Фінансова логіка 80 lvl😅

P.S. Плануйте витрати з холодною головою — навіть якщо йдеться про доставку )

#пятничниймем

Кейс клієнта - фінансове планування в Чехії, податковий статус і формування капіталу на іпотеку

🔹 Запит клієнта:

– Правильно оформити податкове резидентство Чехії та уникнути подвійного оподаткування.
– Побудувати інвестиційний портфель для пенсійного портфелю з фокусом на євро, щоб можна було вийти на Фінансову свободу в 55 років та витрачати 3000євро на місяць.
– Розрахувати, скільки потрібно накопичити на перший внесок по іпотеці, щоб щомісячний платіж дорівнював сумі поточної орендної плати та не збільшував поточні витрати.
– Створити портфель для формування капіталу під перший внесок для іпотеки.

🔹 Що було зроблено:

✅ Провели консультацію з юристом iPlan в рамках пакету Standard International
✅ Допомогли змінити податковий статус у всіх українських банках,
✅ Відкрили інвестиційний рахунок в Ineractive Brokers з урахуванням податкового резидентства Чехії,
✅ Розрахували суму щорічних інвестицій для досягнення цілі Фінансова свобода в 55років. Сума інвестицій має складати 15000євро на рік.
✅ Створили інвестиційний портфель з ірландських акумулюючих фондів в євро
✅ Провели розрахунок оптимального першого внеску для іпотеки в Чехії, за якого щомісячний платіж дорівнював би орендній платі. Зараз орендна плата складає 20 000крон на місяць. Вартість майбутньої квартири складає приблизно 7000000крон. Для того, щоб виплати по іпотеці складали приблизно 20000крон в місяць перший внесок має дорівнювати 2800000 крон
✅ Склали накопичувальний інвестпортфель для формування капіталу під перший внесок з акумулюючих Target date bond ETF в євро.

🔹 Результат для клієнта:

📍 Чітка стратегія податкового резидентства. Клієнт підтверджує резидентство Чехії та мінімізує ризики подвійного оподаткування
📍 Інвестиційна структура відповідає обраному податковому статусу і дозволяє інвестувати в євро без щорічного оподаткування доходів
📍 Розуміння цілі. Відома сума для першого внеску на іпотеку та бажаний рівень щомісячного платежу
📍 Готовий інвестпортфель для поступового накопичення під перший внесок, що не створює додаткового фінансового навантаження
📍 Сформовано довгостроковий пенсійний портфель, що працює паралельно з накопиченням на житло


Маєте бажання впорядкувати свої фінанси та почати інвестувати?
Запрошую на 30 хв. безкоштовну консультацію, щоб дізнатися більше про наші послуги - забронювати зустріч

Не забудь ❤️ Ти знаєш кому це надіслати😉
Підпишись на телеграм канал iPlan Czehia

Відкрита розмова про поведінку інвесторів у часи невизначеності

Події останніх років, місяців, тижнів , днів зароджують сумніви у потребі інвестування, більш того не дають змоги жити за звичним ритмом?
Тож можливо річ не в подіях , а у відношенні до них, переусвідомлення нової реальності ?
І це запитання і до кожного з нас , бо важко назвати свій спосіб життя на 100% звичним через втрати близьких людей, повітряні тревоги та новини.
Просто розуміти, що "таке життя"? Проте це не заспокоює і над цим потрібно працювати, бо головне завдання кожного з нас не просто вижити, а жити, щоб мати сили робити ще більше корисного та надихати це робити інших.

Тому ми хочемо відкрито поговорити з авторитетними для мене людьми про те як зберігати спокій та приймати правильні фінансові рішення у періоди невизначеності. Як знайти баланс між роботою, інвестиціями, відпочинком та пошуком сенсу життя.

📅 У понеділок, 23 червня о 19:00, фінансові планери та співзасновники спільноти iTalks Сергій Мікулов та Артем Ваганов поговорять про це разом з фінансовим коучем, Олександрою Грудзевіч.

💼 Тема розмови «Поведінка інвесторів у часи невизначеності»

👉 На зустрічі обговоримо:
• Чому важливо інвестувати поступово та стабільно
• Про баланс між тим, що гроші – не головне в житті, але без них некомфортно
• Як підтримувати баланс у житті та змінювати переконання під час професійного розвитку
• Що таке сабатікал та які висновки з цього досвіду можна зробити для себе

📹 Ефір буде проводитись в режимі стріму на ютуб каналі Сімейний бюджет та учасників стріму.
Участь в етері безкоштовна, запис - буде доступний після етеру за донат на ЗСУ. Зібрані кошти ми передамо на потреби підрозділів наших партнерів. Відзвітуємо по донатам тут!

🔥 Щоб мати корисні інсайти та знайти свій баланс навіть у найбільш непевні часи 👉отримайте доступ до запису етеру в обмін на Ваш донат.

#дайджест

🔷 У травні активи криптовалютних фондів зросли до $167 млрд, встановивши історичний максимум. Деталі за лінком
🔷 Згідно з даними ЄЦБ, золото стало другим за величиною резервним активом у світі, вперше випередивши євро. Новина
🔷 FocusEconomics оприлюднив рейтинг найточніших економічних аналітиків. Переможці: ICU, Concorde Capital та Dragon Capital. Детальніше тут
🔷Синдикат Toloka добре заробив на угоді Meta та Scale AI. І заробить ще — чим унікальний кейс - читати статтю.
🔷 У відео розповіли, які пакети індивідуального супроводу існують в iPlan.ua та кому вони підходять.

🔸26 та 27 червня пройде Форум підприємців-2025
Запрошуємо на подію щоб обговорити трансформації в бізнесі, роль ШІ та нові інвестиційні можливості. Деталі та квитки
🔸26 червня в закритій спільноті iTalks поговоримо про облігації. Друге дихання чи гальма для портфелю?
Приєднатись до спільноти.

📊 Що обговорили на інвесткомітеті iPlan — червень 2025

🌍 Світова економіка
- Інфляція в США — 🔺2,4%, в Єврозоні — 🔻1,9%
- Ставки: ФРС — без змін (4,5%), ЄЦБ — знизив до 2%
- Безробіття стабільне: США — 4,2%, ЄС — 🔻6,2%

📈 Фондові ринки
- Ринки, що розвиваються — +4,3%
- Small Cap — +5,9%
- Облігації США просіли через слабкий аукціон
- Золото та сировина — невелике падіння

🇺🇦 Економіка України
- Долар — 41,70 грн, інфляція — 15,9%
- Ставка НБУ — 15,5%, резерви — $44,5 млрд
- Імпорт вдвічі перевищує експорт
- Бюджетний дефіцит — 255 млрд грн

🏘 Нерухомість
- Іпотека складає лише 2–3% угод по нерухомості
- Попит слабкий, ціни стабільні
- Вартість оренди — зростає
- Ринок ТРЦ пожвавлюється

🌱 Ринок землі
- >14 тис. ділянок продано за місяць
- Середня ціна — 45 311 грн/га (+1,2%)
- ТОП-регіони: Дніпропетровська, Івано-Франківська, Тернопільська області
- Один агрохолдинг вже майже досяг обмеження 10 000 га

📎 Повний огляд: за посиланням 👈

Привіт.  

Сьогодні остання п’ятниця місяця, а значить, що о 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки червня

Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання! 

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Запису не буде, тому чекаємо вас на ефірі о 18:30!

#дайджест

🔷Додаток Alliance тепер дозволяє надсилати гроші P2P за кордон. Чудова новина для тих, хто користується мобільними платежами. Детальніше у статті
🔷 Аналітики BlackRock прогнозують перерозподіл інвестицій в бік Європи через недовіру до політики США. Інвестори вже переводять кошти з американських активів у європейські. Читати за лінком
🔷 Після останнього рішення НАТО акції оборонних компаній показують суттєвий ріст. деталі за посиланням
🔷 Швидкість економічного зростання в Україні падає. Чому це відбувається та що робити? Читайте у статті
🔷 Revolut вимагає підтвердження адреси. Що робити?
Читати в пості Сергія Мікулова

💰 Золото завжди в ціні. Але як інвестувати, якщо не хочеш зберігати злитки вдома?

Про чотири способи як вкластися в золото без фізичного металу розповів Любомир. Читайте у статті про фонди, ETF, банківські рахунки та золото як біржовий актив, з плюсами й мінусами кожного варіанту.

Коли банк хвилюється за твій баланс більше, ніж ти за себе)

#пятничниймем

#пятничниймем

А ви вже спробували?)

❗Чому один і той самий ETF має різні тікери у брокера? Як знайти "свій" - саме той ETF, який ви хочете купити? У відео фінансова планерка iPlan.ua Уляна Гринчевська детально пояснює, як орієнтуватися в ETF-фондах на прикладі Interactive Brokers, JustETF і провайдерів Vanguard, Amundi.

📊 Що обговорили на інвесткомітеті iPlan — липень 2025

🌍 Світова економіка
 - Інфляція: США — 🔺2,7%, в Єврозоні — 🔺2%
 - Ставки: ФРС — 4,5%, ЄЦБ — 2,15%
 - Безробіття: США — 🔻4,1%, ЄС — 🔺6,3%

📈 Фондові ринки
 - Компанії росту (Growth) — +17,7%
 - Ринки що розвиваються (Emerging markets) — +12,2%
 - Сировина (Comodity) — -3,1%
 - Європейські державні облігації — +1,9%
 - Держоблігації США — +0,8%

🇺🇦 Економіка України
 - Долар ~ 42,05 грн, Євро ~49,2 грн
 - Інфляція — 🔻14,3%
 - Ставка НБУ — 15,5%, резерви — 🔺$45,066 млрд
 - Імпорт вдвічі перевищує експорт
 - Бюджетний дефіцит — 402 млрд грн

🌱 Ринок землі
 - 🔻>6 тис. ділянок продано за місяць
 - Середня ціна — 🔺46 084 грн/га (+0,5%)
 - ТОП-регіони: Івано-Франківська, Львівська та Київська області
 - За перші 5 місяців 2025 року в обігу перебувало 114 тис. га земель

📎 Повний огляд: за посиланням 👈

💸Обмінюєш валюту або переказуєш за кордон?
Роби це з вигодою!

Alliance — перший онлайн-банкінг, який повертає кешбек за купівлю валюти в застосунку і пропонує реальні переваги:

🔹найкращий курс обміну валюти
🔹 0,5% кешбеку за кожну купівлю валюти
🔹 міжнародні P2P-перекази в застосунку з найнижчою комісією — лише 0,8%
🔹 безкоштовне відкриття та обслуговування валютних карток
🔹 швидкі та зручні перекази на Revolut, Wise, N26, Paysera та інші

Це ідеальне рішення для тих, хто:
▪️зберігає гроші у валюті
▪️розраховується за кордоном
▪️підтримує рідних або працює з міжнародними сервісами
▪️інвестує, купує крипту або просто не хоче втрачати на операціях

💳Встанови застосунок Alliance і користуйся валютою вигідно і без зайвих комісій 💱

Завантажити додаток тут 📲

#реклама

Привіт.  

Сьогодні остання п’ятниця місяця, а значить, що о 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки липня

Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання! 

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Запису не буде, тому чекаємо вас на ефірі о 18:30!