Памятаєте недавно на каналі був пост про інвестиційний рейтинг "інвест квартир"?
Він отримав порцію справедливої критики, тому добре що таке поважне видання як ЛІГА визнало неточності і оновило рейтинг.
Что изменилось?
а) площадь однокомнатной квартиры комфорт-класса повышена с минимальной — 35 м² до средней — 48 м²; вместо средней цены — медианная;
б) добавлены расходы на ремонт из расчета $250 за м²;
в) добавлено налогообложение дохода от аренды.
Тепер окупність однушки по оренді значно більш реалістичні 8-14 років. І то це ще якщо курс гривні не летить в космос 🙄
https://biz.liga.net/all/nedvizhimost/article/pervyy-reyting-investitsionnoy-privlekatelnosti-jilya-v-ukraine-spoyler-kiev-ne-luchshiy
Він отримав порцію справедливої критики, тому добре що таке поважне видання як ЛІГА визнало неточності і оновило рейтинг.
Что изменилось?
а) площадь однокомнатной квартиры комфорт-класса повышена с минимальной — 35 м² до средней — 48 м²; вместо средней цены — медианная;
б) добавлены расходы на ремонт из расчета $250 за м²;
в) добавлено налогообложение дохода от аренды.
Тепер окупність однушки по оренді значно більш реалістичні 8-14 років. І то це ще якщо курс гривні не летить в космос 🙄
https://biz.liga.net/all/nedvizhimost/article/pervyy-reyting-investitsionnoy-privlekatelnosti-jilya-v-ukraine-spoyler-kiev-ne-luchshiy
Наступний Kyiv Invest Meetup 10 червня присвятимо нерухомості, скажіть будь ласка що вам найбільш цікаво??
Можна пару опцій обирати
Можна пару опцій обирати
Anonymous Poll
28%
Котеджі містечка Київська область
15%
Смарти, хостели Київ
31%
Комерційна Київ та область
8%
Комерційна Харків (ака stepSHARES)
20%
Дохідні дома Львів (ака Лев Девелопмент)
10%
Дохідні дома Одеса
20%
Польща
49%
Будь що з чеком менше 50К
25%
Карпати
Грає триває 4 години (40 ігрових років), на таймері було 3:59
Сергій @elytsar щоб потрапити на командну мрію Центр Сімейного Капіталу мав викинути суму 4 з двох кубіків.
Випало 3+1, і він швидко закрив угоду куплі-продажу!
Ми виграли 🤗🤗🤗🤗🤗
Команда iPlan.ua не тільки проводить ігри Життєвий Капітал для компаній, а й грає сама.
Це тренує і командну роботу, і взаємодію, і навики переговорів, і звісно фінансову обізнаність + управління Капіталом!
Чекайте скоро приємних новин про розширення команди фінансових планерів iPlan.ua 😉
Save. Invest. Enjoy.
Сергій @elytsar щоб потрапити на командну мрію Центр Сімейного Капіталу мав викинути суму 4 з двох кубіків.
Випало 3+1, і він швидко закрив угоду куплі-продажу!
Ми виграли 🤗🤗🤗🤗🤗
Команда iPlan.ua не тільки проводить ігри Життєвий Капітал для компаній, а й грає сама.
Це тренує і командну роботу, і взаємодію, і навики переговорів, і звісно фінансову обізнаність + управління Капіталом!
Чекайте скоро приємних новин про розширення команди фінансових планерів iPlan.ua 😉
Save. Invest. Enjoy.
Forwarded from 📊Балади Економного Лицаря⚔️
На що саме звертати увагу купуючи ОВДП?
Основні елементи:
🎯 Валюта
Маючі ціль в певній валюті, треба купувати ОВДП в той же валюті. Для кваліфікованих інвесторів, можна обізнано ризикувати.
🎯 Дата погашення
Далі покладеш, ближче візьмеш тут не працює!
Це як депозит, треба купувати на той строк , коли тобі будуть потрібні гроші.
Якщо спекульнути - купити довгі папери для короткої цілі , та спробувати їх достроково продати, то можна наразитися на ризик зміни % ставки та понести збитки(
🎯% на продаж та % на купівлю
Ціна на куплю / продам, завжди буде різним. Тут не виключення. Брокер завжди Вам продасть меншу дохідність, а купить у Вас більшу.
🎯 Об"єм на купівлю
Можно довго рахувати і смакувати які ОВДП купувати, але їх завжди є певна кількість в наявності у брокера в його портфелі або на ринку замовлень. Тому спочатку порівнюйте цей объем с обсягом грошей які Ви інвестуєте.
Відволікаючі елементи
🏖️ Код паперу
Погугливши який можна дізнатися графік виплати купону, погашення (коли чекати гроші) та номінальну доіхідність (коли , скільки буде грошей).
🏖️ Вид дохідності
SIM - simple, тобто отримуєш гроші наприкінці, коли погасять ОВДП.
YTM - yield till maturity, дохідність до погашення.
Що краще SIM чи YTM?
🏖️ Ціна
Вона на 100% вже врахована в розміру та типу дохідності ОВДП. По старій аудиторськй звичці я перевіряв її десятки разів и не впіймав жодного разу ні одного брокера на обмані, але я не здаюся)
Приклад
Бажаю Вам в угодах з ОВДП , гарного брокерського сервісу та фокусу уваги на важливому !
Основні елементи:
🎯 Валюта
Маючі ціль в певній валюті, треба купувати ОВДП в той же валюті. Для кваліфікованих інвесторів, можна обізнано ризикувати.
Наприклад, запропонувати прогнозний курс на дату погашення, побудувати модель грошових потоків, індексувати, дісконтувати і порахувати дохідність у доларах. Я так роблю для своїх Клієнтів в iPlan.ua 🎯 Дата погашення
Далі покладеш, ближче візьмеш тут не працює!
Це як депозит, треба купувати на той строк , коли тобі будуть потрібні гроші.
Якщо спекульнути - купити довгі папери для короткої цілі , та спробувати їх достроково продати, то можна наразитися на ризик зміни % ставки та понести збитки(
По - перше брокер купить їх дешевше на 1-1,5% річних дешевше ніж продав Вам, по друге - на ринку можуть збільшитися % ставки і Вам буде треба за свій рахунок їх підняти (дати премію покупцю). Наприклад 1-2 % річних додатково. Тому для паперів 2027 року , така премія обійдеться Вам в 12-20% від суми інвестицій = (2027рік -2021рік) * 2-3,5% річних. Так ОВДП для хитровикоханих жадюг стають овЖП! 🎯% на продаж та % на купівлю
Ціна на куплю / продам, завжди буде різним. Тут не виключення. Брокер завжди Вам продасть меншу дохідність, а купить у Вас більшу.
Різниця поміж % на купівлю та продаж звуть спредом, розмір спреду залежить від попиту та пропозиції на певні папери.🎯 Об"єм на купівлю
Можно довго рахувати і смакувати які ОВДП купувати, але їх завжди є певна кількість в наявності у брокера в його портфелі або на ринку замовлень. Тому спочатку порівнюйте цей объем с обсягом грошей які Ви інвестуєте.
Wotan зазвичай має меншу номенклатуру та обсяг портфелю ніж ICU, але там можна замовити будь який обсяг будь яких ОВДП з ринку (мін сума замовлення 100 т грн). Відволікаючі елементи
🏖️ Код паперу
Погугливши який можна дізнатися графік виплати купону, погашення (коли чекати гроші) та номінальну доіхідність (коли , скільки буде грошей).
🏖️ Вид дохідності
SIM - simple, тобто отримуєш гроші наприкінці, коли погасять ОВДП.
% дохідності = (365* (прибуток/ період інвестування) / сума витрат YTM - yield till maturity, дохідність до погашення.
Дуже складна формула, тому простіше : це дохідність інвестування за умови реінвестування купонних виплат з той же дохідністю.Що краще SIM чи YTM?
Без різниці! Але, осеред ОВДП з однаковим терміном погашення краще обирати ті, де SIM більше, Але таке трапляється дуже рідко. 🏖️ Ціна
Вона на 100% вже врахована в розміру та типу дохідності ОВДП. По старій аудиторськй звичці я перевіряв її десятки разів и не впіймав жодного разу ні одного брокера на обмані, але я не здаюся)
Рахується як = номінал ОВДП (1000 грн) + НКД (нарахований та ще невиплачений купонний дохід по номінальній ставці) +/- маржа ринку, брокеру.Приклад
Дано: Треба купити ОВДП до резервного фонду 50% /50% гривня та долар.Рішення: Купую на 25% ОВДП у гривні з погашенням через 6 місяців, ще 25% - через 12 місяців. Якщо сума 50% > $10k, то куплю ще ОВДП у доларах з погашенням через 12 місяців (менше суму та строк не варто через великі комісійні на угоді).Бажаю Вам в угодах з ОВДП , гарного брокерського сервісу та фокусу уваги на важливому !
Знову багато написав(Пора вже тік-токи знімати)
Як ви мабуть чули майже 90 млн американців отримають від держави чек на днях, цього разу 1400 дол.
Є рубрика Bloomberg Wealth, де вони запитують інвест менеджерів куди вкласти 1 млн чи $10000.
Цього разу вони запитали куди вкласти $1400 😆
1) Резерв
Найменш захоплюючий, найменш сексуальний підхід до використання стимулу. Але найбільш розсудливий, оскільки, сподіваємось, у нас більше жодної пандемії за все життя, але у нас буде щось погане.
2) Потім подумайте про короткострокові потреби.
Чим ближче ви до цілі, тим менше ризику вам слід приймати..
Chris Struckhoff of Lionheart Capital Management
preferred and convertible bond ETFs
Kevin Hegarty, principal at Hegarty Advisors
small-cap value stocks
3) І нарешті, якщо ви можете дозволити собі ризик:
Tony Molina, senior product specialist and CPA at Wealthfront Corp "
«Крипта, очевидно, є частиною нашої сучасної економіки в майбутньому. Це не означає, що вона має бути основною частиною вашого інвестиційного портфеля.
Якщо ви хочете зробити 5-10% свого портфеля в криптовалюті, тому що відчуваєте себе повинен бути частиною цього класу активів, я розумію "
Dave Alison of Palo Alto-based Alison Wealth Management:
"Якщо ви вірите у чисту енергтику, на планах президента Байдена, ETF, як Invesco Solar ETF (TAN) або iShares Global Clean Energy ETF (ICLN), може стати способом підвищення прибутку, якщо ваші прогнози здійсняться"
Robert Cheney of Palo Alto-based Westridge Wealth Strategies:
Value stocks in sectors such as industrials and financials.
“Once these segments of the market start to move, they become momentum stocks, and they become the replacement for growth stocks
Matthew Benson, of Chandler, Arizona-based Sonmore Financial:
American Funds EuroPacific Growth Fund (AEPGX) to give clients exposure to international markets.
Є рубрика Bloomberg Wealth, де вони запитують інвест менеджерів куди вкласти 1 млн чи $10000.
Цього разу вони запитали куди вкласти $1400 😆
1) Резерв
Найменш захоплюючий, найменш сексуальний підхід до використання стимулу. Але найбільш розсудливий, оскільки, сподіваємось, у нас більше жодної пандемії за все життя, але у нас буде щось погане.
2) Потім подумайте про короткострокові потреби.
Чим ближче ви до цілі, тим менше ризику вам слід приймати..
Chris Struckhoff of Lionheart Capital Management
preferred and convertible bond ETFs
Kevin Hegarty, principal at Hegarty Advisors
small-cap value stocks
3) І нарешті, якщо ви можете дозволити собі ризик:
Tony Molina, senior product specialist and CPA at Wealthfront Corp "
«Крипта, очевидно, є частиною нашої сучасної економіки в майбутньому. Це не означає, що вона має бути основною частиною вашого інвестиційного портфеля.
Якщо ви хочете зробити 5-10% свого портфеля в криптовалюті, тому що відчуваєте себе повинен бути частиною цього класу активів, я розумію "
Dave Alison of Palo Alto-based Alison Wealth Management:
"Якщо ви вірите у чисту енергтику, на планах президента Байдена, ETF, як Invesco Solar ETF (TAN) або iShares Global Clean Energy ETF (ICLN), може стати способом підвищення прибутку, якщо ваші прогнози здійсняться"
Robert Cheney of Palo Alto-based Westridge Wealth Strategies:
Value stocks in sectors such as industrials and financials.
“Once these segments of the market start to move, they become momentum stocks, and they become the replacement for growth stocks
Matthew Benson, of Chandler, Arizona-based Sonmore Financial:
American Funds EuroPacific Growth Fund (AEPGX) to give clients exposure to international markets.
Про інсайти та інсайди в інвестиціях
П'ятнична Балада Економного Лицаря від Сергія Мікулова, партнера iPlan.ua.
Інсайт
1) дуже віддалено відноситься до інвестицій, бо це більше зі світу емоцій та психології.
2) на відміну від інсайду, не привертає увагу регулятора при інвестуванні.
Інсайд, це скорочення від insider trаding
1) Це кримінальний злочин у вигляді навмисного використання важливої непубличної інформації про компанію для проведення операцій з її цінними паперами з метою отримання неправомірної вигоди.
До інсайдерів насамперед відносяться керівництво, контролери та власники 10%+ пакетів акцій Компанії. Они можуть виконувати операції з акціями Компанії тільки поза межами так званих locking period.
Інсайд є загальновизнаним злочином.
Тому США карає злочинців далеко поза межами, навіть в Україні.
2) Чи можна бути інсайдером купуючі ETF?
Ні, якщо Ви не контролюєте його та не купуєте більш ніж 10%. Загальне правило - відокремленість активів та зобов'язань ETF від активів та зобов'язань його інвесторів.
3) Чи можна "тільки подивитись" на інсайд?
Якщо інсайдери купують чи продають акції поза межами locking period, їх брокери мають складати відповідний звіт до SEC, який є публічним.
Резюмую:
📌 інвестору краще не бути інсайдером та не робити insider trading
📌 якщо ти босс або власник 10% акцій компанії - утримуйся від операцій з акціями в locking period та кажи брокерам, що ти є інсайдером, вони заповнять звіти по твоїм операціям
📌 якщо хочеться робити те, що роблять інсайдери - не роби цього в locking periods та дивись публічні звіти про їх купівлю продаж
📌 тобі можуть не сподобатись шляхи отримання інсайдерської інформації 😀
📌 якщо тебе відвідав інсайт, краще гони його або поділися ним зі своїм фінансовим радником
П'ятнична Балада Економного Лицаря від Сергія Мікулова, партнера iPlan.ua.
Інсайт
1) дуже віддалено відноситься до інвестицій, бо це більше зі світу емоцій та психології.
Це психологічний термін, який означає осяяння. Хоча, якщо на Вас зійшло осяяння купити TSLA у вдалий час, то чому б його не послухати 😀2) на відміну від інсайду, не привертає увагу регулятора при інвестуванні.
Інсайд, це скорочення від insider trаding
1) Це кримінальний злочин у вигляді навмисного використання важливої непубличної інформації про компанію для проведення операцій з її цінними паперами з метою отримання неправомірної вигоди.
До інсайдерів насамперед відносяться керівництво, контролери та власники 10%+ пакетів акцій Компанії. Они можуть виконувати операції з акціями Компанії тільки поза межами так званих locking period.
Інсайд є загальновизнаним злочином.
Тому США карає злочинців далеко поза межами, навіть в Україні.
Наприклад, якщо Ви секретарка Безоса, яка дізналася сьогодні, що він подав заяву на звільнення з Амазон та розповіла це своєму знайомому брокеру, а той зіграв на їх пониження, то Вас та брокера "потурбує" SEC (Комісія по цінним паперам в США).2) Чи можна бути інсайдером купуючі ETF?
Ні, якщо Ви не контролюєте його та не купуєте більш ніж 10%. Загальне правило - відокремленість активів та зобов'язань ETF від активів та зобов'язань його інвесторів.
Наприклад якщо ви не босс, а программист Google, купуєте акції ETF SPY (де є акції Google) протягом locking period, це не є insider trading. Бо Ви купуєте не акції Google, а акції іншої компанії, у якої багато чого є на балансу. 3) Чи можна "тільки подивитись" на інсайд?
Якщо інсайдери купують чи продають акції поза межами locking period, їх брокери мають складати відповідний звіт до SEC, який є публічним.
Будь-хто може ознайомитись з таким звітом (приклад додаю).Деякі "повторюхі-хрюхі" copy&paste їх операції в надії отримати прибуток. Вони вірять в ефективного інсайдера. Але я більше вірю в ефективний ринок, де ціна акцій враховує всю відому інформацію.Резюмую:
📌 інвестору краще не бути інсайдером та не робити insider trading
📌 якщо ти босс або власник 10% акцій компанії - утримуйся від операцій з акціями в locking period та кажи брокерам, що ти є інсайдером, вони заповнять звіти по твоїм операціям
📌 якщо хочеться робити те, що роблять інсайдери - не роби цього в locking periods та дивись публічні звіти про їх купівлю продаж
📌 тобі можуть не сподобатись шляхи отримання інсайдерської інформації 😀
📌 якщо тебе відвідав інсайт, краще гони його або поділися ним зі своїм фінансовим радником
в фейсбук групі Україньскі Інвестори був цікавий пост і обговорення про % нерухомості в портфелі.
Я знайшов останнє дослідження UBS Global Family Office report 2020, там ця частка 14% порівняно із 16% в Private Equity (аналог бізнес інвестицій).
Нагадую що йдеться про кошти мільярдерів і універсального asset allocation одного для всіх не існує.
Через тиждень ще опублікую на каналі суперкорисну, на мою думку, статтю від Фінансового Самурая по цій же темі.
Любомир
Джерело: https://www.ubs.com/global/en/global-family-office/reports/global-family-office-report-2020.html?
Я знайшов останнє дослідження UBS Global Family Office report 2020, там ця частка 14% порівняно із 16% в Private Equity (аналог бізнес інвестицій).
Нагадую що йдеться про кошти мільярдерів і універсального asset allocation одного для всіх не існує.
Через тиждень ще опублікую на каналі суперкорисну, на мою думку, статтю від Фінансового Самурая по цій же темі.
Любомир
Джерело: https://www.ubs.com/global/en/global-family-office/reports/global-family-office-report-2020.html?
Знову на ті ж граблі 😂 Інвестори початківці узрівши обіцяний дохід XXX% забувають про все на світі...
Киберполиция остановила работу финансовой пирамиды. Организаторы обманули больше 55 тыс. вкладчиков на сумму более 150 млн грн.
Схему организовали четверо мужчин в возрасте от 26 до 43 лет. Фигуранты создали веб-сайт, где предлагали вкладчикам получать пассивный доход от инвестирования в бизнес, связанный с продажей электротехники и работой такси.
Для инвестирования люди покупали сертификаты стоимостью от 300 до 300 тыс. грн. Организаторы обещали ежедневную прибыль (более 350% годовых) от стоимости сертификатов в виде внутренней валюты. А внутреннюю валюту предлагали конвертировать в криптовалюту, однако из-за технических характеристик сайта вывести прибыль было невозможно.
Джерело:
https://mc.today/organizovali-finansovuyu-piramidu-i-ukrali-150-mln-grn-arestovali-prestupnikov-kotorye-predlagali-zarabotat-na-kriptovalyute/
Киберполиция остановила работу финансовой пирамиды. Организаторы обманули больше 55 тыс. вкладчиков на сумму более 150 млн грн.
Схему организовали четверо мужчин в возрасте от 26 до 43 лет. Фигуранты создали веб-сайт, где предлагали вкладчикам получать пассивный доход от инвестирования в бизнес, связанный с продажей электротехники и работой такси.
Для инвестирования люди покупали сертификаты стоимостью от 300 до 300 тыс. грн. Организаторы обещали ежедневную прибыль (более 350% годовых) от стоимости сертификатов в виде внутренней валюты. А внутреннюю валюту предлагали конвертировать в криптовалюту, однако из-за технических характеристик сайта вывести прибыль было невозможно.
Джерело:
https://mc.today/organizovali-finansovuyu-piramidu-i-ukrali-150-mln-grn-arestovali-prestupnikov-kotorye-predlagali-zarabotat-na-kriptovalyute/
MC.today, Media for Creators
Организовали финансовую пирамиду и украли 150 млн грн: арестовали преступников, которые предлагали заработать на криптовалюте
Организаторы схемы предлагали вкладчикам пассивный доход от инвестиций во внутренней валюте проекта. Но снять эти деньги было невозможно. Редакция MC.today рассказывает подробности.
Пишуть наші люди в Лондоні, Андрій Нестерук:
#інвестиціїдлячайників
Почему в инвестировании нет "бесплатных ланчей" и почему мнение, что чем больше у тебя денег, тем легче зарабатывать высокую доходность... спорно?
Вот прямо сейчас в Блумберге французский брокер постучался ко мне рассказать, как я могу выиграть от того, что мне сделают стукрурированный продукт. Мол, ваши акции - это, конечно, хорошо, но мы можем вам сделать продукт с autocall - у вас будет такая же возможность заработать, но появится защита от движения рынка не в вашу сторону. Звучит круто, да?
На самом деле, если у вас длинный инвестиционный горизонт, при инвестировании в акции вы можете рассчитывать на 4-8% реальной (после инфляции) годовой доходности, в зависимости от того, какие вы "собираете премии" и от везения (да, полностью от его эффекта никогда не избавишься). Так вот, любой такой структурированный продукт будет съедать проценты из ваших заветных 4-8%. Чем больше вы такое будете использовать, тем меньше будет ожидаемая доходность. Да, вы снизите риск. Но риск можно снизить, изменив "агрессивность" портфеля. В таком случае вы разменяете доходность на меньший риск и все. А в случае со структурированным продуктом, еще и заплатите за работу "очень умных дядек с хорошей зарплатой", которые вам это все парят. Короче, если вы не институция с конкретными требованиями по риску или не человек, которому нужна большая сумма через 2 года (а тогда лучше вообще облигации купить с погашением через 2 года), то толку вам от такой "возможности для богатых" никакого. Если нормально сесть и посчитать, это видно. Но и без рассчетов интуитивно должно быть понятно.
Такие же истории и с хедж-фондами. Во многом с прайват эквити, инвестициями в вина, в искусство (если не для наслаждения, а вот именно с финансовой точки зрения) и т.д. Да, портфель на десятки и сотни миллионов открывает такие возможности, но рациональная ценность этих возможностей для большинства инвесторов сомнительна.
При этом большой размер портфеля закрывает многие возможности. Достаточно посмотреть на то, как тяжело тому же Баффету. И еще можно наслаждаться тем, какая печальная доходность будет в следующее десятилетие у культового фонда ARK Investments от Кети Вуд. На рынке редко что можно заявлять с уверенностью, но это наверное одно из редких исключений.
Так что не переживайте, если у вас на счету 10 тыс долларов. С точки зрения доходности в процентах, у вас наверное самые широкие возможности. Главное не тратить слишком много на брокерские комиссии.
#інвестиціїдлячайників
Почему в инвестировании нет "бесплатных ланчей" и почему мнение, что чем больше у тебя денег, тем легче зарабатывать высокую доходность... спорно?
Вот прямо сейчас в Блумберге французский брокер постучался ко мне рассказать, как я могу выиграть от того, что мне сделают стукрурированный продукт. Мол, ваши акции - это, конечно, хорошо, но мы можем вам сделать продукт с autocall - у вас будет такая же возможность заработать, но появится защита от движения рынка не в вашу сторону. Звучит круто, да?
На самом деле, если у вас длинный инвестиционный горизонт, при инвестировании в акции вы можете рассчитывать на 4-8% реальной (после инфляции) годовой доходности, в зависимости от того, какие вы "собираете премии" и от везения (да, полностью от его эффекта никогда не избавишься). Так вот, любой такой структурированный продукт будет съедать проценты из ваших заветных 4-8%. Чем больше вы такое будете использовать, тем меньше будет ожидаемая доходность. Да, вы снизите риск. Но риск можно снизить, изменив "агрессивность" портфеля. В таком случае вы разменяете доходность на меньший риск и все. А в случае со структурированным продуктом, еще и заплатите за работу "очень умных дядек с хорошей зарплатой", которые вам это все парят. Короче, если вы не институция с конкретными требованиями по риску или не человек, которому нужна большая сумма через 2 года (а тогда лучше вообще облигации купить с погашением через 2 года), то толку вам от такой "возможности для богатых" никакого. Если нормально сесть и посчитать, это видно. Но и без рассчетов интуитивно должно быть понятно.
Такие же истории и с хедж-фондами. Во многом с прайват эквити, инвестициями в вина, в искусство (если не для наслаждения, а вот именно с финансовой точки зрения) и т.д. Да, портфель на десятки и сотни миллионов открывает такие возможности, но рациональная ценность этих возможностей для большинства инвесторов сомнительна.
При этом большой размер портфеля закрывает многие возможности. Достаточно посмотреть на то, как тяжело тому же Баффету. И еще можно наслаждаться тем, какая печальная доходность будет в следующее десятилетие у культового фонда ARK Investments от Кети Вуд. На рынке редко что можно заявлять с уверенностью, но это наверное одно из редких исключений.
Так что не переживайте, если у вас на счету 10 тыс долларов. С точки зрения доходности в процентах, у вас наверное самые широкие возможности. Главное не тратить слишком много на брокерские комиссии.
Як купити ОВДП онлайн?
У новому випуску розглянули, як працює ICU Trade.
Мінімальна сума 1шої операції - 50 000 грн, далі хоч по 1000).
Комісії на операції - 10 грн.
Необхідно фізично відвідати офіс або регіональну зустріч для відкриття рахунку.
Детальніше ⬇️
У новому випуску розглянули, як працює ICU Trade.
Мінімальна сума 1шої операції - 50 000 грн, далі хоч по 1000).
Комісії на операції - 10 грн.
Необхідно фізично відвідати офіс або регіональну зустріч для відкриття рахунку.
Детальніше ⬇️
Дякуємо Артему з каналу @dengirabotayut за цікавий пост, підписуйтесь на його канал щоб знати все про ETFs!
🔥Нишевые ETF набирают популярность среди инвесторов.
Давайте на чстоту, вы и сами уже не раз вбивали тикер QQQ в терминале или замеряли доходность фондов ARK по графику. Я прав?
😎Инвестировать в нишевые ETF - модно. Сразу ощущаешь себя активным инвестором.
Действительно купить фонд на отрасль лучше, чем выбрать отдельные компании из нее. Так вы снижаете специфический риск эмитента.
⚠️Но назвать портфель, состоящий из 3-4 нишевых фондов диверсифицированным - нельзя.
🔸Инвестора подобных фондов пытаются преследовать такие цели:
▪️Сыграть на экономических циклах, выбирая те сектора, которые лучше себя ведут в данном периоде.
▪️Определить долгосрочный тренд и закупиться под него.
Но, информация о циклах и о том, куда движется мир - доступна всем. Нет никакой гарантии, что она уже не учтена в текущих ценах.
🔸Как видите:
▪️выгоды - туманны и в будущем, а
▪️минусы - конкретны и уже сейчас.👇
🔸Минусы нишевых ETF.
▪️Комиссия. Она может достигать 0.5-1%, что на длинном горизонте съест значительную часть капитала. Можете сами оценить влияние комиссий на итоговую сумму, используя этот калькулятор.
▪️Ликвидность. Нишевые фонды менее ликвидны. А значит покупать и продавать бумаги вы будете в широком спреде, что также влияет на доходность. Не всегда удастся купить или продать большую позицию по хорошей цене.
▪️Риск ликвидации. Нишевые етф, часто экспериментальные. Если компании они становятся не выгодны: тренд прошел или упал спрос - фонд ликвидируется и бумаги продаются по рыночным ценам, которые не всегда устраивают инвестора.
🔸Если решаете купить такие фонды, обрате внимание на:
▪️Комиссию и капитализацию - о них уже поговорили.
▪️Аллокацию - оцените какие компании входят в фонд. Купив 2-3 фонда может оказаться, что одни и те же компании в них занимают значительную долю. Как итог - портфель будет перекошен в сторону конкретных эмитентов, что повышает риск всего портфеля.
▪️Знайте, что покупаете. iShares Aging Population ETF, фокусируется на компаниях, которые предоставляют продукты или услуги людям в возрасте 60 лет. Из названия толком непонятно что это за услуги… Можно предположить что в фонде значительная доля медицинских компаний, но если копнуть глубже, то увидим, что разброс секторов - шире. Похож на состав других фондов, но с меньшей комиссией за управление.
▪️Кто платит за продукт? Космический туризм это конечно прогрессивно - но какой объем этого рынка? Кто платит за эти услуги? А что произойдет, когда первый шаттл с туристами потерпит крушение? Задавайте себе правильные вопросы.
🔸Желание слишком сильное? Тогда сравните несколько фондов и выберите лучшие из них.
Вот два основных скринера, тут можно подобрать интересующие вас продукты по странам, секторам, классам активов и тд.
https://etfdb.com/screener 👈 я использую этот.
https://www.etf.com/etfanalytics/etf-finder
🔥Ну и главное правило - умейте объяснить логику принятия решений. Купить ARK фонд, потому что все так делают - опасно для вашего финансового здоровья. Конкретный ETF - это финальная точка.
🔸Важно двигаться сверху вниз и ответить на вопросы:
▪️ Что происходит в экономике в целом.
▪️ Как ведут себя сектора в этих условиях?
▪️ Как вели себя эти сектора ранее, когда условия были другими.
▪️ Почему я выбираю этот сектор?
🔸И иметь план на любой сценарий:
▪️ Какую долю в моем портфеле я готов выделить для рисковых инвестиций? (не рискуйте основным капиталом).
▪️ На какой срок я инвестирую средства?
▪️ Что я буду делать, если мои ожидания не оправдаются.
▪️ Какие тригеры я приму во внимание при ребалансировке / ликвидации позиции?
Быть с деньгами лучше, чем быть в тренде. 👉 Будьте с деньгами.
Успехов в достижении ваших финансовых целей.
@dengirabotayut
🔥Нишевые ETF набирают популярность среди инвесторов.
Давайте на чстоту, вы и сами уже не раз вбивали тикер QQQ в терминале или замеряли доходность фондов ARK по графику. Я прав?
😎Инвестировать в нишевые ETF - модно. Сразу ощущаешь себя активным инвестором.
Действительно купить фонд на отрасль лучше, чем выбрать отдельные компании из нее. Так вы снижаете специфический риск эмитента.
⚠️Но назвать портфель, состоящий из 3-4 нишевых фондов диверсифицированным - нельзя.
🔸Инвестора подобных фондов пытаются преследовать такие цели:
▪️Сыграть на экономических циклах, выбирая те сектора, которые лучше себя ведут в данном периоде.
▪️Определить долгосрочный тренд и закупиться под него.
Но, информация о циклах и о том, куда движется мир - доступна всем. Нет никакой гарантии, что она уже не учтена в текущих ценах.
🔸Как видите:
▪️выгоды - туманны и в будущем, а
▪️минусы - конкретны и уже сейчас.👇
🔸Минусы нишевых ETF.
▪️Комиссия. Она может достигать 0.5-1%, что на длинном горизонте съест значительную часть капитала. Можете сами оценить влияние комиссий на итоговую сумму, используя этот калькулятор.
▪️Ликвидность. Нишевые фонды менее ликвидны. А значит покупать и продавать бумаги вы будете в широком спреде, что также влияет на доходность. Не всегда удастся купить или продать большую позицию по хорошей цене.
▪️Риск ликвидации. Нишевые етф, часто экспериментальные. Если компании они становятся не выгодны: тренд прошел или упал спрос - фонд ликвидируется и бумаги продаются по рыночным ценам, которые не всегда устраивают инвестора.
🔸Если решаете купить такие фонды, обрате внимание на:
▪️Комиссию и капитализацию - о них уже поговорили.
▪️Аллокацию - оцените какие компании входят в фонд. Купив 2-3 фонда может оказаться, что одни и те же компании в них занимают значительную долю. Как итог - портфель будет перекошен в сторону конкретных эмитентов, что повышает риск всего портфеля.
▪️Знайте, что покупаете. iShares Aging Population ETF, фокусируется на компаниях, которые предоставляют продукты или услуги людям в возрасте 60 лет. Из названия толком непонятно что это за услуги… Можно предположить что в фонде значительная доля медицинских компаний, но если копнуть глубже, то увидим, что разброс секторов - шире. Похож на состав других фондов, но с меньшей комиссией за управление.
▪️Кто платит за продукт? Космический туризм это конечно прогрессивно - но какой объем этого рынка? Кто платит за эти услуги? А что произойдет, когда первый шаттл с туристами потерпит крушение? Задавайте себе правильные вопросы.
🔸Желание слишком сильное? Тогда сравните несколько фондов и выберите лучшие из них.
Вот два основных скринера, тут можно подобрать интересующие вас продукты по странам, секторам, классам активов и тд.
https://etfdb.com/screener 👈 я использую этот.
https://www.etf.com/etfanalytics/etf-finder
🔥Ну и главное правило - умейте объяснить логику принятия решений. Купить ARK фонд, потому что все так делают - опасно для вашего финансового здоровья. Конкретный ETF - это финальная точка.
🔸Важно двигаться сверху вниз и ответить на вопросы:
▪️ Что происходит в экономике в целом.
▪️ Как ведут себя сектора в этих условиях?
▪️ Как вели себя эти сектора ранее, когда условия были другими.
▪️ Почему я выбираю этот сектор?
🔸И иметь план на любой сценарий:
▪️ Какую долю в моем портфеле я готов выделить для рисковых инвестиций? (не рискуйте основным капиталом).
▪️ На какой срок я инвестирую средства?
▪️ Что я буду делать, если мои ожидания не оправдаются.
▪️ Какие тригеры я приму во внимание при ребалансировке / ликвидации позиции?
Быть с деньгами лучше, чем быть в тренде. 👉 Будьте с деньгами.
Успехов в достижении ваших финансовых целей.
@dengirabotayut
Etfdb
The Web's Best ETF Screener | ETF Database
Screen 2,000+ ETFs by dozens of different criteria,including dividend yield, expense ratio, and investment objective. Includes CSV downloads.
Інвестиції у інновації
"Мало хто викликає стільки дискусій в сфері активного інвестиційного менеджменту, як ARK Invest від Кесі Вуд.
Я і сам вклав минулого року в фонд ізраїльських технологічних компаній IZRL, результати за півроку фантастичні! Втім, як і останні 5 років її флагманського ETF фонду ARKK. Подивимось як буде наступні 10 років" - Любомир Остапів.
Детальніше⬇️
"Мало хто викликає стільки дискусій в сфері активного інвестиційного менеджменту, як ARK Invest від Кесі Вуд.
Я і сам вклав минулого року в фонд ізраїльських технологічних компаній IZRL, результати за півроку фантастичні! Втім, як і останні 5 років її флагманського ETF фонду ARKK. Подивимось як буде наступні 10 років" - Любомир Остапів.
Детальніше⬇️
Ви мабуть здогадуєтесь, що ліві політики аля Bernie Sanders (I-VT) and Elizabeth Warren (D-MA) в США полюбляють клеймити ненаситні корпорації, які експлутають робочий клас...
Big Tech пятірці вони навіть погрожують примусовим розбиття (break up), як колись з Bell System (AT&T)...
Однак цікаво спостерігати як Amazon почав активно і публічно огризатися в цьому місяці!
Любомир
більше війн у твітері у статті
https://www.vox.com/recode/2021/3/28/22354604/amazon-twitter-bernie-sanders-jeff-bezos-union-alabama-elizabeth-warren
p.s Сподіваюсь ви не ведетесь на новини, що працівники Амазон на складах пісяють в бутилки на брейках, щоб економити час на KPI)
Big Tech пятірці вони навіть погрожують примусовим розбиття (break up), як колись з Bell System (AT&T)...
Однак цікаво спостерігати як Amazon почав активно і публічно огризатися в цьому місяці!
Любомир
більше війн у твітері у статті
https://www.vox.com/recode/2021/3/28/22354604/amazon-twitter-bernie-sanders-jeff-bezos-union-alabama-elizabeth-warren
p.s Сподіваюсь ви не ведетесь на новини, що працівники Амазон на складах пісяють в бутилки на брейках, щоб економити час на KPI)
Любомир поговорив із Світланою з Форбс про брокерів і чому ETF з низькими комісіями вигідні для вас.
Вийшло на цілих 2 хороших статті для тих хто на початку шляху до фінансової свободи.
Навіть хороші дивідендні фонди згадали ;)
https://forbes.ua/money/kak-razumno-investirovat-v-etf-s-minimalnymi-izderzhkami-instruktsiya-ot-forbes-30032021-1248
P.S На каналі @uataxesyou є лінк на відео з прикладом щорічної податкової декларації фіз особи
Вийшло на цілих 2 хороших статті для тих хто на початку шляху до фінансової свободи.
Навіть хороші дивідендні фонди згадали ;)
https://forbes.ua/money/kak-razumno-investirovat-v-etf-s-minimalnymi-izderzhkami-instruktsiya-ot-forbes-30032021-1248
P.S На каналі @uataxesyou є лінк на відео з прикладом щорічної податкової декларації фіз особи
Forbes
Як розумно інвестувати в ETF із мінімальними витратами. Інструкція від Forbes
Щоб ефективно інвестувати в біржові фонди ETF, необхідно розібратися із супутніми витратами. Вони залежать від стратегії…
Про тренди на ринку нерухомості
Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua та автор блогу Балади Економного Лицаря аналізує чинники , що впливають на вітчизняний ринок нерухомості.
1.Подорожчання собівартості
Зростання цін на будматеріали та послуги можуть додати + 5-7% до вартості кв м. Іноді великі забудовники фіксують ціни на послуги дрібних підрядників, обумовлюючі це наданням їм обсягами робот в непростих економічних умовах. Але це тимчасово, бо ринок диктує своє - ціни на сировину та зарплати невпинно зростають. НБУ звітує про прискорення інфляції до 7,5% на рік замість 5%.
2.Реформи
У 2020 році реформували регулятора ринку нерухомості ДАБІ, до повноважень якого входить сдача в експлуатацію та початок будівництва і це штовхало ціни доверху. Якщо в 2021 році цю реформу буде закінчено, то ринок отримає багато об'єктів, які чекають вводу з минулого року. Це може уповільнити зростання цін.
3.Зміна споживацьких переваг
Місто в місті - з одного боку розвинута локальна инфраструктура, зони відпочинку, охоронюваний периметр, відеоспостереження, пункти пропуску, але з іншого боку - "гетто" та відокремлення громад.
Апартаменти - з одного боку модний формат та престижна локація, з іншого - непередбачуваність експлуатаційних витрат та відсутність якісних керуючих компаній значно уповільнує їх окупність.
Заміські будинки - з одного боку, бажання жити екологічно а з іншого боку - відсутність генплану Києва, штовхає забудовників або за місто або на колишні промзони, практика точкових забудов з відсутньою інфраструктурою відходить на 2й план
4.Іпотека та розстрочки
Купа документів та умов (1ше придбання, ліміт площі, розмір доходів і т.і.) для отримання пільгових кредитів типу 5-7-9, з одного боку поки що обмежує тиск дешевих грошей на ринок, з іншого - штовхає забудовників надавати привабливі умови розстрочки своїм клієнтам.
Тези Сергія про нерухомість
💡 "пасивне інвестування" або "інвестування в нерухомість" . Оберіть будь яке одне словосполучення. Або пасивне - купуйте REIT, або інше, та готуйтесь до цього як до ведення бізнесу, бо у всьому світі нерухомість це актив для великих гравців.
💡 є бажання жити в цій локації 10+ років та гроші які приносять менше 7-10% на рік - купуйте собі житло. Як це робити писав про це evergreen post)
💡 вирішили інвестувати / купувати нерухомість -
зверніть увагу на ризики та користуйте ріелтора + юриста , зекономите левову частку грошей та часу на майбутнє.
Плануйте, інвестуйте та насолоджуйтесь результатами)!
Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua та автор блогу Балади Економного Лицаря аналізує чинники , що впливають на вітчизняний ринок нерухомості.
1.Подорожчання собівартості
Зростання цін на будматеріали та послуги можуть додати + 5-7% до вартості кв м. Іноді великі забудовники фіксують ціни на послуги дрібних підрядників, обумовлюючі це наданням їм обсягами робот в непростих економічних умовах. Але це тимчасово, бо ринок диктує своє - ціни на сировину та зарплати невпинно зростають. НБУ звітує про прискорення інфляції до 7,5% на рік замість 5%.
2.Реформи
У 2020 році реформували регулятора ринку нерухомості ДАБІ, до повноважень якого входить сдача в експлуатацію та початок будівництва і це штовхало ціни доверху. Якщо в 2021 році цю реформу буде закінчено, то ринок отримає багато об'єктів, які чекають вводу з минулого року. Це може уповільнити зростання цін.
3.Зміна споживацьких переваг
Місто в місті - з одного боку розвинута локальна инфраструктура, зони відпочинку, охоронюваний периметр, відеоспостереження, пункти пропуску, але з іншого боку - "гетто" та відокремлення громад.
Апартаменти - з одного боку модний формат та престижна локація, з іншого - непередбачуваність експлуатаційних витрат та відсутність якісних керуючих компаній значно уповільнує їх окупність.
Заміські будинки - з одного боку, бажання жити екологічно а з іншого боку - відсутність генплану Києва, штовхає забудовників або за місто або на колишні промзони, практика точкових забудов з відсутньою інфраструктурою відходить на 2й план
4.Іпотека та розстрочки
Купа документів та умов (1ше придбання, ліміт площі, розмір доходів і т.і.) для отримання пільгових кредитів типу 5-7-9, з одного боку поки що обмежує тиск дешевих грошей на ринок, з іншого - штовхає забудовників надавати привабливі умови розстрочки своїм клієнтам.
На думку Сергія, іпотека не злетить в умовах коли ціна кредиту будет менше ринкової вартості ресурсів (ОВДП на 7 років - 12%), бо хтось має за це платити. Зараз це держбюджет, тобто ми з Вами. А це мають робити банки. Але вони не почнуть випускати довгострокові іпотечні облігації, в очікуванні росту інфляції. Тому поки що іпотеки не буде, а дешева юшка - так( Тези Сергія про нерухомість
💡 "пасивне інвестування" або "інвестування в нерухомість" . Оберіть будь яке одне словосполучення. Або пасивне - купуйте REIT, або інше, та готуйтесь до цього як до ведення бізнесу, бо у всьому світі нерухомість це актив для великих гравців.
💡 є бажання жити в цій локації 10+ років та гроші які приносять менше 7-10% на рік - купуйте собі житло. Як це робити писав про це evergreen post)
💡 вирішили інвестувати / купувати нерухомість -
зверніть увагу на ризики та користуйте ріелтора + юриста , зекономите левову частку грошей та часу на майбутнє.
Плануйте, інвестуйте та насолоджуйтесь результатами)!
Любомир розповів про сімейний портфель, диверсифікацію по класам активів і як одного року пощастило заробити 30% річних в доларі на ОВДП 😀
Інвестиції в український бізнес ризикованіші, ніж гра на фондовому ринку (minfin.com.ua)
Інвестиції в український бізнес ризикованіші, ніж гра на фондовому ринку (minfin.com.ua)
Мінфін
Інвестиції в український бізнес ризикованіші, ніж гра на фондовому ринку
Якось на початку 2019 року я купив ОВДП з дохідністю 18% річних у гривні. За рік отримав обіцяний дохід і виграв на укріпленні курсу гривні десь ще 12% річних. Так вийшла фантастична інвестиція під 30% річних. Зараз дохідність ОВДП максимум 10−12% у гривні.…
Підприємець, Інвестор Паша Обод активне веде свій авторський канал @obodpavel і пише:
Недавно посмотрел одно из самых интересных видео в ютубе на тему инвестиций с очень крутым миллиардером Юрием Мильнером, который инвестирует в ведущие международные компании (Фейсбук, Ватсап и другие). Его фонд инвестирует $1,5 млрд. ежегодно. Хочу поделиться полученными инсайтами и своими размышлениями.
1. Будущее IT-компаний
Мильнер говорит, что за следующие 10 лет общая стоимость ведущих IT-компаний увеличится с 8 тлрд до 50 тлрд, по сути, это индексный фонд NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation). Поэтому это хорошая возможность для инвестиций и для всех, кто понимает, что интернет ещё не раскрыл весь свой потенциал.
2. Европейский союз и стартапы
Также он говорил про непропорциональную долю Европейского союза, чья экономика соизмерима с экономикой Америки, при этом последняя — это 50% инвестиций и IT-проектов, Китай — 40%, а Европа — всего 4%. Скорее всего уже сейчас такие компании, как Zalando и другие, активно развиваются в Евросоюзе. Мильнер предрекает, и мне эта идея близка, что подобные продукты и стартапы скоро неизбежно начнут выстреливать, а IT проекты Европы, несмотря на внутренние сложности, начнет развиваться.
3. Онлайн-коммерция будет активно расти
Юрий говорит, что сейчас лишь 10% всех покупок происходит онлайн и этот тренд будет расти, что предрекает хороший потенциал. Такой монстр, как Amazon, на 2021 год через время может показаться лишь небольшим приятным монстриком, если смотреть из будущего. Кроме того, очевидно, что абсолютные размеры торговли в мире будут расти.
4. Смена поколений — смена IT-гигантов
Ещё Мильнер отметил, что сейчас мы чуть ли не все свое бодрствование уже проводим вместе с такими гигантами, как Ютуб, Фейсбук, Инстаграм, ТикТок и Телеграм. Новым компаниям сложно ворваться в наше время, поэтому по-большому счету нам остается либо уже внутри этих систем развиваться и расти, либо пытаться конкурировать с ними, что сложно.
Но с другой стороны идёт биологическая смена поколений, так или иначе текущие основатели устают, и появляется новое поколение с новыми потребностям. Например, новое поколение выбрало не Фейсбук, а Снепчат. Фейсбук не особо популярен как на Западе, так и среди украинской молодежи. Так новые основатели будут создавать новые продукты под новые потребности, тесня старые.
https://t.me/obodpavel
Недавно посмотрел одно из самых интересных видео в ютубе на тему инвестиций с очень крутым миллиардером Юрием Мильнером, который инвестирует в ведущие международные компании (Фейсбук, Ватсап и другие). Его фонд инвестирует $1,5 млрд. ежегодно. Хочу поделиться полученными инсайтами и своими размышлениями.
1. Будущее IT-компаний
Мильнер говорит, что за следующие 10 лет общая стоимость ведущих IT-компаний увеличится с 8 тлрд до 50 тлрд, по сути, это индексный фонд NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation). Поэтому это хорошая возможность для инвестиций и для всех, кто понимает, что интернет ещё не раскрыл весь свой потенциал.
2. Европейский союз и стартапы
Также он говорил про непропорциональную долю Европейского союза, чья экономика соизмерима с экономикой Америки, при этом последняя — это 50% инвестиций и IT-проектов, Китай — 40%, а Европа — всего 4%. Скорее всего уже сейчас такие компании, как Zalando и другие, активно развиваются в Евросоюзе. Мильнер предрекает, и мне эта идея близка, что подобные продукты и стартапы скоро неизбежно начнут выстреливать, а IT проекты Европы, несмотря на внутренние сложности, начнет развиваться.
3. Онлайн-коммерция будет активно расти
Юрий говорит, что сейчас лишь 10% всех покупок происходит онлайн и этот тренд будет расти, что предрекает хороший потенциал. Такой монстр, как Amazon, на 2021 год через время может показаться лишь небольшим приятным монстриком, если смотреть из будущего. Кроме того, очевидно, что абсолютные размеры торговли в мире будут расти.
4. Смена поколений — смена IT-гигантов
Ещё Мильнер отметил, что сейчас мы чуть ли не все свое бодрствование уже проводим вместе с такими гигантами, как Ютуб, Фейсбук, Инстаграм, ТикТок и Телеграм. Новым компаниям сложно ворваться в наше время, поэтому по-большому счету нам остается либо уже внутри этих систем развиваться и расти, либо пытаться конкурировать с ними, что сложно.
Но с другой стороны идёт биологическая смена поколений, так или иначе текущие основатели устают, и появляется новое поколение с новыми потребностям. Например, новое поколение выбрало не Фейсбук, а Снепчат. Фейсбук не особо популярен как на Западе, так и среди украинской молодежи. Так новые основатели будут создавать новые продукты под новые потребности, тесня старые.
https://t.me/obodpavel
Telegram
Pavel Obod l Business l Investments l Family Capital
instagram.com/pavelobod
🚀 Мультипідприємець: sloboda-studio.com, growth-factory.it, stepmonte.com
🎓 Ментор підприємців
🚀 Мультипідприємець: sloboda-studio.com, growth-factory.it, stepmonte.com
🎓 Ментор підприємців