Костин предложил создать банковскую систему «глобального Юга»

🔸 Отказаться от SWIFT, коротношения банков заменить на связи через блокчейн, создать альтернативный депозитарный хаб в Персидском заливе — так должна выглядеть новая банковская система «глобального Юга», считает Андрей Костин

🔸 Банковский сектор в России должен решать проблемы не только на внутреннем, но и на международном уровне, заявил президент и председатель правления ВТБ Андрей Костин, выступая на Финансовом конгрессе, организованном ЦБ.

🔸 Чтобы снизить зависимость от международного регулирования, ВТБ предлагает ЦБ и руководству страны создать новую параллельную систему «глобального Юга», над которой банк работал полтора года. Она должна состоять из четырех пунктов:

• замена SWIFT на новую систему обмена финансовыми сообщениями. Даже переводы рублей в банки Армении вызывают у последних опасения, причем именно из-за SWIFT, отметил Костин. Большинство крупных российских банков уже отключены от международной системы обмена платежными сообщениями из-за санкций;

• замена прямых корреспондентских отношений между банками, которые строятся прежде всего через американские банки, на горизонтальные связи между локальными банками на основе технологии блокчейн. Как писал РБК, международные банки стали отключать корсчета российским кредитным организациям в прошлом году, причем под ограничения попадали и те из них, что не находились под санкциями;

• создание альтернативного международного депозитарного расчетного хаба. Из-за санкций отношения российских контрагентов с бельгийским депозитарием Euroclear и люксембургским Сlearstream в прошлом году полностью прекратились, а активы россиян оказались заблокированы. По оценке Банка России на конец ноября 2022 года, заморозка коснулась активов на 5,7 трлн руб., порядка 20% этой суммы приходится на активы розничных инвесторов. «Центром базирования нового финансового депозитария может быть одно из государств Персидского залива», — считает Костин;

• создание новых инструментов для привлечения капитала вместо, например, евробондов (валютные облигации), вся инфраструктура для выпуска которых находится на Западе. «Нам есть чего размещать и есть какие капиталы привлекать», — подчеркнул Костин.

🔹 По его словам, рано или поздно в параллельную систему, отличную от доллара, придут западные компании и инвесторы, считает глава ВТБ.

🔹 Председатель Банка России Эльвира Набиуллина, комментируя эти предложения, сказала, что согласна с постановкой такой задачи, поскольку в России более или менее решены проблемы расчетов и развития банковского сектора, но вопросы открытости экономики и обеспечения внешнеэкономической деятельности нельзя решить самим, а только вместе с другими странами. При этом Набиуллина подчеркнула, что в России, как и во многих крупных странах, уже есть альтернатива SWIFT, поэтому нужно работать над сопряжением этих систем.

https://www.rbc.ru/finances/06/07/2023/64a672599a79471701e898a7

@M_B_Club

Мы рады сообщить о премьере документального фильма «Первопроходцы нового времени — современный коммерческий флот России», который вышел на канале «Россия 24».

В фильме впервые систематизирована и рассказана история отечественного торгового флота от легендарной записки А.Н. Косыгина до наших дней. Над проектом работала большая команда, автором фильма стал журналист Дмитрий Щугорев:

- Мне было интересно не просто пообщаться с настоящими профессионалами морского дела, но и посмотреть, как идет их слаженная работа. До этого сложно было представить, что такими гигантскими судами управляют люди. Особенно впечатлил рейс, на который нас взял с собой экипаж газовоза «Кристоф де Маржери». И дело даже не в том, что дело было в Арктике и в апреле — не самом судоходном месяце на Севморпути. Поразила слаженная работа всего экипажа — от капитана до простого моряка, их постоянное взаимодействие с береговыми специалистами. Это очень сложная, скрупулезная до филигранной точности и уверенная работа. Замечательные люди!

Если Минфин России действительно на полном серьезе взялся за сокращение расходов –> во втором полугодии ожидается мощнейший удар по экономике и неизбежное падение ВВП, т.к. основным триггером под ускоренный рост экономики за 9 месяцев были госрасходы, в том числе инфраструктура и ВПК.

Минфин черным по белому написал: «в 2023 году объем расходов федерального бюджета будет формироваться исходя из предельного размера бюджетных ассигнований, утвержденных в законе о бюджете (№466-ФЗ)». В законе прописано 29.05 трлн руб расходов по итогам 2023.

Есть данные по расходам за первое полугодие 2023 – 15 трлн, что на 19.5% выше по номиналу, чем в 2022. Чтобы уложиться в лимит, во втором полугодии расходы должны составить 14.1 трлн, что на 24% (!!) ниже, чем в 2022 (18.5 трлн).

Минфин начал жестко рубить расходы в июне – на 30% ниже нормы и минус 17% г/г по номиналу. Пока нет определенности, что рубанул и насколько эта инициатива устойчива, может быть в июле вернутся в норму, а если нет?

С доходами в июне пока неплохо – существенный рост ненефтегазовых доходов сразу на 62% г/г, но там сидят дивиденды Сбера на 282 млрд и нераспределенные в мае доходы ЕНС, который попали на июнь. По итогам первого полугодия 2023 ненефтегазовые доходы выросли на 17.8% г/г во многом за счет НДС с импорта.

Во втором полугодии 2023 будет скромнее – рост на 8-10% г/г из-за чуть более высокой базы 2П 2022. По итогам года ненефтегазовые доходы могут вырасти на 13-14% (с 16.3 до 18.5 трлн).

Нефтегазовые доходы плохи – 3.4 трлн за первое полугодие или минус 47% г/г, но из-за курса рубля могут стабилизироваться и составить около 4-4.2 трлн за второе полугодие (7.4-7.7 трлн по итогам 2023).

Совокупные доходы могут вполне выйти на план в 26.1 трлн – это реально после обрушения рубля.

Экономика и дефицит бюджета сейчас во власти Минфина. Если действительно решились выйти на план в 3 трлн дефицита через тотальное сокращение расходов – это приведет к обрушению экономики. Здесь вопрос приоритетов.

Если оставить текущий импульс ВВП – примерно по 0.5% роста каждый квартал, дефицит необходимо стабилизировать на уровне 9 трлн руб, а все что ниже – разрушает экономический рост и чем сильнее сжатие дефицита, тем масштабнее удар по экономике.

Учитывая защищенные статьи бюджета (оборонка, нацбезопасность и соцрасходы), придется буквально уничтожать, выжигать под ноль статьи расходов в национальной экономике и все, что касается инфраструктуры и таких «не сильно важных в нынешнее время» статьей бюджета, как экология, культура, спорт и возможно образование. Обычно Минфин в любой непонятной ситуации предпочитает резать расходы на образование и науку, по крайней мере, так было в 2015-2017.

При высокой зависимости экономики от госрасходов и при неизбежном цикле ужесточения ДКП от ЦБ РФ, во втором полугодии может быть очень больно российской экономике.

Возможный сценарий? Резкая консолидация бюджета через экстремальное сокращение расходов, чтобы выйти на 3-4 трлн дефицита бюджета, разгон инфляции до 10% и выше к декабрю 2023 из-за коллапса рубля и повышение ставок ЦБ РФ до 10-11%, что существенным образом охладит кредитный импульс и подорвет инвестиционную и потребительскую активность.

При двойном ужесточении (урезание расходов Минфина и повышение ставок ЦБ РФ) на нестабильном внешнеполитическом фоне падение экономики в конце 2023 может быть весьма ощутимым. Однако, все зависит от рвения Минфина в нормализации бюджетной политики и от инфляционного выброса, спровоцированного курсом рубля и разгоном потребительского кредитования.

Уже сейчас из за прекращения субсидирования процентных ставок по инвестиционным кредитам многие предпииятия малого и среднего бизнеса, поверившие государству и взявшие ссуды на финансирование закупок оборудовсния и строительства, не могут рассчитаться по займам и становятся жертвами залогового рейдерства банкстеров, банкротятся и преращают развивать экономику. Каждый раз за повышением % следует разорение тысяч малых и средних предприятий. Всего на совести наших денежных властей уже более 30 тысяч разорившихся добросовестных предпринимателей, двигавших развитие нашей экономики. Созданные ими предприятия захвачены кредиторами и разорены

В АГУ создают сервис сбора информации о кадрах для МТК «Север — Юг»
https://asu.edu.ru/news/15128-v-agu-sozdaut-servis-sbora-informacii-o-kadrah-dlia-mtk-sever--ug.html

Отсутствие линейного судоходства на Каспии замедляет развитие водного пути
https://portnews.ru/news/350055/

Колонка Анатолия Костырева о роли РФ на мировом рынке пшеницы
https://www.kommersant.ru/doc/6082689

Голод отменяется: что показал индекс цен ФАО за июнь

За месяц не подорожал ни один из пяти ключевых продуктов

https://smms.ac/2ky9

Немного субботней Волги: 👇👇👇

Мемориальная табличка на доме № 72 по улице Чкалова в городе Рыбинске посвящена памяти сыновей приказчика рыбинской конторы Волжского речного пароходства Хаима Шмуиловича Шенкера - Джозефа и Николаса, эмигрировавших вместе с семьей в США в 1893, когда им было 15 и 12 лет. Сначала Шенки торговали газетами, работали в аптеке, потом владели парком развлечений и сетью кинотеатров, а в 1920-е младший возглавил корпорацию Metro Goldwyn Mayer, а старший - корпорацию 20th Century Fox и стал одним из основателей Американской киноакадемии

«ПроЗерно»: цены на пшеницу в новом сезоне будут выше – Агроинвестор
https://www.agroinvestor.ru/analytics/news/40604-prozerno-tseny-na-pshenitsu-v-novom-sezone-budut-vyshe/

32 водных объекта в Астраханской области обсудили на заседании группы бассейнового совета - Астраханский листок
https://astralist.info/archives/45407

Развитие коридора «Север-Юг» усилит значение транспортных связей Казахстана и России
https://e-cis.info/news/566/110389/

Иран и Россия вместе будут и в БРИКС, и в сфере IT-технологий – Live News
https://livenews.am/press/2023/236766/08/12/41/

Генеральный консул Ирана посетил Астраханский морской порт | Astrobl.ru Астраханская область портал органов власти
https://www.astrobl.ru/news/generalnyi-konsul-irana-posetil-astraxanskii-morskoi-port?utm_referrer=korabel.ru%2Fnews%2Fcomments%2Fastrahanskiy_morskoy_port_gotov_k_uvelicheniyu_gruzooborota_s_iranom.html

Минэкономразвития России признал эффективность астраханской ОЭЗ «Лотос» | Радиостанция «Южная Волна»
https://radiovolna.fm/news/astrahanskie-novosti/minekonomrazvitiya-rossii-priznal-effektivnost-astrakhanskoy-oez-lotos-.html

🇦🇫 Афганистан построит свои причалы на Каспии

В проекте международного транспортного коридора (МТК) "Север-Юг" появится афганский модуль.

Как сообщило близкое к Корпусу стражей исламской революции (КСИР) иранское информагентство Tasnim, некая компания из Афганистана (её название пока не раскрывается) подписала меморандум о взаимопонимании с иранской компанией для участия в инвестировании в портовую инфраструктуру на Каспии.

Речь идёт о вложении 50 млн долларов в строительство трёх причалов на территории морского порта в свободной экономической зоне Энзели.

Контракт между афганской и иранской компаниями, регламентирующий порядок инвестирования, будет подписан в ближайшие три месяца.

"Внутренние и иностранные инвесторы должны это знать: кто инвестирует в свободные зоны, тот пожнет золото", - прокомментировал сделку секретарь Верховного совета свободных экономических зон Ирана Ходжатулла Абдул Малики.

По его словам, афганские инвесторы взяли на себя три инвестпакета из 700, которые подготовлены в настоящее время менеджментом свободной экономической зоны на Каспии.

По словам Малики, афганские инвесторы внесут существенный вклад в инфраструктуру каспийского порта, в систему его транзита и логистики.

Напомним, ранее мы сообщали о заинтересованности некоторых группировок в системе власти талибов в Афганистане в участии в проекте МТК "Север-Юг".