Банк России принял ряд решений по макропруденциальной политике (24.04.2025)
Пресс-релизы
1. Банк России установил макропруденциальные лимиты (МПЛ) по ипотечным кредитам на III квартал 2025 года и снизил с 1 июля 2025 года макропруденциальные надбавки по новым ипотечным кредитам.
Макропруденциальные надбавки в ипотеке способствовали улучшению структуры ипотечного кредитования. Доля предоставленных кредитов с ПДН1 более 80% снизилась с 47% (пиковых значений III квартала 2023 года) до 6% в I квартале 2025 года (при этом в сегменте ДДУ2 — с 46 до 3%, на вторичном рынке — с 47 до 12%), а доля предоставленных кредитов с первоначальным взносом менее 20% — с 51 до 5% (в сегменте ДДУ — с 59 до 2%, на вторичном рынке — с 45 до 12%). Некоторое ухудшение качества обслуживания ипотеки (доля кредитов, просроченных более чем на 90 дней, увеличилась с 0,5% на 1 апреля 2024 года до 0,9% на 1 апреля 2025 года) произошло за счет кредитов, выданных во время ажиотажного спроса на ипотеку во второй половине 2023 года — первой половине 2024 года.
С 1 апреля 2025 года Банк России получил полномочия устанавливать МПЛ по ипотеке для ограничения доли высокорискованных кредитов в выдачах. Банк России принял решение установить на III квартал 2025 года МПЛ по ипотеке на уровне, который позволит не ухудшать сложившуюся структуру выдач наиболее рискованных кредитов (с уровнем ПДН более 50% и первоначальным взносом менее 20%). Поскольку лимиты установлены с небольшим запасом с учетом неравномерности структуры выдач у отдельных банков, их введение не окажет влияния на предложение ипотечных кредитов.
Пресс-релизы
1. Банк России установил макропруденциальные лимиты (МПЛ) по ипотечным кредитам на III квартал 2025 года и снизил с 1 июля 2025 года макропруденциальные надбавки по новым ипотечным кредитам.
Макропруденциальные надбавки в ипотеке способствовали улучшению структуры ипотечного кредитования. Доля предоставленных кредитов с ПДН1 более 80% снизилась с 47% (пиковых значений III квартала 2023 года) до 6% в I квартале 2025 года (при этом в сегменте ДДУ2 — с 46 до 3%, на вторичном рынке — с 47 до 12%), а доля предоставленных кредитов с первоначальным взносом менее 20% — с 51 до 5% (в сегменте ДДУ — с 59 до 2%, на вторичном рынке — с 45 до 12%). Некоторое ухудшение качества обслуживания ипотеки (доля кредитов, просроченных более чем на 90 дней, увеличилась с 0,5% на 1 апреля 2024 года до 0,9% на 1 апреля 2025 года) произошло за счет кредитов, выданных во время ажиотажного спроса на ипотеку во второй половине 2023 года — первой половине 2024 года.
С 1 апреля 2025 года Банк России получил полномочия устанавливать МПЛ по ипотеке для ограничения доли высокорискованных кредитов в выдачах. Банк России принял решение установить на III квартал 2025 года МПЛ по ипотеке на уровне, который позволит не ухудшать сложившуюся структуру выдач наиболее рискованных кредитов (с уровнем ПДН более 50% и первоначальным взносом менее 20%). Поскольку лимиты установлены с небольшим запасом с учетом неравномерности структуры выдач у отдельных банков, их введение не окажет влияния на предложение ипотечных кредитов.
Банк России (VK)
Схема мошенничества: «У вас плохие анализы»
Вместе с Социальным фондом России рассказываем о еще одной популярной схеме мошенников, рассчитанной на старшее поколение. Читайте в карточках о том, как преступники представляются врачами и пугают страшными диагнозами.
Важные напоминания:
— Если вам сообщают тревожную информацию по телефону, всегда стоит ее перепроверить. Неважно, откуда вам звонят — из больницы, банка, налоговой службы, городской администрации, полиции или других учреждений.
— Не перезванивайте по номеру, с которого вам звонили. Найдите телефон поликлиники, наберите его и узнайте, действительно ли вам звонил врач.
— Никому не называйте данные своей карты, пароли или коды, которые приходят вам на телефон.
Будьте бдительнее, не дайте себя обмануть. И поделитесь важной информацией со своими близкими.
Схема мошенничества: «У вас плохие анализы»
Вместе с Социальным фондом России рассказываем о еще одной популярной схеме мошенников, рассчитанной на старшее поколение. Читайте в карточках о том, как преступники представляются врачами и пугают страшными диагнозами.
Важные напоминания:
— Если вам сообщают тревожную информацию по телефону, всегда стоит ее перепроверить. Неважно, откуда вам звонят — из больницы, банка, налоговой службы, городской администрации, полиции или других учреждений.
— Не перезванивайте по номеру, с которого вам звонили. Найдите телефон поликлиники, наберите его и узнайте, действительно ли вам звонил врач.
— Никому не называйте данные своей карты, пароли или коды, которые приходят вам на телефон.
Будьте бдительнее, не дайте себя обмануть. И поделитесь важной информацией со своими близкими.
Центральные банки и министерства финансов стран БРИКС обсудили промежуточные итоги работы финансового трека
События и комментарии
Делегация Банка России приняла участие во второй встрече заместителей министров финансов и управляющих центральных банков стран БРИКС, которая состоялась в Вашингтоне.
Участники мероприятия обсудили промежуточные итоги реализации приоритетов председательства Бразилии, а также ожидаемые результаты, которые планируется достичь к саммиту лидеров БРИКС в июле 2025 года. Страны отметили прогресс, достигнутый к настоящему времени, и рассмотрели практические шаги по усилению роли объединения в глобальной финансовой системе.
Директор Департамента сотрудничества с международными организациями Банка России Гульнара Хайдаршина в своем выступлении поблагодарила бразильское председательство в БРИКС за обеспечение преемственности повестки финансового трека и поприветствовала плавную интеграцию Банка Индонезии.
В мероприятии участвовали представители всех стран объединения: Бразилии, России, Индии, Китая, ЮАР, Египта, Ирана, ОАЭ, Эфиопии, Индонезии.
События и комментарии
Делегация Банка России приняла участие во второй встрече заместителей министров финансов и управляющих центральных банков стран БРИКС, которая состоялась в Вашингтоне.
Участники мероприятия обсудили промежуточные итоги реализации приоритетов председательства Бразилии, а также ожидаемые результаты, которые планируется достичь к саммиту лидеров БРИКС в июле 2025 года. Страны отметили прогресс, достигнутый к настоящему времени, и рассмотрели практические шаги по усилению роли объединения в глобальной финансовой системе.
Директор Департамента сотрудничества с международными организациями Банка России Гульнара Хайдаршина в своем выступлении поблагодарила бразильское председательство в БРИКС за обеспечение преемственности повестки финансового трека и поприветствовала плавную интеграцию Банка Индонезии.
В мероприятии участвовали представители всех стран объединения: Бразилии, России, Индии, Китая, ЮАР, Египта, Ирана, ОАЭ, Эфиопии, Индонезии.
www.cbr.ru
Центральные банки и министерства финансов стран БРИКС обсудили промежуточные итоги работы финансового трека | Банк России
Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых (25.04.2025)
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 25 апреля 2025 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых. Текущее инфляционное давление, в том числе устойчивое, продолжает снижаться, хотя и остается высоким. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем, по оперативным данным, экономика начала постепенно возвращаться к траектории сбалансированного роста.
Банк России будет поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к цели в 2026 году. Это означает продолжительный период проведения жесткой денежно-кредитной политики. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий. В рамках базового сценария это предполагает среднюю ключевую ставку в диапазоне 19,5–21,5% годовых в 2025 году и 13,0–14,0% годовых в 2026 году. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 7,0–8,0% в 2025 году, вернется к 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
В 1к25 текущий рост цен с поправкой на сезонность снизился и составил в среднем 8,3% в пересчете на год после 12,9% в 4к24. Аналогичный показатель базовой инфляции составил в среднем 8,9% после 13,4% в предыдущем квартале. В снижении инфляционного давления все больше проявляется влияние жестких денежно-кредитных условий на спрос. Однако пока преждевременно судить об устойчивости складывающихся тенденций. Годовая инфляция, по оценке на 21 апреля, составила 10,3%.
Инфляционные ожидания населения, бизнеса, а также участников финансового рынка с марта существенно не изменились. В целом инфляционные ожидания сохраняются на повышенном уровне. Это препятствует более быстрому замедлению инфляции.
В базовом сценарии Банк России ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться. Этому будет способствовать охлаждение кредитования и высокая сберегательная активность.
Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным. Высокий внутренний спрос поддерживается ростом доходов населения и бюджетными расходами. В то же время оперативные данные и опросы предприятий говорят о том, что в 1к25 рост экономической активности замедлился по сравнению с 4к24.
Рынок труда пока остается жестким. Безработица находится на исторических минимумах. Однако, по данным опросов, доля предприятий, испытывающих дефицит кадров, постепенно снижается во многих регионах. Кроме того, наблюдаются уменьшение спроса на рабочую силу в отдельных отраслях и ее переток в другие секторы. Рост зарплат остается высоким и продолжает опережать рост производительности труда. В то же время компании, по данным опросов, планируют более умеренные индексации зарплат в 2025 году по сравнению с 2023–2024 годами.
Денежно-кредитные условия остаются жесткими под влиянием проводимой денежно-кредитной политики и автономных факторов. С марта номинальные процентные ставки изменились разнонаправленно в различных сегментах финансового рынка. Неценовые условия банковского кредитования по-прежнему жесткие.
Несмотря на некоторое уменьшение депозитных ставок, сохраняется высокая склонность домашних хозяйств к сбережению. При этом рост доходов позволяет населению одновременно наращивать сбережения и потребление. Кредитная активность остается сдержанной как в розничном, так и в корпоративном сегменте.
На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции по-прежнему смещен в сторону проинфляционных. Основные проинфляционные риски связаны с более длительным сохранением отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста и высоких инфляционных ожиданий, а также с ухудшением условий внешней торговли. Дальнейшее снижение темпов роста мировой экономики и цен на нефть в случае усиления торговых противоречий может иметь проинфляционные эффекты через динамику курса рубля....
Пресс-релизы
Совет директоров Банка России 25 апреля 2025 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых. Текущее инфляционное давление, в том числе устойчивое, продолжает снижаться, хотя и остается высоким. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем, по оперативным данным, экономика начала постепенно возвращаться к траектории сбалансированного роста.
Банк России будет поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к цели в 2026 году. Это означает продолжительный период проведения жесткой денежно-кредитной политики. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий. В рамках базового сценария это предполагает среднюю ключевую ставку в диапазоне 19,5–21,5% годовых в 2025 году и 13,0–14,0% годовых в 2026 году. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 7,0–8,0% в 2025 году, вернется к 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
В 1к25 текущий рост цен с поправкой на сезонность снизился и составил в среднем 8,3% в пересчете на год после 12,9% в 4к24. Аналогичный показатель базовой инфляции составил в среднем 8,9% после 13,4% в предыдущем квартале. В снижении инфляционного давления все больше проявляется влияние жестких денежно-кредитных условий на спрос. Однако пока преждевременно судить об устойчивости складывающихся тенденций. Годовая инфляция, по оценке на 21 апреля, составила 10,3%.
Инфляционные ожидания населения, бизнеса, а также участников финансового рынка с марта существенно не изменились. В целом инфляционные ожидания сохраняются на повышенном уровне. Это препятствует более быстрому замедлению инфляции.
В базовом сценарии Банк России ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться. Этому будет способствовать охлаждение кредитования и высокая сберегательная активность.
Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным. Высокий внутренний спрос поддерживается ростом доходов населения и бюджетными расходами. В то же время оперативные данные и опросы предприятий говорят о том, что в 1к25 рост экономической активности замедлился по сравнению с 4к24.
Рынок труда пока остается жестким. Безработица находится на исторических минимумах. Однако, по данным опросов, доля предприятий, испытывающих дефицит кадров, постепенно снижается во многих регионах. Кроме того, наблюдаются уменьшение спроса на рабочую силу в отдельных отраслях и ее переток в другие секторы. Рост зарплат остается высоким и продолжает опережать рост производительности труда. В то же время компании, по данным опросов, планируют более умеренные индексации зарплат в 2025 году по сравнению с 2023–2024 годами.
Денежно-кредитные условия остаются жесткими под влиянием проводимой денежно-кредитной политики и автономных факторов. С марта номинальные процентные ставки изменились разнонаправленно в различных сегментах финансового рынка. Неценовые условия банковского кредитования по-прежнему жесткие.
Несмотря на некоторое уменьшение депозитных ставок, сохраняется высокая склонность домашних хозяйств к сбережению. При этом рост доходов позволяет населению одновременно наращивать сбережения и потребление. Кредитная активность остается сдержанной как в розничном, так и в корпоративном сегменте.
На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции по-прежнему смещен в сторону проинфляционных. Основные проинфляционные риски связаны с более длительным сохранением отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста и высоких инфляционных ожиданий, а также с ухудшением условий внешней торговли. Дальнейшее снижение темпов роста мировой экономики и цен на нефть в случае усиления торговых противоречий может иметь проинфляционные эффекты через динамику курса рубля....
Банк России (VK)
️Ключевая ставка — 21%
Совет директоров Банка России 25 апреля 2025 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Текущее инфляционное давление, в том числе устойчивое, продолжает снижаться, хотя и остается высоким. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем, по оперативным данным, экономика начала постепенно возвращаться к траектории сбалансированного роста.
Мы будем поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к цели в 2026 году. Это означает продолжительный период проведения жесткой денежно-кредитной политики. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий. В рамках базового сценария это предполагает среднюю ключевую ставку в диапазоне 19,5–21,5% годовых в 2025 году и 13–14% годовых в 2026 году. По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 7–8% в 2025 году, вернется к 4% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
Полный текст решения: vk.cc/cL7jcY
Среднесрочный прогноз: vk.cc/cL7jAC
️Ключевая ставка — 21%
Совет директоров Банка России 25 апреля 2025 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Текущее инфляционное давление, в том числе устойчивое, продолжает снижаться, хотя и остается высоким. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем, по оперативным данным, экономика начала постепенно возвращаться к траектории сбалансированного роста.
Мы будем поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к цели в 2026 году. Это означает продолжительный период проведения жесткой денежно-кредитной политики. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий. В рамках базового сценария это предполагает среднюю ключевую ставку в диапазоне 19,5–21,5% годовых в 2025 году и 13–14% годовых в 2026 году. По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 7–8% в 2025 году, вернется к 4% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.
Полный текст решения: vk.cc/cL7jcY
Среднесрочный прогноз: vk.cc/cL7jAC
У быстрых платежей закончился период опережающего роста
https://www.kommersant.ru/doc/7677650
Операции граждан через систему быстрых платежей (СБП) в первом квартале 2025 года снизили объем впервые за всю историю наблюдений. Снижение могло быть связано с изменениями в политике банков, которые с конца прошлого года сворачивали программы по выплате кешбэков. Однако в целом, указывают эксперты, у сервиса СБП закончился период первоначального бурного роста, дальнейшее развитие будет проходить по аналогии с карточными платежами, объемы которых исторически сезонно снижаются в первом квартале.
Согласно данным Банка России, в первом квартале 2025 года впервые произошло снижение объема операций граждан через систему быстрых платежей — на 1,3 трлн руб. за квартал, до 22,6 трлн руб. При этом снизились как переводы граждан (с 21,5 трлн до 20,2 трлн руб.), так и оплата через СБП (с 2,01 трлн до 1,95 трлн руб.). При этом ЦБ отмечает, что около 40% переводов граждан приходится на переводы между своими счетами в разных банках, которые стали доступны без комиссии в размере до 30 млн руб. в месяц в мае прошлого года.
Эксперты считают, что снижение объема переводов через СБП свидетельствует о том, что они вышли на плато и дальше будут развиваться в зависимости от состояния рынка.
https://www.kommersant.ru/doc/7677650
Операции граждан через систему быстрых платежей (СБП) в первом квартале 2025 года снизили объем впервые за всю историю наблюдений. Снижение могло быть связано с изменениями в политике банков, которые с конца прошлого года сворачивали программы по выплате кешбэков. Однако в целом, указывают эксперты, у сервиса СБП закончился период первоначального бурного роста, дальнейшее развитие будет проходить по аналогии с карточными платежами, объемы которых исторически сезонно снижаются в первом квартале.
Согласно данным Банка России, в первом квартале 2025 года впервые произошло снижение объема операций граждан через систему быстрых платежей — на 1,3 трлн руб. за квартал, до 22,6 трлн руб. При этом снизились как переводы граждан (с 21,5 трлн до 20,2 трлн руб.), так и оплата через СБП (с 2,01 трлн до 1,95 трлн руб.). При этом ЦБ отмечает, что около 40% переводов граждан приходится на переводы между своими счетами в разных банках, которые стали доступны без комиссии в размере до 30 млн руб. в месяц в мае прошлого года.
Эксперты считают, что снижение объема переводов через СБП свидетельствует о том, что они вышли на плато и дальше будут развиваться в зависимости от состояния рынка.
Коммерсантъ
СБП развилась до карточного уровня
У быстрых платежей закончился период опережающего роста
Банк России (VK)
Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, страницах на Rutube, в Telegram-канале и на этой странице.
Полный текст решения: vk.cc/cL7jcY
Среднесрочный прогноз: vk.cc/cL7jAC
Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция доступна на нашем сайте, страницах на Rutube, в Telegram-канале и на этой странице.
Полный текст решения: vk.cc/cL7jcY
Среднесрочный прогноз: vk.cc/cL7jAC
Решения ЦБ по ключевой ставке уложились в ожидания рынка
https://www.kommersant.ru/doc/7690731
Банк России, как и ожидалось, сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых. Причины те же, что и прежде: высокое инфляционное давление, рост внутреннего спроса, опережающий возможности расширения предложения. При этом сигнал относительно будущих действий, которого ждали рынки, несколько смягчен — заявлено, что дальнейшие решения по ставке ЦБ будет принимать в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий.
https://www.kommersant.ru/doc/7690731
Банк России, как и ожидалось, сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых. Причины те же, что и прежде: высокое инфляционное давление, рост внутреннего спроса, опережающий возможности расширения предложения. При этом сигнал относительно будущих действий, которого ждали рынки, несколько смягчен — заявлено, что дальнейшие решения по ставке ЦБ будет принимать в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий.
Коммерсантъ
Ставка сохранена, сигнал смягчен
Решения ЦБ по ключевой ставке уложились в ожидания рынка
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
Когда ЦБ может перейти к снижению ставки
В заявлениях ЦБ можно увидеть смягчение сигнала: он теперь уверенно нейтральный, считают опрошенные «Ведомостями» эксперты.
🟢 Регулятор больше не указывает на возможное повышение ключевой ставки в привязке к инфляционным рискам.
🟢 Аналитики прогнозируют разные сроки перехода к смягчению ДКП, однако соглашаются в том, что снижение ставки – вопрос ближайшей перспективы.
🟢 К июльскому раунду пересмотра прогнозов у Банка России будет достаточно оснований, для того чтобы снизить ставку на 200–300 б. п. и одновременно улучшить прогноз по инфляции на 2025 год, полагает главный экономист по России Bloomberg Economics Александр Исаков.
🟢 Судя по очень медленному и с оговорками смягчению риторики регулятора, первого снижения можно ждать в сентябре, считает главный экономист рейтингового агентства «Эксперт РА» Антон Табах.
📰 Подпишитесь на «Ведомости»
В заявлениях ЦБ можно увидеть смягчение сигнала: он теперь уверенно нейтральный, считают опрошенные «Ведомостями» эксперты.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
За 2024 год МФО выдали бизнесу почти 130 млрд рублей
События и комментарии
В прошлом году микрофинансовые организации (МФО) увеличили кредитование бизнеса почти на четверть, подсчитал Банк России. Клиентами МФО на конец года были 75 тыс. малых и средних компаний и предпринимателей.
По объемам выданных займов коммерческие МФО впервые оказались впереди государственных: они предоставили предпринимателям более 73 млрд рублей — на 54% больше, чем в 2023 году. Драйвером роста стала цифровизация их услуг: более 90% займов оформлено коммерческими МФО дистанционно. Основными клиентами были некрупные компании и предприниматели из сферы торговли, в том числе поставщики маркетплейсов.
Государственные МФО финансировали предприятия, работающие в сфере строительства, транспорта, производства товаров, сельского хозяйства, часто это региональный бизнес. Среди них были проекты, участвующие в программе импортозамещения. Средняя процентная ставка по займам государственных МФО благодаря господдержке составила 7% годовых, у коммерческих она выше — 46% годовых.
В Госдуме рассматривается проект закона, предлагающий увеличить сумму микрозайма для бизнеса с нынешних 5 млн до 15 млн рублей. Это будет способствовать расширению доступа малых и средних компаний к заемным средствам. Такие займы позволят предпринимателям финансировать более крупные и капиталоемкие проекты.
События и комментарии
В прошлом году микрофинансовые организации (МФО) увеличили кредитование бизнеса почти на четверть, подсчитал Банк России. Клиентами МФО на конец года были 75 тыс. малых и средних компаний и предпринимателей.
По объемам выданных займов коммерческие МФО впервые оказались впереди государственных: они предоставили предпринимателям более 73 млрд рублей — на 54% больше, чем в 2023 году. Драйвером роста стала цифровизация их услуг: более 90% займов оформлено коммерческими МФО дистанционно. Основными клиентами были некрупные компании и предприниматели из сферы торговли, в том числе поставщики маркетплейсов.
Государственные МФО финансировали предприятия, работающие в сфере строительства, транспорта, производства товаров, сельского хозяйства, часто это региональный бизнес. Среди них были проекты, участвующие в программе импортозамещения. Средняя процентная ставка по займам государственных МФО благодаря господдержке составила 7% годовых, у коммерческих она выше — 46% годовых.
В Госдуме рассматривается проект закона, предлагающий увеличить сумму микрозайма для бизнеса с нынешних 5 млн до 15 млн рублей. Это будет способствовать расширению доступа малых и средних компаний к заемным средствам. Такие займы позволят предпринимателям финансировать более крупные и капиталоемкие проекты.
cbr.ru
За 2024 год МФО выдали бизнесу почти 130 млрд рублей | Банк России
Информация о кассовом обслуживании клиентов Банка России 2 и 10 мая 2025 года (28.04.2025)
Пресс-релизы
Кассовое обслуживание клиентов Банка России будет осуществляться 2 и 10 мая 2025 года в соответствии с графиками кассового обслуживания клиентов Банка России, установленными подразделениями Банка России на указанные даты.
Пресс-релизы
Кассовое обслуживание клиентов Банка России будет осуществляться 2 и 10 мая 2025 года в соответствии с графиками кассового обслуживания клиентов Банка России, установленными подразделениями Банка России на указанные даты.
Информация о работе платежной системы Банка России 2, 8 и 10 мая 2025 года (28.04.2025)
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 2, 8 и 10 мая 2025 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Пресс-релизы
Платежная система Банка России 2, 8 и 10 мая 2025 года будет функционировать в соответствии с графиком.
Инфляционные ожидания населения повысились
События и комментарии
В апреле 2025 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, составила 13,1% по сравнению с 12,9% месяцем ранее. Ожидания увеличились у опрошенных, которые имеют сбережения, а у тех, кто не располагает сбережениями, оценки будущей инфляции снизились.
Индекс потребительских настроений не изменился. Ценовые ожидания предприятий продолжили снижаться, но остаются повышенными.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
События и комментарии
В апреле 2025 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, составила 13,1% по сравнению с 12,9% месяцем ранее. Ожидания увеличились у опрошенных, которые имеют сбережения, а у тех, кто не располагает сбережениями, оценки будущей инфляции снизились.
Индекс потребительских настроений не изменился. Ценовые ожидания предприятий продолжили снижаться, но остаются повышенными.
Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
www.cbr.ru
Инфляционные ожидания населения повысились | Банк России
Руслан Балуев назначен директором Департамента информационных технологий (29.04.2025)
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 29 апреля 2025 года Руслан Балуев назначен директором Департамента информационных технологий.
В Банке России Руслан Балуев работает более 14 лет, в том числе в территориальных учреждениях. С января 2024 года занимал должность заместителя руководителя Департамента информационных технологий.
Пресс-релизы
Приказом Председателя Банка России с 29 апреля 2025 года Руслан Балуев назначен директором Департамента информационных технологий.
В Банке России Руслан Балуев работает более 14 лет, в том числе в территориальных учреждениях. С января 2024 года занимал должность заместителя руководителя Департамента информационных технологий.
Число заемщиков и закредитованность граждан снизились во втором полугодии 2024 года
События и комментарии
Впервые с 2022 года общее количество заемщиков банков и микрофинансовых организаций сократилось за полгода на 0,5 млн, составив чуть более 50 млн человек, свидетельствуют данные бюро кредитных историй.
Банки стали ограничивать риски закредитованности заемщиков, уменьшая средний размер кредита наличными (снизился на 20%) и его срок (доля кредитов до года увеличилась на 13 п.п., до 21%).
В IV квартале 2024 года количество наиболее закредитованных заемщиков, имеющих не менее трех кредитов, уменьшилось на 0,5 млн человек, однако на них по-прежнему приходится около половины задолженности по розничным кредитам.
Число граждан с ипотекой осталось на прежнем уровне, составив 10,2 млн человек. При этом банки стали реже выдавать ипотечные кредиты сроком свыше 30 лет. Уменьшилась доля заемщиков, которые перед ипотекой берут потребительский кредит. Это говорит о том, что снизилась вероятность первоначального взноса за счет кредитных средств.
Подробнее читайте в информационно-аналитическом материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных бюро кредитных историй» за второе полугодие 2024 года.
События и комментарии
Впервые с 2022 года общее количество заемщиков банков и микрофинансовых организаций сократилось за полгода на 0,5 млн, составив чуть более 50 млн человек, свидетельствуют данные бюро кредитных историй.
Банки стали ограничивать риски закредитованности заемщиков, уменьшая средний размер кредита наличными (снизился на 20%) и его срок (доля кредитов до года увеличилась на 13 п.п., до 21%).
В IV квартале 2024 года количество наиболее закредитованных заемщиков, имеющих не менее трех кредитов, уменьшилось на 0,5 млн человек, однако на них по-прежнему приходится около половины задолженности по розничным кредитам.
Число граждан с ипотекой осталось на прежнем уровне, составив 10,2 млн человек. При этом банки стали реже выдавать ипотечные кредиты сроком свыше 30 лет. Уменьшилась доля заемщиков, которые перед ипотекой берут потребительский кредит. Это говорит о том, что снизилась вероятность первоначального взноса за счет кредитных средств.
Подробнее читайте в информационно-аналитическом материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных бюро кредитных историй» за второе полугодие 2024 года.
cbr.ru
Число заемщиков и закредитованность граждан снизились во втором полугодии 2024 года | Банк России
Банк России (VK)
Число заемщиков и закредитованность граждан снизились во втором полугодии 2024 года
— Впервые с 2022 года общее количество заемщиков банков и микрофинансовых организаций сократилось за полгода на полмиллиона, составив чуть более 50 миллионов человек.
— Банки стали ограничивать риски закредитованности заемщиков, уменьшая средний размер кредита наличными, он снизился на 20%, и его срок — доля кредитов до года увеличилась на 13 процентных пунктов, до 21%.
— В четвертом квартале 2024 года количество наиболее закредитованных заемщиков, имеющих не менее трех кредитов, уменьшилось на полмиллиона человек, однако на них по-прежнему приходится около половины задолженности по розничным кредитам.
— Число граждан с ипотекой осталось на прежнем уровне, составив 10,2 миллиона человек. При этом банки стали реже выдавать ипотечные кредиты сроком свыше 30 лет.
— Уменьшилась доля заемщиков, которые перед ипотекой берут потребительский кредит. Это говорит о том, что снизилась вероятность оплаты первоначального взноса за счет кредитных средств.
Подробнее читайте в материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных бюро кредитных историй»: vk.cc/cLkV9A
Число заемщиков и закредитованность граждан снизились во втором полугодии 2024 года
— Впервые с 2022 года общее количество заемщиков банков и микрофинансовых организаций сократилось за полгода на полмиллиона, составив чуть более 50 миллионов человек.
— Банки стали ограничивать риски закредитованности заемщиков, уменьшая средний размер кредита наличными, он снизился на 20%, и его срок — доля кредитов до года увеличилась на 13 процентных пунктов, до 21%.
— В четвертом квартале 2024 года количество наиболее закредитованных заемщиков, имеющих не менее трех кредитов, уменьшилось на полмиллиона человек, однако на них по-прежнему приходится около половины задолженности по розничным кредитам.
— Число граждан с ипотекой осталось на прежнем уровне, составив 10,2 миллиона человек. При этом банки стали реже выдавать ипотечные кредиты сроком свыше 30 лет.
— Уменьшилась доля заемщиков, которые перед ипотекой берут потребительский кредит. Это говорит о том, что снизилась вероятность оплаты первоначального взноса за счет кредитных средств.
Подробнее читайте в материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных бюро кредитных историй»: vk.cc/cLkV9A