آشنایی با انواع دستورات
—----------------

در نوع #معامله در بازار #مبادلات_ارز با مشخص شدن چهار شاخص دستوری انجام می پذیرد:

۱- نوع جفت ارز
۲- حجم معامله
۳- تعیین دستور خرید یا فروش
۴- قیمت ورودی

معاملات در #بازار_مبادلات ارز به دو شکل کلی انجام می پذیرد
1. Market Order
2. Pending Order


❇️ آشنایی با "Market Orders"

سفارش و دستوری که #معامله گر به صورت دستی و لحظه ای بر اساس نرخ های موجود ارائه شده وارد بازار می شود.
دستوراتی که برای کارگزار دارای چهار شاخص بالا باشد دستورات لحظه ای ورود به بازار نامگذاری می شود.
این دستورات توافق مشتری با #نرخ لحظه ای ارائه شده کارگزار را برای ورود به #معامله جدید نشان می دهد.



✅ آشنایی با "Pending Order"

سفارش و دستوری که بر اساس قیمت حال حاضر #بازار تعیین نشود بلکه بر اساس تغییرات قیمت دستور ورود به بازار تنظیم گردد دستورات معلق نامیده می شود.

🔴 به عنوان مثال اگر قیمت #جفت_ارز EUR/USD برابر ۱٫۴۳۲۸ باشد، معامله گر می تواند یک دستور به کارگزار ارسال کند که اگر قیمت به ۱٫۴۴۲۱ رسید، خرید یا فروشی برای وی انجام دهد.

@aprinexchange

آشنایی با انواع دستورات
—----------------

در نوع #معامله در بازار #مبادلات_ارز با مشخص شدن چهار شاخص دستوری انجام می پذیرد:

۱- نوع جفت ارز
۲- حجم معامله
۳- تعیین دستور خرید یا فروش
۴- قیمت ورودی

معاملات در #بازار_مبادلات ارز به دو شکل کلی انجام می پذیرد
1. Market Order
2. Pending Order


❇️ آشنایی با "Market Orders"

سفارش و دستوری که #معامله گر به صورت دستی و لحظه ای بر اساس نرخ های موجود ارائه شده وارد بازار می شود.
دستوراتی که برای کارگزار دارای چهار شاخص بالا باشد دستورات لحظه ای ورود به بازار نامگذاری می شود.
این دستورات توافق مشتری با #نرخ لحظه ای ارائه شده کارگزار را برای ورود به #معامله جدید نشان می دهد.



✅ آشنایی با "Pending Order"

سفارش و دستوری که بر اساس قیمت حال حاضر #بازار تعیین نشود بلکه بر اساس تغییرات قیمت دستور ورود به بازار تنظیم گردد دستورات معلق نامیده می شود.

🔴 به عنوان مثال اگر قیمت #جفت_ارز EUR/USD برابر ۱٫۴۳۲۸ باشد، معامله گر می تواند یک دستور به کارگزار ارسال کند که اگر قیمت به ۱٫۴۴۲۱ رسید، خرید یا فروشی برای وی انجام دهد.

@aprinexchange

مهمترین عوامل تعیین کننده #نرخ_ارز در بازار سال 96

@aprinexchange

☑️ دو عامل افزایش #نرخ_بیکاری
تأثیر «نرخ مشارکت اقتصادی» و «نرخ بیکاری» در وضعیت #اشتغال

@aprinexchange

☑️ دو عامل افزایش #نرخ_بیکاری
تأثیر «نرخ مشارکت اقتصادی» و «نرخ بیکاری» در وضعیت اشتغال


در سال گذشته با وجود ایجاد بیش از 640 هزار شغل و رسیدن به قله اشتغال‌زایی‌ در دهه گذشته، #نرخ_بیکاری حدود 1.4 درصد افزایش یافت.
نرخ بیکاری در سال‌های اخیر تحت تاثیر دو عامل عمده افزایش یافته است

1🔹عامل اول ورود متولدان دهه 60 به‌عنوان بازه دارای بیشترین فراوانی در هرم سنی، به بازار کار است.

2🔹 از سوی دیگر تداوم روند صعودی نرخ #مشارکت_اقتصادی در دو سال اخیر (با فرض ثابت ماندن سایر عوامل تاثیرگذار) باعث افزایش بیش از یک میلیون نفری جمعیت بیکاران شده است.

❇️ بر مبنای برآوردهای کارشناسانه، تداوم روند فعلی تحرکات نرخ مشارکت اجتماعی در دهه 1390، حفظ سطح فعلی بیکاری را منوط به ایجاد سالانه 800 هزار شغل کرده است.
برمبنای تخمین‌های ارائه‌‌شده از سوی کارشناسان و مقامات #دولتی، ایجاد این تعداد #شغل، سالانه هزینه‌ای حدود 300 هزار میلیارد تومان در پی خواهد داشت.


🔴🔵 وضعیت اشتغال در دهه اخیر

طی 10 سال گذشته حدود 7.2 میلیون نفر به جمعیت کشور اضافه شده است. از سوی دیگر به‌صورت تقریبی 6.7 میلیون نفر طی 10 سال گذشته به جمعیت در سن #اشتغال افزوده شده است.
بر مبنای میانگین نرخ مشارکت در دهه گذشته می‌توان گفت که از این بین حدود 2 میلیون و 640 هزار نفر به جمعیت فعال اضافه شده است.
این در حالی است که طی دهه گذشته به‌طور متوسط سالانه 120 هزار #شغل ایجاد شده است.

@aprinexchange

✅ اگر #نرخ_بهره از #نرخ_تورم بیشتر باشد چه اتفاقی می افتد ؟

@aprinexchange

✅ اگر #نرخ_بهره از #نرخ_تورم بیشتر باشد چه اتفاقی می افتد ؟

اگر نرخ بهره ده درصد از #تورم بیشتر باشد و این روند بیش از سه سال تداوم داشته باشد؛ شش اتفاق در اقتصاد رخ می دهد :

❇️ در همه دنیا خرید مسکن با #وام بانکی انجام میشود دریافت وام با بهره 20 درصد خرید مسکن با وام را غیر #اقتصادی می کند.

❇️ در دنیا خرید کالاهای با دوام مثل اتومبیل، یخچال و … با وام بانکی انجام میشود وقتی نرخ بهره بالای 20 درصد باشد خرید اتومبیل با وام غیر اقتصادی میشود.

❇️ جز در بخش معدنی، سرمایه گذاری فاقد توجیه اقتصادی میشود، لذا تقاضا برای سرمایه گذاری به شدت کاهش می یابد.

❇️ استفاده از #وام برای تامین سرمایه در گردش جز در حوزه واردات غیر اقتصادی میشود لذا تقاضا در فضای کسب و کار به شدت کاهش می یابد.

❇️ خرید دارائی های #سرمایه ای فاقد توجیه اقتصادی میشود لذا تقاضا برای خرید دارائی های سرمایه ای کاهش و عرضه به شدت افزایش می یابد.

❇️ افزایش عرضه و کاهش تقاضا، به نزولی شدن قیمت #دارائی های سرمایه ای می انجامد.

❇️ تقاضا برای خرید #ارز به شدت کاهش یافته لذا اگر نرخ بهره ده درصد بیش از #تورم باشد افزایش نرخ ارز مهار میشود .

دکتر محمد حسین ادیب

@aprinexchange

☑️ #بازار_سهام میدان نوسان‌گیرها شده/ بررسی دلیل بی‌تحرکی #بورس در فصل مجامع

🔷 اسلامی بید گلی گفته است:

هم اکنون #متوسط_قیمت به درآمد در بازار معادل ۷.۵ مرتبه است و با در نظر گرفتن نسبت تقسیم سود متوسط ۷۰ درصدی، در ادبیات عامیانه بازگشت سرمایه ۱۰ ساله در انتظار سرمایه گذاران است

🔹 این کارشناس #بازار_سرمایه افزود:

برخی از بازیگران نیز با علم به اینکه نرخ رشد بلند مدت در بازار سرمایه در هاله ای از ابهام است به سمت سرمایه گذاری های کوتاه مدت و اصطلاحا نوسان گیری و سفته بازی سوق یافتند و اکنون متاسفانه بخش عمده ای از بازار تصمیم به نوسان گیری را در اولویت سرمایه گذاری خود قرار داده اند.

🔹 وی #نرخ_بهره_بانکی در شبکه پولی کشور را عامل دیگر برای بی‌انگیزگی سرمایه گذاری های بلند مدت و دریافت سودهای نقدی عنوان کرد و گفت:

❇️ بدیهی است در زمانی که این فرصت #سرمایه_گذاری در بازار پول یا به اصطلاح بازار بدون ریسک وجود دارد که در کمتر از 4 سال حجم سرمایه افراد به دو برابر افزایش یابد، میزان رغبت برای خرید سهام یک شرکت در میان سهامداران با افت روبرو شود.

@aprinexchange

☑️ بخش‌خصوصی؛ به‌دنبال تثبیت #نرخ_ارز/ نمی‌گوییم #برجام همه مشکلات را حل کرد

@aprinexchange

☑️ بخش‌خصوصی؛ به‌دنبال تثبیت #نرخ_ارز/ نمی‌گوییم #برجام همه مشکلات را حل کرد

🔷 #معاون_ارزی بانک مرکزی گفت:
یکسان سازی #نرخ_ارز در جایی مناسب و کارآمد است که پایدار و ادامه دار باشد. در حال حاضر اگر به صورت ناقص آن را اجرا کنیم ، تا ۲۰ سال دیگر نمی توانیم آن را اجرا کنیم.

🔹 وی ادامه داد:
در قانون برنامه و #بودجه های سالانه قانون گذار نسبت هایی را برای حجم ارزی پیش بینی می کرد علیرغم اینکه ارائه تسهیلات بالا بود اما ظرفیت جذب نداشتیم و ترکیب تعهدات از کوتاه مدت به بلند مدت تغییر کرده بود البته این در حالی است که #اقتصاد به طور نسبی از تک محصولی در حال خارج کردن بود.

🔹وی بیان کرد:
#بانک_مرکزی در سال ۸۱ قدرت بسیار خوبی داشت و می توانست بین ۱۰۰ تا ۲۰۰ میلیون #دلار نقدینگی به بازار تزریق و در عین حال مدیریت کند.

🔹از طرفی حساب ذخیره #ارزی و تعریف نقش آن به طور کامل رعایت می شد، این تعریف آن بود که حساب #ذخیره_ارزی تنها برای مقابله با نوسانات #قیمت_نفت به کار گرفته و در کنار آن اجازه نوسانات شدید به ارز نمی داد.


@aprinexchange

✅ یکسان سازی #نرخ_ارز امکان پذیر است

@aprinexchange

✅ یکسان سازی #نرخ_ارز امکان پذیراست

🔹تک نرخی کردن #ارز و برداشت فاصله قیمتی از برنامه ها و سیاست هایی است که در چند سال اخیر مطرح بوده و در دولت یازدهم به صورت جدی‌تری دنبال شد. با این حال، در سال گذشته دولت و #بانک_مرکزی تصمیم گرفتند پیگیری تک نرخی کردن ارز را با تاخیر در سال جاری دنبال کنند.

🔹بر پایه این گزارش، اخیرا رییس کل بانک مرکزی عنوان کرد تک نرخی کردن #ارز در اوایل شروع به کار دولت دوازدهم عملیاتی خواهد شد. در صورت تحقق این امر، نرخ های موازی و شکاف قیمتی در #بازار از بین خواهد رفت و تسلط دولت و بانک مرکزی بر قیمت گذاری و جلوگیری از بروز بحران ها و نوسانات ناگهانی نرخ ارز نیز از بین می‌رود.

🔹وجود #نرخ‌_های_چندگانه و رواج سوداگری در این بازار طی سال های قبل از دولت یازدهم، ضربات مهلکی بر اقتصاد ایران وارد کرده بود. در مقاطعی نرخ ارز به یکباره و در دوره کوتاهی از هزار تومان به بیش از 3 هزار تومان و 3 هزار تومان افزایش یافته بود. با این وجود، دولت یازدهم با مدیریت مناسبی، از بروز نوسانات قیمتی و ادامه روند افزایش نرخ ارز، در سال‌های اخیر جلوگیری کرد.


@aprinexchange

✅ آیا #دستورالعمل بانک مرکزی برای سود حسابهای بانکی عطف به ماسبق دارد؟

🔴مطابق #بخشنامه، #کاهش_سود بانکی بانک مرکزی، نرخ‌های جدید شامل #سپرده های قبل از این تاریخ (شنبه) نبوده و بانکها میبایست طبق قرارداد به #پرداخت_سود عمل کنند، اما به هیچ وجه حق تمدید قرارداد با نرخ سابق را ندارند.
🔵بنابراین اگر شخصی تا پایان وقت اداری امروز، حساب یکساله با #نرخ_بالا (بطور نمونه ۲۳%) باز کند، میتواند این سود را تا یکسال بطور قطعی بگیرد.

🔸بعد از آنکه در هفته گذشته #بانک_مرکزی اعلام کرد که از روز شنبه همزمان با ۱۱ شهریورماه بانک‌ها براساس #دستورالعملی که به آنها ابلاغ شده مکلف هستند نرخ‌های سود متفاوتی که اکنون به #حساب‌های_سپرده پرداخت می‌کنند را براساس سود سپرده #شورای پول و اعتبار کاهش دهند، برخی از بانک‌ها طی اقدامی پیامک‌هایی را برای مشتریان خود ارسال کرده و آنها را به شعب فراخوانده‌اند.
🔹این رفتار برخی از بانک‌های خصوصی با واکنش تند سایر مدیران بانکی مواجه شد به گونه‌ای که حسین‌زاده - رییس شورای هماهنگی بانک‌های دولتی - منتقدانه عنوان کرد که "برخی بانک‌ها در اقدامی غیرحرفه‌ای و غیراخلاقی در فراخوان‌هایی از مردم خواسته‌اند تا قبل از ۱۱ شهریورماه نسبت به افتتاح #حساب_بلندمدت و دریافت سود بیشتر اقدام کنند. این رفتار به هیچ عنوان قابل تایید نیست و بانک مرکزی نیز نسبت به این موضوع #حساسیت خواهد داشت.
@aprinexchange

✅ #رشد غافلگیر کننده تورم در اروپا


🔴 #نرخ تورم سالانه منطقه #یورو در ماه اوت به ۱.۵ درصد افزایش یافت که بالاتر از میزان مورد #پیش بینی تحلیلگران بود و به هدف تورم بانک مرکزی اروپا اندکی نزدیک شد.
دفتر آمار اتحادیه اروپا ( #یورواستات ) پیش بینی کرده بود قیمت‌های مصرف کننده در منطقه یورو در اوت به #بالاترین حد در چهار ماه گذشته خواهد رسید. این برآورد، بالاترین نرخ از آوریل محسوب می‌شود که طی آن نرخ تورم به ۱.۹ درصد رسیده بود. #آمار اخیر تورم این انتظارات را برانگیخته که تورم ممکن است بزودی به نرخ هدف گذاری شده از سوی بانک مرکزی اروپا برسد و این بانک را به آغاز #تعدیل تدابیر محرک مالی ترغیب کند.نرخ #تورم ۱.۵ درصد در اوت نسبت به ۱.۳ درصد در ژوییه و همچنین نرخ رشد ۱.۴ درصد مورد پیش بینی بازار، بالاتر بود.در این بین، تورم مبنا که شامل قیمت‌های #متغیر اقلامی مانند خوراک و انرژی نمی‌شود، در ماه میلادی گذشته در ۱.۳ درصد ثابت ماند در حالی که #بازار #پیش بینی کرده بود نرخ تورم مبنا به ۱.۲ درصد کاهش پیدا کند.

🔵 #ماریو_دراگی، رییس بانک مرکزی. اروپا هفته گذشته از سرمایه گذاران خواست در خصوص سیاست فوق تسهیلی بانک مرکزی اروپا صبور بمانند. وی در سخنرانی که در نشست سالانه روسای بانک‌های مرکزی جهان در جکسون هال آمریکا داشت، تاکید کرد #زمان بیشتری لازم است تا تورم به #هدف ۲ درصد #منطقه یورو برسد.
با این‌همه #برآوردهای #تورم بالاتر از حد انتظار، احتمالا فشار بر مقامات بانک مرکزی اروپا را که هفته جاری نشست سیاست پولی خواهند داشت، افزایش می‌دهد.

🔺بر اساس گزارش شبکه سی ان بی سی، #آمار یورو استات نشان می‌دهد رشد قیمت‌های مصرفی آلمان و اسپانیا در اوت بالاتر از نرخ پیش بینی شده بود. قیمت‌های مصرف کننده آلمان بر مبنای سالانه، از ۱.۵ درصد در ژوییه به ۱.۸ درصد در اوت رشد کرد. #یورواستات در گزارش جداگانه دیگری اعلام کرد نرخ #بیکاری منطقه یورو ۹.۱ درصد در ژوییه بود که نسبت به ژوئن تغییری نداشت و #پایین‌ترین نرخ از فوریه سال ۲۰۰۹ بود.🔺

منبع: #ایسنا
@aprinexchange

✔️ کرباسیان:
#بانک‌هایی را که بالاتر از نرخ مقرر سود بدهند را نقره داغ می کنیم
.
وزیر امور #اقتصادی و دارایی:
🔹بانک ها دور زدن نرخ #سود بانکی را به حساب زرنگی خود نگذارند. از دو جنبه می توان این موضوع را مورد بررسی قرار داد.
.
🔹به این معنا که آنها بخشنامه #دولت را دور زده‌اند که حتما در هیات انتظامی بانک مرکزی مورد پیگیری قرار می‌گیرد چرا که این اقدامات مورد تائید دولت، #بانک_مرکزی و وزارت اقتصاد نیست.
.
🔹بانک مرکزی از سیستم نظارتی خود بهره‌برداری کرده و شعب را بازرسی می کند.
.
🔹ما حتما بانک‌هایی که بالاتر از #نرخ مقرر سود می‌دهند را مشمول مالیات می‌کنیم تا نقره داغ شوند چراکه اینها جزو هزینه های قابل قبول بانکی نیست و بانک ها باید #مالیات آن را بدهند.

🌐www.aprinex.com
@aprinexchange

.
✔️چهار نفری که #دلار را تکان دادند

🔹 مرکل، دراگی، یلن و ترامپ چهار نفری هستند که رفتار آنها #تقویت دلار در مقابل سایر ارزها را رقم زد.
.
🔹 در هفته اخیر دلار در مقابل ارزهای عمده و نوظهور تقویت شده است. دلار در مقابل ین ژاپن ۰.۴۶ درصد تقویت و در برابر #فرانک سوئیس ۰.۱۲ درصد تضعیف شد. در همین مدت یورو تا ۱.۱۲ و #پوند انگلیس تا ۰.۷۱ درصد مقابل دلار تضعیف شده است.
.
🔹 بر اساس تحلیل انجام گرفته شده توسط بانک مرکزی، چرایی تقویت و تضعیف ارزش #دلار را می‌توان در اقدامات چند نفر جستجو کرد. اینکه حزب "مرکل" نتوانست در انتخابات #آلمان به #پیروزی قاطعانه‌ای دست پیدا کند و مجبور به #ائتلاف با یکی از احزاب رقیب شد عاملی بود برای تقویت دلار.
.
🔹همچنین نگرانی "#دراگی" -رئیس بانک مرکزی اروپا- از روند تقویت یورو و اشاره بر ادامه سیاست‌های فوق انبساطی در تقویت دلار اثرگذار بود. وی در این باره تاکید کرده بود که برای تقویت نرخ تورم همچنان به درجه‌ای از سیاست‌های انبساط #پولی نیاز است.
.
🔹خانم "یلن" -رئیس کل #فدرال رزرو- نیز سخنرانی در رابطه با سیاست‌های پولی بازارهای مالی داشت که ظاهرا عمده توجهات به سمت بخشی از آن رفت که موضوع افزایش تدریجی #نرخ بهره را مطرح کرده بود، موضوعی که اشاره به آن همواره بر ارزش دلار موثر بوده است.
.
🔹اما #ترامپ -رئیس جمهور آمریکا- کسی بود که در هر دو طرف یعنی تقویت و افت ارزش دلار موثر بوده است. وی اظهاراتی درباره طرح مالیاتی دولت از کاهش نرخ مالیات برای شرکت‌ها و #اقشار متوسط درآمدی داشت که موجب رشد ارزش دلار شد.

🌐 www.aprinex.com
@aprinexchange

✔️ خوب و بد افزایش نرخ ارز
.
▫️گر چه عده‌ای از افزایش #نرخ_ارز با دلایلی عمدتا ناظر بر افزایش صادرات و کاهش واردات دفاع می‌کنند، ولی برخی کارشناسان می‌گویند در شرایط فعلی اقتصاد ایران افزایش نرخ ارز به معنی کاهش ارزش پول ملی و تورم زا است و با توجه به اینکه اقتصاد ما خام فروش است و عمده کالاهایی که وارد می‌کنیم واسطه‌ای و سرمایه‌ای است افزایش #نرخ_ارز ثمری برای ما ندارد.
.
▫️به گزارش #ایسنا، کارشناسان یکی از دستاوردهای اقتصادی دولت یازدهم را ایجاد ثبات در برخی بازارها از جمله بازار #ارز می‌دانستند.
نوسانات #ارزی طی چهار سال در محدوده هشت درصد باقی ماند و همین وضعیت در مهار تورم نیز موثر بود.
.
▫️عده‌ای از کارشناسان افزایش قیمت #ارز را ماحصل تفاوت تورم داخلی و خارجی می‌دانند و معتقدند که باید دلار در سال‌های گذشته بیش از آنچه شاهد آن بودیم افزایش می‌یافته است و دولت با دخالت مانع افزایش منطقی آن شده است.
.
▫️برخی دیگر نیز چنین استدلالی را قبول نداشته و معتقدند چنین تحلیل‌هایی تک خطی و تک معادله ایست. آنچه در این تحلیل درباره تورم داخلی و خارجی مطرح می‌شود عمدتا مبتنی بر نظریه «برابری قدرت خرید» ‌است و بر اساس این نظریه نرخ ارز در میان مدت با توجه به تورم باید تعدیل شود. ولی نکته اینجاست که در هیچ کجای دنیا نرخ ارز بر این مبنا حرکت نمی‌کند یعنی صرفا متغییر #تورم داخلی و خارجی و در واقع یک معادله در نرخ ارز تاثیرگذار نیست و به عبارتی موضوعات دیگر مانند #تراز_تجاری هم باید مورد بررسی قرار گیرد.
#isna
.

🌐www.aprinex.com
@aprinexchange

✅کاهش نرخ مبادله‌ای #دلار و پوند، افزایش قیمت رسمی یورو

🔹بانک مرکزی #نرخ تبادلی ۳۹ ارز را برای امروز اعلام کرد که براساس آن نرخ ۱۶ ارز از جمله دلار و پوند نسبت به روز یکشنبه کاهش و نرخ ۱۵ واحد پولی مانند یورو افزایش یافت؛ نرخ ۸ ارز دیگر نیز ثابت ماند.

🔹براساس اعلام بانک #مرکزی نرخ هر دلار آمریکا برای امروز (دوشنبه شانزدهم بهمن ماه) با یک تومان کاهش نسبت به روز گذشته ۳۶ هزار و ۹۴۸ ریال قیمت خورد.

🔹همچنین هر #پوند انگلیس با ۶ تومان کاهش نسبت به روز یکشنبه ۵۲ هزار و ۱۷۰ ریال و هر یورو با سه ریال افزایش ۴۶ هزار و ۳۳ ریال ارزشگذاری شد.

#اقتصاد_آنلاین

🌐 www.aprinex.com
@aprinexchange

🔰سه شرط ثبات ‌بخشی به #بازار_ارز
.
♦️ صاحبنظران #اقتصادی اعتقاد دارند که دولت با توجه به تهدیدات پیش‌رو نباید دنبال کاهش قابل‌توجه #نرخ_دلار باشد بلکه فوری‌ترین سیاست‌گذاری آن است که مانع نوسان بیش از ۱۰درصد در بازار دلار شود.
.
♦️#سیاستگذاری صحیحی که بتواند این اهداف را محقق کند شامل:

۱-عدم دخالت #دولت در کشف نرخ بازار دوم
.
۲-#مجاز دانستن همه صادر‌کنندگان به عرضه ارز صادراتی در بازار دوم برای تقویت عرضه در این بازار
.
۳-محدودسازی شدید تخصیص دلار ۴۲۰۰ تومانی به کالاهای اساسی و‌ عرضه مابقی #دلارهای_نفتی به نرخ کشف شده در بازار دوم است.
.
✔️ چنانچه این سه شرط رعایت شود قدرت فشارهای #تحریمی روی بازار ارز (جز در محدوده تورم) به شدت کاهش خواهد یافت و طبیعی است که #سفته‌بازی ارزی حول نرخ #تورم توجیه اقتصادی ندارد.
.

🌐 www.aprinex.com
@aprinexchange