Новий економічний світоустрій та 🇺🇦Україна.
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===
Ділюся резюме статті та аналітичного звіту The Economist щодо трендів нового політичного та економічного світоустрою та своєю думкою щодо місця України в ньому.
🔷 Світоустрій
▫️ міжнародні організації (ВТО, ООН, МВФ, Червоний хрест, МАГАТЕ і т.і.) не виконують свої функції та виглядають "беззубими"
▫️ санкції - проти чужих та субсидії - для своїх псують політичні та економічні відносини між країнами
▫️ глобальні проблеми: бідність, потепління, виклики ШІ, освоєння космосу важко вирішувати "клубами по інтересах"
▫️ від ліберального економічного світоустрою залишився лише умовний "фасад", якщо грюкнути дверима, впаде і він.
▫️ враховуючи вищенаведене, чергова війна у порівнянні зі збереженням статус кво, вже не виглядає такою непривабливою як раніше.
🔷Фінансові системи фрагментуються
▫️ країни, що розвиваються, мають 1/3 світового ВВП, вчаться на кризах краще ніж розвинуті країни та відкушують від них шматки фінансових ринків
▫️ фінансові санкції розвинутих країн... це більше "пунктік" для їх урядів, ніж реальні санкції. Вони підсилюють країни - "вісі зла", які більше співпрацюють одна з одною та отримують підтримку з альтернативних джерел.
▫️ останні 10 років глобальні інвестиції інтенсивно зменшуються на фоні погіршення відносин США з Китаєм і це погіршує стан в країнах з нерозвинутими фінансовими ринками, технологіями та економікою
🔷 Битва долара за першість триває
▫️ Китай, Росія, Індія масштабують власні платіжні системи замість VISA, MasterCard, SWIFT
▫️ конкуренція платіжок знижує тарифи
▫️ долар міцніє, бо використовується при конвертації з різних локальних платіжок та як валюта державних позик, бо це зменшує витрати на обслуговування боргу
▫️ волатильна крипта не приваблива як резервна та розрахункова валюта, а цифрові валюти ще не розкрили свій потенціал
🔷Вплив апокаліпсиса на фінансові ринки
▫️ US vs China: під головним ударом - державні облігації, акції компаній залежних від ланцюгів постачань, збуту в зоні конфлікту. Наприклад, ІТ - якщо Тайвань. Активи на інших ринках при такому сценарії - більш захищені.
▫️ країни будуть визначатися з "клубами" і це зруйнує фінансові ринки, як ми їх зараз бачимо
▫️ "війна на фінансових ринках" замість справжньої, буде найкращим подарунком всім, бо це посилить конкуренцію фінансових центрів, що піде на користь інвесторам, компаніям та цілим країнам.
🔷 Місце України
▫️ наша війна не лише прояв, а й рушій глобальних змін, у т.ч. вона може спричинити глобальні економічні потрясіння, що негайно відіб'ються на інвестиційних ринках
▫️ нам потрібно слідкувати за центрами геополітичної стійкості та трендами економічних змін, бо розвиток продуктів та послуг, які були порушені внаслідок зміни глобальних ланцюгів постачання, можуть виявитися для нас стратегічно вигідними
▫️ Україна має великі шанси знайти своє місце в перерозподілі глобальних інвестицій. Проблеми: корупція, слабка ефективність влади, погана демографія, сусід - агресор, все це лікується нашими головами та руцями!
▫️ мантра "ось-ось шалені гроші прийдуть" або наші проблеми, це справа політиків, не допоможуть. Робить те що маєте: вчиться, робить кар'єру, починайте бізнес, інвестуйте, обирайте та будете мати те, що зробите! Це працює так: 9,999% усвідомлених людей формують нові суспільні відносини, на їх базі 0,001% приймає нові закони, які мають виконувати решта.
Починайте вже зараз.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===
Ділюся резюме статті та аналітичного звіту The Economist щодо трендів нового політичного та економічного світоустрою та своєю думкою щодо місця України в ньому.
🔷 Світоустрій
▫️ міжнародні організації (ВТО, ООН, МВФ, Червоний хрест, МАГАТЕ і т.і.) не виконують свої функції та виглядають "беззубими"
▫️ санкції - проти чужих та субсидії - для своїх псують політичні та економічні відносини між країнами
▫️ глобальні проблеми: бідність, потепління, виклики ШІ, освоєння космосу важко вирішувати "клубами по інтересах"
▫️ від ліберального економічного світоустрою залишився лише умовний "фасад", якщо грюкнути дверима, впаде і він.
▫️ враховуючи вищенаведене, чергова війна у порівнянні зі збереженням статус кво, вже не виглядає такою непривабливою як раніше.
🔷Фінансові системи фрагментуються
▫️ країни, що розвиваються, мають 1/3 світового ВВП, вчаться на кризах краще ніж розвинуті країни та відкушують від них шматки фінансових ринків
▫️ фінансові санкції розвинутих країн... це більше "пунктік" для їх урядів, ніж реальні санкції. Вони підсилюють країни - "вісі зла", які більше співпрацюють одна з одною та отримують підтримку з альтернативних джерел.
▫️ останні 10 років глобальні інвестиції інтенсивно зменшуються на фоні погіршення відносин США з Китаєм і це погіршує стан в країнах з нерозвинутими фінансовими ринками, технологіями та економікою
🔷 Битва долара за першість триває
▫️ Китай, Росія, Індія масштабують власні платіжні системи замість VISA, MasterCard, SWIFT
▫️ конкуренція платіжок знижує тарифи
▫️ долар міцніє, бо використовується при конвертації з різних локальних платіжок та як валюта державних позик, бо це зменшує витрати на обслуговування боргу
▫️ волатильна крипта не приваблива як резервна та розрахункова валюта, а цифрові валюти ще не розкрили свій потенціал
🔷Вплив апокаліпсиса на фінансові ринки
▫️ US vs China: під головним ударом - державні облігації, акції компаній залежних від ланцюгів постачань, збуту в зоні конфлікту. Наприклад, ІТ - якщо Тайвань. Активи на інших ринках при такому сценарії - більш захищені.
▫️ країни будуть визначатися з "клубами" і це зруйнує фінансові ринки, як ми їх зараз бачимо
▫️ "війна на фінансових ринках" замість справжньої, буде найкращим подарунком всім, бо це посилить конкуренцію фінансових центрів, що піде на користь інвесторам, компаніям та цілим країнам.
🔷 Місце України
▫️ наша війна не лише прояв, а й рушій глобальних змін, у т.ч. вона може спричинити глобальні економічні потрясіння, що негайно відіб'ються на інвестиційних ринках
▫️ нам потрібно слідкувати за центрами геополітичної стійкості та трендами економічних змін, бо розвиток продуктів та послуг, які були порушені внаслідок зміни глобальних ланцюгів постачання, можуть виявитися для нас стратегічно вигідними
▫️ Україна має великі шанси знайти своє місце в перерозподілі глобальних інвестицій. Проблеми: корупція, слабка ефективність влади, погана демографія, сусід - агресор, все це лікується нашими головами та руцями!
▫️ мантра "ось-ось шалені гроші прийдуть" або наші проблеми, це справа політиків, не допоможуть. Робить те що маєте: вчиться, робить кар'єру, починайте бізнес, інвестуйте, обирайте та будете мати те, що зробите! Це працює так: 9,999% усвідомлених людей формують нові суспільні відносини, на їх базі 0,001% приймає нові закони, які мають виконувати решта.
Починайте вже зараз.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
❤34👍28🤔6😁1
#дайджест
🔹Відтепер стати співвласником збалансованого та диверсифікованого земельного банку та отримувати пасивний дохід можна за лічені хвилини онлайн. Так стверджують спеціалісти з "Твоє коло».Ми зробили відеоогляд фондів Твоє Коло від IPlan
За даними держстату. Інфляція в Україні у квітні 2024 р. знизилася до 0,2%, у річному виразі збереглася на рівні 3,2%. Детальніше у статті. Напишіть в коментарях, чи ви відчули цю надзвичайно низьку інфляцію на собі?
🔹Forbes уперше презентує рейтинг найбільших інвесторів країни. Хто інвестував у розвиток бізнесу та економіки найбільше за два роки повномасштабної війни? Детальніше у статті.
🔹Частка інвестицій у ВВП України у 2023 році становила 17%. Це більше, ніж було за два довоєнні роки. Forbes Ukraine уперше презентував рейтинг найбільших інвесторів України. Які основні висновки з цього дослідження та як воно ілюструє інвестклімат країни?
🔹Як переказати кошти з українського банку на Interactive Brokers через Wise, але без карти Wise. Детальніше у відео.
🔹В п’ятницю 17 травня о 19:00 проведемо на телеграм каналі ефір з планером - говоритимемо про інвестиції для фонду повноліття дітей. Приєднатися до трансляцї можна після її початку.
🔹Відтепер стати співвласником збалансованого та диверсифікованого земельного банку та отримувати пасивний дохід можна за лічені хвилини онлайн. Так стверджують спеціалісти з "Твоє коло».Ми зробили відеоогляд фондів Твоє Коло від IPlan
За даними держстату. Інфляція в Україні у квітні 2024 р. знизилася до 0,2%, у річному виразі збереглася на рівні 3,2%. Детальніше у статті. Напишіть в коментарях, чи ви відчули цю надзвичайно низьку інфляцію на собі?
🔹Forbes уперше презентує рейтинг найбільших інвесторів країни. Хто інвестував у розвиток бізнесу та економіки найбільше за два роки повномасштабної війни? Детальніше у статті.
🔹Частка інвестицій у ВВП України у 2023 році становила 17%. Це більше, ніж було за два довоєнні роки. Forbes Ukraine уперше презентував рейтинг найбільших інвесторів України. Які основні висновки з цього дослідження та як воно ілюструє інвестклімат країни?
🔹Як переказати кошти з українського банку на Interactive Brokers через Wise, але без карти Wise. Детальніше у відео.
🔹В п’ятницю 17 травня о 19:00 проведемо на телеграм каналі ефір з планером - говоритимемо про інвестиції для фонду повноліття дітей. Приєднатися до трансляцї можна після її початку.
👍19❤1👎1
Саймонз показав, що насправді потрібно, щоб заробляти 66% (39%) річних протягом 20 років, винайшовши новий напрямок інвестування (quant)!
Жаль, що в наш час є багато інвесторів, які вірять в 15% чи 20% річних пройшовши курси інстаграм блогерів.
Нагадаю що на Сімейному Бюджеті є відео огляд книги The Man Who Solved the Market про його життя
https://youtube.com/shorts/Qjkjm6jyZ54
RIP.
Жаль, що в наш час є багато інвесторів, які вірять в 15% чи 20% річних пройшовши курси інстаграм блогерів.
Нагадаю що на Сімейному Бюджеті є відео огляд книги The Man Who Solved the Market про його життя
https://youtube.com/shorts/Qjkjm6jyZ54
RIP.
YouTube
Помер Джеймс Сімонс, американський менеджер хедж-фонду, математик і філантроп.
👍21🤔4👎2😢1
Forwarded from 📊Балади Економного Лицаря⚔️ (TelepostBot)
ОВДП "драбина" для пасивного інвестора.
🪜Будь-яка інвестиційна "драбина" - інвестиційний портфель, виплати тіла та % по якому рівномірно розподілені в часі.
⚖️З одного боку, це робить її схожим на драбину, з іншого - дозволяє одночасно вбивати трьох (зазвичай інвестор може вполювати лише двох) зайців:
▫️ підтримувати ліквідність,
▫️ отримувати підвищений % дохідності
▫️ забезпечувати низький рівень ризику (у порівняння з іншими локальними інвест.інструментами).
🔖Раніше я вже розповідав писав про 2 види драбини:
▫️ з депозитів
▫️ з target date ETF
Вони всі є актуальними.
➕На мою думку, в поточних умовах для інвестора який має фінансові цілі в гривнях або готовий короткостроково приймати ризики девальвації, варіант "драбини" саме з ОВДП вартий уваги з наступних причин:
▫️ депозити мають меншу дохідність, більші податки та меншу надійність у порівнянні з ОВДП
▫️ короткострокові інвестиції за кордон в умовах високі девальвації спричиняють курсові різниці = додаткові податки
▫️ отримання міжнародної фінансової допомоги дозволяє НБУ керувати стабільністю гривні
▫️ інфляція ("черепаха") на довгому проміжку доганяє девальвацію ("заєць"), а дохідність ОВДП залежить саме від інфляції + певна премія за ризик (щоб зберігати інвест.привабливість гривні у порівнянні з валютою).
➖Водночас, не варто переоцінювати таку драбину:
▫️ друкувати гривні ми можемо, валюту - ще ні), тому ліквідність коштів в Україні є меншою ніж за кордоном
▫️ курсові різниці - погано, але неможливість скористатися своїми заощадженнями за кордоном - це гірше. Тому іноді маємо робити важкий вибір на користь закордонного інвестування, коли для нас ціль а) валютна б) висока ліквідність + малий ризик є важливішим за дохідність.
🔠Креслення драбини додаю за посиланням.
▫️ зробив драбину з 2/4 випусків ОВДП
▫️ порахував дохідність за умови дострокового продажу / погашення по строку
▫️ намалював графік варіантів для більш наочного ефекту
Можете погратися та намалювати свою власну драбину)
🎥Записав детальний відеогайд по "драбинобудуванню" з
▫️ аргументами за та проти драбини
▫️ аналізом прогнозів по курсу та інфляції
▫️ розрахунком "курсу розвороту" для інвестування від гривні в валюту
▫️ поясненням джерел інформації у т.ч. більш менш нормальних брокерів
✅ Лінк на запис надійде на пошту після сплати донату на ЗСУ за посиланням.
💡Сьогодні мінімальна сума донату 350 грн, завтра зробимо статистику та скорегуємо на користь найбільш популярної суми.
📊Буде така собі динамічна "драбина" донатів, тож "хто раніше прокидається", той виграє).
🚓🏥Зібрані донати будуть 50/50 перераховані Сумському ТрО на автівку та БО "С.В.І.Т. Разом 2022" на реабілітацію воїнів.
Моя особиста ціль збору - 100т грн на всіх.
Напишіть, будь ласка в коментарях, чи корисна така драбина та пропозиції по мінімальній сумі донату із завтрашнього дня.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
🪜Будь-яка інвестиційна "драбина" - інвестиційний портфель, виплати тіла та % по якому рівномірно розподілені в часі.
⚖️З одного боку, це робить її схожим на драбину, з іншого - дозволяє одночасно вбивати трьох (зазвичай інвестор може вполювати лише двох) зайців:
▫️ підтримувати ліквідність,
▫️ отримувати підвищений % дохідності
▫️ забезпечувати низький рівень ризику (у порівняння з іншими локальними інвест.інструментами).
🔖Раніше я вже розповідав писав про 2 види драбини:
▫️ з депозитів
▫️ з target date ETF
Вони всі є актуальними.
➕На мою думку, в поточних умовах для інвестора який має фінансові цілі в гривнях або готовий короткостроково приймати ризики девальвації, варіант "драбини" саме з ОВДП вартий уваги з наступних причин:
▫️ депозити мають меншу дохідність, більші податки та меншу надійність у порівнянні з ОВДП
▫️ короткострокові інвестиції за кордон в умовах високі девальвації спричиняють курсові різниці = додаткові податки
▫️ отримання міжнародної фінансової допомоги дозволяє НБУ керувати стабільністю гривні
▫️ інфляція ("черепаха") на довгому проміжку доганяє девальвацію ("заєць"), а дохідність ОВДП залежить саме від інфляції + певна премія за ризик (щоб зберігати інвест.привабливість гривні у порівнянні з валютою).
➖Водночас, не варто переоцінювати таку драбину:
▫️ друкувати гривні ми можемо, валюту - ще ні), тому ліквідність коштів в Україні є меншою ніж за кордоном
▫️ курсові різниці - погано, але неможливість скористатися своїми заощадженнями за кордоном - це гірше. Тому іноді маємо робити важкий вибір на користь закордонного інвестування, коли для нас ціль а) валютна б) висока ліквідність + малий ризик є важливішим за дохідність.
🔠Креслення драбини додаю за посиланням.
▫️ зробив драбину з 2/4 випусків ОВДП
▫️ порахував дохідність за умови дострокового продажу / погашення по строку
▫️ намалював графік варіантів для більш наочного ефекту
Можете погратися та намалювати свою власну драбину)
🎥Записав детальний відеогайд по "драбинобудуванню" з
▫️ аргументами за та проти драбини
▫️ аналізом прогнозів по курсу та інфляції
▫️ розрахунком "курсу розвороту" для інвестування від гривні в валюту
▫️ поясненням джерел інформації у т.ч. більш менш нормальних брокерів
✅ Лінк на запис надійде на пошту після сплати донату на ЗСУ за посиланням.
💡Сьогодні мінімальна сума донату 350 грн, завтра зробимо статистику та скорегуємо на користь найбільш популярної суми.
📊Буде така собі динамічна "драбина" донатів, тож "хто раніше прокидається", той виграє).
🚓🏥Зібрані донати будуть 50/50 перераховані Сумському ТрО на автівку та БО "С.В.І.Т. Разом 2022" на реабілітацію воїнів.
Моя особиста ціль збору - 100т грн на всіх.
Напишіть, будь ласка в коментарях, чи корисна така драбина та пропозиції по мінімальній сумі донату із завтрашнього дня.
P.S. 😎 за спиною на фотці, не бульбашка, а медуза)
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
🔥22👍12❤4
Інвестувати з відносно невисоким доходом можна і треба✔️ iPlan.ua запускає курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців".
▫️Як впорядкувати фінанси та навчитись їх максимально ефективно використовувати
▫️Чи можливо почати інвестувати при доходах у 500-700💲
▫️Як подбати про пенсійні накопичення й захистити заощадження від знецінення
Ми не просто відповімо на ці та інші запитання - сформуємо ефективний фінансовий план разом з кожним учасником!
Приєднуйтесь до курсу - ваша фінансова свобода залежить лише від вас💸
▫️Як впорядкувати фінанси та навчитись їх максимально ефективно використовувати
▫️Чи можливо почати інвестувати при доходах у 500-700💲
▫️Як подбати про пенсійні накопичення й захистити заощадження від знецінення
Ми не просто відповімо на ці та інші запитання - сформуємо ефективний фінансовий план разом з кожним учасником!
Приєднуйтесь до курсу - ваша фінансова свобода залежить лише від вас💸
🔥12👎3❤1
Привіт, на зв'язку Юлія Бабенко, фінансова радниця Iplan.ua та кураторка проєкту iTeens.
О 19:00, ми розпочинаємо прямий ефір.
На ефірі я дам корисні поради стосовно планування Фонду повноліття для ваших дітей.
Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
Якщо цікаві відповідді на питання: Під які цілі формувати інвестиційний портфель дитині? Яким має бути цей портфель?- Чекаємо вас через годину!
Приєднатись до трансляції можна після того як вона розпочнеться!
О 19:00, ми розпочинаємо прямий ефір.
На ефірі я дам корисні поради стосовно планування Фонду повноліття для ваших дітей.
Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
Якщо цікаві відповідді на питання: Під які цілі формувати інвестиційний портфель дитині? Яким має бути цей портфель?- Чекаємо вас через годину!
Приєднатись до трансляції можна після того як вона розпочнеться!
👍4😁2❤1
За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua
🌍Макро
▪️ Інфляція в США у квітні знизилася до рівня 3,4%. (з 3,5% в березні), що було краще за прогнози. Однак це все ще вище рівня, який вказував би на те, що зниження процентних ставок неминуче. Ринки позитивно відреагували на новину – фондовий ринок зріс, а дохідність казначейських облігацій США впала.
▪️ Дані по 1 кварталу ВВП США показують, що економіка зростає повільніше, ніж очікувалося. Це пов’язано, зокрема, з рівнем інфляції в 1 кварталі. В річному вимірі економіка США зросла на 1,6% (Прогноз 2,5%)
▪️ Згідно з даними МВФ глобальна економіка показує відмінну стійкість незважаючи на пік інфляції у 2022 році. Очікується, що інфляція повернеться до своїх довгострокових середніх показників у країнах G7 до 2025 року, у всіх інших країнах до 2027 року.
▪️ За прогнозами січня очікувалося 3 зниження відсоткової ставки до кінця року, але станом на квітень прогнозується лише 1 зниження.
▪️ Номінальна дохідність 10-річних трежеріз зросла до 4,69%. Реальна дохідність була від'ємною в більшості часу з 2011 року, але зараз повернулася до позитивних значень.
▪️ Дохідність майже всіх типів облігацій зросла в порівнянні з кінцем 2023 року. Наразі всі облігації пропонують вищу за середню (за 10 років) дохідність.
🇺🇦Україна
▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 40,04 грн. Курс євро також зростає до рівня 43,3 грн.
▪️ Прогнози МВФ по курсу долара:
• 2024 рік — 41,0 грн/$
• 2025 рік — 45,8 грн/$
• 2026 рік — 48,6 грн/$
• 2027 рік — 50,4 грн/$
• 2028 рік — 52,1 грн/$
• 2029 рік — 54,1 грн/$
▪️ Інфляція залишається на рівні 3,2%. Прогнозується, зростання інфляції до 8%.
▪️ Облікова ставка знижена до рівня 13,5%. В базовому сценарії закладена облікова ставка в 13% (обговорюється зниження до 11% цього року)
▪️ Прогноз зростання ВВП в 2024 році знижено до 3%
▪️ До наступного саміту G7 в червні очікується рішення щодо подальшої долі знерухомлених активів РФ (300 млрд дол).
▪️ Україна може розраховувати на 38 млрд дол. зовнішньої бюджетної допомоги цього року.
🌱Земля
▪️ Діапазон цін на Землю по різних областях Україні доволі широкий від 23,8 до 106,2 тис. грн за 1 Га
▪️ Створено дослідницький проєкт “Земля незламності”. Проєкт на підтримку та розвиток ринку землі в умовах війни та післявоєнного відновлення.
▪️ Підсумки ринку землі за 1 кв. 2024 року
- З моменту відкриття ринку земель було укладено 227,5 тис. угод купівлі-продажу площею 510,8 тис. га. Станом на кінець березня 2024 р. в обігу знаходиться 1,24% від загальної кількості сільгоспземель в Україні.
- У 1 кв. 2024 р. було укладено 25,7 тис. угод купівлі-продажу сукупним обсягом 58,8 тис. га, що на 7% перевищує показники 4 кв. 2023 р.
- Сукупно впродовж першого кварталу 436 юридичних осіб придбали 2957 с/г ділянок площею 8,5 тис. Га. Частка юр.осіб в І кварталі склала лише 14,5%.
▪️ НБУ збільшив коефіцієнт ліквідності с/г землі до 0,5 пунктів.
🏠Нерухомість
▪️ Частка угод з купівлі житла на умовах розстрочки досягла 95% (в довоєнний період 30 % житла купувалися за повну оплату)
▪️ Опендатабот запустив сервіс для перевірки забудовників https://opendatabot.ua/realty
▪️ Половину квартир, які іноземці придбали У 2023 році (14 тисяч) у Польщі купили українці.
▪️ За підсумками березня цього року громадяни України увійшли до топ-3 іноземців, які придбали житло в Туреччині.
▪️ За останній місяць на вторинному ринку Києва суттєво зростають ціни на однокімнатні квартири. На первинному ринку ціни в Києві суттєво не змінюються, у Львові, навпаки, спостерігається зростання цін.
▪️ єОселя. Видано понад 10 тис кредитів загальною сумою на понад 15,6 млн. грн.
▪️ єВідновлення. Річниця програми. 57 тис. українців відбудувалися чи купили нове житло з єВідновленням. Загальна сума виплат становить понад 11 млрд грн.
Прочитати повну версію 👉 тут
Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua
🌍Макро
▪️ Інфляція в США у квітні знизилася до рівня 3,4%. (з 3,5% в березні), що було краще за прогнози. Однак це все ще вище рівня, який вказував би на те, що зниження процентних ставок неминуче. Ринки позитивно відреагували на новину – фондовий ринок зріс, а дохідність казначейських облігацій США впала.
▪️ Дані по 1 кварталу ВВП США показують, що економіка зростає повільніше, ніж очікувалося. Це пов’язано, зокрема, з рівнем інфляції в 1 кварталі. В річному вимірі економіка США зросла на 1,6% (Прогноз 2,5%)
▪️ Згідно з даними МВФ глобальна економіка показує відмінну стійкість незважаючи на пік інфляції у 2022 році. Очікується, що інфляція повернеться до своїх довгострокових середніх показників у країнах G7 до 2025 року, у всіх інших країнах до 2027 року.
▪️ За прогнозами січня очікувалося 3 зниження відсоткової ставки до кінця року, але станом на квітень прогнозується лише 1 зниження.
▪️ Номінальна дохідність 10-річних трежеріз зросла до 4,69%. Реальна дохідність була від'ємною в більшості часу з 2011 року, але зараз повернулася до позитивних значень.
▪️ Дохідність майже всіх типів облігацій зросла в порівнянні з кінцем 2023 року. Наразі всі облігації пропонують вищу за середню (за 10 років) дохідність.
🇺🇦Україна
▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 40,04 грн. Курс євро також зростає до рівня 43,3 грн.
▪️ Прогнози МВФ по курсу долара:
• 2024 рік — 41,0 грн/$
• 2025 рік — 45,8 грн/$
• 2026 рік — 48,6 грн/$
• 2027 рік — 50,4 грн/$
• 2028 рік — 52,1 грн/$
• 2029 рік — 54,1 грн/$
▪️ Інфляція залишається на рівні 3,2%. Прогнозується, зростання інфляції до 8%.
▪️ Облікова ставка знижена до рівня 13,5%. В базовому сценарії закладена облікова ставка в 13% (обговорюється зниження до 11% цього року)
▪️ Прогноз зростання ВВП в 2024 році знижено до 3%
▪️ До наступного саміту G7 в червні очікується рішення щодо подальшої долі знерухомлених активів РФ (300 млрд дол).
▪️ Україна може розраховувати на 38 млрд дол. зовнішньої бюджетної допомоги цього року.
🌱Земля
▪️ Діапазон цін на Землю по різних областях Україні доволі широкий від 23,8 до 106,2 тис. грн за 1 Га
▪️ Створено дослідницький проєкт “Земля незламності”. Проєкт на підтримку та розвиток ринку землі в умовах війни та післявоєнного відновлення.
▪️ Підсумки ринку землі за 1 кв. 2024 року
- З моменту відкриття ринку земель було укладено 227,5 тис. угод купівлі-продажу площею 510,8 тис. га. Станом на кінець березня 2024 р. в обігу знаходиться 1,24% від загальної кількості сільгоспземель в Україні.
- У 1 кв. 2024 р. було укладено 25,7 тис. угод купівлі-продажу сукупним обсягом 58,8 тис. га, що на 7% перевищує показники 4 кв. 2023 р.
- Сукупно впродовж першого кварталу 436 юридичних осіб придбали 2957 с/г ділянок площею 8,5 тис. Га. Частка юр.осіб в І кварталі склала лише 14,5%.
▪️ НБУ збільшив коефіцієнт ліквідності с/г землі до 0,5 пунктів.
🏠Нерухомість
▪️ Частка угод з купівлі житла на умовах розстрочки досягла 95% (в довоєнний період 30 % житла купувалися за повну оплату)
▪️ Опендатабот запустив сервіс для перевірки забудовників https://opendatabot.ua/realty
▪️ Половину квартир, які іноземці придбали У 2023 році (14 тисяч) у Польщі купили українці.
▪️ За підсумками березня цього року громадяни України увійшли до топ-3 іноземців, які придбали житло в Туреччині.
▪️ За останній місяць на вторинному ринку Києва суттєво зростають ціни на однокімнатні квартири. На первинному ринку ціни в Києві суттєво не змінюються, у Львові, навпаки, спостерігається зростання цін.
▪️ єОселя. Видано понад 10 тис кредитів загальною сумою на понад 15,6 млн. грн.
▪️ єВідновлення. Річниця програми. 57 тис. українців відбудувалися чи купили нове житло з єВідновленням. Загальна сума виплат становить понад 11 млрд грн.
Прочитати повну версію 👉 тут
Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua
👍30❤3🤔2👎1🔥1
📢Відкритий вебінар від iPlanEDU!
🔹Тема: Економіка України. Економіка США. Питання-відповіді по курсу.
🔸Спікери: Любомир Остапів - партнер IPlan.ua, засновник соціального проекту "Сімейний Бюджет", автор книг про фінансову грамотність, а також Інна Броднікова - експертка навчальної програми, старша планерка IPlan.ua.
Захід - чудова можливість поставити запитання по курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" і не тільки! Приєднуйтесь!
🔻21 травня, 19.00, zoom.
🔗Реєструйстесь на сайті за посиланням.
: https://www-074121.minisite.ai/
🔹Тема: Економіка України. Економіка США. Питання-відповіді по курсу.
🔸Спікери: Любомир Остапів - партнер IPlan.ua, засновник соціального проекту "Сімейний Бюджет", автор книг про фінансову грамотність, а також Інна Броднікова - експертка навчальної програми, старша планерка IPlan.ua.
Захід - чудова можливість поставити запитання по курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" і не тільки! Приєднуйтесь!
🔻21 травня, 19.00, zoom.
🔗Реєструйстесь на сайті за посиланням.
: https://www-074121.minisite.ai/
👍6❤4👎2
Сучасні виклики та можливості українського інвестора
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===
Ми багато звертаємо уваги на локальні новини, проте маємо розуміти світ змінюється глобально та як це все впливає на ризики та можливості інвестувати зараз в Україні та за її межами.
Ми щодня говоримо про це в спільноті iTalks та з Клієнтами iPlan, тому хочемо поділитися думками та висновками з Вами.
📆Сьогодні у 19:00 на Youtube каналах Лицаря та моїх колег Артема Ваганова, iPlan.ua та iTalks я в прямому етері "Сучасні виклики та можливості українського інвестора" розповім про таке.
▫️ коротко про економіку: Україна, світ
▫️ пріоритети та "лінії оборони" інвестора
▫️ побудова 3-х головних інвестиційних портфелів
▫️ зараз чекати, купляти чи продавати
▫️ знати, бути готовим чи боятись поганого
🙏🏻Всі збори від етеру буде перераховано 50% - Сумському ТрО на покупку автівки та 50% - БО "С.В.І.Т, РАЗОМ - 2022" на реабілітацію поранених військових.
🤝Сьогодні також згадаю на етері про спільноту iTalks.
3 роки тому ми її заснували разом з Артемом Вагановим для усвідомлених інвесторів - для тих, хто прагне отримувати, розвивати та обмінюватись досвідом інвестування.
За цей час наша команда провела 268 етерів для 1000+ учасників спільноти та перерахувала 1261801 грн прибутку на допомоги ЗСУ.
⚔️Члени команди підтримки спільноти Артем Ваганов та Іван Воробей зараз в ЗСУ. Ми їх підтримуємо та тримаємо стрій - робимо свою справу: навчаємо українців інвестувати, щоб досягати фінансових цілей та мати можливість допомагати ЗСУ скільки буде треба.
🎁На честь своєї річниці спільнота iTalks подарує Вам підписку на місяць/квартал/рік за донати 1000/2000/8000 грн відповідно. Про цінності участі в спільноті можна дізнатися на сайті та відео.
💾Запис та презентація етеру буде доступна за донат від 350 грн.
Для тих хто зробить донат сьогодні - я особисто надішлю Вам її на пошту завтра, для тих, хто сплатить його завтра - посилання на запис автоматично відкриється після успішної оплати донату завтра.
Посилання на трансляцію та кнопку для сплати донату додаю.
До зустрічі на етері.
Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===
Ми багато звертаємо уваги на локальні новини, проте маємо розуміти світ змінюється глобально та як це все впливає на ризики та можливості інвестувати зараз в Україні та за її межами.
Ми щодня говоримо про це в спільноті iTalks та з Клієнтами iPlan, тому хочемо поділитися думками та висновками з Вами.
📆Сьогодні у 19:00 на Youtube каналах Лицаря та моїх колег Артема Ваганова, iPlan.ua та iTalks я в прямому етері "Сучасні виклики та можливості українського інвестора" розповім про таке.
▫️ коротко про економіку: Україна, світ
▫️ пріоритети та "лінії оборони" інвестора
▫️ побудова 3-х головних інвестиційних портфелів
▫️ зараз чекати, купляти чи продавати
▫️ знати, бути готовим чи боятись поганого
🙏🏻Всі збори від етеру буде перераховано 50% - Сумському ТрО на покупку автівки та 50% - БО "С.В.І.Т, РАЗОМ - 2022" на реабілітацію поранених військових.
🤝Сьогодні також згадаю на етері про спільноту iTalks.
3 роки тому ми її заснували разом з Артемом Вагановим для усвідомлених інвесторів - для тих, хто прагне отримувати, розвивати та обмінюватись досвідом інвестування.
За цей час наша команда провела 268 етерів для 1000+ учасників спільноти та перерахувала 1261801 грн прибутку на допомоги ЗСУ.
⚔️Члени команди підтримки спільноти Артем Ваганов та Іван Воробей зараз в ЗСУ. Ми їх підтримуємо та тримаємо стрій - робимо свою справу: навчаємо українців інвестувати, щоб досягати фінансових цілей та мати можливість допомагати ЗСУ скільки буде треба.
🎁На честь своєї річниці спільнота iTalks подарує Вам підписку на місяць/квартал/рік за донати 1000/2000/8000 грн відповідно. Про цінності участі в спільноті можна дізнатися на сайті та відео.
💾Запис та презентація етеру буде доступна за донат від 350 грн.
Для тих хто зробить донат сьогодні - я особисто надішлю Вам її на пошту завтра, для тих, хто сплатить його завтра - посилання на запис автоматично відкриється після успішної оплати донату завтра.
Посилання на трансляцію та кнопку для сплати донату додаю.
До зустрічі на етері.
👍10❤7
Традиційні щорічні слайди про asset allocation з UBS Global Family Office report.
Факт це 2023.
Як вам тренди за 5 років?
Любомир
Факт це 2023.
Як вам тренди за 5 років?
Любомир
👍20🤔4❤1👎1
Шукаєте ключ🔑 до успішної диверсифікації портфелю? Morningstar звертає нашу увагу на три класи активів - нерухомість, високодохідні облігації та криптовалюту - які зазвичай вважаються диверсифікаторами портфеля, але можуть не принести очікуваної вигоди.
🏠Нерухомість: Історично інвестиційні фонди нерухомості (REIT) демонстрували низьку кореляцію з більш широким ринком акцій, що робило їх привабливими диверсифікаторами. Однак в останні роки їхня кореляція зросла, що знизило їхню ефективність у диверсифікації. Крім того, нерухомість не забезпечила очікуваного захисту під час ведмежих ринків, зазнавши значних втрат під час нещодавніх спадів.
💸Високодохідні облігації (High yield): Хоча високодохідні облігації можуть диверсифікувати портфель у сегменті облігацій через їхню меншу чутливість до змін відсоткових ставок, вони демонструють відносно високу кореляцію з акціями. Це пов'язано з тим, що вони, як правило, страждають у періоди слабкого економічного зростання, що відповідає негативним тенденціям на фондовому ринку. Хоча вони пропонують певний захист під час ведмежих ринків порівняно з акціями, їм не вистачає можливостей зниження ризиків, які мають державні облігації.
🚀Криптовалюта: Незважаючи на історично низьку кореляцію з традиційними класами активів, криптовалюти, такі як біткойн, останніми роками демонструють все більшу кореляцію з акціями. Більше того, їхня надзвичайна волатильність та значний ризик просідання затьмарюють їхні потенційні переваги диверсифікації. Коливання курсів криптовалют можуть бути в чотири рази більш волатильними, ніж у акцій, що робить їх менш надійними диверсифікаторами.
💡При виборі активів для диверсифікації не варто покладатися виключно на кореляційні показники. Кореляції можуть змінюватися з часом. Активи з низькими коефіцієнтами кореляції все ще можуть нести ризик падіння вище середнього.
🏠Нерухомість: Історично інвестиційні фонди нерухомості (REIT) демонстрували низьку кореляцію з більш широким ринком акцій, що робило їх привабливими диверсифікаторами. Однак в останні роки їхня кореляція зросла, що знизило їхню ефективність у диверсифікації. Крім того, нерухомість не забезпечила очікуваного захисту під час ведмежих ринків, зазнавши значних втрат під час нещодавніх спадів.
💸Високодохідні облігації (High yield): Хоча високодохідні облігації можуть диверсифікувати портфель у сегменті облігацій через їхню меншу чутливість до змін відсоткових ставок, вони демонструють відносно високу кореляцію з акціями. Це пов'язано з тим, що вони, як правило, страждають у періоди слабкого економічного зростання, що відповідає негативним тенденціям на фондовому ринку. Хоча вони пропонують певний захист під час ведмежих ринків порівняно з акціями, їм не вистачає можливостей зниження ризиків, які мають державні облігації.
🚀Криптовалюта: Незважаючи на історично низьку кореляцію з традиційними класами активів, криптовалюти, такі як біткойн, останніми роками демонструють все більшу кореляцію з акціями. Більше того, їхня надзвичайна волатильність та значний ризик просідання затьмарюють їхні потенційні переваги диверсифікації. Коливання курсів криптовалют можуть бути в чотири рази більш волатильними, ніж у акцій, що робить їх менш надійними диверсифікаторами.
💡При виборі активів для диверсифікації не варто покладатися виключно на кореляційні показники. Кореляції можуть змінюватися з часом. Активи з низькими коефіцієнтами кореляції все ще можуть нести ризик падіння вище середнього.
👍25❤3🔥3👎2🤔2😁1
Думки "чому я не купив на всі Nvidia контрпродуктивні." Баффет теж не купив)
Якщо ви подивитесь історію 5 років тому, то Intel був лідером по чіпам і багато аналітиків рекомендували саме його на зростання.
Нагадую, що простий ефективний спосіб не пропустити наступну Nvidia для пасивного інвестора, це володіти всім ринком:
VTI - всі компанії США, включаючи small cap
VOO, IVV, SPY - індекс S&P500
QQQM - NASDAQ-100 Index, в основному технологічні компанії
https://youtube.com/shorts/NRKwRjAclRk
Якщо ви подивитесь історію 5 років тому, то Intel був лідером по чіпам і багато аналітиків рекомендували саме його на зростання.
Нагадую, що простий ефективний спосіб не пропустити наступну Nvidia для пасивного інвестора, це володіти всім ринком:
VTI - всі компанії США, включаючи small cap
VOO, IVV, SPY - індекс S&P500
QQQM - NASDAQ-100 Index, в основному технологічні компанії
https://youtube.com/shorts/NRKwRjAclRk
❤46👍34🤔2👎1🔥1