Совет директоров Банка России принял решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список (03.03.2025)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 26 февраля 2025 года принял решение включить в Ломбардный список следующие ценные бумаги:

государственные облигации Новосибирской области, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU34026ANO0;

государственные облигации          Республики Башкортостан, имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU34014BAS0;

облигации государственного займа Республики Саха (Якутия), имеющие государственный регистрационный номер выпуска RU35016RSY0;

биржевые облигации Акционерного общества «ДОМ.РФ», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-05-00739-A-002P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-06-04715-A-002P, 4B02-27-04715-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «МегаФон», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-06-00822-J-002P, 4B02-07-00822-J-002P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Магнит», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-06-60525-P-004P, 4B02-05-60525-P-004P, 4B02-01-60525-P-005P;

биржевые облигации Акционерного общества «Холдинговая компания «МЕТАЛЛОИНВЕСТ», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-09-25642-H-001P;

биржевые облигации Публичного Акционерного Общества «Нижнекамскнефтехим», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-03-00096-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная сетевая компания — Россети», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-13-65018-D-001P, 4B02-14-65018-D-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Россети Московский регион», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-07-65116-D-001P, 4B02-08-65116-D-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-03-55038-E-002P, 4B02-04-55038-E-002P, 4B02-05-55038-E-002P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Ростелеком», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-13-00124-A-001P;

облигации Публичного акционерного общества «Полюс», имеющие регистрационный номер выпуска 4-01-55192-E;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «ФосАгро», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-01-06556-A-002P;

биржевые облигации Общества с ограниченной ответственностью «ИКС 5 ФИНАНС», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-01-36241-R-003P, 4B02-07-36241-R-003P, 4B02-08-36241-R-003P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Группа Черкизово», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-07-10797-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «КАМАЗ», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-12-55010-D-001P, 4B02-13-55010-D-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «Вымпел-Коммуникации», имеющие регистрационные номера выпусков 4B02-01-00027-A-001P, 4B02-04-00027-A-001P, 4B02-07-00027-A-001P, 4B02-08-00027-A-001P;

биржевые облигации Публичного акционерного общества «НоваБев Групп», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-05-55052-E-002P;

биржевые облигации акционерного общества «Московская областная энергосетевая компания», имеющие регистрационный номер выпуска 4B02-01-11394-A-001P.

Ипотеку в январе подморозило // Мониторинг жилищного кредитования
https://www.kommersant.ru/doc/7550445

В январе сегменты ипотечного кредитования показали заметное снижение, следует из опубликованного в пятницу обзора ЦБ. Такая динамика обусловлена не только длительными праздниками, но и сокращением спроса на жилье на фоне отмены массовой льготной ипотеки под 8% с 1 июля 2024 года и высоких рыночных ставок. Так, объем ипотечного кредитования на покупку строящегося по договорам долевого участия жилья сократился в январе до 86,5 млрд руб.— это вдвое ниже декабрьского значения 187,2 млрд руб. и почти в полтора раза ниже значения января 2024-го (128,5 млрд руб.). Объем выдачи ипотеки под строительство индивидуальных домов обвалился до 6,6 млрд руб.— это втрое меньше, чем было в декабре (21,8 млрд руб.), и в шесть раз ниже, чем в январе 2024 года (40,2 млрд руб.).

В общей сложности, по данным Банка России, объем выдачи ипотеки в январе оценен в 127 млрд руб. (минус 56% к декабрю и минус 53% к январю 2024-го). Объем ипотечного портфеля банков сократился на 0,5% по отношению к декабрю и составил 20 трлн руб.

Доля льготных ипотечных программ (сейчас наиболее массовой является «Семейная ипотека» под 6%) в общем объеме выдачи ипотеки составила более 80% — в рамках таких субсидируемых займов предоставлено 105,1 млрд руб. кредитов (против 233,1 млрд руб. в декабре). В ЦБ ожидают, что уже в феврале объемы выдачи льготной ипотеки восстановятся до декабрьских значений. Рыночное ипотечное кредитование на фоне высоких ставок в январе сократилось к декабрю в 2,7 раза — до 21,8 млрд руб. Средневзвешенная ставка по ипотеке в январе снизилась до 8,3% годовых с 8,5% в декабре, что связано с ростом доли программ с господдержкой в общем объеме жилищных займов.

Отметим, Минстрой на фоне сокращения спроса уже анонсировал проработку с Минфином, Центробанком и Дом.РФ «дополнительных решений» для поддержки рынка ипотеки — не раскрывая, впрочем, деталей. Обеспокоенность властей связана с тем, что при низком спросе застройщики могут снизить запуск новых проектов. Показатель может сократиться на 30% по сравнению с прошлым годом, что приведет к снижению объема ввода многоквартирного жилья начиная с 2027 года.

Банк России (VK)

Выпускаем в обращение памятную серебряную монету к 200-летию со дня рождения изобретателя первого русского самолета контр-адмирала А.Ф. Можайского. Монета номиналом 2 рубля выходит в серии «Выдающиеся личности России».

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении: https://vk.cc/cJhfU8

Подробнее о монете: https://vk.cc/cJhfOi

Банк России (VK)

Урок про дропперов для школьников и их родителей — уже в этот вторник, 4 марта!

О чем поговорим:
— кто такие дропперы и чем они занимаются
— как мошенники вовлекают подростков в свои схемы и чем это грозит
— как школьнику безопасно пользоваться банковской картой
— как помочь ребенку не впутаться в расставленные злоумышленниками сети.

Урок ведет директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.

Мы ждем на уроке всех желающих, но особенно полезен он будет для учеников 6-11 классов. Готовьте вопросы — на самые интересные спикер ответит в прямом эфире.

Эта трансляция откроет онлайн-олимпиаду по финансовой грамотности и предпринимательству для школьников.

Присоединиться к уроку можно на нашей странице ВКонтакте и на странице мероприятия по ссылке в комментариях. Также трансляция будет доступна в личных кабинетах учителей и учеников на Учи.ру. Смотрите урок индивидуально или всем классом.

Участников прямого эфира ждут сертификаты. Запись урока будет доступна здесь, на нашей странице ВКонтакте.

Начинаем в 9:30 по московскому времени. Подключайтесь!

В ЦБ рассказали, как инфляционные ожидания сказываются на решениях по ставке

ЦБ для обеспечения ценовой стабильности важно, чтобы инфляционные ожидания оставались заякорены. Это является важным критерием доверия к проводимой денежно-кредитной политике, сообщил «Ведомостям» советник председателя Банка России Кирилл Тремасов. По словам Тремасова, инфляционные ожидания являются одним из индикаторов, который учитывает ЦБ при принятии решения по ставке.

«Сегодня инфляционные ожидания ниже процентных ставок в экономике, а если они завтра будут существенно выше, то это приведет к тому, что спрос вновь начнет сильно расти, разгоняя инфляцию, и нам придется в таких условиях повышать ставку, чтобы вернуть ценовую стабильность», – отметил Тремасов.

В феврале инфляционные ожидания россиян снизились впервые за пять месяцев, свидетельствуют данные опроса «инФОМа» (проводился по заказу Центробанка с 3 по 13 февраля 2025 г. среди 2000 респондентов из 54 регионов). Граждане считают, что на горизонте года цены вырастут в среднем на 13,7%, что ниже, чем в предыдущем месяце (14%). Ценовые ожидания компаний также снизились в феврале, следует из данных Банка России. Средний прогнозируемый предприятиями темп прироста цен в ближайшие три месяца в годовом выражении уменьшился до 7,1% – в январе он составлял 10,8%.

Население субъективно оценивает личную инфляцию в 1,5–2 раза выше официальной оценки показателя, отмечал ЦБ в бюллетене «О чем говорят тренды. Макроэкономика и рынки». По итогам 2024 г. граждане оценили годовой рост потребительских цен на уровне 15,9%, в то время как Росстат зафиксировал инфляцию на уровне 9,52%. На отклонение инфляционных ожиданий, а в конечном счете и инфляции, от среднего значения влияют принадлежность к той или иной социально-демографической группе, материальное положение, уровень финансовой грамотности, ожидания относительно будущей ситуации в экономике, говорилось в результатах Всероссийского обследования домохозяйств по потребительским финансам.

ЦБ выделяет несколько причин расхождения между официальной и субъективной инфляцией. Во-первых, официальная инфляция отклоняется от наблюдаемой, так как у каждого своя корзина потребительских товаров. «То, что считает Росстат, это, по сути усредненный показатель усредненных домохозяйств в России», – отметил Тремасов. Отличие состава потребительских корзин означает разное изменение уровня цен по ним, добавил советник председателя Банка России. Кроме того, люди чаще сталкиваются с товарами, цены на которые растут быстрее, например, с продуктами питания. Во-вторых, на восприятие влияет психология: негативные изменения запоминаются лучше, чем позитивные. Если в выборке товаров-маркеров мы видим резкие всплески цен, то мы часто экстраполируем эту динамику на всю потребительскую корзину, добавил Тремасов.

Сейчас в потребительскую корзину, по которой Росстат считает официальную инфляцию, входит 556 товаров, отметил начальник отдела анализа отраслей реального сектора ВШЭ Валерий Бессонов. Росстат отслеживает цены на товары и услуги, которые вносят наибольший вклад в структуру потребительских расходов населения – на их основе формируется вес в структуре потребительской корзины, добавил эксперт. Сотрудники ведомства регистрируют ценовые котировки в разных регионах страны, а также используют данные интернет-торговли – так называемый веб-скраппинг (поиск информации о стоимости товаров на сайтах объектов розничной торговли), отметил Бессонов.

Наблюдаемую инфляцию следовало бы даже называть ощущаемой, так как это лишь восприятие изменений цен, на которое влияют субъективные факторы, добавил Бессонов. По его словам, речь идет об асимметрии восприятий. «Во-первых, мы скорее склонны воспринимать негатив, а не позитив. Во-вторых, мы получаем информацию из разных каналов, в частности, из средств массовой информации, которые также влияют на восприятие инфляции», – отметил Бессонов.

Банк России (VK)

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина — о том, как формируется экономика предложения

Банк России (VK)

Начинаем урок про дропперов для школьников и их родителей

Поговорим о том, кто это такие и как не оказаться помощником мошенников и участником преступной схемы. Урок ведет директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.

Мы ждем на уроке всех желающих, но особенно полезен он будет для учеников 6-11 классов.

Пишите свои вопросы в комментариях к эфиру — спикер ответит на самые интересные.

Хотите получить сертификат участника? Не забудьте зарегистрироваться на странице мероприятия: https://vk.cc/cIOx9t

Эта трансляция откроет онлайн-олимпиаду по финансовой грамотности и предпринимательству для школьников на платформе Учи.ру.

Посмотреть урок можно здесь, на нашей странице ВКонтакте, на странице мероприятия и в личных кабинетах учителей и учеников на Учи.ру. Смотрите урок индивидуально или всем классом.

Запись урока будет доступна здесь, на нашей странице ВКонтакте.

Банк России (VK)

«Замедление экономики происходит не из-за жесткой денежно-кредитной политики, не из-за высоких ставок, а из-за значительного сокращения запасов свободных ресурсов»

Председатель Эльвира Набиуллина — о ситуации в экономике и о действиях Банка России в текущих условиях.

Крупные российские банки отбивают свыше 99% мошеннических атак против граждан, сообщила Набиуллина на совещании у Путина

Глава Центрального банка РФ Эльвира Набиуллина рассказала о мерах защиты граждан от кибермошенничества

Опыт последних лет показывает, что проблему кибермошенничества можно решить только общими усилиями на общегосударственном уровне.

Для противодействия мошенническим операциям банки используют антифрод-системы. Сейчас крупные банки отражают более 99% мошеннических атак. С середины прошлого года действует закон, обязывающий банки на 2 дня приостанавливать переводы на счета из базы Банка России о мошеннических операциях. Ежемесячно приостанавливается 300 тыс. переводов на подозрительные счета.

Отдельное внимание в борьбе с мошенниками уделяется так называемым дропам, или посредникам, с помощью которых мошенники выводят и обналичивают похищенные деньги. Предлагается ввести разумное ограничение количества банковских карт, которые гражданин может оформить на свое имя. Такие ограничения не затронут обычных граждан, но позволят сократить активность мошенников, которые открывают по дропперским счетам сотни и тысячи карт.

Также ЦБ РФ поддерживает введение уголовной ответственности для дропперов. Но такая ответственность должна быть дифференцированной и учитывать, что среди дропов много молодых людей, которые не осознают всю серьезность совершаемого преступления. Кроме того, Эльвира Набиуллина предложила брать согласие родителей подростков при открытии банковских счетов.

Еще одна задача Центрального банка – блокировать схему, при которой граждане сами берут кредит под влиянием мошенников. Принят закон, по которому будет введен период охлаждения между решением о выдаче кредита и перечислением средств человеку.

В борьбе с кибермошенничеством предлагается объединить усилия банков и операторов связи. Они могли бы обмениваться данными и взаимодействовать друг с другом в рамках единой антифрод-платформы. Операторы связи могут выявлять мошеннические звонки и предупреждать банки о том, что человек подвергается атаке мошенников. Такой механизм будет применяться при условии, что человек соглашается на автоматическую проверку звонков. Ответственность в данном случае будет распределяться в равной степени между банками и операторами связи.

Еще одна важная проблема – заражение мобильных телефонов вирусами, которые передают данные о банковских приложениях злоумышленникам. Банки должны обеспечивать антивирусную защиту собственных приложений.

«Мы видим, что люди активно пользуются механизмами, которые могут их защитить. Хороший пример – это самозапрет на кредиты. Он работает только 4 дня, но уже более 3 млн человек установили самозапрет, чтобы мошенники не могли оформить на их имя кредиты», – добавила Эльвира Набиуллина.

ЦБ повышает ответственность банков в борьбе со злоумышленниками
https://www.kommersant.ru/doc/7552884

Банк России предлагает возложить на кредитные организации ответственность за возврат похищенных средств из банковских приложений клиентов, если деньги были украдены при помощи вируса. Однако эксперты указывают, что в данном случае приложение банка не взламывается, а открывается паролем, полученным по ссылкам, отправленным с помощью фишинговых писем или СМС. Современные же антивирусы против такого вредоносного программного обеспечения малоэффективны.

Изменения регулирования рынка перевозки наличных денег: итоги обсуждения доклада Банка России
События и комментарии

Профессиональное сообщество поддерживает введение дополнительных мер по регулированию рынка инкассации и перевозки наличных денег. Большинство экспертов высказались за создание равноправных условий для всех участников. Таковы итоги обсуждения доклада Банка России.

Участники дискуссии подтвердили обозначенные в докладе проблемы: снижение доступности услуг по инкассации и перевозке наличных в некоторых регионах, усиление недобросовестной конкуренции и кадрового дефицита в отрасли.

Банк России намерен создать условия для привлечения на этот рынок большего количества компаний. В периметр регулирования, помимо банков, планируется включить и другие организации, которые осуществляют перевозку наличных. Предусматривается ведение реестра таких перевозчиков. Для организаций, которые будут оказывать услуги по перевозке денег, но не войдут в реестр, предполагается установить меры ответственности.

Эти инициативы помогут бороться с недобросовестной конкуренцией, повысят доступность услуг, в том числе на отдаленных территориях.