ТОП запитань тижня про інвестиції
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Цього тижня в топі були такі запитання Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти iPlan Talks
🔷 Маю місце народження, прописку на тимчасово окупованих територіях. У якого іноземного брокера мені можна та краще відкрити рахунок?
▫️ Краще в іноземного брокера по суті, а не за формою)
Сьогодні таким українцям відкриває рахунки Interactive Brokers та SaxoBank, але за умови, що їх постійне місце перебування знаходиться поза межами України на безпечних територіях : ЄС, США
▫️ Відкрити рахунок в Interactive Brokers (SaxoBank не працює з мешканцями України взагалі) на дружину / чоловіка, які не мають зв'язків з окупованими територіями
▫️ Інвестувати в українські валютні інструменти: ОВДП $, депозити, інвестиційні фонди українських брокерів, які містять іноземні акції та облігації чи ETF з ними. На жаль, ціни та комісії в таких фондах суттєво вищі ніж на іноземних ринках, кредитний ризик України також вище ніж альтернативні країни.
▫️ Відкриття рахунків у брокерів в ЄС, які пов'язані з підсанкційними особами чи територіями буде пов'язано з суттєвими ризиками. На жаль, у таких інвесторів, які знаходяться в Україні іноді немає інших варіантів. Єдине, що можна подіяти в такій ситуації - бути готовим до масштабування санкцій на рівні ЄС, що може призвести або до завчасного закриття всіх позицій та сплати податків у т.ч. на курсові різниці, або заморожування активів на рахунку на термін дії санкцій.
🔷 Український брокер пропонує купити єврооблігації України в роздріб. Купляти?
Тут потрібно щонайменше 2 вправи зробити
1) Перед тим, як обирати інструменти аналізуйте свої цілі, ризик профіль, стан портфеля та фінансовий стан
▫️ Це інструмент на 2+ роки - вже була реструктуризація на 2 роки, може бути ще і можливо не одна. Тож Ваша фінансова ціль має бути на горизонті 2+ роки, або ви маєте бути готовим профінансувати її з альтернативних джерел
▫️ Це ризикований інструмент. Ми воюємо, були реструктуризації, наші міжнародні державні кредитори натякають на те, що приватні кредитори також мають "відчути тягар допомоги". Наші євробонди торгуються на закордонних ринках з дисконтом 70-80% від номіналу.
▫️ Доля ризикованих інструментів в портфелі не може становити більше ніж 10%. Порахуйте скільки це для поточного стану Вашого портфелю та мінімального обсягу угоди
2) Потім порівняти з альтернативами
▫️ Євробонд - привабливий облігаційний український інструмент з точки зору співвідношення ризиків (порівняйте кредитний ризик країни, с ризиком окремого забудовника, кредитного союзу, поштової компанії, інвестиційного фонду, стартапу чи NFT проєкт :) та дохідності (40% + річних). Але це:
▫️ Роздрібна ціна вище на 40% (в моменті, не річних) більше від гурту - їх ціни на іноземних ринках. Але це за кордоном, з мінімальною сумою купівлі від 100 шт. До того ж Interactive Brokers не дає можливості їх купляти (мало попиту та пропозиції), це роблять лише проблемні іноземні брокери із попереднього запитання. Тож ця можливість за кордоном, буде коштувати інших ризиків та більшого капіталу, вже звужує ваш вибір.
3) Знову повернутись до п. 1 і так до остаточного прийняття рішення)
Планував написати про 3 запитання, но тяга до детальних пояснень та обмеження Телеграм не дають цього зробити. Тож, почекайте наступних дописів, або вже зараз долучайтесь до кола Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти iPlan Talks)
👉 Примножуємо корисне разом - рекомендуйте канал Лицаря тим, хто цікавляться управлінням особистими фінансами.
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Цього тижня в топі були такі запитання Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти iPlan Talks
🔷 Маю місце народження, прописку на тимчасово окупованих територіях. У якого іноземного брокера мені можна та краще відкрити рахунок?
▫️ Краще в іноземного брокера по суті, а не за формою)
Сьогодні таким українцям відкриває рахунки Interactive Brokers та SaxoBank, але за умови, що їх постійне місце перебування знаходиться поза межами України на безпечних територіях : ЄС, США
▫️ Відкрити рахунок в Interactive Brokers (SaxoBank не працює з мешканцями України взагалі) на дружину / чоловіка, які не мають зв'язків з окупованими територіями
▫️ Інвестувати в українські валютні інструменти: ОВДП $, депозити, інвестиційні фонди українських брокерів, які містять іноземні акції та облігації чи ETF з ними. На жаль, ціни та комісії в таких фондах суттєво вищі ніж на іноземних ринках, кредитний ризик України також вище ніж альтернативні країни.
▫️ Відкриття рахунків у брокерів в ЄС, які пов'язані з підсанкційними особами чи територіями буде пов'язано з суттєвими ризиками. На жаль, у таких інвесторів, які знаходяться в Україні іноді немає інших варіантів. Єдине, що можна подіяти в такій ситуації - бути готовим до масштабування санкцій на рівні ЄС, що може призвести або до завчасного закриття всіх позицій та сплати податків у т.ч. на курсові різниці, або заморожування активів на рахунку на термін дії санкцій.
🔷 Український брокер пропонує купити єврооблігації України в роздріб. Купляти?
Тут потрібно щонайменше 2 вправи зробити
1) Перед тим, як обирати інструменти аналізуйте свої цілі, ризик профіль, стан портфеля та фінансовий стан
▫️ Це інструмент на 2+ роки - вже була реструктуризація на 2 роки, може бути ще і можливо не одна. Тож Ваша фінансова ціль має бути на горизонті 2+ роки, або ви маєте бути готовим профінансувати її з альтернативних джерел
▫️ Це ризикований інструмент. Ми воюємо, були реструктуризації, наші міжнародні державні кредитори натякають на те, що приватні кредитори також мають "відчути тягар допомоги". Наші євробонди торгуються на закордонних ринках з дисконтом 70-80% від номіналу.
▫️ Доля ризикованих інструментів в портфелі не може становити більше ніж 10%. Порахуйте скільки це для поточного стану Вашого портфелю та мінімального обсягу угоди
2) Потім порівняти з альтернативами
▫️ Євробонд - привабливий облігаційний український інструмент з точки зору співвідношення ризиків (порівняйте кредитний ризик країни, с ризиком окремого забудовника, кредитного союзу, поштової компанії, інвестиційного фонду, стартапу чи NFT проєкт :) та дохідності (40% + річних). Але це:
▫️ Роздрібна ціна вище на 40% (в моменті, не річних) більше від гурту - їх ціни на іноземних ринках. Але це за кордоном, з мінімальною сумою купівлі від 100 шт. До того ж Interactive Brokers не дає можливості їх купляти (мало попиту та пропозиції), це роблять лише проблемні іноземні брокери із попереднього запитання. Тож ця можливість за кордоном, буде коштувати інших ризиків та більшого капіталу, вже звужує ваш вибір.
3) Знову повернутись до п. 1 і так до остаточного прийняття рішення)
Планував написати про 3 запитання, но тяга до детальних пояснень та обмеження Телеграм не дають цього зробити. Тож, почекайте наступних дописів, або вже зараз долучайтесь до кола Клієнтів iPlan.ua та учасників спільноти iPlan Talks)
👉 Примножуємо корисне разом - рекомендуйте канал Лицаря тим, хто цікавляться управлінням особистими фінансами.
👍49❤9🔥5
Шановні читачі,
Які ви бачите варіанти підтримки бізнесу ветеранів зараз і після війни приватними інвесторами?
Грантова програма в є Робота, це державні кошти
https://minre.gov.ua/2023/04/08/v-ukrayini-zapuskayut-grantovi-programy-dlya-veteraniv-na-vlasnyj-biznes/
Також зараз приватна компанія К200 запустила корпоративні облігації під 6% річних в грн для
фінансування бізнесу ветеранів
https://youtube.com/shorts/lsHj6ZAKJeE?feature=share
Любомир
Які ви бачите варіанти підтримки бізнесу ветеранів зараз і після війни приватними інвесторами?
Грантова програма в є Робота, це державні кошти
https://minre.gov.ua/2023/04/08/v-ukrayini-zapuskayut-grantovi-programy-dlya-veteraniv-na-vlasnyj-biznes/
Також зараз приватна компанія К200 запустила корпоративні облігації під 6% річних в грн для
фінансування бізнесу ветеранів
https://youtube.com/shorts/lsHj6ZAKJeE?feature=share
Любомир
👍20❤3
Як подивитись дохідність інвестицій в Interactive Brokers?
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер автор каналу
⚔️Балади Економного Лицаря.
😣Донедавна аналізувати дохідність своїх інвестицій в Interactive Brokers було щось схожим на "пекельні борошна")
😱Мій недоторканий запас валеріани та корвалола сходив нанівець, коли я пояснював це собі або Клієнтам.
🤓Нарешті, це стало можливо зробити в три кліка!
Ви можете проаналізувати дохідність своїх інвестицій на рахунку Interactive Brokers за будь який період, в розрізі загального % або % річних, в загальній сумі, по окремими позиціям, і т.і.
Тож, ділюся покроковою інструкцією:
👉 Заходимо в меню
Performance & Reports - > Portfolio Analyst - > Performance
✅Обираємо опції
▫️Time period = Inception
▫️ Frequency = Monthly
▫️ Performance Measure = TWR
▫️ Benchmark =
▫️ AOM (якщо ви маєте збалансований ризик профіль)
▫️ AOA (агресивний)
▫️ AOK (консервативний)
▫️ Ставимо "птицю" в Annualize returns
🧐 Аналізуємо
Таблицю Historical Performance та графік дохідності Cumulative Benchmark Comparison.
💡 Лайфхаки
▫️ Собі та своїм Клієнтам я обираю 3 benchmark разом, щоб бути впевненим що ми в межах найгіршого та найкращого сценарію.
▫️ Зверніть увагу, якщо у вас портфель складається із позицій для фінансових цілей, різних по строку , валюті , ризику, то краще такі позиції перенести на субрахунок і аналізувати окремо
▫️ Якщо мені потрібно знати прибуток не в %, а в грошах, тоді я дивлюсь розділ Key statistics за потрібний мені період та порівнюю суму заведених коштів та поточну суму на рахунку.
▫️ Про інші лайфхаки можна дізнатися ще: 2 роки тому я писав та зняв відео з Любомиром Остапівим, а рік тому Артем Ваганов в деталях розповідав їх спільноті iTalks.
Напишіть будь ласка в коментарях, як Ви до того аналізували дохідність та скільки часу і заспокійливих препаратів на це витрачали)
Telegram | Спільнота iTalks | YouTube
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер автор каналу
⚔️Балади Економного Лицаря.
😣Донедавна аналізувати дохідність своїх інвестицій в Interactive Brokers було щось схожим на "пекельні борошна")
😱Мій недоторканий запас валеріани та корвалола сходив нанівець, коли я пояснював це собі або Клієнтам.
🤓Нарешті, це стало можливо зробити в три кліка!
Ви можете проаналізувати дохідність своїх інвестицій на рахунку Interactive Brokers за будь який період, в розрізі загального % або % річних, в загальній сумі, по окремими позиціям, і т.і.
Тож, ділюся покроковою інструкцією:
👉 Заходимо в меню
Performance & Reports - > Portfolio Analyst - > Performance
✅Обираємо опції
▫️Time period = Inception
▫️ Frequency = Monthly
▫️ Performance Measure = TWR
▫️ Benchmark =
▫️ AOM (якщо ви маєте збалансований ризик профіль)
▫️ AOA (агресивний)
▫️ AOK (консервативний)
▫️ Ставимо "птицю" в Annualize returns
🧐 Аналізуємо
Таблицю Historical Performance та графік дохідності Cumulative Benchmark Comparison.
💡 Лайфхаки
▫️ Собі та своїм Клієнтам я обираю 3 benchmark разом, щоб бути впевненим що ми в межах найгіршого та найкращого сценарію.
▫️ Зверніть увагу, якщо у вас портфель складається із позицій для фінансових цілей, різних по строку , валюті , ризику, то краще такі позиції перенести на субрахунок і аналізувати окремо
▫️ Якщо мені потрібно знати прибуток не в %, а в грошах, тоді я дивлюсь розділ Key statistics за потрібний мені період та порівнюю суму заведених коштів та поточну суму на рахунку.
▫️ Про інші лайфхаки можна дізнатися ще: 2 роки тому я писав та зняв відео з Любомиром Остапівим, а рік тому Артем Ваганов в деталях розповідав їх спільноті iTalks.
Напишіть будь ласка в коментарях, як Ви до того аналізували дохідність та скільки часу і заспокійливих препаратів на це витрачали)
Telegram | Спільнота iTalks | YouTube
👍64❤15👎1
Підсумки 8 років інвестування в НПФ
В інвестуванні дуже важливо зважено підходити до інструментів, куди вкладати кошти. Але не менш важливо підводити підсумки, дивитися на результати і робити висновки щодо подальших дій. На каналі Сімейний бюджет з’явилася рубрика "Рахуємо курчат" - це про результати. Отже підводимо підсумки за 8 років інвестування в НПФ.
Реальні цифри з портфелю Любомира у новому відео.
В інвестуванні дуже важливо зважено підходити до інструментів, куди вкладати кошти. Але не менш важливо підводити підсумки, дивитися на результати і робити висновки щодо подальших дій. На каналі Сімейний бюджет з’явилася рубрика "Рахуємо курчат" - це про результати. Отже підводимо підсумки за 8 років інвестування в НПФ.
Реальні цифри з портфелю Любомира у новому відео.
YouTube
💰 Підсумки 8 років інвестування в НПФ. Рахуємо курчат. Портфель Любомира
🐤В інвестуванні дуже важливо зважено підходити до інструментів, куди вкладати кошти. Але не менш важливо підводити підсумки, дивитися на результати і робити висновки щодо подальших дій. Рубрика "Рахуємо курчат" - це про результати. І розпочинаємо її з підсумків…
👍70🔥4❤2
Курс "Як обирати ETF для довгострокового інвестування?". Частина VI. “Ризики ETF?”
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Продовжую свій безкоштовний навчальний курс для пасивних інвесторів.
✅Інвестуючи в ETF пасивний інвестор вважає, що це безпечніше, дешевше ніж окремі акції чи облігації, тому ризики відсутні та він зробив все необхідне, коли:
▫️ поставив цілі
▫️ обрав інструменти
▫️ побудував портфелі
▫️ відкрив рахунок у брокера
▫️ поповнив рахунок та купив бажані ETF
❗На 90% це майже так. Але чи завжди ви читаєте щось дрібним шрифтом на упаковці продуктів та розділ "побічна дія" ліків? Повний перелік ризиків описано в проспекту фонду, який розміщується на його сайті.
Тож ETF, не є інструментом вільним від ризиків тому давайте про самі поширені з них зараз і поговоримо.
🔹Вплив ринку
▫️ Зміни в макроекономіці, геополітиці, інші системні події на ринку, у т.ч. гримаса Пауелла чи черговий твіт Маска впливає на ціну активів ETF, тому впливає і на ціну його акцій.
▫️ В залежності від ліквідності активів фонду на ринку, різниця цін купівлі - продажу (спред) буде негативно впливати на ваш прибуток.
▫️ Якщо, колись настане час, коли переважна частка інвесторів буде інвестувати саме в ETF, тоді коливання цін та ліквідність цих активів фонду (окремі акції і т.і.) стане низькою, що зруйнує фондовий ринок. Але це теоретично)
🔹Концентрація
Не кожен ETF слідкує за широким індексом ринку. Наприклад, нішеві, факторні, commodities, REITs ETF.
Менша кількість активів призводить до більшого ризику втрат, хоча і більшої премії за такий ризик.
🔹Ризик провайдера ETF
▫️ Доля синтетичних ETF (20% від загального обсягу) залежить від фінансового стану їх провайдера. Бо це, по суті, ETF під заставу його активів, при чому не завжди тих, які входять в індекс. Буде лихо, якщо щось не те станеться з ним або активами.
▫️ Багато ETF додатково заробляють на тому, що надають активи фонду в позику іншим гравцям, які грають на пониження. Іноді їм не щастить.
🔹Помилка слідування за індексом (tracking error)
Поміж зміною в складі індексу, за яким слідкує ETF та діями керуючих фондом, є часова різниця протягом якої, ціни на ринку на активи, які потрібно продати чи купити для 100% відповідності індексу, може суттєво змінитися
🔹Вплив податків
ETF акцій, облігацій не просто пасивно тримають ці активи у себе, а досить активно їх міняють на свої ж акції. Це легально зменшує податки (поки що) та відтерміновує розподіл отриманого від такого обміну capital gain. З ETF на інші активи (REITs, commodities, похідні інструменти і т.д.) така проблема відсутня.
🔹 Закриття ETF
Щороку закривається 2-3% від загальної кількості ETF.
Це ще не означає, що через 30-50 років закриється кожен з них, але ймовірність того, що на 10-20% Вашого портфелю доведеться шукати інших кандидатів та достроково платити податки з capital gain, явно не дорівнює "0".
Найпоширеніші причини закриття ETF
▫️ малий AUM, що не вигідно його провайдеру
▫️ недостатній досвід та масштаб провайдера в управлінні ETF. Ось топ-3 провайдерів, за межі яких, я не рекомендував би виносити більше ніж 10% вашого портфелю.
▫️ невдало обраний фактор, стратегія, ніша, індекс, кепська фортуна чи "криві руки" у менеджерів фонду, що є суттєвим фактором в інвестиціях.
🔸 Навігатор курсу
▫️ опис курсу
▫️ частина І
▫️ частина II
▫️ частина III
▫️ частина IV
💪 Все пізнається у порівнянні з альтернативами. Саме тому, на мою думку ETF є ефективним інвестиційним інструментом для середньостатистичного пасивного інвестора, який хоче економити час = гроші на аналізі окремих акцій та облігацій та гроші на комісіях по їх купівлі / продажу / переказу.
Будь ласка, ділиться корисним з друзями та пишіть в коментарях, що я забув додати.
ТГ Балади | Спільнота iTalks | Ютуб Балади
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Продовжую свій безкоштовний навчальний курс для пасивних інвесторів.
✅Інвестуючи в ETF пасивний інвестор вважає, що це безпечніше, дешевше ніж окремі акції чи облігації, тому ризики відсутні та він зробив все необхідне, коли:
▫️ поставив цілі
▫️ обрав інструменти
▫️ побудував портфелі
▫️ відкрив рахунок у брокера
▫️ поповнив рахунок та купив бажані ETF
❗На 90% це майже так. Але чи завжди ви читаєте щось дрібним шрифтом на упаковці продуктів та розділ "побічна дія" ліків? Повний перелік ризиків описано в проспекту фонду, який розміщується на його сайті.
Тож ETF, не є інструментом вільним від ризиків тому давайте про самі поширені з них зараз і поговоримо.
🔹Вплив ринку
▫️ Зміни в макроекономіці, геополітиці, інші системні події на ринку, у т.ч. гримаса Пауелла чи черговий твіт Маска впливає на ціну активів ETF, тому впливає і на ціну його акцій.
▫️ В залежності від ліквідності активів фонду на ринку, різниця цін купівлі - продажу (спред) буде негативно впливати на ваш прибуток.
▫️ Якщо, колись настане час, коли переважна частка інвесторів буде інвестувати саме в ETF, тоді коливання цін та ліквідність цих активів фонду (окремі акції і т.і.) стане низькою, що зруйнує фондовий ринок. Але це теоретично)
🔹Концентрація
Не кожен ETF слідкує за широким індексом ринку. Наприклад, нішеві, факторні, commodities, REITs ETF.
Менша кількість активів призводить до більшого ризику втрат, хоча і більшої премії за такий ризик.
🔹Ризик провайдера ETF
▫️ Доля синтетичних ETF (20% від загального обсягу) залежить від фінансового стану їх провайдера. Бо це, по суті, ETF під заставу його активів, при чому не завжди тих, які входять в індекс. Буде лихо, якщо щось не те станеться з ним або активами.
▫️ Багато ETF додатково заробляють на тому, що надають активи фонду в позику іншим гравцям, які грають на пониження. Іноді їм не щастить.
🔹Помилка слідування за індексом (tracking error)
Поміж зміною в складі індексу, за яким слідкує ETF та діями керуючих фондом, є часова різниця протягом якої, ціни на ринку на активи, які потрібно продати чи купити для 100% відповідності індексу, може суттєво змінитися
🔹Вплив податків
ETF акцій, облігацій не просто пасивно тримають ці активи у себе, а досить активно їх міняють на свої ж акції. Це легально зменшує податки (поки що) та відтерміновує розподіл отриманого від такого обміну capital gain. З ETF на інші активи (REITs, commodities, похідні інструменти і т.д.) така проблема відсутня.
🔹 Закриття ETF
Щороку закривається 2-3% від загальної кількості ETF.
Це ще не означає, що через 30-50 років закриється кожен з них, але ймовірність того, що на 10-20% Вашого портфелю доведеться шукати інших кандидатів та достроково платити податки з capital gain, явно не дорівнює "0".
Найпоширеніші причини закриття ETF
▫️ малий AUM, що не вигідно його провайдеру
▫️ недостатній досвід та масштаб провайдера в управлінні ETF. Ось топ-3 провайдерів, за межі яких, я не рекомендував би виносити більше ніж 10% вашого портфелю.
▫️ невдало обраний фактор, стратегія, ніша, індекс, кепська фортуна чи "криві руки" у менеджерів фонду, що є суттєвим фактором в інвестиціях.
🔸 Навігатор курсу
▫️ опис курсу
▫️ частина І
▫️ частина II
▫️ частина III
▫️ частина IV
💪 Все пізнається у порівнянні з альтернативами. Саме тому, на мою думку ETF є ефективним інвестиційним інструментом для середньостатистичного пасивного інвестора, який хоче економити час = гроші на аналізі окремих акцій та облігацій та гроші на комісіях по їх купівлі / продажу / переказу.
Будь ласка, ділиться корисним з друзями та пишіть в коментарях, що я забув додати.
ТГ Балади | Спільнота iTalks | Ютуб Балади
👍75❤12🔥1
Шановні,це відео набагато важливіше ніж квартальний звіт Тесла чи новини хто що сказав. Прошу подивитися
https://youtu.be/mjWu5EjHGUg
Любомир
https://youtu.be/mjWu5EjHGUg
Любомир
YouTube
Психологічні пастки в інвестуванні і як їх уникати. iPlan Talks.
👀 Ділимося з вами записом тематичного ефіру "Психологічні пастки в інвестуванні" в спільноті усвідомлених інвесторів iPlan Talks.
💙💛В спільноті iPlan Talks вже понад 450 учасників, які діляться досвідом, задають питання фінансовим радникам та навчаются на…
💙💛В спільноті iPlan Talks вже понад 450 учасників, які діляться досвідом, задають питання фінансовим радникам та навчаются на…
❤38👍25
#дайджест
🔶Статті та відео
🔹Де будуть ринки через 3, 7 чи 10 років? За словами bloomberg короткострокові прогнози менш вірогідні. І навіть через десятиліття повторення зростання капіталу, якого ми звикли очікувати, виглядає малоймовірним. Детальніше за лінком
🔹 Відеоінструкція, як поповнити Interactive Brokers з Payoneer у 2023
🔹Для інвесторів, які не схильні до інвестування в ризиковані активи та розглядають розміщення вільних коштів, але поки що не визначились з терміном або фінансовими цілями, Сергій Мікулов розробив компас для консервативного інвестора. Детальніше в пості.
🔹Як не платити відсотки банку та що буде з економікою? Розповів Олег Гороховський у своєму інтерв’ю
🔶Події
🔹26 липня о 19:00 відбудеться черговий Кіноклуб на youtube-каналі Сімейний бюджет. Цього разу продовжимо обговорення фільму «How to Get Rich». Доєднуйтеся до ефіру за лінком. Якщо не бачили попередню частину, радимо переглянути.
🔹У Вінниці 27 липня відбудеться зустріч підприємців з економістом Ярославом Романчуком. Якщо ви маєте намір продовжувати вести бізнес в Україні, чекаємо вас о 18.00 у Miro Space (Вінниця, Келецька, 57). Вхід вільний, реєстрація за посиланням.
🔹28 липня о 18:00 Любомир Остапів проведе прямий ефір на цьому каналі. Говоритимемо про економічні підсумки місяця. Додавайте подію в свій календар, потрапити на трансляцію можна буде після того як прийде повідомлення про початок.
🔹5 серпня відбудеться Invest Meetup у Луцьку. Говоритимемо про "Інвестування 2023 - можливості та ризики». Придбати квиток можна за лінком. Частину коштів відправляємо як завжди на благодійність.
🔶Статті та відео
🔹Де будуть ринки через 3, 7 чи 10 років? За словами bloomberg короткострокові прогнози менш вірогідні. І навіть через десятиліття повторення зростання капіталу, якого ми звикли очікувати, виглядає малоймовірним. Детальніше за лінком
🔹 Відеоінструкція, як поповнити Interactive Brokers з Payoneer у 2023
🔹Для інвесторів, які не схильні до інвестування в ризиковані активи та розглядають розміщення вільних коштів, але поки що не визначились з терміном або фінансовими цілями, Сергій Мікулов розробив компас для консервативного інвестора. Детальніше в пості.
🔹Як не платити відсотки банку та що буде з економікою? Розповів Олег Гороховський у своєму інтерв’ю
🔶Події
🔹26 липня о 19:00 відбудеться черговий Кіноклуб на youtube-каналі Сімейний бюджет. Цього разу продовжимо обговорення фільму «How to Get Rich». Доєднуйтеся до ефіру за лінком. Якщо не бачили попередню частину, радимо переглянути.
🔹У Вінниці 27 липня відбудеться зустріч підприємців з економістом Ярославом Романчуком. Якщо ви маєте намір продовжувати вести бізнес в Україні, чекаємо вас о 18.00 у Miro Space (Вінниця, Келецька, 57). Вхід вільний, реєстрація за посиланням.
🔹28 липня о 18:00 Любомир Остапів проведе прямий ефір на цьому каналі. Говоритимемо про економічні підсумки місяця. Додавайте подію в свій календар, потрапити на трансляцію можна буде після того як прийде повідомлення про початок.
🔹5 серпня відбудеться Invest Meetup у Луцьку. Говоритимемо про "Інвестування 2023 - можливості та ризики». Придбати квиток можна за лінком. Частину коштів відправляємо як завжди на благодійність.
❤9👍9👎1
Щороку я читаю UBS Global Family Office report щоб розуміти як мислять управляючі активами мультимільойнерів і що змінилось в їх підходах за рік.
Наврядчи ви будете читати всі 66 сторінок в пдф англійською, тож даю дві картинки та кілька фраз, які на мою думку ілюструють суть
They are looking to add to developed market fixed income holdings over the years to come and are already diversifying portfolios through high-quality short-duration fixed income.
What’s more, family offices are planning to raise holdings in emerging market equities, following a
perceived peak in the US dollar.
Allocations to hedge funds have increased in line with a greater emphasis on active management, and they are
planning to further diversify their private market allocations.
Geopolitics is now the top concern for family offices.
While they still have almost half of their assets in North America, they are planning to increase allocations to Western Europe for the first time in several years.
Любомир
Наврядчи ви будете читати всі 66 сторінок в пдф англійською, тож даю дві картинки та кілька фраз, які на мою думку ілюструють суть
They are looking to add to developed market fixed income holdings over the years to come and are already diversifying portfolios through high-quality short-duration fixed income.
What’s more, family offices are planning to raise holdings in emerging market equities, following a
perceived peak in the US dollar.
Allocations to hedge funds have increased in line with a greater emphasis on active management, and they are
planning to further diversify their private market allocations.
Geopolitics is now the top concern for family offices.
While they still have almost half of their assets in North America, they are planning to increase allocations to Western Europe for the first time in several years.
Любомир
👍52🔥11🤔4❤2
Як інвестувати у єврооблігації
Пише Оксана Балабан, фінансова радниця iPlan.ua
З початком війни українські єврооблігації торгуються з 70-80% дисконтом. Ви можете купити цінні папери по $200-$300 за шт., а при погашенні отримати по $1000 за кожну облігацію.
Але це за умови, якщо у 2024 р. не буде реструктуризації зі списанням частини боргу або дефолту.
🇺🇦 Як і де придбати євробонди України?
👉 Через іноземного брокера, за валюту
Dragon Capital (Cyprus) Limited та Freedom Finance Europe пропонують купити євробонди лотом від 100 шт.
Потрібен закордонний рахунок і сума на ньому близько $30 000
По комісіях вигіднішим буде Freedom Finance Europe (0,12% + $30), проте не забувайте про ризик санкцій.
У Dragon Capital (Cyprus) Limited брокерська комісія складає 0,2% + 0,04% на місяць комісія за зберігання ЦП та $20 - щомісячна комісія за обслуговування рахунку.
👉 Через укр брокера, за гривню
Sense Bank та БТС Брокер (bond.ua) продають ОЗДП поштучно (вхід від 14 000 грн.)
Однак купите цінні папери ви з високою націнкою - на 30-40% дорожче.
‼️ Нагадую, що євробонди є високоризиковим інструментом і підійде інвесторам з агресивним ризик-профілем та великим за розміром капіталом.
Для вибору та доцільності єврооблігацій у вашому портфелі раджу звернутись до фінансового радника або свого планера iPlan.
❓Розглядаєте єврооблігації як інструмент для свого портфелю?
Пише Оксана Балабан, фінансова радниця iPlan.ua
З початком війни українські єврооблігації торгуються з 70-80% дисконтом. Ви можете купити цінні папери по $200-$300 за шт., а при погашенні отримати по $1000 за кожну облігацію.
Але це за умови, якщо у 2024 р. не буде реструктуризації зі списанням частини боргу або дефолту.
🇺🇦 Як і де придбати євробонди України?
👉 Через іноземного брокера, за валюту
Dragon Capital (Cyprus) Limited та Freedom Finance Europe пропонують купити євробонди лотом від 100 шт.
Потрібен закордонний рахунок і сума на ньому близько $30 000
По комісіях вигіднішим буде Freedom Finance Europe (0,12% + $30), проте не забувайте про ризик санкцій.
У Dragon Capital (Cyprus) Limited брокерська комісія складає 0,2% + 0,04% на місяць комісія за зберігання ЦП та $20 - щомісячна комісія за обслуговування рахунку.
👉 Через укр брокера, за гривню
Sense Bank та БТС Брокер (bond.ua) продають ОЗДП поштучно (вхід від 14 000 грн.)
Однак купите цінні папери ви з високою націнкою - на 30-40% дорожче.
‼️ Нагадую, що євробонди є високоризиковим інструментом і підійде інвесторам з агресивним ризик-профілем та великим за розміром капіталом.
Для вибору та доцільності єврооблігацій у вашому портфелі раджу звернутись до фінансового радника або свого планера iPlan.
❓Розглядаєте єврооблігації як інструмент для свого портфелю?
👍59👎15❤1
Я поважаю Майка Вілсона, хоч він і помилився щодо 2023, та й досі залишається ведмедем.
Якби ви трекали прогнози Кійосакі чи деяких наших локальних прогнозистів, ви б були в шоці від % влучань (((
Любомир
‘We Were Wrong’: Morgan Stanley’s Wilson Offers Stocks Mea Culpa
Якби ви трекали прогнози Кійосакі чи деяких наших локальних прогнозистів, ви б були в шоці від % влучань (((
Любомир
‘We Were Wrong’: Morgan Stanley’s Wilson Offers Stocks Mea Culpa
👍40
Курс "Як обирати ETF для довгострокового інвестування?". Частина V. “Як обрати саме той ETF?”
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Продовжую свій безкоштовний навчальний курс для пасивних інвесторів.
⚖️Коли структура інвестиційного портфелю готова та класи активів відомі, перед інвестором постає запитання: "Як порівняти аналоги та який саме ETF обрати?"
🔖План дій
1. Обрати критерії відбору ETF.
2. Обрати сайт-агрегатор для порівняння.
3. Порівняти ETF за головними показниками.
4. Протестувати 2-3 кандидата.
🧐 Поговоримо про це в деталях.
🔹 Обираємо критерії відбору
Для мене це 2-3 важливих критерія:
▫️ клас активу (акції, облігації, нерухомість, біржові товари)
▫️ географія (All world, US, nonUS, Developed Markets, Emerging Markets і т.і.)
▫️ підклас (credit rating - bond ETF, capitalization - equity ETF, real estate type - REIT ETF)
Або широкий індекс фондового ринку
▫️ є декілька головних "виробника" широких індексів: FTSE, MSCI, CRSP.
▫️ та звісно декілька популярних : S&P Dow Jones, NASDAQ. Це для інвестиційних "модників".
▫️ нещодавно на Інвест комітеті iPlan.ua ми обговорювали, що великі компанії США швидко зростають на фоні занепаду інших та посідають все більший % в індексах, зважених по капіталізації. Тому, якщо вам не подобаються "американські гірки" - звертайте увагу на equal weight індекси. Бо "великі шафи" гучно падають.
🔹 Обираємо сайт-порівнятор ETF
Відфільтровуємо ETF по індексу або "фільтрам":
▫️ ETF США: це etfdb.com та etf.com для статичного порівняння.
▫️ ETF не США: justetf
🔹Порівнюємо ETF
▫️ Порівнюємо первинні: Asset Under Management, Total Expense Rate, tracking error, holdings, питому вагу активів фонду по географіям, галузям, кредитному рейтингу (ETF bonds)
▫️ та вторинні показники: обсяг торгів, спред, премія/ дісконт,
Коротке відео як це робити та частина ІІ курсу з описом показників порівняння.
▫️ А історію дохідності порівнювати? Як головний показник - ні. При інших рівних - можна звернути увагу.
🔹 Тестуємо кандидатів
▫️ ETF США: Portfolio visualizer для повноцінного бектестінгу та Yahoo finance для спрощеної візуалізації історичних результатів, але без бектестінгу та врахування дивідендів
▫️ ETF неСША: 🤬Curvo який він не незручний) Але він єдиний, який ми маємо.
🔸 Навігатор курсу
▫️ опис курсу
▫️ частина І
▫️ частина II
▫️ частина III
▫️ частина IV
▫️ частина V
▫️ частина VІ
🤝Пропоную угоду!
▫️ Ви ділитесь цим постом з друзями та спільнотами, яким це цікаво.
▫️ Я зроблю ще більш детальне пояснювальне відео
▫️ 100 репостів є ознакою прийняття угоди обома сторонами)
Буду вдячний за Ваші запитання та відгуки в коментарях.
ТГ Балади | Спільнота iTalks | Ютуб Балади
Пише Сергій Мікулов, фінансовий планер, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Продовжую свій безкоштовний навчальний курс для пасивних інвесторів.
⚖️Коли структура інвестиційного портфелю готова та класи активів відомі, перед інвестором постає запитання: "Як порівняти аналоги та який саме ETF обрати?"
🔖План дій
1. Обрати критерії відбору ETF.
2. Обрати сайт-агрегатор для порівняння.
3. Порівняти ETF за головними показниками.
4. Протестувати 2-3 кандидата.
🧐 Поговоримо про це в деталях.
🔹 Обираємо критерії відбору
Для мене це 2-3 важливих критерія:
▫️ клас активу (акції, облігації, нерухомість, біржові товари)
▫️ географія (All world, US, nonUS, Developed Markets, Emerging Markets і т.і.)
▫️ підклас (credit rating - bond ETF, capitalization - equity ETF, real estate type - REIT ETF)
Або широкий індекс фондового ринку
▫️ є декілька головних "виробника" широких індексів: FTSE, MSCI, CRSP.
▫️ та звісно декілька популярних : S&P Dow Jones, NASDAQ. Це для інвестиційних "модників".
▫️ нещодавно на Інвест комітеті iPlan.ua ми обговорювали, що великі компанії США швидко зростають на фоні занепаду інших та посідають все більший % в індексах, зважених по капіталізації. Тому, якщо вам не подобаються "американські гірки" - звертайте увагу на equal weight індекси. Бо "великі шафи" гучно падають.
🔹 Обираємо сайт-порівнятор ETF
Відфільтровуємо ETF по індексу або "фільтрам":
▫️ ETF США: це etfdb.com та etf.com для статичного порівняння.
▫️ ETF не США: justetf
🔹Порівнюємо ETF
▫️ Порівнюємо первинні: Asset Under Management, Total Expense Rate, tracking error, holdings, питому вагу активів фонду по географіям, галузям, кредитному рейтингу (ETF bonds)
▫️ та вторинні показники: обсяг торгів, спред, премія/ дісконт,
Коротке відео як це робити та частина ІІ курсу з описом показників порівняння.
▫️ А історію дохідності порівнювати? Як головний показник - ні. При інших рівних - можна звернути увагу.
🔹 Тестуємо кандидатів
▫️ ETF США: Portfolio visualizer для повноцінного бектестінгу та Yahoo finance для спрощеної візуалізації історичних результатів, але без бектестінгу та врахування дивідендів
▫️ ETF неСША: 🤬Curvo який він не незручний) Але він єдиний, який ми маємо.
🔸 Навігатор курсу
▫️ опис курсу
▫️ частина І
▫️ частина II
▫️ частина III
▫️ частина IV
▫️ частина V
▫️ частина VІ
🤝Пропоную угоду!
▫️ Ви ділитесь цим постом з друзями та спільнотами, яким це цікаво.
▫️ Я зроблю ще більш детальне пояснювальне відео
▫️ 100 репостів є ознакою прийняття угоди обома сторонами)
Буду вдячний за Ваші запитання та відгуки в коментарях.
ТГ Балади | Спільнота iTalks | Ютуб Балади
👍75❤8🔥2
Привіт.
На зв’язку Любомир!
Сьогодні о 18-00 в прямому ефірі ми підводимо економічні підсумки червня.
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом. Запису як зажди не буде)
Нагадую, щоб потрапити на ефір: Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.
⏳ Чекаємо вас на ефірі через 1 годину!
На зв’язку Любомир!
Сьогодні о 18-00 в прямому ефірі ми підводимо економічні підсумки червня.
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом. Запису як зажди не буде)
Нагадую, щоб потрапити на ефір: Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.
⏳ Чекаємо вас на ефірі через 1 годину!
❤7👍7
#дайджест
🔶Статті та відео
🔹15 правил інвестора зібрали і озвучили Артем Ваганов і Любомир Остапів у відео.
🔹Скільки років потрібно працювати, щоб купити квартиру в Україні. Деталі у статті.
🔹Ви завжди цікавитесь кейсами реального інвестування. Це відео - приклад поширеної інвестиційної стратегії; кейс реальної людини. У відео деталі як інвестує Геннадій і які він має результати.
🔹Сьогодні останній день сплати податків. Якщо ви не подали декларацію про доходи за 2022 рік, що робити написав Сергій Мікулов у своєму блозі.
🔶Події
🔹2 серпня о 19:00 ми проведемо прямий ефір. Гості розкажуть як почати міжнародний бізнес. Як швидко інтегрувати Stripe з будь-якою іншою системою? Які податки я повинен платити? Посилання на ефір.
🔹3 серпня о 19:00 в закритій спільноті Iplan Talks Ольга Мороз розповість про податкове планування життя. Приєднатися до спільноти можна через бота.
🔶Статті та відео
🔹15 правил інвестора зібрали і озвучили Артем Ваганов і Любомир Остапів у відео.
🔹Скільки років потрібно працювати, щоб купити квартиру в Україні. Деталі у статті.
🔹Ви завжди цікавитесь кейсами реального інвестування. Це відео - приклад поширеної інвестиційної стратегії; кейс реальної людини. У відео деталі як інвестує Геннадій і які він має результати.
🔹Сьогодні останній день сплати податків. Якщо ви не подали декларацію про доходи за 2022 рік, що робити написав Сергій Мікулов у своєму блозі.
🔶Події
🔹2 серпня о 19:00 ми проведемо прямий ефір. Гості розкажуть як почати міжнародний бізнес. Як швидко інтегрувати Stripe з будь-якою іншою системою? Які податки я повинен платити? Посилання на ефір.
🔹3 серпня о 19:00 в закритій спільноті Iplan Talks Ольга Мороз розповість про податкове планування життя. Приєднатися до спільноти можна через бота.
👍19