Чуть подробней:

1. Стратегия.
Умеет составлять финмодель для оценки вариантов развития бизнеса. Одна из главных ролей в определении стратегии

2. Привлечение капитала.
Находит и оценивает источники финансирования бизнеса. Ведет переговоры.

3. Управление капиталом.
Оценивает текущую рентабельность работающего в бизнесе капитала. Анализирует и находит более прибыльные способы инвестирования

4. Определение точек роста.
Руководит процессом анализа данных для поиска возможностей роста бизнеса или экономии ресурсов

5. Управление рисками.
Руководит процессами оценки и минимизации рисков потери активов, валютных рисков, рисков ликвидности.

6. Амбассадор культуры понимания финансов.
Продвигает в компании культуру изучения, понимания и принятия решений на основании финансовых показателей.

​​Если вы задумываетесь про автоматизацию учета, то вот мое видение шагов:

1/ Сначала определяете (желательно с экспертом) важные показатели и отчеты (и их дизайн), которые вам нужно видеть, и с помощью которых следует управлять бизнесом. Это касается как периодических отчетов (не буду повтояться) и KPIs, так и показателей, которые вам следует видеть в режиме реального времени для того, чтобы держать руку на пульсе бизнеса: остатки по деньгам, задолженности, складу; динамика продаж/маржи за последние N-дней.

2/ Определяете какая информация в принципе должна попадать в систему, чтобы была возможность считать целевые показатели и отчеты.

3/ Формулируете тезисы правил учета и Учетной политики (с экспертом).

4/ Определяете какая ERP будет достаточна для учета и генерации вам нужной отчетности (real-time или периодической) (с экспертом). Пока что самый оптимальный вариант - 1С (определиться с нужной конфигурацией)

5/ Часто в выбранную ERP нужно внести изменения, чтобы подстроить под потребности учета. Нужно сформулировать техзадание для программиста и проверить что оно реализовано (эксперт).

6/ Перед началом учета в новой системе, по состоянию на 30/31е число месяца перед месяцем начала учета, внести в систему входящие остатки активов и обязательств, проведя предварительно их инвентаризацию (запасы, дебиторка, кредиторка, основные средства).

7/ Настраиваете поток управленческой отчетности. Периодческую можно в 1С (базовые отчеты, важные коэффициенты). Однако для возможности управлять с помощью цифр - держать руку на пульсе бизнеса, глубоко и гибко анализировать, лучше использовать инструмент, который и предназначен имено для этого: bi платформа. В большинстве случаев нужна помощь эксперта.

О том, какие роли в управлении бизнесом играют ERP системы и bi-платформы - в отдельном посте

Друзья, спасибо что со мной.
C заботой спрашиваю -- интересно ли поучиться у меня финансовой грамотности? Формат -- 2х дневный ОФФлайн-интенсив, Киев.

Кнопка внизу👇

​​В статье ранее я упомянул про то, что основная финансовая цель бизнеса - это максимизация стоимости компании (https://t.me/my_CONSOL/49). Одним из инструментов замера того, насколько эффективно вы двигаетесь к этой является ROIC - Return on Invested Capital, или Возврат на инвестированный капитал.

Вот какая интересная вещь происходит: до вложения денег в бизнес собственник понимает, сколько он хочет заработать на вложенное. Однако, переступив черту и вложив их, он уже не может ответить себе на вопрос - каков реальный возврат. Соответственно, в определенные критические моменты он не сможет понять:

- получится ли выгодно масштабироваться за счет привлечения финансирования, за которое прийдется платить
- необходима ли бизнесу реструктуризация
- стоит ли ему продать данный бизнес или просто прекратить его

Что такое Инвестированный Капитал: это деньги, вложенные в Рабочий (т.е.оборотный) Капитал и Долгосрочные Активы бизнеса. Частично это вложение может быть профинансировано за счет работы на чужих деньгах - в виде авансов от покупателей и кредиторки.

Если вы не ведете правильного учета, то у вас не будет как возможности измерять уровень Инвестрированного Капитала, поскольку он расчитывается на основании отчета Баланс, так и не сможете адекватно оценить сколько вы заработали экономически.

Но, даже делая Баланс, недостаточно замерять Инвестированный Капитал раз в год или даже в квартал, поскольку в части Рабочего Капитала он может быть сильно волатилен - остатки склада, дебиторки-кредиторки могут сильно скакать изо дня в день, а не то что помесячно.

Поэтому для качественного подсчета ROIC лучше использовать показатель Инвестированного Капитала, который мог бы считаться усреднением с максимальной частотой замера, буквально - на ежедневной основе.

Как этого добиться? А очень просто - роботизируйте этот процесс с помощью bi-платформ, например, продукт Power BI от Microsoft. Хоть сама платформа условно бесплатна, но сделать такой дашборд, наряду с другими важными дашбордами, стоит денег. Инвестиции в учет окупаются.

В следующем посте - о том, какие виды ROIC я рекомендую считать.

Компании стремятся к финансовому результату (прибыль, ROIC), и вкладом в него является работа всех функций.
Однако, чтобы быть результативной в рамках своего вклада, у каждой функции в компании, в том числе и у финансовой, должы быть свои метрики, которые так или иначе необходимо измерять.

Я хочу, чтобы вы начали оцифровывать ваш бизнес.

https://telegra.ph/Dzhidzhitalizejshen-11-09

​​В прошлой заметке начал говорить про опережающие и запаздывающие показатели, и вскользь упомянул показатели отдела продаж.

Опережающие показатели у этого отдела - это звонки, письма, встречи. А запаздывающие - выручка или маржинальная прибыль, выплата мотивации по которым часто еще откладывается до получения от клиентов денег в некоем будущем.

С опережающими показателями я согласен на все 100 - за их выполнением нужно следить на дашбордах. А вот с запаздывающими проблема в том, что иногда сейлзы с большим опозданием видят, например, объем выручки, по которой определяют их мотивацию. В бизнесе, где сделки заключаются, но реальная продажа планируется в некотором времени в будущем - через месяц-два-три, управлять выполнением плана трудно.

В этом случае построение и выполнение плана продаж лучше делать не вокруг ЗАРАБОТАННОГО показателя (доход или маржа), а вокруг ЗАКОНТРАКТОВАННОГО: результат виден мгновенно, исполнение плана можно понимать четче: выполнение плана по законтрактованному показателю так или иначе в соответствующем месяце выльется в выполнение плана по P&L (по плановой дате исполнения сделки), с которым уже работают финансисты.

Выплату фикса сейлзам (ранги, грейды и т.д.) можно подвязывать под выполнение своего плана, а выплату бонусов откладывать до оговоренных моментов в будущем (например, полный расчет с клиентом)

Есть конечно нюансы: что если сделка сорвется? Можно по прошлым данным посчитать статистику по отменам сделок, и на эту поправку откорректировать план для сейлзов.

А финансисты, в свою очередь должны работать с управленческим P&L. То есть с таким, в котором есть разделение расходов на:
- переменные (которые участвуют в определении маржинальной прибыли), и
- постоянные/нерегулярные (которые слабо зависят от того как много предприятие производит или продает).

А вам - идея комбинированного дашборда

Вышла моя статья на НВ
https://nv.ua/ukr/biz/experts/startapi-i-maliy-biznes-shist-krokiv-na-zustrich-finansoviy-gramotnosti-50054780.html

Про будущее для профессии финансистов.

Еще несколько лет назад в топе были data scientists. Но им на пятки уже наступают машины и алгоритмы, а данные копятся по экспоненте.

Сейчас для бизнес-аналитики растет ценность новой роли: analytics translator. От него зависит можно ли на основании выходящей информации принимать ценные бизнес-решения.

Analytics translator - связующее звено между мышлением управленца и алгоритмами работы с данными. Он понимает какие решения бизнесу нужны и зачем, и знает работают прикладной стат и матанализ. И сейчас эта роль выходит в топ.

Рекомендация молодым будущим финансистам: качайте в школе и вузе мозг математикой или физикой, поскольку финансы - это про математику, и учите английский. После этого проглотите за три месяца курсы по финансам, если нужно, то дальше что-то типа ACCA/CPA/CFA. Дальше на нулевую позицию, но в очень крупную компанию - там больше данных) за опытом. Ну а дальше - все зависит от ваших жизненных установок)

https://www.accaglobal.com/sg/en/member/discover/cpd-articles/business-management/b2bjun19-cpd.html

С Рождеством, дорогие подписчики!

Сегодня провел мастер-класс по нескучным финансам для детей в лагере Young Winners. Тема лагеря - Финансы.
Сначала познакомил ребят в кратце с отчетностью бизнеса, потом освоили мобильное приложение для ведения личных финансов, и в завершении с ребятами разобрали, как и когда личные расходы могут быть инвестицией в себя, вознаграждением себя, ну... или сливом денег:
чтобы получать от жизни кайф во всех проявлениях, нужно подготовиться: инвестировать временные, физические и финансовые ресурсы в развитие, не забывать себя благодарить за это вмеру, и не допускать их слива.

https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=10215746239277490&id=1488705253

You Win - We Win

Первый тематический пост в этом году - для начинающих предпринимателей и тех, которые жаждут начать учитывать свою деятельность.

Как всегда, лучше начинать с простого. А именно, с учета прихода-расхода денег - чтобы записать можно было, и увидеть актуальные остатки, и отчетность посмотреть. Даю инструмент. Мануал - на первой странице. Скачивайте, работайте.
!Обязательно пишите мне пожелания к улучшению на @a_yakshin

Файл с примерами как вести учет: http://tiny.cc/3mm1iz
Пустой файл, готовый к работе: http://tiny.cc/uqm1iz
✌

Интересный канал, который ведет Игорь Перция, партнер фонда TAV Виктории Тигипко. Поясняет как работают венчурные инвестиции, как общаться с венчурными фондами для привлечения денег. Сразу даю ссылку на публикацию на нем. Материал о том, какие ошибки не допускать в общении с инвесторами.

Одна из них - непонимание ключевых цифр своего бизнеса.

На начальной стадии, но простой учет у вас должен быть 📝

https://t.me/vecheromventure/32

Друзья! Исследую рынок и нуждаюсь в вашем мнении.

Хороший финдир в штате стоит дорого: $2,5 - 5 k в месяц (что это за роль см. тут: https://t.me/my_CONSOL/60). Вместе с тем, МСБ, как правило, имеет у себя бухгалтеров или финансистов, которые могут системно обеспечить учет, однако не поднимаются до контекста мышления собственника или топа. И соответственно, они не способны оценивать результаты учета и выступать в роли советника (что является главной функцией финансиста):
- как и какую отчетность делать
- анализ финансового состояния и рисков бизнеса
- помощь в оценке стратегических планов
- помощь в коммуникации с инвесторами

Под эти потребности есть возможность с рынка привлекать экспертизу в формате "Финдир на аутсорсе" / "CFO services", и уже не за такие большие деньги, как в штат, а где-то $500-1000.

Интуитивно - для МСБ это может быть решением?

💰

Друзья, материал про важность учета. Написал ранее, но делюсь сейчас. Говорить о вечном никогда не поздно

- Привет дорогой, как дела?
- Масштабируюсь, учет пока не в приоритете
😊
https://cutt.ly/ZrY7gD3

Дальше развиваем тему аутсорса CFO для малого и среднего бизнеса в нашей стране. Главная преграда - тот образ, который у наших собственников сложился о том, кто такой вообще финдир и зачем он бизнесу. И смотрим как аутсорс может быть решением
http://tiny.cc/OCFO

На чем должен быть фокус финансов в МСБ, чтобы уверенно расти:

🔥 создание правильного банка учетных данных (вовремя и правильно фиксировать операции) - задача внутреннего финансиста

🔥 оцифровка и роботизация рутинных отчетов (ручная обработка - каменный век и деньги на ветер) - задача внешнего консультанта. Пример дашбордов с оперативной и периодической отчетностью: tiny.cc/illustrative_report

🔥 анализ цифр и консультирование собственника (мы же максимизируем стоимость бизнеса, правда?) - задача внутреннего финансиста и внешнего CFO

🔥 стратегия, инвестиции, финансирование - задача внешнего CFO

Представьте, что вы - компания, обычный плательщик НДС. Есть 100 грн зарплаты, которые вы должны выплатить на руки. И перед вами выбор: сделать это либо в белую, либо в серую.

Если в белую:
- накидываем подоходный 15% и военный сбор 1.5%), т.е. ~20 грн = 100 - 100/(1 - 0.15 - 0.015)
- накидываем ЕСВ 22%: ~26 грн = (100+20)x22%
Итого расходов в белую: 146 = 100+20+26

Теперь в серую:
- чтобы получить для выплаты зп эти 100 грн после 'оптимизации', нужно загнать 'туда' их с учетом 'комиссии'. Пусть она 12%, тогда загоняем 114 грн (100/(1-0.12))
- сэкономленный таким образом НДС (20% от загнанной суммы), делает эту схему повкуснее, т.е. это 19 грн (114 / 6)
Итого чистых расходов в серую: 95 = 100 + 14 - 19

Итого, белая схема дороже бизнесу на 54%. Все?)

Неа)

Представьте, что ваш бизнес работает на рентабельности 15% (т.е. прибыль к выручке). А объем чистых затрат на серую схему зарплаты к выручке, у вас, например, 40%. Теперь представим, что благодаря Дэну, Тиму и Арсэну (ну, Гетманцев, Милованов и нескажукто), все конверты закрываются. И уже доля затрат на зарплату выросла в половину, т.е. +20%. И рентабельность превращается в -5%.

Это я о чем?)

Немного истории про EBITDA, или как оценивать результаты бизнеса
https://telegra.ph/EBITDA-or-not-EBITDA-02-16

​​Такая история...
За эту неделю общался 4 с владельцами разных строительных компаний, и у всех одна и та же боль с деньгами:

1. Кассовые разрывы
2. Прочие проблемы с ликвидностью
3. Отсутствия нормального прогнозирования.

Ну и на прошлой неделе тоже 2 телефонных разговора на эту тему... И везде одни и те же грабли - не работает прогнозирование из-за кривого управленческого учета. Подозреваю, что много у кого тот же вопрос.

Друзья, я готов провести бесплатный мастер-класс (просто скинемся на аренду переговорки) на тему избежания кассового разрыва в строительной компании.
Это кстати, проще чем кажется - просто надо взять один раз и настроить.

Кому интересно придти и пообщаться на эту тему - можно написать мне "кассовый разрыв" в @A_YAKSHIN

Если будет 10-15 человек - я все организую и отдельно сделаю мероприятие.

P.S. не строителям тоже можно, но кейсы буду показывать по стройке.

Друзья, делаю для публикации на одном крутом общественном ресурсе шаблон расчета окупаемости инвестпроекта для МСБ. Буду очень благодарен если потестите его и скажете мне на @a_yakshin возможные непонятности, баги и как его можно улучшить
Сам расчет по ссылке http://tiny.cc/finmodeltest

Хорошая новость. Сегодня запустился сервис онлайн поддержки предпринимательской деятельности Дія.Бізнес!
Можете начать c моей заметки

https://business.diia.gov.ua/handbook/finansovij-menedzment/upravlinna-finansami-dla-msb-so-ce-take