потрібно враховувати ваш ризик-профіль, строки інвестування та цілі. Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового радника. А якщо його не маєте - можна почати роботу з радником iPlan.ua, щоб отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету активуйте бот та отримайте таку можливість!
Якщо корисний пост - ставте реакцію 💜/ 👍 та діліться каналом з друзями!)
🔸Які є можливості інвестицій в іноземні активи? (окрім акцій, ЕТФ та бондів)/ Якщо є можливість з невеликими інвестиціями
Наприклад: нерухомість через VNQ чи VNQI.
Золото - фізичне, через XAU або SGLD
Крипта - пасивний портфель "buy&hold". Або активний, коли купити BTC/ETH і на них заробляти (staking, crypto lending, liquidity mining...)
P2P кредити (по типу PeerBerry чи напряму як Еска Капітал)
🔹 На які ETF small і mid cap звернути увагу і потенційно додати в портфель?
VTI+VEA+VWO вже міситть в собі mid та small caps.
Якщо окремо робити overweight, чи декомпонувати VTI для США, то VOO+VO+VB
🔸Ваша думка щодо нової пропозиції від ІВ (Introducing Forecast Contracts from ForecastEx)? Для чого брокер запустив такий інструмент?
Фондовий ринок — це не букмекерська біржа, такі інструменти краще використовувати тільки кваліфікованим інвесторам. Незабаром на каналі сімейний бюджет незабаром вийде відео.
🔹Чи актуально зараз початковому інвестору почати інвестування в ETF? На вашу думку чи це хороша ідея в контексті того, що можлива рецесія в ближчі рік-декілька?
Якщо інвестор почне інвестувати в ETF по DCA, то рецесія в його перші роки це навіть добре для довгострокового результату. Але буде страшно. На жаль, психолічно інвестори початківці часто не здатні переносити корекції і кризи фондового ринку.
P.S. Вище зазначені фонди — це не інвестиційна рекомендація, потрібно враховувати ваш ризик-профіль, строки інвестування та цілі. Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового радника. А якщо його не маєте - можна почати роботу з радником iPlan.ua, щоб отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету активуйте бот та отримайте таку можливість!
Якщо корисний пост - ставте реакцію 💜/ 👍 та діліться каналом з друзями!)
#дайджест
🔹Ми багато говоримо про диверсифікацію інвесторського портфелю, як інструмент захисту від просідання. А чи є інші варіанти? Є, і саме про них - наше відео про Buffer ETFs і Defined Outcome ETFs.
🔹Сергій Мікулов дав відповіді на філософські питання до фінансового планера: як планувати, якщо немає конкретних запитів, як інвестувати в часи невизначеності ці та ще поширені питання в пості
🔹Ранок понеділка почався з падіння ринку акцій Японії та реакції світових котирувань на торги в Азії. Ринки "втомилися»? Детальніше в статті.
🔹Податкові зміни, підвищення ЖКГ-тарифів, еміграція та допомога партнерів. Головне з нового інфляційного звіту НБУ
🔹У відео поговорили з гостем Андрієм Михалевичемпро імміграцію, податки, паспорт та культуру Португалії.
🔸5 вересня пройде новий Kyiv Invest Meetup. Цього разу говоритимемо про інвестиційні факапи. Встигніть придбати квиток за ранніми цінами!
🔸Новий набір на курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців»розпочато! Починаємо навчання 10 вересня. Переглянути програму та зареєструватися можна за лінком.
🔹Ми багато говоримо про диверсифікацію інвесторського портфелю, як інструмент захисту від просідання. А чи є інші варіанти? Є, і саме про них - наше відео про Buffer ETFs і Defined Outcome ETFs.
🔹Сергій Мікулов дав відповіді на філософські питання до фінансового планера: як планувати, якщо немає конкретних запитів, як інвестувати в часи невизначеності ці та ще поширені питання в пості
🔹Ранок понеділка почався з падіння ринку акцій Японії та реакції світових котирувань на торги в Азії. Ринки "втомилися»? Детальніше в статті.
🔹Податкові зміни, підвищення ЖКГ-тарифів, еміграція та допомога партнерів. Головне з нового інфляційного звіту НБУ
🔹У відео поговорили з гостем Андрієм Михалевичемпро імміграцію, податки, паспорт та культуру Португалії.
🔸5 вересня пройде новий Kyiv Invest Meetup. Цього разу говоритимемо про інвестиційні факапи. Встигніть придбати квиток за ранніми цінами!
🔸Новий набір на курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців»розпочато! Починаємо навчання 10 вересня. Переглянути програму та зареєструватися можна за лінком.
Прислів'я ризикового українського інвестора
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===
Якщо Ви розглядаєте інвестування в українські альтернативні інвестиційні інструменти, далі в дописі буду називати їх "проекти", то вважаю у Вас є або підвищена тяга до ризику або його загальне нерозуміння.
Альтернативні інструменти, це ті які не є класичними - ОВДП, депозити на побудовані на них інвестиційні фонди, НПФ та накопичувальне страхування. На малюнку який додав до допису вони знаходяться в правому верхньому куті. До альтернативних я також відношу українські корпоративні облігації, акції та євробонди. Тому що зрілість корпоративного управління, практика застосування законодавства та нагляд регулятора бажають кращого.
1. Ми відповідальні за тих, кого приручили
Якщо Ви інвестуєте в проекти, які обіцяють щось краще ринку: вище дохідність, менше ризики, швидче ліквідність, то Ви годуєте тих, хто цим спекулює!
Вірите потрібно не обіцянкам, а результатам!
В ідеалі - перевіреним аудиторами.
2. Битися, так з королем
Якщо Ви вже вирішили інвестувати в ризиковані проекти та ймовірно втратити гроші, то звертайте увагу на те, щоб у випадку Вашої омани цьому проекту також було що суттєво втратити - репутація, заблоковані рахунки, витрати на адвокатів, неконвертовані нові Клієнти, нові позови від старих Клієнтів і т.і.
3. Не знаючи броду, не сунься у воду
Якщо у Вас є освіта чи експерти щодо господарчого та цивільного правових відносин, законодавства про фінансові, інвестиційні операції та оподаткування, то варто з ними порадитись до прийняття рішень щодо інвестування. Периметр Ваших інтересів - як захищені Ваші права на отримання обіцяного доходу, повернення основної суми інвестиції, отримання інформації про результати інвестування, прийняття рішень щодо продовження / припинення інвестування та чи не порушує це законодавство.
Вам будуть розповідати про "виключно пасивне інвестування", про "всі це питають, але нам довіряють". Запам'ятайте, це робиться для економії часу отримання Ваших грошей = збільшення часу їх повернення.
4.Сподівайся на краще, а готуйся до гіршого
Обирайте проекти за критерієм найменшої шкоди Севіджа:
▫️ визначте найгірші варіанти для кожного альтернативного проекту
▫️ оберіть проект з найкращим результатом із всіх найгірших варіантів.
Після цього визначайте суму інвестиції у розмірі = фактичного внеску + ймовірні витрати на захист своїх майнових прав та рахуйте відповідну дохідність. Якщо вона все ще Вам подобається - вивчайте наступні прислів'я.
5.Не все те золото, що блищить
Наявність ліцензії у проекту багато чого спрощує, бо державний регулятор має контролювати діяльність ліцензіатів. Але практика показує, що лише НБУ (банки, страхові, фінансові компанії) дає раду своїм підопічним, а діяльність ДКЦПФР щодо емітентів цінних паперів, брокерів та зберігачів залишається непомітною вже багато років. 2 роки їй було потрібно, щоб почати щось робити з Фрідом Фінанс Україна.
6.Не плач, як тебе обікрали, плач, як ти сам украв
Коли Ви зрозуміли, що Ваші права порушено, обіцянок не дотримано, та починаються "звичайні бізнес-труднощі та Ви маєте увійти в їх ситуацію", то Вам важливо:
▫️ усвідомити власну відповідальність за раніше прийняте рішення
▫️ не виправдовувати того, хто завдає Вам шкоди
▫️ шукати спільної мови щодо захисту Ваших майнових прав, а у разі її відсутності домагатися цього через суд.
7.Зоопарк та диверсифікація, це різні слова та речі.
Нагадаю, що коли Ви інвестуєте в один той самий актив, в одній тій самій країні то це "зоопарк". Якщо всі ці речі відрізняються, це вже диверсифікація.
Один актив - це будь які проекти, які можуть називатись та займатись різним але будуть поводити себе схоже в певних макроекономічних умовах (девальвація, спад економіки)
Дякую Клієнтам та колегам по інвестиційному цеху, які дають мені натхнення писати такі дописи. Ваші коментарі та доповнення вітаються)
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===
Якщо Ви розглядаєте інвестування в українські альтернативні інвестиційні інструменти, далі в дописі буду називати їх "проекти", то вважаю у Вас є або підвищена тяга до ризику або його загальне нерозуміння.
Альтернативні інструменти, це ті які не є класичними - ОВДП, депозити на побудовані на них інвестиційні фонди, НПФ та накопичувальне страхування. На малюнку який додав до допису вони знаходяться в правому верхньому куті. До альтернативних я також відношу українські корпоративні облігації, акції та євробонди. Тому що зрілість корпоративного управління, практика застосування законодавства та нагляд регулятора бажають кращого.
1. Ми відповідальні за тих, кого приручили
Якщо Ви інвестуєте в проекти, які обіцяють щось краще ринку: вище дохідність, менше ризики, швидче ліквідність, то Ви годуєте тих, хто цим спекулює!
Вірите потрібно не обіцянкам, а результатам!
В ідеалі - перевіреним аудиторами.
2. Битися, так з королем
Якщо Ви вже вирішили інвестувати в ризиковані проекти та ймовірно втратити гроші, то звертайте увагу на те, щоб у випадку Вашої омани цьому проекту також було що суттєво втратити - репутація, заблоковані рахунки, витрати на адвокатів, неконвертовані нові Клієнти, нові позови від старих Клієнтів і т.і.
3. Не знаючи броду, не сунься у воду
Якщо у Вас є освіта чи експерти щодо господарчого та цивільного правових відносин, законодавства про фінансові, інвестиційні операції та оподаткування, то варто з ними порадитись до прийняття рішень щодо інвестування. Периметр Ваших інтересів - як захищені Ваші права на отримання обіцяного доходу, повернення основної суми інвестиції, отримання інформації про результати інвестування, прийняття рішень щодо продовження / припинення інвестування та чи не порушує це законодавство.
Вам будуть розповідати про "виключно пасивне інвестування", про "всі це питають, але нам довіряють". Запам'ятайте, це робиться для економії часу отримання Ваших грошей = збільшення часу їх повернення.
4.Сподівайся на краще, а готуйся до гіршого
Обирайте проекти за критерієм найменшої шкоди Севіджа:
▫️ визначте найгірші варіанти для кожного альтернативного проекту
▫️ оберіть проект з найкращим результатом із всіх найгірших варіантів.
Після цього визначайте суму інвестиції у розмірі = фактичного внеску + ймовірні витрати на захист своїх майнових прав та рахуйте відповідну дохідність. Якщо вона все ще Вам подобається - вивчайте наступні прислів'я.
5.Не все те золото, що блищить
Наявність ліцензії у проекту багато чого спрощує, бо державний регулятор має контролювати діяльність ліцензіатів. Але практика показує, що лише НБУ (банки, страхові, фінансові компанії) дає раду своїм підопічним, а діяльність ДКЦПФР щодо емітентів цінних паперів, брокерів та зберігачів залишається непомітною вже багато років. 2 роки їй було потрібно, щоб почати щось робити з Фрідом Фінанс Україна.
6.Не плач, як тебе обікрали, плач, як ти сам украв
Коли Ви зрозуміли, що Ваші права порушено, обіцянок не дотримано, та починаються "звичайні бізнес-труднощі та Ви маєте увійти в їх ситуацію", то Вам важливо:
▫️ усвідомити власну відповідальність за раніше прийняте рішення
▫️ не виправдовувати того, хто завдає Вам шкоди
▫️ шукати спільної мови щодо захисту Ваших майнових прав, а у разі її відсутності домагатися цього через суд.
7.Зоопарк та диверсифікація, це різні слова та речі.
Нагадаю, що коли Ви інвестуєте в один той самий актив, в одній тій самій країні то це "зоопарк". Якщо всі ці речі відрізняються, це вже диверсифікація.
Один актив - це будь які проекти, які можуть називатись та займатись різним але будуть поводити себе схоже в певних макроекономічних умовах (девальвація, спад економіки)
Дякую Клієнтам та колегам по інвестиційному цеху, які дають мені натхнення писати такі дописи. Ваші коментарі та доповнення вітаються)
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Цікаво чи антимонопольна компанія в США набере обертів після того як Google суд визнав монополією на ринку пошуку
Давайте згадаємо 1984 рік і AT&T? Детальніше про історію від монополії до розпаду та відродження в пості
Які ваші думки? Пишіть в коментарях 👇
Давайте згадаємо 1984 рік і AT&T? Детальніше про історію від монополії до розпаду та відродження в пості
Які ваші думки? Пишіть в коментарях 👇
☕️Кава з планером - за донат
📢Анонсуємо благодійну зустріч для приватних інвесторів у Києві.
Подію проведуть досвідчені фінансові консультанти iPlan.ua Альона Євдокимова та Вадим Парньовий.
🗣Говоритимемо про фінанси за кавою.
Тема: "Останні новини - криза чи нові інвестиційні можливості?"
📌Субота, 17 серпня, 11:00
📍«В троянДах» бульвар Марії Приймаченко, 10/36, Київ
Реєстрація за посиланням⬇️
https://forms.gle/jwVmHwhs8z9CMa8d6
📢Анонсуємо благодійну зустріч для приватних інвесторів у Києві.
Подію проведуть досвідчені фінансові консультанти iPlan.ua Альона Євдокимова та Вадим Парньовий.
🗣Говоритимемо про фінанси за кавою.
Тема: "Останні новини - криза чи нові інвестиційні можливості?"
📌Субота, 17 серпня, 11:00
📍«В троянДах» бульвар Марії Приймаченко, 10/36, Київ
Реєстрація за посиланням⬇️
https://forms.gle/jwVmHwhs8z9CMa8d6
Привіт! На зв'язку Лариса Мошківська, фінансовий радник Iplan.ua
Завтра о 18:00, в прямому ефірі проведу майстер-клас на умовному кейсі.
Розберемо на практиці, чи можна інвестувати з невеликими сумами?
Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
Нагадую, щоб потрапити на ефір: Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.
Завтра о 18:00, в прямому ефірі проведу майстер-клас на умовному кейсі.
Розберемо на практиці, чи можна інвестувати з невеликими сумами?
Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
Нагадую, щоб потрапити на ефір: Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.