✖️Добро пожаловать на мой канал! ✖️

Меня зовут Надежда Зайцева, и я рада приветствовать всех новеньких! 👋

Немного обо мне: более 18 лет я занимаюсь налогообложением, имею высшее экономическое образование и обширный опыт работы в качестве главного бухгалтера.

Теперь я делюсь своими знаниями и помогу вам разобраться в тонкостях налогообложения при продаже недвижимости.

На моем канале вы узнаете:

🔛Как законно вернуть уплаченные налоги;
🔛Как грамотно отчитаться по продаже имущества, минимизировав налоговые последствия;
🔛Как справляться с вопросами налогообложения малого бизнеса.

📌ЧТО ПОЧИТАТЬ НА КАНАЛЕ:

- Про вычет на фитнес в 2024
- Про вычет на обучение
- Отчитываться ли по вкладу?

• Как налоговая вычисляет зарубежные счета

• Как продать дом и землю и заплатить меньше налогов?

• Наследство и налоги

✔️ Посты о льготе семей с детьми

✔️ Подборка статей по переуступке ДДУ

• Закрываем возражение «ДОРОГО»

• 16 тыс руб за один день на декларациях 3-НДФЛ

• Где лучше заполнять декларации 3-НДФЛ

• Как на инвестиционной декларации заработать 24 111❓

• Что делать если кредит взят на большую стоимость, чем в ДКП❓

📌Подробнее об услугах и мастер-классах в записи можно посмотреть здесь.

✔️Если вам нужна консультация прямо сейчас, пишите в личку

🔤🔤🔤🔤🔤🔤➖🔤🔤🔤🔤🔤

Очень много вопросов вчера возникло по поводу справок на обучение, давайте соберу всех их в одном посте и дам ответы со ссылками на законодательство👌
🔽🔽🔽

🔤🔤🔤🔤🔤🔤
Например у меня помимо этого вычета есть ещё вычеты которые оформляю через декларацию. Хочу все в одной декларации отправить все. А в декларации этот вычет получается писать как в упрошенном порядке?

🔤🔤🔤🔤🔤
❗️Отправка образовательной организацией справки в налоговую не обязывает вас получать вычет по обучению только упрощенно.

При получении таких справок, вы вправе также заполнить декларацию 3-НДФЛ, указать там все ваши расходы на лечение, обучение, фитнес, имущественный вычет, НО вот справки, отправленные в налоговую вы ВПРАВЕ не прикладывать.

Абзац пятый пп.2 п. 1 ст. 219 НК РФ

Представление налогоплательщиком в налоговый орган документа, указанного в абзаце четвертом настоящего подпункта, в целях получения социального налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, в порядке, установленном абзацами первым и вторым пункта 2 и пунктом 3 настоящей статьи, не требуется в случае представления в налоговый орган такого документа непосредственно образовательной организацией, индивидуальным предпринимателем, осуществляющим образовательную деятельность, в порядке, предусмотренном пунктом 3.1 статьи 221.1 настоящего Кодекса, и его размещения налоговым органом в личном кабинете налогоплательщика в соответствии с абзацем вторым пункта 3.1 статьи 221.1 настоящего Кодекса.

💥Поэтому порядок вычета получения вычета не меняется, просто на эти суммы ничего не прикладываем . Строки про упрощенный порядок мы заполняем лишь тогда, когда вы подписали заявление и запросили/получили вычет упрощенно, в ином случае заполняем как обычно 💥

🔤🔤🔤🔤🔤🔤
Надежда, интересно, а вот эти справки на обучение и лечение также как справки 2-НДФЛ будут показываться в ЛК?
А если, например, медучреждение не загрузили справки, вычет не получим?

🔤🔤🔤🔤🔤
В личном кабинете уже появился раздел для этих справок👌

Ищем его так👉 ВЫЧЕТЫ 👉 СВЕДЕНИЯ ПО СОЦИАЛЬНЫМ ВЫЧЕТАМ

❗️Подавать справки в электронном виде в налоговую это право организации и ИП, но не обязанность

п. 2 Порядка представления в налоговый орган образовательной организацией и индивидуальным предпринимателем, осуществляющими образовательную деятельность, сведений о фактических расходах налогоплательщика на оказанные услуги, необходимых для предоставления социального налогового вычета по налогу на доходы физических лиц, в электронной форме

Сведения представляются в налоговый орган в электронной форме на основании заявления физического лица (его супруга/супруги), непосредственно оплатившего образовательную услугу (далее - налогоплательщик), образовательной организацией/ИП, в которой были понесены соответствующие расходы, при наличии у указанной образовательной организации/ИП технической возможности, а также при соблюдении условий, указанных в абзаце третьем подпункта 2 пункта 1 статьи 219 Кодекса.

💥То есть образовательная организация или ИП вправе выдать справку и на бумажном носителе. Аналогично и у медицинских организаций.💥

🔤🔤🔤🔤🔤🔤
Надежда, есть предельные сроки отправки справки в налоговую?

🔤🔤🔤🔤🔤
Согласно порядку выдачи справок в электронном виде сведения должны быть отправлены в течение 30 календарных дней после дня подачи заявления налогоплательщика.

п.3 Порядка представления в налоговый орган образовательной организацией и индивидуальным предпринимателем, осуществляющими образовательную деятельность, сведений о фактических расходах налогоплательщика на оказанные услуги, необходимых для предоставления социального налогового вычета по налогу на доходы физических лиц, в электронной форме.

Сведения должны быть представлены в течение 30 календарных дней после дня подачи заявления налогоплательщика за запрашиваемый налоговый период (год) (как за текущий, так и по итогам налогового периода), в котором была оказана услуга и в котором осуществлялись соответствующие расходы

.
В личном кабинете они появятся в течение 20 рабочих дней.

Абзац второй п. 3.1 ст. 221.1 НК РФ

Информация о представленных в отношении налогоплательщика сведениях о фактических расходах налогоплательщика на оказанные услуги, содержащихся в документах, указанных в абзаце четвертом подпункта 2, абзацах восьмом и десятом подпункта 3, абзаце втором подпункта 4 и абзаце девятом подпункта 7 пункта 1 статьи 219 настоящего Кодекса, размещается в личном кабинете налогоплательщика в течение 20 рабочих дней, следующих за днем представления сведений в налоговый орган.

🔤🔤🔤🔤🔤🔤
На основании чего считаете, что если сведения отправили в налоговую то справку прикладывать не нужно?

🔤🔤🔤🔤🔤
На этот вопрос в принципе ответила выше, но повторю.

Абзац пятый пп.2 п. 1 ст. 219 НК РФ

Представление налогоплательщиком в налоговый орган документа, указанного в абзаце четвертом настоящего подпункта, в целях получения социального налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, в порядке, установленном абзацами первым и вторым пункта 2 и пунктом 3 настоящей статьи, не требуется в случае представления в налоговый орган такого документа непосредственно образовательной организацией, индивидуальным предпринимателем, осуществляющим образовательную деятельность, в порядке, предусмотренном пунктом 3.1 статьи 221.1 настоящего Кодекса, и его размещения налоговым органом в личном кабинете налогоплательщика в соответствии с абзацем вторым пункта 3.1 статьи 221.1 настоящего Кодекса.

🔤🔤🔤🔤🔤 🔤🔤🔤🔤

Вот и 2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣ год подходит к концу – кто-то скажет, что он был тяжелый, кто-то, что самый классный. А для кого-то и то и другое.

Для меня главное, что вся моя семья и близкие живы и здоровы, а ученики радуют своими результатами. Ведь лучшая награда – видеть результат твоих трудов в твоих учениках.
И я решила спросить у своих Наставляемых их эмоции по прошедшему году и вот, что получилось

Светлана провела первый год вне найма, тк уволилась на кануне прошлого Нового года.
Мы с девчонками вытащили ее в первое самостоятельное путешествие в Дагестан, что конечно стало самой яркой эмоцией.

Кто бы за год до этого момента сказал, что я буду сидеть на краешке скалы высоко в горах, свесив ножки. Я бы, домоседка по натуре, ни за что не поверила.
Но стоит оказаться в нужный момент в нужном окружении и ух ты ж, надо же, вот это да, это точно я? В плане работы двоякие чувства: были и моменты прям кайфа, и моменты переживаний, но в основном медленно, но верно к цели . К концу года доход подрос с 31000 до 78800 в ноябре-декабре в договорах, с разовыми услугами я так и не подружилась, их не много.
А вообще когда я на днях на эмоциях подругам сказала "Какой хороший год! " они все разом: это потому что ты на работу не ходишь! 😂 В целом я довольна, очень

Юля крикнула «прощай самозанятость», тк достигла дохода в 3,2 млн за год и походу главным достижением года считает, что у нее на канале появилась синяя кнопочка😂

Что хочу сказать: в 2024 я открыла ИП. Начала вести свой телеграмм канал, учусь снимать рилсы, провела 2 эфира в этом году, побывала в Сколково, окружила себя еще несколькими МИЛЛИОНЕРАМИ.
Проработала страхи с психотерапевтом и оставила их в 2024 году, а 2025 год - выхожу в медийность.
Я собой довольна, горжусь!
Благодарю Надя тебя и девочек, что есть такая поддержка в вашем окружении и возможность расти дальше.
У меня в канале появилась синяя кнопочка 🫶🏻. Фух!

Лариса росла в доходе быстрее всех, ею освоено 4,4 млн рублей, а главное решилась на изменения в том числе в своей внешности, ведь наша уверенность в себе передается и окружению.

Провела два наставничества у Красновой))) А еще я посетила пять морей💪💪💪, начала раз в месяц ходить в концерты) Сделала косметическую операцию (хотя очень боялась). Вообще год был движушный. Щас все итоги подводят со словами наконец то високосный год заканчивается, а у меня он был офигенский!!!! И в Новый год захожу наполненная энергией и желаниями!!! Всем огромное спасибо, что были вместе и друг друга поддерживали))

Юля доказала себе, что, несмотря на трудности, себя надо ставить в центр Вселенной. Она увеличила доход практически в 4 раза – вот нам бы такую «черепашью» скорость

За год стала увереннее называть цену, продавать без страха, что откажутся.
Очень рада, что познакомилась с тобой и девочками😘😘😘😘
Продвижение после апреля не ставила платное, в целом все равно звонят, часто по сарафану.
Поняла, что мой темп развития медленно-размеренный, но устойчивый).
На следующий год хочу еще подрасти в доходе, думаю что смогу, пусть по чуть-чуть.
Мечтаю о поездке нашей летней, мотивирует💃

Наташа – об этом человеке я точно услышу и не раз, тк уже начинаю ее видеть в разных тусовках, то там, то тут.
«В тихом омуте черти водятся», – это точно про Наташу

Я рада своим итогам 2024.
Последние пару дней вспомнила, анализировала, что получилось и не получилось за год.
Увеличила дополнительный доход в 5.5 раз по сравнению с 2023 годом.
Научилась поднимать цены на свои услуги и более адекватно оценить свой труд (хотя ещё расти и расти в этом плане) Благодаря курсам, МК и взаимодействию с коллегами выросла профессионально (и не собираюсь останавливаться)
Вообщем я довольна ☺️ (хотя внутренний критик конечно не затыкается и всё время ищет какие-то косяки 🤔)

🔤🔤🔤🔤🔤 🔤🔤🔤🔤 продолжение

Лена – удвоила свою пенсию. Удвоила!!! Кто-то скажет, что фигня, а для кого-то это уже огромный результат, а с учетом желания и действия, результат будет увеличиваться кратно.

Точно появилось больше уверенности. Я очень медленная, прям черепаха, но что ж поделать, у меня и карьера поперла в 50 только🙈. Но для меня сейчас на первом месте здоровье, а не работа. Работаю в свое удовольствие. Продвижение ставлю, клиенты приходят с ЯУ, процентов 30 сарафан. Клиентов 80 человек. Взяла предоплату с пятерых на январь уже. Рада, что пошла на наставничество- это стало толчком, без него бы не сдвинулась с мёртвой точки. Рада, что есть Надя с такой огромной базой знаний которую самой ни за что не перелопатить. Надя, знакомство тобой дало мне колоссальный рывок с моём профессиональном развитии. Слушаю тебя открытым ртом. Говори дальше. Скупаю всё и на все🙈 . Девочки, вам спасибо за поддержку.

Татьяна стала налоговым консультантом, о чем сильно хотела и поняла, что плохо, что не послушала Наставника. Я всегда и всем говорю - учеба за корочку и для знаний вещи друг с другом не связанные.

24 год был увлекательным)
Очень рада, что пошла на наставничество, которое дало толчок к действию❤️. Не скажу, что делала все и до сих пор делаю, ибо если бы делала, результаты под конец были бы в разы круче.
Но в любом случае, результат есть, он намного выше чем в предыдущие годы. Планирую на каникулах пересмотреть наши созвоны по наставничеству, чтобы волшебный пендаль получить через экран и в бой)🔥
Из того, что не устроило - сливание по цене и до сих пор бесплатные консультации, которые не всегда могу перевести в платную услугу при телефонном разговоре, по прежнему боюсь немного нерезидентов и инвестиционные декларации, т.к. очень мало опыта, ну и телега🤪, может в 25м она оживет.
В общем считаю, что и по работала и отдохнула в этом году в разных уголках глобуса очень хорошо. Есть над чем работать и к чему стремиться.🚀💯

Екатерина начала ценить свои знания в бухгалтерии ИП, а значит денежные результаты уже не за горами.

Спасибо, что верно направила меня не отказываться от услуг для ИП, теперь на опыте понимаю, что это правильное решение. Взяла сейчас в декабре одно ИП на обслуживание, ещё одно в процессе переговоров. Планирую в 2025 году сделать акцент на работе в направлении услуг для ИП. Присоединяюсь к Татьяне, тоже прошла практически все твои МК, преподаватель ты 🔥

Елена провела эффективный и насыщенный год – она сменила город проживания, о чем давно хотела, закончила медицинский🙈 и поняла, что все-таки лучше останется в бухгалтерии😄.

Тоже благодарю Надежду за наставничество, практически ежедневно. Год получился эффективный и насыщенный. Работа в онлайн пространстве с нуля.... Декабрь прошлого года (без найма) 3700 онлайн первые деньги и 2 ИП на местности на 23000, клиентская база 18 клиентов. Доход за 2023г (без найма) 198000. Декабрь 2024г Онлайн доход стабильно ежемесячно 70тр, 8 клиентов Ип на пост обслуживании Ростов, Петрозаводск, Псков, Екатеринбург, Великий Новгород, Клиентская база 81 клиент. Доход (без найма) 529950. Основной доход от ИП. 3-НДФЛ только март-апрель. Мин чек от 700р до 3000. Макс чек, пока, 23000. Работаю в найме 2/2, так что на бухгалтерию уходит не более 1/3 месяца. Уже очень хочу расстаться с наймом....

Декабрь все объявления были сняты, защитила медицинский диплом 5. Но в доходе не потеряла 💪 Есть куда расти. Объявления и резюме правила раз 6. Вот и сейчас надо исправить прайсы. Основные цели достигла, переехала, вышла в онлайн пространство, поменяла окружение и общение на 99%. Остались не изучены Инвестдекларации. Физически не смогла осилить. Так что растем, работаем над собой, над доходом. Благодарю всех за помощь! 🙏🙏🙏 Надежду за знания и волшебные люли🤣🤣🤣

🔤🔤🔤🔤🔤 🔤🔤🔤🔤 продолжение

Алена научилась выбирать с кем работать и уходить от тех, с кем не комфортно, а все потому, что настроила поток клиентов через Яндекс Услуги.

Я очень благодарна тебе , что научилась пользоваться Яндексом . главный навык года!
Наконец- то от одного ооо с ндс отказалась - готов был прибавить зп и дорогу оплачивать по зсд. Но я отказалась .
Сдаю январь и до свидания 😁
Второй ооо решила в январе сообщить, а он мне сегодня премию 50 тр перевел.
Теперь думаю скажу ему в конце января. 🤣
Но порадовалась , что еще не сказала про прекращение работы , а то бы он вряд ли бы мне 50 тр перечислил.
Итак крутой декабрь получился 290 тр + 70тр еще должны

А знаете, что самое классное? То, что это только малая часть учеников❤️

И я жду с нетерпением ваши итоги года в комментариях🔽🔽🔽
Давайте зафиксируем на канале, чем год нам запомнился и что мы достигли🫶

🔤🔤🔤 2️⃣0️⃣2️⃣4️⃣

Январь
Тяжёлый месяц, когда 9 дней клиенты доедают салаты, а 22 дня пишут и днем и ночью🙈.
В январе мне пришла идея нового Наставничества, всего 2 недели очень плодотворной работы в мини группе. И таких групп в 2024 будет семь👌, а челендж "100 тысяч за 10 дней" выполнен за 5 дней💪.

Февраль
Первый отпуск в году, когда впервые младшего вывезли на серьезные горки⛷. Но отпуск был не помехой началу написания нового курса, уже меньше чем через месяц стартует первый поток курса "Инвестиционные декларации 3-НДФЛ".

Март
Побит новый рекорд заработка - коллеги, всё в наших руках - мною проверено.
Запуск нового курса и последнего на сегодня потока двухмесячного Наставничества. Через два месяца на 4 самоуверенных бухгалтера станет больше🥳.

Апрель
Месяц, который пролетает ракетой🚀, но отпуск по расписанию - в этот раз Нижний Новгород.
Заработок от бухгалтерии без помощников 650+ тыс. Потоки двухмесячного и двухнедельного Наставничества, параллельно работа двух курсов "Налоги с недвижки" и "Инвестиционные декларации 3-НДФЛ" плюс мастер-класс на 150 человек.

Май
Мы дожили до мая😵‍💫
Съездила в Минск на танцевальный конкурс с дочерью, выпустила двухмесячное Наставничество и организовала мастер-класс по заполнению ОДДС. В принципе месяц на изи😄.

Июнь
Наконец-то каникулы у детей, выпускной у старшей и красный аттестат 9го класса👏.
Уезжаю со всеми детьми в санаторий, погода не подкачала, впервые я в санатории летом, весь отдых я разбираюсь с договором мены, а это перелопачено 77 писем - во как стимулирует умственные процессы озоновая шапочка😂, но сам мастер-класс проведу только осенью. Запускаю на канале налоговые 30ти минутки.

Июль
Месяц начался самой незабываемой поездкой в Дагестан с коллегами - это было настолько восхитительная поездка, что на повтор в 2025 г. едет на 90% тот же состав + подтянулись новенькие💥.
Разменяла пятый десяток кулинарным мастер-классом и повторила март доходом, а также сплавила сына в лагерь на 21 день. Дети растут и становится легче - проверено😝

Август
Отпуск, отпуск, очередной отпуск - пятый по счету и самый продолжительный. Перед отпуском завершаю Наставничество у Ольги Красновой - моя группа первая🥳
По приезду из отпуска запускаю десятый поток курса "Налоги с недвижки" и готовимся к курсу "Инвестиционные декларации 3-НДФЛ".

Сентябрь
Конец моей спокойной рабочей жизни, сын идёт в первый класс, слёзно просит не отдавать его на продленку и клянётся, что домашку будет делать без истерик, поэтому у меня добавляются ежедневные прогулки со школы, уроки, а ещё плавание, футбол, робототехника и рисование🤪
Идёт 10тый поток курса "Налоги с недвижки", запускается второй поток "Инвестиционные декларации 3-НДФЛ", я принимаю сотрудника - помощницу на одно ИП. Теперь я ИП с сотрудниками - расту однако📈

Октябрь
А вы отмечали Новый год в октябре?
Я теперь отмечала) едем с дочерью в тематический круиз на пароходе, отмечаем Новый год, Масленицу, День военно-морского флота😆
Наконец-то провожу мастер-класс по мене - это уже пятый мастер-класс за год. Также вывожу в лидеры группу в Наставничестве у Ольга Красновой.

Ноябрь
Теперь мой отпуск еще сильнее привязан к каникулам в школе, на вторые осенние каникулы всей семьей мы летим в Сочи🏔 Я понимаю, что уже не успеваю работать и перекладываю обязанности по прогулкам из школы до дома на свекра+ один раз в неделю прошу забирать сына с занятий к свекрам. Как итог у меня дополнительно практически 7 часов работы в неделю🥳 А что так можно было?

Декабрь
Вижу в доходе красивую цифру, но надо дожать 100 тысяч, но пережимаю и получаю +473 тыс к плану🙈
С января передаю еще 2 клиентов, которые решили трудоустраивать сотрудников, своему сотруднику👌спасибо комиссиям по теневой занятости😆
Помимо это провожу Наставничество на курсе "Налоги с недвижки" одиннадцатого потока + Наставничество на 2 недели. Зачеркиваю дни до НГ, но при этом провожу мастер-класс, тк реально надо + еще и вебинар с приглашенным спикером, но включаю мозг и переношу вебинар по изменениям на январь🥵

🔤🔤🔤 🔤🔤🔤🔤🔤

Что было
✅ 7 мастер-классов
✅ 5 вебинаров
✅ 25 налоговых 30ти минуток🙈

✅более 250 обращений по 3-НДФЛ
✅около 290 обращений от ИП и ООО
✅20 постоянных клиентов на обслуживании

✅+1800 подписчиков на канале
✅свыше 1300 постов
✅ и 1.2 миллиона просмотров

Рост дохода в бухгалтерии на 27%, но главное растет средняя в 3-НДФЛ со средней 117 500 до 144 500 рублей в месяц💪.
💥Рост общего дохода на 48%💥

Что будет
📌6 мастер-классов
📌6 вебинаров
📌3 потока курса "Налоги с недвижки" - да я сокращаю количество потоков, поэтому кто решается, давно пора решиться
📌2 потока курса "Инвестиционные декларации 3-НДФЛ"
📌6 потоков Наставничества бухгалтеров на 2 недели по настройке поиска клиентов
📌Надо написать новый курс🙈
📌Надо запустить одну группу Наставничества на 2 месяца, кто давно хочет - не пропустите, скорее всего весной🙄
📌Есть идеи про формат Наставничества по проведению обучений🤔
📌впереди 5000 подписчиков👌
📌клиентов всех ценю, вернутся – буду рада!

🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤 можно выводить с новых ИИС👌

В принципе это всё, что нам нужно знать о 532-ФЗ от 28.12.2024 г. так что выдохнули и пошли отмечать ❤️ Рождество❤️, с которым я вас и поздравляю.

с 28.12.2024 допустимо зачисление дивидендов не на ИИС, но купоны по прежнему нельзя

Перечисление доходов, за исключением дивидендов по ценным бумагам, которые учтены на индивидуальном инвестиционном счете, и выплат, вытекающих из договоров, заключенных на основании договора на ведение индивидуального инвестиционного счета, без их учета на индивидуальном инвестиционном счете не допускается.

Пойду добавлю в мастер-класс по ИИС, а также курсы поправлю🙈

🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤🔤, что

1️⃣7️⃣ января стартует поток курса "Налоги с недвижки"
0️⃣4️⃣ февраля стартует поток курса "Инвестиционные декларации 3-НДФЛ"

Кто давно хотел заняться "неперспективными" декларациями 3-НДФЛ сейчас самое время об этом задуматься🙃

О всех моих курсах можно посмотреть на сайте 👉 https://nadezhdazai.ru/ но не торопитесь покупать, на днях будет дополнительная скидка🙃