Скільки років ви вже в IT? Рік, два чи може більше? Розробник чи менеджер? Буває, що відчуваєте, наче вам затісно в наймі? Перевірте себе, чи є в вас підприємницька жилка. Може вам вже давно час відкрити свою компанію.


⏰22 лютого о 18:00 за Києвом освітня платформа для IT управлінців та її засновник Павло Обод організовують онлайн-зустріч спеціально для айтівців, які хотіли б відкрити власну компанію.

🎙Спікер: Сергій Бондаренко — СЕО та засновник Skywell, IT підприємець та інвестор. В Сергія 16-річний досвід в IT. Під час зустрічі він розповість, як підготуватися до відкриття компанії, що врахувати, а чого категорично не робити. 

👉🏻Участь безкоштовна. Реєструйтесь, щоб отримати цінні поради досвідченого підприємця та інвестора та зробити власні виставки щодо відкриття IT компанії.

Зареєструватися >>>

​​Артем Щербина, CIO Capital Times, в своєму фейсбуці опублікував результати власного аналізу компанії BOLT. Зараз серед інвесторів активно ходить ідея інвестицій в компанію, яка надає послуги таксі та оренди скутерів.

Ділимось з вами підсумками аналізу:

🚕Про компанію:
▪️ Згідно даних компанії, BOLT демонстрував найбільші темпи зростання у 2021-2022 рр. у порівнянні з аналогами (графік). Такий темп забезпечувався активною експансією в країни Африки та розширенням географії в Європі. Станом на кінець 2023 року BOLT був присутній у 45 країнах.
▪️ За сегментами, 75% виручки компанії формується за рахунок ride-hailing (таксі), 15% - e-scooter & car rental та 10% - food delivery app.
▪️ За географією виручки, 70-80% це Європа, 20-25% - Африка
▪️ На початку 2022 р. компанія залучила інвестиції за оцінкою 7,4 млрд євро. На сьогодні інвесторам пропонуються акції компанії за оцінкою 5,1 млрд євро (за даними Toloka).

📊Про фінансові показники:
▪️ BOLT генерував виручку у 1,3 млрд євро за 2022 р. За 2023 р. моя оцінка 1,5-1,6 млрд євро. (+25%)
▪️ Операційний збиток компанії у 2022 р. був -260 млн. євро. За 2023 р. моя оцінка мінус 200-220 млн євро.
▪️ У компанії працює 4200-4800 людей, середня зарплата 3-3,2 тис. євро в місяць. Це близько 10% витрат компанії.
▪️ Ще 10% витрат це CAPEX - оновлення автівок та скутерів. Інші 80% це маркетинг та інші операційні та фінансові витрати.
▪️ Накопичений збиток на 2022 рік -665 млн євро. На 2023 рік оцінка -700 млн євро.

💲Про вартість компанії:
▪️ Серед публічних компаній доступні фінансові показники: UBER, LYFT, Delivery Hero, JustEat Takeway, DoorDash, Coupang, Maplebear, Gojek, Grab (графік та таблиця).
▪️ За показником EV/Sales медіана вартості 3,9х виручки. Компанія BOLT за оцінки 5,1 млрд євро має мультиплікатор 3,2х виручки.
▪️ За показником Price/OperatingCashFlow медіана вартості становить 27,7х операційного грошового потоку. У BOLT цей показник негативний. За оцінки 5,1 млрд євро Bolt мав би генерувати 180 млн євро операційного прибутку (не очікую раніше 2026 року).
▪️ Варто зауважити, що для збиткових аналогів з негативним операційним потоком мультиплікатор до виручки становить 1,5х. Тут Bolt на сьогодні виглядає вдвічі дорожче (таблиця).
▪️ Для компаній, які надають послуги таксі, поточний мультиплакатор до виручки становить 4,5х. Для Bolt це потенціал у 40% від поточної оцінки (таблиця).

💡Висновок:
▪️ Враховуючи плани Bolt провести IPO у 2025 році, ідея інвестування в компанію цікава і може принести 20-40% доходу при незмінних умовах. Для мене поточна оцінка не має очевидної премії за ризик та ліквідність у порівнянні з публічними аналогами. Також, для прийняття зваженого інвестиційного рішення недостатньо актуальних даних від самої компанії.

Які ваші думки щодо перспектив інвестування в BOLT? Пишіть в коментарях!

​​НБУ посилює валютні обмеження.
Поки для бізнесу.

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===

🌥️"Перед світанком темнішає"
Ризики посилюються:
▫️ допомога США затримуються
▫️ кордони блокують
▫️ ворог тисне
▫️ імпорт зростає, та стабільно перевищує експорт, який зменшується

📉Все це призводе до зменшення ЗВР, а це
▫️ загрожує стабільності гривні та цін,
▫️ негативно впливає на ціну грошей, привабливість кредитів для бізнесу в та життєздатність економіки

📜Тому НБУ постановив
Перш ніж бізнес робить заявку на купівлю валюти, він має "пошкребти по засіках":
▫️ чи немає у нього валюти на рахунках в інших банках чи на депозитах
▫️ чи не має у нього незакритих валютних своп - угод (продав валюту - отримав гривню з зобовязанням зробити зворотню операцію через деякий час)

Для інформації: ФОПи Клієнти Привату вже отримали лист щастя про результати аналізу "засік".

🇺🇦 Наше завдання
▫️ Готуватися до обмежень
Не лише бізнесу, складні умови стосуються всіх, тож маємо розділювати цю ношу. НБУ вже готує зміни до порядку розкриття банківської таємниці, щоб за рішенням суду державні органи могли контролювати карткові перекази. Писав раніше про можливі сценарії та план дій тут.
▫️ Продовжувати робити свою роботу, бізнес
100% податків йде на ЗСУ. Навіть якщо для цього потрібно буде додатково складати ще один звіт чи почекати пару днів. Це дрібниці у порівнянні з тим, що відбувається на фронті.
▫️ Продовжувати допомогу ЗСУ
Разом із спільнотою iTalks збираємо кошти на допомогу Сумській ТрО та 148 ДШБ - продаємо записи корисних етерів про особисті фінанси та перераховуємо їм ці кошти. Посилання на магазин етерів додаю.

Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua

🌍Макро

▪️ Інфляція в січні знизилася до рівня 3,1%, що є більшим за очікування (консенсус прогноз на рівні 2,9%). Головним чинником було зниження цін на електроенергію, бензин, комунальні газові послуги тощо.
▪️ В порівнянні з минулим місяцем індекс споживчих цін зріс на 0,3%. Це найбільше зростання за останні 4 місяці.
▪️ Річна базова (без продуктів харчування та електроенергії) інфляція залишається на рівні 3,9%.
▪️ У 4 кварталі 2023 року економіка США зростала швидше ніж очікувалось, сповільнилось підвищення витрат на особисте споживання
▪️ Ринок праці залишається відносно сильним, рівень безробіття коливається нижче 4%.
▪️ Прогнози МВФ. В кінці січня МВФ опублікував інформацію щодо стану справ у світовій економіці де зазначив, що приборкання інфляції буде успішним і не викличе рецесію.
▪️ Покращено прогноз щодо глобального зростання ВВП у 2024 році. МВФ вважає, що ВВП у 2024 році зростатиме на 3,1%

🇺🇦Україна

▪️ Курс долара зростає до рівня 38,8 грн, курс євро незначно знижується до рівня 42,2 грн. 
▪️ Інфляція скорочується до рівня 4,7%. 
▪️ Опубліковано новий інфляційний звіт, в якому покращено прогнозний рівень інфляції на 2024 рік.
▪️ Облікова ставка залишається на рівні 15%. Згідно з новим прогнозом, зниження може відбутися у другій половині 2024 року. Проте, зниження незначне (до 13-14%)
▪️ Очікується сповільнення темпів зростання ВВП (3,6% на 2024 рік)
▪️ Прогнози НБУ побудовані на тому, що в 2025 та 2026 році мають покращитись безпекові ризики та закінченні бойових дій.

🌱Земля

▪️ Земля дорожчає, але все ще дешевша €1 тис./га.
▪️ Середньозважена ціна на сільськогосподарську землю у 2023 р. становила 37 тис. грн/га, що на 13% вище від показника позаминулого року (32,8 тис. грн/га у 2022 р.). 
▪️ Землі з цільовим призначенням «для ведення товарного сільськогосподарського виробництва» подорожчали з 39,1 тис. грн/га у 3-му кв. до 39,4 тис. грн/га у 4-му кв. 2023 р.
▪️ Згідно з аналітикою від KSE 43% земельних ділянок українці отримують в оренду, 40% в спадщину, 12% шляхом купівлі. Площа оренди перевищує площу купівлі-продажу в 3,5 рази.
▪️ У 2023 році офіційні ціни на землю випередили річні темпи інфляції. Середньозважена ціна на сільськогосподарську землю зросла упродовж 2023 року на 8,3%.
▪️ Земля стає об’єктом застави. За рахунок земельних ділянок бізнес може отримувати кредити. Наразі загальна площа с/г земель в заставі становить 15 500 га.

🏠Нерухомість  

▪️ Українці придбали 172 638 об’єктів нерухомості в 2023 році, що більше ніж минулого року, але все ще майже у 2 рази менше ніж в довоєнному 2021 році. В 2023 році було видано 10 775 іпотек. Понад половину іпотек на житло у 2023 році оформили через «єОселю» — 5 855.
▪️ Ціни на первинному ринку Києва та Львова підвищуються. Спостерігається тенденція зростання цін на житло економ сегменту та їх наближення до цін житла комфорт класу. За 2023 рік ціни в гривні на первинну нерухомість в Києві зросли на 6%. Найбільше зростання у 2023 році відбулося у Житомирській області (40%) та Івано-Франківській області (32%)
▪️ На вторинному ринку Києва спостерігається незначне зниження цін в валюті як на однокімнатні, так і на двокімнатні квартири. 
▪️ Ціни на оренду однокімнатних квартир в Києві зросли за останній місяць. Ціни на оренду у Львові залишаються без змін.
▪️ єОселя. На 20.02.24 видано понад 7,4 тис. кредитів (1,1 тис. кредитів у 2024 році). З них понад 80% під 3%. Поступово збільшується частка кредитів, виданих під 7% (29,2% у 2024 році). Понад 70% кредитів було видано на купівлю вторинної нерухомості. 
▪️ Був виданий перший кредит за програмою на приватний будинок.
▪️ Укрфінжитло планує поступово залишити вторинний ринок нерухомості та сфокусуватися на первинному ринку.
▪️ єВідновлення. 500 українських сімей придбали нове житло за житлові сертифікати. Середня сума сертифіката 2,2 млн грн.

Прочитати повну версію 👉 тут

Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

​​🇺🇸"Чудова сімка" проти "Granolas"🇪🇺

Акроніми стають дедалі популярнішими на фінансових ринках. Інвесторам зручно користуватись абревіатурами при згадці певної компанії, сектору чи спільних тенденцій, які блискавично змінюються. Інституційним пасивним інвесторам, наприклад, великим фондам простіше слідкувати за короткими абревіатурами складних індексів.

🧠 Сам мозок прагне до спрощення і стиснення інформації. Так, виникають не просто тікери компаній, а й цілі абревіатури групи компаній. Ще у 2013 році з’явилась відома FANG (або FAANG у 2017 році). До її складу входило п'ять найпопулярніших технологічних компаній того часу: Facebook, Apple, Amazon, Netflix і Google. Автором відомої абревіатури став журналіст CNBC Джім Крамер (Jim Cramer).

💼 Ще один акронім GAFA (Google, Amazon, Facebook, Apple) отримав популярність у 2019 р. Через рік він отримав назву GAFAM, включивши Microsoft.

💹 Скорочення полюбились не лише в контексті американського ринку. У 2019 разом згрупували 9 найбільших ІТ компаній, в тому числі, й китайських. “The Big Nine”: Amazon, Google, Facebook, Tencent, Baidu, Alibaba, Microsoft, IBM, Apple.

Напевно, найбільша увага прикута до технологічного сектору і світових компаній-гігантів. В процесі зміни рейтингу набула трансформації і сама абревіатура:
👉 2021 р: "The Big Nine" -> MAMAA (Microsoft, Apple, Meta, Alphabet та Amazon) після змін назви Facebook на Meta та створення холдингової компанії для Google (Alphabet).
👉 2022 р.: MANAMANA (Microsoft, Apple, Netflix, Alphabet, Meta, Amazon, Nvidia, Adobe) з компанією Nvidia, що викликала інтерес через бум на ШІ. 
👉 2024 р.: "Чудова сімка" (Magnificent Seven): Microsoft, Alphabet, Apple, Amazon, Tesla, Meta та Nvidia.

Однак інвестори не оминули увагою і європейські компанії.  
Найвідомішою є група 11 європейських лідерів "Granolas", що об’єднують різні сектори, включаючи фармацію, харчову промисловість та технології. Інвестори кажуть, що розмір (капіталізація компанії) не завжди є найбільш важливим параметром – важливе не стільки абсолютне зростання вартості акцій, як дохідність інвестицій. 📈

📊 Аналіз показує, що протягом останніх трьох років Granolas демонстрували аналогічні показники доходності, але з меншою волатильністю порівняно з Magnificent Seven США. Також вони показують стабільні маржинальні показники, міцні баланси та платять регулярні дивіденди, проте з вищим ризиком на ринках цінних паперів. 

👨‍🏫 Пітер Оппенгеймер, головний глобальний стратег Goldman, вважав: «Великі продовжують ставати більше» (The big keep getting bigger). Великі технологічні компанії завжди були в центрі уваги і задавали вектор всьому глобальному ринку. Така тенденція має всі шанси на продовження, але як мінімум, не варто забувати про інші сектори, крім технологічного, та про інші розвинені країни, крім США.

Джерело

#дайджест

🔸Статті та відео 
🔹Як досягти фінансової незалежності. Фінансовий планер iPlan.ua розповів 4 історії успіху. Переглянути відео.
🔹Як українські аутсорс-компанії автоматизують свої фінанси. Які системи обирають для автоматизації? Детальніше у статті.
🔹Нова Пошта запустила продаж облігацій через мобільний застосунок Nova Pay. Які облігації доступні можна ознайомитись у відео.

🔸Події
🔹Закривається набір на курс по старту IT компанії. З 27 лютого освітня платформа для IT управлінців та її засновник і IT підприємець Павло Обод запрошують на свою нову програму по старту сервісної IT компанії за 8 тижнів. Детальніше за посиланням.
🔹2 березня фінансові планери iPlan.ua проведуть щоквартальну благодійну зустріч у Дніпрі на тему фінансів. Поговоримо про фінанси та інвестиції, ділитимемось новинами сфери та познайомимось. Реєструйтеся на подію.
🔹7 березня 2024, 17.00 відбудеться черговий Invest Meetup. Говоритимемо про макроекономічну ситуацію в Україні, динаміку та ризики державних цінних паперів, інвестфонди та корпоративні облігації. Придбати квитки.
🔹20 березня розпочнеться курс "Фінансове планування життя та інвестиції PRO". Детальніше про курс за лінком.

❗️Через 20 хвилин починаємо прямий ефір про Декларування інвест. доходів у 2024

✂️Податки є логічним наслідком отримання доходів та поряд з комісіями посередників - незмінним супутником інвестора, а поряд зі штрафами та пенями - його менш дисциплінованого колеги).

💪Вміти рахувати податки та складати податкові звіти є не розкішшю, а необхідною навичкою кожного українського інвестора. Раніше я обіцяв зробити відеогайд на цю тему. Виконую.

📅 28.02.2024 у 19:00 ми проведемо прямий етер, де розберемо такі запитання:
🔶 З яких доходів та в якому розмірі потрібно сплачувати податки?
🔶 Чи можна повертати або зарахувати податки, сплачені в Україні або іншій державі?
🔶 Часті податкові запитання українців тимчасово перебуваючих за кордоном
🔶 Як самостійно порахувати податки та скласти податкову декларацію (лайфхаки, застосунки) ?

👩🏼‍🏫👨🏻‍🏫На ці головні та інші додаткові запитання будуть відповідати наші спікери:
▫️ Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, засновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua
▫️ Інна Старченко, партнерка в iPlan.ua

🎥Трансляція прямого етеру буде відбуватись за лінком
💾 Запис прямого етеру буде. Доступ за донат ₴350+.

⚔️ На етері будемо робити збір на користь підрозділів ЗСУ, в яких проходять службу наші колеги - фінансові планери в iPlan.ua Іван Воробей та Артем Ваганов, автор каналу Гроші Працюють.


✅Запис прямого етеру вже доступна!
Для отримання доступу до запису потрібно зробити оплату від 350грн за 👉 цим посиланням.
Всі збори від продажів запису будут використані на потреби наших колег в ЗСУ,
Зараз ми вже замовили турнікети для їх підрозділів.

Фінансовий аналітик інвестгрупи ICU Михайло Демків розповів чому поляки блокують кордон, як Україна планує наповнювати бюджет без підтримки США та чому ціни зростають все повільніше

👉Протести Фермерів в Європі.
Сценарій розсипаного збіжжя відбувається в контексті протестів у Європі. Фермери виступають проти постачання української продукції в Європу без мит, зеленого курсу Євросоюзу, скасування субсидій на пальне тощо.

👉Виклики Євроінтеграції.
Питання протестів фермерів є певним передвістям тих викликів, які Україні доведеться вирішувати на шляху до членства в Європейському Союзі. Хоча економіка України зараз не на такому високому рівні, проте Україна має значні ресурси, зокрема, у сільському господарстві. Тому нашим дипломатам та Міністерству економіки доведеться докласти багато зусиль для розв'язання цих проблем.

👉Бюджетна Ситуація та Підтримка США.
▪️ Наша держава стикається із значним дефіцитом бюджету, що виник через великі витрати на війну. Затримка у наданні допомоги з боку США викликана внутрішніми політичними питаннями в США. Багато економістів вже не розраховують на американські гроші у своїх прогнозах, вважаючи це приємним бонусом, якщо вони все-таки надійдуть, але не базовим сценарієм.
▪️ Існує опція друку грошей НБУ. Близько 50% експертів вважають, що цього року НБУ може друкувати гроші, якщо це стане необхідним, особливо для виплат військовим. Це не найкращий варіант, але Україна, як емітент власної валюти, може використовувати цей інструмент для фінансування витрат у кризовий період.

👉Заарештовані Російські Кошти.
Наразі ці кошти залишаються недоступними через питання про їхню приналежність і використання. Обговорюється можливість використання цих коштів для підтримки України та компенсації завданої шкоди. Зараз існує деякий консенсус щодо можливості отримання прибутків від відсотків з розміщення цих коштів.Проте для цього потрібне рішення ЄС, і зараз триває розробка механізмів для використання цих коштів у майбутньому

👉Інфляція та Її Вплив.
Ціни не зменшуються, інфляція впала, але це не означає, що ціни зменшилися. Різниця тут в темпі: темпи зростання цін виявилися значно меншими, ніж були у 2022 році та меншими, ніж очікувалися. Темпи зростання цін, на жаль, у 2024 році прискоряться. НБУ прогнозує 8,6%, ми в себе в ICU прогнозуємо трошки більше, 10,1%.

Привіт.  
О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки лютого

Формат як завжди: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання! 

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30!

Що ж трапилося з біткоїном? За останній тиждень ціна на нього зросла на 18%, за місяць на 46%, за рік на 169%. Чимало!!! Серед основних причин для зростання – суттєве перевищення попиту над пропозицією, що трапилося з декількох причин:
(1) Створення ETF, які без зайвого клопоту дозволяють купувати біткоїни, значно збільшило попит серед тих, хто хотів купити, але не хотів морочитися з «гаманцями», паролями, специфічними розрахунками, тощо. Зараз все стало просто та зрозуміло і купити біткоїн не важче ніж акцію Coca-cola, аби гроші були. Пропозиція ж залишається фіксованою, що є однією з важливих властивостей криптовалюти.
(2) Halving – Розполовинення. Коли таємничий програміст під псевдонімом Сатоші Накамото створив біткоїн, у 2009році, то графік створення монет було запрограмовано так, що обсяг їх видобутку скорочується вдвічі кожні чотири роки. Зараз він становить 900 монет на день, після чергового скорочення, так званого halving, яке відбудеться за графіком через два місяці, щоденний видобуток зменшиться до 450. Отже, потрібно запастися зараз.
(3) Значний запас біткоїнів знаходиться у власності американського та інших урядів, які свого часу конфіскували криптовалюту у порушників закону, і фактично вивели її з обігу.
Ось такі чисто технічні причини, а інших, мені здається, і бути не може, адже й досі ще ніхто не здатний чітко сформулювати, в чому полягає фундаментальна цінність біткоїну і як її оцінити. Тому, те, що відбувається на ринках – чистої води спекуляція, так звана, «Гра в дурня» (Fool`s Game), ідея якої полягає в очікуванні, що знайдеться ще хтось дурніший, хто купить ваші біткоїни за більш високу ціну.

Першоджерело

З радістю представляємо вам канали, які заслуговують не тільки вашої уваги, але й стають натхненням для багатьох, обов'язково долучайтесь та насолоджуйтесь якісним контентом👇

🔎КІК: секретні матеріали — канал, який підкаже як розібратися з резидентством, аби не сплачувати податки двічі та допоможе без помилок скласти Звіт по КІК. Адже часу для подачі звітності по КІК залишилось не так багато - лише до 30.04.2024.

💰Про Бізнес, стартапи, IT — Найбільший канал про бізнес, маркетинг, інвестиції, IT. Канал допоможе вам заробляти більше.

💸 Forbes Ukraine — must-read для всіх, хто цікавиться українським та світовим підприємництвом. Підписуйтеся!

💵 Міністерство Бізнесу — ненудне медіа про бізнес та гроші: розповідають, як «влаштувати на роботу» свої заощадження та убезпечити себе від криз на 10-15 років.

🟪iPlan.ua — про інвестиції та фінанси простою мовою. Як зберегти гривню від знецінення, як накопичити на приватну пенсію, як примножити кошти та не натрапити на шахраїв. Тут аналітичні статті, відео та кейси.

🪙Копійка гривню береже — Поглиблюємось у секрети успішного підприємництва, вказуємо шляхи до найперспективніших інвестицій та ділимося ексклюзивними фінансовими перлинами 💫

🧑🏼‍💻Бізнес Інсайдер — канал, який читають всі топи українського бізнесу. Ласкаво просимо.

💸 «Бізнес невмирущий» — це авторський телеграм-канал Віктора Андрухіва, підприємця з 10-річним досвідом. Автор розповідає не тільки про свій досвід, а й публікує івенти та гранти для підприємців.

🇺🇦Добірка організована біржою реклами TeLeAds — займаємося просуванням бізнесу, брендів та каналів у Telegram.

#дайджест

🔹Слідкуємо за новинами з Конгресу США і ситуацією на кордоні з Польщею. Яким буде курс гривні до долара у березні — валютний прогноз
🔹Оформлено першу угоду за програмою "єОселя" в будинку "Інтергал-Буд", який перебуває на етапі будівництва. Детальніше за лінком.
🔹Депозити й ОВДП. На чому заробляли найбільші НПФ України в 2023 році? Читати статтю
🔹Два роки війни у 18 графіках. Як повномасштабне вторгнення Росії змінило Україну – ЗСУ, держфінанси, демографія, міжнародна допомога і ставлення до перемоги
🔹Мільярдер Пітер Тіль вкладає гроші в Україну: яку інвестицію зробила його компанія

💲Фондовий ринок - тема першого у 2024-му Invest Meetup у Києві❗️

Анонсуємо спікерів🙌

▫️Тарас Козак - відомий громадський та політичний діяч, засновник та президент інвестгрупи УНІВЕР, партнер CEO Club Ukraine. Говоритиме про макроекономічну ситуацію в Україні, динаміку та ризики державних цінних паперів, інвестфонди та корпоративні облігації.
▫️Андрій Масло, Founder & CEO у Investudio. Тема: Чи варто купувати акції американських компаній, на що звертати увагу і на яку дохідність розраховувати?
▫️Сергій Проданов - фінансовий плaнер iplan.ua, досвідчений інвестор у зарубіжні ринки та альтернативні активи, сертифікований спеціаліст з управління персональними фінансами та інвестиціями. Розкаже про принципи інвестування на фондовому ринку в турбулентні часи, оцінку ризиків та балансування вкладів.
 ▫️Павло Бойко, засновник Gonzo Invest. Тема: Перспективи України та світу: чому криза — найкращий час для інвестицій?

📆Коли - 7 березня 2024, 17.00 
📌Де - UNIT.CITY, Київ

https://secure.wayforpay.com/payment/sa028d4d22913

​​Чи потрібні AI ETF🚀 в портфелі інвестора?

🤩Акції зі штучним інтелектом сьогодні в моді, і кілька тематичних фондів сподіваються заробити на ентузіазмі інвесторів. 
І як і в часи розповсюдження ESG інвестування, коли компанії використовували цю абревіатуру як для нових, так і для старих фондів, наявність ШІ в назві не є гарантією того, наскільки точно фонди віддзеркалюють тему штучного інтелекту.

▪️Тематичні фонди, в тому числі й ті, що зосереджені на ШІ, як правило, є концентрованими. Якщо обрати правильний фонд, то можна досягти успіху, але часто ціною значної волатильності.
▪️Важливо знати, чим ви володієте, оскільки AI ETF варіюються від фондів орієнтованих виключно на AI компанії до фондів з охопленням ширших тем, таких як робототехніка та дрони. Існує також велика різниця в розмірах, комісіях і дохідності.

▪️Минулого року BofA проаналізував вісім ETF на тему ШІ та робототехніки, перевіривши фонди за кількома факторами, включаючи коефіцієнт витрат, ліквідність, дохідність, скориговану на ризик тощо.

▪️BofA має нейтральний погляд на AI ETF в цілому. Лише три ETF виділилися з-поміж інших фондів і отримали рекомендацію "купувати" порівняно з аналогічними фондами: Global X Artificial Intelligence & Technology (AIQ), iShares U.S. Tech Breakthrough Multisector (TECB) та Global X Robotics & Artificial Intelligence (BOTZ). 

▪️BOTZ з активами $2,4 млрд був запущений у 2016 році, тоді як AIQ з $1,1 млрд в управлінні з'явився у 2018 році. Минулого року вони зросли на 39% і 55% відповідно, значно випередивши 26% зростання ринку в цілому, включаючи дивіденди.

▪️AIQ утримує близько 85 акцій і стягує 0,68%. Портфель пропонує більш диверсифіковану експозицію в AI developers, AI-as-a-Service, AI hardware та квантові обчислення. Трійку лідерів складають компанії Nvidia, Meta та ServiceNow, на кожну з яких припадає трохи менше 4% портфеля.
Однією з відмінних рис фонду є те, що за останні кілька років він мав найкращі показники дохідності з поправкою на ризик у групі, що вимірюється коефіцієнтом Сортіно, який фокусується на стійкості фонду під час спадів.
▪️BOTZ зосереджується на застосуванні робототехніки та ШІ у фізичному світі, включаючи компанії, що працюють у галузі робототехніки, додатків та обладнання на основі ШІ, безпілотних транспортних засобів та дронів, у рамках портфеля, що складається з близько 45 акцій. Має комісію в розмірі 0,69%. Найбільший холдинг - Nvidia, один з торішніх лідерів, з 17,7% портфеля. Виробник комп'ютерних чіпів є символом буму штучного інтелекту і, по суті, має найбільшу частку у більшості AI ETF.

❗Застереження: купуючи фонд штучного інтелекту в свій портфель, можна опинитися в ситуації надмірної алокації акцій технологічних компаній, які складають майже 30% індексу S&P 500.

"Якщо ви вже володієте індексом S&P 500 і раптом купуєте фонд штучного інтелекту, ви можете виявити, що мимоволі ваш портфель на 50%-60% складається з акцій технологічних компаній, а це, можливо, не той ризик, на який хоче йти інвестор” пише керівник стратегії ETF у BofA Securities Jared Woodard.

Прочитати детальний розбір від Barron`s можна 👉 тут

Чи є в вашому портфелі нішеві AI ETF? Ділиться своїми думками в коментарях.

Я на днях проінвестував в Liki24 на Angel List відкривши для себе новий сектор в диверсифікації капіталу!

Подивіться це інтервью з Олександром, якщо вас цікавлять венчурні інвестиції
https://youtu.be/5iuySoMBKaU

Я готую дуже цікаві розмови про інвестиції в Defense Tech фонди.
Пишіть в коментарях, які у вас побажання і пропозиції по цій темі.

Також я шукаю бізнес янгола з досвідом, хто хотів би поділитися публічно своїми результатами і принципами.
Любомир

#дайджест

🔹Щокварталу НБУ оновлює економічний прогноз і публікує його в Інфляційному звіті. В статті ви дізнаєтесь про головні економічні події та бачення НБУ стосовно майбутнього розвитку економіки України.
🔹Зеленський підписав закон про корпоративне управління держкомпаніями. Що це змінює? Деталі за посиланням.
🔹Потенціал на $100 000 після майже дворічної криптозими. Чому біткоїн виріс у ціні? Короткий гід Bloomberg і NYT
🔹Business Insider поспілкувався з експертами та провів дослідження, щоб скласти список професій, які найбільше ризикують бути заміненими ШІ. Видання переконує, що ChatGPT може бути потужнішим, ніж ми коли-небудь уявляли.
🔹14 березня о 19.00 проведемо відкритий вебінар «Світовий фондовий ринок. Економіка України». Зареєструватися на вебінар.

​​Минулого тижня відбулася чергова квартальна зустріч фінансових радників iPlan.ua🚀

Протягом 2 днів ми підводили підсумки роботи, ставили цілі на найближчі 3 місяці, обговорювали цікаві кейси та ділилися досвідом.

Основні досягнення за квартал та плани на найближчий час:
🤝Робота з клієнтами. Кількість нових клієнтів зростає. Збільшується частка клієнтів, які продовжують співпрацю з нами протягом 2 та більше років. Дякуємо, що довіряєте нам!

💻Медіа. У всіх соцмережах збільшується кількість підписників. Ми продовжуємо активно їх розвивати: Facebook, instagram, канал Про податки, канал Сімейний бюджет. Підписуйтесь та слідкуйте за актуальними новинами фінансового світу!

📆Події. Invest Meetup розширює географію: чекайте заходів у різних містах України та світу.
Зустрічі в новому формати “Кава з планером”, очікуйте на анонс. 

👧🧑Проєкт iPlan Kids. Розвиваємо дитячу фінансову грамотність та проводимо онлайн та офлайн тренінги та ігри. Підписуйтесь на наш канал iPlan kids та слідкуйте за новинами.

Чи цікаве вам життя команди iPlan.ua? Діліться в коментарях, про що хотіли б дізнатися більше👇