Заблокировали расчетный счет? Срочно делайте ЭТО!
Алгоритм действий от юристов «Вента» + личный опыт.
🔹 Статистика: В 2024 году в России заблокировали свыше 400 000 расчетных счетов предпринимателей. Бездействие может парализовать бизнес на недели!
🔹 Хорошая новость: В 80% случаев разблокировать счет можно за 1–3 дня, если действовать правильно.
Почему банки блокируют счета? Топ-3 причины:
1️⃣ Требование ФНС.
— Налоговая запросила документы, а вы не ответили в срок (у вас всего 5 дней!).
— Например: подозрения в «серых» схемах, несоответствие доходов и расходов и т.д.
2️⃣ «Подозрительные» переводы.
— Крупные суммы контрагенту с «плохой» репутацией (однодневке, участнику «черного списка» ЦБ).
— Частые транзакции физлицам (особенно на карты разных банков).
3️⃣ Технические ошибки.
— Сбой в системе банка (редко, но бывает!).
📌 Пример из практики: Клиент перевел 2 млн руб. за поставку товара. Банк заблокировал счет, заподозрив «отмывание». Разблокировали за 1 день, предоставив договор и акт.
Что делать? Пошаговая инструкция.
🔹 Шаг 1. Срочно звоните в банк!
— Узнайте точную причину блокировки (требуйте письменное обоснование).
— Если это запрос ФНС — у вас 5 дней на предоставление документов.
🔹 Шаг 2. Готовим документы.
— Для банка:
- Договоры с контрагентом, акты, накладные.
- Пояснение о цели платежа (если сумма крупная).
— Для ФНС:
- Налоговая отчетность (декларации, КУДиР).
- Письменные пояснения о сделках.
🔹 Шаг 3. Жалуемся!
— Банк игнорирует? Пишем жалобу в ЦБ РФ.
— ФНС требует невозможное? Оспариваем в суде (у нас есть кейсы с отменой блокировки через суд за 3 дня).
Как избежать блокировки? 5 правил.
✅ Проверяйте контрагентов через ФНС и Росфинмониторинг.
✅ Храните документы по всем сделкам (даже на мелкие суммы).
✅ Не копите деньги на расчетном счете — выводите на «запасной» счет в другом банке.
✅ Отвечайте на запросы ФНС сразу (игнорирование = риск блокировки).
✅ Подключите SMS-оповещение о подозрительных операциях.
Что делать, если не получается разблокировать?
📞 Обратитесь к юристам «Венты» — поможем:
— Взыскать убытки из-за незаконной блокировки.
— Подготовить документы для ФНС и банка.
— Оспорить действия налоговой в суде.
❓ Остались вопросы? Пишите в комментариях или звоните:
📞 +7 (995) 104-77-28
🌐 www.oooventa.ru
🔔 Подпишитесь на наш канал, чтобы не пропустить важные новости для бизнеса.
#БлокировкаСчета #ФНС #Банки #ЮридическаяПомощь #Вента
Алгоритм действий от юристов «Вента» + личный опыт.
🔹 Статистика: В 2024 году в России заблокировали свыше 400 000 расчетных счетов предпринимателей. Бездействие может парализовать бизнес на недели!
🔹 Хорошая новость: В 80% случаев разблокировать счет можно за 1–3 дня, если действовать правильно.
Почему банки блокируют счета? Топ-3 причины:
1️⃣ Требование ФНС.
— Налоговая запросила документы, а вы не ответили в срок (у вас всего 5 дней!).
— Например: подозрения в «серых» схемах, несоответствие доходов и расходов и т.д.
2️⃣ «Подозрительные» переводы.
— Крупные суммы контрагенту с «плохой» репутацией (однодневке, участнику «черного списка» ЦБ).
— Частые транзакции физлицам (особенно на карты разных банков).
3️⃣ Технические ошибки.
— Сбой в системе банка (редко, но бывает!).
📌 Пример из практики: Клиент перевел 2 млн руб. за поставку товара. Банк заблокировал счет, заподозрив «отмывание». Разблокировали за 1 день, предоставив договор и акт.
Что делать? Пошаговая инструкция.
🔹 Шаг 1. Срочно звоните в банк!
— Узнайте точную причину блокировки (требуйте письменное обоснование).
— Если это запрос ФНС — у вас 5 дней на предоставление документов.
🔹 Шаг 2. Готовим документы.
— Для банка:
- Договоры с контрагентом, акты, накладные.
- Пояснение о цели платежа (если сумма крупная).
— Для ФНС:
- Налоговая отчетность (декларации, КУДиР).
- Письменные пояснения о сделках.
🔹 Шаг 3. Жалуемся!
— Банк игнорирует? Пишем жалобу в ЦБ РФ.
— ФНС требует невозможное? Оспариваем в суде (у нас есть кейсы с отменой блокировки через суд за 3 дня).
Как избежать блокировки? 5 правил.
✅ Проверяйте контрагентов через ФНС и Росфинмониторинг.
✅ Храните документы по всем сделкам (даже на мелкие суммы).
✅ Не копите деньги на расчетном счете — выводите на «запасной» счет в другом банке.
✅ Отвечайте на запросы ФНС сразу (игнорирование = риск блокировки).
✅ Подключите SMS-оповещение о подозрительных операциях.
Что делать, если не получается разблокировать?
📞 Обратитесь к юристам «Венты» — поможем:
— Взыскать убытки из-за незаконной блокировки.
— Подготовить документы для ФНС и банка.
— Оспорить действия налоговой в суде.
❓ Остались вопросы? Пишите в комментариях или звоните:
📞 +7 (995) 104-77-28
🌐 www.oooventa.ru
🔔 Подпишитесь на наш канал, чтобы не пропустить важные новости для бизнеса.
#БлокировкаСчета #ФНС #Банки #ЮридическаяПомощь #Вента
❤1