​​Привіт, на зв'язку Уляна Гринчевська, фінансова радниця Iplan.ua

О 18:00, ми розпочтемо прямий ефір в телеграм каналі. Говоритимемо про українські інвестиційні інструменти.

Розповім куди можна інвестору вкласти кошти зараз, а якщо у вас виникнуть питання по цій темі, з радістю на них відповім в кінці ефіру.

Як потрапити на ефір? 
Коли почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натиснувши на цей текст, ви потрапите на ефір.

Наш клієнт, Віталій Дяченко, поділився своїм відгуком про досвід співпраці з iPlan.ua.👇

«Декілька років у мене уже були інвестиції в нерухомість та певні активи в банківських інструментах. Більше в нерухомість інвестувати не було бажання. Тримати кошти під матрасом або просто на рахунках - теж не варіант. Але виникла думка, чому захоплення цінними паперами так і досі не реалізував?

Після цього я почав пошуки експертів, що могли б допомогти. Я знайшов кілька різних компаній, зібрав по своєму нетворку деякий фітбек і відсіяв ті, що мали негативні моменти. Мені пощастило обрати якісного фінансового консультанта з системним підходом до справи – партнер, iPlan.ua, Сергій Мікулов".

Тому сьогодні говоримо про співпрацю Сергія Мікулова та клієнта пакету "PRO" Віталія Дяченка, IT-спеціаліста.

Що зробили за період співпраці:
1) Визначили ризик профіль Віталія, він - помірний, тобто клієнт як інвестор був готовий прийняти деякі втрати заради збільшення прибутковості вкладень.
2) Підвели статистику витрат і доходів.
3) Визначили цілі інвестицій, ціну кожної цілі і дату реалізації. Якщо визначитись з особистими цілями простіше, то визначити цілі для сім'ї більш складний процес.
4) Склали інвестиційний портфель і розглянули всі інструменти: ETF, акції, облігації, ОВДП, ОЗДП, тощо. Залишилось тільки постійно поповнювати портфель)
5) Допомогли з визначенням страхових програм - пропрацювали страхування від критичних захворювань, страхування працездатності і життя.

Про результати роботи Віталій написав сам:
«Зараз, цінні папери мене не лякають.
Ринок дещо просів, тому продовжую доінвестовувати. Не чекаю вигідного часу, але роблю акцент на постійні інвестиції.

PS: цінне правило, яке я засвоїв - не говорити дружині рівень просадки портфелю, оскільки її ризик профіль суттєво консервативніший. Тому дбайте про свої половинки і діліться результатом тільки коли ринок росте" 🙂

Якщо ви ще клієнт Iplan.ua і плануєте скористатися нашими послугами - переходьте в бот та записуйтесь на безкоштовну консультацію щодо підбору пакета.

#кейс_Iplan

#дайджест 

🔹Пошук грошей на війну, 30 000 військовим, що буде з податковою та чому відбудова не буде швидкою. Велике інтерв’ю міністра фінансів Сергія Марченка 

🔹S&P 500 у період росту ставок. Чи ріст процентних ставок і здорожчання вартості грошей погано для ринку акцій? Акції в еру недешевих грошей. Про це розповів Любомир у відео. 

🔹В подкасті говорили про економіку для дітей шкільного віку. В гостях Юрій Гайдай - старший економіст Центру економічної стратегії. Всім батькам обов’язково для прослуховування на spotify або на soundcloud. 

🔹25 травня пройде захід для підприємців та інвесторів - Invest ring. Основна мета заходу підтримати
бізнес, який потребує фінасування, та намагається стабільно працювати в умовах війни. Подати заявку для презентації проекту можна до 17 травня. Детальніше за лінком. 

🔹Краків! подія для вас: 25 травня проведемо Krakiw Invest Meetup #2. Тема - Фінансове планування в Польских реаліях для Українців. Зареєструватися на івент.

🔹6 червня Crowe Mikhailenko проведуть вебінар з актуальних питань сьогодення на тему: "Політична ситуації в Україні та навколо неї". Посилання на реєстрацію.

​​Техніка безпеки Клієнта Interactive Brokers v.2.0

Пише наш постійний автор: Економний лицар - Сергій Мікулов, партнер в iPlan.ua та співзасновник спільноти iPlan Talks.

===

Цього тижня ІВ знову почав запитувати українців щодо факту їх перебування на окупованих територіях.
Це пов'язано з тим, що вони заходили в свій брокерський кабінет користуючись мобільним інтернетом.
Писав раніше, що цього не варто робити.

Мабуть прийшов час оновити техніку безпеки користувача ІВ, з урахуванням того, про що ми дізнались за час війни. Минула версія ТБ була більш мирною.

Заздалегідь перепрошую за форматування тексту, яке вимагає не діагонального, а активного читання)
Легенда така: оновлення та деталі

🔴 Не відкривати рахунок, маючі місце народження, видачу паспорту або реєстрації Беларусі чи окупованих територіях у т.ч. Криму та не заходити в свій кабінет, перебуваючи на цих територіях.
Бо це підсанкційні території, це "червона ганчірка" для їхнього фінмону

🔴️Не заходити в свій кабінет з мобільного перебуваючи в Україні або роумінгу її мобільного оператора.
Без коментарів. Після перемоги розповім.

🔴Не забувати пушити підтримку ІВ, якщо ви отримали від них "листа щастя" та надали всі необхідні документи.
Необхідні документи, це може бути довідка з Дії про місце реєстрації, довідка банку, квитанція про комуналку.
Маю кейс із заблокованими рахунками Клієнтів на декілька місяців, внаслідок повільного доказування, що ти не верблюд.

🔴Не зловживати переказами та зняттям коштів без купівлі інвестиційних інструментів на ІВ
Наприклад, з метою конвертації по більш вигідному курсу.

🔴Обмежити використання VPN
Це може бути витлумачено, як уникнення п.1.
Деякі користувачі пишуть, шо у них все працює, навіть ризикованих, з точки зору ІВ, територіях. Але не робить цього довгостроково та без причини, важливість якої порівнянна з ризиком блокування рахунку.

🔴НЕ заводити часто кошти у невеличких сумах
Це ознака уникнення фінмону шляхом. дроблення великих сум. З мого досвіду це частіше ніж раз на місяць та менш ніж $1к.

🔴НЕ виводити кошти на ті рахунки , з яких не було заведення.
Це може викликати додаткові перевірки Вашої податкової резиденції та походження коштів.

🔴НЕ заводити кошти з тих рахунків, де не видно що ви їх власник.
Revolut - ІВ часто робить зауваження його користувачам та навіть повертає перекази в доларах, які вони роблять через SWIFT.
Payoneer - cхожа ситуація відбувається ще з 2020 року.
Wise - часто технічно не дозволяє робити перекази в доларах не глядючи на існуючу інтеграцію з ІВ.
Резюме - на мою думку перекази з платіжок на ІВ в євро набагато екологічніше, дешевше та швидше. А поміняти євро на долар в IB можна в 3 кліка та за 2 долара.

Закінчую на позитиві та корисним лінками)
✅ як відкривати рахунок в ІВ (відео)
✅ як поповнювати ІВ (тактика)
✅ як обирати ETF (курс, відео)
✅ як купляти ETF (відео)

Буду вдячний за ваші коментарі та пропозиції та поширення цього допису тим, хто може заощадити свій час та гроші не допускаючи прикрих помилок.

⚔️Ваш Економний Лицар🇺🇦

Ви просили більше історій та кейсів реальних людей, тож знайомтесь з родиною Олексій+Ольга

05:36 Як українська сім'я веде власне фінансове планування під час війни: досвід Олексія та Ольги
06:48 Які зміни зазнали головні цілі сімейної пари: пенсійний капітал, квартира в Києві, фонд на майбутню дитину
09:19 Прийняття рішення про купівлю авто: критерії та висновки
17:40 Інвестиції: помилкові рішення та уроки
23:46 Класичний підхід до формування пенсійного фонду: нудний чи безпечний?
28:05 Переказ з Freedom finance на Іnteractive brokers
34:28 Цифрові валюти. Побудова довгого портфелю
41:05 Фінансова грамотність для дітей і підлітків: реальний експеримент
49:48 Висновки і рекомендації молодих і досвідчених інвесторів

#кейси

❗️Last call

🔥Найпопулярніший онлайн-курс "Фінанси та інвестиції для початківців"

Відомий фінансист Любомир Остапів та тренери iPlan.ua поділяться практичними знаннями та досвідом на основі фінансових планів понад 1000 клієнтів💵

Для кого❔Менеджери, держслужбовці, підприємці - всіх, хто хоче систематизувати фінанси та здобути фінансову свободу.

Які знання отримаєте❔Впорядкуєте власні кошти задля більш ефективного їх використання;
дізнаєтесь, як зберегти гроші від інфляції та примножити;
навчитеся інвестувати; корисні контакти та знайомства.

Який формат❔
• Живі вебінари з Q&A-сесіями
• Практичне індивідуальне завдання та груповий кейс-стаді
• Іменний сертифікат та бонуси

Яка тривалість❔4 тижні. Необмежений доступ до записів.

Коли стартуємо❔22 травня 2023 року.

Зареєструватися на курс

#дайджест

🔹Про 7 гріхів українського інвестора розповів Любомир у статті.

🔹 Якщо відійти від пасивних інвестицій у форматі "60/40"? Чи є варіанти доповнювати портфелі активами для досягнення кращих результатів? Про факторне інвестування та доказову диверсифікацію у епізоді "Запали цілі".

🔹Економіка України та очікування 2023. Слухати подкаст на spotify або на soundcloud.

🔹Український розробник створив застосунок «Баночки», який дозволяє стежити за зборами в monobank. Детальніше в статті.

🔸Події:

🔹24 травня о 19:00 проведемо черговий Кіноклуб. Обговорюватимемо фільм «How to Get Rich». Заохочуємо подивитись фільм завчасно і брати активну участь в обговоренні 🙂 Приєднуйтесь до лайву за посиланням.

🔹25 травня, о 17:30, Любомир Остапів та Ольга Мороз проведуть прямий ефір в інстаграмі на тему: "Автообмін податкової інформацією Україна ЄС». Приєднуйтесь до сторінки, щоб не пропустити ефір!

🔹Краків! подія для вас: 25 травня проведемо Krakiw Invest Meetup #2. Тема - Фінансове планування в Польских реаліях для Українців. Зареєструватися на івент.

🔹8 червня проводимо Kyiv Invest Meetup 2️⃣0️⃣. Він стосуватиметься інвестицій у криптовалюти та ринок децентралізованих фінансів. Придбати квиток.

🔹 16 червня пройде найбільша в Україні конференція з IT-права! Тема - стан української ІТ-індустрії у воєнний час та роль IT у відновленні державної економіки після Перемоги. Деталі за лінком.

​​Як будувати інвест. портфелі на 3-4 роки?

🎥Учора в спільноті iPlan Talks, фінансовий планер iPan.ua та автор каналу Балади Економного Лицаря, Сергій Мікулов розповів про побудову інвест портфелів (₴, $) на 3-4 роки

Сергій ділиться резюме цього етеру:
===

✅ Усе було максимально наближено до реалії - використовувалась діюча модель фінансового плану умовного Клієнта iPlan.ua.

🧐Скриншоти плану та корисні лінки додаю нижче. Вся фін. модель доступна для перегляду учасникам спільноти iPlan Talks та кожному Клієнту iPlan.ua - для практичного використання + доступ до Вікі інвестора з 100+ лінків та корисних статей, відео для виконання особистого фінансового плану.

⛑️ В ході демонстрації ні один реальний Клієнт iPlan.ua не постраждав) Для нас конфіденційність Клієнтських даних - понад усе.


🔹 Вхідні дані та їх перевірка
▫️ доходи + заощадження + прогнози по темпам їх змін , перевірка: збалансовані в сумах з витратами + фінансовими цілями + прогнозами їх змін
▫️ середній ризик профіль (в розумінні 60/40)
▫️ строки, суми , пріоритети, валюти фінансових цілей
▫️ перевірка: грошові потоки мають бути позитивними протягом всього горизонту фінансового плану


🔹 Постановка та перевірка гіпотез
▫️ прогноз девальвації курсу гривні
▫️ моделювання впливу девальвації на результат інвестування в гривневі та валютні інструменти для заданих цілей. Артем Ваганов, автор моделі, розповідав, як це робити самому.
▫️ моделювання впливу податку на курсові різниці з врахуванням термінів інвестування та очікуваної дохідності для заданих цілей.


🔹 Фільтруємо інвестиційні інструменти
Таке собі "грубе очищення")
▫️ ризик профіль інвестора
Чим консервативніше, тим менше ризикованих інструментів. Поточний інвестиційний ландшафт.
▫️ строк цілі
Чим менше строк, тим більше має бути ліквідність та менше ризик та дохідність інструментів. При пасивному інвестуванні на горизонті до 10 років забудьте про всі інші активи, окрім облігацій та депозитів. При цьому строк їх погашення має дорівнювати строку інвестування.
▫️ валюта цілі
Не має відрізнятись від валюти інструменту або може, якщо ви порахували та готові валютний ризик прийняти.
▫️ пріоритет цілі
Це більше пріоритетність, тим менше ризикованих інструментів.


🔹 Ще раз фільтруємо інвестиційні інструменти
А тут вже "тонке очищення")
Звертаємо увагу на податкову резиденцію інвестора
🇺🇦Україна
ОВДП в грн та валюті, валютні депозити, залишок на рахунку іноземного брокера.
Облігаційні ETF з average maturity схожою на строк інвестування. Якщо буде велика девальвація, їх можна залишити в інших інвест портфелях (довгострокових) , щоб не наражатись на податок на курсову різницю.
На горизонті понад 5 років можна розглядати "компот" з corporate, HY target date ETF та US treasuries.
🇪🇺 ЄС
Якщо ви некваліфікований інвестор (немає 500к євро, об'ємні закупки протягом року або досвід роботи у фін.установах), то вам не доступні цінні папери, які торгуються в США (ETF, bonds ladder ETF, US treasuries). Тут потрібно обирати UCITS bonds ETF , депозити в банках, облігації в євро або валюті країн EU.
▫️ Інші резиденції
Увесь світ інвестиційних інструментів у ваших ніг)
Але пам'ятайте про фільтр №1!

🔹 Результат
Приклади портфелів додаю.
Будь ласка не "купуйте ліки по чужим рецептам" та не копіюйте чужі портфелі !
Ваш фінансовий план, ризик профіль може суттєво відрізнятися від інших, тому такі портфелі може бути щонайменше неефективними для Вашого фінансового стану.

🙏Нещодавно ділився прикладами інших портфельних ефірів iPlan Talks.
===

Готові до більшого ?
🤝 Поділиться дописом з друзями
👇 Слідуйте за посиланнями

Ми рідко пишемо на каналі про приватні українські компанії, як думаєте чи варто частіше? У яку з цих компаній ви вже інвестували і чому?

Watchlist

Цікаві українські компанії, за якими варто спостерігати.

🇺🇦 MHP - компанія з найпозитивнішим сприйняттям на ринку в процесі трансформації бізнесу, вийшов добрий звіт.

🇺🇦 Astarta залишиться найдорожчою компанією цього списку - на піку цін на цукор та сою, вийшов гарний звіт.

🇺🇦 Ferrexpo - неприємна історія з судом мабуть не закінчилася, тому так дешево і може бути ще дешевше.

🇺🇦 Kernel - приклад, як можна постригти інвесторів і в європейській юрисдикції, крута публічна компанія, яка має намір стати приватною.

🇺🇦 AccessFinance - приватна компанія, яка готується стати публічною. Одна із небагатьох приватних компаній, куди може зайти звичайний приватний інвестор.

#дайджест 
🔹Що потрібно змінити, щоб українці інвестували в акції Нова Пошта і Розетка. Читайте у статті. 

🔹Як продавати на АМАЗОН з України? Amazon-підприємець Євгеній Некоз в подкасті на spotify та soundcloud.

🔹На каналі Сімейний бюджет 50 000 підписників! Тож 31 травня о 19:00 ми проведемо прямий ефір, поділимося з вами результатами та майбутніми планами. Посилання на ефір. Чекаємо на вас!

🔹2 червня о 15:30 Любомир Остапів проведе прямий ефір в телеграмі. Говоритимемо про економічні підсумки травня. Додавайте подію в свій календар, потрапити на трансляцію можна буде після того як прийде повідомлення про початок.  

🔹6 червня об 11:00 команда Crowe Mikhailenko проведе вебінар з актуальних питань сьогодення на тему: "Політична ситуації в Україні та навколо неї". Реєструйтеся за лінком.

Привіт, на звязку Любомир

Як ви мабуть знаєте республіканці та демократи домовились про нову стелю боргу, залишилось тільки проголосувати в середу, тож дефолт в 79 раз відміняється, а фінансова підтримка України продовжується!

Ми вчора опублікували відео про автоматичні інвестиції на ІБ, як ви уже знаєте найкращий спосіб інвестувати для пересічного інвестора це DCA
Було б круто, якби можна було автоматом з Моно закидати на ІБ, і щоб там купувало про заданій стратегії))
Фантастика?
У мене є клієнти в США, який точно так і роблять через Wealthfront та Betterment з американських банків!

Я підписався на розсилку Ian Stewart, Deloitte's Chief Economist in the UK. По рекомендації клієнта Plan в UK доречі))
Ось що Ян Стюарт написав у понеділок, я а переклав для вас:

Cлабке зростання, стійка інфляція та вищі процентні ставки створюють напругу для деяких компаній. Ризики найбільші серед невеликих підприємств із більшою заборгованістю. За даними Goldman Sachs, середня відсоткова ставка за позиками зі змінною ставкою для таких фірм у США зросла майже вдвічі за останні 12 місяців.
Аналітики S&P Global вважають, що кількість банкрутств приватних компаній, часто малих і обтяжених боргами, подвоїться порівняно з минулим роком у США. Це також посилить втрати пенсійних фондів та інституційних інвесторів, які протягом останнього десятиліття активно фінансували у Private Equity фонди.

Ринок комерційної нерухомості постраждав від зростання процентних ставок і різкої зміни попиту на офісні приміщення після пандемії. Наслідки очевидні у значній корекції цін. Є ознаки надлишкової потужності складських приміщень, але найбільше занепокоєння викликає сектор офісних приміщень, особливо в США, де рівень вакантності офісів близький до 30-річного максимуму.

Оскільки ринки змінюють ціни на комерційну нерухомість, деякі орендодавці можуть виявитися нездатними утримувати офісні приміщення в середовищі з вищими ставками. Дехто хвилюється, що американські банки, які кредитували забудовників, можуть отримати собі на баланс ці об’єкти із заниженою оцінкою. З огляду на те, що кредити на комерційну нерухомість зазвичай обмежуються приблизно 75% ринкової вартості нерухомості, банківський сектор спроможний "абсорбувати" деяке зниження вартості офісних приміщень. Тим не менш, ризик є нерівномірним, і деякі банки можуть зіткнутися зі більшими ризиками.

На ринках, що розвиваються, найбільші ризики пов’язані з державним боргом. Сильний долар і підвищення процентних ставок зробили обслуговування боргу в доларах великою проблемою. Окрім Росії та Білорусі, минулого року спостерігалися суверенні дефолти Гани, Малаві та Шрі-Ланки та боргова криза в Пакистані.
За даними МВФ, існує 12 держав з ринками, що розвиваються, у борговій скруті, і всі вони є меншими економіками.
Основні країни з ринковою економікою, що розвивається, такі як Китай та Індія, або країни Близького Сходу, що експортують нафту, не стикаються з проблемами прийнятності боргу чи ризиком рецесії.

Вам цікавий пост у такому форматі?

Згодні з тезами книги?

Психологія грошей

25 головних тез книги The Psychology of Money, Morgan Housel.

1. Фінансовий успіх залежить переважно не від IQ, а від поведінки. Поведінці складно навчити.

2. Сфера інвестицій унікальна в тому, що люди з слабкішою освітою та досвідом можуть обігравати професіоналів. Почасти це обумовлено фактором удачі, почасти тим, що фінанси – не точна наука.

3. Зрозуміти фінансову поведінку людей легше через вивчення історії та психології, ніж фінансів.

4. Поведінка інвесторів сильно корелює з їх життєвим досвідом, особливо раннім.

5. Однією з причин ірраціональних фінансових рішень є відносна новизна багатьох інструментів (пенсії, ETF і навіть кредитні картки). У нас було не так багато часу, щоб навчитися ними розумно користуватися.

6. Жадібність - занадто просте пояснення бульбашок. Ірраціональна поведінка може бути викликана тим, що люди прислухаються до порад учасників ринку, які грають в іншу гру.

7. Людям не потрібна математично оптимальна інвестиційна стратегія. Їм потрібна стратегія, що дозволяє спати спокійно.

8. Ми знаємо, що в інвестиціях удача відіграє величезну роль, але часто ігноруємо цей фактор.

9. Можна помилятися у половині випадків і все одно добре заробляти, часто позитивний результат визначається невеликою кількістю дуже вдалих інвестицій.

10. Найкращі інвестори багато помиляються, і це нормально. Ми просто фокусуємось на їх успіхах і не помічаємо помилок.

11. Баффет говорив, що протягом життя володів 400-500 акціями, а добре заробив на 10, Грем заробив основні гроші на одній акції.

12. Кореляція між інвестиційними успіхами та докладеними зусиллями невелика. Одна з причин у хвостах розподілу: якщо пропустиш кілька супер-можливостей, прибутковість буде набагато нижчою, ніж із ними.

13. Хвости розподілу важливі й у сенсі часу. Найбільше на результати впливає те, як ми поводимося в моменти криз, коли здається, що світ руйнується і всі навколо панікують.

14. Ключовий драйвер добробуту – норма накопичення, а не доходи чи інвестиційна діяльність.

15. Мангер казав, що не хотів розбагатіти, а просто хотів стати незалежним. Незалежність не означає, що ти перестаєш працювати. Вона означає, що ти працюєш над тим, що тобі подобається, з приємними тобі людьми і скільки вважаєш за потрібне.

16. Нерозумно ризикувати тим необхідним, що маєш, заради чогось непотрібного, чого в тебе немає. Але багато хто продовжує прагнути до більшого, доки не обпікається.

17. Виграшна комбінація: довгостроковий оптимізм плюс короткострокова параноя. Можна бути впевненим, що довгостроково економіка зростатиме, а разом із нею і наші інвестиції, але завжди зважити на ризики.

18. Ми недооцінюємо необхідність запасу на помилку - margin of safety, практично у всьому, що пов'язано з грошима.

19. Margin of safety дозволяє виживати досить довго для того, щоб асиметрія результатів почала працювати на нас. Один із варіантів margin of safety – тримати частину портфеля в кеші.

20. Події, які раніше не траплялися, відбуваються постійно. Правильний висновок з несподіванок - те, що світ сповнений несподіванок.

21. Інвестори зазвичай покладаються на історію, щоб передбачити майбутнє. Але досвід може породжувати самовпевненість, а не підвищувати силу прогнозу.

22. Напрямок розвитку економіки та світу загалом багато в чому визначається незвичайними, переважно непередбачуваними подіями.

23. Все має ціну, але не на всьому є цінник. Ціна успішних інвестицій - волатильність, страх, сумніви, невизначеність, жаль. Акції, що дають кращу довгострокову прибутковість, часто дуже волатильні.

24. Просідання ринку ми часто сприймаємо як штрафи, покарання, тому намагаємося їх уникати. Можна сприймати їх як плату за більш високу довгострокову прибутковість.

25. Чим більше ми хочемо, щоб щось було правдою, тим швидше повіримо в історію, яка переоцінює ймовірність того, що це правда. Здається, під час маній на фондовому ринку таке трапляється часто – придумали навіть термін story stocks.

​​ТОП 10 ETF, вартих уваги українського інвестора

Пише Сергій Мікулов, партнер та фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря

===
Цей допис не є інвестиційною рекомендацією, а лише нагадуванням самостійно аналізувати варіанти та усвідомлювати, що з них є для вас корисним.

Минулого тижня виступив з такою доповіддю на конференції Invest Talk Summit.
Резюмую та ділюся слайдами презентахи:

🔷 Що на радарі українського інвестора?
⚠️Війна внесла суттєві зміни в інвестиційний ландшафт:
▫️ ризики інфляції та девальвації знецінюють гривневі інвестиційні інструменти - депозити та ОВДП, грн
▫️ ризики фізичного знищення, низької ліквідності та високого порогу входу позбавляють привабливості інвестиції в нерухомість
▫️ знову ж ризик фізичного знищення, падіння економічної активності, попиту та доходів споживачів ставлять на паузу інвестиції в бізнес-проекти та Р2Р займи, корпоративні облігації та українські інвестиційні фонди

✅В зоні відносного комфорту залишаються:
▫️ ОВДП, $, хоча й тут 50% фінансування бюджету за кошт донорів показує, що ризик несвоєчасних виплат не = "0"
▫️ ETF, але лише довгострокове інвестування. Бо на проміжку до 5 років та менше ніж під 5% (що не дуже ризиковано) ризик сплати ПДФО з отриманих курсових різниць робить інвестування в ОВДП,$ більш привабливим варіантом.


🔷 Які ETF зараз у світовому тренді?
Якщо подивитись топ-10 US ETF по сумі припливу коштів за крайні 3 роки, то це десятки мільярдів, які зайшли в ETF на широкі індекси ринку.
Я щиро радію з цих трендів:
▫️ акції компаній S&P500 - вибір починаючих інвесторів
▫️ акцій та облігацій ринків США та інших розвинутих країн - вибір усвідомлених інвесторів із збалансованими інвесторами
▫️ акцій компаній з факторами росту чи високих дивідендів - "пісочниця" для усвідомлених та "пастка" для заблукавших інвесторів

Сподіваюсь серед них є і пара мільярдів наших співвітчизників, бо з 2019р та до війни по е-лімітам вони щороку переводили десь до $1млрд.

🔷 Чи все те золото, що блищить?
▫️ перш за все , ми маємо визначити критерії корисного. Ділюся своїми.
▫️ я "копнув" 20ку та відмітив ❤️ ETF, вартих, на мою думку, уваги усвідомленого інвестора.
▫️ під терміном "усвідомлений", я маю на увазі інвестора, який складає (не підглядає чужі) свій інвестиційний портфель відповідно до власних (не нав'язаних споживацтвом) фінансових цілей, власного ризик профілю. Інвестує пасивно та поступово.

🔷 Конструктор портфелів з ETF
Мій short list для довгострокових портфелів із :
▫️ US ETF - для "вічно молодих" та безcтрашних до Estate Tax інвесторів)
▫️ UCITS ETF - для інших та тих, хто має податкову резиденцію в ЄС.

🔷 Корисні ресурси
▫️ Безкоштовний курс Лицаря по ETF
▫️ Агрегатор ETF US та UCITS
▫️ База ефірів спільноти iPlan Talks про інвестування в ETF та не лише

===

Напишіть, будь ласка, в коментарях Ваш short list усвідомленого інвестора

Було корисно?
✖️примнож користь допису
➗ділися та читай Лицаря ще)

Привіт.
На зв’язку Любомир! 

О 15-30 в прямому ефірі ми підводимо економічні підсумки травня.

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом. Запису як зажди не буде) 

Долучайтеся через 5 хвилин !