Традиційні щорічні слайди про asset allocation з UBS Global Family Office report.
Факт це 2023.
Як вам тренди за 5 років?
Любомир
Факт це 2023.
Як вам тренди за 5 років?
Любомир
Шукаєте ключ🔑 до успішної диверсифікації портфелю? Morningstar звертає нашу увагу на три класи активів - нерухомість, високодохідні облігації та криптовалюту - які зазвичай вважаються диверсифікаторами портфеля, але можуть не принести очікуваної вигоди.
🏠Нерухомість: Історично інвестиційні фонди нерухомості (REIT) демонстрували низьку кореляцію з більш широким ринком акцій, що робило їх привабливими диверсифікаторами. Однак в останні роки їхня кореляція зросла, що знизило їхню ефективність у диверсифікації. Крім того, нерухомість не забезпечила очікуваного захисту під час ведмежих ринків, зазнавши значних втрат під час нещодавніх спадів.
💸Високодохідні облігації (High yield): Хоча високодохідні облігації можуть диверсифікувати портфель у сегменті облігацій через їхню меншу чутливість до змін відсоткових ставок, вони демонструють відносно високу кореляцію з акціями. Це пов'язано з тим, що вони, як правило, страждають у періоди слабкого економічного зростання, що відповідає негативним тенденціям на фондовому ринку. Хоча вони пропонують певний захист під час ведмежих ринків порівняно з акціями, їм не вистачає можливостей зниження ризиків, які мають державні облігації.
🚀Криптовалюта: Незважаючи на історично низьку кореляцію з традиційними класами активів, криптовалюти, такі як біткойн, останніми роками демонструють все більшу кореляцію з акціями. Більше того, їхня надзвичайна волатильність та значний ризик просідання затьмарюють їхні потенційні переваги диверсифікації. Коливання курсів криптовалют можуть бути в чотири рази більш волатильними, ніж у акцій, що робить їх менш надійними диверсифікаторами.
💡При виборі активів для диверсифікації не варто покладатися виключно на кореляційні показники. Кореляції можуть змінюватися з часом. Активи з низькими коефіцієнтами кореляції все ще можуть нести ризик падіння вище середнього.
🏠Нерухомість: Історично інвестиційні фонди нерухомості (REIT) демонстрували низьку кореляцію з більш широким ринком акцій, що робило їх привабливими диверсифікаторами. Однак в останні роки їхня кореляція зросла, що знизило їхню ефективність у диверсифікації. Крім того, нерухомість не забезпечила очікуваного захисту під час ведмежих ринків, зазнавши значних втрат під час нещодавніх спадів.
💸Високодохідні облігації (High yield): Хоча високодохідні облігації можуть диверсифікувати портфель у сегменті облігацій через їхню меншу чутливість до змін відсоткових ставок, вони демонструють відносно високу кореляцію з акціями. Це пов'язано з тим, що вони, як правило, страждають у періоди слабкого економічного зростання, що відповідає негативним тенденціям на фондовому ринку. Хоча вони пропонують певний захист під час ведмежих ринків порівняно з акціями, їм не вистачає можливостей зниження ризиків, які мають державні облігації.
🚀Криптовалюта: Незважаючи на історично низьку кореляцію з традиційними класами активів, криптовалюти, такі як біткойн, останніми роками демонструють все більшу кореляцію з акціями. Більше того, їхня надзвичайна волатильність та значний ризик просідання затьмарюють їхні потенційні переваги диверсифікації. Коливання курсів криптовалют можуть бути в чотири рази більш волатильними, ніж у акцій, що робить їх менш надійними диверсифікаторами.
💡При виборі активів для диверсифікації не варто покладатися виключно на кореляційні показники. Кореляції можуть змінюватися з часом. Активи з низькими коефіцієнтами кореляції все ще можуть нести ризик падіння вище середнього.
Думки "чому я не купив на всі Nvidia контрпродуктивні." Баффет теж не купив)
Якщо ви подивитесь історію 5 років тому, то Intel був лідером по чіпам і багато аналітиків рекомендували саме його на зростання.
Нагадую, що простий ефективний спосіб не пропустити наступну Nvidia для пасивного інвестора, це володіти всім ринком:
VTI - всі компанії США, включаючи small cap
VOO, IVV, SPY - індекс S&P500
QQQM - NASDAQ-100 Index, в основному технологічні компанії
https://youtube.com/shorts/NRKwRjAclRk
Якщо ви подивитесь історію 5 років тому, то Intel був лідером по чіпам і багато аналітиків рекомендували саме його на зростання.
Нагадую, що простий ефективний спосіб не пропустити наступну Nvidia для пасивного інвестора, це володіти всім ринком:
VTI - всі компанії США, включаючи small cap
VOO, IVV, SPY - індекс S&P500
QQQM - NASDAQ-100 Index, в основному технологічні компанії
https://youtube.com/shorts/NRKwRjAclRk
Для чого команда iPlan.ua започаткувала InvestMeetUp❔
▫️6 років тому небагато українців знали навіть про базові можливості переказу коштів закордон для інвестування, Interactive Brokers, інвестиційні портфелі.
✔️Тож у нас виникла ідея сформувати спільноту приватних інвесторів-українців, проводити для них спеціалізовані конференції із залученням експертів, розповідати все більшій кількості людей про можливості інвестування.
☑️У вересні 2018 ми провели перший KyivInvestMeetup - і присвячений він був базовим правилам інвестування та отриманню е-ліцензії. Ще пам'ятаєте цей термін😅?
🔘Зараз InvestMeetup - унікальний захід, що підвищує фінансову грамотність українців та формує культуру приватних інвестицій серед середнього класу.
▪️Щокварталу з 2018-го iPlan.ua проводить InvestMeetup на різні теми - від інвестування в фондовий ринок до питань "як оподатковуються ці інвестиції", від інвестицій в нерухомість до факапів в інвестуванні.
🔝Наші заходи відвідали вже більше 5000 людей. Є ті, хто не пропускає жодного мітапу)! Єдиний раз, коли довелось скасувати InvestMeetup - в березні 2022-го, зі зрозумілих причин.
✔️Сьогодні наші зустрічі - не тільки конференції про різні варіанти інвестицій, а ще й нетворкінг для інвесторів та тих, хто тільки планує розпочати свій шлях, освітня платформа, спільнота людей, які формують власну фінансову свободу!
📌6 червня ми проводимо вже 24-й KyivInvestMeetup!
Говоримо про Нерухомість в Україні - одну з найзатребуваніших тем серед наших приватних інвесторів:
🔻розглянемо ситуацію з житловою нерухомістю
🔻почуємо поради від практикуючого юриста щодо юридичних підводних каменів
🔻поговоримо на панельній дискусії з представниками різник проектів про гарантії, які вони можуть дати інвестору, ризики, що існують по проектах та перспективи напрямку за 3-5 років
Долучайтесь - буде цікаво і досвідченим інвесторам, і початківцям🤝
https://secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_24
▫️6 років тому небагато українців знали навіть про базові можливості переказу коштів закордон для інвестування, Interactive Brokers, інвестиційні портфелі.
✔️Тож у нас виникла ідея сформувати спільноту приватних інвесторів-українців, проводити для них спеціалізовані конференції із залученням експертів, розповідати все більшій кількості людей про можливості інвестування.
☑️У вересні 2018 ми провели перший KyivInvestMeetup - і присвячений він був базовим правилам інвестування та отриманню е-ліцензії. Ще пам'ятаєте цей термін😅?
🔘Зараз InvestMeetup - унікальний захід, що підвищує фінансову грамотність українців та формує культуру приватних інвестицій серед середнього класу.
▪️Щокварталу з 2018-го iPlan.ua проводить InvestMeetup на різні теми - від інвестування в фондовий ринок до питань "як оподатковуються ці інвестиції", від інвестицій в нерухомість до факапів в інвестуванні.
🔝Наші заходи відвідали вже більше 5000 людей. Є ті, хто не пропускає жодного мітапу)! Єдиний раз, коли довелось скасувати InvestMeetup - в березні 2022-го, зі зрозумілих причин.
✔️Сьогодні наші зустрічі - не тільки конференції про різні варіанти інвестицій, а ще й нетворкінг для інвесторів та тих, хто тільки планує розпочати свій шлях, освітня платформа, спільнота людей, які формують власну фінансову свободу!
📌6 червня ми проводимо вже 24-й KyivInvestMeetup!
Говоримо про Нерухомість в Україні - одну з найзатребуваніших тем серед наших приватних інвесторів:
🔻розглянемо ситуацію з житловою нерухомістю
🔻почуємо поради від практикуючого юриста щодо юридичних підводних каменів
🔻поговоримо на панельній дискусії з представниками різник проектів про гарантії, які вони можуть дати інвестору, ризики, що існують по проектах та перспективи напрямку за 3-5 років
Долучайтесь - буде цікаво і досвідченим інвесторам, і початківцям🤝
https://secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_24
Wayforpay
Kyiv Invest Meetup #24: Real estate. Інвестиції в нерухомість
Алея інвестпроектів у галузі нерухомості та землі - особливість червневого KyivInvestMeetup✅ ✔️4 авторитетні компанії з управління інвестиціями в нерухомість:
Твоє Коло - професіонали у підборі, придбанні та управлінні землею, 16 років досвіду та 44 млн.дохідності…
Твоє Коло - професіонали у підборі, придбанні та управлінні землею, 16 років досвіду та 44 млн.дохідності…
До вашої уваги корисний та інвестиційний #дайджест
🧡Відео та статті
🔹Ера маленького інвестора. Чому українець з $5 тисячами стане головним гравцем на ринку нерухомості. Як змінюється інвестиційний ландшафт на ринку нерухомості в часи великої війни і куди можна вкласти 5-10 тисяч доларів та отримати прибуток?
🔹Українські ОВДП, окрім України, фізичні особи купують ще у 25 країнах світу. З вересня 2023 року ринок ОВДП для іноземців-фізичних осіб став доступним віддалено. Детальніше, в яких країнах найбільше купують українські ОВДП читайте за лінком.
🔹У 2023 році іноземці вклали в Україну більше, ніж у 2017-му. Куди іноземці вкладоють кошти крім ОВДП? Хто інвестує в країну та чому - детальніше у статті.
🔹В Україні шаленими темпами розвивається венчурне інвестування. У відео Андрій Зінчук розповів про синдикат "ZAS Ventures Group" та переваги для підприємців та інвесторів. Переглянути відео.
🔹Фінансова подушка безпеки: як накопичити та зберегти заощадження в умовах війни. Детальніше у статті.
🔹Шлях до фінансової незалежності — це усвідомлені дії дорослої людини. У відео Олександра Грудзевич розповіла як з грошей робити гроші та дала прості поради по інвестуванню.
🔹Європейський центробанк знизить процентні ставки з історичних максимумів. Інвестори роблять великі ставки на те, що ЄЦБ знизить свою базову депозитну ставку на чверть відсоткового пункту з її рекордного максимуму в 4% на засіданні наступного тижня після того, як інфляція в єврозоні впала до рівня, близького до цільового показника в 2%, встановленого банком.
🧡Корисні події:
🔹30 травня відбудеться перша щорічна конференція Forbes Ukraine про фінанси, інвестиції та економічне зростання «Гроші для Перемоги».За промокодом IPLAN ви зможете придбати квиток зі знижкою 20%. Долучайтесь до форуму!
🔹6 червня ми проведемо черговий Kyiv Invest Meetup #24. Цього разу говоритимемо про Real estate. Інвестиції в нерухомість. Будемо раді бачити вас офлайн або онлайн, якщо не маєте змоги завітати в UNIT.City. Придбати квитки.
🔹11 червня ми розпочнемо курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Ви ще встигаєте приєднатися. Програма курсу та реєстрація за лінком.
🔹Навчально-партнерська програма для C-level professionals, топ-менеджерів, і підприємців, завдяки якій ви зароблятимите х5 на консалтингу та побудуєте чергу з High Ticket клієнтів за 5 місяців. Детальніше про програму.
🧡Відео та статті
🔹Ера маленького інвестора. Чому українець з $5 тисячами стане головним гравцем на ринку нерухомості. Як змінюється інвестиційний ландшафт на ринку нерухомості в часи великої війни і куди можна вкласти 5-10 тисяч доларів та отримати прибуток?
🔹Українські ОВДП, окрім України, фізичні особи купують ще у 25 країнах світу. З вересня 2023 року ринок ОВДП для іноземців-фізичних осіб став доступним віддалено. Детальніше, в яких країнах найбільше купують українські ОВДП читайте за лінком.
🔹У 2023 році іноземці вклали в Україну більше, ніж у 2017-му. Куди іноземці вкладоють кошти крім ОВДП? Хто інвестує в країну та чому - детальніше у статті.
🔹В Україні шаленими темпами розвивається венчурне інвестування. У відео Андрій Зінчук розповів про синдикат "ZAS Ventures Group" та переваги для підприємців та інвесторів. Переглянути відео.
🔹Фінансова подушка безпеки: як накопичити та зберегти заощадження в умовах війни. Детальніше у статті.
🔹Шлях до фінансової незалежності — це усвідомлені дії дорослої людини. У відео Олександра Грудзевич розповіла як з грошей робити гроші та дала прості поради по інвестуванню.
🔹Європейський центробанк знизить процентні ставки з історичних максимумів. Інвестори роблять великі ставки на те, що ЄЦБ знизить свою базову депозитну ставку на чверть відсоткового пункту з її рекордного максимуму в 4% на засіданні наступного тижня після того, як інфляція в єврозоні впала до рівня, близького до цільового показника в 2%, встановленого банком.
🧡Корисні події:
🔹30 травня відбудеться перша щорічна конференція Forbes Ukraine про фінанси, інвестиції та економічне зростання «Гроші для Перемоги».За промокодом IPLAN ви зможете придбати квиток зі знижкою 20%. Долучайтесь до форуму!
🔹6 червня ми проведемо черговий Kyiv Invest Meetup #24. Цього разу говоритимемо про Real estate. Інвестиції в нерухомість. Будемо раді бачити вас офлайн або онлайн, якщо не маєте змоги завітати в UNIT.City. Придбати квитки.
🔹11 червня ми розпочнемо курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Ви ще встигаєте приєднатися. Програма курсу та реєстрація за лінком.
🔹Навчально-партнерська програма для C-level professionals, топ-менеджерів, і підприємців, завдяки якій ви зароблятимите х5 на консалтингу та побудуєте чергу з High Ticket клієнтів за 5 місяців. Детальніше про програму.
Для клієнтів резидентів ЄС найпопулярніший вибір для core частини портфелю - це ірландські акумулятивні фонди.
Можна їх зробити у комбінації Developed+Emerging, а можна просто взяти один фонд на всю акційну частину core портфелю.
Донедавна я використовував VWRA для таких цілей, однак зараз у нього з’явився дуже достойний конкурент у вигляді FWRA. Економія 0.07% в рік❗️
👆Однак не забувайте, що варто глянути і на ліквідність, і на кількість компаній у фонді, і на performance compare to benchmark.
Ось тут зібрана вся інформація про The FTSE All-World index
Ось стаття, де є характеристики фондів
Поділіться чи ви використовуєте FWRA в своєму портфелі?
Любомир
Можна їх зробити у комбінації Developed+Emerging, а можна просто взяти один фонд на всю акційну частину core портфелю.
Донедавна я використовував VWRA для таких цілей, однак зараз у нього з’явився дуже достойний конкурент у вигляді FWRA. Економія 0.07% в рік❗️
👆Однак не забувайте, що варто глянути і на ліквідність, і на кількість компаній у фонді, і на performance compare to benchmark.
Ось тут зібрана вся інформація про The FTSE All-World index
Ось стаття, де є характеристики фондів
Поділіться чи ви використовуєте FWRA в своєму портфелі?
Любомир
Ви теж читаєте ті самі новини, що і я?
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===.
💸Грошей в бюджеті не вистачає
✂️Податки збільшують
⚠️Перекази на картки обмежують
🚫НБУ багато чого робив неправильно
😱Коротше. Ми всі знову помремо
Робимо наступне:
💪20 присідань
💧Випиваємо склянку чистої води
🌬️Провітрюємо хату та мозок)
🧘♂️Вмикаємо критичне мислення + музику (наприклад)
🧐Розбираємось разом, бо таргани у ваших головах харчуються залишками ваших сумлінь та чужих маніпуляцій.
📌Початкові умови
▫️ 2й рік повномасштабної війни, до якої ми не готувались
▫️ 6 млн громадян виїхало і вони та ми не знаємо чи повернуться
▫️ значна частина економіки, влади та суспільства, ще не відреагувала на обставини вище
💸 Грошей в бюджеті не вистачає
▫️ так, є для ЗСУ потреба у 200 ярдах грн + Х сотен ярдів на нову мобілізацію.
▫️ так, потрібно було заздалегідь планувати. Але від плану гроші не з'являються.
▫️ де брати ? Друкувати? Згадаємо 2015 та 2022 рік, інфляцію та зростання курсу.
▫️ позичати ? Так і робимо = з початку повномасштабної війни залучили 1трлн грн за допомогою ОВДП. Давайте будемо ще долучати закордонних інвесторів до інвестування в ОВДП під гарантії їх урядів або заставу грошей агресора.
▫️ думаю є ще є внутрішні резерви: плитки та бордюри, мости + серйозне реформування та спрощене адміністрування податків 👇
✂️Податки збільшують
▫️ може краще їх збирати замість більше робити ?
Збирати - від ДПС "поточної версії" цього марно чекати. Більше робити = "більше класти на ослів, які везуть" несправедливо та неефективно. Лаффер казав, що в результаті сума податків буде меншою!
▫️ потрібно спрощувати процес адміністрування = транзакцій податок відраховується банком автоматично на бюджетний рахунок з кожного платежу за товари, роботи, послуги.
▫️ я готовий платити більше податків. Хочу, що вони використовувались по призначенню та це робили всі й не тому, що так чесно чи красиво, а тому, що інакше неможливо. При цьому на жаль донатів стане менше, але якщо бюджетні гроші підуть куди треба, то це ОК.
⚠️Перекази на картки обмежують
▫️ хто ти "обмежений"? Той який кидав 3т грн щодня на картки іншим? Якщо потрібно більше - роби перекази по реквізитах (IBAN) за 1 грн чи 0,5% від суми.
▫️ якщо це 1ший крок "великого плану" скорочень р2р переказів, то я буду чесно сумувати за "дикими часами", але не довго, бо цивілізований світ куди ми прагнемо, з цими вимогами живе давно.
🧐Що там ще лишилось?
🚫НБУ багато чого робив неправильно
▫️ не помиляється той, хто нічого не робить. Будемо вчитись та робити висновки.
▫️ згоден, що курс потрібно відпускати та знімати обмеження, але не згоден що а) це потрібно робити одночасно б) на 100%. Наприклад, як НБУ планує це зробити за певних умов.
▫️ згоден, що "жирні коти" поки що мало чого роблять на користь економіки, тому Мінфін та НБУ має їх більше ганяти та менше годувати. Наприклад, Потрібно зменшувати облікову ставку та / або умови оподаткування операцій банків до ОВДП та депозитним сертифікатам
▫️ згоден, що при ставці 25% державі дорого доплачувати за кредити 5-7-9 це державні витрати. Але я не знаю, як зробити кредитування доступним в умовах високих ризиків девальвації. Хтось має цей ризик покривати. Давайте страхувати ці ризики коштом доходів від активів агресора.
Писав цей допис тиждень тому.
Новини відстоялись, з'явилися інші думки, але мої пропозиції щодо викладеного нижче, не змінилися.
Яка Ваша думка, напишіть в коментарях, будь ласка.
Всім гарних вихідних!
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===.
💸Грошей в бюджеті не вистачає
✂️Податки збільшують
⚠️Перекази на картки обмежують
🚫НБУ багато чого робив неправильно
😱Коротше. Ми всі знову помремо
Робимо наступне:
💪20 присідань
💧Випиваємо склянку чистої води
🌬️Провітрюємо хату та мозок)
🧘♂️Вмикаємо критичне мислення + музику (наприклад)
🧐Розбираємось разом, бо таргани у ваших головах харчуються залишками ваших сумлінь та чужих маніпуляцій.
📌Початкові умови
▫️ 2й рік повномасштабної війни, до якої ми не готувались
▫️ 6 млн громадян виїхало і вони та ми не знаємо чи повернуться
▫️ значна частина економіки, влади та суспільства, ще не відреагувала на обставини вище
💸 Грошей в бюджеті не вистачає
▫️ так, є для ЗСУ потреба у 200 ярдах грн + Х сотен ярдів на нову мобілізацію.
▫️ так, потрібно було заздалегідь планувати. Але від плану гроші не з'являються.
▫️ де брати ? Друкувати? Згадаємо 2015 та 2022 рік, інфляцію та зростання курсу.
▫️ позичати ? Так і робимо = з початку повномасштабної війни залучили 1трлн грн за допомогою ОВДП. Давайте будемо ще долучати закордонних інвесторів до інвестування в ОВДП під гарантії їх урядів або заставу грошей агресора.
▫️ думаю є ще є внутрішні резерви: плитки та бордюри, мости + серйозне реформування та спрощене адміністрування податків 👇
✂️Податки збільшують
▫️ може краще їх збирати замість більше робити ?
Збирати - від ДПС "поточної версії" цього марно чекати. Більше робити = "більше класти на ослів, які везуть" несправедливо та неефективно. Лаффер казав, що в результаті сума податків буде меншою!
▫️ потрібно спрощувати процес адміністрування = транзакцій податок відраховується банком автоматично на бюджетний рахунок з кожного платежу за товари, роботи, послуги.
▫️ я готовий платити більше податків. Хочу, що вони використовувались по призначенню та це робили всі й не тому, що так чесно чи красиво, а тому, що інакше неможливо. При цьому на жаль донатів стане менше, але якщо бюджетні гроші підуть куди треба, то це ОК.
⚠️Перекази на картки обмежують
▫️ хто ти "обмежений"? Той який кидав 3т грн щодня на картки іншим? Якщо потрібно більше - роби перекази по реквізитах (IBAN) за 1 грн чи 0,5% від суми.
▫️ якщо це 1ший крок "великого плану" скорочень р2р переказів, то я буду чесно сумувати за "дикими часами", але не довго, бо цивілізований світ куди ми прагнемо, з цими вимогами живе давно.
🧐Що там ще лишилось?
🚫НБУ багато чого робив неправильно
▫️ не помиляється той, хто нічого не робить. Будемо вчитись та робити висновки.
▫️ згоден, що курс потрібно відпускати та знімати обмеження, але не згоден що а) це потрібно робити одночасно б) на 100%. Наприклад, як НБУ планує це зробити за певних умов.
▫️ згоден, що "жирні коти" поки що мало чого роблять на користь економіки, тому Мінфін та НБУ має їх більше ганяти та менше годувати. Наприклад, Потрібно зменшувати облікову ставку та / або умови оподаткування операцій банків до ОВДП та депозитним сертифікатам
▫️ згоден, що при ставці 25% державі дорого доплачувати за кредити 5-7-9 це державні витрати. Але я не знаю, як зробити кредитування доступним в умовах високих ризиків девальвації. Хтось має цей ризик покривати. Давайте страхувати ці ризики коштом доходів від активів агресора.
Писав цей допис тиждень тому.
Новини відстоялись, з'явилися інші думки, але мої пропозиції щодо викладеного нижче, не змінилися.
Яка Ваша думка, напишіть в коментарях, будь ласка.
Всім гарних вихідних!
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Вітаю, на звʼязку Любомир Остапів
О 18:00 (через 1 годину) ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки травня
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі!
P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції
О 18:00 (через 1 годину) ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки травня
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі!
P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції
Чому просто заощаджувати мало❔
Запрошуємо на відкритий вебінар про психологію інвестицій. Це одна з найцікавіших тем курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців".
❓Спікери: фінансові експертки, партнерки iPlan.ua Інна Старченко та Олександра Грудзевич
🗓Коли: 4 червня 2024, 19.00,(посилання прийде після реєстрації)
Долучайтесь і ставте власні запитання, що допоможуть розібратись у курсі "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" та важливих нюансах на шляху до фінансової незалежності☑️
Реєструйтесь 👉👉 https://www-080045.minisite.ai
Запрошуємо на відкритий вебінар про психологію інвестицій. Це одна з найцікавіших тем курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців".
❓Спікери: фінансові експертки, партнерки iPlan.ua Інна Старченко та Олександра Грудзевич
🗓Коли: 4 червня 2024, 19.00,(посилання прийде після реєстрації)
Долучайтесь і ставте власні запитання, що допоможуть розібратись у курсі "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" та важливих нюансах на шляху до фінансової незалежності☑️
Реєструйтесь 👉👉 https://www-080045.minisite.ai
Сьогодні зустрічаємося з командою, щоб підсумувати результати роботи за 3 місяці.
Ділимось досягненнями, ідеями покращення сервісу та викликами, які стоять перед нами.
А ввечері ми зустрічаємося з вами на KyivInvestMeetup. Тема справді гаряча - Інвестиції в нерухомість🔥
Якщо ви ще не придбали квиток, поспішіть.
Ми говоритимемо про:
✔️вигідну нерухомість для інвестицій з мінімальними ризиками
✔️прогнози експертів, страхування та оподаткування
✔️нюанси перевірки правової чистоти об'єктів та багато іншого
Ви зможете побачити всю палітру комерційної нерухомості в Україні, порівняти формати, визначитись з найбільш оптимальним, взяти корисні контакти, поспілкуватись з однодумцями🔝
Деталі та реєстрація
Ділимось досягненнями, ідеями покращення сервісу та викликами, які стоять перед нами.
А ввечері ми зустрічаємося з вами на KyivInvestMeetup. Тема справді гаряча - Інвестиції в нерухомість🔥
Якщо ви ще не придбали квиток, поспішіть.
Ми говоритимемо про:
✔️вигідну нерухомість для інвестицій з мінімальними ризиками
✔️прогнози експертів, страхування та оподаткування
✔️нюанси перевірки правової чистоти об'єктів та багато іншого
Ви зможете побачити всю палітру комерційної нерухомості в Україні, порівняти формати, визначитись з найбільш оптимальним, взяти корисні контакти, поспілкуватись з однодумцями🔝
Деталі та реєстрація
А який рівень S&P500 ВИ очікуєте на кінець 2024 року. Зараз 5347 пунктів
Anonymous Poll
11%
Менше 5000
9%
5000-5300
21%
5300-5500
21%
Більше 5500
38%
Просто дивлюся відповіді
#дайджест
🔹Dragon Capital зберегла прогноз зростання ВВП цьогоріч на рівні 4%, а курс долара на кінець року – 42 грн. Детальніше у статті.
🔹Про плани об’єднати українців для приватизації та масштабної реставрації ринку й перетворення його на модерновий центр тяжіння українців Андрій Журжій розповів в інтерв’ю Forbes BrandVoice.
🔹Мінімум $2,5 млрд інвестицій на чотирьох. Що будуватимуть ОККО, «Метінвест», Terwin та Vodafone до 2026 року, читати за лінком.
🔹Ви переїхали або плануєте переїзд до Словаччини? Раді представити вам телеграм канал @iPlan_SK. Все про особисті фінанси, податки, банки, візи, страхування та інвестиції для українців в Словаччині.
🔸Сьогодні розпочався курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Вебінар пройде о 19-00, запис також буде доступний. Зареєструйтеся вже зараз. Переглянути програму можна за лінком.
🔸14 червня о 18-00, на телеграм каналі @iplanua проведемо прямий ефір з фінансовою радницею Альоною Євдокимовою. Говоритимемо про єОселю. Додавайте в календар подію, щоб не пропустити!
🔹Dragon Capital зберегла прогноз зростання ВВП цьогоріч на рівні 4%, а курс долара на кінець року – 42 грн. Детальніше у статті.
🔹Про плани об’єднати українців для приватизації та масштабної реставрації ринку й перетворення його на модерновий центр тяжіння українців Андрій Журжій розповів в інтерв’ю Forbes BrandVoice.
🔹Мінімум $2,5 млрд інвестицій на чотирьох. Що будуватимуть ОККО, «Метінвест», Terwin та Vodafone до 2026 року, читати за лінком.
🔹Ви переїхали або плануєте переїзд до Словаччини? Раді представити вам телеграм канал @iPlan_SK. Все про особисті фінанси, податки, банки, візи, страхування та інвестиції для українців в Словаччині.
🔸Сьогодні розпочався курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Вебінар пройде о 19-00, запис також буде доступний. Зареєструйтеся вже зараз. Переглянути програму можна за лінком.
🔸14 червня о 18-00, на телеграм каналі @iplanua проведемо прямий ефір з фінансовою радницею Альоною Євдокимовою. Говоритимемо про єОселю. Додавайте в календар подію, щоб не пропустити!
Як пов'язані інфляція та інвестиції?
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===.
🐣Це дилема рівня, "що виникло першим курка чи яйце" ? Певні вчені кажуть, що вірна відповідь - 🦎ящірка)
💪Але давайте самі розбиратися та потім втілювати це на практиці!
🔹 Як інфляція призводить до інвестицій?
▫️ коли в економіці пропозиція товарів та послуг менше за попит, ціна на них зростає. Якщо при цьому темп зростання цін за 3міс перевищує середньорічний за 3р, то можна казати інфляція висока.
▫️ доходи більшості споживачів зазвичай при цьому зростають повільніше, тому вони обмежують споживання. Деякі з них лише тоді починають інвестувати, щоб захистити свої заощадження від знецінення. Але більшість це робить коли їх доходи зростають швидче, ніж ціни (інфляція низька).
▫️ регулятор "допомогає" споживачам змінювати попит відповідно до рівня інфляції. Коли інфляція зростає - він збільшує ставку по кредитам (облікова ставка), коли знижується - зменшує. Це допомогає йому підтримати економіку в стабільному стану = забезпечити податкові надходження = стабілізувати суспільство.
🔹 Як інвестиції призводять до інфляції ?
▫️ в період низької інфляції гроші дешеві 👆, деякі споживачі багато купують товарів та послуг, деякі інвестують надлишок грошей, який вони не "споживнули". І 1ші і 2гі сприяють зростанню цін не лише на товари та послуги, а й на інвестиційні інструменти фондового ринку.
▫️ компанії отримують дешеві кредити та створюють нові виробничі потужності, продукти та наймають нових працівників, тим самим ще більше збільшуючі рівень ЗП та споживання. Хвиля економічного росту досягає піка та призводе до зростання інфляції. Що далі відбувається писав вище.
Таким чином ми бачимо що інфляція та інвестиції не різні, а взаємопов'язані речі. Їх зв'язок є необхідним та достатнім, але не вичерпним. Бо є інші речі, які на кожну з них впливають по різному: пандемії, війни та інші чорни лебеді.
🔹 Як це використовувати інвестору?
▫️ коли інфляція помірна та економіка зростає, то акції зазвичай є привабливішими через зростання прибутків компаній. Облігації можуть бути менш привабливими через загрозу зростання процентних ставок.
▫️ коли інфляція починає зростати та економіка досягає піка і починає уповільнюватись привабливість акцій може знижуватися через загрозу перегріву економіки та підвищення процентних ставок. Облігації також можуть втрачати привабливість.
▫️ при високій інфляції та зупинення зростання економіки акції стають менш привабливими через зниження прибутків компаній. Облігації стають привабливішими як захисний актив зі стабільним доходом.
▫️ при падінні темпів інфляції та ознаках відродження економіці акції можуть починати відновлювати привабливість через очікування економічного відновлення. Облігації залишаються привабливими через високі процентні ставки, що залишаються після рецесії.
🔹 А як я це роблю ?
▫️ в мережі є багато цікавих пропозицій перебудови інвестиційних портфелів залежно від рівня інфляції та економічного циклу. Але вірно класифікувати всі ці ознаки та корегувати свою стратегію може лише досвідчений інвестор та із затримкою, коли ринок вже врахував ці ознаки в ціни.
▫️ тож як реагувати проактивно, наперед? Звісно через диверсифікований портфель відповідно до ваших ризик - профілю та фін.плану + його вчасний ребаланс = більшу докупівлю позицій, які більше подешевшали та меншу - які менше або подорожчали.
▫️ декілька років тому я розробив математичну модель декількох алгоритмів ребалансу (ребаланс з докупівлею, пропорційна докупівля, ребаланс з продажем) для Клієнтів iPlan.ua. Відео як це зараз працює, додаю. В планах - додати 4й тип ребалансу Value Averaging, про який ми нещодавно розповідали в спільноті iTalks.
Допис - мій, малюнок - ШІ + я замалював деякий орфографічний треш, якого він ще не може позбутися самостійно)
Всім гарних вихідних!
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===.
🐣Це дилема рівня, "що виникло першим курка чи яйце" ? Певні вчені кажуть, що вірна відповідь - 🦎ящірка)
💪Але давайте самі розбиратися та потім втілювати це на практиці!
🔹 Як інфляція призводить до інвестицій?
▫️ коли в економіці пропозиція товарів та послуг менше за попит, ціна на них зростає. Якщо при цьому темп зростання цін за 3міс перевищує середньорічний за 3р, то можна казати інфляція висока.
▫️ доходи більшості споживачів зазвичай при цьому зростають повільніше, тому вони обмежують споживання. Деякі з них лише тоді починають інвестувати, щоб захистити свої заощадження від знецінення. Але більшість це робить коли їх доходи зростають швидче, ніж ціни (інфляція низька).
▫️ регулятор "допомогає" споживачам змінювати попит відповідно до рівня інфляції. Коли інфляція зростає - він збільшує ставку по кредитам (облікова ставка), коли знижується - зменшує. Це допомогає йому підтримати економіку в стабільному стану = забезпечити податкові надходження = стабілізувати суспільство.
🔹 Як інвестиції призводять до інфляції ?
▫️ в період низької інфляції гроші дешеві 👆, деякі споживачі багато купують товарів та послуг, деякі інвестують надлишок грошей, який вони не "споживнули". І 1ші і 2гі сприяють зростанню цін не лише на товари та послуги, а й на інвестиційні інструменти фондового ринку.
▫️ компанії отримують дешеві кредити та створюють нові виробничі потужності, продукти та наймають нових працівників, тим самим ще більше збільшуючі рівень ЗП та споживання. Хвиля економічного росту досягає піка та призводе до зростання інфляції. Що далі відбувається писав вище.
Таким чином ми бачимо що інфляція та інвестиції не різні, а взаємопов'язані речі. Їх зв'язок є необхідним та достатнім, але не вичерпним. Бо є інші речі, які на кожну з них впливають по різному: пандемії, війни та інші чорни лебеді.
🔹 Як це використовувати інвестору?
▫️ коли інфляція помірна та економіка зростає, то акції зазвичай є привабливішими через зростання прибутків компаній. Облігації можуть бути менш привабливими через загрозу зростання процентних ставок.
▫️ коли інфляція починає зростати та економіка досягає піка і починає уповільнюватись привабливість акцій може знижуватися через загрозу перегріву економіки та підвищення процентних ставок. Облігації також можуть втрачати привабливість.
▫️ при високій інфляції та зупинення зростання економіки акції стають менш привабливими через зниження прибутків компаній. Облігації стають привабливішими як захисний актив зі стабільним доходом.
▫️ при падінні темпів інфляції та ознаках відродження економіці акції можуть починати відновлювати привабливість через очікування економічного відновлення. Облігації залишаються привабливими через високі процентні ставки, що залишаються після рецесії.
🔹 А як я це роблю ?
▫️ в мережі є багато цікавих пропозицій перебудови інвестиційних портфелів залежно від рівня інфляції та економічного циклу. Але вірно класифікувати всі ці ознаки та корегувати свою стратегію може лише досвідчений інвестор та із затримкою, коли ринок вже врахував ці ознаки в ціни.
▫️ тож як реагувати проактивно, наперед? Звісно через диверсифікований портфель відповідно до ваших ризик - профілю та фін.плану + його вчасний ребаланс = більшу докупівлю позицій, які більше подешевшали та меншу - які менше або подорожчали.
▫️ декілька років тому я розробив математичну модель декількох алгоритмів ребалансу (ребаланс з докупівлею, пропорційна докупівля, ребаланс з продажем) для Клієнтів iPlan.ua. Відео як це зараз працює, додаю. В планах - додати 4й тип ребалансу Value Averaging, про який ми нещодавно розповідали в спільноті iTalks.
Допис - мій, малюнок - ШІ + я замалював деякий орфографічний треш, якого він ще не може позбутися самостійно)
Всім гарних вихідних!
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
