#дайджест

🔹Хто був найкращим Fintech’ом у 2021 році? Пишаємося, що один із них –  iPlan! Прочитати повністю новину.

🔹Ребаланс пенсійного портфелю. Зміна core portfolio. Нішеві фонди. EPAM, NLFX, BABA, ZOOM та інші. Переглянути відео Любомира за посиланням.

🔹Уроки історії "ведмежих" ринків. Американський ринок акцій падає. Що буде з S&P500? Зазираємо за лаштунки історії з Сергієм Продановим, фінансовим радником iPlan.

🔹 15 червня о 19:00 на каналі Сімейний бюджет говоритимемо про стан ринку землі. В якому становищі зараз агробізнеси? Які є перспективи на 2023-2024 роки? Чекаємо вас в прямому ефірі.

🔹 16 червня о 19:00 фінансовий планер iPlan Інна Броднікова проведе в закритій спільноті прямий ефір на тему «Прогнози для економіки України від НБУ, МВФ, Світового банку». Отримати доступ до спільноти можна через бота.

Всім привіт! 👋 На зв’язку Любомир!

Минулу п’ятницю я провів безкоштовний ефір з відповідями на найпопулярніші питання. 

За результатами опитування, таку рубрику ви просите проводити регулярно. 
І ми вас почули. Тому завтра о 18:00 проведу безкоштовний ефір з відповідями на питання. 

Розглянемо питання минулого ефіру: 
- Куди я зараз інвестую?
- Яка стратегія поводження зараз з валютою на ФОПі найбільш вигідна зараз?
- Які проблеми можуть виникнути при поповненні ІВ з вайза? Які наслідки можуть виникнути для поповнюючого з боку нашої держави?
- Як можна, наприклад, купувати акції в моно, коли це знов дозволять, якщо не можна бути впевненим, що за 10 років цей банк існуватиме?

❗️Запису ефіру не буде, тому чекаємо всіх онлайн. 

Також додавайте свої запитання в коментарях та приходьте за відповідями.

У нас прекрасні новини - до команди iPlan.ua приєднується 9 нових фінансових планерів.
Зробимо знайомство з ними цікавим для вас)

Перший Денис Загородний
Спочатку вчився на програміста у Словаччині, але з часом зрозумів що хоче розвиватись у фінансовій сфері.
Неординарний вибір для нашого часу, чи не так?

З цікавих умінь Дениса - вміння аналізувати окремі компанії. Власне як грамотно це робити, які ресурси використовувати на прикладі TDUP ми з ним і поговорили у відео

Чому обрали саме цю компанію?
Вони перші в Україні кому iPlan.ua розробив і провів унікальний командний тренінг по фінансовому плануванню життя методом кейс стаді.

#дайджест

🔹Як долати зайві витрати та як організувати фінанси в нових обставинах. 5 порад від економістів у статті.

🔹Альтернативи Interactive Brokers. Любомир кортко розповів про Exante, Freedom Finance, Saxo, eToro у відео.

​​🔹Що відбувається на світових фондових ринках? Які інвест. інструменти доступні зараз українцям? Відповіді на ці питання можна знайти в резюме ефіру. Запис доступний в пості.

🔹21 червня о 19.00 спілкуємося з Юрієм Филюком, СЕО Промприлад. Піднімемо питання реновації, про те, як війна позначилася на бізнесі та планах проєкту. Чекаємо всіх за посиланням.

🔹Інвестиції в криптовалюту, які ризики вас очікують. Розповість Артем Ваганов, планер Iplan в четвер у нашій спільноті Italks. Отримати доступ можна в боті.

"Скажи у що ти інвестуєш і я скажу хто ти"? 😉 

Роман Кошовський вкотре радує аудиторію змістовним випуском у циклі "Запали цілі". В ювілейному епізоді №50 він розповів про власний портфель та важливі принципи його формування 💵📈 Про класи активів, ставлення до ризику і цікаві призми, через які можна аналізувати свої інвестиції та потенціал росту капіталу й можливостей. Дещо з уроків війни та висновки з життя й практики для більш довготривалих горизонтів. 

Запрошуємо до перегляду, коментарів і відгуків на матеірали Романа, а також діліться вашими спостереженнями щодо інвестицій і руху до фінансової свободи. Запалюймо цілі разом! 🔥

​​Що б зробити ❓

Пише партнер, фінансовий планер в iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря, Сергій Мікулов
===
Кожен ранок починається саме з такого запитання для багатьох з нас.

То ж маю до вас декілька пропозицій.

🇺🇦🇪🇺 Порадіти з приводу кандидатства в ЄС
Тому що, не лише у самурая, але і у країни має бути шлях. Шлях реформ та нарешті своє унікальне місто серед інших цивілізованих країн. Для мене шлях змін та їх стандарти (судова, правоохоронна системи, інфраструктура та оборона) надихає не менше ніж можливий результат.

🎥 Подивитись прямі ефіри в iPlan Talks
Учора, як і кожний четвер, ми говорили про інвестиції. Цього разу, з Артемом Вагановим, фінансовим планером iPlan.ua та автором каналу Гроші працюють про місце крипти в інвестиційному ландшафті. Стисле резюме ефіру:
Ризики недооцінені:
- швидкість обробки транзакцій та енерговитрати більше в сотні разів ніж традиційних транзакцій
- технологія блокчейну в 75% випадків використовується не в криптовалютах (бізнес, держави)
- відсутність функції ліквідності, збереження вартості, зростання разом з економікою, засобу платіжу не робить її інвестиційним активом
- вичерпність кількості криптомонет призведе до їх коллапсу , бо якщо немає потенціалу залучення нових учасників через привабливу ціну, монета знецінюється
- ризики: операційні (збої), кредитні (Р2Р кидок), регуляторні (податки, заборона обігу), ринкові (волатильність, знецінення)
Переваги перебільшені
- мала кореляція з багатьма активами (золото, акції) вбивається її високою волатильністю. Якщо крипту і додавати в портфель , то лише як отруту - в малих дозах та в цілях лікування (від іллюзій :).
Насім Талеб для інвесторів - "важкоатлетів" пропонує "портфель- гантелю". Єдина умова - він працює лише в кризу, і яка монета до того моменту буде жива - невідомо(
- висока анонимність, приваблює переважно темних осіб та спецпідрозділи

🙏 Впорядкувати свої фінанси
- зробити фінансовий план, це корисна річ: морквина попереду (бачу цілі), та позаду (пообіцяв його виконувати). В часи війни його користь підвищується, бо позитивно впливає на вашу фізичну та психологічну безпеку.
- але його мало мати, його потрібно актуалізувати та продовжувати інвестувати - наближати свої фінансові цілі
- інвестиції люблять правильне різноманіття
- інвест. портфелі вкриваються пилом, якщо їх не ребалансувати та не тюнінгувати

📊 Розвивати фінансово обізнану поведінку українців разом з iPlan.ua
З приходом нових планерів та визнання наших досягнень, ми вдосконалюємо нашу методологію фінансового планування та оцінки ризик профілю Клієнтів, канали комунікацій з Клієнтами.
Чекаємо на нових Клієнтів та кандидатів на нових планерів!

А кому ж ще це робити окрім нас)

на проміжку 20 років найкращий захист від інфляції дають акції та нерухомість

​​Цьогорічна інфляція дає про себе знати, і це м'ягко кажучи.

🧐Постає питання, як захистити свої заощадження?

Дивлячись на зростаючі ціни на нафту, газ, зерно - виникає думка додати до портфелю - Commodities. Також часто згадують про золото.

Вашій увазі дані проаналізовані агенцією Bloomberg та інвест банком Goldman Sachs, де показано як часто різні класи активів обганяють інфляцію в залежності від терміну перебування у портфелі.

Бачимо, що єдиний клас активів, який хеджує інфляцію
стабільною та надійно це -🚀 акції.

Акції обганяють інфляцію у 100% випадків протягом будь-якого 19-річного періоду. Навіть на проміжку 1-го року акції з вірогідністю 75% обженуть інфляцію.

Золото випереджає інфляцію лише в 50% випадків протягом 19 річного періоду.

Товари (Commodities) взагалі погано справляються з цією функцією, хоча й непогано хеджують від "раптової" неочікуваної інфляції - бета = 7. Але чим довше вони у портфелі - тим менший шанс обігнати інфляцію.

🔸Хто володіє акціями в періоди інфляції - максимізує шанси на успіх.

PS. Як читати графік?
🔹По осі абсцис (горизонталь) - термін володіння активом у роках.
🔹По осі ординат (вертикаль) - вірогідність що реальна дохідність активу буде позитивна.

PSS. Із дня у день бачу одну й ту саму помилку у фін блогерів, коли реальну дохідність рахують як номінальну за мінусом інфляції. Проте правильним буде - індекс номінальної дохідності ДІЛИТИ на індекс інфляції. (Формула Фішера).
Rr = (1+Rn )/ (1+ i)

👉Писав про це от тут.

@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡

Це відео було більше місяця тому у спільноті інвесторів @iplantalksbot

Воно і зараз актуальне!

Часомітки:
00:00 Вступ
00:44 Як ви?
02:57 Як вертати себе в ресурс
10:14 Практичні поради
14:46 Що ми усвідомили в період війни
16:46 Чому нас навчила війна
20:09 Як планувати
26:00 В умовах тривалого стресу
29:00 Про роботу
31:30 Продуктівність
34:40 Відпочинок і відновленя
35:49 Робота і відповідальність
43:14 Що нам допомагає триматися

https://youtu.be/eXKKnqWuWAQ

#дайджест

🔹Добре продумана стратегія вкладень ― саме те, що зараз на часі. Куди інвестувати краще та як змусити працювати власні активи. Детальніше за лінком. 

🔹Чому стагфляція зараз є ризиком та чого очікувати, якщо вона почнеться. Ознайомитися зі статтею. 

🔹Найкраща інвестиція - інвестиція в себе. Понад 30 лекцій від NIXMultiConf про IT, бізнес та інше від топових українських і всесвітньо відомих спікерів вже чекають на тебе тут.

🔹29 червня о 19:00 на каналі Сімейний бюджет проведемо прямий ефір, на цей раз говоритимемо про ринок електромобілів в Україні. Приєднуйтеся до ефіру! 

🔹Наступна новина актуальна для тих, хто в Кракові. Ми проводимо KrakiwInvestMeetup 30 червня! Говоритемимо про “Фінанси для українців в Польщі”. Більш детально про івент. 

🔹Як скласти інвестиційний портфель із ETF у євро, ефір, який ви довго просили - тому не пропустіть🔥 Оформити доступ можна через цього бота.

​​Що ви знаєте про інвестиційні інструменти у євро? 

🇺🇦Україна отримала статус кандидати в ЄС, проте нам ще треба пройти довгий шлях до євроінтеграції. Але, війна змінила плани декого із нас саме у цей час, у цю реальність. 

Сьогодні ми маємо 4 млн вимушених емігрантів, які покинули Україну. Сподіваємось, що більшість із них повернеться після перемоги 🙌, проте для декого релокація до ЄС стала не тимчасовою ідеєю, а новим життям. 

А хтось навіть перебуваючи тут, замислюється над власним будиночком десь у Європі задля диверсифікації. Хтось планує в ЄС навчати дітей. 

Ці фінансові цілі прив'язані до валюти - ЄВРО. 🇪🇺

Загальне правило накопичень звучить так: Інвестувати треба у тій валюті, у якій плануєш витрачати. 

😉Чи відповідає воно дійсності? Цього четверга, о 19:00 разом з Інною Старченко у цьому і розберемось. 

💶Тема: Як скласти інвестиційний портфель із ETF у євро. 

На ефірі поговоримо: 

🔹Що таке валютний ризик, та чи треба інвестору його боятись. 
🔹Як частка Ваших активів перебуває під валютним ризиком. 
🔹Які валюти ETF існують: базова, торгова, валюта фонду та у чому їх відмінності.  
🔹Які ETF підійдуть для накопичення під різні цілі у валюті - євро. 
🔹Як інвестувати через UCITS ETF перебуваючи у Європі. 
🔹 Де шукати єврові ETF на акції та облігації. 
🔹 Порівняємо американські та ірландські фонди. 

Якщо це той ефір, який ви довго чекали - не пропустить його 🔥

Інна завжди ретельно готує корисні для інвесторів теми та докладно та цікаво про них розповідає:
- 💸про грошові перекази в умовах війни
- 🔍як знайти потрібний ETF
- ✂️про податки з ETF
- 📈як скласти свій фінансовий план

Потрапити на цей ефір, переглянути записи 50+ минулих ефірів та допомогти ЗСУ можна натиснувши кнопку нижче 👇

​​Про адаптацію, мобільність та убезпечення інвесторів.

Пише Роман Кошовський, прихильник FIRE підходу до фінансів та автор каналу "Запалі цілі".
==

Українці обдумують своє сьогодення і стараються поглянути в майбутнє з різноманітних ракурсів. Фінансову свободу не збудуєш без міцного муру, а може й кількох. Десь це правильне планування і управління ризиками, а десь - влучна підготовка портфелю й життя до змін і викликів, та вміння залишатися гнучкими.

Обговорюємо кілька актуальних тем із Сергієм Мікуловим, партнером в iPlan.ua та автором каналу Балад Економного Лицаря в новому епізоді циклу "Запали цілі": змістовні і яскраві мандри, життєстійкість інвесторів і важливість страхування для забезпечення свого життєвого та інших капіталів.

Поговорили з Сергієм про наступне:
- Aдаптивність інвестора та переоцінка цінностей і цілей
- Забезпечення "запасу ходу" для різних сценаріїв
- Спільнота iPlan Talks
- Мобільність: про мандрівки з користю і змістом
- Важливість готовності та есенціалізму
- Управління ризиками та страховий захист
- Три рівня захисту та детальний приклад вартості страхування
- Запитання : сам собі страховик та що з відтоком талановитих людей з України?
- Сценарії для України 2.0: Південна Корея чи Афганістан?
- Важливість постановки цілей і вміння запалювати шлях до фінансової свободи

Резюме:
- адаптація фінансових навичок робить нас міцніше та нашу фінансову свободу ближче
- життєва та фінансова мобільність та убезпечення підвищує життєвий комфорт та рівень захисту від фінансових ризиків.

Це картинка з презентації мого колеги Артема, автора @dengirabotayut
останній рік дуже цінний для українських інвесторів, бо вони багато навчаться і зрозуміють перше правило Уорена Баффета.

Також пишу велику статтю про Loss Aversion, адже комусь втрати статуть психологічною травмою замість навчального ефекту.
Любомир

Давайте проголосуємо куди за останні 2 роки вляпались ви?
От тільки чесно, голосування то анонімне)

На звязку Любомир.
На початку 2022 iPlan.ua разом з Прометеус запустили навчальний курс "Фінансова свобода" для українських інвесторів.
Понад 300 людей розпочали навчання.
Незважаючи на війну у травні він завершився, ми отримали багато схвальних відгуків. І багато запитів на його повторення.

Втім під час війни якісно оновити всі 10 модулів ми поки не спроможні. До того ж зараз інвестори не готові 2.5 місяці навчатися з дестяками уроків та домашками, це потребує час і фокус.

Тому на воєнний час ми створили новий вебінарний курс на Прометеусі "Особисті фінанси та інвестиції під час війни"
У липні на вас чекають: 
• 7 живих вебінарів з Q&A-сесіями
• 1 практичне індивідуальне завдання 
• 1 презентація групового кейсу
• 1 тест на закріплення матеріалів
• Необмежений доступ до курсу
• Сертифікат • Подарунок

Детальний опис на Прометеусі

#даджест

🔹Кризові явища і як інвестору з ними ладнати - ефір від інвестора-практика Романа Кошовського вже у цей четвер 07.07🔥 Оформити доступ можна через цього бота.

🔹Чи варто інвестувати в агросектор? Яка зараз ситуація на агроринку України? Відповіді на всі ці питання розібрала наша @inna_brodnikova у відео на Мінфін.

🔹6 липня о 19:00 на каналі Сімейний бюджет уперше проведемо прямий ефір англійською мовою 🗣 Цього разу розмовлятимемо про все, що вас цікавитиме з SAXO BANK. Приєднуйтеся до ефіру!

🔹Країни Євросоюзу можуть виділити $523 млрд на відновлення післявоєнної України, пише Bloomberg з посиланням на офіційних осіб, знайомих із планом ЄС. Детальніше в статті.