Ми рідко пишемо на каналі про приватні українські компанії, як думаєте чи варто частіше? У яку з цих компаній ви вже інвестували і чому?
👍81👎2
Forwarded from Роман Ляшко | Інвестиції
Watchlist
Цікаві українські компанії, за якими варто спостерігати.
🇺🇦 MHP - компанія з найпозитивнішим сприйняттям на ринку в процесі трансформації бізнесу, вийшов добрий звіт.
🇺🇦 Astarta залишиться найдорожчою компанією цього списку - на піку цін на цукор та сою, вийшов гарний звіт.
🇺🇦 Ferrexpo - неприємна історія з судом мабуть не закінчилася, тому так дешево і може бути ще дешевше.
🇺🇦 Kernel - приклад, як можна постригти інвесторів і в європейській юрисдикції, крута публічна компанія, яка має намір стати приватною.
🇺🇦 AccessFinance - приватна компанія, яка готується стати публічною. Одна із небагатьох приватних компаній, куди може зайти звичайний приватний інвестор.
Цікаві українські компанії, за якими варто спостерігати.
🇺🇦 MHP - компанія з найпозитивнішим сприйняттям на ринку в процесі трансформації бізнесу, вийшов добрий звіт.
🇺🇦 Astarta залишиться найдорожчою компанією цього списку - на піку цін на цукор та сою, вийшов гарний звіт.
🇺🇦 Ferrexpo - неприємна історія з судом мабуть не закінчилася, тому так дешево і може бути ще дешевше.
🇺🇦 Kernel - приклад, як можна постригти інвесторів і в європейській юрисдикції, крута публічна компанія, яка має намір стати приватною.
🇺🇦 AccessFinance - приватна компанія, яка готується стати публічною. Одна із небагатьох приватних компаній, куди може зайти звичайний приватний інвестор.
👍63❤5😁5👎2🔥1
#дайджест
🔹Що потрібно змінити, щоб українці інвестували в акції Нова Пошта і Розетка. Читайте у статті.
🔹Як продавати на АМАЗОН з України? Amazon-підприємець Євгеній Некоз в подкасті на spotify та soundcloud.
🔹На каналі Сімейний бюджет 50 000 підписників! Тож 31 травня о 19:00 ми проведемо прямий ефір, поділимося з вами результатами та майбутніми планами. Посилання на ефір. Чекаємо на вас!
🔹2 червня о 15:30 Любомир Остапів проведе прямий ефір в телеграмі. Говоритимемо про економічні підсумки травня. Додавайте подію в свій календар, потрапити на трансляцію можна буде після того як прийде повідомлення про початок.
🔹6 червня об 11:00 команда Crowe Mikhailenko проведе вебінар з актуальних питань сьогодення на тему: "Політична ситуації в Україні та навколо неї". Реєструйтеся за лінком.
🔹Що потрібно змінити, щоб українці інвестували в акції Нова Пошта і Розетка. Читайте у статті.
🔹Як продавати на АМАЗОН з України? Amazon-підприємець Євгеній Некоз в подкасті на spotify та soundcloud.
🔹На каналі Сімейний бюджет 50 000 підписників! Тож 31 травня о 19:00 ми проведемо прямий ефір, поділимося з вами результатами та майбутніми планами. Посилання на ефір. Чекаємо на вас!
🔹2 червня о 15:30 Любомир Остапів проведе прямий ефір в телеграмі. Говоритимемо про економічні підсумки травня. Додавайте подію в свій календар, потрапити на трансляцію можна буде після того як прийде повідомлення про початок.
🔹6 червня об 11:00 команда Crowe Mikhailenko проведе вебінар з актуальних питань сьогодення на тему: "Політична ситуації в Україні та навколо неї". Реєструйтеся за лінком.
👍27
Привіт, на звязку Любомир
Як ви мабуть знаєте республіканці та демократи домовились про нову стелю боргу, залишилось тільки проголосувати в середу, тож дефолт в 79 раз відміняється, а фінансова підтримка України продовжується!
Ми вчора опублікували відео про автоматичні інвестиції на ІБ, як ви уже знаєте найкращий спосіб інвестувати для пересічного інвестора це DCA
Було б круто, якби можна було автоматом з Моно закидати на ІБ, і щоб там купувало про заданій стратегії))
Фантастика?
У мене є клієнти в США, який точно так і роблять через Wealthfront та Betterment з американських банків!
Я підписався на розсилку Ian Stewart, Deloitte's Chief Economist in the UK. По рекомендації клієнта Plan в UK доречі))
Ось що Ян Стюарт написав у понеділок, я а переклав для вас:
Cлабке зростання, стійка інфляція та вищі процентні ставки створюють напругу для деяких компаній. Ризики найбільші серед невеликих підприємств із більшою заборгованістю. За даними Goldman Sachs, середня відсоткова ставка за позиками зі змінною ставкою для таких фірм у США зросла майже вдвічі за останні 12 місяців.
Аналітики S&P Global вважають, що кількість банкрутств приватних компаній, часто малих і обтяжених боргами, подвоїться порівняно з минулим роком у США. Це також посилить втрати пенсійних фондів та інституційних інвесторів, які протягом останнього десятиліття активно фінансували у Private Equity фонди.
Ринок комерційної нерухомості постраждав від зростання процентних ставок і різкої зміни попиту на офісні приміщення після пандемії. Наслідки очевидні у значній корекції цін. Є ознаки надлишкової потужності складських приміщень, але найбільше занепокоєння викликає сектор офісних приміщень, особливо в США, де рівень вакантності офісів близький до 30-річного максимуму.
Оскільки ринки змінюють ціни на комерційну нерухомість, деякі орендодавці можуть виявитися нездатними утримувати офісні приміщення в середовищі з вищими ставками. Дехто хвилюється, що американські банки, які кредитували забудовників, можуть отримати собі на баланс ці об’єкти із заниженою оцінкою. З огляду на те, що кредити на комерційну нерухомість зазвичай обмежуються приблизно 75% ринкової вартості нерухомості, банківський сектор спроможний "абсорбувати" деяке зниження вартості офісних приміщень. Тим не менш, ризик є нерівномірним, і деякі банки можуть зіткнутися зі більшими ризиками.
На ринках, що розвиваються, найбільші ризики пов’язані з державним боргом. Сильний долар і підвищення процентних ставок зробили обслуговування боргу в доларах великою проблемою. Окрім Росії та Білорусі, минулого року спостерігалися суверенні дефолти Гани, Малаві та Шрі-Ланки та боргова криза в Пакистані.
За даними МВФ, існує 12 держав з ринками, що розвиваються, у борговій скруті, і всі вони є меншими економіками.
Основні країни з ринковою економікою, що розвивається, такі як Китай та Індія, або країни Близького Сходу, що експортують нафту, не стикаються з проблемами прийнятності боргу чи ризиком рецесії.
Вам цікавий пост у такому форматі?
Як ви мабуть знаєте республіканці та демократи домовились про нову стелю боргу, залишилось тільки проголосувати в середу, тож дефолт в 79 раз відміняється, а фінансова підтримка України продовжується!
Ми вчора опублікували відео про автоматичні інвестиції на ІБ, як ви уже знаєте найкращий спосіб інвестувати для пересічного інвестора це DCA
Було б круто, якби можна було автоматом з Моно закидати на ІБ, і щоб там купувало про заданій стратегії))
Фантастика?
У мене є клієнти в США, який точно так і роблять через Wealthfront та Betterment з американських банків!
Я підписався на розсилку Ian Stewart, Deloitte's Chief Economist in the UK. По рекомендації клієнта Plan в UK доречі))
Ось що Ян Стюарт написав у понеділок, я а переклав для вас:
Cлабке зростання, стійка інфляція та вищі процентні ставки створюють напругу для деяких компаній. Ризики найбільші серед невеликих підприємств із більшою заборгованістю. За даними Goldman Sachs, середня відсоткова ставка за позиками зі змінною ставкою для таких фірм у США зросла майже вдвічі за останні 12 місяців.
Аналітики S&P Global вважають, що кількість банкрутств приватних компаній, часто малих і обтяжених боргами, подвоїться порівняно з минулим роком у США. Це також посилить втрати пенсійних фондів та інституційних інвесторів, які протягом останнього десятиліття активно фінансували у Private Equity фонди.
Ринок комерційної нерухомості постраждав від зростання процентних ставок і різкої зміни попиту на офісні приміщення після пандемії. Наслідки очевидні у значній корекції цін. Є ознаки надлишкової потужності складських приміщень, але найбільше занепокоєння викликає сектор офісних приміщень, особливо в США, де рівень вакантності офісів близький до 30-річного максимуму.
Оскільки ринки змінюють ціни на комерційну нерухомість, деякі орендодавці можуть виявитися нездатними утримувати офісні приміщення в середовищі з вищими ставками. Дехто хвилюється, що американські банки, які кредитували забудовників, можуть отримати собі на баланс ці об’єкти із заниженою оцінкою. З огляду на те, що кредити на комерційну нерухомість зазвичай обмежуються приблизно 75% ринкової вартості нерухомості, банківський сектор спроможний "абсорбувати" деяке зниження вартості офісних приміщень. Тим не менш, ризик є нерівномірним, і деякі банки можуть зіткнутися зі більшими ризиками.
На ринках, що розвиваються, найбільші ризики пов’язані з державним боргом. Сильний долар і підвищення процентних ставок зробили обслуговування боргу в доларах великою проблемою. Окрім Росії та Білорусі, минулого року спостерігалися суверенні дефолти Гани, Малаві та Шрі-Ланки та боргова криза в Пакистані.
За даними МВФ, існує 12 держав з ринками, що розвиваються, у борговій скруті, і всі вони є меншими економіками.
Основні країни з ринковою економікою, що розвивається, такі як Китай та Індія, або країни Близького Сходу, що експортують нафту, не стикаються з проблемами прийнятності боргу чи ризиком рецесії.
Вам цікавий пост у такому форматі?
👍210❤16🔥11
Forwarded from Роман Ляшко | Інвестиції
Психологія грошей
25 головних тез книги The Psychology of Money, Morgan Housel.
1. Фінансовий успіх залежить переважно не від IQ, а від поведінки. Поведінці складно навчити.
2. Сфера інвестицій унікальна в тому, що люди з слабкішою освітою та досвідом можуть обігравати професіоналів. Почасти це обумовлено фактором удачі, почасти тим, що фінанси – не точна наука.
3. Зрозуміти фінансову поведінку людей легше через вивчення історії та психології, ніж фінансів.
4. Поведінка інвесторів сильно корелює з їх життєвим досвідом, особливо раннім.
5. Однією з причин ірраціональних фінансових рішень є відносна новизна багатьох інструментів (пенсії, ETF і навіть кредитні картки). У нас було не так багато часу, щоб навчитися ними розумно користуватися.
6. Жадібність - занадто просте пояснення бульбашок. Ірраціональна поведінка може бути викликана тим, що люди прислухаються до порад учасників ринку, які грають в іншу гру.
7. Людям не потрібна математично оптимальна інвестиційна стратегія. Їм потрібна стратегія, що дозволяє спати спокійно.
8. Ми знаємо, що в інвестиціях удача відіграє величезну роль, але часто ігноруємо цей фактор.
9. Можна помилятися у половині випадків і все одно добре заробляти, часто позитивний результат визначається невеликою кількістю дуже вдалих інвестицій.
10. Найкращі інвестори багато помиляються, і це нормально. Ми просто фокусуємось на їх успіхах і не помічаємо помилок.
11. Баффет говорив, що протягом життя володів 400-500 акціями, а добре заробив на 10, Грем заробив основні гроші на одній акції.
12. Кореляція між інвестиційними успіхами та докладеними зусиллями невелика. Одна з причин у хвостах розподілу: якщо пропустиш кілька супер-можливостей, прибутковість буде набагато нижчою, ніж із ними.
13. Хвости розподілу важливі й у сенсі часу. Найбільше на результати впливає те, як ми поводимося в моменти криз, коли здається, що світ руйнується і всі навколо панікують.
14. Ключовий драйвер добробуту – норма накопичення, а не доходи чи інвестиційна діяльність.
15. Мангер казав, що не хотів розбагатіти, а просто хотів стати незалежним. Незалежність не означає, що ти перестаєш працювати. Вона означає, що ти працюєш над тим, що тобі подобається, з приємними тобі людьми і скільки вважаєш за потрібне.
16. Нерозумно ризикувати тим необхідним, що маєш, заради чогось непотрібного, чого в тебе немає. Але багато хто продовжує прагнути до більшого, доки не обпікається.
17. Виграшна комбінація: довгостроковий оптимізм плюс короткострокова параноя. Можна бути впевненим, що довгостроково економіка зростатиме, а разом із нею і наші інвестиції, але завжди зважити на ризики.
18. Ми недооцінюємо необхідність запасу на помилку - margin of safety, практично у всьому, що пов'язано з грошима.
19. Margin of safety дозволяє виживати досить довго для того, щоб асиметрія результатів почала працювати на нас. Один із варіантів margin of safety – тримати частину портфеля в кеші.
20. Події, які раніше не траплялися, відбуваються постійно. Правильний висновок з несподіванок - те, що світ сповнений несподіванок.
21. Інвестори зазвичай покладаються на історію, щоб передбачити майбутнє. Але досвід може породжувати самовпевненість, а не підвищувати силу прогнозу.
22. Напрямок розвитку економіки та світу загалом багато в чому визначається незвичайними, переважно непередбачуваними подіями.
23. Все має ціну, але не на всьому є цінник. Ціна успішних інвестицій - волатильність, страх, сумніви, невизначеність, жаль. Акції, що дають кращу довгострокову прибутковість, часто дуже волатильні.
24. Просідання ринку ми часто сприймаємо як штрафи, покарання, тому намагаємося їх уникати. Можна сприймати їх як плату за більш високу довгострокову прибутковість.
25. Чим більше ми хочемо, щоб щось було правдою, тим швидше повіримо в історію, яка переоцінює ймовірність того, що це правда. Здається, під час маній на фондовому ринку таке трапляється часто – придумали навіть термін story stocks.
25 головних тез книги The Psychology of Money, Morgan Housel.
1. Фінансовий успіх залежить переважно не від IQ, а від поведінки. Поведінці складно навчити.
2. Сфера інвестицій унікальна в тому, що люди з слабкішою освітою та досвідом можуть обігравати професіоналів. Почасти це обумовлено фактором удачі, почасти тим, що фінанси – не точна наука.
3. Зрозуміти фінансову поведінку людей легше через вивчення історії та психології, ніж фінансів.
4. Поведінка інвесторів сильно корелює з їх життєвим досвідом, особливо раннім.
5. Однією з причин ірраціональних фінансових рішень є відносна новизна багатьох інструментів (пенсії, ETF і навіть кредитні картки). У нас було не так багато часу, щоб навчитися ними розумно користуватися.
6. Жадібність - занадто просте пояснення бульбашок. Ірраціональна поведінка може бути викликана тим, що люди прислухаються до порад учасників ринку, які грають в іншу гру.
7. Людям не потрібна математично оптимальна інвестиційна стратегія. Їм потрібна стратегія, що дозволяє спати спокійно.
8. Ми знаємо, що в інвестиціях удача відіграє величезну роль, але часто ігноруємо цей фактор.
9. Можна помилятися у половині випадків і все одно добре заробляти, часто позитивний результат визначається невеликою кількістю дуже вдалих інвестицій.
10. Найкращі інвестори багато помиляються, і це нормально. Ми просто фокусуємось на їх успіхах і не помічаємо помилок.
11. Баффет говорив, що протягом життя володів 400-500 акціями, а добре заробив на 10, Грем заробив основні гроші на одній акції.
12. Кореляція між інвестиційними успіхами та докладеними зусиллями невелика. Одна з причин у хвостах розподілу: якщо пропустиш кілька супер-можливостей, прибутковість буде набагато нижчою, ніж із ними.
13. Хвости розподілу важливі й у сенсі часу. Найбільше на результати впливає те, як ми поводимося в моменти криз, коли здається, що світ руйнується і всі навколо панікують.
14. Ключовий драйвер добробуту – норма накопичення, а не доходи чи інвестиційна діяльність.
15. Мангер казав, що не хотів розбагатіти, а просто хотів стати незалежним. Незалежність не означає, що ти перестаєш працювати. Вона означає, що ти працюєш над тим, що тобі подобається, з приємними тобі людьми і скільки вважаєш за потрібне.
16. Нерозумно ризикувати тим необхідним, що маєш, заради чогось непотрібного, чого в тебе немає. Але багато хто продовжує прагнути до більшого, доки не обпікається.
17. Виграшна комбінація: довгостроковий оптимізм плюс короткострокова параноя. Можна бути впевненим, що довгостроково економіка зростатиме, а разом із нею і наші інвестиції, але завжди зважити на ризики.
18. Ми недооцінюємо необхідність запасу на помилку - margin of safety, практично у всьому, що пов'язано з грошима.
19. Margin of safety дозволяє виживати досить довго для того, щоб асиметрія результатів почала працювати на нас. Один із варіантів margin of safety – тримати частину портфеля в кеші.
20. Події, які раніше не траплялися, відбуваються постійно. Правильний висновок з несподіванок - те, що світ сповнений несподіванок.
21. Інвестори зазвичай покладаються на історію, щоб передбачити майбутнє. Але досвід може породжувати самовпевненість, а не підвищувати силу прогнозу.
22. Напрямок розвитку економіки та світу загалом багато в чому визначається незвичайними, переважно непередбачуваними подіями.
23. Все має ціну, але не на всьому є цінник. Ціна успішних інвестицій - волатильність, страх, сумніви, невизначеність, жаль. Акції, що дають кращу довгострокову прибутковість, часто дуже волатильні.
24. Просідання ринку ми часто сприймаємо як штрафи, покарання, тому намагаємося їх уникати. Можна сприймати їх як плату за більш високу довгострокову прибутковість.
25. Чим більше ми хочемо, щоб щось було правдою, тим швидше повіримо в історію, яка переоцінює ймовірність того, що це правда. Здається, під час маній на фондовому ринку таке трапляється часто – придумали навіть термін story stocks.
❤105👍63🔥7👎1
ТОП 10 ETF, вартих уваги українського інвестора
Пише Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря
===
Цей допис не є інвестиційною рекомендацією, а лише нагадуванням самостійно аналізувати варіанти та усвідомлювати, що з них є для вас корисним.
Минулого тижня виступив з такою доповіддю на конференції Invest Talk Summit.
Резюмую та ділюся слайдами презентахи:
🔷 Що на радарі українського інвестора?
⚠️Війна внесла суттєві зміни в інвестиційний ландшафт:
▫️ ризики інфляції та девальвації знецінюють гривневі інвестиційні інструменти - депозити та ОВДП, грн
▫️ ризики фізичного знищення, низької ліквідності та високого порогу входу позбавляють привабливості інвестиції в нерухомість
▫️ знову ж ризик фізичного знищення, падіння економічної активності, попиту та доходів споживачів ставлять на паузу інвестиції в бізнес-проекти та Р2Р займи, корпоративні облігації та українські інвестиційні фонди
✅В зоні відносного комфорту залишаються:
▫️ ОВДП, $, хоча й тут 50% фінансування бюджету за кошт донорів показує, що ризик несвоєчасних виплат не = "0"
▫️ ETF, але лише довгострокове інвестування. Бо на проміжку до 5 років та менше ніж під 5% (що не дуже ризиковано) ризик сплати ПДФО з отриманих курсових різниць робить інвестування в ОВДП,$ більш привабливим варіантом.
🔷 Які ETF зараз у світовому тренді?
Якщо подивитись топ-10 US ETF по сумі припливу коштів за крайні 3 роки, то це десятки мільярдів, які зайшли в ETF на широкі індекси ринку.
Я щиро радію з цих трендів:
▫️ акції компаній S&P500 - вибір починаючих інвесторів
▫️ акцій та облігацій ринків США та інших розвинутих країн - вибір усвідомлених інвесторів із збалансованими інвесторами
▫️ акцій компаній з факторами росту чи високих дивідендів - "пісочниця" для усвідомлених та "пастка" для заблукавших інвесторів
Сподіваюсь серед них є і пара мільярдів наших співвітчизників, бо з 2019р та до війни по е-лімітам вони щороку переводили десь до $1млрд.
🔷 Чи все те золото, що блищить?
▫️ перш за все , ми маємо визначити критерії корисного. Ділюся своїми.
▫️ я "копнув" 20ку та відмітив ❤️ ETF, вартих, на мою думку, уваги усвідомленого інвестора.
▫️ під терміном "усвідомлений", я маю на увазі інвестора, який складає (не підглядає чужі) свій інвестиційний портфель відповідно до власних (не нав'язаних споживацтвом) фінансових цілей, власного ризик профілю. Інвестує пасивно та поступово.
🔷 Конструктор портфелів з ETF
Мій short list для довгострокових портфелів із :
▫️ US ETF - для "вічно молодих" та безcтрашних до Estate Tax інвесторів)
▫️ UCITS ETF - для інших та тих, хто має податкову резиденцію в ЄС.
🔷 Корисні ресурси
▫️ Безкоштовний курс Лицаря по ETF
▫️ Агрегатор ETF US та UCITS
▫️ База ефірів спільноти iPlan Talks про інвестування в ETF та не лише
===
Напишіть, будь ласка, в коментарях Ваш short list усвідомленого інвестора
Було корисно?
✖️примнож користь допису
➗ділися та читай Лицаря ще)
Пише Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря
===
Цей допис не є інвестиційною рекомендацією, а лише нагадуванням самостійно аналізувати варіанти та усвідомлювати, що з них є для вас корисним.
Минулого тижня виступив з такою доповіддю на конференції Invest Talk Summit.
Резюмую та ділюся слайдами презентахи:
🔷 Що на радарі українського інвестора?
⚠️Війна внесла суттєві зміни в інвестиційний ландшафт:
▫️ ризики інфляції та девальвації знецінюють гривневі інвестиційні інструменти - депозити та ОВДП, грн
▫️ ризики фізичного знищення, низької ліквідності та високого порогу входу позбавляють привабливості інвестиції в нерухомість
▫️ знову ж ризик фізичного знищення, падіння економічної активності, попиту та доходів споживачів ставлять на паузу інвестиції в бізнес-проекти та Р2Р займи, корпоративні облігації та українські інвестиційні фонди
✅В зоні відносного комфорту залишаються:
▫️ ОВДП, $, хоча й тут 50% фінансування бюджету за кошт донорів показує, що ризик несвоєчасних виплат не = "0"
▫️ ETF, але лише довгострокове інвестування. Бо на проміжку до 5 років та менше ніж під 5% (що не дуже ризиковано) ризик сплати ПДФО з отриманих курсових різниць робить інвестування в ОВДП,$ більш привабливим варіантом.
🔷 Які ETF зараз у світовому тренді?
Якщо подивитись топ-10 US ETF по сумі припливу коштів за крайні 3 роки, то це десятки мільярдів, які зайшли в ETF на широкі індекси ринку.
Я щиро радію з цих трендів:
▫️ акції компаній S&P500 - вибір починаючих інвесторів
▫️ акцій та облігацій ринків США та інших розвинутих країн - вибір усвідомлених інвесторів із збалансованими інвесторами
▫️ акцій компаній з факторами росту чи високих дивідендів - "пісочниця" для усвідомлених та "пастка" для заблукавших інвесторів
Сподіваюсь серед них є і пара мільярдів наших співвітчизників, бо з 2019р та до війни по е-лімітам вони щороку переводили десь до $1млрд.
🔷 Чи все те золото, що блищить?
▫️ перш за все , ми маємо визначити критерії корисного. Ділюся своїми.
▫️ я "копнув" 20ку та відмітив ❤️ ETF, вартих, на мою думку, уваги усвідомленого інвестора.
▫️ під терміном "усвідомлений", я маю на увазі інвестора, який складає (не підглядає чужі) свій інвестиційний портфель відповідно до власних (не нав'язаних споживацтвом) фінансових цілей, власного ризик профілю. Інвестує пасивно та поступово.
🔷 Конструктор портфелів з ETF
Мій short list для довгострокових портфелів із :
▫️ US ETF - для "вічно молодих" та безcтрашних до Estate Tax інвесторів)
▫️ UCITS ETF - для інших та тих, хто має податкову резиденцію в ЄС.
🔷 Корисні ресурси
▫️ Безкоштовний курс Лицаря по ETF
▫️ Агрегатор ETF US та UCITS
▫️ База ефірів спільноти iPlan Talks про інвестування в ETF та не лише
===
Напишіть, будь ласка, в коментарях Ваш short list усвідомленого інвестора
Було корисно?
✖️примнож користь допису
➗ділися та читай Лицаря ще)
👍49❤10🔥2😁1
Новий вид пасивного доходу - продавати книжки на Амазон)))
https://youtu.be/pfQya9sEJi0
Мені сподобалась відповідь Антона щодо інвестицій в нерухомість на Балі (Грузії деінде...)
30:53 Інвестиції в нерухомість
З іншої сторони вже дві авторитетні людини сказали мені, що вірять в ринок нерухомості на Балі і 10%+ річних там реально.
В мене є контакти українця, який будує вілли на Балі як інвестиційну нерухомість під управління.
Як думаєте чи варто його запросити на розмову?
Чек там від 100к.
Любомир
https://youtu.be/pfQya9sEJi0
Мені сподобалась відповідь Антона щодо інвестицій в нерухомість на Балі (Грузії деінде...)
30:53 Інвестиції в нерухомість
З іншої сторони вже дві авторитетні людини сказали мені, що вірять в ринок нерухомості на Балі і 10%+ річних там реально.
В мене є контакти українця, який будує вілли на Балі як інвестиційну нерухомість під управління.
Як думаєте чи варто його запросити на розмову?
Чек там від 100к.
Любомир
YouTube
@AntonPetrenko про теплі країни, спосіб мислення у фінансах, Балі, іміграцію та книги на Амазоні
🌞Останнім часом ми рідко публікуємо відео в рубриці "Глобальні українці", тому тішимося, коли знаходимо цікавих співрозмовників, пізнавальні теми, оптимістичний настрій. У нас на гостинах підприємець і завзятий мандрівник Антон Петренко, який розповідає про…
👍76👎14❤5🔥2
пише Роман Кошовський, автор Запали цілі в фейсбук групі "Українські інвестори"
"Buy in May and stay"?
"Ринок застряг у боковику..."
- чи є дані, щодо того що може бути далі? Чотири варіанти інтерпретацій показників, де два — більш песимістичні, а два підкидають ідеї, які можна трактувати, зокрема, і як потенційні сигнали певного росту у майбутньому. А що ви вбачаєте у цих показниках?
Індекс ділової активності Федерального резервного банку Філадельфії опустився до -31, найнижчого рівня з травня 2020 року. У минулому, коли цей показник був на поточному рівні або нижче, економіка США або вже перебувала в рецесії або наближалася до неї.
Крупні спекулянти/хедж-фонди станом на зараз тримають найбільшу чисту коротку позицію у ф’ючерсах S&P 500 з 2011 року. Хедж-фонди як і раніше не переконані у відновленні ринків після нещодавнього банківського шоку, і натомість вони зробили ставку за понад десять років на падіння індексу S&P 500.
БІЛЬШЕ ТУТ
Вам корисні на каналі такого роду пости із складними графіками?
"Buy in May and stay"?
"Ринок застряг у боковику..."
- чи є дані, щодо того що може бути далі? Чотири варіанти інтерпретацій показників, де два — більш песимістичні, а два підкидають ідеї, які можна трактувати, зокрема, і як потенційні сигнали певного росту у майбутньому. А що ви вбачаєте у цих показниках?
Індекс ділової активності Федерального резервного банку Філадельфії опустився до -31, найнижчого рівня з травня 2020 року. У минулому, коли цей показник був на поточному рівні або нижче, економіка США або вже перебувала в рецесії або наближалася до неї.
Крупні спекулянти/хедж-фонди станом на зараз тримають найбільшу чисту коротку позицію у ф’ючерсах S&P 500 з 2011 року. Хедж-фонди як і раніше не переконані у відновленні ринків після нещодавнього банківського шоку, і натомість вони зробили ставку за понад десять років на падіння індексу S&P 500.
БІЛЬШЕ ТУТ
Вам корисні на каналі такого роду пости із складними графіками?
👍45👎9🔥5❤2
Занурюємось у світ криптовалют💸 і говоримо про інвестиції у ринок децентралізованих фінансів!
Kyiv Invest Meetup присвячений найгарячішій темі сучасного інвестування🔥
📣Спікери - 5 фахових експертів у сфері інвестицій: фінансові пленери, СЕО та партнери компаній, співзасновники підприємств.
Говоритимемо про:
📌Інвестиції в DeFi&Blockchain через фондовий ринок
📌Особливості та стратегії інвестування в криптовалюту
📌Досвідом інвестицій у Web3 технології
📌Як DeFi та Blockchain змінюють світові фінанси
🔖Квитки: Online та Offline
Коли: 8 червня 2023 року,17.00⏰
Де: Київ, Unit.City, 8B
Весь прибуток з заходу буде відправлений до фонду Сергія Притули.
Чекаємо Вас на івенті та наближаємо перемогу разом!
Деталі за лінком.
Бронюйте квитки вже зараз, до події залишилось 3 дні!
Kyiv Invest Meetup присвячений найгарячішій темі сучасного інвестування🔥
📣Спікери - 5 фахових експертів у сфері інвестицій: фінансові пленери, СЕО та партнери компаній, співзасновники підприємств.
Говоритимемо про:
📌Інвестиції в DeFi&Blockchain через фондовий ринок
📌Особливості та стратегії інвестування в криптовалюту
📌Досвідом інвестицій у Web3 технології
📌Як DeFi та Blockchain змінюють світові фінанси
🔖Квитки: Online та Offline
Коли: 8 червня 2023 року,17.00⏰
Де: Київ, Unit.City, 8B
Весь прибуток з заходу буде відправлений до фонду Сергія Притули.
Чекаємо Вас на івенті та наближаємо перемогу разом!
Деталі за лінком.
Бронюйте квитки вже зараз, до події залишилось 3 дні!
👎17👍12❤3
привіт, зібрали для вас корисні телеграм канали, які ведуть фінансові планери Iplan.ua.
⚖️Податки фіз осіб та ФОП в Україні - все про податки в одному місці. Відповідаємо на питання: яка податкова інформація підлягає автообміну; як декларувати та спілкуватися з ДПС та публікуємо корисні новини.
💰Гроші працюють - авторський канал фінансового радника Артема Ваганова. Науковий підхід, незалежна аналітика, портфельні теоріі, фінансовий аналіз. Основний принцип каналу: публікувати корисне та без води
⚔️ Балади економного лицаря - авторський канал партнера Iplan.ua Сергія Мікулова. Він ділиться на каналі своїми думками та практичними порадами про персональні фінанси, інвестиційний ландшафт в Україні та світі, податки, захист капіталу від ризиків.
👨👩👧👦Сімейний бюджет - канал для інвесторів початківців. Тут говоримо про стосунки і гроші, банки, фінтех, розумне споживання та економіку спільного. Легко і доступно про фінанси.
🦒Iplan Kids - канал для батьків, які хотять навчити своїх дітей фінансової грамотності. Чому потрібно навчати дітей управляти своїми грошима з раннього віку, як навчити дітей підприємництву, як навчити ваше чадо фінансовій грамотності - ці та ще безліч питань освітлюємо на каналі.
🇵🇱Iplan Poland - все про фінанси, податки, страхування, платежі, банки, інвестиції для українців у Польщі. Канал веде фінансова радниця Iplan.ua Анна Заребчан.
🤔Роздуми про фінанси - канал про психологію фінансів та поведінкову економіку - персональні спостереження Олександри Грудзевич. Ви знайдете відповіді на питання: що нас мотивує рухатись в фінансах, що впливає на прийняття фінансових рішень та як змінювати фінансове мислення.
⚖️Податки фіз осіб та ФОП в Україні - все про податки в одному місці. Відповідаємо на питання: яка податкова інформація підлягає автообміну; як декларувати та спілкуватися з ДПС та публікуємо корисні новини.
💰Гроші працюють - авторський канал фінансового радника Артема Ваганова. Науковий підхід, незалежна аналітика, портфельні теоріі, фінансовий аналіз. Основний принцип каналу: публікувати корисне та без води
⚔️ Балади економного лицаря - авторський канал партнера Iplan.ua Сергія Мікулова. Він ділиться на каналі своїми думками та практичними порадами про персональні фінанси, інвестиційний ландшафт в Україні та світі, податки, захист капіталу від ризиків.
👨👩👧👦Сімейний бюджет - канал для інвесторів початківців. Тут говоримо про стосунки і гроші, банки, фінтех, розумне споживання та економіку спільного. Легко і доступно про фінанси.
🦒Iplan Kids - канал для батьків, які хотять навчити своїх дітей фінансової грамотності. Чому потрібно навчати дітей управляти своїми грошима з раннього віку, як навчити дітей підприємництву, як навчити ваше чадо фінансовій грамотності - ці та ще безліч питань освітлюємо на каналі.
🇵🇱Iplan Poland - все про фінанси, податки, страхування, платежі, банки, інвестиції для українців у Польщі. Канал веде фінансова радниця Iplan.ua Анна Заребчан.
🤔Роздуми про фінанси - канал про психологію фінансів та поведінкову економіку - персональні спостереження Олександри Грудзевич. Ви знайдете відповіді на питання: що нас мотивує рухатись в фінансах, що впливає на прийняття фінансових рішень та як змінювати фінансове мислення.
👍11🔥7👎3
Як побудувати портфель з ірландських фондів? 🌍
Пише Артем Ваганов, фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Гроші Працюють.
-------
Почнемо з того, що назва «ірландські ETF» це свого роду інвестиційний жаргон.
Говорячи про "ірландців" мають на увазі ЕТФ фонди, зареєстровані в країнах ЄС, які підпорядковуються стандартам директиви UCITS. 🏦
Як ви зрозуміли, фонди можуть бути не лише ірландські, а й люксембурзькі, італійські тощо🇪🇺.
Просто із-за податкової ефективності досить велика частина UCITS ETF зареєстрована саме в Ірландії. 💼
Директива UCITS описує набір принципів та стандартів безпеки, спрямованих на захист інвесторів від небезпечних каналів інвестування. 🔒 Вона регламентує:
🔹Принцип найкращого виконання ордера
🔹Забезпечення ліквідністю (створення буфера ліквідності на стороні провайдера ЕТФ)
🔹Диверсифікація (не більше 10% в одному активі)
🔹Більш жорсткий комплаєнс контрагентів фонду (банків, клірхаусів, страхових тощо)
🔹Щоденне покриття угод с деривативами не менше ніж на 90%
🔹Правила маркетингу та продажів даних фондів.
Це все захищає роздрібного інвестора, але накладає додаткові «рухи» ETF провайдера з забезпечення усіх стандартів. 🔄
Що знаходить відображення у комісії за обслуговування. 💸 TER UCITS ETF > TER US ETF 💼
Окрім того, UCITS ETF діляться на 2 групи:
🔸Акумулююі фонди (Acc) реінвестують отримані дивіденди 💰
🔸Дистрибутивні (Dis) виплачують дивіденди інвестору. 💸
Інвестор може обрати UCITS ETF за основу в одному з таких випадків. 💼
🔻Інвестора турбує податок на спадок, який виникає при інвестуванні в US ETF 😕
🔻Інвестор не хоче декларувати дивіденди та використовує Acc фонди 💼
🔻Інвестор є податковим резидентом країни ЄС і не може просто так інвестувати в US ETF 🇪🇺
У вирішенні кожного з цих питань є альтернативи. Можна і податок на спадщину застрахувати і фонди американські придбати по іншому (опціони, CFD, ETN).
Але простіше одразу підібрати портфель з UCITS ETF 💼
1) Для цього можна використати сайти скрінери: 🔍
www.justetf.com 🌐
https://www.ucits-etfs.com 🌍
2) Обрати ЕТФ відповідно до вашої інвест стратегії. 📈
3) Та протестувати результат тут - https://curvo.eu 📊
Нещодавно у спільноті iPlan Talks Артем провів ефір на цю тему, де ми на конкретному прикладі зібрали інвестиційні портфелі з «ірландців» для цілей:
🏄♂ Фінансова свобода;
🎓 Навчання дитини.
💶 Окрім того, на нашому ютуб каналі "Сімейний Бюджет" є відео від Артема з порадами, як у Portfolio Visualiser можна протестувати портфелі з UCITS ETF.
Корисно? Поділись з другом 🇺🇦
Підписатись на iPlan.ua та Гроші Працюють.
Пише Артем Ваганов, фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Гроші Працюють.
-------
Почнемо з того, що назва «ірландські ETF» це свого роду інвестиційний жаргон.
Говорячи про "ірландців" мають на увазі ЕТФ фонди, зареєстровані в країнах ЄС, які підпорядковуються стандартам директиви UCITS. 🏦
Як ви зрозуміли, фонди можуть бути не лише ірландські, а й люксембурзькі, італійські тощо🇪🇺.
Просто із-за податкової ефективності досить велика частина UCITS ETF зареєстрована саме в Ірландії. 💼
Директива UCITS описує набір принципів та стандартів безпеки, спрямованих на захист інвесторів від небезпечних каналів інвестування. 🔒 Вона регламентує:
🔹Принцип найкращого виконання ордера
🔹Забезпечення ліквідністю (створення буфера ліквідності на стороні провайдера ЕТФ)
🔹Диверсифікація (не більше 10% в одному активі)
🔹Більш жорсткий комплаєнс контрагентів фонду (банків, клірхаусів, страхових тощо)
🔹Щоденне покриття угод с деривативами не менше ніж на 90%
🔹Правила маркетингу та продажів даних фондів.
Це все захищає роздрібного інвестора, але накладає додаткові «рухи» ETF провайдера з забезпечення усіх стандартів. 🔄
Що знаходить відображення у комісії за обслуговування. 💸 TER UCITS ETF > TER US ETF 💼
Окрім того, UCITS ETF діляться на 2 групи:
🔸Акумулююі фонди (Acc) реінвестують отримані дивіденди 💰
🔸Дистрибутивні (Dis) виплачують дивіденди інвестору. 💸
Інвестор може обрати UCITS ETF за основу в одному з таких випадків. 💼
🔻Інвестора турбує податок на спадок, який виникає при інвестуванні в US ETF 😕
🔻Інвестор не хоче декларувати дивіденди та використовує Acc фонди 💼
🔻Інвестор є податковим резидентом країни ЄС і не може просто так інвестувати в US ETF 🇪🇺
У вирішенні кожного з цих питань є альтернативи. Можна і податок на спадщину застрахувати і фонди американські придбати по іншому (опціони, CFD, ETN).
Але простіше одразу підібрати портфель з UCITS ETF 💼
1) Для цього можна використати сайти скрінери: 🔍
www.justetf.com 🌐
https://www.ucits-etfs.com 🌍
2) Обрати ЕТФ відповідно до вашої інвест стратегії. 📈
3) Та протестувати результат тут - https://curvo.eu 📊
Нещодавно у спільноті iPlan Talks Артем провів ефір на цю тему, де ми на конкретному прикладі зібрали інвестиційні портфелі з «ірландців» для цілей:
🏄♂ Фінансова свобода;
🎓 Навчання дитини.
💶 Окрім того, на нашому ютуб каналі "Сімейний Бюджет" є відео від Артема з порадами, як у Portfolio Visualiser можна протестувати портфелі з UCITS ETF.
Корисно? Поділись з другом 🇺🇦
Підписатись на iPlan.ua та Гроші Працюють.
👍30❤23
Сьогодні знайомимо вас з Юрієм, який працював на пакеті "START» з фінансовою радницею Iplan.ua Уляною Гринчевською. Юрій працює Sales-manager, отримує зарплату в гривні (дохід складається з двох частин: ставка та % від закритих угод), зараз йому 42 р.
Основні цілі, з якими Юрій звернувся до компанії – сформувати фінансову подушку безпеки та капітал, який би приносив щомісячний пасивний дохід у розмірі 1500 дол. з 57 по 80 років.
За допомогою фінансового плану порахували доходи та витрати. Дохід порахували легко, адже він був приблизно однаковий за останній рік. Щодо витрат, то раніше Юрій не відслідковував на які категорії витрат скільки витрачає. Тому, для того щоб розрахувати витрати, зробили банківську виписку за останні 6 міс. по картках та розрахували середньомісячні витрати.
Також, розрахували інвестиційну можливість. У Юрія вона становила – 20800 дол. в рік.
Для цілі «Резервний фонд» Юрію варто виділити 4900 дол.
Так, як клієнт отримує дохід в гривні, то на 100 тис. грн. оформили Конвертаційний депозит у дол. - обрали monobank. Курс купівлі на момент відкриття депозиту був – 37,45 грн/USD. Також, купили 1 облігацію в monobank. Решта суми резервного фонду – вирішили зберігати в гривні на «депозиті вільного користування».
Для цілі «пенсійний капітал» було запропоновано відкрити рахунок в Interactive Brokers. Визначили ризик-профіль Юрія – обережний – та купили американські ETF-фонди відповідно до його ризик-профілю.
За 4 місяці роботи, клієнт отримав:
1. Фінансовий план зі щорічними сумами поповнення для цілі «пенсійний капітал»
2. Сформований окремий фонд на випадок «непередбачених подій» - резервний фонд (раніше клієнт кошти не виділяв на цю ціль; була одна сума заощаджень без конкретних цілей)
3. Розуміння ситуації, скільки потрібно заробляти зараз, щоб отримувати дохід зі свого капіталу не з 57 р., а з 50 р.
4. Сформований інвестиційний портфель для цілей «резервний фонд» та «пенсійний капітал»
5. Підібрали диверсифікований портфель з американських ETF-фондів для цілі «пенсійний капітал»
Більше кейсів за тегом #кейс_Iplan
Основні цілі, з якими Юрій звернувся до компанії – сформувати фінансову подушку безпеки та капітал, який би приносив щомісячний пасивний дохід у розмірі 1500 дол. з 57 по 80 років.
За допомогою фінансового плану порахували доходи та витрати. Дохід порахували легко, адже він був приблизно однаковий за останній рік. Щодо витрат, то раніше Юрій не відслідковував на які категорії витрат скільки витрачає. Тому, для того щоб розрахувати витрати, зробили банківську виписку за останні 6 міс. по картках та розрахували середньомісячні витрати.
Також, розрахували інвестиційну можливість. У Юрія вона становила – 20800 дол. в рік.
Для цілі «Резервний фонд» Юрію варто виділити 4900 дол.
Так, як клієнт отримує дохід в гривні, то на 100 тис. грн. оформили Конвертаційний депозит у дол. - обрали monobank. Курс купівлі на момент відкриття депозиту був – 37,45 грн/USD. Також, купили 1 облігацію в monobank. Решта суми резервного фонду – вирішили зберігати в гривні на «депозиті вільного користування».
Для цілі «пенсійний капітал» було запропоновано відкрити рахунок в Interactive Brokers. Визначили ризик-профіль Юрія – обережний – та купили американські ETF-фонди відповідно до його ризик-профілю.
За 4 місяці роботи, клієнт отримав:
1. Фінансовий план зі щорічними сумами поповнення для цілі «пенсійний капітал»
2. Сформований окремий фонд на випадок «непередбачених подій» - резервний фонд (раніше клієнт кошти не виділяв на цю ціль; була одна сума заощаджень без конкретних цілей)
3. Розуміння ситуації, скільки потрібно заробляти зараз, щоб отримувати дохід зі свого капіталу не з 57 р., а з 50 р.
4. Сформований інвестиційний портфель для цілей «резервний фонд» та «пенсійний капітал»
5. Підібрали диверсифікований портфель з американських ETF-фондів для цілі «пенсійний капітал»
Більше кейсів за тегом #кейс_Iplan
❤63👍59😁4🔥3👎1👏1🤩1
#дайджест
🔶Нові статті
🔹Долар наближається до 37 грн/$. Чи буде дешевшим та чому на другому році війни заощадження краще тримати у гривні? Коментар надав Любомир у статті Forbes.
🔹Куди інвестувати 100 000 доларів? Розумні очікування по збалансованому портфелю у відео.
🔹Пресслужба ДПС України надала роз'яснення щодо переходу ФОП з пільгової ставки оподаткування 2% на 5%
🔶Події
🔹15 червня відбудеться “FIT for Ukraine: Інвестиційні інновації”. Програма має на меті представити огляд інвестиційного ринку в Україні;успішні бізнес-кейси, та попередні висновки аналітичного звіту на цю тему. Детальніше про подію
🔹16 червня о 19-00 на телеграм каналі Iplan.ua фінансовий планер Іван Воробей проведе прямий 30-хвилинний ефір. Потрапити на ефір та поставити питання планеру можна буде після початку трансляції.
🔶Нові статті
🔹Долар наближається до 37 грн/$. Чи буде дешевшим та чому на другому році війни заощадження краще тримати у гривні? Коментар надав Любомир у статті Forbes.
🔹Куди інвестувати 100 000 доларів? Розумні очікування по збалансованому портфелю у відео.
🔹Пресслужба ДПС України надала роз'яснення щодо переходу ФОП з пільгової ставки оподаткування 2% на 5%
🔶Події
🔹15 червня відбудеться “FIT for Ukraine: Інвестиційні інновації”. Програма має на меті представити огляд інвестиційного ринку в Україні;успішні бізнес-кейси, та попередні висновки аналітичного звіту на цю тему. Детальніше про подію
🔹16 червня о 19-00 на телеграм каналі Iplan.ua фінансовий планер Іван Воробей проведе прямий 30-хвилинний ефір. Потрапити на ефір та поставити питання планеру можна буде після початку трансляції.
👍38❤2🔥2