​​Моє 🥇перше 💰 інвестиційне ❤️...

Перше кохання вчить - будь відповідальний за двох, не бійся віддавати, отримаєш більше ніж очікуєш!

Після буремних 2014-2016 років, майже 90% моїх коштів було в кеші, дитина за кордоном, а я на "низькому старті".
Позаду були Харків, Донецьк, Маріуполь, Кривий Ріг, ще раз відступати не дуже хотілось, тому з дружиною обрали якорну локацію - Київ.

Треба було щось думати за інвестиції. На фоні страху втрати, це було нелегко:
- за 2 роки я 😬пройшов Дельта банк, Фідобанк. І хоча майже не втратив грошей, але витрати нервів та часу були неоцінні, тому не хотілось це повторювати.
- купивши довгострокові страховки у шведській SEB - Life та голландській Aegon, після їх виходу з України мені 😥 більше не хотілось ТАСувати свій портфель.

Тому я вирішив активно диверсифікуватися у більш класичні та перспективні інструменти...
Тоді 🌳дерева були ще великими, з фізичними особами з ОВДП мало хто працював, e - лимит для Interactive Brokers тільки з'явився.

Тому я , дістав свої граблі та вирішив ще раз спробувати інвестиційні фонди. Минулий досвід підказав мені, що з фондами акцій цього краще не робити (втратив 30% у 2012р) , тому вирішив спробувати з облігаційними фондами.

Почав досліджувати ринок облігацій, дізнався де більше ліквідності (ОВДП) , потім вивчив фонди та КУА (історія обсяг активів, прибутковість). Задавав питання, звертав увагу коли нічого не нав'язували, цікавився ставленням до диверсифікації ризиків ($, грн).
Обрав. Проінвестував. Пройшло 2,5 роки...
Щомісяця отримую від неї звіти про діяльність. Розрахунки результатів за посиланням. Я задоволений.

Декілька підказок:
- у 2021 році цей фонд закінчує діяльність
- поріг входу 100т грн.
- зараз співпрацюю з ним по іншим інструментам (ОВДП, НПФ), та щоб його не балувати😉, також співпрацюю і з його конкурентами.

А яке було Ваше перше інвестиційне ❤️)?

☕️Кава з планером у Києві!


📌Тема: Пасивний дохід: як забезпечити та у що безпечно інвестувати в наш час?
▫️Коли: 24 травня об 11:00

Якщо ви теж шукаєте відповіді на ці питання — запрошуємо! У камерній атмосфері, за чашкою ароматної кави, обговоримо:
✔️які інструменти пасивного доходу працюють у 2025
✔️як інвестувати без страху та зменшити ризики: досвід та поради від практиків

🗣Планери iPlan.ua на заході:
Альона Євдокимова та Вадим Парньовий — експерти, які втілюють фінансові стратегії в реальному житті, працюючи з десятками клієнтів.

Реєстрація тут👇
https://forms.gle/Wz7Guws72sFspYpE8

Сподіваємось ваша фінансова подушка покриває форс-мажори)

#пятничниймем

Разом із зростанням BTC (рекордні $110 тис.) зростає й недовіра інвесторів до здатності урядів збалансувати державні бюджети. Як наслідок — зростають прибутковості по довгострокових (20+ років) державних облігаціях.
🌍 В умовах економічного хаосу в США та ослаблення долара, інвесторам з Єврозони варто звернути увагу на німецькі облігації як базовий інструмент для найбільш консервативних портфелів. Я якраз готую відео про те, як купувати їх через Interactive Brokers.
🇬🇧 Для інвесторів у Великобританії Gilts — це не лише захист від валютних коливань, а й податкові пільги.
🏦 У світі боргів варто також розглянути:
Корпоративні облігації investment grade компаній — часто вони мають здоровіші бюджети, ніж уряди, і приносять вищу дохідність.
Забезпечені облігації, наприклад, іпотечні (MBS) — інструменти з додатковим захистом активами.
🧠 Роль активного управління в облігаціях зросла як ніколи. Не випадково BlackRock, Vanguard та JP Morgan за останні 2 роки вивели на ринок низку активних фондів у сфері fixed income. Мої клієнти вже використовують в портфелях: JBND, VLPS, JPIE, JAGA, FSEG, BINC та кілька продуктів від PIMCO

🇺🇸📉 Облігації США більше не "амортизатор" ризику? KKR б'є на сполох!

Інвесткомпанія KKR попереджає: держоблігації США втрачають роль "захисту" в портфелі. Зростаючі дефіцити, стійка інфляція та одночасні розпродажі акцій, облігацій і долара руйнують традиційну кореляцію. Генрі Маквей з KKR прямо заявляє: "US Treasuries більше не виконують роль амортизаторів у глобальних портфелях." Інвестори шукають диверсифікацію поза США та розглядають альтернативні активи.

Ця ситуація посилюється побоюваннями щодо фіскального дефіциту США та ризику слабшого долара. Навіть пониження кредитного рейтингу США свідчить про зростання сумнівів. Наше відео детальніше розкриває аналітичний звіт KKR та його висновки щодо майбутнього американських активів: Облігації США: Кінець ери "амортизаторів"?

Привіт.  

Прямі ефіри повертаються! О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки травня

Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання! 

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Запису не буде, тому чекаємо вас на ефірі о 18:30!

У вас так само? Чи плануєте витрати перед походом в магазин?)

#пятничниймем

Запрошуємо на KyivInvestMeetup #28!
🔹Тема: Інвестиції та можливості на ринку нерухомості за кордоном
📅 Дата: 5 червня 2025
⏰ Час: 17:00
📌 Місце: Київ, Unit City + онлайн

🏙Світовий ринок нерухомості змінюється – зростаючі міста, нові тренди та перспективні регіони відкривають інвесторам безліч можливостей. Як скористатися цими трендами та отримати максимальну вигоду? Саме про це поговоримо на KyivInvestMeetup #28!
✅ Що обговоримо?
🔹Найперспективніші країни та ринки для інвестицій у нерухомість
🔹Як правильно заходити на нові ринки: податки, юридичні нюанси, ризики
🔹Чи варто зараз вкладати в курортну нерухомість або комерційні об'єкти?
🔹Реальні кейси від інвесторів та експертів
✔️Готуємо ексклюзивний контент
✔️Додаємо нові можливості для нетворкінгу

Не пропустіть можливість отримати цінні інсайти, знайти партнерів і розширити свої інвестиційні горизонти!

🔜Придбати квитки за найнижчими цінами
https://secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_28

#дайджест

🔹 Вперше за останній рік усі сектори бізнесу в Україні демонструють позитивні настрої, згідно з опитуванням НБУ. Деталі
🔹Інвестори реагують на заяву Трампа щодо запровадження нових мит на імпорт сталі та алюмінію — ринки негативно відреагували. Читати більше
🔹 Інвестори, банкіри та підприємці говорили про нові підходи до стійкості, фінансову грамотність і розумні стратегії інвестування. Огляд форуму
🔹 Україна отримає чергові $900 млн від МВФ у рамках програми EFF — кошти спрямують на покриття дефіциту бюджету та реформи. Подробиці

🔻 4 червня о 19:00 на нашому ютуб каналі проведемо прямий ефір. Обговоримо місце золота та BTC в портфелі. Увага! Для кращого розуміння ефіру у вас має бути базове розуміння ETF та класів активів. 

Через годину ми починаємо наш стрім для досвідчених інвесторів на каналі «Сімейний бюджет».

💡 Це НЕ вступний вебінар — одразу переходимо до практики. Якщо у вас уже є портфель, розумієте ETF і класи активів — цей ефір саме для вас.

🔍 Обговоримо:
• Як і навіщо використовувати золото в портфелі?
• Біткоїн як альтернатива валютам у борговому світі
• GLD +26% — що це означає?
• Які пропорції BTC і золота можуть бути доцільними?

🎙 Спікери: Любомир Остапів та Сергій Проданов, фінансові планери iPlan.ua.

📺 Переходьте за посиланням:
👉 https://www.youtube.com/watch?v=07Gq-BfqzJ8

Буде потужно — не пропустіть.

📣Останній шанс приєднатися до курсу Master of Stock Market!
Старт курсу сьогодні❗️

Встигніть, щоб отримати найкращі умови:
▪️навчання у реальних інвесторів з досвідом та успішними кейсами
▪️інструменти для побудови стратегії та розвитку практичного мислення
▪️підтримку спільноти

Не відкладайте на потім - реєструйтесь👉

https://www.iplan-edu.com/master-of-stock-market

Та й таке 😁

#пятничниймем

Це вже моя 9-та велика інвестиційна конференція за останні 10 місяців, і вперше за довгий час я скучив за роллю спікера.

🔔 4 вересня проведемо паралельно інвест-мітапи в Києві та Варшаві.
Мій виступ буде про фондовий ринок, тренди Волл-стріт і те, як змінюється глобальна фінансова архітектура.

А поки — кілька інсайтів з ETP Forum 2025 у Нью-Йорку:

🇺🇸 Коли в самому центрі Манхеттена відомий американський інвестор каже:

“US is losing confidence around the world” —
це змушує серйозно задуматись над часткою США у власному портфелі.


📊 Я досі не бачу альфи в активному менеджменті Developed Large Cap,
але в small cap, emerging markets і bonds — активні стратегії останніми роками випереджають індекси.
Зростає невизначеність — зростає попит на активний підхід.
🏦 Європейським банкам дедалі складніше буде ховати свої 2% комісій у структурних нотах,
коли на ринку вже є buffered фонди від Allianz та Goldman Sachs з комісією 0.5–0.8% річних.
Allianz, до речі, представили інновацію — Buffer15 Uncapped Allocation ETF.

💵 В облігаційному світі — бум підкатегорії ultrashort:


Janus Henderson AAA CLO ETF вже має понад $20 млрд AUM


SGOV (iShares 0–3 Month Treasury Bond ETF) отримав $15 млрд притоку лише у 2025 році.
Такі фонди вже частково замінюють депозити та money market funds.


🚀 Хочете купити частку SpaceX чи Anduril з мінімальним чеком $20?
Фонд XOWR (ERShares Private-Public Crossover ETF) дає таку можливість.
А ще я поспілкувався з Open VC і знайшов спосіб, як клієнти можуть проінвестувати в OpenAI та Perplexity.
Справа за реалізацією.
🇯🇵 Lazard запустили активний ETF на Японію, аргументуючи, що це один із топ-ринків на кілька наступних років.
Також позитивно оцінюють континентальну Європу, яка зараз виграє від глобального ребалансу інвесторів.
📘 Philip Towes подарував мені свою нову книгу The Behavioral Portfolio з автографом.
Очікуйте огляд незабаром на Інвестиції без кордонів в Європі 😉