#дайджест_недели
🔑 Ипотека
▪️ К концу года ставки по ипотечным кредитам могут вырасти до 9%
▪️ Банки ожидают рост выдачи кредитов по программе семейной ипотеки
▪️ Ипотека продолжает ставить рекорды. За 7 месяцев зарегистрировано 72 тысячи договоров ипотечного жилищного кредитования. Это в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период годом ранее, а также в 1,4 раза превышает показатель за первые семь месяцев 2019 года.
🍃 Экосистемы
Как и зачем Сбер создает экосистему, чем бывают недовольны ее пользователи и какие риски в этом процессе видит ЦБ? Сбербанк хочет войти в тройку лидеров в e-commerce к 2023 году. Он разочаровался в партнерствах, поэтому строит экосистему, полностью интегрируя в нее покупаемые компании
🤖 Технологии
▪️ В Москве запустили проект «Электронная ипотека за один день», сообщает пресс-служба Управления Росреестра по Москве. Сегодня с учетом подключения столицы проект реализуется уже на территории 75 субъектов Российской Федерации, до конца 2021 года услуга будет доступна во всех 85 субъектах страны.
▪️ Банки будут идентифицировать клиентов по рисунку вен ладони: такой опцией планируется дополнить Единую биометрическую систему (ЕБС)
▪️ Владельцы «умного» дисплея SberPortal и ТВ-медиацентра с «умной» камерой SberBox Top теперь могут персонализировать доступ к своим сохраненным картам, платежному инструменту SberPay и настроить функцию подтверждения оплаты лицом и голосом, а также выбрать, кто из других пользователей сможет совершать платежи на устройстве с общим доступом
📊 Экономика
▪️ Высокие цены на жилье вынудили россиян в процессе рефинансирования активнее объединять ипотечные и потребительские кредиты. За последние три месяца интерес к таким сделкам вырос на 15–20%. Рост цен на жилье в России с начала пандемии стал дополнительным плюсом для собственников ипотечных квартир, которые имеют незакрытые потребкредиты или собираются их оформить. При рефинансировании клиент может снизить ежемесячный платеж за счет меньшей ставки или увеличения срока кредитования, а также получить дополнительные средства на любые цели
▪️ Инфляционные ожидания населения в августе снизились, но остались вблизи многолетних максимумов. Граждане оценивают инфляцию на год вперед в 12,5%.
📝 Исследование
Райффайзенбанк выяснил, что более 40% россиян с начала 2021 года столкнулись с ростом расходов на продукты питания, одежду, обувь и транспорт, из-за чего большинство готовы экономить на развлечениях, отпуске и салонах красоты. Главные факторы роста трат: увеличение цен, ремонт и появление детей в семье. По данным опроса, более половины респондентов отметили рост цен на основные товары и услуги на 10—30%. При этом 27% россиян полагают, что цены увеличились на 30—50%. Почти треть респондентов стали больше тратить на детей, а меньше всего на расходы влияли ипотека и аренда жилья, образование и покупки в ресторанах
✨ Мероприятия
Состоялась церемония награждения в области инноваций и достижений финансовой отрасли FINAWARD. Победители >>
🔑 Ипотека
▪️ К концу года ставки по ипотечным кредитам могут вырасти до 9%
▪️ Банки ожидают рост выдачи кредитов по программе семейной ипотеки
▪️ Ипотека продолжает ставить рекорды. За 7 месяцев зарегистрировано 72 тысячи договоров ипотечного жилищного кредитования. Это в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период годом ранее, а также в 1,4 раза превышает показатель за первые семь месяцев 2019 года.
🍃 Экосистемы
Как и зачем Сбер создает экосистему, чем бывают недовольны ее пользователи и какие риски в этом процессе видит ЦБ? Сбербанк хочет войти в тройку лидеров в e-commerce к 2023 году. Он разочаровался в партнерствах, поэтому строит экосистему, полностью интегрируя в нее покупаемые компании
🤖 Технологии
▪️ В Москве запустили проект «Электронная ипотека за один день», сообщает пресс-служба Управления Росреестра по Москве. Сегодня с учетом подключения столицы проект реализуется уже на территории 75 субъектов Российской Федерации, до конца 2021 года услуга будет доступна во всех 85 субъектах страны.
▪️ Банки будут идентифицировать клиентов по рисунку вен ладони: такой опцией планируется дополнить Единую биометрическую систему (ЕБС)
▪️ Владельцы «умного» дисплея SberPortal и ТВ-медиацентра с «умной» камерой SberBox Top теперь могут персонализировать доступ к своим сохраненным картам, платежному инструменту SberPay и настроить функцию подтверждения оплаты лицом и голосом, а также выбрать, кто из других пользователей сможет совершать платежи на устройстве с общим доступом
📊 Экономика
▪️ Высокие цены на жилье вынудили россиян в процессе рефинансирования активнее объединять ипотечные и потребительские кредиты. За последние три месяца интерес к таким сделкам вырос на 15–20%. Рост цен на жилье в России с начала пандемии стал дополнительным плюсом для собственников ипотечных квартир, которые имеют незакрытые потребкредиты или собираются их оформить. При рефинансировании клиент может снизить ежемесячный платеж за счет меньшей ставки или увеличения срока кредитования, а также получить дополнительные средства на любые цели
▪️ Инфляционные ожидания населения в августе снизились, но остались вблизи многолетних максимумов. Граждане оценивают инфляцию на год вперед в 12,5%.
📝 Исследование
Райффайзенбанк выяснил, что более 40% россиян с начала 2021 года столкнулись с ростом расходов на продукты питания, одежду, обувь и транспорт, из-за чего большинство готовы экономить на развлечениях, отпуске и салонах красоты. Главные факторы роста трат: увеличение цен, ремонт и появление детей в семье. По данным опроса, более половины респондентов отметили рост цен на основные товары и услуги на 10—30%. При этом 27% россиян полагают, что цены увеличились на 30—50%. Почти треть респондентов стали больше тратить на детей, а меньше всего на расходы влияли ипотека и аренда жилья, образование и покупки в ресторанах
✨ Мероприятия
Состоялась церемония награждения в области инноваций и достижений финансовой отрасли FINAWARD. Победители >>
#дайджест_недели
🤖 Технологии
На каждой станции московского метро с 15 октября начнет работать система оплаты с помощью распознавания лиц (FacePay). Сейчас система работает только на трех станциях метрополитена. Московские власти анонсировали введение новой системы оплаты в сентябре 2020 года. Также с 1 сентября прошлого года на всех станциях московского метро заработала система видеонаблюдения, которая помогает отслеживать загруженность поездов, чтобы пассажиры смогли выбирать наиболее свободные вагоны
💰 Ипотека
▪ Средняя ставка по ипотечным кредитам в России в июле выросла до 7,67%. Это максимум с апреля прошлого года. За прошлый месяц стоимости ипотеки выросла сразу на 0,6 процентного пункта, что является самым резким ростом ставки с начала 2018 года.
▪ По данным Банка России, на 1 июля 2021 года средневзвешенный срок кредитования по кредитам, выданным в течение месяца, составил более 20,3 лет. В начале 2018 года средневзвешенный срок ипотечного кредита составлял 15.6 лет, в начале 2019 - уже на 1 год больше, а к началу 2020 года - уже на 2.3 года больше, чем в 2018 году.
▪ Риски перегрева рынка ипотеки в России снизились после изменения условий льготной программы на новостройки и ужесточения регулирования выдач кредитов на покупку жилья с низким первым взносом. Ускоренный рост рынка вызывает опасения с учетом роста стоимости жилья (за второй квартал +7% на первичном рынке, +4,4% на вторичном) и умеренно высокой доли выдач высокорискованных кредитов (доля кредитов с первоначальным взносом меньше 20% и ПДН более 50% составила около 20% в выдачах второго квартала 2021 года). Сейчас риски перегрева рынка снизились из-за изменения условий госпрограммы "6,5" и повышения макропруденциальных надбавок с 1 августа 2021 года в части выдач ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом (от 15 до 20%)
📝 Планы
▪ В России в 2021 году стартует эксперимент по обмену данными при оформлении цифровой ипотеки между депозитарием, осуществляющим хранение электронных закладных, и Росреестром
▪ До конца года ВТБ намерен разработать и запустить механизм полностью цифрового рефинансирования ипотеки
💳 Кредиты
В июле банки выдали населению 336,3 млрд рублей потребительских кредитов, что на треть больше, чем годом ранее. С начала года объём новых потребкредитов составил 2,3 трлн рублей. Это более чем на 50% превышает прошлогодние показатели. Совокупный портфель таких кредитов на начало августа составил 5,4 трлн рублей
📋 Исследование
Райффайзенбанка провел опрос, связанный с финансами. Так, у 81 % респондентов есть страх пропустить платеж по кредиту. 68% имеют страх потерять работу и источник дохода, а 67% боится столкнуться с мошенничеством. Среди факторов, которые в меньшей степени беспокоят россиян в отношении финансовой стороны жизни: непредвиденные расходы, рост цен на продукты и недостаточная финансовая грамотность. Большинство опрошенных согласились с тем, что эти темы не становятся источником значительного стресса.
📍 Мероприятия
15-18 сентября в Сочи пройдет Международный банковский форум «Банки России – XXI век». В ходе панельных дискуссий будут рассмотрены вопросы: перспективы развития финансовой индустрии: позиция регулятора и взгляд рынка, регулирование в условиях цифровой трансформации: как не выпустить «джинна» из бутылки, ключевые вызовы и направления развития финансового рынка
🤖 Технологии
На каждой станции московского метро с 15 октября начнет работать система оплаты с помощью распознавания лиц (FacePay). Сейчас система работает только на трех станциях метрополитена. Московские власти анонсировали введение новой системы оплаты в сентябре 2020 года. Также с 1 сентября прошлого года на всех станциях московского метро заработала система видеонаблюдения, которая помогает отслеживать загруженность поездов, чтобы пассажиры смогли выбирать наиболее свободные вагоны
💰 Ипотека
▪ Средняя ставка по ипотечным кредитам в России в июле выросла до 7,67%. Это максимум с апреля прошлого года. За прошлый месяц стоимости ипотеки выросла сразу на 0,6 процентного пункта, что является самым резким ростом ставки с начала 2018 года.
▪ По данным Банка России, на 1 июля 2021 года средневзвешенный срок кредитования по кредитам, выданным в течение месяца, составил более 20,3 лет. В начале 2018 года средневзвешенный срок ипотечного кредита составлял 15.6 лет, в начале 2019 - уже на 1 год больше, а к началу 2020 года - уже на 2.3 года больше, чем в 2018 году.
▪ Риски перегрева рынка ипотеки в России снизились после изменения условий льготной программы на новостройки и ужесточения регулирования выдач кредитов на покупку жилья с низким первым взносом. Ускоренный рост рынка вызывает опасения с учетом роста стоимости жилья (за второй квартал +7% на первичном рынке, +4,4% на вторичном) и умеренно высокой доли выдач высокорискованных кредитов (доля кредитов с первоначальным взносом меньше 20% и ПДН более 50% составила около 20% в выдачах второго квартала 2021 года). Сейчас риски перегрева рынка снизились из-за изменения условий госпрограммы "6,5" и повышения макропруденциальных надбавок с 1 августа 2021 года в части выдач ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом (от 15 до 20%)
📝 Планы
▪ В России в 2021 году стартует эксперимент по обмену данными при оформлении цифровой ипотеки между депозитарием, осуществляющим хранение электронных закладных, и Росреестром
▪ До конца года ВТБ намерен разработать и запустить механизм полностью цифрового рефинансирования ипотеки
💳 Кредиты
В июле банки выдали населению 336,3 млрд рублей потребительских кредитов, что на треть больше, чем годом ранее. С начала года объём новых потребкредитов составил 2,3 трлн рублей. Это более чем на 50% превышает прошлогодние показатели. Совокупный портфель таких кредитов на начало августа составил 5,4 трлн рублей
📋 Исследование
Райффайзенбанка провел опрос, связанный с финансами. Так, у 81 % респондентов есть страх пропустить платеж по кредиту. 68% имеют страх потерять работу и источник дохода, а 67% боится столкнуться с мошенничеством. Среди факторов, которые в меньшей степени беспокоят россиян в отношении финансовой стороны жизни: непредвиденные расходы, рост цен на продукты и недостаточная финансовая грамотность. Большинство опрошенных согласились с тем, что эти темы не становятся источником значительного стресса.
📍 Мероприятия
15-18 сентября в Сочи пройдет Международный банковский форум «Банки России – XXI век». В ходе панельных дискуссий будут рассмотрены вопросы: перспективы развития финансовой индустрии: позиция регулятора и взгляд рынка, регулирование в условиях цифровой трансформации: как не выпустить «джинна» из бутылки, ключевые вызовы и направления развития финансового рынка