📰 В американском Insider вышла статья об инвестициях в дорогие часы. Кратко пересскажу её.

🚀В марте 2022 цены на б/у часы Rolex Daytona достигли значений $48,5 т. С тех пор цены на эти часы заметно упали и в настоящее время их можно купить всего за $30 т. по данным исследовательского портала WatchCharts.

🛍️Часовой маркетплейс Chrono24 фиксирует «драматический» рост цен на три бренда, которые в проф.кругах именуются «славной троицей»: Rolex, Patek Philippe и Audemars Piguet.

💬Пол Алтиери, директор часового маркетплейса Bob's Watches считает, что часы «славной троицы», особенно Rolex были хорошей инвестицией годами, но не в последние 5 лет. Тем не менее на горизонте 10 лет Rolex опередил и золото, и индекс Dow Jones, и цена на недвижимость. См. золотую рамочку - там график из статьи.

📶 Средняя цена продажи новых часов Rolex составила в 2022 $13 т., когда как в 2011 году была всего $5 т. Rolex производит 800 000 часов в год, но спрос превышает предложение, что разгоняет вторичный рынок часов.

✍️Статья завершается выводами основателя маркетплейса б/у часов Chrono24 Тима Штракке: «Многие люди покупают часы, чтобы насладиться не только совершенным мастерством, красотой и статусом, но и стабильностью их стоимости. Мы должны называть часы не только ювелирным изделием и предметом роскоши, но и одним из классов активов».

🙄 Чем меня «зацепила» эта статья?

1️⃣ Нет мнения бренда. Почему-то авторы статьи не обратились к представителям компании Rolex с уточнением их позиции по вопросу инвестиций в часы. Почему? Возможно, бренд и позиционирует свои часы как инвестицию, но не может напрямую заявить о том, что их продукт является инвестиционным инструментом, а вот брокеры (реселлеры) такое заявление сделать вполне могут.

2️⃣ Время выхода: статья вышла 21 декабря в издании, которое читают люди, интересующиеся бизнесом со всего мира, но прежде всего из США. Для них вопрос «что дарить себе/кому-то» к Рождеству/Новому Году, возможно, стоит весьма остро, а тут как раз статья о том, что покупка Rolex - это не только часы, но и инвестиция.

3️⃣ Аналитика от брокера. График сравнения часов Rolex создавался компанией Bob's Watches, тем самым маркетплейсом, торгующим часами. Так вот странно, что на графике не было отмечено падение цен на Rolex Daytona, о котором говорилось в статье.

4️⃣ Злоупотребление термином «инвестиции». Инвестиция это осознанное действие. Если вы купили себе часы, чтобы показать свой статус, а они выросли в цене, то вы не инвестор. Просто купили удачно. Если вы имели умысел перепродать этот товар и заработать деньги - вы инвестор-спекулянт, welcome to the club.

🛒Особенное занятие —коллекционирование. Создание коллекций почтовых марок, часов или картин, это прежде всего увлечение и страсть. Поэтому такие вещи часто продают на аукционах - побеждает самый страстный, больше всего желающий купить. А инвестиции это от головы, не от сердца.

😐Признаюсь: я являлся (возможно, являюсь до сих пор) большим поклонником Rolex. До Rolex я носил сначала «Славу», потом Longines, но с 2004 года хотел купить часы этой марки. В 2007 году, наконец, я выбрал Rolex Datejust 36 мм из стали, они тогда стоили в Москве ~₽170 т.

📱Примерно с 2013 года я не ношу часов совсем, потому что время узнаю посредством смартфона. На фото в золотой рамочке - декабрь 2012 года.

🗓️Сейчас часы Rolex Datejust 36 мм стоят на вторичном рынке примерно ₽240-250 т. (это цена экспонирования, а там ещё в цене комиссия брокера 10-15%). В общем, приятно, что можно получить за валяющиеся где-то часы ~₽200 т., но утверждать, что модель Rolex Datejust 36 мм является инвестиционным инструментом с приемлемой доходностью я бы не стал.

📞В начале марта 2022 года мне позвонил Алексей Новиков. Время было тревожное, поэтому мы обсуждали текущие события, которые происходили в мире и на рынке. В итоге решили, что всё будет непросто, но хорошо. Если не сразу и не везде, то постепенно и в целом.

♦️Итоги года NF Group (ex-Knight Frank) от Алексея Новикова в интервью очаровательной Анастасии Кременчук.
https://youtu.be/30E5McF6bYk
👀 Приятного просмотра!

🌊 Что будет с недвижимостью в 2023 году? Стоит инвестировать? Как думаете?

💬В конце прошлого 2021 года я задал два вопроса:

1️⃣ Кто сколько сделал на инвестициях в 2021?
🔻Общее настроение полученных ответов: был удачный год, с оптимизмом смотрим в 2022.
2️⃣ Что будет с недвижимостью в 2022 году? Стоит инвестировать?
🔻Общее настроение: стоит инвестировать, но доходность в жилой будет низкая, поэтому стоит рассмотреть коммерческую или зарубежную недвижимость.

☑️ Вопросы задавались с целью выявить реальные настроения относительно инвестиций, так сказать померить уровень оптимизма, но не с помощью анонимного опроса.

🗓️ В этом году оба вопроса были также заданы, повторены слово в слово.

1️⃣ Общее настроение: не будем о грустном или пока недвижимость не продалась, посчитать сколько невозможно.
2️⃣ Общее настроение: да, но..., и лучше коммерческая или зарубежная.

🗜️Выводы (моё личное оценочное суждение):
Оптимизма у ответивших на вопросы заметно поубавилось, остаётся интерес к коммерческой (в основном, стрит-ритейл) и зарубежной недвижимости, жилая недвижимость в качестве инвестиционного инструмента энтузиазма не вызывает.

🗜️Один из итогов 2022 года - окончательный финансовый крах идеи iBuying, наметившийся ещё в конце 2021 года.

📜Всё началось с крупнейшего американского портала недвижимости Zillow. Будучи самым большим классифайдом недвижимости США, в какой-то момент Zillow научилась почти безошибочно оценивать дома (Zestimates), а затем предложила продавцам быстро выкупать их недвижимость по «рыночной цене» (iBuying).

🏠С 2018 года Zillow быстро покупала дома со скидкой 6-8%, проводила в них небольшой ремонт и выставляла дом на продажу, зарабатывая +10-15%. Но в конце октября 2021 года Zillow заявила, что заканчивает заниматься этой деятельностью, что вызвало обвал акций компании и потерю почти $900 млн.

👀Главный конкурент Zillow в iBuying, Opendoor тогда выстоял, но с тех пор рыночная капитализация этой компании упала с $18 млрд. до... менее $1 млрд. Конкуренты помельче, Redfin и Offerpad понесли меньшие, но ощутимые потери.

😃 Американские риэлторы остались очень довольны тем, как всё обернулось, ведь по задумке потерпевших фиаско руководителей Zillow и Opendoor в конце концов iBuying должен был полностью вытеснить их с рынка.

🇷🇺 В России главным проповедником iBuying до недавнего времени был некто Гальцев (Игумнов).

🤖 Нейросеть, искусственный интеллект, команда учёных дата-сайентистов, и прочее «запредельное» и «высокодоходное» он успел упаковать в ЗПИФ и даже продать частным инвесторам при соучастии youtube-блогера Н.Смирновой. Результат был весьма скромным.

🏁При выходе на IPO ЦИАН анонсировал сервис Home Swap, который должен был позволить клиенту приобрести и переехать в новую квартиру, не дожидаясь продажи старой. В течение периода тестирования ЦИАН намеревался выкупать недвижимость за свой счет, и потратить на это ₽200 млн. О результатах не сообщается, да это и неважно: акции ЦИАНа и так рухнули.

🔌В конце 2021 года в игру вступили действительно серьёзные ребята. ПИК резко занялся своей платформой «Кварта», а «Сбер» - своим «Домкликом» в части срочного выкупа и последующей продажи квартир.

☎️После регистрации на «Домклик» (Сбер) о продаже квартиры продавцу поступал звонок от «Сбера» с предложением выкупить её прямо сейчас по цене на 10% ниже номинала. Ну а рекламой «Кварты» («ПИК-брокер») были тогда завалены все соц.сети.

🗄️Сейчас в каталоге «Кварты» /«ПИК-брокер» 48 квартир и это не выглядит успешным бизнесом. На сайте также нет никаких предложений о «быстрой покупке квартир». У «Домклик» такая же история - никаких следов iBuying я лично не нашёл.

🤥Гальцев уехал в Дубай, чтобы делать иксы на коллективных покупках недвижимости у индийских застройщиков, а тема iBuying окончательно проклята и забыта по обе стороны океана.

☝️Напоминаю, что премьер Великобритании Тереза Мэй Лиз Трасс ушла в отставку после того, как фунт стерлингов падал примерно на 17% в течение 2022 года. У нас о планах девальвации рубля можно заявить «в рабочем порядке».

🔺Прошу прощения, перепутал Лиз Трасс и Терезу Мэй: обе обрушили фунт стерлингов и удалились.

🔻И ещё один итог 2022 года: количество финансово грамотных людей растёт, но качество инвестиционных решений не улучшается.

📚Всё-таки обилие информации по инвестициям вокруг зашкаливает (телеграм, youtube-, книги, курсы), поэтому хотя бы базовые понятия (диверсификация, управление портфелем, риски и т.д.) людям сейчас знакомы.

❓Это как-то уберегло их от неправильных инвестиционных решений в 2022 году? Увы, нет.

🪨Потому что лучше всего доверить инвестиционное решение кому-то, переложить ответственность, дать себя убедить, спросить совета «эксперта». Всё, лишь бы не думать своей головой. И что в результате?

💬А вот что, цитата из разговора с одним инвестором:

⏪ Они когда мне продавали..., были очень убедительны, все мои возражения побороли, просто молодцы, ребята!... Сейчас я сижу в убытках (наверное, надо бы посчитать), а они сказали, что рынок изменился, конъюнктура сложная и «кто же знал» ⏩

📥Скачал на прошедших выходных кучу аналитики: каждая уважающая себя инвестиционная контора, банк или исследовательская компания выпустила свой отчет-прогноз о 2023 годе. Я уже многое просмотрел.

🏷️Пересказывать ничего конкретного не буду, выражу общее впечатление: слишком логичные и мягкие прогнозы. Но жизнь 2022 года оказалась нелогичной и жестокой.

🔮У меня лично прогнозы на 2023 год посмелее и пострашнее. Идёт большая игра за передел мира, паны активно дерутся и у холопов уже трещат чубы.

❌Но большинство людей находится во власти когнитивных искажений, то есть систематических ошибок в мышлении или шаблонных отклонений. Увы, Аннушка уже разлила масло...

📜Я пока думаю, как оформить свой прогноз на 2023 год. Возможно, он спасёт многих людей в прямом и переносном смысле.

✍️В один / несколько постов, или статью точно не уложусь, это не коррекция рынка недвижимости в Москве, а кое-что намного более серьёзное.

☝️Кстати, вот прогноз ВВП России (GDP) от ведущих мировых аналитиков.

🔋ВВП (валовой внутренний продукт) — рыночная стоимость всех произведенных в стране товаров и услуг для конечного использования, то есть для потребления.
ВВП нужен для того, чтобы понимать, хорошо ли работает экономика государства: если валовой внутренний продукт растет — страна развивается, а если падает...

🏛️ В октябре Банк России представил среднесрочный прогноз, согласно которому ВВП России сократится в 2022 году на 3–3,5%. В 2023 году снижение может составить от 1 до 4%. Такой большой диапазон связан с высокой неопределенностью.

📢 У GloraX сейчас действует акция в Aura Белорусская: дают честные скидки 35%. Пора покупать?

🏢 Напомню, что Aura Белорусская - строящийся проект премиальных апартаментов, в популярном Белорусском деловом районе и ЦАО.

🏗 Сейчас построено 4 этажа из 21-го. Продано 22 лота из 183, из акционного пула в 35% - 2 лота.

🛋 Апартаменты покупают в том числе для того, чтобы сдавать в долгосрочную / среднесрочную / краткосрочную аренду.

🔢 Посчитаем на примере лота 35.5 м2 (студия) из акционного пула. Старая цена ₽25,7 млн., новая цена (-35%) ₽16,7 млн. или ₽470 т./м2. Все апартаменты сдаются с white box, ключи: 1 кв. 2025.

🧮 Специально по случаю небывалых скидок от GloraX сделал короткую финмодель, посмотреть можно здесь.

🔻Выводы: можно покупать, инвестиция способна принести 5,2% годовых на горизонте 10 лет.

📍 Весь пул дисконтированных лотов есть на сайте проекта: https://clck.ru/3398Wy

#реклама

🎤Сегодня в 19.00 начинаю последнее занятие последнего (5-го) потока курса «Инвестиции на все времена», созданного специально для частных инвесторов.

❌ Я его закрыл навсегда.

🖼️ Не буду публиковать здесь благодарности и хвалебные отзывы, это уже не нужно.

🗜️Подвожу итоги: с марта 2022 по декабрь 2022 курс прошли >240 человек. Мне сложно объективно судить, но знания, которые давались в рамках курса были полезными и применимыми.

👀А недавно в комментариях к одному посту на чужом канале я прочитал сообщение некоего хейтера Олега: «Весь табор на одно лицо, не вижу разницы между блиновской и цогоевым». Я считаю это лучший отзыв о моей деятельности в сфере онлайн-образования в целом и о моём курсе для индивидуальных инвесторов в частности от человека который его никогда не проходил и никогда не пройдет.