دستورالعمل ارائه خدمات تأمین مالی زنجیره تأمین توسط موسسات اعتباری به شعب پست بانک ایران ابلاغ شد

🔴 طی بخشنامه شماره ۲۰۸ /۰۰/ب مورخ ۱۴۰۰/۱۰/۱۳ معاونت اعتباری و بین‌الملل پست بانک ایران، دستورالعمل ارائه خدمات تأمین مالی زنجیره تأمین توسط موسسات اعتباری بانک مرکزی ج.ا.ایران به شعب این بانک ابلاغ شد.

● مطابق دستورالعمل مذکور بانک مرکزی ج.ا.ایران در راستای مأموریت خود مبنی بر تنظیم و اجرای سیاست پولی و اعتباری کشور و نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری و با هدف افزایش کارایی سیاست‌های اعتباری و تعادل‌بخشی به ترازنامه بانک‌ها و بهبود شاخص‌های سلامت شبکه بانکی، رویکرد ارتقای شیوه‌های تأمین مالی سرمایه در گردش را در دستور کار قرار داده است.

● با توجه به برخی کاستی‌ها در شیوه فعلی تأمین مالی سرمایه در گردش، پیاده‌سازی نظام تأمین مالی زنجیره‌ای، به‌عنوان یک تجربه موفق در سایر کشورها، می‌تواند راه حل موثر و کارآمدی محسوب شود.

● تأمین مالی زنجیره‌ای، مجموعه‌ای از شیوه‎‌ها و عملیات تأمین مالی است که منجر به بهبود مدیریت سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی می‌شود. در این روش، به جای شیوه سنتی دریافت تسهیلات مستقیم توسط بنگاه‌های اقتصادی، فرایند تأمین مالی بنگاه‌ها به صورت پیوسته و در طول زنجیره‌های تأمین و مبتنی بر جریان واقعی کالا و خدمت صورت می‌گیرد.

● در این روش، امکان به کارگیری انواع شیوه‌ها از قبیل تنزیل اسناد دریافتنی، خرید دین، عاملیت، عاملیت معکوس، پرداخت تسهیلات و اوراق بهادارسازی اسناد دریافتنی برای تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌ها وجود دارد که منجر به کاهش نیاز به تسهیلات جدید خواهد شد.

● حسب دستورالعمل ابلاغی، بانک‌ها و موسسات اعتباری ضمن فراهم ساختن الزامات و زیرساخت‌های لازم، موظف‌اند میزان ریسک هر یک از مدل‌های کسب و کار مرتبط با تأمین مالی زنجیره‌ای را شناسایی کرده و اقدامات لازم را در جهت مدیریت و کاهش ریسک به عمل آورند. با توجه به تنوع روش‌ها و ابزارهای مورد استفاده در تأمین مالی زنجیره‌ای، حسب نیاز شیوه‌نامه‌های اجرایی ذیل دستورالعمل، متعاقباً ابلاغ خواهد شد.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 طی بخشنامه شماره ۰۰/۲۱۳/ب مورخ ۱۴۰۰/۱۰/۲۰ معاونت مالی و سرمایه گذاری پست بانک ایران بر اساس بخشنامه شماره ۰۰/۲۷۸۹۴۴ مورخ ۱۴۰۰/۰۹/۲۴ ابلاغی از سوی اداره نظامهای پرداخت بانک مرکزی ج.ا.ایران شخصی‌سازی و اعطاء چک موردی از طریق برگ چک عادی به مشتریان ممنوع می‌باشد و در صورت ارائه چک موردی با استفاده از چک عادی با بانک خاطی برخورد انظباطی می‌شود.

● بر این اساس؛ از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، شخصی سازی و تحویل چک موردی به مشتریان با استفاده از فرمت چک عادی موجود ممنوع می‌باشد و شعب به هیچ عنوان مجاز به انجام فرآیند مذکور نمی‌باشند و در صورت مشاهده برابر مقررات برخورد خواهد شد.

● همچنین براساس بخشنامه مذکور؛ فرآیند چاپ چکهای موردی پست بانک با مختصات، ویژگی‌ها و مولفه‌های امنیتی اعلامی فوق در حال انجام می‌باشد که به محض اتمام فرآیند چاپ، مراتب به نحو مقتضی به کلیه استان‌ها و شعب اطلاع‌رسانی خواهد شد.

● گفتنی است: مفاد این بخشنامه در مورد چکهای موردی که قبلاً شخصی‌سازی و در اختیار مشتریان قرار داده شده است مصداق نداشته لذا چنانچه چک‌های مذکور جهت عملیات وصولی به شعب‏/باجه‌های بانکی روستایی ارائه شود می‌بایست کما فی‌السابق برابر مقررات و ضوابط بررسی و اقدام گردد.

● شایان ذکر است: مسئولین ذیربط در شعب و باجه‌های بانکی منتخب پست بانک ایران می بايست در خصوص عملیات واگذاری چکهای موردی عهده سایر بانکها بر کنترل ظاهری اوراق چک براساس مشخصات امنیتی طرح چکهای موردی و سایر عملیات مربوط به واگذاری در ماژول چکاوک از قبیل: اسکن پشت و رو، ورود اطلاعات چک و ... طبق مفاد دستورالعمل و راهنمای کاربری ابلاغی برخورد نمایند.

#خبر #پست_بانک
#بخشنامه
#بانک‌مرکزی
#چکهای‌موردی

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 پست بانک ایران در راستاي بخشنامه بانک مرکزی ج،ا،ایران، افزایش حداقل مبلغ ساتنا به ۵۰۰ میلیون ریال و حداکثر مبلغ پایا به یک میلیارد ریال را از، ۲۵ دی‌ماه سال‌جاری به تمامی شعب و باجه‌های بانکی روستایی ابلاغ نمود.

● به گزارش روابط‌عمومی پست بانک ایران؛ طی بخشنامه ۰۰/۲۱۸/ب مورخ ۱۴۰۰/۱۰/۲۶ معاونت مالی و سرمایه‌‌گذاری پست بانک ایران بر اساس بخشنامه ۰۰/۳۰۷۳۰۴ مورخ ۱۴۰۰/۱۰/۱۹ اداره نظامهای پرداخت بانک مرکزی ج.ا.ایران، از روز شنبه مورخ ۱۴۰۰/۱۰/۲۵ تغییرات صورت گرفته در سامانه‌های ساتنا و پایا در این بانک عملیاتی شده است.

● بر این اساس؛ کف مبلغ دستورپرداخت‌های بین مشتری(C2C) ساتنا از ۱۵۰ میلیون ریال به ۵۰۰ میلیون ریال افزایش یافته است.

● همچنین سقف مبلغ دستور پرداخت‌های پایا از ۵۰۰ میلیون ریال به یک میلیارد ریال به ازای هر دستور پرداخت افزایش یافت.

● بنا بر این گزارش: در خصوص چرخه‌های تسویه پایا در روزهای عادی(غیرتعطیل رسمی)، چرخه جدیدی در ساعت ۱۷:۴۵ جهت تسویه دستور پرداخت‌های غیرشاپرکی افزوده خواهد شد.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی
#بخشنامه
#ساتنا‌_پایا

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 بخشنامه تاکید بر اخذ کد سیاح در هنگام افتتاح حساب برای جلوگیری از افتتاح حساب‌های مازاد، به شعب و باجه‌های بانکی روستایی پست بانک ایران ابلاغ شد.

● طی بخشنامه شماره ۰۰/۲۱۷/ب مورخ ۱۴۰۰/۱۰/۲۶ معاونت سازمان و برنامه‌ریزی پست بانک ایران بر اساس بخشنامه شماره ۱۳۹۹/۱۳۶۸۴ مورخ ۱۴۰۰/۰۱/۲۷ معاونت بانک مرکزی ج.ا.ایران، تمامی شعب و باجه های بانکی روستایی پست بانک ایران می‌بایست نسبت به اخذ کد سیاح در هنگام افتتاح حساب سپرده برای جلوگیری از افتتاح حساب‌های مازاد از سامانه سیاح بانک مرکزی به‌صورت آنلاین اقدام نمایند.

● بر این اساس تمامی شعب مکلفند؛ در هنگام افتتاح حساب‌های سپرده قرض‌الحسنه پس انداز و کوتاه مدت عادی علاوه بر اخذ کد سیاح آنلاین از سامانه بانک مرکزی، سامانه بنکو نسبت به کنترل مضاعف حساب‌های مازاد این سپرده‌ها اقدام نمایند، لذا افتتاح حساب مازاد و فاقد کد سیاح از این نوع سپرده‌ها به هر نحو از تاریخ راه‌اندازی کد سیاح آنلاین (ابتدای سال جاری ) برای مشتریان حقیقی مجاز نبوده وتخلف محسوب می‌شود.

● همچنین در سامانه سیاح بانک مرکزی، حساب سپرده قرض‌الحسنه جاری با دسته چک و حساب سپرده قرض‌الحسنه جاری با کارت، یک نوع حساب (جاری ) محسوب می‌شود، لذا افتتاح هر دو حساب مذکور برای یک شخص حقیقی مجاز نبوده و مازاد تلقی می‌شود و شعب می‌بایست تا راه‌اندازی کنترل مضاعف توسط سامانه بنکو برای سپرده‌های جاری از افتتاح حساب مازاد خوداری نمایند.

● از اینرو افتتاح حساب مازاد از تاریخ راه‌اندازی کد سیاح آنلاین از این نوع سپرده برای اشخاصی که دارای یک فقره حساب جاری (با دسته چک یا صرفا با کارت ) نزد بانک می‌باشد به هر نحو مجاز نبوده و تخلف محسوب می‌شود.

● گفتنی است: در راستای اعمال محدودیت افتتاح حساب مازاد از تاریخ ۱۳۹۹/۰۳/۰۱، با توجه به ماده ۱۹ از فصل چهارم (سایر الزامات ) بخشنامه شماره ۹۶/۱۶۵۶۵۰ مورخ ۱۳۹۶/۰۵/۳۰ بانک مرکزی ابلاغی طی بخشنامه داخلی شماره ۲۷-۱/۰۲۱۴/ب مورخ ۱۳۹۶/۰۶/۱۳ موضوع ابلاغ "دستورالعمل اجرایی شناسایی و تعیین تکلیف حسابهای مطالبه نشده و مازاد" که اشعار می‌دارد "هر موسسه اعتباری مجاز به افتتاح و نگهداری بیش از یک فقره حساب سپرده انفرادی و یک حساب مشترک برای هر شخص حقیقی نمی‌باشد، از اینرو تمامی شعب و باجه‌های بانکی روستایی پست بانک ایران همچنان مکلفند در هنگام افتتاح حساب برای مشتریان نسبت به حسن اجرای این مهم نظارت لازم را داشته باشند.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی
#بخشنامه
#کد‌سیاح

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 دوازدهمین گردهمایی روسای موفق شعب بانک‌ها و موسسات اعتباری کشور تحت‌عنوان "آموزش و توسعه منابع انسانی"، توسط موسسه عالي آموزش بانکداری ایران در بانک مرکزی ج.ا.ایران با سخنرانی دکتر خاندوزی وزیر امور اقتصادی و دارایی و رئیس بانک مرکزی ج.ا.ایران به‌صورت مجازی برگزار می‌شود.

● علاقمندان می‌توانند به‌منظور بهره‌مندی از گردهمایی مذکور، بصورت مجازی از طریق لینک https://g12.ibi.ac.ir اقدام نمایند.

● تاریخ برگزاری گردهمایی: روز پنجشنبه مورخ ۱۴۰۰/۱۱/۱۴ از ساعت ۸:۳۰ الی ۱۲:۳۰



#خبر #پست_بانک
#وزیراقتصاد
#بانک‌مرکزی
#گردهمایی_روسای‌موفق‌شعب

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران دستورالعمل تعیین تکلیف دارایی‌های واحد تولیدی در جریان تملیک یا تملیک شده توسط موسسات اعتباری را ابلاغ کرد.

● به گزارش اداره کل روابط عمومی پست بانک ایران، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با همکاری و هماهنگی دادستانی کل کشور، وزارت صنعت، معدن و تجارت و شبکه بانکی کشور جهت اجرای تکالیف شورای پول و اعتبار برای جلوگیری از تعطیلی واحدهای تولیدی و تسهیل بازگشت بنگاه‌های تولیدی به چرخه تولید دستورالعمل تعیین تکلیف دارایی های واحد تولیدی در جریان تملیک یا تملیک شده توسط موسسات اعتباری را ابلاغ کرد.

متن کامل خبر👇
yun.ir/jfq113

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 طی بخشنامه شماره ۰۰/۲۵۴/ب مورخ ۱۴۰۰/۱۲/۰۷ معاونت اعتباری و بین‌الملل پست بانک ایران، سقف دوره بازپرداخت وام قرض‌الحسنه ضروری از ۳۶ ماه به ۶۰ ماه افزایش یافت.

گفتنی است: این بخشنامه در راستای بخشنامه شماره ۰۰/۳۵۱۰۱۷ مورخ ۱۴۰۰/۱۱/۳۰ مدیریت کل عملیاتی پولی و اعتباری/ اداره اعتبارات بانک مرکزی ج،ا.ا، به تمامی شعب پست بانک ایران ابلاغ شده است.

#خبر #پست_بانک
#بخشنامه
#بانک‌مرکزی


@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 هیئت‌عامل بانک مرکزی در شصت و نهمین جلسه مورخ ۲۱ اسفند ۱۴۰۰ تصمیم نهایی در خصوص موضوع ممنوعيت اخذ وثيقه نقدی قبل و یا بعد از اعطای تسهيلات را اتخاذ کرد.

● به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، هیئت‌عامل بانک مرکزی پس از برگزاری جلسات کارشناسی طی سه ماه گذشته در این بانک مقرر نمود:

۱. همان‌گونه که در بخشنامه‌های متعدد قبلی از جمله بخشنامه‌های شماره ۹۱.۶۲۶۶۸ مورخ ۱۳۹۱/۰۳/۱۰، شماره ۹۳.۲۲۴۳۰۶ مورخ ۱۳۹۳/۰۸/۲۱، شماره ۹۴.۶۲۳۵۸ مورخ ۱۳۹۴/۰۳/۱۲، شماره ۹۵.۲۲۵۱۴۹ مورخ ۱۳۹۵/۰۷/۱۵ و شماره ۹۹.۱۰۰۸۳۲ مورخ ۱۳۹۹/۰۴/۰۹ به کرات تأکيد گرديده است، بلوکه نمودن بخشی از تسهيلات اعطايی به مشتريان، در قالب انواع سپرده‌ها توسط بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غيربانکی ممنوع است.

۲. از تاریخ تصویب این مصوبه، اخذ هرگونه سپرده به عنوان وثیقه نقدی به هر عنوان قبل و یا بعد از اعطای تسهیلات توسط بانک/موسسه اعتباری غیربانکی ممنوع است.

۳. مواکداً یادآور می‌گردد، چنانچه بانک/موسسه اعتباری غیربانکی در راستای بخشنامه شماره ۹۹.۱۰۰۸۳۲ مورخ ۱۳۹۹/۰۴/۰۹ قبل از اعطای تسهیلات و منوط به توافق بانک/موسسه اعتباری غیربانکی اقدام به اخذ وثیقه نقدی در قالب سپرده سرمایه‌گذاری مدت‌دار از تسهیلات‌گیرنده نموده است، پرداخت سود علی‌الحساب به سپرده مذکور معادل نرخ سود متناظر با دوره زمانی آن سپرده مشابه سپرده‌هایی که وثیقه تسهیلات نمی‌باشند، الزامی است. پرداخت نرخ سود کمتر از نرخ سود متناظر با دوره زمانی آن سپرده توسط بانک/موسسه اعتباری غیربانکی تخلف محسوب شده و بانک/موسسه اعتباری غیربانکی متخلف مشمول اقدامات نظارتی بانک مرکزی می‌شود.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی
#اطلاعیه

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 بانک‌ها و موسسات اعتباری غیر بانکی می‌توانند حداکثر تا ۳۰ درصد برای مشتریان خود و ۱۰۰ درصد برای افراد تحت پوشش سازمان بهزیستی کشور، مستمری بگیران و مدد جویان کمیته امداد امام خمینی (ره) در دریافت کارمزد خدمات بانکی تخفیف اعمال کنند.

● به گزارش اداره کل روابط عمومی پست بانک ایران، اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی ادره کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، با ارسال بخشنامه ۰۰/۲۳۳۵۸۷ مورخ ۱۴۰۰/۰۸/۱۵ به بانک‌ها و موسسات اعتباری غیر بانکی کشور، نرخ‌های جدید کارمزد خدمات بانکی را اعلام کرد و همچنین سایر مفاد بخشنامه‌ سال ۹۹ در خصوص نحوه دریافت کارمزدها را تا زمان صدور بخشنامه جدید معتبر دانست.

● بر اساس بخشنامه سال ۱۳۹۹، دریافت هرگونه وجه تحت عنوان کارمزد خدمات بانکی خارج از چارچوب بخشنامه‌های ابلاغی بدون اخذ مجوز از بانک مرکزی ج.ا.ا ممنوع است و بانک‌ها و موسسات اعتباری غیر بانکی می‌توانند حداکثر تا ۳۰ درصد برای مشتریان خود و ۱۰۰ درصد برای افراد تحت پوشش سازمان بهزیستی کشور، مستمری بگیران و مدد جویان کمیته امداد امام خمینی (ره) در دریافت کارمزد خدمات بانکی تخفیف اعمال کنند.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی
@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 پست بانک ایران بخشنامه شماره ۰۰/۳۷۶۹۱۱ مورخ ۱۴۰۰/۱۲/۲۴ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در خصوص دستورالعمل حدود و چگونگی ارائه غیرحضوری خدمات پایه به ارباب رجوع در بانک ها و موسسات اعتباری غیر بانکی را به واحدهای ستادی و شعب خود ابلاغ کرد.

● به گزارش اداره کل روابط عمومی پست بانک ایران، بر طبق بخشنامه اداره کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی، شناسایی غیرحضوری ارباب رجوع و ارائه غیرحضوری خدمات پایه به وی، منوط به احراز هویت الکترونیکی ارباب رجوع است.

متن کامل خبر 👇
yun.ir/p2ro3g
#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی
#بخشنامه
@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 اداره کل اعتبارات پست بانک ایران با ابلاغ بخشنامه ای دستورالعمل تامین مالی بنگاه‌هاي اقتصادي کوچک و متوسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران را به شعب بانک در سراسر کشور ابلاغ کرد.

● به گزارش اداره کل روابط عمومی پست بانک ایران، بانک مرکزی ج.ا.ا با ابلاغ بخشنامه ۰۱/۲۳۶۹۵ مورخ ۱۴۰۱/۰۲/۰۱ دستورالعمل تامین بنگاه‌های اقتصادی کوچک و متوسط را با هدف حمایت هر چه بیشتر از این واحدها ابلاغ کرد.

● بر اساس این دستورالعمل بانک‌های عامل باید هدایت بهینه منابع مالی موجود به منظور بهبود وضعیت اشتغال و رشد اقتصادی در کشور و تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی کوچک و متوسط را مورد توجه قرار دهند و اولویت‌بندی تسهیلات را به گونه‌ای در نظر بگیرید که امکان دستیابی به اهداف تعیین شده این حوزه در سال جاری فراهم شود.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی
#بخشنامه
@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 بر اساس ابلاغ اطلاعیه معاونت مالی وسرمایه‌گذاری پست بانک ایران به شعب و باجه‌های بانکی، ساعات کاری سامانه چکاوک تا اطلاع ثانوی به شرح ذیل است.

● چک‌های عادی
پایان واگذاری ۱۱:۰۰ / پایان تعیین وضعیت ۱۴:۳۰

● چک‌های رمزدار
پایان واگذاری ۱۲:۰۰ / پایان تعیین وضعیت ۱۳:۴۵

● گفتنی است: اطلاعیه مذکور با توجه به نامه ۰۱/۳۶۸۴۶ مورخ ۱۴۰۱/۰۲/۱۸ اداره معاملات ریالی بانک مرکزی ج.ا.ا در خصوص تغییر ساعات کاری بانک‌ها و ادارات بعد از ایام ماه مبارک رمضان، به‌منظور ارتقای کیفی خدمات در حال ارائه به مشتریان بانکی به شعب و باجه‌های پست بانک ایران ابلاغ شده است.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 بر اساس ابلاغ اطلاعیه معاونت مالی وسرمایه‌گذاری پست بانک ایران به شعب و باجه‌های بانکی، ساعات کاری سامانه چکاوک تا اطلاع ثانوی به شرح ذیل است.

● چک‌های عادی
پایان واگذاری ۱۰:۱۵ / پایان تعیین وضعیت ۱۳:۳۰

● چک‌های رمزدار
پایان واگذاری ۱۱:۱۵ / پایان تعیین وضعیت ۱۳:۰۰

● گفتنی است: اطلاعیه مذکور با توجه به نامه ۰۱/۶۷۳۱۵ مورخ ۱۴۰۱/۰۳/۱۹ اداره معاملات ریالی بانک مرکزی ج.ا.ا در خصوص تغییر ساعات کاری چکاوک بر اساس مصوبه هیات دولت مبنی بر تغییر ساعات کاری بانک‌ها و ادارات در راستای مصرف بهینه برق، به‌منظور ارتقای کیفی خدمات در حال ارائه به مشتریان بانکی به شعب و باجه‌های پست بانک ایران ابلاغ شده است.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir

🔴 بر اساس ابلاغ اطلاعیه معاونت مالی و سرمایه‌گذاری پست بانک ایران به شعب و باجه‌های بانکی، ساعات کاری سامانه چکاوک تا اطلاع ثانوی به شرح ذیل است.

● چک‌های عادی
پایان واگذاری ۱۱ / پایان تعیین وضعیت ۱۴:۳۰

● چک‌های رمزدار
پایان واگذاری ۱۲ / پایان تعیین وضعیت ۱۳:۴۵

● گفتنی است: اطلاعیه مذکور با توجه به نامه ۰۱/۱۳۷۰۹۰ مورخ ۱۴۰۱/۰۶/۰۲ اداره معاملات ریالی بانک مرکزی ج.ا.ا در خصوص بازگشت ساعات کاری بانک‌ها و ادارات به روال عادی قبل از مصوبه هیات دولت مبنی بر تغییر ساعات کاری بانک‌ها و ادارات در راستای مصرف بهینه برق، به شعب و باجه‌های پست بانک ایران ابلاغ شده است.

#خبر #پست_بانک
#بانک‌مرکزی

@pbinews
Instagram.com/postbank.ir