#дайджест_недели
💰 Ипотека
🔹 За 8 месяцев этого года российские банки увеличили выдачу ипотеки на 62%, до 3,5 трлн рублей. По оценке аналитиков ВТБ, к концу года объем продаж на рынке может достигнуть рекордных 5 трлн рублей. В августе выдачи ипотеки в России, по предварительным данным, составили 445 млрд рублей, что на 13% выше значений прошлого августа и сопоставимо с показателями июля текущего года
🔹 Счётная Палата предложила выдавать льготную ипотеку один раз в жизни заёмщика, сейчас податься на нее можно неограниченное количество раз. Это позволит снизить темпы роста цен на недвижимость
✅ Ключевая ставка
ЦБ повысил ключевую ставку до 6,75% (+0,25 п.п). Пятое повышение с начала 2021 года.
🤖 Технологии
🔹 Райффайзенбанк первым на рынке реализовал возможность для клиентов полностью сформировать условия аккредитива онлайн. Теперь выход на сделку будет еще быстрее
🔹 В Японии разрабатывают приложение на основе искусственного интеллекта, которое способно в режиме реального времени переводить язык жестов. Ему уже доступно до 5 тыс. жестов. Выход приложения запланирован на 2024 год
📝 Планы
Власти предлагают ввести для IT-специалистов льготную ипотеку и кредитование, следует из проекта дорожной карты второго пакета мер поддержки российской IT-отрасли. Льготную ипотеку и кредитование планируется ввести для «создания условий для привлечения и релокации (возврата) IT-специалистов и компаний, осуществляющих деятельность в области IT, в Российскую Федерацию». Кроме того, в рамках этой инициативы планируется упростить для IT-специалистов процедуру получения вида на жительства. Срок реализации этой меры – март 2022 года
📊 Исследование
За последний год 49% россиян передавали данные с целью получения банковских услуг, 46% давали разрешение на определение своей геолокации и 38% делились информацией в социальных сетях. 62% так или иначе знают, для чего используются собранные персональные данные
🌐 Международный опыт
🔹 В Новой Зеландия молодежь использует приложение Tinder, чтобы найти партнера для оформления ипотеки. Высокая стоимость жилья не позволяет взять ипотечный кредит в одиночку.
🔹 Сальвадор стал первой страной мира, где началось использование биткоина в качестве официального платежного средства - жители могут официально использовать криптовалюту для оплаты товаров и услуг, также платить налоги в биткоинах и использовать криптовалюту для погашения ипотеки
📍 Мероприятия
15-18 сентября состоится Международный банковский форум «Банки России – XXI век», Сочи
Тематика форума: перспективы развития финансовой индустрии, регулирование в условиях цифровой трансформации, ключевые вызовы и направления развития финансового рынка
💰 Ипотека
🔹 За 8 месяцев этого года российские банки увеличили выдачу ипотеки на 62%, до 3,5 трлн рублей. По оценке аналитиков ВТБ, к концу года объем продаж на рынке может достигнуть рекордных 5 трлн рублей. В августе выдачи ипотеки в России, по предварительным данным, составили 445 млрд рублей, что на 13% выше значений прошлого августа и сопоставимо с показателями июля текущего года
🔹 Счётная Палата предложила выдавать льготную ипотеку один раз в жизни заёмщика, сейчас податься на нее можно неограниченное количество раз. Это позволит снизить темпы роста цен на недвижимость
✅ Ключевая ставка
ЦБ повысил ключевую ставку до 6,75% (+0,25 п.п). Пятое повышение с начала 2021 года.
🤖 Технологии
🔹 Райффайзенбанк первым на рынке реализовал возможность для клиентов полностью сформировать условия аккредитива онлайн. Теперь выход на сделку будет еще быстрее
🔹 В Японии разрабатывают приложение на основе искусственного интеллекта, которое способно в режиме реального времени переводить язык жестов. Ему уже доступно до 5 тыс. жестов. Выход приложения запланирован на 2024 год
📝 Планы
Власти предлагают ввести для IT-специалистов льготную ипотеку и кредитование, следует из проекта дорожной карты второго пакета мер поддержки российской IT-отрасли. Льготную ипотеку и кредитование планируется ввести для «создания условий для привлечения и релокации (возврата) IT-специалистов и компаний, осуществляющих деятельность в области IT, в Российскую Федерацию». Кроме того, в рамках этой инициативы планируется упростить для IT-специалистов процедуру получения вида на жительства. Срок реализации этой меры – март 2022 года
📊 Исследование
За последний год 49% россиян передавали данные с целью получения банковских услуг, 46% давали разрешение на определение своей геолокации и 38% делились информацией в социальных сетях. 62% так или иначе знают, для чего используются собранные персональные данные
🌐 Международный опыт
🔹 В Новой Зеландия молодежь использует приложение Tinder, чтобы найти партнера для оформления ипотеки. Высокая стоимость жилья не позволяет взять ипотечный кредит в одиночку.
🔹 Сальвадор стал первой страной мира, где началось использование биткоина в качестве официального платежного средства - жители могут официально использовать криптовалюту для оплаты товаров и услуг, также платить налоги в биткоинах и использовать криптовалюту для погашения ипотеки
📍 Мероприятия
15-18 сентября состоится Международный банковский форум «Банки России – XXI век», Сочи
Тематика форума: перспективы развития финансовой индустрии, регулирование в условиях цифровой трансформации, ключевые вызовы и направления развития финансового рынка
#дайджест_недели
🤖 Технологии
▫️Более 50% организаций отмечают проникновение cloud-технологий в классические бизнес- и ИТ-приложения: более 40% используют облака для работы CRM, ERP, платежных шлюзов, BI и ПО для закупок. По прогнозам экспертов, рынок будет расти на 5,3% в год
▫️В аэропорту Симферополя в одном из отделений банков запустили первого в России робот-банкира. Он помогает получить банковскую карту или открыть счет в местном отделении банка
🗒️ Планы
▫️Банк России в октябре планирует выпустить новый доклад по регулированию экосистем. Ранее вышел доклад для общественных обсуждений «Регулирование рисков участия банков в экосистемах и вложений в иммобилизованные активы», в котором рассматриваются варианты регулирований экосистем в РФ
▫️Рекордные 6 млн кв. м жилья планируется ввести в Москве по итогам 2021 года
💰 Ипотека
▫️По прогнозу ВТБ рынок ипотеки в Москве и области в этом году ждет рост до рекордных 1,8 трлн руб., что на четверть выше прошлого года
▫️Сбербанк будет стараться поддерживать минимально приемлемый уровень ипотечных ставок
📌 Ставка
▫️Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам неожиданно снизилась до 6,15%
▫️Ставки по корпоративным и розничным кредитам продолжат расти в ближайшее время, более выраженно — в сегменте краткосрочных кредитов
📊 Исследование
По данным «Ромир» финансовые запросы россиян в 2021 году выросли по сравнению с 2019 годом. Это произошло в первую очередь за счет увеличения числа запросов на семейный доход более 120 тыс. рублей в месяц: с 11% в 2019 году до 25% в 2021 году. Это самое высокое значение за всю историю наблюдений.
Доход в размере от 90 тыс. до 120 тыс. рублей в месяц назвали необходимым для «нормальной жизни» 23% опрошенных. Еще 28% россиян назвали доход в пределах от 60 тыс. до 90 тыс. рублей, 17% опрошенных — от 45 тыс. до 60 тыс. рублей, а 6% — от 30 тыс. до 45 тыс. рублей. Только каждый сотый респондент (1%) заявил, что для «нормальной жизни» ему может хватить от 20 тыс. до 30 тыс. рублей. Доход до 20 тыс. рублей не назвал никто, хотя в ходе аналогичного исследования, проведенного десять лет назад, подобный ответ дали 6% россиян
🌏 Международный опыт
▫️Канадцы набрали ипотечных кредитов на 2,15 трлн долларов. Это больше, чем величина экономики страны. Во II квартале 2021 года в Канаде было выдано более 410 тыс. ипотечных кредитов, это на 60% превышает цифры за аналогичный период прошлого года
▫️Во Франции с 1 января 2022 года вступят новые нормы выдачи банками кредитов на приобретение недвижимости, разработанные Высшим советом по финансовой стабильности (HCSF). Ипотечному заемщику необходимо будет погасить кредит за 25 лет, выплачивая в месяц банку не более 35% от зарплаты. Банки имеют право увеличивать размер выплат по кредиту или его срок погашения не более, чем в 20% случаев кредитования
✨ Мероприятия
23 сентября состоится Деловой завтрак для лидеров рынка недвижимости, организатор РБК
На мероприятии обсудят то, как будет развиваться ситуация на рынке до конца года, какие изменения происходят после корректировки программы льготной ипотеки, какие стратегии развития застройщики выбирают сегодня и почему, какие технологии внедряют строительные компании и как они помогают развиваться бизнесу и др. вопросы
▫️
🤖 Технологии
▫️Более 50% организаций отмечают проникновение cloud-технологий в классические бизнес- и ИТ-приложения: более 40% используют облака для работы CRM, ERP, платежных шлюзов, BI и ПО для закупок. По прогнозам экспертов, рынок будет расти на 5,3% в год
▫️В аэропорту Симферополя в одном из отделений банков запустили первого в России робот-банкира. Он помогает получить банковскую карту или открыть счет в местном отделении банка
🗒️ Планы
▫️Банк России в октябре планирует выпустить новый доклад по регулированию экосистем. Ранее вышел доклад для общественных обсуждений «Регулирование рисков участия банков в экосистемах и вложений в иммобилизованные активы», в котором рассматриваются варианты регулирований экосистем в РФ
▫️Рекордные 6 млн кв. м жилья планируется ввести в Москве по итогам 2021 года
💰 Ипотека
▫️По прогнозу ВТБ рынок ипотеки в Москве и области в этом году ждет рост до рекордных 1,8 трлн руб., что на четверть выше прошлого года
▫️Сбербанк будет стараться поддерживать минимально приемлемый уровень ипотечных ставок
📌 Ставка
▫️Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам неожиданно снизилась до 6,15%
▫️Ставки по корпоративным и розничным кредитам продолжат расти в ближайшее время, более выраженно — в сегменте краткосрочных кредитов
📊 Исследование
По данным «Ромир» финансовые запросы россиян в 2021 году выросли по сравнению с 2019 годом. Это произошло в первую очередь за счет увеличения числа запросов на семейный доход более 120 тыс. рублей в месяц: с 11% в 2019 году до 25% в 2021 году. Это самое высокое значение за всю историю наблюдений.
Доход в размере от 90 тыс. до 120 тыс. рублей в месяц назвали необходимым для «нормальной жизни» 23% опрошенных. Еще 28% россиян назвали доход в пределах от 60 тыс. до 90 тыс. рублей, 17% опрошенных — от 45 тыс. до 60 тыс. рублей, а 6% — от 30 тыс. до 45 тыс. рублей. Только каждый сотый респондент (1%) заявил, что для «нормальной жизни» ему может хватить от 20 тыс. до 30 тыс. рублей. Доход до 20 тыс. рублей не назвал никто, хотя в ходе аналогичного исследования, проведенного десять лет назад, подобный ответ дали 6% россиян
🌏 Международный опыт
▫️Канадцы набрали ипотечных кредитов на 2,15 трлн долларов. Это больше, чем величина экономики страны. Во II квартале 2021 года в Канаде было выдано более 410 тыс. ипотечных кредитов, это на 60% превышает цифры за аналогичный период прошлого года
▫️Во Франции с 1 января 2022 года вступят новые нормы выдачи банками кредитов на приобретение недвижимости, разработанные Высшим советом по финансовой стабильности (HCSF). Ипотечному заемщику необходимо будет погасить кредит за 25 лет, выплачивая в месяц банку не более 35% от зарплаты. Банки имеют право увеличивать размер выплат по кредиту или его срок погашения не более, чем в 20% случаев кредитования
✨ Мероприятия
23 сентября состоится Деловой завтрак для лидеров рынка недвижимости, организатор РБК
На мероприятии обсудят то, как будет развиваться ситуация на рынке до конца года, какие изменения происходят после корректировки программы льготной ипотеки, какие стратегии развития застройщики выбирают сегодня и почему, какие технологии внедряют строительные компании и как они помогают развиваться бизнесу и др. вопросы
▫️
#дайджест_недели
🤖 Технологии
🔹Тинькофф тестирует новую технологию по борьбе с мошенничеством, которая выявляет нетипичные взаимодействия клиента со своим смартфоном. Речь идет, в частности, про угол, под которым пользователь держит смартфон, особенности тактильного взаимодействия с экраном и т. д. Проанализировав эти параметры, нейросеть может определить, хозяин держит телефон или нет. Если банк зафиксирует, что смартфон использует не клиент, его активность в мобильном банке будет поставлена на особый контроль и в случае попытки перевода средств по нехарактерным реквизитам транзакция будет заблокирована
🔹Самые инновационные российские банки: СберБанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Ак Барс, Совкомбанк, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Альфа-Банк, Открытие и Россельхозбанк. Исследование проводилось по 20 критериям, сгруппированным в три тематических блока: «Инновационное развитие», «Цифровые сервисы» и «Мобильные приложения», рейтинг составлен на основе данных по 50 крупнейшим банкам, полученных из открытых источников
💰 Ипотека
🔹Средний размер выданных ипотечных кредитов в августе составил 3,21 млн рублей. По сравнению с предыдущим месяцем средний чек вырос на 3,7%. С начала года показатель увеличился на 14,5%, а по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — на 21,4%. Самый большой средний размер выданных ипотечных кредитов был отмечен в Москве (7,09 млн рублей), Московской области (5,17 млн), Санкт-Петербурге (4,49 млн), а также в Ленинградской области (3,85 млн) и Приморском крае (3,74 млн).
🔹По прогнозу аналитиков российские банки в текущем году выдадут ипотечных кредитов на 4,5 трлн рублей, что станет новым рекордом. По данным ЦБ РФ, российские банки по итогам прошлого года выдали ипотечных кредитов на 4,3 трлн рублей, в результате их ипотечный портфель вырос за год на 21,6%
🔹ФАС России разработала законопроект для упрощения перехода на обслуживание ипотечного кредита в другом банке и сокращения времени получения необходимых для этого документов. Законопроект направлен на согласование в Минфин, ЦБ РФ и Росреестр
📊 Исследование
В период с 2020 по 2025 год мировые объемы безналичных операций вырастут на 80% с 1 трлн трансакций почти до 1,9 трлн, а к 2030 году объемы вырастут в три раза, достигнув почти 3 трлн. Аналитики отмечают, что развитие национальной платежной системы «Мир» с обязательным переводом пенсий и других социальных выплат на карты «Мир», запуск Системы быстрых платежей, позволяющей переводить средства по номеру телефона между счетами в разных банках и осуществлять платежи по QR-коду, а также развитие собственных платежных сервисов и электронных кошельков крупными банками, мобильными операторами и ретейлерами ведет к трансформации всей платежной индустрии РФ
💯 Ставки
Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду сентября составила 6,15% годовых.
🏡 Рынок жилья
🔹В Est-a-Tet подсчитали, что по итогам III квартала 2021 года в новостройках комфорткласса Москвы не осталось квартир дешевле 5 млн рублей. Максимальный спрос сосредоточен в сегменте от 7 до 13 млн рублей, а лидерство в предложении вновь вернулось к комфорт-классу
🔹В августе 2021 года объем предложения на вторичном рынке недвижимости Москвы составил 37,5 тысяч объектов. Этот показатель снижается 6 месяцев подряд, сообщает компания «Миэль»
🤖 Технологии
🔹Тинькофф тестирует новую технологию по борьбе с мошенничеством, которая выявляет нетипичные взаимодействия клиента со своим смартфоном. Речь идет, в частности, про угол, под которым пользователь держит смартфон, особенности тактильного взаимодействия с экраном и т. д. Проанализировав эти параметры, нейросеть может определить, хозяин держит телефон или нет. Если банк зафиксирует, что смартфон использует не клиент, его активность в мобильном банке будет поставлена на особый контроль и в случае попытки перевода средств по нехарактерным реквизитам транзакция будет заблокирована
🔹Самые инновационные российские банки: СберБанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Ак Барс, Совкомбанк, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Альфа-Банк, Открытие и Россельхозбанк. Исследование проводилось по 20 критериям, сгруппированным в три тематических блока: «Инновационное развитие», «Цифровые сервисы» и «Мобильные приложения», рейтинг составлен на основе данных по 50 крупнейшим банкам, полученных из открытых источников
💰 Ипотека
🔹Средний размер выданных ипотечных кредитов в августе составил 3,21 млн рублей. По сравнению с предыдущим месяцем средний чек вырос на 3,7%. С начала года показатель увеличился на 14,5%, а по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — на 21,4%. Самый большой средний размер выданных ипотечных кредитов был отмечен в Москве (7,09 млн рублей), Московской области (5,17 млн), Санкт-Петербурге (4,49 млн), а также в Ленинградской области (3,85 млн) и Приморском крае (3,74 млн).
🔹По прогнозу аналитиков российские банки в текущем году выдадут ипотечных кредитов на 4,5 трлн рублей, что станет новым рекордом. По данным ЦБ РФ, российские банки по итогам прошлого года выдали ипотечных кредитов на 4,3 трлн рублей, в результате их ипотечный портфель вырос за год на 21,6%
🔹ФАС России разработала законопроект для упрощения перехода на обслуживание ипотечного кредита в другом банке и сокращения времени получения необходимых для этого документов. Законопроект направлен на согласование в Минфин, ЦБ РФ и Росреестр
📊 Исследование
В период с 2020 по 2025 год мировые объемы безналичных операций вырастут на 80% с 1 трлн трансакций почти до 1,9 трлн, а к 2030 году объемы вырастут в три раза, достигнув почти 3 трлн. Аналитики отмечают, что развитие национальной платежной системы «Мир» с обязательным переводом пенсий и других социальных выплат на карты «Мир», запуск Системы быстрых платежей, позволяющей переводить средства по номеру телефона между счетами в разных банках и осуществлять платежи по QR-коду, а также развитие собственных платежных сервисов и электронных кошельков крупными банками, мобильными операторами и ретейлерами ведет к трансформации всей платежной индустрии РФ
💯 Ставки
Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду сентября составила 6,15% годовых.
🏡 Рынок жилья
🔹В Est-a-Tet подсчитали, что по итогам III квартала 2021 года в новостройках комфорткласса Москвы не осталось квартир дешевле 5 млн рублей. Максимальный спрос сосредоточен в сегменте от 7 до 13 млн рублей, а лидерство в предложении вновь вернулось к комфорт-классу
🔹В августе 2021 года объем предложения на вторичном рынке недвижимости Москвы составил 37,5 тысяч объектов. Этот показатель снижается 6 месяцев подряд, сообщает компания «Миэль»
#дайджест_недели
💰 Ипотека
▪️Ставка по ипотеке в России обновила максимум с апреля 2020 года. кредитам в России в августе выросла на 0,11 процентного пункта — до 7,78%, обновив максимум с апреля прошлого года
▪️Средняя сумма ипотечного кредита выросла на 19,9% по сравнению с августом прошлого года и составила 3,38 млн рублей
📌 Планы
▪️ЦБ и правительство совместно работают над возможностью запуска в России «зеленой» ипотеки. Для этого необходимо строить экологичные здания, под которые можно было бы привлекать "зеленые" кредиты
▪️ЦБ в январе-марте следующего года проведет стресс-тестирование рынка ипотечного кредитования, в котором примут участие Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Росбанк, Банк ДОМ РФ. Цель - количественная оценка рисков в сегменте ипотечного кредитования
🤖 Технологии
▪️Сбер разработал сервис «Аура», который предупреждает о телефонном мошенничестве в реальном времени. В его основе лежат технологии искусственного интеллекта, в том числе языковая нейросетевая модель глубокого обучения, которая исследовала тысячи разговоров настоящих мошенников
▪️Клиенты Райффайзенбанка могут использовать карты «Мир» в банкоматах при помощи NFC. Чтобы проводить операции по карте, достаточно приложить ее к специальной области на устройстве и ввести PIN-код
📊 Исследование
SuperJob и МФТИ провели исследование и выяснили, что за последние 5 лет доля резюме женщин в IT больше всего выросла в сфере UI/UX-дизайна: +15 % (с 25% до 40%).
В сфере тестирования ПО женских резюме стало больше на 7 п. п.: 34% в 2016 году и 41% сегодня. Среди резюме программистов C++ доля резюме женщин выросла с 3% до 8%, а среди администраторов баз данных — с 17% до 22%.
При этом доля резюме женщин в сфере разработки ПО и мобильных приложений выросла незначительно: в мобильной разработке для Android — на 2 п. п., среди Python-разработчиков — с 7% до 11%
📍 Мероприятия
20-21 октября пройдет онлайн-конференция «FUTURE FINTECH & BANKING Online Conf»
На мероприятии обсудят вопросы передовых финансовых технологий и вопросов цифровой трансформации финансового сектора, а также будущее развитие отрасти в контексте стремительно развивающихся технологий/
Площадка объединит представителей власти, крупного и среднего бизнеса, финтех-компании для совместного обсуждения актуальных вопросов по развитию цифрового финансового рынка
Среди спикеров представители Альфа Банка, Хоум Кредит Банка, Университета Иннополис, Московской Биржи и др.
💰 Ипотека
▪️Ставка по ипотеке в России обновила максимум с апреля 2020 года. кредитам в России в августе выросла на 0,11 процентного пункта — до 7,78%, обновив максимум с апреля прошлого года
▪️Средняя сумма ипотечного кредита выросла на 19,9% по сравнению с августом прошлого года и составила 3,38 млн рублей
📌 Планы
▪️ЦБ и правительство совместно работают над возможностью запуска в России «зеленой» ипотеки. Для этого необходимо строить экологичные здания, под которые можно было бы привлекать "зеленые" кредиты
▪️ЦБ в январе-марте следующего года проведет стресс-тестирование рынка ипотечного кредитования, в котором примут участие Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Росбанк, Банк ДОМ РФ. Цель - количественная оценка рисков в сегменте ипотечного кредитования
🤖 Технологии
▪️Сбер разработал сервис «Аура», который предупреждает о телефонном мошенничестве в реальном времени. В его основе лежат технологии искусственного интеллекта, в том числе языковая нейросетевая модель глубокого обучения, которая исследовала тысячи разговоров настоящих мошенников
▪️Клиенты Райффайзенбанка могут использовать карты «Мир» в банкоматах при помощи NFC. Чтобы проводить операции по карте, достаточно приложить ее к специальной области на устройстве и ввести PIN-код
📊 Исследование
SuperJob и МФТИ провели исследование и выяснили, что за последние 5 лет доля резюме женщин в IT больше всего выросла в сфере UI/UX-дизайна: +15 % (с 25% до 40%).
В сфере тестирования ПО женских резюме стало больше на 7 п. п.: 34% в 2016 году и 41% сегодня. Среди резюме программистов C++ доля резюме женщин выросла с 3% до 8%, а среди администраторов баз данных — с 17% до 22%.
При этом доля резюме женщин в сфере разработки ПО и мобильных приложений выросла незначительно: в мобильной разработке для Android — на 2 п. п., среди Python-разработчиков — с 7% до 11%
📍 Мероприятия
20-21 октября пройдет онлайн-конференция «FUTURE FINTECH & BANKING Online Conf»
На мероприятии обсудят вопросы передовых финансовых технологий и вопросов цифровой трансформации финансового сектора, а также будущее развитие отрасти в контексте стремительно развивающихся технологий/
Площадка объединит представителей власти, крупного и среднего бизнеса, финтех-компании для совместного обсуждения актуальных вопросов по развитию цифрового финансового рынка
Среди спикеров представители Альфа Банка, Хоум Кредит Банка, Университета Иннополис, Московской Биржи и др.
#дайджест_недели
💰 Ипотека
▪К 2030 году в России количество ипотечных кредитов, выданных на строительство индивидуального дома, может достигнуть 500 тыс. Предполагается, что к этому же сроку суммарный дополнительный прирост объемов индивидуального жилищного строительства составит 60 млн кв. м
▪За 9 месяцев 2021 года банки увеличили выдачу ипотеки на 42%, до 4 трлн руб. К концу года объем выдач ипотеки превысит рекордные для рынка 5 трлн руб.
📊 Исследование
BMB Agency Research Center в совем обзоре сообщают, на социальные сети в ближайшие годы может перейти до 30% рынка розничного кредитования в России. Такой вариант выбрали 60% опрошенных участников исследования. Еще 30% респондентов считают, что доля соцсетей на этом рынке не превысит 10%. Оставшиеся 10% прогнозируют, что социальным сетям в России не «забрать» более 5—10% рынка
✏ Планы
▪В России предлагается ввести аналог банковской тайны для экосистем — режим, гарантирующий, что данные пользователей не будут переданы за пределы платформы
▪Банки хотят отдать IT-процессы на аутсорсинг в «Ростелеком» для расширения цифровизации банковской деятельности: они поддержали трансфер ряда функций внешней компании
💲 Цены
Заммэра по вопросам транспорта Максим Ликсутов полагает, что стоимость квартир в домах, находящихся в шаговой доступности от новых станций Большой кольцевой линии московского метро, увеличится после их открытия на 15-25%
📈 Инфляция
По итогам сентября годовая инфляция в России составила 7,4%, а за месяц потребительские цены выросли на 0,6%
🤖 Технологии
▪Азиатско-Тихоокеанский Банк запустил сервис дистанционного заказа цифровых карт Visa, который доступен в мобильном приложении. Цифровая карта — это полноценная дебетовая карта, по которой можно совершать переводы и платежи, включая СБП, делать покупки в магазинах и в Интернете и даже снимать наличные денежные средства в банкоматах c технологией NFC
▪ВТБ в партнерстве с Visa разработал сервис по индивидуальному или групповому сбору чаевых для предприятий из сферы услуг. Сервис перевести деньги в качестве поощрения за обслуживание и оставить свое мнение об уровне работы заведения без дополнительных финансовых затрат
▪В ближайшей перспективе снимать наличные в банкоматах можно будет по QR-коду. Такую опцию вводят крупные банки. Эксперты считают это началом тенденции к отказу от физической карты как таковой, но указывают на определенные риски
✨ Мероприятия
14 октября состоится ESG-конгресс РБК, посвященный ответственному отношению бизнеса к экологии и вызовам социальной и управленческой повесток.
В программе будут обсуждаться изменения в экономике и смена бизнес-моделей компаний, повышение культуры потребления и корпоративная ответственность
💰 Ипотека
▪К 2030 году в России количество ипотечных кредитов, выданных на строительство индивидуального дома, может достигнуть 500 тыс. Предполагается, что к этому же сроку суммарный дополнительный прирост объемов индивидуального жилищного строительства составит 60 млн кв. м
▪За 9 месяцев 2021 года банки увеличили выдачу ипотеки на 42%, до 4 трлн руб. К концу года объем выдач ипотеки превысит рекордные для рынка 5 трлн руб.
📊 Исследование
BMB Agency Research Center в совем обзоре сообщают, на социальные сети в ближайшие годы может перейти до 30% рынка розничного кредитования в России. Такой вариант выбрали 60% опрошенных участников исследования. Еще 30% респондентов считают, что доля соцсетей на этом рынке не превысит 10%. Оставшиеся 10% прогнозируют, что социальным сетям в России не «забрать» более 5—10% рынка
✏ Планы
▪В России предлагается ввести аналог банковской тайны для экосистем — режим, гарантирующий, что данные пользователей не будут переданы за пределы платформы
▪Банки хотят отдать IT-процессы на аутсорсинг в «Ростелеком» для расширения цифровизации банковской деятельности: они поддержали трансфер ряда функций внешней компании
💲 Цены
Заммэра по вопросам транспорта Максим Ликсутов полагает, что стоимость квартир в домах, находящихся в шаговой доступности от новых станций Большой кольцевой линии московского метро, увеличится после их открытия на 15-25%
📈 Инфляция
По итогам сентября годовая инфляция в России составила 7,4%, а за месяц потребительские цены выросли на 0,6%
🤖 Технологии
▪Азиатско-Тихоокеанский Банк запустил сервис дистанционного заказа цифровых карт Visa, который доступен в мобильном приложении. Цифровая карта — это полноценная дебетовая карта, по которой можно совершать переводы и платежи, включая СБП, делать покупки в магазинах и в Интернете и даже снимать наличные денежные средства в банкоматах c технологией NFC
▪ВТБ в партнерстве с Visa разработал сервис по индивидуальному или групповому сбору чаевых для предприятий из сферы услуг. Сервис перевести деньги в качестве поощрения за обслуживание и оставить свое мнение об уровне работы заведения без дополнительных финансовых затрат
▪В ближайшей перспективе снимать наличные в банкоматах можно будет по QR-коду. Такую опцию вводят крупные банки. Эксперты считают это началом тенденции к отказу от физической карты как таковой, но указывают на определенные риски
✨ Мероприятия
14 октября состоится ESG-конгресс РБК, посвященный ответственному отношению бизнеса к экологии и вызовам социальной и управленческой повесток.
В программе будут обсуждаться изменения в экономике и смена бизнес-моделей компаний, повышение культуры потребления и корпоративная ответственность
#дайджест_недели
🤖 Технологии
▪️Эксперты организации Reportlinker провели исследование и выяснили, что мировой рынок роботов с искусственным интеллектом ожидает резкий рост. Его стоимость будет оцениваться примерно в четыре раза больше, чем сейчас. К 2026 году объем рынка роботов на основе искусственного интеллекта должен вырасти до $21,4 млрд
▪️СберБанк запустил бесплатный сервис видеоконсультаций на русском жестовом языке: им можно воспользоваться с помощью видеозвонка в контактный центр со смартфона
💰 Ипотека
▪️Средний размер выданных ипотечных кредитов в сентябре 2021 года вырос за месяц на 4,5% и составил 3,35 млн рублей. Показатель растет второй месяц подряд. С начала года он увеличился на 19,5%, а по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — на 23,9%.
▪️Ежегодную выдачу ипотечных кредитов в России планируется увеличить до 2,3 млн ссуд к 2030 году. В последние годы этот показатель достигает 1,3—1,8 млн выданных за год кредитов, говорится в проекте «Стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ РФ до 2030 года с прогнозом на период до 2035 года»
▪️Доля ипотеки премиум-сегмента побила рекорд, установленный в 2016 году. С начала 2021 года россияне получили 16,2 тыс. ипотек с превышающим 12 млн рублей чеком на общую сумму 247,6 млрд рублей
🏗️ Строительство
Семь регионов России полностью перешли на проектное финансирование строительства жилья и механизм эскроу-счетов, еще в десяти на новую схему приходится более 90% текущего портфеля строительства
🌍 Международный опыт
По данным Турецкого статистического института в сентябре в стране было продано 147 143 жилых объекта. Это самый высокий показатель за последние 13 месяцев, обусловленный возвращением на рынок иностранных инвесторов
📍 Мероприятия
20 октября состоится Московский форум лидеров рынка недвижимости.
На мероприятии обсудят: Каким будет развитие отрасли? Какие изменения необходимы для ее качественного роста? Как повысить доступность инвестиций? Как утолить «кадровый голод», не потратив на это слишком много средств?
Программа >>
🤖 Технологии
▪️Эксперты организации Reportlinker провели исследование и выяснили, что мировой рынок роботов с искусственным интеллектом ожидает резкий рост. Его стоимость будет оцениваться примерно в четыре раза больше, чем сейчас. К 2026 году объем рынка роботов на основе искусственного интеллекта должен вырасти до $21,4 млрд
▪️СберБанк запустил бесплатный сервис видеоконсультаций на русском жестовом языке: им можно воспользоваться с помощью видеозвонка в контактный центр со смартфона
💰 Ипотека
▪️Средний размер выданных ипотечных кредитов в сентябре 2021 года вырос за месяц на 4,5% и составил 3,35 млн рублей. Показатель растет второй месяц подряд. С начала года он увеличился на 19,5%, а по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — на 23,9%.
▪️Ежегодную выдачу ипотечных кредитов в России планируется увеличить до 2,3 млн ссуд к 2030 году. В последние годы этот показатель достигает 1,3—1,8 млн выданных за год кредитов, говорится в проекте «Стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ РФ до 2030 года с прогнозом на период до 2035 года»
▪️Доля ипотеки премиум-сегмента побила рекорд, установленный в 2016 году. С начала 2021 года россияне получили 16,2 тыс. ипотек с превышающим 12 млн рублей чеком на общую сумму 247,6 млрд рублей
🏗️ Строительство
Семь регионов России полностью перешли на проектное финансирование строительства жилья и механизм эскроу-счетов, еще в десяти на новую схему приходится более 90% текущего портфеля строительства
🌍 Международный опыт
По данным Турецкого статистического института в сентябре в стране было продано 147 143 жилых объекта. Это самый высокий показатель за последние 13 месяцев, обусловленный возвращением на рынок иностранных инвесторов
📍 Мероприятия
20 октября состоится Московский форум лидеров рынка недвижимости.
На мероприятии обсудят: Каким будет развитие отрасли? Какие изменения необходимы для ее качественного роста? Как повысить доступность инвестиций? Как утолить «кадровый голод», не потратив на это слишком много средств?
Программа >>
#дайджест_недели
🏛 Решение ЦБ
▪️Банк России сразу поднял ключевую ставку на 0,75 б.п., до 7,50% годовых. Регулятор не исключает еще одно повышение на плановом заседании, которое пройдет 17 декабря.
▪️Центробанк готов ужесточить регулирование выдачи ипотеки, если ситуация по качеству выдачи ипотеки будет ухудшаться.
💰 Ипотека
По поручению президента правительство расширяет программу преференций для покупки жилья. Так, льготную ипотеку решено распространить на строительство частных домов, а дальневосточная льготная ипотека теперь распространяется и на вторичное жилье.
🤖 Технологии
Компания VisionLabs представила уникальный платежный терминал с распознаванием лиц. Устройство сочетает традиционные карточные платежи и биометрическую оплату. Терминал уже сертифицировали Visa PayWave и Mastercard Contactless
✨ Успехи
СберБанк, ВТБ, АФК «Система» и Московский Кредитный Банк демонстрируют наиболее высокий среди финансовых компаний РФ — эмитентов ценных бумаг, входящих в котировальные списки Московской биржи первого и второго уровня, уровень внедрения в свою деятельность принципов устойчивого развития. Рэнкинг составило Национальное рейтинговое агентство. В него вошли 30 организаций: банки, финансовые и инфраструктурные институты и страховые компании.
🔑 Новостройки
На первичном рынке жилой недвижимости столицы всего за девять месяцев зарегистрировано 68 637 договоров, что в 1,3 раза (28%) превышает показатель января-сентября прошлого года (53 585) и на 9% больше, чем за аналогичный период 2019 года (62 779). По сравнению с августом число регистраций ДДУ на квартиры продемонстрировало рост в полтора раза (56%) – 9 995
📊 Исследования
Аналитики университета "Синергия" выяснили, какие кредиты популярны у россиян. на что россияне чаще всего берут кредиты. За ипотекой в банки обращались 28,8% респондентов. Еще 20,4% россиян брали кредит на покупку автомобиля, 19,4% - на приобретение гаджета и бытовой техники, 15,9% - на ремонт. Ссуду для перекредитования старых долгов брали 8,8% опрошенных
🏛 Решение ЦБ
▪️Банк России сразу поднял ключевую ставку на 0,75 б.п., до 7,50% годовых. Регулятор не исключает еще одно повышение на плановом заседании, которое пройдет 17 декабря.
▪️Центробанк готов ужесточить регулирование выдачи ипотеки, если ситуация по качеству выдачи ипотеки будет ухудшаться.
💰 Ипотека
По поручению президента правительство расширяет программу преференций для покупки жилья. Так, льготную ипотеку решено распространить на строительство частных домов, а дальневосточная льготная ипотека теперь распространяется и на вторичное жилье.
🤖 Технологии
Компания VisionLabs представила уникальный платежный терминал с распознаванием лиц. Устройство сочетает традиционные карточные платежи и биометрическую оплату. Терминал уже сертифицировали Visa PayWave и Mastercard Contactless
✨ Успехи
СберБанк, ВТБ, АФК «Система» и Московский Кредитный Банк демонстрируют наиболее высокий среди финансовых компаний РФ — эмитентов ценных бумаг, входящих в котировальные списки Московской биржи первого и второго уровня, уровень внедрения в свою деятельность принципов устойчивого развития. Рэнкинг составило Национальное рейтинговое агентство. В него вошли 30 организаций: банки, финансовые и инфраструктурные институты и страховые компании.
🔑 Новостройки
На первичном рынке жилой недвижимости столицы всего за девять месяцев зарегистрировано 68 637 договоров, что в 1,3 раза (28%) превышает показатель января-сентября прошлого года (53 585) и на 9% больше, чем за аналогичный период 2019 года (62 779). По сравнению с августом число регистраций ДДУ на квартиры продемонстрировало рост в полтора раза (56%) – 9 995
📊 Исследования
Аналитики университета "Синергия" выяснили, какие кредиты популярны у россиян. на что россияне чаще всего берут кредиты. За ипотекой в банки обращались 28,8% респондентов. Еще 20,4% россиян брали кредит на покупку автомобиля, 19,4% - на приобретение гаджета и бытовой техники, 15,9% - на ремонт. Ссуду для перекредитования старых долгов брали 8,8% опрошенных
#дайджест_недели
💰Ипотека
По статистике Банка России средневзвешенная ставка по выданным ипотечным кредитам в сентябре 2021 года составила 7,73%. По сравнению с августом снижение на 0,05 п.п. В сентябре российские банки выдали 157,7 тыс. ипотечных кредитов — на 5% больше, чем месяц назад, и на 21% меньше, чем годом ранее. Объем выданных ипотечных кредитов по итогам сентября достиг 476,8 млрд рублей, что на 9% больше результата августа 2021 года, но на 5% меньше показателя аналогичного месяца прошлого года. Средневзвешенный срок по выданным в сентябре 2021 года ипотечным кредитам достиг 20 лет и почти семи месяцев
💳 Кредиты
▪️Каждый десятый кредит, выданный банками физическим лицам, по состоянию на 1 октября 2021 года, являлся проблемным, то есть не обслуживался в течение 90 и более дней
▪️Жители России взяли в III квартале 5,2 млн кредитов наличными – на 28% больше, чем в аналогичный период прошлого года. Данный показатель является абсолютным рекордом по итогам одного квартала. Пик кредитования пришелся на август
🤖 Технологии
▪️Райффайзенбанк реализовал возможность проведения сделки с недвижимостью через аккредитив полностью онлайн
▪️Абсолют Банк масштабирует на всю региональную сеть проект по электронной регистрации права собственности на недвижимость, приобретенную на вторичном рынке
▪️Платежная система Mastercard разрешит клиентам совершать платежи в криптовалюте. Благодаря соглашению с криптовалютной платформой Bakkt, владельцы карт смогут покупать, продавать и хранить цифровые активы
📌 Исследования
Райффайзенбанк проанализировал заявки на ипотеку за последний месяц и выяснил, самозанятые каких профессий хотят получить жилищный кредит. Треть обращений приходится на сферу услуг (водители, матера маникюра, парикмахеры и курьеры), а 12% — на специалистов, так или иначе связанных с медиа (сценаристы, режиссёры видеомонтажа, маркетологи и дизайнеры). Каждую десятую заявку на ипотеку от самозанятого банк получает от профессионалов из области IT (разработчики и программисты). 8% потенциальных ипотечных клиентов — самозанятые из сферы образования (репетиторы, коучи, тренеры), а 4% работают с недвижимостью (консультанты, риелторы и арендодатели)
🌍 Международный опыт
В Испании запустили акции, в которой одинокие покупатели смогут выгодно приобрести жильё. Средняя стоимость квартиры – €66 000. При этом можно воспользоваться ипотекой и платить €220 ежемесячно. Ипотеку предоставляют примерно на 25 лет. В акции участвуют 1 500 объектов жилой недвижимости. Средняя площадь апартаментов составляет 70 кв.м. Обычно это квартиры с одной или двумя спальнями.
💰Ипотека
По статистике Банка России средневзвешенная ставка по выданным ипотечным кредитам в сентябре 2021 года составила 7,73%. По сравнению с августом снижение на 0,05 п.п. В сентябре российские банки выдали 157,7 тыс. ипотечных кредитов — на 5% больше, чем месяц назад, и на 21% меньше, чем годом ранее. Объем выданных ипотечных кредитов по итогам сентября достиг 476,8 млрд рублей, что на 9% больше результата августа 2021 года, но на 5% меньше показателя аналогичного месяца прошлого года. Средневзвешенный срок по выданным в сентябре 2021 года ипотечным кредитам достиг 20 лет и почти семи месяцев
💳 Кредиты
▪️Каждый десятый кредит, выданный банками физическим лицам, по состоянию на 1 октября 2021 года, являлся проблемным, то есть не обслуживался в течение 90 и более дней
▪️Жители России взяли в III квартале 5,2 млн кредитов наличными – на 28% больше, чем в аналогичный период прошлого года. Данный показатель является абсолютным рекордом по итогам одного квартала. Пик кредитования пришелся на август
🤖 Технологии
▪️Райффайзенбанк реализовал возможность проведения сделки с недвижимостью через аккредитив полностью онлайн
▪️Абсолют Банк масштабирует на всю региональную сеть проект по электронной регистрации права собственности на недвижимость, приобретенную на вторичном рынке
▪️Платежная система Mastercard разрешит клиентам совершать платежи в криптовалюте. Благодаря соглашению с криптовалютной платформой Bakkt, владельцы карт смогут покупать, продавать и хранить цифровые активы
📌 Исследования
Райффайзенбанк проанализировал заявки на ипотеку за последний месяц и выяснил, самозанятые каких профессий хотят получить жилищный кредит. Треть обращений приходится на сферу услуг (водители, матера маникюра, парикмахеры и курьеры), а 12% — на специалистов, так или иначе связанных с медиа (сценаристы, режиссёры видеомонтажа, маркетологи и дизайнеры). Каждую десятую заявку на ипотеку от самозанятого банк получает от профессионалов из области IT (разработчики и программисты). 8% потенциальных ипотечных клиентов — самозанятые из сферы образования (репетиторы, коучи, тренеры), а 4% работают с недвижимостью (консультанты, риелторы и арендодатели)
🌍 Международный опыт
В Испании запустили акции, в которой одинокие покупатели смогут выгодно приобрести жильё. Средняя стоимость квартиры – €66 000. При этом можно воспользоваться ипотекой и платить €220 ежемесячно. Ипотеку предоставляют примерно на 25 лет. В акции участвуют 1 500 объектов жилой недвижимости. Средняя площадь апартаментов составляет 70 кв.м. Обычно это квартиры с одной или двумя спальнями.
#дайджест_недели
💰 Ипотека
▪️СберБанк не видит перегрева на рынке ипотеки России, спрос на улучшение жилищных условий и ипотеку имеет долгосрочный характер, заявил заместитель председателя правления банка Кирилл Царев
▪️По статистике Frank RG с начала 2021 года российские банки выдали населению ипотечных кредитов на 4,59 трлн рублей по итогам октября. Это больше, чем за весь прошлый год, который стал рекордным для российского рынка ипотеки
📌 Прогноз
▪️ЦБ прогнозирует, что в ноябре — декабре сохраняется потенциал дальнейшего роста депозитных ставок в результате подстройки к повышению ключевой ставки в октябре, а также из-за ожиданий дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики. Повышению ставок по депозитам в последующие месяцы может способствовать также конкуренция между банками в розничном сегменте депозитного рынка
▪️В банке «Открытие» ожидают, что инфляция в России по итогам 2021 года составит 8—8,3%, а в 2022-м — замедлится до 4—4,5% в годовом выражении
🤖 Технологии
Минстрой России разработал и начал тестирование аппаратно-программного комплекса для формирования единого цифрового реестра граждан, перед которыми имеются федеральные жилищные обязательства. На единой цифровой платформе будет собрана информация по всем категориям граждан, входящим в госпрограмму «Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации»
📊 Исследование
Россельхозбанк проанализировал массив клиентских обращений и выяснил, что в решении самых сложных вопросов россияне полагаются в первую очередь на общение через сайт банка. Для первичных обращений, сбора информации и знакомства с сервисами и продуктами банка клиенты продолжают полагаться на телефонные звонки в контакт-центр, также максимально часто используют сайт банк, где реализованы каналы обратной связи и чат. Однако при возникновении вопросов, требующих оперативного решения, всё заметнее становится роль интернет-банка, мобильного банка, а также социальных сетей. Так, на уровне решения самых сложных вопросов в цифровых каналах каждый второй поступает через сайт (55%), каждый пятый – через приложение и интернет-банк (22%), через соцсети пока 9%, а оставшиеся 14% приходятся на отзовики и геосервисы
🗓️ Мероприятия
23 ноября состоится Frank Mortgage Award 2021
На мероприятии расскажут об итогах, тенденциях и прогнозах на рынке ипотечного кредитования, а также о развитии ипотечного бизнеса в условиях охлаждения рынка, росте цен на жилье и прогнозах рынка недвижимости на 2022 — 2025 годы.
Участие возможно по предварительной регистрации в онлайн- и оффлайн-формате
💰 Ипотека
▪️СберБанк не видит перегрева на рынке ипотеки России, спрос на улучшение жилищных условий и ипотеку имеет долгосрочный характер, заявил заместитель председателя правления банка Кирилл Царев
▪️По статистике Frank RG с начала 2021 года российские банки выдали населению ипотечных кредитов на 4,59 трлн рублей по итогам октября. Это больше, чем за весь прошлый год, который стал рекордным для российского рынка ипотеки
📌 Прогноз
▪️ЦБ прогнозирует, что в ноябре — декабре сохраняется потенциал дальнейшего роста депозитных ставок в результате подстройки к повышению ключевой ставки в октябре, а также из-за ожиданий дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики. Повышению ставок по депозитам в последующие месяцы может способствовать также конкуренция между банками в розничном сегменте депозитного рынка
▪️В банке «Открытие» ожидают, что инфляция в России по итогам 2021 года составит 8—8,3%, а в 2022-м — замедлится до 4—4,5% в годовом выражении
🤖 Технологии
Минстрой России разработал и начал тестирование аппаратно-программного комплекса для формирования единого цифрового реестра граждан, перед которыми имеются федеральные жилищные обязательства. На единой цифровой платформе будет собрана информация по всем категориям граждан, входящим в госпрограмму «Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации»
📊 Исследование
Россельхозбанк проанализировал массив клиентских обращений и выяснил, что в решении самых сложных вопросов россияне полагаются в первую очередь на общение через сайт банка. Для первичных обращений, сбора информации и знакомства с сервисами и продуктами банка клиенты продолжают полагаться на телефонные звонки в контакт-центр, также максимально часто используют сайт банк, где реализованы каналы обратной связи и чат. Однако при возникновении вопросов, требующих оперативного решения, всё заметнее становится роль интернет-банка, мобильного банка, а также социальных сетей. Так, на уровне решения самых сложных вопросов в цифровых каналах каждый второй поступает через сайт (55%), каждый пятый – через приложение и интернет-банк (22%), через соцсети пока 9%, а оставшиеся 14% приходятся на отзовики и геосервисы
🗓️ Мероприятия
23 ноября состоится Frank Mortgage Award 2021
На мероприятии расскажут об итогах, тенденциях и прогнозах на рынке ипотечного кредитования, а также о развитии ипотечного бизнеса в условиях охлаждения рынка, росте цен на жилье и прогнозах рынка недвижимости на 2022 — 2025 годы.
Участие возможно по предварительной регистрации в онлайн- и оффлайн-формате
#дайджест_недели
💰 Ипотека
▪️По данным Объединенного кредитного бюро средний размер ипотечного кредита в России в октябре составил 3 млн 35 тыс. рублей. По сравнению с сентябрем показатель вырос на 42,5 тыс. рублей, по сравнению с октябрем прошлого года заемщики стали брать в долг на 465 тыс. рублей больше
▪️Росреестр в январе – октябре зарегистрировал 3,2 млн ипотечных кредитов. Это на 19% больше по сравнению с данными за десять месяцев прошлого года (2,7 млн). В октябре текущего года зарегистрировано более 322 тыс. ипотек
📌 Прогнозы
▪️Сбербанк считает, что России потребуется не менее 25 лет, чтобы сравняться со средними европейскими государствами по уровню обеспеченности населения жильем
▪️Эксперты прогнозируют рост до 10% средней ипотечной ставки к концу. Такой показатель был зафиксирован в 2017–2018 годах. На данный момент, без учета программ льготного кредитования, средние ипотечные ставки в России уже превысили допандемийный уровень, увеличившись до 8,87% на новостройки и до 9,26% – на вторичное жилье. В феврале прошлого года средняя ставка на первичное жилье была на уровне 8,59%, на «вторичку» - 8,86%. Проценты снижались в течение года в связи со смягчением денежно-кредитной политики Центробанка
▪️Рейтинговое агентство S&P Global Ratings ожидает, что российские банки по итогам 2021 года получат рекордную прибыль на уровне 2,2—2,3 трлн рублей
🤖 Технологии
▪️Банк ВТБ запустил в новой версии своего мобильного приложения функцию «Радар ВТБ», которая позволяет найти других клиентов банка, находящихся поблизости, и быстро отправить им денежный перевод. Сервис работает на основе технологий Bluetooth и AirDrop
▪️Россельхозбанк предоставил клиентам возможность дистанционной подачи документов для подготовки отчета об оценке объекта недвижимости через экосистемы Своё Жильё и Своё Село при оформлении ипотечной сделки. После одобрения заявки на кредит клиенту останется только загрузить необходимый пакет документов по приобретаемой недвижимости в личном кабинете и подать заявку на отчет об оценке. Функционал запущен совместно с группой SRG
🏗️ Новостройки
Росреестр за десять месяцев 2021 года зарегистрировал в России 708 тысяч договоров участия в долевом строительстве - на 24% больше, чем в январе-октябре прошлого года. Больше всего договоров долевого участия заключено в Москве (115 тысяч), Московской области (95 тысяч), Санкт-Петербурге (61 тысяча), Краснодарском крае (51 тысяча) и Свердловской области (26 тысяч). В октябре 2021 года зарегистрировано более 76 тысяч договоров с участием дольщиков
🗓️ Мероприятия
22-26 ноября состоится UK FinTech Week Eastern Europe and Central Asia
Пленарные сессии онлайн-мероприятия соберут ведущих экспертов из Великобритании и региона Восточной Европы и Центральной Азии для обсуждения актуальных тем цифровой трансформации в финансовом секторе.
📍Участие бесплатное по предварительной регистрации
💰 Ипотека
▪️По данным Объединенного кредитного бюро средний размер ипотечного кредита в России в октябре составил 3 млн 35 тыс. рублей. По сравнению с сентябрем показатель вырос на 42,5 тыс. рублей, по сравнению с октябрем прошлого года заемщики стали брать в долг на 465 тыс. рублей больше
▪️Росреестр в январе – октябре зарегистрировал 3,2 млн ипотечных кредитов. Это на 19% больше по сравнению с данными за десять месяцев прошлого года (2,7 млн). В октябре текущего года зарегистрировано более 322 тыс. ипотек
📌 Прогнозы
▪️Сбербанк считает, что России потребуется не менее 25 лет, чтобы сравняться со средними европейскими государствами по уровню обеспеченности населения жильем
▪️Эксперты прогнозируют рост до 10% средней ипотечной ставки к концу. Такой показатель был зафиксирован в 2017–2018 годах. На данный момент, без учета программ льготного кредитования, средние ипотечные ставки в России уже превысили допандемийный уровень, увеличившись до 8,87% на новостройки и до 9,26% – на вторичное жилье. В феврале прошлого года средняя ставка на первичное жилье была на уровне 8,59%, на «вторичку» - 8,86%. Проценты снижались в течение года в связи со смягчением денежно-кредитной политики Центробанка
▪️Рейтинговое агентство S&P Global Ratings ожидает, что российские банки по итогам 2021 года получат рекордную прибыль на уровне 2,2—2,3 трлн рублей
🤖 Технологии
▪️Банк ВТБ запустил в новой версии своего мобильного приложения функцию «Радар ВТБ», которая позволяет найти других клиентов банка, находящихся поблизости, и быстро отправить им денежный перевод. Сервис работает на основе технологий Bluetooth и AirDrop
▪️Россельхозбанк предоставил клиентам возможность дистанционной подачи документов для подготовки отчета об оценке объекта недвижимости через экосистемы Своё Жильё и Своё Село при оформлении ипотечной сделки. После одобрения заявки на кредит клиенту останется только загрузить необходимый пакет документов по приобретаемой недвижимости в личном кабинете и подать заявку на отчет об оценке. Функционал запущен совместно с группой SRG
🏗️ Новостройки
Росреестр за десять месяцев 2021 года зарегистрировал в России 708 тысяч договоров участия в долевом строительстве - на 24% больше, чем в январе-октябре прошлого года. Больше всего договоров долевого участия заключено в Москве (115 тысяч), Московской области (95 тысяч), Санкт-Петербурге (61 тысяча), Краснодарском крае (51 тысяча) и Свердловской области (26 тысяч). В октябре 2021 года зарегистрировано более 76 тысяч договоров с участием дольщиков
🗓️ Мероприятия
22-26 ноября состоится UK FinTech Week Eastern Europe and Central Asia
Пленарные сессии онлайн-мероприятия соберут ведущих экспертов из Великобритании и региона Восточной Европы и Центральной Азии для обсуждения актуальных тем цифровой трансформации в финансовом секторе.
📍Участие бесплатное по предварительной регистрации
#дайджест_недели
💰 Ипотека
По оценке ВТБ российские заемщики за 11 месяцев этого года оформили ипотечных кредитов на 5,1 трлн рублей. Это исторический рекорд, который на треть превышает результат за аналогичный период 2020 года
🤖 Технологии
▪️«Сбер» расширил возможности уникального и крупнейшего в Восточной Европе операционного центра управления кибербезопасностью своей цифровой экосистемы с помощью технологий виртуальной реальности. Теперь оперативные данные о состоянии всего комплекса средств и систем защиты информации доступны в виртуальном ситуационном центре - точной копии его физического аналога, воссозданной в виртуальном пространстве
▪️Росреестр разработал и протестировал сервис «Умный Кадастр» на основе предобученных нейросетей и алгоритмов пространственного анализа, помогающий защищать имущественные интересы граждан и вовлекать в оборот неиспользуемые объекты недвижимости
🔹 Планы
Банк России не ждет двузначной цифры ключевой ставки в 2022 году. Согласно сценарию, годовая инфляция в следующем году составит 4—4,5%. ЦБ также планирует уточнить базовый прогноз ключевой ставки в декабре после данных по ноябрьской инфляции. При этом увеличение ставки будет ограничено максимум 100 базисными пунктами, согласно базовому сценарию ЦБ РФ, ключевая ставка в 2023 году будет находиться в районе 7,3—8,3% годовых. Регулятор рассчитывает на возвращение инфляции к 4—4,5% в 2022 году, а ключевой ставки ЦБ к нейтральному диапазону — в 2023-м.
📚Образование
Банк ВТБ и Московский физико-технический институт подписали договор об открытии совместной магистерской программы на базе Физтех-школы прикладной математики и информатики
📊 Исследование
По статистике «Мегафон ритейл» с начала 2021 г. спрос на товары для «умного дома» вырос на 34% в натуральном выражении и 41% в денежном. Специалисты компании объясняют повышенный интерес к этой категории товаров растущей потребностью в оптимизации энергопотребления, повышении уровня комфорта и безопасности жилья. Главным инструментом для управления «умным домом» стали смарт-колонки с голосовым управлением, доля продаж которых составила 62%. В тройку самых покупаемых товаров также вошли интеллектуальные системы освещения с долей 10,4%. Также высокой популярностью пользовались смарт-розетки для экономии и учёта электричества, у которых доля составила 6,4%. Автоматизация домов популярнее всего у жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, Казани и Краснодара.
🗓️ Мероприятия
14 декабря Ведомости проведут V юбилейную международную конференцию о цифровой трансформации экономики и новых финансовых технологиях «Финтех 2021».
В фокусе обсуждения
• Конкурентный ландшафт отрасли и его изменение.
• Реформирование платежного рынка, влияние прихода нефинансовых игроков.
• Какие перспективы ЦФА видят участники рынка?
• Цифровой рубль как основа для развития бизнеса в России.
• Возможности финтеха для бизнеса бигтеха и других игроков.
Среди спикеров представители Тинькофф банка, Сбера, Росбанка, МТС-банка, Совкомбанка, Альфа-банка и др.
💰 Ипотека
По оценке ВТБ российские заемщики за 11 месяцев этого года оформили ипотечных кредитов на 5,1 трлн рублей. Это исторический рекорд, который на треть превышает результат за аналогичный период 2020 года
🤖 Технологии
▪️«Сбер» расширил возможности уникального и крупнейшего в Восточной Европе операционного центра управления кибербезопасностью своей цифровой экосистемы с помощью технологий виртуальной реальности. Теперь оперативные данные о состоянии всего комплекса средств и систем защиты информации доступны в виртуальном ситуационном центре - точной копии его физического аналога, воссозданной в виртуальном пространстве
▪️Росреестр разработал и протестировал сервис «Умный Кадастр» на основе предобученных нейросетей и алгоритмов пространственного анализа, помогающий защищать имущественные интересы граждан и вовлекать в оборот неиспользуемые объекты недвижимости
🔹 Планы
Банк России не ждет двузначной цифры ключевой ставки в 2022 году. Согласно сценарию, годовая инфляция в следующем году составит 4—4,5%. ЦБ также планирует уточнить базовый прогноз ключевой ставки в декабре после данных по ноябрьской инфляции. При этом увеличение ставки будет ограничено максимум 100 базисными пунктами, согласно базовому сценарию ЦБ РФ, ключевая ставка в 2023 году будет находиться в районе 7,3—8,3% годовых. Регулятор рассчитывает на возвращение инфляции к 4—4,5% в 2022 году, а ключевой ставки ЦБ к нейтральному диапазону — в 2023-м.
📚Образование
Банк ВТБ и Московский физико-технический институт подписали договор об открытии совместной магистерской программы на базе Физтех-школы прикладной математики и информатики
📊 Исследование
По статистике «Мегафон ритейл» с начала 2021 г. спрос на товары для «умного дома» вырос на 34% в натуральном выражении и 41% в денежном. Специалисты компании объясняют повышенный интерес к этой категории товаров растущей потребностью в оптимизации энергопотребления, повышении уровня комфорта и безопасности жилья. Главным инструментом для управления «умным домом» стали смарт-колонки с голосовым управлением, доля продаж которых составила 62%. В тройку самых покупаемых товаров также вошли интеллектуальные системы освещения с долей 10,4%. Также высокой популярностью пользовались смарт-розетки для экономии и учёта электричества, у которых доля составила 6,4%. Автоматизация домов популярнее всего у жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, Казани и Краснодара.
🗓️ Мероприятия
14 декабря Ведомости проведут V юбилейную международную конференцию о цифровой трансформации экономики и новых финансовых технологиях «Финтех 2021».
В фокусе обсуждения
• Конкурентный ландшафт отрасли и его изменение.
• Реформирование платежного рынка, влияние прихода нефинансовых игроков.
• Какие перспективы ЦФА видят участники рынка?
• Цифровой рубль как основа для развития бизнеса в России.
• Возможности финтеха для бизнеса бигтеха и других игроков.
Среди спикеров представители Тинькофф банка, Сбера, Росбанка, МТС-банка, Совкомбанка, Альфа-банка и др.
#дайджест_недели
💰 Ипотека
Объем выданных льготных ипотечных кредитов на приобретение жилья в столице в октябре достиг 8,5 млрд рублей, увеличившись в 3,4 раза по сравнению с предыдущим месяцем. Число льготных ипотечных кредитов составило 2,4 тысячи кредитов, что выше сентябрьского показателя в 2,6 раза
📌 Планы
▪️ВТБ предлагает создать на государственном уровне единый суперсервис для онлайн-решения вопросов и сделок с недвижимостью. Сегодня банковской отрасли нужна единая концепция цифровизации рынка недвижимости. В перспективе ипотека должна быть не отдельным продуктом, за которым нужно обращаться в банк, а моментальным сервисом для покупки квартиры – по аналогии с эквайрингом
▪️Минстрой разработал проект закона о создании специальной государственной информсистемы (ГИС), где арендодатели должны регистрировать все договоры по сдаче в наем квартир, апартаментов и машиномест. Это нужно для того, чтобы обелить рынок аренды жилья.
📊 Исследования
▪️По результатам исследования Ромир, 52% россиян считают, что цифровизация не оказывает негативного влияния на человека. Чаще высказываются положительно люди в возрасте от 35 до 44 лет (57%) и люди с высшим образованием (55%). Не видят угрозы в новых технологиях большинство жителей городов с населением от 500 тыс. до 1 млн человек (60%) и люди с доходом от 50 до 100 тыс. рублей
▪️Согласно исследованию, Business Internet Banking Rank 2021 цифровыми лидерами интернет-банков стали ДелоБанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Точка Z, СберБизнес, Ак Барс Банк, Банк Открытие и Модульбанк. Банк ПСБ, Банк Уралсиб, Райффайзенбанк, Совкомбанк и ВТБ предлагают клиентам решение большинства задач в интернет-банке, но не достигают уровня цифровой зрелости лидеров
📍 Карта российского рынка FINTECH
Rusbase представили обновленную карту российского финтех рынка. Карта включает более 250 проектов из 21 категории, а также содержит актуальную информацию о профильных корпоративных акселераторах. Карта подкрепляет наблюдения аналитиков и наглядно отражает текущий статус отечественного финтех-рынка — с его тенденциями и спецификой
🌏 Международный опыт
Годовая инфляция в США в ноябре 2021 года составила 6,8% против 6,2% в октябре, что стало максимальным значением с июня 1982 года. В месячном выражении потребительские цены в США в ноябре выросли на 0,8% против 0,9% в октябре.
📆 Мероприятия
16 декабря состоится онлайн-демо «Сделано» от интернет-банка СберБизнес.
Команда поделится результатами работы за год, расскажет о новых цифровых трендах, а также ответит на вопросы. Начало трансляции в 11.00
💰 Ипотека
Объем выданных льготных ипотечных кредитов на приобретение жилья в столице в октябре достиг 8,5 млрд рублей, увеличившись в 3,4 раза по сравнению с предыдущим месяцем. Число льготных ипотечных кредитов составило 2,4 тысячи кредитов, что выше сентябрьского показателя в 2,6 раза
📌 Планы
▪️ВТБ предлагает создать на государственном уровне единый суперсервис для онлайн-решения вопросов и сделок с недвижимостью. Сегодня банковской отрасли нужна единая концепция цифровизации рынка недвижимости. В перспективе ипотека должна быть не отдельным продуктом, за которым нужно обращаться в банк, а моментальным сервисом для покупки квартиры – по аналогии с эквайрингом
▪️Минстрой разработал проект закона о создании специальной государственной информсистемы (ГИС), где арендодатели должны регистрировать все договоры по сдаче в наем квартир, апартаментов и машиномест. Это нужно для того, чтобы обелить рынок аренды жилья.
📊 Исследования
▪️По результатам исследования Ромир, 52% россиян считают, что цифровизация не оказывает негативного влияния на человека. Чаще высказываются положительно люди в возрасте от 35 до 44 лет (57%) и люди с высшим образованием (55%). Не видят угрозы в новых технологиях большинство жителей городов с населением от 500 тыс. до 1 млн человек (60%) и люди с доходом от 50 до 100 тыс. рублей
▪️Согласно исследованию, Business Internet Banking Rank 2021 цифровыми лидерами интернет-банков стали ДелоБанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Точка Z, СберБизнес, Ак Барс Банк, Банк Открытие и Модульбанк. Банк ПСБ, Банк Уралсиб, Райффайзенбанк, Совкомбанк и ВТБ предлагают клиентам решение большинства задач в интернет-банке, но не достигают уровня цифровой зрелости лидеров
📍 Карта российского рынка FINTECH
Rusbase представили обновленную карту российского финтех рынка. Карта включает более 250 проектов из 21 категории, а также содержит актуальную информацию о профильных корпоративных акселераторах. Карта подкрепляет наблюдения аналитиков и наглядно отражает текущий статус отечественного финтех-рынка — с его тенденциями и спецификой
🌏 Международный опыт
Годовая инфляция в США в ноябре 2021 года составила 6,8% против 6,2% в октябре, что стало максимальным значением с июня 1982 года. В месячном выражении потребительские цены в США в ноябре выросли на 0,8% против 0,9% в октябре.
📆 Мероприятия
16 декабря состоится онлайн-демо «Сделано» от интернет-банка СберБизнес.
Команда поделится результатами работы за год, расскажет о новых цифровых трендах, а также ответит на вопросы. Начало трансляции в 11.00
#дайджест_недели
💰 Ипотека
По данным Эквифакс в ноябре выдано 61,89 тыс. ипотечных кредитов, что всего на 2,4 тыс. больше, чем в октябре. По предварительным оценкам, в ноябре выдачи по сравнению с октябрем почти не изменились. В октябре было выдано 155 тыс. кредитов, что на 4 тыс. больше результата сентября. В ноябре 2020 года было выдано 181 тыс. кредитов, в октябре 2020 года — 205 тыс.
🔺 Ставка
ЦБ в седьмой раз за год повысил ключевую ставку с 7,5% до 8,5%. Следующее заседание Совета директоров Банка России запланировано на 11 февраля 2022 года
ЦБ в седьмой раз за год повысил ключевую ставку с 7,5% до 8,5%. Следующее заседание Совета директоров Банка России запланировано на 11 февраля 2022 года
📝 Планы
▪Группа «Тинькофф» будет развивать открытую экосистему и готова обсуждать проекты по интеграции с партнерами
▪Банк России может запретить инвестиции в криптовалюты из-за рисков, связанных с большим количеством трансакций, которые могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма
▪Переводы между своими счетами в разных банках в пределах 1,4 млн рублей могут сделать бесплатными. Банк России обсуждает такую инициативу. Этот шаг должен улучшить конкуренцию среди банков и усилить трансмиссию денежно-кредитной политики
🌍 Международный опыт
Инфляция в Швеции в ноябре достигла 3,6% по сравнению с 3,1% в октябре. Это рекордный показатель за последние 28 лет. На уровень инфляции в основном повлиял рост цен на электроэнергию и топливо
📊 Исследования
По данным СК «Росгосстрах Жизнь» и банка «Открытие» более чем у половины опрошенных (55%) есть несколько заветных желаний. У каждого третьего (33%) оно одно. Так, относительное большинство опрошенных (20%) назвали своим самым заветным желанием победу над пандемией. Каждый шестой (14%) — увеличение дохода, 13% — наличие собственного или отдельного жилья.
💰 Ипотека
По данным Эквифакс в ноябре выдано 61,89 тыс. ипотечных кредитов, что всего на 2,4 тыс. больше, чем в октябре. По предварительным оценкам, в ноябре выдачи по сравнению с октябрем почти не изменились. В октябре было выдано 155 тыс. кредитов, что на 4 тыс. больше результата сентября. В ноябре 2020 года было выдано 181 тыс. кредитов, в октябре 2020 года — 205 тыс.
🔺 Ставка
ЦБ в седьмой раз за год повысил ключевую ставку с 7,5% до 8,5%. Следующее заседание Совета директоров Банка России запланировано на 11 февраля 2022 года
ЦБ в седьмой раз за год повысил ключевую ставку с 7,5% до 8,5%. Следующее заседание Совета директоров Банка России запланировано на 11 февраля 2022 года
📝 Планы
▪Группа «Тинькофф» будет развивать открытую экосистему и готова обсуждать проекты по интеграции с партнерами
▪Банк России может запретить инвестиции в криптовалюты из-за рисков, связанных с большим количеством трансакций, которые могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма
▪Переводы между своими счетами в разных банках в пределах 1,4 млн рублей могут сделать бесплатными. Банк России обсуждает такую инициативу. Этот шаг должен улучшить конкуренцию среди банков и усилить трансмиссию денежно-кредитной политики
🌍 Международный опыт
Инфляция в Швеции в ноябре достигла 3,6% по сравнению с 3,1% в октябре. Это рекордный показатель за последние 28 лет. На уровень инфляции в основном повлиял рост цен на электроэнергию и топливо
📊 Исследования
По данным СК «Росгосстрах Жизнь» и банка «Открытие» более чем у половины опрошенных (55%) есть несколько заветных желаний. У каждого третьего (33%) оно одно. Так, относительное большинство опрошенных (20%) назвали своим самым заветным желанием победу над пандемией. Каждый шестой (14%) — увеличение дохода, 13% — наличие собственного или отдельного жилья.
#дайджест_недели
📌 Планы
Минстрой разрабатывает законопроект о создании государственной информационной системы учета договоров аренды, а также саму систему. Платформа будет фиксировать факт заключения договора аренды. Заключить его можно будет как на самой платформе, так и без ее применения. Система предоставит участникам варианты арендных договоров, юридически выверенных, что позволит грамотно заключить сделку и обезопасить себя. Также аналитика данных позволит определять рамку рыночной стоимости, которая будет рекомендоваться сторонам к принятию
💰 Ипотека
▪️Средний размер ипотечных кредитов вырос до рекордных 3,7 млн рублей
▪️В наступающем году востребованность у банков цифровой ипотеки резко возрастет. Это обусловлено ограниченностью ресурсов банков, ростом процентных ставок на ипотечные кредиты в 2022 году и ростом спроса на межрегиональные сделки
▪️Средний срок ипотечных кредитов будет расти и дальше, «догоняя» среднюю сумму: уже в конце этого года он превысит 21 год, а по итогам 2022 года достигнет 23 лет, что соответствует примерно трети средней продолжительности жизни в России
▪️Для снижения ажиотажного спроса необходимо сделать программу льготной ипотеки на массовое жилье бессрочной, предложил первый заместитель председателя комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев
🗣️ Пресс-конференция Путина. Главное
👉Цель руководства страны - обеспечение лучшего уровня жизни людей
👉Программа расселения аварийного фонда в России будет продолжена
👉Дешевая ипотека ведет к подорожанию жилья, но и позитивный эффект очевиден правительство должно выполнить обещания по индексации пенсий выше уровня инфляции
👉Уровень безработицы в РФ уже опустился ниже допандемийного уровня и составляет 4,3%, но до конца года может подрасти до 4,4%
👉Россия за первые десять месяцев 2021 года — с января по октябрь — уже добилась роста ВВП в 4,6% при ожидаемых годовых показателях в 4,5%
👉Без повышения ключевой ставки Центрального банка ситуация в России могла бы быть «как в Турции»
👉В 2021 году Россия достигла рекордного показателя в строительстве — 90 млн квадратных метров
🏗️ Новостройки
За год, с ноября по ноябрь, цены на новостройки подскочили в среднем по стране на 35%, в Краснодарском крае — на 50%, в Ленинградской области — на 40%, в Санкт-Петербурге — на 38%, в Башкортостане и Свердловской области — на 30%
📊 Исследование
Лидером по росту зарплат в России стала сфера финансов и страхование. Плюс 17,7% за год. На втором месте - IT и связь, там зарплата выросла на 16,7%. В числе лидеров оказался строительный сектор + 12,9%. В целом, в ноябре номинальный фонд оплаты труда был на 14,8% выше, чем год назад
📌 Планы
Минстрой разрабатывает законопроект о создании государственной информационной системы учета договоров аренды, а также саму систему. Платформа будет фиксировать факт заключения договора аренды. Заключить его можно будет как на самой платформе, так и без ее применения. Система предоставит участникам варианты арендных договоров, юридически выверенных, что позволит грамотно заключить сделку и обезопасить себя. Также аналитика данных позволит определять рамку рыночной стоимости, которая будет рекомендоваться сторонам к принятию
💰 Ипотека
▪️Средний размер ипотечных кредитов вырос до рекордных 3,7 млн рублей
▪️В наступающем году востребованность у банков цифровой ипотеки резко возрастет. Это обусловлено ограниченностью ресурсов банков, ростом процентных ставок на ипотечные кредиты в 2022 году и ростом спроса на межрегиональные сделки
▪️Средний срок ипотечных кредитов будет расти и дальше, «догоняя» среднюю сумму: уже в конце этого года он превысит 21 год, а по итогам 2022 года достигнет 23 лет, что соответствует примерно трети средней продолжительности жизни в России
▪️Для снижения ажиотажного спроса необходимо сделать программу льготной ипотеки на массовое жилье бессрочной, предложил первый заместитель председателя комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев
🗣️ Пресс-конференция Путина. Главное
👉Цель руководства страны - обеспечение лучшего уровня жизни людей
👉Программа расселения аварийного фонда в России будет продолжена
👉Дешевая ипотека ведет к подорожанию жилья, но и позитивный эффект очевиден правительство должно выполнить обещания по индексации пенсий выше уровня инфляции
👉Уровень безработицы в РФ уже опустился ниже допандемийного уровня и составляет 4,3%, но до конца года может подрасти до 4,4%
👉Россия за первые десять месяцев 2021 года — с января по октябрь — уже добилась роста ВВП в 4,6% при ожидаемых годовых показателях в 4,5%
👉Без повышения ключевой ставки Центрального банка ситуация в России могла бы быть «как в Турции»
👉В 2021 году Россия достигла рекордного показателя в строительстве — 90 млн квадратных метров
🏗️ Новостройки
За год, с ноября по ноябрь, цены на новостройки подскочили в среднем по стране на 35%, в Краснодарском крае — на 50%, в Ленинградской области — на 40%, в Санкт-Петербурге — на 38%, в Башкортостане и Свердловской области — на 30%
📊 Исследование
Лидером по росту зарплат в России стала сфера финансов и страхование. Плюс 17,7% за год. На втором месте - IT и связь, там зарплата выросла на 16,7%. В числе лидеров оказался строительный сектор + 12,9%. В целом, в ноябре номинальный фонд оплаты труда был на 14,8% выше, чем год назад
#дайджест_недели
💸 Ипотека
В ноябре 2021 года объем предоставленных ипотечных жилищных кредитов увеличился по сравнению с октябрем (510,2 млрд против 500,6 млрд рублей) при сокращении количества выданных кредитов (157,5 тыс. против 161,8 тыс. ИЖК).
Количество ипотечных жилищных кредитов под залог прав требования по ДДУ возросло до 43,3 тыс., а объем предоставленных ИЖК по ДДУ — до 181,2 млрд рублей (39,2 тыс. кредитов и 161 млрд рублей в октябре 2021 года).
Средневзвешенные процентные ставки продолжили в ноябре 2021 года снижаться как по ИЖК, так и по ДДУ — до 7,59% и 5,83% (в октябре 2021-го они составляли 7,7% и 6% соответственно)
Просроченная задолженность по ИЖК в ноябре 2021 года продолжила сокращаться и на 1 декабря 2021 года составила 66,7 млрд рублей (79,7 млрд годом ранее). Доля просроченной задолженности по ИЖК в ноябре 2021 года сохранилась на уровне 0,6%.
🛋️ Вторичный рынок
В 2021 году москвичи бросились избавляться от квартир, полученных в наследство. Количество подобных сделок увеличилось вдвое по сравнению с прошлыми периодами, что связано с пандемией коронавируса. Почти 60% московских квартир, полученных по наследству, выставляют на продажу и 40 % сдают в аренду
🤖 Технологии
▪️Власти склоняются к варианту, при котором участниками совместного предприятия для развития Единой биометрической системы станут только «Ростелеком», ЦБ и правительство. Ранее партнерами проекта анонсировались и крупнейшие банки
▪️Единая биометрическая система России приобрела статус государственной, закон об этом подписал президент Владимир Путин. Правительство будет регулировать порядок работы госсистемы и утверждать, какие данные в разных случаях могут использоваться. Граждане РФ при этом смогут самостоятельно сдавать в систему биометрические образцы, удаленно используя подтвержденную учетную запись в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), а также данные с чипа на загранпаспорте. Такие биометрические образцы могут быть использованы только в случаях, перечень которых определит правительство.
📊 Исследования
В 2021 году сильнее всего выросли зарплаты у IT-специалистов. В пятёрку лидеров по зарплатам также вошли маркетологи, пиарщики, рекламщики, дизайнеры и верстальщики. в этом году сильнее всего выросли зарплаты у специалистов в области информационных технологий — по сравнению с 2020 годом они увеличились на 14%. Хотя в среднем по стране рост зарплат не превышал 6%. Примечательно, что в этой категории по росту средних зарплат лидируют работники IT — средняя зарплата разработчиков за год выросла на 13% и составила 136 644 руб.
🌏 Международный опыт
В США ставки по ипотеке выросли до максимума с марта 2020 года на ожиданиях ужесточения денежно-кредитной политики Федрезерва. Средняя фиксированная ставка по ипотеке на 30 лет увеличилась до 3,45%. Год назад ставка находилась на уровне 2,79%.
💸 Ипотека
В ноябре 2021 года объем предоставленных ипотечных жилищных кредитов увеличился по сравнению с октябрем (510,2 млрд против 500,6 млрд рублей) при сокращении количества выданных кредитов (157,5 тыс. против 161,8 тыс. ИЖК).
Количество ипотечных жилищных кредитов под залог прав требования по ДДУ возросло до 43,3 тыс., а объем предоставленных ИЖК по ДДУ — до 181,2 млрд рублей (39,2 тыс. кредитов и 161 млрд рублей в октябре 2021 года).
Средневзвешенные процентные ставки продолжили в ноябре 2021 года снижаться как по ИЖК, так и по ДДУ — до 7,59% и 5,83% (в октябре 2021-го они составляли 7,7% и 6% соответственно)
Просроченная задолженность по ИЖК в ноябре 2021 года продолжила сокращаться и на 1 декабря 2021 года составила 66,7 млрд рублей (79,7 млрд годом ранее). Доля просроченной задолженности по ИЖК в ноябре 2021 года сохранилась на уровне 0,6%.
🛋️ Вторичный рынок
В 2021 году москвичи бросились избавляться от квартир, полученных в наследство. Количество подобных сделок увеличилось вдвое по сравнению с прошлыми периодами, что связано с пандемией коронавируса. Почти 60% московских квартир, полученных по наследству, выставляют на продажу и 40 % сдают в аренду
🤖 Технологии
▪️Власти склоняются к варианту, при котором участниками совместного предприятия для развития Единой биометрической системы станут только «Ростелеком», ЦБ и правительство. Ранее партнерами проекта анонсировались и крупнейшие банки
▪️Единая биометрическая система России приобрела статус государственной, закон об этом подписал президент Владимир Путин. Правительство будет регулировать порядок работы госсистемы и утверждать, какие данные в разных случаях могут использоваться. Граждане РФ при этом смогут самостоятельно сдавать в систему биометрические образцы, удаленно используя подтвержденную учетную запись в единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), а также данные с чипа на загранпаспорте. Такие биометрические образцы могут быть использованы только в случаях, перечень которых определит правительство.
📊 Исследования
В 2021 году сильнее всего выросли зарплаты у IT-специалистов. В пятёрку лидеров по зарплатам также вошли маркетологи, пиарщики, рекламщики, дизайнеры и верстальщики. в этом году сильнее всего выросли зарплаты у специалистов в области информационных технологий — по сравнению с 2020 годом они увеличились на 14%. Хотя в среднем по стране рост зарплат не превышал 6%. Примечательно, что в этой категории по росту средних зарплат лидируют работники IT — средняя зарплата разработчиков за год выросла на 13% и составила 136 644 руб.
🌏 Международный опыт
В США ставки по ипотеке выросли до максимума с марта 2020 года на ожиданиях ужесточения денежно-кредитной политики Федрезерва. Средняя фиксированная ставка по ипотеке на 30 лет увеличилась до 3,45%. Год назад ставка находилась на уровне 2,79%.
#дайджест_недели
💰 Ипотека
▪️В 2021 году банки в России выдали рекордный объем ипотечных кредитов на сумму 5,69 трлн рублей, превысив результат 2020 года более, чем на четверть
▪️Средний размер ипотечного кредита в России за 2021 год вырос на 650 тыс. рублей. В декабре 2020 года средний размер ипотечного кредита составлял 2,63 млн руб., к ноябрю 2021 года он увеличился до 3,21 млн руб., а по итогам декабря 2021 года – до 3,28 млн руб. Соответственно, россияне теперь берут у банков в долг на покупку недвижимости на 25% больше, чем год назад.
📊 Исследование
По данным МИЭЛЬ максимальную долю (51%) занимают заемщики в возрасте 30-39 лет; на втором месте с долей 23% – покупатели от 40 до 49 лет. Доля молодежи от 23 до 29 лет составляет 17%; заемщиков в возрасте 50-59 лет – 9%. Возраст самого молодого заемщика – 23 года. Доля женщин составила 51%, мужчин – 49%. 51% заемщиков состоят в браке, 49% – нет. При этом в первой категории больше мужчин (67%), а среди холостых заемщиков больше женщин (64%). При оформлении кредита 58% ипотечных покупателей привлекали созаемщика, 42% нет.
🎙️ Интервью
Финтех - одно из ключевых направлений развития Группы МТС, которое вносит весомый вклад в развитие экосистемы. Глава МТС Банка Илья Филатов рассказал о стратегических направлениях развития и привлекательности финтеха для инвесторов
🏛️ Банки
Совкомбанк запускает услугу рассрочки на покупку недвижимости на покупку недвижимости в строящихся объектах. Главное отличие от классической ипотеки — отсутствие процентов (при выполнении определенных условий) и залога. По программе клиент может приобрести квартиру, апартаменты, машино-место или иной объект, реализуемый застройщиком в рамках закона об участии в долевом строительстве. Длительность рассрочки — 9—18 месяцев
📌 Планы
Общественная палата России подготовила для правительства предложения о новых мерах государственной поддержки семей с детьми: субсидировать половину аренды жилья, снизить ставки по ипотеке, выплачивать ежемесячное пособие на каждого ребенка до 18 лет и предоставить сертификаты на услуги няни для малышей до трех лет
📆 Мероприятия
10 февраля состоится VIII Российский ипотечный конгресс
Очевидные итоги прошедшего года и неочевидные перспективы ипотечного бизнеса будут обсуждаться заинтересованными представителями государственных и коммерческих организаций.
Среди спикеров представители ДОМ.РФ, Россельхозбанка, Росбанка, ВТБ, Локо-Инвест, НПФ Будущее, SRG, ОТП Банка и другие.
Регистрация >>
💰 Ипотека
▪️В 2021 году банки в России выдали рекордный объем ипотечных кредитов на сумму 5,69 трлн рублей, превысив результат 2020 года более, чем на четверть
▪️Средний размер ипотечного кредита в России за 2021 год вырос на 650 тыс. рублей. В декабре 2020 года средний размер ипотечного кредита составлял 2,63 млн руб., к ноябрю 2021 года он увеличился до 3,21 млн руб., а по итогам декабря 2021 года – до 3,28 млн руб. Соответственно, россияне теперь берут у банков в долг на покупку недвижимости на 25% больше, чем год назад.
📊 Исследование
По данным МИЭЛЬ максимальную долю (51%) занимают заемщики в возрасте 30-39 лет; на втором месте с долей 23% – покупатели от 40 до 49 лет. Доля молодежи от 23 до 29 лет составляет 17%; заемщиков в возрасте 50-59 лет – 9%. Возраст самого молодого заемщика – 23 года. Доля женщин составила 51%, мужчин – 49%. 51% заемщиков состоят в браке, 49% – нет. При этом в первой категории больше мужчин (67%), а среди холостых заемщиков больше женщин (64%). При оформлении кредита 58% ипотечных покупателей привлекали созаемщика, 42% нет.
🎙️ Интервью
Финтех - одно из ключевых направлений развития Группы МТС, которое вносит весомый вклад в развитие экосистемы. Глава МТС Банка Илья Филатов рассказал о стратегических направлениях развития и привлекательности финтеха для инвесторов
🏛️ Банки
Совкомбанк запускает услугу рассрочки на покупку недвижимости на покупку недвижимости в строящихся объектах. Главное отличие от классической ипотеки — отсутствие процентов (при выполнении определенных условий) и залога. По программе клиент может приобрести квартиру, апартаменты, машино-место или иной объект, реализуемый застройщиком в рамках закона об участии в долевом строительстве. Длительность рассрочки — 9—18 месяцев
📌 Планы
Общественная палата России подготовила для правительства предложения о новых мерах государственной поддержки семей с детьми: субсидировать половину аренды жилья, снизить ставки по ипотеке, выплачивать ежемесячное пособие на каждого ребенка до 18 лет и предоставить сертификаты на услуги няни для малышей до трех лет
📆 Мероприятия
10 февраля состоится VIII Российский ипотечный конгресс
Очевидные итоги прошедшего года и неочевидные перспективы ипотечного бизнеса будут обсуждаться заинтересованными представителями государственных и коммерческих организаций.
Среди спикеров представители ДОМ.РФ, Россельхозбанка, Росбанка, ВТБ, Локо-Инвест, НПФ Будущее, SRG, ОТП Банка и другие.
Регистрация >>
#дайджест_недели
🏆 Рекорды
✦Росреестр по итогам 2021 года зарегистрировал в Москве 170,94 тыс. договоров купли-продажи и мены жилья. Это абсолютный годовой рекорд сделок на рынке вторичного жилья за всю историю ведомства — с 2009 года
✦В январе-декабре в Москве 2021 года зарегистрировал 127 637 договоров ипотечного жилищного кредитования, что в 1,2 раза (+22,5%) больше, чем за аналогичный период 2020 года (104 231). По итогам года это новый максимум регистраций
✦Российские банки по итогам прошлого года выдали ипотечных кредитов на рекордные 5,7 триллиона рублей, в декабре объем выдач также показал рекорд - 645 миллиардов рублей
☑ Планы
✦В правительство внесли предложение по расширению программы льготной ипотеки на вторичное жилье. Речь о тех городах и поселках, где нет новостроек
✦UniCredit отказалась от покупки «Открытия» из-за геополитических рисков
💰 Ипотека
✦ЦБ в обзоре о развитии банковского сектора отмечает, что по итогам 2021 года рост ипотечного портфеля превысил 30%, превзойдя результат 2020 г. (около 25%). Однако высоких рисков перегрева нет, так как в среднесрочном прогнозе выдачи снизятся до более умеренных уровней ввиду роста ипотечных ставок
✦Просроченная задолженность россиян по ипотеке по итогам декабря снизилась на 4,2% - до 59,5 миллиарда рублей, что стало минимумом с июля 2018 года
✦Срок ипотечного кредитования в РФ в декабре обновил исторический максимум, увеличившись почти на три месяца - до 21 года и 5 месяцев
✦Ставка по рублевой ипотеке в России в декабре выросла до 7,81% с 7,59% месяцем ранее. Таким образом, ставка держится на максимумах с апреля 2020 года (тогда она составляла 8,42%)
📊 Исследование
Работа.ру провели исследование и выяснили, что 67% жителей России готовы к переезду в другой город после выхода на пенсию. Самыми популярными местами для жизни в пожилом возрасте стали Москва (ее выбрали 32% респондентов), Сочи (27%) Санкт-Петербург (26%), Ялта (21%), Краснодар (17%) и Калининград (14%). Еще 14% опрошенных отметили готовность встретить пенсию в Екатеринбурге, 13% выбрали Иркутск, а 11% - Новосибирск. Жители России указывали и другие города, но они набрали менее 10% голосов
📌 Спрос
В компании Knight Frank зафиксировали рекордный спрос на первичное жилье бизнес-класса по итогам 2021 года в Москве. Суммарный объем продаж превысил 500 миллиардов рублей. За год было продано около 21,8 тысячи квартир и апартаментов, что на 14% больше, чем за 2020 год, и на 45% больше, чем за допандемийный 2019
📆 Мероприятия
29 марта запланировано проведение конференции «Финтех - 2022. Отсроченные эффекты пандемии». Организатор: Коммерсант
В рамках конференции участники обсудят развитие финтех в России. Какие сервисы появились в последнее время, какие изменения в области регулирования введены и ожидаются в ближайшей перспективе. Что участники рынка думают о цифровой трансформации финансового сектора, какие риски и возможности видят?
🏆 Рекорды
✦Росреестр по итогам 2021 года зарегистрировал в Москве 170,94 тыс. договоров купли-продажи и мены жилья. Это абсолютный годовой рекорд сделок на рынке вторичного жилья за всю историю ведомства — с 2009 года
✦В январе-декабре в Москве 2021 года зарегистрировал 127 637 договоров ипотечного жилищного кредитования, что в 1,2 раза (+22,5%) больше, чем за аналогичный период 2020 года (104 231). По итогам года это новый максимум регистраций
✦Российские банки по итогам прошлого года выдали ипотечных кредитов на рекордные 5,7 триллиона рублей, в декабре объем выдач также показал рекорд - 645 миллиардов рублей
☑ Планы
✦В правительство внесли предложение по расширению программы льготной ипотеки на вторичное жилье. Речь о тех городах и поселках, где нет новостроек
✦UniCredit отказалась от покупки «Открытия» из-за геополитических рисков
💰 Ипотека
✦ЦБ в обзоре о развитии банковского сектора отмечает, что по итогам 2021 года рост ипотечного портфеля превысил 30%, превзойдя результат 2020 г. (около 25%). Однако высоких рисков перегрева нет, так как в среднесрочном прогнозе выдачи снизятся до более умеренных уровней ввиду роста ипотечных ставок
✦Просроченная задолженность россиян по ипотеке по итогам декабря снизилась на 4,2% - до 59,5 миллиарда рублей, что стало минимумом с июля 2018 года
✦Срок ипотечного кредитования в РФ в декабре обновил исторический максимум, увеличившись почти на три месяца - до 21 года и 5 месяцев
✦Ставка по рублевой ипотеке в России в декабре выросла до 7,81% с 7,59% месяцем ранее. Таким образом, ставка держится на максимумах с апреля 2020 года (тогда она составляла 8,42%)
📊 Исследование
Работа.ру провели исследование и выяснили, что 67% жителей России готовы к переезду в другой город после выхода на пенсию. Самыми популярными местами для жизни в пожилом возрасте стали Москва (ее выбрали 32% респондентов), Сочи (27%) Санкт-Петербург (26%), Ялта (21%), Краснодар (17%) и Калининград (14%). Еще 14% опрошенных отметили готовность встретить пенсию в Екатеринбурге, 13% выбрали Иркутск, а 11% - Новосибирск. Жители России указывали и другие города, но они набрали менее 10% голосов
📌 Спрос
В компании Knight Frank зафиксировали рекордный спрос на первичное жилье бизнес-класса по итогам 2021 года в Москве. Суммарный объем продаж превысил 500 миллиардов рублей. За год было продано около 21,8 тысячи квартир и апартаментов, что на 14% больше, чем за 2020 год, и на 45% больше, чем за допандемийный 2019
📆 Мероприятия
29 марта запланировано проведение конференции «Финтех - 2022. Отсроченные эффекты пандемии». Организатор: Коммерсант
В рамках конференции участники обсудят развитие финтех в России. Какие сервисы появились в последнее время, какие изменения в области регулирования введены и ожидаются в ближайшей перспективе. Что участники рынка думают о цифровой трансформации финансового сектора, какие риски и возможности видят?
#дайджест_недели
💰 Ипотека
▪️В четыре регионах РФ в 2021 году средние ставки по ипотеке превысили 8% - республика Ингушетия (8,32%), Чеченская республика (8,21%), Севастополь (8,12%), республика Тыва (8,08%)
▪️Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам в Москве в 2021 году составила 7,65%, в Московской области – 7,59%
❗ Ключевая ставка
▪️Сбербанк ожидает, что в следующую пятницу Банк России повысит ключевую ставку на 100 б. п. до 9,5%. При этом повышение ставки на 150 б. п. считают маловероятным
▪️В банке «Открытие» считают, что «рост инфляции, преобладание проинфляционных факторов и произошедший с начала января сдвиг рыночных ставок с 8,3—8,5% до уровней выше 9,5% подразумевает, что финансовый рынок подготовился к росту ключевой ставки на ближайшем заседании как минимум на 100 б. п., до уровня 9,5% и выше»
❇️ Экосистемы
Сейчас около 20 млн россиян сейчас подписано на сервисы экосистем, к концу 2022 г. их число вырастет на 30-40%, а к 2030 году у экосистем в России будет 55 миллионов подписчиков. Для экосистем подписки остаются убыточными, однако они готовы терпеть эти неудобства в надежде на рост клиентской базы. Пока экосистемы соперничают лишь в разнообразии сервисов, входящих в подписку. По мере приближения к потолку они вступят в конкурентную борьбу за пересекающуюся клиентскую базу
📊 Исследование
Ассоциация ФинТех провела опрос и выяснила, более 81% физлиц знают о возможности сменить зарплатный банк через бухгалтерию, но большинство (61%) не выбирали его самостоятельно. Среди основных барьеров называют запрет от работодателя (45,9%), нежелание заниматься этой процедурой (26,5%) и непонимание, что именно нужно делать (19,6%).
Опрос работодателей показал, что 57% используют один банк. Самым популярным способом выплат стал зарплатный проект (69%), также используют платежные поручения, наличные и СБП Банка России. Большинство юридических лиц (52%) сталкиваются со сложностями при выплате заработной платы сотрудникам, которые имеют счета в разных банках. Кроме того, возникают дополнительные издержки.
📆 Мероприятия
16 февраля состоится Деловой завтрак для лидеров рынка недвижимости.
Модератор мероприятия: Игнат Бушухин, управляющий директор «РБК-Недвижимость»
Среди тем: Какие меры и программы поддержки девелоперов и застройщиков реализуют федеральные и городские власти в 2022 году? Какие новые законодательные инициативы будут реализованы на рынке недвижимости? Какие тренды года станут его ключевыми драйверами?
💰 Ипотека
▪️В четыре регионах РФ в 2021 году средние ставки по ипотеке превысили 8% - республика Ингушетия (8,32%), Чеченская республика (8,21%), Севастополь (8,12%), республика Тыва (8,08%)
▪️Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам в Москве в 2021 году составила 7,65%, в Московской области – 7,59%
❗ Ключевая ставка
▪️Сбербанк ожидает, что в следующую пятницу Банк России повысит ключевую ставку на 100 б. п. до 9,5%. При этом повышение ставки на 150 б. п. считают маловероятным
▪️В банке «Открытие» считают, что «рост инфляции, преобладание проинфляционных факторов и произошедший с начала января сдвиг рыночных ставок с 8,3—8,5% до уровней выше 9,5% подразумевает, что финансовый рынок подготовился к росту ключевой ставки на ближайшем заседании как минимум на 100 б. п., до уровня 9,5% и выше»
❇️ Экосистемы
Сейчас около 20 млн россиян сейчас подписано на сервисы экосистем, к концу 2022 г. их число вырастет на 30-40%, а к 2030 году у экосистем в России будет 55 миллионов подписчиков. Для экосистем подписки остаются убыточными, однако они готовы терпеть эти неудобства в надежде на рост клиентской базы. Пока экосистемы соперничают лишь в разнообразии сервисов, входящих в подписку. По мере приближения к потолку они вступят в конкурентную борьбу за пересекающуюся клиентскую базу
📊 Исследование
Ассоциация ФинТех провела опрос и выяснила, более 81% физлиц знают о возможности сменить зарплатный банк через бухгалтерию, но большинство (61%) не выбирали его самостоятельно. Среди основных барьеров называют запрет от работодателя (45,9%), нежелание заниматься этой процедурой (26,5%) и непонимание, что именно нужно делать (19,6%).
Опрос работодателей показал, что 57% используют один банк. Самым популярным способом выплат стал зарплатный проект (69%), также используют платежные поручения, наличные и СБП Банка России. Большинство юридических лиц (52%) сталкиваются со сложностями при выплате заработной платы сотрудникам, которые имеют счета в разных банках. Кроме того, возникают дополнительные издержки.
📆 Мероприятия
16 февраля состоится Деловой завтрак для лидеров рынка недвижимости.
Модератор мероприятия: Игнат Бушухин, управляющий директор «РБК-Недвижимость»
Среди тем: Какие меры и программы поддержки девелоперов и застройщиков реализуют федеральные и городские власти в 2022 году? Какие новые законодательные инициативы будут реализованы на рынке недвижимости? Какие тренды года станут его ключевыми драйверами?
#дайджест_недели
🔮 Прогнозы ЦБ РФ
Повышен прогноз по инфляции в РФ на 2022 год с 4—4,5% до 5—6%. Возвращения к целевому уровню в 4% ожидается только к середине 2023-го.
Темы роста корпоративного кредитования в 2022 году составят 7-11%, розничного кредитования — 14-18%, в том числе по ипотеке — 15-19%.
В 2023 году рост кредитования запланирован в диапазоне 8-12% (в прошлом прогнозе — 7-11%). Рост корпоративного кредитования в 2023 году запланирован в рамках 7-11% (ранее — 6-10%), розничного кредитования в 10-14% (без изменений), в том числе по ипотеке — 14-18% (без изменений).
На 2024 год прогнозы не менялись: рост кредитования составит 7-11%, корпоративное кредитование — 7-11%, розничное — 7-11%, ипотека — 12-16%.
⚡ Ключевая ставка
Банк России повысил ключевую ставку на 1 п.п. до 9,5% годовых, объяснив решение по ставке тем, что инфляция складывается выше его октябрьского прогноза, и усилением инфляционного давления. Возможность дальнейшего повышения ключевой ставки рассмотрят на ближайшем заседании ЦБ РФ, которое запланировано на 18 марта 2022 года.
🏛️ Банки
➣Заемщики ВТБ в январе 2022 г. в Москве и области оформили 4 тыс. жилищных кредитов на 30,5 млрд руб., что примерно на 80% выше результата за аналогичный период предыдущего года
➣С начала года Банк ДОМ.РФ выдал 2500 кредитов для покупки квартир в новостройках на общую сумму 9,5 млрд руб. В январе оформлено в 1,5 раза больше ипотек, чем за тот же период 2021 года
➣Альфа-Банк первым в России запустил новый формат ускоренного найма IT-специалистов – One Night Offer, который позволяет пройти все этапы собеседования за один вечер, а утром получить оффер
📊 Исследование
По данным Visa почти 30% россиян полностью отказались от наличных. Этот показатель на 13% больше, чем в целом по миру. Согласно данным платежной системы 35% россиян отметили, что планируют чаще платить без использования наличных в 2022 году, 36% отказались от покупок в магазинах, где нельзя заплатить картой, а 30% малого и среднего бизнеса в РФ уже полностью перешли на безналичный расчет.
📅 Мероприятия
16 февраля состоится Деловой завтрак для лидеров рынка недвижимости.
Модератор мероприятия: Игнат Бушухин, управляющий директор «РБК-Недвижимость»
Среди тем: Какие меры и программы поддержки девелоперов и застройщиков реализуют федеральные и городские власти в 2022 году? Какие новые законодательные инициативы будут реализованы на рынке недвижимости? Какие тренды года станут его ключевыми драйверами?
🔮 Прогнозы ЦБ РФ
Повышен прогноз по инфляции в РФ на 2022 год с 4—4,5% до 5—6%. Возвращения к целевому уровню в 4% ожидается только к середине 2023-го.
Темы роста корпоративного кредитования в 2022 году составят 7-11%, розничного кредитования — 14-18%, в том числе по ипотеке — 15-19%.
В 2023 году рост кредитования запланирован в диапазоне 8-12% (в прошлом прогнозе — 7-11%). Рост корпоративного кредитования в 2023 году запланирован в рамках 7-11% (ранее — 6-10%), розничного кредитования в 10-14% (без изменений), в том числе по ипотеке — 14-18% (без изменений).
На 2024 год прогнозы не менялись: рост кредитования составит 7-11%, корпоративное кредитование — 7-11%, розничное — 7-11%, ипотека — 12-16%.
⚡ Ключевая ставка
Банк России повысил ключевую ставку на 1 п.п. до 9,5% годовых, объяснив решение по ставке тем, что инфляция складывается выше его октябрьского прогноза, и усилением инфляционного давления. Возможность дальнейшего повышения ключевой ставки рассмотрят на ближайшем заседании ЦБ РФ, которое запланировано на 18 марта 2022 года.
🏛️ Банки
➣Заемщики ВТБ в январе 2022 г. в Москве и области оформили 4 тыс. жилищных кредитов на 30,5 млрд руб., что примерно на 80% выше результата за аналогичный период предыдущего года
➣С начала года Банк ДОМ.РФ выдал 2500 кредитов для покупки квартир в новостройках на общую сумму 9,5 млрд руб. В январе оформлено в 1,5 раза больше ипотек, чем за тот же период 2021 года
➣Альфа-Банк первым в России запустил новый формат ускоренного найма IT-специалистов – One Night Offer, который позволяет пройти все этапы собеседования за один вечер, а утром получить оффер
📊 Исследование
По данным Visa почти 30% россиян полностью отказались от наличных. Этот показатель на 13% больше, чем в целом по миру. Согласно данным платежной системы 35% россиян отметили, что планируют чаще платить без использования наличных в 2022 году, 36% отказались от покупок в магазинах, где нельзя заплатить картой, а 30% малого и среднего бизнеса в РФ уже полностью перешли на безналичный расчет.
📅 Мероприятия
16 февраля состоится Деловой завтрак для лидеров рынка недвижимости.
Модератор мероприятия: Игнат Бушухин, управляющий директор «РБК-Недвижимость»
Среди тем: Какие меры и программы поддержки девелоперов и застройщиков реализуют федеральные и городские власти в 2022 году? Какие новые законодательные инициативы будут реализованы на рынке недвижимости? Какие тренды года станут его ключевыми драйверами?
#дайджест_недели
💰Ипотека
Средний срок, на который россияне берут ипотечные кредиты, в январе 2022 года впервые в истории достиг отметки в 20 лет. Одновременно с этим вырос и средний размер кредита на покупку недвижимости. В январе прошлого года он составлял 2,73 млн рублей, а к декабрю достиг отметки 3,27 млн рублей. В январе он вырос еще на 140 тыс. рублей и составил уже 3,41 млн рублей.
🔺Инфляция
Годовая инфляция в январе находилась в диапазоне от 4,5% в Чукотском автономном округе до 12,3% в Республике Калмыкия
🏛 Банки
▫Тинькофф запускает новое направление кредитования — цифровую ипотеку. Оформление документов и выдача кредита будут происходить полностью онлайн, клиентам не нужно будет приезжать в офис ни на одном этапе сделки, включая оформление электронной подписи. На первом этапе будет доступно рефинансирование ипотечных кредитов других банков. До конца 2022 года банк также запустит оформление ипотеки на первичное и вторичное жилье.
▫Райффайзенбанк начал применять ПВР-подход к оценке рисков кредитного портфеля ипотеки. ПВР- (или IRB) подход к оценке кредитного риска основан на внутренних рейтингах банка. Он применяется для расчета нормативов достаточности капитала к кредитному портфелю. Такая оценка является более точной и позволяет банкам экономить капитал, показывая более высокую его достаточность
📊 Исследование
ВЦИОМ узнал, что каждый десятый россиянин знаком с понятием метавселенной (10%), мужчины в два раза чаще женщин сообщали о своей осведомленности (15% vs 7%). Каждый пятый слышал термин, но не понимает его (23%). Впервые услышали о метавселенных во время опроса 67% россиян. Более четверти опрошенных заявили, что им было бы интересно побывать в метавселенной в качестве своей цифровой копии (27%). Среди молодежи 18-24 лет такое желание выразили половина опрошенных (56%). О том, что им неинтересно, сообщили 69% опрошенных.
📆 Мероприятия
4 марта состоится ежегодная III Banking Retail Conference
В конференции примут участие руководители розничного направления ведущих кредитных организаций России.
Среди спикеров представители компаний: СКБ-Банк, НБКИ, Ренессанс Кредит, ДОМ.РФ, ВТБ, Абсолют Банк, Альфа Банк, Россельхозбанк и др.
💰Ипотека
Средний срок, на который россияне берут ипотечные кредиты, в январе 2022 года впервые в истории достиг отметки в 20 лет. Одновременно с этим вырос и средний размер кредита на покупку недвижимости. В январе прошлого года он составлял 2,73 млн рублей, а к декабрю достиг отметки 3,27 млн рублей. В январе он вырос еще на 140 тыс. рублей и составил уже 3,41 млн рублей.
🔺Инфляция
Годовая инфляция в январе находилась в диапазоне от 4,5% в Чукотском автономном округе до 12,3% в Республике Калмыкия
🏛 Банки
▫Тинькофф запускает новое направление кредитования — цифровую ипотеку. Оформление документов и выдача кредита будут происходить полностью онлайн, клиентам не нужно будет приезжать в офис ни на одном этапе сделки, включая оформление электронной подписи. На первом этапе будет доступно рефинансирование ипотечных кредитов других банков. До конца 2022 года банк также запустит оформление ипотеки на первичное и вторичное жилье.
▫Райффайзенбанк начал применять ПВР-подход к оценке рисков кредитного портфеля ипотеки. ПВР- (или IRB) подход к оценке кредитного риска основан на внутренних рейтингах банка. Он применяется для расчета нормативов достаточности капитала к кредитному портфелю. Такая оценка является более точной и позволяет банкам экономить капитал, показывая более высокую его достаточность
📊 Исследование
ВЦИОМ узнал, что каждый десятый россиянин знаком с понятием метавселенной (10%), мужчины в два раза чаще женщин сообщали о своей осведомленности (15% vs 7%). Каждый пятый слышал термин, но не понимает его (23%). Впервые услышали о метавселенных во время опроса 67% россиян. Более четверти опрошенных заявили, что им было бы интересно побывать в метавселенной в качестве своей цифровой копии (27%). Среди молодежи 18-24 лет такое желание выразили половина опрошенных (56%). О том, что им неинтересно, сообщили 69% опрошенных.
📆 Мероприятия
4 марта состоится ежегодная III Banking Retail Conference
В конференции примут участие руководители розничного направления ведущих кредитных организаций России.
Среди спикеров представители компаний: СКБ-Банк, НБКИ, Ренессанс Кредит, ДОМ.РФ, ВТБ, Абсолют Банк, Альфа Банк, Россельхозбанк и др.