iPlan.ua
19.2K subscribers
290 photos
7 videos
1 file
1K links
💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.

Реклами не беремо! Співпраця @vahanova
Download Telegram
Товариство,

щоб бути об'єктивним, даю вам коментарі Тімура Турлова щодо Hinberburg 

В Китаї проблеми наростають, нагадаю що Байден недавно сказав про їх економіку "ticking time bomb"! Вона друга в світі за розміром доречі!!
Мій улюблений комуніст Блумберг сьогодні прислав на пошту статтю "China Sneezes, But Will the World Catch a Cold?"

даю вам картинку, яка вкотре нагадує що для вашого портфелю Фін свободи умовно 95% того що відбувається зараз і новин це інформаційний шум, і краще присвячувати час росту доходів, рідним та близьким і допомозі ЗСУ!

Вам взагалі цікаво, коли я такі пости на @iplanua пишу?
Поставте будь ласка лайк, якщо так)
Любомир
Live stream scheduled for
​​ТОП-5 запитань тижня від Клієнтів iPlan.ua

Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер автор каналу Балади Економного Лицаря
===

🔹Що робити з Freedom Finance Europe?
Почитати
▫️ якщо ви ще не в курсі
▫️ як себе поводять інші брокери та думки експертів про ситуацію
Вибрати один з наступних варіантів
▫️ Перевести кошти та позиції до іншого брокера, якщо є.
▫️ Розглянути альтернативи, якщо є.
▫️ Повертати гроші в України або молитися , якщо відповідь на питання вище: "нема"

🔹Як поповнити ІВ з Wise без картки
▫️ Якщо ви не можете поповнити Wise через Google /Apple Pay або р2р для вас дорогий (1% Моно /2% Приват /4% Украгаз,Абанк), або взагалі не маєте там картки тоді користуйтесь цією докладною інструкцію. Дякую її автору, моєї колезі Інні Бродніковій.
▫️ Якщо Вам не подобається грати в схованки з власними грошима - в коментарях до платежу не забувайте вказувати номер рахунку та ім'я прізвище з вашого профіля в ІВ + використовуйте інтеграцію ІВ та Wise.

🔹 Як заробити на вільних коштах?
Нагадую про оновлений компас інструментів для консервативного інвестора. Там є дані про дохідність, ризики, податкові резиденції, строки інвестування, податки, комісії та мінімальні суми та строки інвестування.

🔹Як порівняти Ireland ETF в різних валютах?
▫️ Обрати потрібні ETF, додавши їх в опцію Compare
▫️ Коли всі в зборі - обрати Compare in details
▫️ Обрати необхідну валюту, період та тип графіку. Приклад додаю.
Дякую моєму колезі Артем Ваганов за цінний лайфхак!

🔹Як спокійно переглянути свої результати в ІВ?
📺Переглянути моє заспокійливе відео🤓

Примножуйте корисне - ділиться ним!

Телеграм | Ютуб | iTalks
Live stream started
Live stream finished (42 minutes)
00:31 Про UCITS фонди
07:41 Дистрибутивні фонди DIS та Акумулятивні фонди ACC
08:44 Недоліки UCITS фондів
10:42 Коли інвестор купує UCITS фонди?
14:44 Калькулятор порівняння дохідності фондів
22:35 Валюти фондів і "правильні" фонди
26:03 Де шукати UCITS фонди?
27:03 Кейс. Побудова портфеля для Богдана. Перевірка, прогнози, перспективи.

https://youtu.be/mP7FgaeZHos
#дайджест

🔹Засновник та президент інвестиційної групи УНІВЕР Тарас Козак розповів про переваги ОВДП над депозитами і перспективи ринку облігацій.

🔹 Interactive Brokers підвищив ставку до 4,83% на неінвестовані гроші. Детальніше написав планер Семен Наркевич за посиланням.

🔹 Результат інвестування в акції через Mono Invest і Sense Bank. В новій рубриці рахуємо курчат.

🔹Експерти The Wall Street Journal вважають, що економічний бум Китаю завдовжки 40 років — закінчився.

🔹 На ринку з’явились UCITS Target Date ETF. Які посилання ETF та деталі про комісії у пості.
Товариство, не встигаю писати від себе в ці дні, то то хоча би розумну людину перепощу 😀
Виглядає як хороший момент для покупки Investment grade bonds?
Якщо ви з цим інструментом досі не знайомі, то почався новий набір на Прометеусі на курс PRO, кілька днів там діє ціна ранніх пташок ;)
Любомир

Audrey Wang пише

Yields are back!

As of Aug 18, the yield on investment-grade US corporate bond index was 5.82% (blue line), which is at the 91st percentile since 2008. The spread over the benchmark was 159 basis points (yellow area), which is at the 77th percentile historically.

The yield on high-yield US corporate bond index was 8.67% (orange line), which is at the 79th percentile since 2008. The spread was 431 basis points (yellow area), which is at the 34th percentile historically.

The benchmark yield on 10-year US Treasury bonds was 4.23%

Bottom line: Lower-risk, higher-quality corporate bonds provide appealing yields, whereas the spreads of High Yield bonds have not priced in significant recession risk.
Ви хотіли би купити частку в компанії, оцінка якої $229 млн, а річна EBITDA $400 під час війни?

Якщо відповідь швидке ТАК, не поспішайте, бо це Кернел)
Я маю значний пакет акцій Кернел, і от думаю чи брати учать в новому випуску акцій по правилам Dutch auction
Ризики великі, upside теж.

Kernel – Update
Які ваші думки?
Любомир
​​ТОП-3 запитань тижня про інвестиції

Цього тижня в топі були такі запитання від Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти iPlan Talks 

🔹Золото та / чи срібло у що краще інвестувати?
▫️ В золото краще інвестувати, ніж в срібло, тому що воно більш ліквідне (AUM), менш волатильне, ETF на золото мають набагато меншу комісію (TER), бо фізично золото займає менше місця та золото краще захищено від інфляції ніж срібло.
▫️ Не варто включати в портфель і золото і срібло, бо вони мають схожу поведінку та окрім більшої волатильності ви нічого не отримаєте
▫️ Частка золота не має перевищувати 5-10%, бо саме вона покращує показники диверсифікованого портфеля. Внаслідок низької кореляції до акцій та облігацій. Ось результати тестування портфелів з різним % вмісту золота.


🔹 Який портфель має бути якщо у інвестора вже настала Фінансова свобода?
Як не має двох однакових інвесторів, так і не може бути однакових портфелів, але є певні типові вимоги до їх структури. Назвемо її "шуба", на зразок салату, який має декілька шарів: 
▫️ портфель до 1 року: складається з дивідендних виплат по всім "шарам" портфеля + високоліквідних, неризикових = малоприбуткових активів. Наприклад, державні облігації з погашенням до 1 року. Сума портфелю = вашим витратам на комфортне життя протягом року
▫️ портфель від 2 до 5 років: активи можуть включати більш ризикові (investment grade, high yield, government EM bonds ETF), але їх погашення має бути рівними частками по 25% через 2, 3, 4, 5 років. Це Ваші майбутні портфелі до 1 року.
▫️ портфель від 6 до 10 років: такий саме принцип як попередній, але з більшим ризиком та частками 20%
▫️ довгостроковий портфель: структура цього портфелю вже відповідає тому, який ви складали протягом очікування фінансової свободи. Наприклад 60% ETF на широкий індекс акцій та 40% ETF на індекс облігацій
▫️ "Шуба" починає готуватися готується за 10 років до фінансової свободи. Ви поступово формуєте її "шари" у зворотному порядку.
▫️ довгостроковий портфель є джерелом для решти "шарів". Тож його активи продаються, а для інших "шарів" докуповуються
▫️ акціям та облігаціям зі строком погашенням 10+ років є місце лише в довгостроковому портфелі. Не грайтесь з ризиком в часи відсутності активного доходу!

Детально про керування ліквідністю протягом усього життєвого циклу інвестування розповів на учорашньому етері в iPlan Talks.


🔹 Чи варто купляти ОВДП за кредитні кошти?
Варто якщо:
▫️ у вас сформований Резервний фонд (сума витрат на комфортне життя на строк від 6 місяців) і ви його не використовуєте для таких операцій;
▫️ ви досвідчений інвестор і розумієте як впливають комісії за переказ коштів, відкриття рахунків в цінних паперах та їх зберігання на прибутковість цієї "каруселі";
▫️ ви впевнено себе почуваєте з вибраними кредитними лімітами, розумієте принцип банку по розрахунку пільгового періоду по кредиту, розмір штрафів за прострочення його погашення;
▫️ обсяг таких операцій дає вам суттєво більший прибуток (премія за ризик) ніж гроші, які ви заробляєте за час витрачений на цю "карусель";
▫️ ви розумієте вплив спекулятивних операцій на фінансову систему та маржу "каруселі" - більше попит на кредити = більше % ставки по кредитах, більше попит на ОВДП = менше % ставки по ОВДП;

В інших випадках — пошукайте вправи більш корисні для себе та фінансової системи. Наприклад, повчитесь управління особистими фінансами за допомогу  курсів  та відео.


🔸Ціную своїх Клієнтів та колег
Тому що вони:
▫️ мене розвивають своїми запитаннями
▫️ отримують відповіді та продовжують свій рух до Фінансової свободи тим самим зміцнюючи нашу країну, бо не покладаються на її бюджет
▫️ дають змогу робити цікавий контент


Примножуйте корисне — ділиться ним!

Телеграм | Ютуб | iTalks
Як швидко подвоїти гроші без інвестиційних планів та стратегії?
Просто покладіть їх перед дзеркалом))

Якщо серйозно, то пропоную вам на вихідних не думати про гроші, а краще почитати хорошу книгу.
"Атомні звички" стала однією із найкорисніших книг, які я прочитав за останні 5 років
https://youtu.be/be8PWFnQO4k

Любомир
Компанія TechSuperStar проводить IPO по методу голландский аукціон.
Продає 400 штук акцій.
Давайте пограємо, щоб ви навчились як він працює)

Investor A places a bid for 200 shares at $300
Investor B places a bid for 25 shares at $450
Investor C places a bid for 500 shares at $100
Investor D places a bid for 60 shares at $200
Investor E places a bid for 100 shares at $150
Investor F places a bid for 15 shares at $120
По якій ціні інвестори куплять свої акціі?
Anonymous Quiz
28%
100
24%
120
19%
150
13%
200
16%
250
#дайджест

🔸Відео та статті
🔹Ми зібрали найпоширеніші помилки українських інвесторів у відео. Перевірте себе, чи не доспукаєте ви ці помилки при інвестуванні.
🔹Довгі хвилі: історія інноваційних циклів. Шість хвиль у статті.
🔹А де ж рецесія? Чотири економічні чинники, які заважають цьому, за посиланням.
🔹Чи є житло по $20−25 тис. Скільки коштують однокімнатні квартири в українських містах — рейтинг ЛУН у статті.

🔸Події
🔹1 вересня о 18:30 на цьому телеграм каналі проведемо прямий ефір. Підведемо економічні підсумки серпня з Любомиром Остапівим.
🔹7 вересня відбудеться 21 KyivInvestMeetup. Говоритимемо про бізнес в Україні через Private Equity фонди. Придбати квиток за посиланням.
🔹20 вересня розпочнеться онлайн курс - фінансове планування життя та інвестиції PRO 2023. Зареєструватися та переглянути деталі курсу за лінком.
ох, люблю прогнози аналітиків 😊

Середньорічний 5year ріст виручки NVIDIA 27%!
Останні 2 квартали вони суттєво перевищує всі прогнози росту і приємно дивує.
Хтось вже називає її лідером AI буму.

З іншої сторони - оцінка компанії понад 100 річних прибутків, а це нагадає dot com бульбашку. Чи коректніше сказати AI бульбашку.

Давайте проголосуємо?
Це суто для розважальних цілей і дискусії),
Для пасивного інвестора простіше купити всі круті компанії, наприклад у тому ж QQQ доля Nvidia 5%
Любомир
Акціі NVDA на 29.08.2023?
Anonymous Poll
16%
Buy
21%
Hold
22%
Sell
41%
Хз
Після історії з Кернел пішли хвилі, щось українські бізнесмени всіх кинуть, не готові до правил ЄС і т.д

Це величезна помилка судити всіх, через дії одного!!

Звісно пан Веревський псує імідж українського бізнесу, особливо серед польських інвесторів.
Однак якщо ви подивитесь на результати Астарта за перше півріччя воєнного 2023 року і почитаєте, скільки податків компанія платить в бюджет України, то відкините зраду "всі українські бізнесмени шахраї".
Це вже не говорячи про їх соціальну відповідальність (розділ Humanitarian Activities)...

Уривок із звіту за перше півріччя 2023:

Консолідований дохід Астарти за перше півріччя 2023 року склав 287 млн євро, збільшившись на 32% порівняно з аналогічним періодом минулого року завдяки кращим показникам усіх бізнес-сегментів.

Це найкращий результат за 17 років життя компанії на біржі.

Експорт зріс на 49% порівняно з аналогічним періодом минулого року до 158 млн євро, склавши 55% загального доходу Астарти.

Джерело
Любомир

Скажіть чесно, є у вас акції Астарта у портфелі?
Акціі Астарта у вашому портфелі?
Anonymous Poll
2%
Є
9%
Будуть!
47%
Ні і не планую
42%
Гм...