1) стартуємо новий етап по брокерам, щоб вони пішли з росії
поиширюйте будь ласка в соцмережах, тегаючи компанії.
в сапорт не потрібно писати, фінансовим журналістам варто)

InteractiveBrokers and Freedom Finance
Most respectful financial institutions stopped doing business in Russia.
Why are you still serving Putin’s supporters?

#stopwar #standwithUkraine #bloodybusiness

2) Чому обвалився Нетфлікс?
на цьому каналі немає сигналів і аналітики по окремим акціям, адже ми за спокійне пасивне івестування)
якщо у ващому портфелі багато FAANG, то звісно буде турбулентність, коли переоцінюються темпи росту і майбутні прибутки. І це ще й під час періоду підняття ставок ФРС

#дайджест

🔹27 квітня ми зберемося офлайн у Львові на Lviv Invest Meetup #2 . Тема, що зараз точно на часі: «Фінанси під час та після війни»🤓Придбати квиток можна за посиланням.

🔹Реалізацію проєкту Промприлад.Реновація повністю відновлено. На об’єкті ведуться активні будівельні роботи. На даному етапі можна доінвестувати в проект або зробити донейт. Детальніше на сайті.

🔹Фінансовий планер Iplan.ua Інна Броднікова детально описала, що змінилося у фонді гарантування вкладів та про що потрібно знати кожному клієнту банку? Ознайомитися зі статтею.

🔹Акції та товарні ринки впали, оскільки спалах коронавірусу в Китаї прискорився, та тисне на інвесторім разом з запланованим підвищенням ставки ФРС. Графік прикріплюємо. Що буде з ринками найближчий час читайте за лінком.

🔹В цей четвер в нашій спільноті Italks Інна Старченко проведе майстер-клас, де покаже покроково як заповнити податкову декларацію. Оформити доступ до спільноти можна отримати, звернувшись до @vahanova.

​​Гід по валютним військовим ОВДП 

Зібрав, проаналізував та розклав по поличкам.

"Морковка попереду"
👉Вам гроші потрібні через рік максимум (купуєте автівку, будинок - квартиру, тощо)
👉Вам не подобається витрачати час на декларування та гроші - на податки
👉Ви готові допомогти країні отримати потрібні валютні кошти. І не під 400% чи 20% річних ), а під 3,7% максимум. При цьому, Ви розумієте, що ми воюємо и ризик реструктуризації ОВДП присутній.
👉 НБУ дозволяє, поки що (дивись п.3), інвестувати в ОВДП кошти, джерела походження коштів яких Ви не можете пояснити

"Морковка позаду"
👉 НБУ обмежив інвестувати за кордон до ₴100т 
👉 вдома лежить кеш, вивезти за кордон можна лише 10к євро, решту лише з квитанціями з датою видачі не давніше 90 днів
👉 Ви не прихильник подорожей з "котлетами" кешу по воюючій країні 
👉 Ви розумієте слабку сторону короткострокових інвестицій за кордон в умовах ймовірної девальвації гривні - 19,5% податку зі збитку

Як це зробити?
👉 мати валюту на рахунку / картці
👉 укласти договір на брокерське на депозитарне обслуговування с банком / брокером
👉 зробити замовлення банку/ брокеру
👉 переказати валюту, це дозволено НБУ (п.19.1)
👉 якщо у Вас вже є валютні ОВДП, то Ви можете їх реінвестувати, зекономивши на переказі валюти

Комісії та мінімальні суми?
👉 Комісія за SWIFT 0,5-1% за кожен з 2х переказів
👉 ICU  
- комісія брокера 10 грн + депозитарія 105$
- мінімальна сума інвестицій $20-25к.
👉 Банк Кредит-Днепр
- комісія брокера та депозитарія - 750 грн
- мінімальна сума інвестицій $5к*
👉 Приват Банк / Альфа банк
- комісія брокера та депозитарія - 2400 / 2500 грн
- мінімальна сума інвестицій $10к*
* якщо можете занести кешом на рахунок банку, зекономите комісії за переказ

Напишіть, будь ласка, в коментарях скільки б % свого капіталу Ви проінвестували в військові ОВДП?

​​До сніданку інвестора

Корисні новини, як ранкова кава - налаштовують увесь день на потрібний лад!

🇺🇦 Події
- сьогодні у Львові пройде оффлайн захід від iPlan.ua Lviv Invest Meetup #2. Половина прибутку піде на потреби ЗСУ.
- цього четверга, в iPlan Talks відбудеться онлайн- практикум "Подаємо податкову декларацію". Все про як порахувати податок, в яку строчку декларації вписати, що відповісти на запит ДПС та багато іншого.
- в цю п'ятницю, в 19:00, ми з Любомиром Остаповім на канале "Сімейний бюджет" проведемо безкоштовний вебінар про інвестиційні тренди та інструменти в часи війни.

🇺🇦 Інвестиції
- на учорашньому аукціоні ОВДП була залучена рекордна сума 13 млрд грн
- компанія "Кредитсервіс" (перша в Україні в часи війни) виплатила купон та починає прийом заявок на продаж облігацій*.
- компанія "Промприлад" розширюється та приймає заявки від нових інвесторів*.
* Це новина, а не інвестиційна рекомендація.

Аналітіка
🇺🇦 Forbes написав про зовнішні та внутрішні стратегії відновлення економіки, способи відшкодування втрат бізнесу, ймовірність використання репарацій.
Спойлер - найкращий спосіб зробити все як на війни: власноруч та лише потім ми отримаємо допомогу х2.

🌐 Ринок акцій знову падає. Хвилі негативних новин складаються: локдаун в Китаї, очікування більш агресивної політики ФРС щодо збільшення облікової ставки, сезон звітності, вплив війни на ринки енергоресурсів та продовольства та порушення логістичних ланцюгів ще з часів корони.
Причин для подальшого зростання лишається мало(
Чи означає це що потрібно зупинити інвестувати та почекати кращих часів? Ні! Це найгірша стратегія усіх часів.

Каву випито, новини прочитано.
Становимось до праці наближати перемогу!

Військові облігації вже у Monobank

Чому потрібно купувати військові облігації?
1. Гроші йдуть на потреби ЗСУ 
2. Є велика дира у державному бюджеті. НБУ у березні 20 млрд. грн "дав" уряду, у квітні вже 50 млрд. грн

Звісно західні партнери допоможуть з дефіцитом найближчі місяці, але і ми не маємо стояти осторонь.

Як придбати облігації за 1 хвилину в монобанк? Деталі в відео

#дайджест

🔹 Світовий фондовий ринок входить у кризу. Щоб зрозуміти тренди і бути готовими до змін, ми проведемо ефір з Артемом Щербиною - директором департаменту управління активами Concorde Capital. Ставте нагадування, ми чекаємо вас завтра о 19:00 на каналі Сімейний бюджет.

🔹Ще один крутий ефір ми проведемо 4 травня о 19:00. Говоритимемо про ринок нерухомості: яка ситуація на ринку та які перспективи у апарт-готелів та житлової нерухомості, як інвестувати в нерухомість зараз. Гість ефіру - співзасновник компанії LEV Development Олександр Островський. Посилання на ефір.

🔹В четвер, в нашій спільноті Italks - Інна Броднікова проведе прямий ефір на тему «Як би я інвестував, якби знав про війну»
Отримати доступ до спільноти можна у @vahanova.

🔹ФРС планує приймати більш жорсткі міри до тих пір поки інфляція не досягне нормальних значень. Деталі за лінком

🔹Telegram запустив бота для криптовалютних платежів у Bitcoin та Toncoin прямо у месенджері. Як це зробити, можна дізнатись тут.

🔹Освітній напрям Genesis Education запускає Venture DeepDive by Genesis — авторський курс про венчурні інвестиції та розвиток інвестиційних проєктів.Програма орієнтована на тих, хто вже має понад рік досвіду роботи у сфері аналітики, фінансів, консалтингу або інвестицій та хоче набути нових знань і навичок.

Головне зі зустрічі акціонерів Berkshire Hathaway 2022 1Q

Це одна з небагатьох компаній, за якими цікаво спостерігати, керівнику Баффету - 91 рік, Мангеру - 98. Пишу про ключові коментарії, які дали Воррен та Чарлі на цій зустрічі.

1. Ми завжди маємо дофіга кешу. Це дозволяє нам пережити несприятливі умови на ринку, які не так рідко бувають. Ринок йде в низ і для Berkshire відкриваються чудові можливості для інвестування в прекрасні компанії по хорошим цінам.

2. Чи відкриті Berkshire для інвестування в німецькі компанії?
Так, та Воррен хотів би, що б там були набагато більші компанії та сприятливі умови до поглинань.

2а. Чарлі: альтернатива поглинанням - зворотній викуп акцій(buybacks).
Нема комісій та накладних витрат, це просто збільшення власної долі в копанії, котрою володіємо. Чи це не краще, що може бути?

Воррен: повністю згоден, у нас початкова частка в American Express була 11%, яка зросла до 20%, при цьому ми не витратили жодної копійки.

2б. Придбали більше акцій Apple.

3. Маркет таймінг. Ми ніколи не знали, куди піде ринок вгору чи вниз, або як відкриється в понеділок. Ми ніколи не приймаємо рішення про покупку базуючись на стані макроекономіки.

4. Яка акція найкраща для захисту від інфляції?
Баффет: у мене є навіть щось для вас краще за конкретну акцію. Будьте найкращі у своїй сфері, збільшуйте свій дохід. Найкраща інвестиція це ваші навички, вони стійкі до інфляції.

Чарлі: якщо ваш консультант радить купувати біткоін, кажіть "ні".

Підсумки інвестиційного комітету iPlan у травні 2022 р.

Черговий місяць завершився. І в нас в iplan.ua стабільно проходив інвестиційний комітет.

Ділимось короткими тезами з комітету.

Штати

🔹На сьогоднішній день інфляція в США продовжує рости і досягла рівня 8,54%.

🔹Зменшується емісія грошей в Штатах, а аналітики прогнозують рівень інфляції на 5-річному горизонті на рівні 2,5%

Що робити інвесторам? Тут навіть Воррен Баффет нервує і каже, що ринок зараз нагадує казино

УКРАЇНА

🔹Курс залишається фіксованим на рівні 29,25 і по заявах НБУ буде таким до завершення військового стану і можливо певний період після.

🔹Інфляція зафіксована на рівні 15,9%

🔹Військові облігації. В квітні відбулось погашення першого короткого випуску військових облігацій – що додає позитиву.

Більше позитивних новин про Україну та огляд макроекономіки в цілому у статті Підсумки інвестиційного комітету iPlan у травні 2022 р.

Чи корисним був для Вас огляд?

​​Як би я інвестував, якби я знав, що буде війна?

Тоді багато усього могло бути зовсім по іншому: і цілі, і інструменти і строки...

❓ Нерухомість, автівка - купувати чи орендувати, в місті чи за містом, газ / бензин чи електрика
❓ Навчання дітей - тут чи за кордоном
❓ Допомога батька - в доларах чи гривні
❓ Резервний фонд - консерви, cash чи US treasuries
❓ Фінансова свобода - це яскраве життя до чи після
❓ Які б активи залишив у своєму портфелі? 

На жаль країна опинилася у найскладнішій ситуації за часів незалежності. Нам довелося отримати новий досвід. Ми маємо засвоїти цей урок та виконати роботу над помилками.

Інна Броднікова, фінансовий планер в iPlan.ua розповіла про це в ефірі спільноти iPlan Talks 05.05.2022, резюмуємо:

1.Це залежить від світогляду
Чому, маючи однакові вихідні дані, ми по різному реагуємо на ситуацію та приймаємо різні рішення?
Наш мозок влаштований таким чином, що усвідомлюючи ризик тут і зараз рішення приймається інстинктивно з метою самозбереження. У разі якщо ризик є уявним, рішення приймається на основі упереджень. Для ефективного прийняття рішення раціональність має урівноважувати інстинкт інтегрований з досвідом. Досвід відіграє важливу роль у прийнятті рішення.

2.Це залежить від досвіду
Хто не знає свою історію, приречений на її повторення. Тому, щоб фінансово бути готовим до кризи необхідно подивитися минулі кризи, порівняти з теперішньою ситуацією та зробити роботу над помилками. Аналізуючи, кризи з часів незалежності можна виділити схожі явища, які їх супроводжували:
- інфляція
- девальвація
- валютні обмеження 

2.Це залежить від поточної фінансової стратегії (цілі, інструменти)
З початку війни ми стикнулися з новими випробуваннями. Деякі активи виявилися надійнішими, інші навпаки - більш ризикованими (дивись інфографіку нижче👇). Кожний переосмислив цілі і зрозумів, що ж є більш значущим. Залишилося зробити висновки, взяти до уваги новий досвід та наближати перемогу. 

Ми віримо, що після перемоги на нас точно чекає багато років духовного піднесення та економічного зростання.

Все буде Україна!🇺🇦

Напишіть, будь ласка, Вашу думку в коментарях.

Спільнота iPlan Talks це доступ до 
- двох ефірів щотижня 
- вибору тем наступних ефірів та правил спільноти
- записів 40+ ефірів 
- чату з 400 учасниками та експертами по 20 темам 
- Вікіпедії по персональним фінансам
- фінансуванню перемоги 
Дізнатись більше про спільноту та стати її учасником можна 👉 тут

​​Де так як купувати військові ОВДП?

Підбірка:
1.Стисло про все від НБУ
2.Перелік брокерів та випусків ОВДП від Мінфіну
3.Гід по валютним ОВДП від Економного Лицаря
4.Відео як купити через ICU та Універ, Приват, Монобанк від Любомира Остапіва.
5. Інструкція від Альфа банк
6. Незабаром нерези також зможуть їх купувати
7. Техніка безпеки:
- не на всю котлету, інвестиції люблять диверсифікацію
- військові ОВДП працюють на часовому горизонті біля року, тож для довгострокових інвестицій краще пошукати інші інструменти
- ми воюємо, тому ризик втрати заощаджень не "0"
- податок на доходи по ОВДП 0%, дохідність 9-11% в грн та 3.7% в $
- других українських інструментів, які захищають (хоча б частково) гривню від інфляції (ОВДП грн) та девальвації ($ОВДП), в умовах валютних та фондових обмежень військового стану поки що не має
- звертайте увагу на комісії (наприклад по ОВДП, грн: Універ - 1грн, ICU, Альфа ат Монобанк - 0 грн) та мінімальні суми купівлі.

Не дякуйте, краще справа кликніть мишею та Forward'ніть цей допис собі в Saved Messages)

Напишіть, будь ласка, в коментарях що ще варто додати.

#дайджест

🔹 Великобританія, Канада, ЄС дають вільну торгівлю Україні без мит на 1 рік. Детальніше про новину за лінком.

🔹 How Far Will The Stock Market Fall?
Розмірковує блогер, фінансовий аналітик - Ramin Nakisa
Спойлер: ринку США ще є куди падати. Скрін з відео додаємо. Кому цікаво, може переглянути повне відео.

🔹 11 травня о 19.00 ми запросили на відкриту розмову провідних спеціалістів DOM.RIA Ірину Шеремету і Віталія Поберезького, щоб з перших рук дізнатися про сучасний стан ринку української нерухомості. Ефір пройде на каналі «Сімейний бюджет», посилання.

🔹 Вже цього тижня Мінфін організував конференцію «Мої фінанси під час війни» Сергій Мікулов, партнер Iplan на конференції розповість про декларування доходів та податкове резиденство при релокації. За промокодом "iplan" можна отримати знижку. Посилання на реєстрацію тут.

🔹 12.05 в нашій спільноті Italks Любомир Остапів проведе ефір на тему «Нішеві ЕТФ в сфері технологій та їх місце у портфелі». Доступ оформити можна у @vahanova

Не встигаю писати економічну аналітику, однак у них економіка повільно йде на дно, а наш корабель поки на буксирі у західних партнерів. Найближчі місяці так точно.

Кожен четвер ввечері на ютуб Сімейний Бюджет розміщую 1 хв економічного фронту з найважливішим.

Також ми поступово і обережно говоримо про бізнес і нерухомість в щотижневих ефірах на Ютуб.

Світові фондові ринки - все стрімко вниз у червоному кольорі. Варто було б написати про них більше, але зараз інші пріоритети.

Якщо коротко - то фондові кризи бувають, якщо хтось психологічно не може витримати -20% (-50?) йому не варто інвестувати в акції.

Стратегія вгадування (market timing) не працює і генерує додаткові витрати на комісії та податки.

Прогнозисти? Покажіть хоча би одного який вгадав 2 кризи підряд, і не накликав кризу там її не було (2018...)

Що робити? Stay invested згідно ваших життєвих цілей, ризик профілю, віку, розміру капіталу.

Любомир

Товаристо,

Ми виграли багато битв на економічному фронті, але війна триває. Беріть будь ласка цей пост, розміщуйте в соц мережах тегаючи Interactive Brokers

 
Dear Interactive Brokers

Two senators unveiled a resolution Tuesday calling on the Biden administration to designate Russia as a state sponsor of terrorism for its war on Ukraine.
 
Russia sooner or later will be in a company with Cuba, Iran, North Korea and Syria. 
 
Please let us know when Interactive Brokers is going to stop servicing residents of Putin's Russia?

Любомир

Пише Артем Ваганов з каналу 🇺🇦Гроші працюють.

Оновлення щодо військових ОВДП

Міністерство фінансів 🇺🇦 вчора випустило нові військові облігації номіновані в гривні з дохідністю 11,5% річних 💼. Вже завтра їх можна буде придбати через брокера Green Candle.

🚀 А кого цікавить більш тверда валюта інвестування, також мою хороші новини.

Купити військові облігації у валюті без комісії від 1 штуки, можна через наступні банки: ПУМБ, Укрексімбанк, Укргазбанк.

🔹Умови придбання:

🔸Комісія банку - відсутня;
🔸Мінімальний поріг входу - 1 000 дол (євро)
🔸Термін - 1 рік (до квітня-травня 2023 р)
🔸Дохідність - 3,7% у доларах, 2,5% у євро.

Для купівлі звертайтесь до підтримки онлайн банку.

Доречі, про військові ОВДП і не тільки пише моя колега, Оксана Балабан. 👉 Долучайтесь до її інстаграму.

​​Investment PitStop. Episode 1

Цікава ініціатива від Сергія Мікулова, автора каналу Балади Економного Лицаря
===
В світі поточних обмежень НБУ становиться важкувато інвестувати, тож потрібно перепочити та "перевзутися". Тому зробимо "Інвестиційний PitStop", та розпочнемо новий цикл дописів інвесторів, які роблять перші кроки.

Перший учасник - Олександр Піц, ІТ спеціалист, інвестор - аматор, учасник спільноти інвесторів iPlan Talks. Мені подобається, як він аргументовано та якісно відповідає на запитання членів спільноті по першим крокам в інвестиціях.

Цікавлюся інвестиціями з 2017 року. За той час відбулося багато зростань і падінь в різних активах. Хочу поділитися своїми спостереженнями, підходами які працюють, а також можливими помилками.
На мою думку, хороші підходи до формування довгострокового портфеля фінансової свободи: 

🔸 Кожна інвестиція повинна грунтуватися на ідеї, яка пояснює для чого вкладаються гроші.
Наприклад, при інвестуванні в S&P 500 це очікуванні зростання американської економіки протягом наступних 20 років. Наприклад, при інвестиції в компанії, які входять до індексу: Amazon(AMZN), Microsoft (MSFT), Google (GOOG) - очікування зростання ринку хмарних технологій на 100% через 5-7 років. 

🔸 Зміна ціни актива не повинна впливати на рішення про його продаж.
Продаж відбувається якщо ідея інвестиції досягла своєї мети, або якщо сама ідея виявилась помилковою. Або якщо актив дуже швидко спекулятивно виріс в ціні і став переоціненим.

🔸 Ринки волатильні, тому не варто очікувати прямолінійного зростання.
Кожен актив на фондовому ринку має свій коефіцієнт Beta. Чим він вищий, тим вища його волатильність. Для S&P 500 Beta = 1. Наприклад, для акцій Tesla (TSLA) Beta = 2.21. Тому на падаючому ринку Tesla падає сильніше. На зростаючому ринку буде стрімко рости, при умові що компанія виправдає очікування інвесторів.

🔸Регулярні періодичні інвестиції покращують результат.
Навіть, якщо S&P 500 був куплений на піку і він повернеться на історичний максимум через 5 років, то при подальшій періодичній покупці по нижчим цінам скоріше буде досягнуто позитивного результату. 

🔸 Фондовий ринок - це торгівля майбутнім, а не минулим.
Має значення прогноз зростання економіки, або прогноз майбутніх прибутків конкретної компанії. Ринок реагує завчасно на позитивні або негативні очікування, які ще не відбулися або можуть ніколи не відбутися.

Наступного разу, Олександр поділиться своїми помилковими або сумнівними інвестиційними рішеннями.
==

Чи цікаво Вам читати допису з цього циклу?

#iPitStop

У світі криптовалют потрясіння - здувся один з стейблкоїнів TerraUSD. Має коштувати 1 дол, а коштує вдвічі менше..
Якщо за ним піде на $80 млрд найбільший stablecoin USDT, то це не просто Winter is coming, а початок Battle of Winterfell для криптоентузіастів.

Я недавно зняв відео про інвестиції в крипту для чайніків:
- біржа може збанкрутувати
- вашу крипту можуть вкрасти хакери
- стейблкоїни у децентралізовану світі насправді централізовані і несуть counterparty risk
Відео на Ютуб Сімейний Бюджет.

І трохи меду: blockchain і цифрові валюти є і будуть стрімко розвиватись і далі.
За прогнозом Gartner, до 2024 року 20% великих організацій використовуватимуть цифрові валюти для платежів, зберігання активів або застави.

Тому якщо ви вірите у блокчейн. то потрібно вчитись грамотно в цей тренд інвестувати. На другий потік курсу Фінансова Свобода на Прометеусі я планую трохи розширити цю тему.

#дайджест

🔹Чому падає S&P500 і чого чекати від світових ринків у 2022. У відео на каналі Сімейний бюджет Любомир детально пояснив причини.

🔹Сергій Мікулов провів прямий ефір, де відповів на нагальні питання, наприклад, як допоможуть державі військові облігаії і чи захищені вони від інфляції, чи доречно зараз заощаджувати. Переглянути запис.

🔹18 травня о 18:30 ми проведемо прямий ефір, на якому будемо говорити про недержавні пенсійні фонди. Запрошений гість - голова підрозділу з управління локальними активами фінансової групи ICU Григорій Овчаренко. Долучайтеся до ефіру, буде 🔥

🔹На ДОУ продовжуються активні дискусії шодо Wise, Revolut та валютних обмежень. № способи як врятувати гроші рядовому ФОП вже у статті.

🔹В четвер 19.05.2022 Анна Заребчан проведе вебінар, де розповість як відкрити ФОП в Польщі, які податкові пільги мають спеціаліст IT, також порівняємо трудовий договір та ФОП. Доступ до ефіру можна отримати тут. Розвивайся з нами! 📚

​​ОВДП, як наша фінансова зброя!

Пише автор каналу Балади Економного Лицаря, Сергій Мікулов
===
Міністерство фінансів України
- запустило сайт по військовим ОВДП.
- залучило додаткових 7,5 млрд грн на черговому аукціоні ОВДП

Додаю його стислий відеоогляд та оновлену підбірку корисних посилань для інвестора в ОВДП:

📌 Сайт Мінфіну про ОВДП
📌 Розповідь про місце ОВДП у військовому фінансовому ландшафті
📌 Стисло про ОВДП від НБУ
📌 Гід по валютним ОВДП від Економного Лицаря
📌 Відео як купити через ICU та Універ, Приват, Монобанк від Любомира Остапіва.
📌 Інструкція по купівлі ОВДП Альфа банк
📌 Незабаром нерези також зможуть їх купувати

Техніка безпеки інвестора в ОВДП:
- не на всю котлету, інвестиції люблять диверсифікацію
- військові ОВДП працюють на часовому горизонті біля року, тож для довгострокових інвестицій краще пошукати інші інструменти
- ми воюємо, тому ризик втрати заощаджень не "0"
- податок на доходи по ОВДП 0%, дохідність 9-11% в грн та 3.7% в $
- других українських інструментів, які захищають (хоча б частково) гривню від інфляції (ОВДП грн) та девальвації ($ОВДП), в умовах валютних та фондових обмежень військового стану поки що не має
- звертайте увагу на комісії (наприклад по ОВДП, грн: Універ - 1грн, ICU, Альфа ат Монобанк - 0 грн) та мінімальні суми купівлі.

Сподіваюсь цей сайт після перемоги та погашення останніх військових ОВДП продовжить свою корисну справ на розбудову та відновлення нашої країни)!

Купони та погашення ОВДП навіть в умовах військового стану виплачувались за графіком, без затримок. Перевірено на власному досвіді)