iPlan.ua
16.6K subscribers
117 photos
1 video
1 file
605 links
💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.

Реклами не беремо! Співпраця @vahanova
Download Telegram
Live stream scheduled for
​​"Що ви тут робите ?", - запитав інвестиційний портфель у облігацій)

Пише Сергій Мікулов, Економний Лицар та співзасновник спільноти інвесторів iPlan Talks
====
Учора, разом з Інною Бродніковою, фінансовою блогеркою та планеркою в iPlan.ua, розібрали різновиди та місце облігаційних ETF в портфелі інвестора.

Резюмую:
Відмінності облігацій та облігаційних ETF
Більші ризики та дохідність - окремі облігації, ETF - навпаки

Різноманіття облігаційних ETF
Казначейські, муніципальні, корпоративні, с певним роком погашення, захищені від інфляції, від коливання курсів та % ставок, "занепалі ангели", "сміттєві" і т.і.

На що звернути увагу обираючи облігаційні ETF?
Цикл облікової ставки
Зараз ми маємо цикл збільшення облікової ставки, тому бачимо у портфелі зниження ціни на облігаційні ETF📉. Чим більше термін обігу облігацій в середині ETF, тим більше ця залежність.

Ризик профіль інвестора
"Гальма придумали труси", а облігації - мільярдери)
Чим більше інвестор хоче захистити свій капітал від коливань, тим більше якісних та коротких облігацій має бути у нього в портфелі

Характеристики ETF
Duration та YTM - мають відповідати горизонту інвестування (перше) та порівняно нормально з аналогами (друге)

Кредитний рейтинг
ВВВ це поріг для якісних облігацій, все що має менше літер та наступні літери - "сміття" і воно поводить себе майже як акції. Ооось, і тут ми згадуємо про ...

Кореляція з іншими активами портфеля
Якщо дуже спрощено, то дивись цю таблицю та обирай в портфель ті комбінації, які мають один з одним або ~0 або "-"

Податки
Податок на курсові різниці на жаль ніхто не скасовував.
Можемо ганити за це наш уряд, але поки маємо з цим жити. До речі, В Польщі він також є. Запам'ятайте - Ваша дохідність від інвестицій в фондовий ринок має бути не менше ніж 20% від очікуваної девальвації за такий же період.

🤩 Чи знали Ви що?
▫️ сукупна вартість облігацій $120T >> ніж $90T в акцій
▫️ багато мільярдні статків на фондовому ринку зароблені саме на облігаціях

Увага, вікторина
Які тикери обрали інвестори для своїх уподобань на малюнку:
▫️ Євген: "спалився"). Але, повірте він просто не хотів морочитись тому купив собі ETF - "ноєв ковчег"
▫️ Леся: дуже боїться просідань портфеля та падіння цін на облігації із-за росту %
▫️ Павло: Дуже боїться інфляції
▫️ Дмитро: Намагається повністю уникнути впливу підвищення облікових ставок на ціну облігацій
▫️ Олена: Більш агресивний інвестор. Просідання портфеля сприймає спокійно
▫️ Микола: зафіксувати дохідність на довгий проміжок часу

Умова завдання: пропонувати US ETF з капіталізацією не менше $1 млрд

Той, хто дасть найповнішу відповідь отримає запис цього ефіру.
===
Знаю, що ви не любите рекламу, але сьогодні крайній день, коли можна придбати підписку на iPlan Talks по старій ціні. Зараз це 459 грн (щомісячна) та річна ( на 20% дешевше). З 1.10.22 ціни + 30% (ми тримались с початку року). Оплата участі через бота або @vahanova

Спільнота iPlan Talks це 450 усвідомлених учасників, потужна база власних знань з понад 70 ефірами, структурованих по темах, Вікіпедією, модерованим чатом та власним податком для ЗСУ.

Ми будемо раді передавати свій досвід новим учасникам, бо це добре для вас і для країни - бути фінансового усвідомленим!
​​Привіт.👋
На зв’язку Любомир! 


Кожну останню п’ятницю місяця я проводжу прямий ефір в телеграм. 

🔥Сьогодні не виключення, тому о 18:00 я підведу економічні підсумки місяця.
Питання по темі можна задати в коментарях або голосом на ефірі. 

P.s. Запису не буде, чекаємо всіх онлайн. 

До зустрічі☺️
Forwarded from Гроші працюють 🇺🇦 (dengirabotayutbot)
​​🔴 Гривневі перекази на Wise - прощавайте!

🔹Національний банк з 5 жовтня повертає заборону на Р2Р-перекази з гривневих платіжних карток українських банків на картки іноземних банків.

🔹Також громадяни можуть переказувати кошти між гривневими платіжними картками українських банків, незалежно від країни фактичного перебування клієнта.

🔹Крім того, зберігатиметься дозвіл на Р2Р-перекази з валютних платіжних карток українських банків на картки іноземних банків у межах щомісячного ліміту в розмірі 100 тис. грн (в еквіваленті), який є спільним для цих операцій та для операцій, що належать до "quasi cash".

🔹НБУ збільшив із 50 тис. грн до 100 тис. грн (в еквіваленті) щомісячний ліміт на купівлю громадянами безготівкової іноземної валюти з подальшим розміщенням на безвідкличний депозит від трьох місяців.

🔴 Тобто поповнювати рахунок Interactive Brokers з гривневих карток можна лише через прокладку у вигляді 3-місячного депозиту.

👉 Джерело від НБУ

Корисно? Поділись з другом 🇺🇦
Підписатись на Гроші Працюють.
#дайджест 

🔹Український сервіс для ведення, аналізу і управління активами й інвестиціями FIREkit вийшов у офіційний публічний реліз, доповнивши функціонал розширеним модулем прогнозування щодо виходу на пенсію та покращивши концепцію підрахунку дохідності портфелю.

🔹Сьогодні в ДІЇ з’явилася можливість купувати військові облігації. Як це зробити за 1 хвилину у відео

​​🔹Що подивитися та послухати про не/фінанси? Написав Сергій Мікулов у своєму блозі

🔹Про важливість комісій для інвестора та пасивний дохід для початківців розповів Любомир у своєму відео
Ви знали що на проміжку 5 років рахунок Акції - Облігації 7:3
на проміжку 10 років 8:2
на проміжку 20 років 9:1
?
Висновок: акції не завжди вигідніше, але чим довший портфель, тим більша ймовірність заробити більше в акціях.

продовжуємо інвестиційний відео серіал по мотивам книги Прогулянка по Волл стріт
https://youtu.be/b3IEBVOPPMM
​​І як же зараз поповнювати Interactive Brokers?

Пише Сергій Мікулов, автор Балад Економного Лицаря.
30 вересня НБУ вчергове змінив правила переказу коштів за кордон. Поговоримо про легальні способи поповнити свій брокерський рахунок в Interactive Brokers.

Попередження: вимоги до переказів, рахунків і т.і. з боку регулятора, платіжних систем, брокера можуть змінюватись, тому перед проведенням переказу додатково перевіряйте їх зміст та актуальність.

🤓 Дешевше та не встаючи з дивану
▫️ завантажити мобільний застосунок банку: Приватбанк , Укргазбанк , Монобанк, ІЗІ Банк , АльфаБанк
▫️ відкрити та поповнити віртуальну картку в гривнях
▫️ с картки грн відкривати валютний депозит на 3 місяця, , до 100т грн на місяць.
▫️ після закінчення, депозит отримати на валютну картку

🏃‍♂️ Дорожче + побігати
🇺🇦
▫️ знімати гривню з картки, до 100т грн на день
▫️ купляти в обмінці валюту, курс на 10-15% дорожче ніж по депозиту(
▫️ класти на валютну картку
▫️ переказувати на "платіжку", до 100т грн в місяць
🇪🇺
▫️ знімати в банкоматі до 12,5т грн в тиждень, коміс. ~2%
▫️ класти в банк (якщо ви не є отримувачем соц. допомоги, інакше до Вас виникнуть питання)

💸 Відправляємо гроші в ІВ
▫️ з 🇺🇦 валютної картки через Google /Apple Pay поповнювати закордонні платіжні системи ("платіжки"): Wise, Revolut
▫️ валюта поповнень: євро, фунт: це дешевше, швидше та безпечніше
▫️ перекази в доларі часто викликають запитання або у платіжки або у IB, що може призвести до блокування рахунку
▫️ з платіжки та 🇪🇺 рахунку робити переказ SEPA (євро, фунт) на Interactve Brokers (IB)
▫️ робити обмін євро, фунта на долар на боці IB (за 1$)

🙏 Надсилаємо молитви до регуляторів
▫️ позиція Мінфіну щодо ОВДП "так не доставайся ты не кому", не дають гривні шансу встояти проти долара, зупинити відтік капіталу за кордон та запрацювати ринку інвестиційних інструментів в Україні
▫️ НБУ буде і далі "закручувати гайки", поки триватиме
тиск на гривню => скорочення валютних резервів = > політика фіксованого курсу =>і масштабні зловживання на різниці курсів
▫️ повернення до переказу коштів на брокерів з використанням е-ліміту суттєво спростить всім життя та обмежить зловживання разом ... із прибутками банків, платіжок та мінял)

Теми переказів та інвестицій в світовий фоновий ринок - в топі спільноті iPlan Talks. 500 її учасників та планерів iPlan.ua діляться своїм досвідом в чаті та на щотижневих ефірах. Ми завжди ради новим обличчям та запитанням)

🤝Ділись дописом з друзями
👉 Підписуйся на Балади Економного Лицаря
5 жовтня відбувся інвесткомітет у компанії iPlan.

Спікери поділились головними новинами за 3-й квартал, а також прогнозами на наступний 4-й квартал.

Із головного:

🌎 Світ
- облікові ставки вже достатньо високі? спойлер: Ні. Далі буде…
- розвинутий ринок балансує на межі рецесії;
- Великобританія привернула увагу, а фунт відправився у вільне падіння;
- Китай, як біла ворона;

💵Фондовий ринок
- що краще: облігаційні Target Date ETFs чи українські валютні ОВДП для середньострокових цілей? Для наших клієнтів Артем Ваганов розробив інструмент, який допоможе це прорахувати.

🇺🇦Україна
- експорт бʼє рекорди;
- затримки виплат бюджетним установам і військовослужбовцям;
- США донатить в держбюджет України майже на рівні з НБУ

📜Євробонди
- новини про вдалий контрнаступ дали позитивний вплив на ціну облігацій, але ненадовго…

🏠Нерухомість
- ринок Львову та Одеси, здається, перенаситився - ціни в новобудовах зменшуються;
- цікаве порівняння: як змінилась ціна на нерухомість у грн та доларах з 2007 року

🌱Земля
- ТОП-5 областей з найдорожчою землею: Івано-Франківська, Київська, Львівська, Житомирська, Вінницька та Закарпатська;
- Продавці є, мало бажаючих купити.

Повне резюме комітету читайте за посиланням

🔥 Корисно? Діліться з друзями та підписуйтесь на Iplan.ua
​​CEO ОТП лізинг написав про свій підхід до інвестування в акції і результат за кілька років.

Прочитайте картинку, і напишіть будь ласка в коментарях які типові помилки рітейл інвестора ви помітили?
​​Дайджест тижня

Сподіваюсь ви в безпеці та ранішня ракетна атака Вас не спричинила вам шкоди. Спробую перемкнути Ваш фокус уваги на фінансові новини.

🔹Банки, НБУ, курс, євробонди
▫️ Банківська система працює без перебоїв та свят. Бережіть своє життя та життя банківських працівників - користуйтесь картками та онлайн банкінгом.
▫️ Новий Голова НБУ підтвердив розуміння поточних проблем та згоду з діючою політикою НБУ працює.
Сподіваюсь, з ним НБУ буде діяти буде не менш стабільно та продуктивно.
Ціни на наші євробонди не відреагували, поки що.
▫️ Курс тремтіть, але це ж гривня, тому тримається)
▫️ В Польші рятують "братика" Ідея Банк - Getin Noble Banku. Вони мають спільного засновника - компанію Getin Holding. Це не значить автоматичних проблем для Ідея Банк, просто здатність його фінансово підтримати з боку акціонера, явно обмежено.

🔹В ефірі цього тижня
▫️ 12.10.2022, середа, в 19:00 - тут поговоримо про поточні ризик та можливості для українського інвестора
▫️ 13.10.2022, четвер, 19:00 - в ефірі iPlan Talks розповім про короткострокові інвестиційні інструменти (Україна, світ, для яких цілей, брокери, комісії, податки).
Щопонеділка ми підтримуємо учасників спільноти інвесторів iPlan Talks своїми думками про фінансові новини, щочетверга - передаємо їм свій досвід інвестицій. Щодня iPlan Talks ділиться прибутком із ЗСУ та безкоштовними вебінарами по фінансам з тими, хто підписався 👉 на нашого бота.

🔹Як жити далі 2.0?
С початку війни нотував деякі речі, які спостерігав за собою та Клієнтами. Ділюся:
Пам'ятка інвестора часів війни
▫️ убезпечення: спочатку - фізична, потім - психологічна та нарешті - фінансова безпека
▫️ фокус: усвідомлення / переоцінка цінностей, постановка / корегування фінансових цілей. Якщо суцільна невизначеність - фокус на вічних фінансових цілях: резервний фонд та фінансова свобода
▫️ проактивність: Не чекаючи зовнішніх змін, диверсифікувати: а) активи для захисту їх ліквідності, навіть за рахунок дохідності та б) професійні навички та в) джерела доходу
▫️ допомога: благодійність / особиста допомога оточуючим , як податок. Сплата податків у т.ч. авансом.
▫️ критичне мислення: не пасивне гортання, я активне з'ясовування джерел новин та мотивів ЗМІ. Аналіз різних джерел, побудова власної точки зору.

Тримаємось разом, мріємо, діємо, зростаємо!

🤝 Ділись цим дайджестом з друзями 
👉 Підписуйся на Балади Економного Лицаря
Важко зібратись і щось писати в такі складні дні, то світла немає, то сил.
Однак, враховуючи що в четвер нові дані по інфляції в США, а деякі акції виглядають привабливо на покупку, давайте згадаємо Баффета "We simply attempt to be fearful when others are greedy and to be greedy only when others are fearful."
Адже у період екстремального песимізму будь яка позтивна неочікувана новина може викликати раллі. Коротке чи новорічне ;)
Любомир
S&P500 з початку року мінус 25%.
Якщо у когось 100 000 доларів і довгострокова ціль, і він готовий вкласти все в Акції, йому варто?
Anonymous Poll
28%
Купити зараз
9%
Почекати -33% як в ковід
24%
Почекати офіційного початку рецесії і мінус 39% як медіана по кризис з рецесією
24%
Правильно купити вже, але страшно
15%
Пам'ятайте 2008 і чекаємо -58%
Live stream scheduled for
​​Привіт,
на зв'язку Уляна Гринчевська, фінансовий радник Iplan.ua

За нашою традицією сьогодні о 19-00 на нашому телеграм каналі проведемо прямий ефір з планером. Говоритимемо про ризик-профіль клієнта: як він може вплинути на інвест.портфоліо

Питання можна поставити в коментарях до цього посту або на ефірі голосом. Долучайтеся до ефіру о 19:00.
Live stream started
Live stream finished (24 minutes)
#дайджест 

🔹 На каналі "Сімейний бюджет" ми започаткували нову рубрику «КІНОЗАЛ iPlanua», де разом з вами і фінансовими планерами будемо обговорювати повчальні корисні фільми з фінансової тематики. Цього разу говоритимемо про фільм «SCANDAL! Bringing down Wirecard». Зустрічаємось на каналі 19 жовтня о 19.00. 

🔹 Про зміни в настроях інвесторів i споживачів та цікаві історичні рівні й паралелі розповів інвестор Роман Кошовський з каналу "Запали цілі" у своєму дописі.

🔹Безкоштовний IBKR Fundamentals explorer на прикладі Тесла TSLA у відео

🔹 Висока інфляція — глобальний феномен сьогодення. Ми повертаємося до 1970-х із високими цінами на енергоносії та хронічною інфляцією? Чи, можливо, центральні банки зможуть вгамувати інфляцію перш ніж вона вийде з-під контролю? На ці запитання знайдемо відповіді разом із професором Юрієм Городніченком під час його благодійної лекції про інфляцію у світі. 

🔹Sigma Software University орнанізовує конкурс стартапів. Приєднуйтеся до IT мітапу - «Перетвори власну ідею на зірковий стартап з IT_EUREKA». Захід спрямований на пошук інноваційних технологічних рішень, наставництво та створення спільноти, яка допоможе вам перетворити ідею на бізнес. Детальніше за посиланням

🔹Віктор Домбовецький - нетворкінг ментор підприємців та топменеджерів. Нещодавно у нього стартував Нетворкінг-ріаліті Sprint. Триватиме він 50 днів, Віктор на власному прикладі покаже, як змінювати своє оточення після переїзду з Києва у Львів та максимально чесно і відверто розповість про нетворкінг. Детальніше про подію та реєстрація участі на сайті.

🔹В Iplanua ми розробили бота-помічника @iplanhelperbot. Завдяки боту ви дізнаєтеся більше про наші послуги, туди ми щомісячно присилатимемо новини в світі фінансів, а активуючи бота - ви отримуєте Гід по ІВ в подарунок. Чекаємо вас)
наш партнер Роман Кошовський, автор Запали цілі зробив пост в фб Українські інвестори.
Оскільки прийом в групу тільки по рекмомендаціям, то дублюю його пост тут.
Любомир.

Поінформовані – озброєні. Цьогоріч американський ринок поки що показує четверту найгіршу динаміку із 1950-го року (72 роки даних по S&P500).

На першому графіку – ключові ведмежі ринки для індексу Dow Jones Industrial Average з 1900-го року. Вісь Х – тривалість падіння у ринкових днях, вісь Y - його глибина у %

Як мінімум бачимо кризу під іншим кутом і аналізуємо, що поточне падіння - ще не таке критичне. Але також бачимо що сценарії розвитку можуть бути і більш негативні надалі, тому ймовірні периметри криз тримаємо в голові, приймаючи ті чи інші інвест-рішення у ближчі квартали й роки.

На другому скріншоті – зведені дані про стежки ринку: YTD показники S&P500 за останні 72 роки, де в середньому ми бачили ріст на 8-9% за рік, але були і кращі показники (як от +45% у 1954-му), а також і гірші – відомі нам кризи останніх десятиліть.