💰Какую инвестиционную недвижимость нужно покупать в Европе, чтобы спать спокойно и не беспокоиться за то, что «отбора», захвата или ареста не случится?
❌Если инвестор - PEP или под санкциями, то никакую. Риски столкнуться с проблемами сейчас высокие.
💲Если инвестор может подтвердить законность происхождения средств, и не имеет отношения к лицам или организациям под санкциями, то лучше всего приобретать объекты доходной недвижимости, находящиеся под управлением специализированных компаний. Апартаменты в апарт-отелях, лоджи в загородных комплексах и т.д.
🏘 Например, при при покупке лоджа в Великобритании инвесторам выплачивается 7-8% фикс; коммуналка, страховка, ремонт и прочие платежи — ответственность УК. Если же у вас в собственности апартаменты, то и здесь ничего страшного — УК с полученного арендного дохода также сама оплачивает service charge, т.е ту же коммуналку и прочие платежи по обслуживанию.
🪓Риск захвата лоджа или апартамента в апарт-отеле окупасами - минимальный, я бы даже сказал он 0%.
☂️Если приобретенная в Европе недвижимость - двойного назначения, то есть часть времени сдается в аренду, а часть используется для проживания инвестора и его семьи, риски значительно повышаются.
❗️Прежде всего, в Испании, где сильны позиции окупасов и их интересы даже защищает местный закон. Рекомендации по своевременной оплате коммуналки и профилактике самозахватов уже были даны в канале вчера и сегодня.
❌Если инвестор - PEP или под санкциями, то никакую. Риски столкнуться с проблемами сейчас высокие.
💲Если инвестор может подтвердить законность происхождения средств, и не имеет отношения к лицам или организациям под санкциями, то лучше всего приобретать объекты доходной недвижимости, находящиеся под управлением специализированных компаний. Апартаменты в апарт-отелях, лоджи в загородных комплексах и т.д.
🏘 Например, при при покупке лоджа в Великобритании инвесторам выплачивается 7-8% фикс; коммуналка, страховка, ремонт и прочие платежи — ответственность УК. Если же у вас в собственности апартаменты, то и здесь ничего страшного — УК с полученного арендного дохода также сама оплачивает service charge, т.е ту же коммуналку и прочие платежи по обслуживанию.
🪓Риск захвата лоджа или апартамента в апарт-отеле окупасами - минимальный, я бы даже сказал он 0%.
☂️Если приобретенная в Европе недвижимость - двойного назначения, то есть часть времени сдается в аренду, а часть используется для проживания инвестора и его семьи, риски значительно повышаются.
❗️Прежде всего, в Испании, где сильны позиции окупасов и их интересы даже защищает местный закон. Рекомендации по своевременной оплате коммуналки и профилактике самозахватов уже были даны в канале вчера и сегодня.
😥Итого: страхи нужно прорабатывать как-то! Потому что «отберут» - это очень удобный повод отказаться от действий и выбрать бездействие. Увы, как верно заметил Билл Гейтс, между диваном и задницей доллар не пролетит.
🛋 Можно оставаться на диване и продолжать обсуждать, как «в Европе недвижимость отбирают», а можноразобраться в вопросе, как это сделал я прочитать мои посты, и понять, что инвестирование в европейскую недвижимость возможно.
☑️ Да, определенные ограничения и проблемы существуют. Но точно не для всех и абсолютно точно - не всегда.
🔍Чтобы лучше разбираться в теме инвестиций в зарубежную недвижимость рекомендую присоединиться к моему курсу «Глобальный инвестор», который стартует уже в понедельник 10 июля.
👉https://global.atsogoev.com/
🛋 Можно оставаться на диване и продолжать обсуждать, как «в Европе недвижимость отбирают», а можно
☑️ Да, определенные ограничения и проблемы существуют. Но точно не для всех и абсолютно точно - не всегда.
🔍Чтобы лучше разбираться в теме инвестиций в зарубежную недвижимость рекомендую присоединиться к моему курсу «Глобальный инвестор», который стартует уже в понедельник 10 июля.
👉https://global.atsogoev.com/
👀 Представьте, что вы у себя дома среди гостей сказали нечто. Через какое-то время это нечто опубликовали в статье, с содержанием которой вы не были знакомы и согласие на использование своих слов автору материала не давали. Как бы вы себя ощущали?
✅ Свой тг-канал я считаю своим домом. И эта история произошла со мной.
✈️ 3 июля вышла статья «Застройщик взмывает в небо» в издании «Эксперт», как нетрудно догадаться, о подмосковной компании «Самолёт» с моими цитатами.
💬Цитаты были взяты без спроса из моего телеграм-канала. То есть со мной присутствие моих слов в хвалебной статье (с аж двумя врезками-интервью топ-менеджеров застройщика), но тщательно замаскированной под объективность, не согласовали.
😐 Ситуация вызывает недоумение. Написать мне сообщение и просто уведомить об использовании моих слов в статье вполне можно было. Но увы...
✅ Свой тг-канал я считаю своим домом. И эта история произошла со мной.
✈️ 3 июля вышла статья «Застройщик взмывает в небо» в издании «Эксперт», как нетрудно догадаться, о подмосковной компании «Самолёт» с моими цитатами.
💬Цитаты были взяты без спроса из моего телеграм-канала. То есть со мной присутствие моих слов в хвалебной статье (с аж двумя врезками-интервью топ-менеджеров застройщика), но тщательно замаскированной под объективность, не согласовали.
😐 Ситуация вызывает недоумение. Написать мне сообщение и просто уведомить об использовании моих слов в статье вполне можно было. Но увы...
Telegram
Artem Tsogoev
1️⃣ марта 2023 года моему телеграм-каналу исполняется 3 года. Готовлюсь к этой дате - скоро обнародую кое-что интересное по случаю дня рождения!
☝️Вчера сформулировал - канал для меня как мой дом! Не в смысле недвижимость, а в смысле любимое и комфортное…
☝️Вчера сформулировал - канал для меня как мой дом! Не в смысле недвижимость, а в смысле любимое и комфортное…
🟣 Как дела у SimpleEstate? Не так давно инвестиционная платформа коммерческой недвижимости отказалась от сделки по объекту в Лыткарино. Подробнее об этом можно прочитать здесь.
🔍 Достаточно быстро нам удалось найти новый объект на замену - помещение с супермаркетом «Магнит» в Люберцах, который с сегодняшнего дня доступен для инвестиций на платформе.
🏪 Об объекте:
🔹Площадь 492 м2
🔹Арендатор: "Магнит", договор аренды на 10 лет
🔹Арендная плата 7% от товарооборота
🔹Огромный район на 12 495 квартир
🔹Низкая конкуренция и дефицитом крупных площадей
🔹Окупаемость 10 лет
🔹Ожидаемая доходность (при прогнозном периоде 10 лет):
- средняя дивидендная доходность - 10,1%
- общая доходность (IRR) - 15,2% (с учётом роста стоимости)
🔹Низкий уровень риска
✅ За объект уже внесен задаток SimpleEstate
📕 Краткая презентация по объекту
📖 Подробная презентация (для тех кто любит детали)
1️⃣-й раунд от ₽5 млн по самой выгодной цене продлится всего неделю, до 17 июля (включительно)!
2️⃣-й раунд от ₽105 000 стартует 18 июля.
💵 Заявки на инвестиции слать сюда: https://clck.ru/34wBXF
☎️ Остались вопросы? Звоните +74951490500
⌨️ Или пишите на info@simpleestate.ru / @Sandra310i
🔍 Достаточно быстро нам удалось найти новый объект на замену - помещение с супермаркетом «Магнит» в Люберцах, который с сегодняшнего дня доступен для инвестиций на платформе.
🏪 Об объекте:
🔹Площадь 492 м2
🔹Арендатор: "Магнит", договор аренды на 10 лет
🔹Арендная плата 7% от товарооборота
🔹Огромный район на 12 495 квартир
🔹Низкая конкуренция и дефицитом крупных площадей
🔹Окупаемость 10 лет
🔹Ожидаемая доходность (при прогнозном периоде 10 лет):
- средняя дивидендная доходность - 10,1%
- общая доходность (IRR) - 15,2% (с учётом роста стоимости)
🔹Низкий уровень риска
✅ За объект уже внесен задаток SimpleEstate
📕 Краткая презентация по объекту
📖 Подробная презентация (для тех кто любит детали)
1️⃣-й раунд от ₽5 млн по самой выгодной цене продлится всего неделю, до 17 июля (включительно)!
2️⃣-й раунд от ₽105 000 стартует 18 июля.
💵 Заявки на инвестиции слать сюда: https://clck.ru/34wBXF
☎️ Остались вопросы? Звоните +74951490500
⌨️ Или пишите на info@simpleestate.ru / @Sandra310i
Telegram
Artem Tsogoev
⚡В продолжении темы рисков... Какие новости у платформы коллективных инвестиций в коммерческую недвижимость SimpleEstate? Не очень приятные - приостановка сделки по объекту «Магнит в Лыткарино».
🥺 Как так вышло? Серьезным выявленным риском объекта «Магнит…
🥺 Как так вышло? Серьезным выявленным риском объекта «Магнит…
🔥Это последняя возможность проинвестировать в знания: сегодня в 19.00 выходит запись первого занятия 1-го потока моего курса «Глобальный инвестор».
‼️ Торопитесь: global.atsogoev.com
P.S. Всем, кто уже с нами сегодня до 18.00 обязательно придет письмо с необходимыми инструкциями на почту и/или сообщение в WhatsApp.
‼️ Торопитесь: global.atsogoev.com
P.S. Всем, кто уже с нами сегодня до 18.00 обязательно придет письмо с необходимыми инструкциями на почту и/или сообщение в WhatsApp.
⏪ Должен быть контроль над этими российскими бизнес-инвесторами, которые иногда являются русскими из России, иногда русскими с Кипра, иногда русскими из Израиля, а иногда и другими ⏩ - заявила недавно президент Грузии Саломе Зурабишвили
👀 В общем, пока только предстоит проанализировать, как эти слова скажутся на инвестициях в Грузию. Ведь русские с Кипра, из Израиля и из России могут задуматься над своими перспективами...
🏦 В прошлом году в Грузию приехало 62,3 тыс. мигрантов из России. Национальный банк Грузии сообщал о росте на 500% денежных переводов из России в Грузию в 2022 году.
🥇 Россия с суммой переводов на $2,068 млрд. за год стала абсолютным лидером среди стран, откуда в Грузию перечисляют средства.
🇬🇪 Что там с грузинской экономикой? Не так давно Грузия вошла в топ-15 стран международного рейтинга инвестиционной привлекательности.
📊 Годовая инфляция (май 2023 года к маю 2022) в Грузии составила 1,5%, при целевом показателе 3%. Предыдущий раз уровень годовой инфляции в Грузии был на аналогичном уровне 1,5% в декабре 2018 года.
📉 В мае 2023 года, по сравнению с апрелем 2023 года, уровень дефляции составил 0,1%. В марте месячная дефляция составляла 0,7%.
💰 Экономический рост в Грузии в первом квартале 2023 года составил 7,2%, в марте 2023 года по сравнению с мартом 2022 ВВП вырос на 7,3%.
💸 В бюджет Грузии на 2023 год заложен прогноз экономического роста на 5%. МВФ ожидает рост ВВП Грузии в 2023 году на 5%, Всемирный банк - на 4,4%, Азиатский банк развития (АБР) - на 4,5%.
👥 Согласно статистике, опубликованной МВД РФ, по состоянию на апрель 2023 года в Грузии находилось около 113 тыс. граждан России. Но точных цифр нет.
👀 В общем, пока только предстоит проанализировать, как эти слова скажутся на инвестициях в Грузию. Ведь русские с Кипра, из Израиля и из России могут задуматься над своими перспективами...
🏦 В прошлом году в Грузию приехало 62,3 тыс. мигрантов из России. Национальный банк Грузии сообщал о росте на 500% денежных переводов из России в Грузию в 2022 году.
🥇 Россия с суммой переводов на $2,068 млрд. за год стала абсолютным лидером среди стран, откуда в Грузию перечисляют средства.
🇬🇪 Что там с грузинской экономикой? Не так давно Грузия вошла в топ-15 стран международного рейтинга инвестиционной привлекательности.
📊 Годовая инфляция (май 2023 года к маю 2022) в Грузии составила 1,5%, при целевом показателе 3%. Предыдущий раз уровень годовой инфляции в Грузии был на аналогичном уровне 1,5% в декабре 2018 года.
📉 В мае 2023 года, по сравнению с апрелем 2023 года, уровень дефляции составил 0,1%. В марте месячная дефляция составляла 0,7%.
💰 Экономический рост в Грузии в первом квартале 2023 года составил 7,2%, в марте 2023 года по сравнению с мартом 2022 ВВП вырос на 7,3%.
💸 В бюджет Грузии на 2023 год заложен прогноз экономического роста на 5%. МВФ ожидает рост ВВП Грузии в 2023 году на 5%, Всемирный банк - на 4,4%, Азиатский банк развития (АБР) - на 4,5%.
👥 Согласно статистике, опубликованной МВД РФ, по состоянию на апрель 2023 года в Грузии находилось около 113 тыс. граждан России. Но точных цифр нет.
🏦 🇬🇪 Грузинский банк TBC Capital опубликовал отчёт о ситуации на рынке недвижимости Тбилиси по итогам мая 2023 года.
💰 Средняя цена за 1м2 составила $1167 (👀 +27% за год 👀). Cредняя цена «квадрата» при аренде жилья составила $12,6 (+45%).
📈 Объём рынка вырос на 36%/год, достигнув суммы $262 млн. В мае 2023 года продан 3361 объект (+5% к показателю от мая 2022 года), из них 633 – в новостройках.
🛋 Большая часть продаж пришлась на квартиры площадью от 50 до 75м2 (~ 40% от общего объема продаж). Квартиры площадью от 35 до 50м2 составили 21% от общего объема.
🔑 Дорогие квартиры (более $1167/м2) в общем объеме сделок составили 8%.
📊 «Первичка» подорожала чуть меньше вторички: +24% и +26% соответственно.
🚩Однако, на рынке намечается и некоторая коррекция: в сравнении с апрелем 2023 цены снизились: -5,2% на новостройки и -1,4% на вторичку.
💰 Средняя цена за 1м2 составила $1167 (👀 +27% за год 👀). Cредняя цена «квадрата» при аренде жилья составила $12,6 (+45%).
📈 Объём рынка вырос на 36%/год, достигнув суммы $262 млн. В мае 2023 года продан 3361 объект (+5% к показателю от мая 2022 года), из них 633 – в новостройках.
🛋 Большая часть продаж пришлась на квартиры площадью от 50 до 75м2 (~ 40% от общего объема продаж). Квартиры площадью от 35 до 50м2 составили 21% от общего объема.
🔑 Дорогие квартиры (более $1167/м2) в общем объеме сделок составили 8%.
📊 «Первичка» подорожала чуть меньше вторички: +24% и +26% соответственно.
🚩Однако, на рынке намечается и некоторая коррекция: в сравнении с апрелем 2023 цены снизились: -5,2% на новостройки и -1,4% на вторичку.
📈 Недавно мне задали вопрос о том, в каких точках России в ближайшее время возможен резкий рост стоимости недвижимости.
📚Если опустить большой дисклеймер вначале ответа и большой дисклеймер в конце, то я выделил прежде всего рекреационную недвижимость в следующих регионах:
🔹Дагестан (Дербент)
🔹Калининградская область
🔹Краснодарский Край
🔥 Хочу подробностей
👍 Спасибо, Кэп
👀 Там и так дорого!
🔤 🔤 🔤 🔤 🔤 🔤 . Написал подробно здесь: https://t.me/atsogoev/4472
📚Если опустить большой дисклеймер вначале ответа и большой дисклеймер в конце, то я выделил прежде всего рекреационную недвижимость в следующих регионах:
🔹Дагестан (Дербент)
🔹Калининградская область
🔹Краснодарский Край
🔥 Хочу подробностей
👍 Спасибо, Кэп
👀 Там и так дорого!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥 Богатые не богатеют - они беднеют! И даже исчезают...👀
📑 Ведущая французская консалтинговая компания Capgemini представила отчет «World Wealth Report 2023»
🎤 При подготовке отчета опросили 3171 богачей (High-Net-Worth Individuals или HNWI) и более 95 руководителей и менеджеров по управлению активами в Северной Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанского регионе.
🔬 Исследование показало, что за прошедший год общее количество состоятельных людей сократилось на 3,6% по сравнению с 2021 годом. В глобальном масштабе зафиксировано самое резкое падение количества состоятельных людей за последние 10 лет.
📚В отчёте Capgemini очень много интересной информации. Рекомендую ознакомиться.
📑 Ведущая французская консалтинговая компания Capgemini представила отчет «World Wealth Report 2023»
🎤 При подготовке отчета опросили 3171 богачей (High-Net-Worth Individuals или HNWI) и более 95 руководителей и менеджеров по управлению активами в Северной Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанского регионе.
🔬 Исследование показало, что за прошедший год общее количество состоятельных людей сократилось на 3,6% по сравнению с 2021 годом. В глобальном масштабе зафиксировано самое резкое падение количества состоятельных людей за последние 10 лет.
📚В отчёте Capgemini очень много интересной информации. Рекомендую ознакомиться.
🔍Консалтинговая компания JLL (ушла из России в 2022 году) опубликовала рейтинг прозрачности рынка недвижимости в разных странах мира, Global Real Estate Transparency Index: отчет затрагивает 96 стран и 156 рынков. России там нет.
🗺️ Аналитики рассмотрели страны и города мира по 254 критериям, среди которых: регуляторные и юридические аспекты, процедуры заключения сделок, экологичность, устойчивость сектора и т.д.
🔢 Рынки оценивали по шкале от 1 до 5 ( где 1,00 — максимальная оценка). В зависимости от общей эффективности рынки относятся к одному из пяти уровней:
🔹Высокая прозрачность
🔹Прозрачный
🔹Полупрозрачный
🔹С низкой прозрачностью
🔹Непрозрачный
🌍 Global Real Estate Transparency Index или индекс прозрачности мирового рынка недвижимости — исследование, которое выходит раз в 2 года и является уникальным маиериалом для трансграничных инвестиций в недвижимость.
🏆 Топ-5 стран с самыми прозрачными рынками недвижимости:
🔸Великобритания
🔸США
🔸Франция
🔸Австралия
🔸Канада
👍 Топ-5 городов с самыми прозрачными рынками недвижимости:
🔹Лондон, Великобритания
🔹Нью-Йорк, США
🔹Париж, Франция
🔹Вашингтон, США
🔹Сан-Франциско, США
😐 Об адекватности Global Real Estate Transparency Index судить сложно. Сильно похоже, что JLL делает исследование, чтобы заманивать инвесторов со всего мира и создавать бизнес на самых крупных для компании рынке - США и Великобритании.
🗺️ Аналитики рассмотрели страны и города мира по 254 критериям, среди которых: регуляторные и юридические аспекты, процедуры заключения сделок, экологичность, устойчивость сектора и т.д.
🔢 Рынки оценивали по шкале от 1 до 5 ( где 1,00 — максимальная оценка). В зависимости от общей эффективности рынки относятся к одному из пяти уровней:
🔹Высокая прозрачность
🔹Прозрачный
🔹Полупрозрачный
🔹С низкой прозрачностью
🔹Непрозрачный
🌍 Global Real Estate Transparency Index или индекс прозрачности мирового рынка недвижимости — исследование, которое выходит раз в 2 года и является уникальным маиериалом для трансграничных инвестиций в недвижимость.
🏆 Топ-5 стран с самыми прозрачными рынками недвижимости:
🔸Великобритания
🔸США
🔸Франция
🔸Австралия
🔸Канада
👍 Топ-5 городов с самыми прозрачными рынками недвижимости:
🔹Лондон, Великобритания
🔹Нью-Йорк, США
🔹Париж, Франция
🔹Вашингтон, США
🔹Сан-Франциско, США
😐 Об адекватности Global Real Estate Transparency Index судить сложно. Сильно похоже, что JLL делает исследование, чтобы заманивать инвесторов со всего мира и создавать бизнес на самых крупных для компании рынке - США и Великобритании.
Jll
Global Real Estate Transparency Index 2024 Rankings
An essential guide for companies operating in foreign markets and a unique benchmark of real estate market transparency
✅ Я продолжаю состоять в добровольном обществе просвещения населения на тему инвестиций «Инвест-Мэтры». Иначе говоря, в содружестве авторов телеграм-каналов, пишущих об инвестициях в недвижимость.
Новые интересные посты мэтров:
🔸 Кейс: двушка в Царицыно
🔸 Факапы флиппинга
🔸 Когда надо продавать коммерческую недвижимость
🔸 Рейтинг крупнейших FMCG-сетей по уровню цен
🔸 Розовые фламинго срывают сделки
🔸 Промежуточные итоги трех сделок с недвижимостью в разных стратегиях
🔸 Заполняемость в загородных отелях и курортных посёлках — что должен знать инвестор?
🔸 План старта нового комплекса Re-девелопмента
🔸 Запись вебинара «Долгосрочная стратегия»
✅ Подписаться в один клик на все каналы здесь (функционал доступен на обновленной версии Telegram).
➡️ По вопросам включения вашего канала в «Инвест-Мэтры» писать @investmetrydigest
Новые интересные посты мэтров:
🔸 Кейс: двушка в Царицыно
🔸 Факапы флиппинга
🔸 Когда надо продавать коммерческую недвижимость
🔸 Рейтинг крупнейших FMCG-сетей по уровню цен
🔸 Розовые фламинго срывают сделки
🔸 Промежуточные итоги трех сделок с недвижимостью в разных стратегиях
🔸 Заполняемость в загородных отелях и курортных посёлках — что должен знать инвестор?
🔸 План старта нового комплекса Re-девелопмента
🔸 Запись вебинара «Долгосрочная стратегия»
✅ Подписаться в один клик на все каналы здесь (функционал доступен на обновленной версии Telegram).
➡️ По вопросам включения вашего канала в «Инвест-Мэтры» писать @investmetrydigest
🏗️ Застройщик «Джи-групп» («Унистрой») сравнил показатели своего бизнеса с конкурентами, российскими девелоперами жилой недвижимости, публично раскрывающими свои финансовые показатели.
🟠 Правда вот лидер рынка, ПИК, не публикует отчетность...
🟠 Правда вот лидер рынка, ПИК, не публикует отчетность...
🕳 Аналитический паралич
📉 Денег в отрасли катастрофически мало, количество опытных аналитиков резко сократилось, а оставшиеся компании объединяются, чтобы выжить.
⚖️ Как известно, аналитика бывает buy side и sell side. Большинство ведущих аналитических компаний сферы фондового рынка процветали на аналитике sell side.
💰 Банки и брокеры исторически поддерживали политику sell side и использовали аналитические исследования в качестве маркетингового инструмента, зарабатывая на аналитике двумя основными способами:
1️⃣ Банки (брокеры) использовали исследования для развития торгового бизнеса. То есть аналитика была способом «вынудить» инвесторов покупать и продавать акции, то есть приносить комиссионный доход брокерам.
2️⃣ Инвестиционные банкиры привлекали корпоративных клиентов (компании), обещая благоприятное освещение от известных аналитиков. Банк (брокер) начинал работу с компанией и раздавал обещания, что их и близкие к ним аналитики по акциям будут отзываться о компании хорошо (что обеспечит рост стоимости компании)... Вроде бы похоже на шантаж, но не совсем.
🏴 Американский прокурор Элиот Спицер, впоследствии со скандалом ушедший из политики, будучи прокурором Нью-Йорка в начале 2000-х стал инициатором движения за реформы деятельности аналитических компаний их их партнеров (банков и брокеров). После краха компании Enron Спицер инициировал расследование 2002 года в ходе которого выяснилось, что звездные аналитики в частном порядке пренебрежительно отзывались об акциях, которые они публично рекламировали, используя такие термины, как «дохлая собака» и «пороховая бочка».
🗓В итоге, в с середины 2000-х брокерские и независимые аналитические компании более не могли открыто заниматься своими манипуляциями, потому что их финансовые взаимоотношения должны были публиковаться открыто. Реформа называлась MiFID. ЕС и Великобритания провели аналогичную реформу в 2018 году, получившую название MiFID II.
🔻Продолжение следует
📉 Денег в отрасли катастрофически мало, количество опытных аналитиков резко сократилось, а оставшиеся компании объединяются, чтобы выжить.
⚖️ Как известно, аналитика бывает buy side и sell side. Большинство ведущих аналитических компаний сферы фондового рынка процветали на аналитике sell side.
💰 Банки и брокеры исторически поддерживали политику sell side и использовали аналитические исследования в качестве маркетингового инструмента, зарабатывая на аналитике двумя основными способами:
1️⃣ Банки (брокеры) использовали исследования для развития торгового бизнеса. То есть аналитика была способом «вынудить» инвесторов покупать и продавать акции, то есть приносить комиссионный доход брокерам.
2️⃣ Инвестиционные банкиры привлекали корпоративных клиентов (компании), обещая благоприятное освещение от известных аналитиков. Банк (брокер) начинал работу с компанией и раздавал обещания, что их и близкие к ним аналитики по акциям будут отзываться о компании хорошо (что обеспечит рост стоимости компании)... Вроде бы похоже на шантаж, но не совсем.
🏴 Американский прокурор Элиот Спицер, впоследствии со скандалом ушедший из политики, будучи прокурором Нью-Йорка в начале 2000-х стал инициатором движения за реформы деятельности аналитических компаний их их партнеров (банков и брокеров). После краха компании Enron Спицер инициировал расследование 2002 года в ходе которого выяснилось, что звездные аналитики в частном порядке пренебрежительно отзывались об акциях, которые они публично рекламировали, используя такие термины, как «дохлая собака» и «пороховая бочка».
🗓В итоге, в с середины 2000-х брокерские и независимые аналитические компании более не могли открыто заниматься своими манипуляциями, потому что их финансовые взаимоотношения должны были публиковаться открыто. Реформа называлась MiFID. ЕС и Великобритания провели аналогичную реформу в 2018 году, получившую название MiFID II.
🔻Продолжение следует
Telegram
Artem Tsogoev
📊 Есть два сорта аналитических исследований:
📜 Buy sidе (аналитика для покупателя) - исследования с целью выдачи рекомендаций «внутреннему заказчику», группе инвесторов или управляющим активами.
🔹Определение точек роста, прогноз развития сегментов
🔹Расчеты…
📜 Buy sidе (аналитика для покупателя) - исследования с целью выдачи рекомендаций «внутреннему заказчику», группе инвесторов или управляющим активами.
🔹Определение точек роста, прогноз развития сегментов
🔹Расчеты…
🎯 Основной целью MiFID стало повышение уровня защиты инвесторов и прозрачности рынка. Были введены новые требования:
🔹 Все организации, предлагающие на инвестиционном рынке, обязаны в полном объеме информировать клиентов об условиях сделок.
🔹 Перед совершением сделки инвестиционная компания обязуется оповещать клиента о всех затратах, связанных с транзакцией, чтобы дать клиенту более четкое представление о расходах.
🚱На этом фоне инвестиционные фонды, брокеры и банки стали заказывать аналитические отчеты независимых аналитиков намного реже и спрос в сегменте резко упал. Выручка крупных независимых аналитических компаний рухнула на 50% начиная с 2018 года. Высококлассные аналитики начали переходить на работу в банки и к брокерам - там им писать всё что угодно никакой MiFID не мешает.
🔂 На рынке начался процесс поглощения банками аналитических компаний. Так, в прошлом году знаменитое аналитическое агентство AllianceBernstein объединилось с Societe Generale, а TD Bank недавно приобрел Cowen. Фактически, отрасль независимой аналитики по всему миру находится в глубочайшем кризисе.
❓Зачем вам вообще об этом знать? Каким образом это касается человека из России, мечтающего удачно поспекулировать студией в Подмосковье?
1️⃣ В России никого не волнует качество и мотивированность аналитической информации, которую получают частные инвесторы. В России фактически не преследуются биржевые сговоры, инсайдерская торговля и т.д., а уж на аналитику всем вообще наплевать.
2️⃣ Подавляющее большинство информации, претендующей на аналитику и находящейся в свободном доступе, прямо или косвенно ангажирована (проплачена). Самая безобидная причина создавать аналитику - преследовать цель создания информационного повода в СМИ. Самая опасная причина - преследовать цель манипуляции рынком или сознанием его участников.
3️⃣ Единственный способ инвестору получать нормальную аналитику - готовить ее самостоятельно на основе данных, которые представляется возможным получить из разных источников и проверить на достоверность.
🔗 Касается всех инвестиционных инструментов, в том числе однушек в Подмосковье. Касается всех источников информации и моего канала в том числе.
🔹 Все организации, предлагающие на инвестиционном рынке, обязаны в полном объеме информировать клиентов об условиях сделок.
🔹 Перед совершением сделки инвестиционная компания обязуется оповещать клиента о всех затратах, связанных с транзакцией, чтобы дать клиенту более четкое представление о расходах.
🚱На этом фоне инвестиционные фонды, брокеры и банки стали заказывать аналитические отчеты независимых аналитиков намного реже и спрос в сегменте резко упал. Выручка крупных независимых аналитических компаний рухнула на 50% начиная с 2018 года. Высококлассные аналитики начали переходить на работу в банки и к брокерам - там им писать всё что угодно никакой MiFID не мешает.
🔂 На рынке начался процесс поглощения банками аналитических компаний. Так, в прошлом году знаменитое аналитическое агентство AllianceBernstein объединилось с Societe Generale, а TD Bank недавно приобрел Cowen. Фактически, отрасль независимой аналитики по всему миру находится в глубочайшем кризисе.
❓Зачем вам вообще об этом знать? Каким образом это касается человека из России, мечтающего удачно поспекулировать студией в Подмосковье?
1️⃣ В России никого не волнует качество и мотивированность аналитической информации, которую получают частные инвесторы. В России фактически не преследуются биржевые сговоры, инсайдерская торговля и т.д., а уж на аналитику всем вообще наплевать.
2️⃣ Подавляющее большинство информации, претендующей на аналитику и находящейся в свободном доступе, прямо или косвенно ангажирована (проплачена). Самая безобидная причина создавать аналитику - преследовать цель создания информационного повода в СМИ. Самая опасная причина - преследовать цель манипуляции рынком или сознанием его участников.
3️⃣ Единственный способ инвестору получать нормальную аналитику - готовить ее самостоятельно на основе данных, которые представляется возможным получить из разных источников и проверить на достоверность.
🔗 Касается всех инвестиционных инструментов, в том числе однушек в Подмосковье. Касается всех источников информации и моего канала в том числе.
Telegram
Артем Цогоев | Недвижимость
⚠️ Я когда описываю тот или иной продукт часто добавляю фразу «не является рекламой или инвестиционной рекомендацией».
🤖 Какой-то машинный текст (нечеловеческий). Я подумал, что мог бы изложить эту мысль более конкретно и лично.
✍🏻 Вот мой вариант:
❗Пожалуйста…
🤖 Какой-то машинный текст (нечеловеческий). Я подумал, что мог бы изложить эту мысль более конкретно и лично.
✍🏻 Вот мой вариант:
❗Пожалуйста…
🌾 Инвесторы приглядываются к сельскохозяйственной земле из-за проблем на рынке коммерческой недвижимости.
⛳ Ну а что? Ещё инвестор Луис Гликман говаривал: «Лучшая инвестиция на Земле - это земля».
🚜 Тем более, что по данным Cushman & Wakefield за последние 20 лет только в США она обеспечила среднюю доходность в размере 12,24%. В период с 2008 по 2022 год общая стоимость земель с/х назначения увеличилась на 75%, а стоимость пахотных земель взлетела на 83%.
🌽 Сельскохозяйственные земли известны своей исторически высокой доходностью, низкой волатильностью и способностью выступать в качестве страховки от инфляции — все это придает активу относительную стабильность.
🗺️ Например, Биллу Гейтсу принадлежит 109 тыс. га земли в 18 штатах США, а Церкви Иисуса Христа (мормонам), одному из крупнейших частных землевладельцев штатов, принадлежит примерно 400 т.га.
💰Сейчас на рынке земли США активизировались покупатели из числа инвестиционных фондов. Например некий фонд Macfarlan Capital Partners владеет 10 тыс. га в Монтане, а также готовится удвоить свои владения за счет еще одного приобретения в Южной Дакоте.
🇷🇺 В России с продажей земли с/х назначения всё куда интереснее. Рынок как бы и есть, но с нюансами.
💵 Я в 2016 году принимал непосредственное участие в большой сделке. Продавал 14 000 га в Тамбовской области. Сегодня напишу об этой истории в рамках, того, что можно рассказывать.
⛳ Ну а что? Ещё инвестор Луис Гликман говаривал: «Лучшая инвестиция на Земле - это земля».
🚜 Тем более, что по данным Cushman & Wakefield за последние 20 лет только в США она обеспечила среднюю доходность в размере 12,24%. В период с 2008 по 2022 год общая стоимость земель с/х назначения увеличилась на 75%, а стоимость пахотных земель взлетела на 83%.
🌽 Сельскохозяйственные земли известны своей исторически высокой доходностью, низкой волатильностью и способностью выступать в качестве страховки от инфляции — все это придает активу относительную стабильность.
🗺️ Например, Биллу Гейтсу принадлежит 109 тыс. га земли в 18 штатах США, а Церкви Иисуса Христа (мормонам), одному из крупнейших частных землевладельцев штатов, принадлежит примерно 400 т.га.
💰Сейчас на рынке земли США активизировались покупатели из числа инвестиционных фондов. Например некий фонд Macfarlan Capital Partners владеет 10 тыс. га в Монтане, а также готовится удвоить свои владения за счет еще одного приобретения в Южной Дакоте.
🇷🇺 В России с продажей земли с/х назначения всё куда интереснее. Рынок как бы и есть, но с нюансами.
💵 Я в 2016 году принимал непосредственное участие в большой сделке. Продавал 14 000 га в Тамбовской области. Сегодня напишу об этой истории в рамках, того, что можно рассказывать.
🪆Есть повод погордиться Россией. Консалтинговая компания сферы агробизнеса, BEFL, ежегодно публикует рейтинг крупнейших землевладельцев страны. Никаких там айтишников или сектантов - сплошь уважаемые люди из 90-х.
🗓️ С апреля по июнь включительно реализовано ~ 270 квартир и апартаментов, за I полугодие 2023 было заключено около 430 сделок (на 14% ниже аналогичного периода прошлого года).
💰Средневзвешенная цена предложения в элитных новостройках превысила ₽1,5 млн руб./м2 (в годовом выражении умеренный рост цен в размере 4%).
💸 Более выраженная динамика отмечается в классе делюкс: цена здесь достигла ₽2,3 млн./м2 (+3% за полугодие и +10% за год)...
🚪Цена на вторичном рынке элитной недвижимости достигла отметки в ₽1,2 млн руб./м2 (прирост в размере 4% за полугодие и 20% за год).
🥇На первичном рынке недвижимости премиум-классы лидерами стали «River Park Towers Кутузовский» и Luzhniki Collection, суммарно формирующие в I полугодии 2023 года практически половину спроса. Также среди премиальных комплексов в топ-3 по продажам вошел ЖК «Бадаевский».
⚜️ В классе делюкс максимальное количество сделок было заключено в комплексе Vesper Tverskaya, также в тройку лидеров вошли «Обыденский №1» и «Лаврушинский».
📍Самыми популярными локациями у состоятельных покупателей на первичном рынке стали Дорогомилово (33% сделок), Хамовники (24% сделок) и Раменки (10% сделок).
👀 Небольшой комментарий от меня: сделок на рынке мало, а цены высокие. При этом у разного калибра девелоперов куча планов по выведению на рынок ультра-лакшери недвижимости за ₽2+ млн. Видимо, нужно как-то девелоперам понизить цену всё-таки, чтобы не зависнуть в роскоши на годы.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⭕️ В 2016 году была окончательно закрыта моя компания Unikvart и я был вынужден искать работу. Она достаточно быстро нашлась - банк «Платина» нуждался в директоре по продажам земли, а я поспешил занять эту позицию. Акционер «Платины» владел большими земельными наделами (тысячами га) в Московской и Тамбовской областях.
🌏 Вот в продажи 14.000 га тамбовской земли я и погрузился. Тамбовская область - важный регион для трёх крупнейших производителей сахара в России (и по совместительству крупнейших латифундистов) - «Русагро» В. Мошковича, «Продимекса» И.Худокормова и ГК «Доминант» семьи Демидовых. Для тех, кто не знает, сахар в РФ делается из сахарной свёклы, а она очень хорошо растет в том числе в Тамбовской области.
☑️ Было изначально известно, что купит это всё кто-то из этих трёх игроков. Но ещё летом 2016 года не было понятно, кто точно купит эту землю. Я, в основном, взаимодействовал с ГК «Доминант», с «Русагро» общался мой коллега и сам акционер «Платины», а о «Продимекс» изначально было известно, что они не купят.
⏳Пропущу рассказы о том, как ездил в Тамбов и что мне поведали в местном минсельхозе, интересную историю моего знакомства с главным аналитиком по сахарной свёкле в России, глубокое погружение в тему бонитета почв и мирового рынка сахара (лидер - Бразилия), впечатления от переговоров с Мошковичем🥺 и Демидовыми👍, а также об акционере «Платины»😔.
⛳️ К сути. Земля с/х назначения в России, если мы обсуждаем крупные массивы, не является достаточно ликвидным товаром. В основном, землю контролируют с/х производители, крупные национальные компании с миллиардными оборотами и админ.ресурсом. Латифундист-производитель из Краснодарского края вряд ли купит землю в Тамбовской области, это никак не впишется в его производственную цепочку. Поэтому вся интрига вокруг сделки состояла в том, чтобы убедить ГК «Доминант» и «Русагро» купить этот актив. В итоге, купил Мошкович, 30 декабря 2016 года.
❗️ Кстати, для справки: 14.000 га это 140 км2, а площадь маленькой европейской страны, княжества Сан-Марино, 61 км2...
🚜 Фермеры, которым в США принадлежит 90% плодородной земли, в России владеют небольшими наделами и не являются крупными игроками. Часто они арендуют землю у крупных латифундистов и выплачивают аренду в натуральном виде - выращенным товаром, иногда, впрочем и денежным эквивалентом. Все рассказы о росте с/х в России касаются крупных агрохолдингов - см. список BEFL.
📢 Видя призывы, обращенные к частным инвесторам, вкладывать в землю с/х назначения, я улыбаюсь. Для чего покупать землю? Сдавать в аренду мелким производителям картошки за долю от урожая в натуральном выражении (условно за 3 мешка готового продукта)?
🌏 Вот в продажи 14.000 га тамбовской земли я и погрузился. Тамбовская область - важный регион для трёх крупнейших производителей сахара в России (и по совместительству крупнейших латифундистов) - «Русагро» В. Мошковича, «Продимекса» И.Худокормова и ГК «Доминант» семьи Демидовых. Для тех, кто не знает, сахар в РФ делается из сахарной свёклы, а она очень хорошо растет в том числе в Тамбовской области.
☑️ Было изначально известно, что купит это всё кто-то из этих трёх игроков. Но ещё летом 2016 года не было понятно, кто точно купит эту землю. Я, в основном, взаимодействовал с ГК «Доминант», с «Русагро» общался мой коллега и сам акционер «Платины», а о «Продимекс» изначально было известно, что они не купят.
⏳Пропущу рассказы о том, как ездил в Тамбов и что мне поведали в местном минсельхозе, интересную историю моего знакомства с главным аналитиком по сахарной свёкле в России, глубокое погружение в тему бонитета почв и мирового рынка сахара (лидер - Бразилия), впечатления от переговоров с Мошковичем🥺 и Демидовыми👍, а также об акционере «Платины»😔.
⛳️ К сути. Земля с/х назначения в России, если мы обсуждаем крупные массивы, не является достаточно ликвидным товаром. В основном, землю контролируют с/х производители, крупные национальные компании с миллиардными оборотами и админ.ресурсом. Латифундист-производитель из Краснодарского края вряд ли купит землю в Тамбовской области, это никак не впишется в его производственную цепочку. Поэтому вся интрига вокруг сделки состояла в том, чтобы убедить ГК «Доминант» и «Русагро» купить этот актив. В итоге, купил Мошкович, 30 декабря 2016 года.
🚜 Фермеры, которым в США принадлежит 90% плодородной земли, в России владеют небольшими наделами и не являются крупными игроками. Часто они арендуют землю у крупных латифундистов и выплачивают аренду в натуральном виде - выращенным товаром, иногда, впрочем и денежным эквивалентом. Все рассказы о росте с/х в России касаются крупных агрохолдингов - см. список BEFL.
📢 Видя призывы, обращенные к частным инвесторам, вкладывать в землю с/х назначения, я улыбаюсь. Для чего покупать землю? Сдавать в аренду мелким производителям картошки за долю от урожая в натуральном выражении (условно за 3 мешка готового продукта)?
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Устроили с коллегами что-то похожее на коллаборацию и собрали специально для Вас одни из лучших каналов по Недвижимости в телеграмме.
🟢 PIONEER – канал девелопера, который не скучно читать. Все о том, как строятся премиальные жилые проекты и создаются знаковые деловые центры в новых районах, а еще собственная аналитика, экспертиза, новости города и lifestyle-тренды. Подписывайтесь на PIONEER и прокачайте себя в недвижимости.
🟢 R4S — игрок №1 на рынке стрит-ритейл. Предлагаем уже сданные в аренду торговые помещения с отдельным входом и витриной. Гораздо выгоднее, чем жилая недвижимость! Доход с первого дня владения объектом. Только в R4S Group - подписывайтесь!
🟢 Новостройка по расчету – канал для тех, кто кому интересно копнуть глубже громких новостных заголовков и распиаренных стартов продаж. Пропускаем новости через призму аналитики, делая практические выводы, выводим застройщиков на чистую воду, проверяя скидки на честность, анализируем адекватность цен на стартах продаж и много-много считаем. 🔥
🟢 @ria_realty - канал, который ведет редакция недвижимости РИА Новости. Главные события рынка от самого цитируемого информационного агентства в России - оперативно, понятно, без хайпа и фейков.
🟢 «Всё о стройке» — самый бодрый канал про стройку в России. Значимые новости отрасли, интервью ТОПов, видеообзоры технологических новинок застройщиков и инсайды рынка.
🟢 Продуктовые заметки - Главный отраслевой канал о продукте в недвижимости для увлеченных новыми технологиями, трендами в дизайне и архитектуре.
🟢 Если вам интересна тема инвестиций в недвижимость, то подписывайтесь на канал Виктора Зубика, основателя компании Smarent. Канал полезен тем, кто планирует купить объект недвижимости для инвестиций и получать стабильный арендный доход @pro_smarent 👈
🟢 ricci - канал про весь рынок недвижимости для специалистов от специалистов. Здесь публикуется взгляд сильнейших консультантов на происходящее.
🟢 STONE by Stone Hedge — канал офисного девелопера №1. Компания уже дважды подтвердила свое лидерство в сегменте — по итогам 2021 и 2022 гг. Сегодня девелопер реализует под брендом STONE 5 бизнес-центров класса А на разной стадии строительства с самой широкой линейкой торговых и офисных площадей от 13 млн рублей, цена кв. м — от 250 тыс. рублей. Узнать о стратегиях инвестирования в недвижимость и разобраться в аналитике офисного рынка, а также быть в курсе стартов продаж STONE можно, подписавшись на канал девелопера.
Организаторы публикации @MD_agency
🟢 PIONEER – канал девелопера, который не скучно читать. Все о том, как строятся премиальные жилые проекты и создаются знаковые деловые центры в новых районах, а еще собственная аналитика, экспертиза, новости города и lifestyle-тренды. Подписывайтесь на PIONEER и прокачайте себя в недвижимости.
🟢 R4S — игрок №1 на рынке стрит-ритейл. Предлагаем уже сданные в аренду торговые помещения с отдельным входом и витриной. Гораздо выгоднее, чем жилая недвижимость! Доход с первого дня владения объектом. Только в R4S Group - подписывайтесь!
🟢 Новостройка по расчету – канал для тех, кто кому интересно копнуть глубже громких новостных заголовков и распиаренных стартов продаж. Пропускаем новости через призму аналитики, делая практические выводы, выводим застройщиков на чистую воду, проверяя скидки на честность, анализируем адекватность цен на стартах продаж и много-много считаем. 🔥
🟢 @ria_realty - канал, который ведет редакция недвижимости РИА Новости. Главные события рынка от самого цитируемого информационного агентства в России - оперативно, понятно, без хайпа и фейков.
🟢 «Всё о стройке» — самый бодрый канал про стройку в России. Значимые новости отрасли, интервью ТОПов, видеообзоры технологических новинок застройщиков и инсайды рынка.
🟢 Продуктовые заметки - Главный отраслевой канал о продукте в недвижимости для увлеченных новыми технологиями, трендами в дизайне и архитектуре.
🟢 Если вам интересна тема инвестиций в недвижимость, то подписывайтесь на канал Виктора Зубика, основателя компании Smarent. Канал полезен тем, кто планирует купить объект недвижимости для инвестиций и получать стабильный арендный доход @pro_smarent 👈
🟢 ricci - канал про весь рынок недвижимости для специалистов от специалистов. Здесь публикуется взгляд сильнейших консультантов на происходящее.
🟢 STONE by Stone Hedge — канал офисного девелопера №1. Компания уже дважды подтвердила свое лидерство в сегменте — по итогам 2021 и 2022 гг. Сегодня девелопер реализует под брендом STONE 5 бизнес-центров класса А на разной стадии строительства с самой широкой линейкой торговых и офисных площадей от 13 млн рублей, цена кв. м — от 250 тыс. рублей. Узнать о стратегиях инвестирования в недвижимость и разобраться в аналитике офисного рынка, а также быть в курсе стартов продаж STONE можно, подписавшись на канал девелопера.
Организаторы публикации @MD_agency