Разом із зростанням BTC (рекордні $110 тис.) зростає й недовіра інвесторів до здатності урядів збалансувати державні бюджети. Як наслідок — зростають прибутковості по довгострокових (20+ років) державних облігаціях.
🌍 В умовах економічного хаосу в США та ослаблення долара, інвесторам з Єврозони варто звернути увагу на німецькі облігації як базовий інструмент для найбільш консервативних портфелів. Я якраз готую відео про те, як купувати їх через Interactive Brokers.
🇬🇧 Для інвесторів у Великобританії Gilts — це не лише захист від валютних коливань, а й податкові пільги.
🏦 У світі боргів варто також розглянути:
Корпоративні облігації investment grade компаній — часто вони мають здоровіші бюджети, ніж уряди, і приносять вищу дохідність.
Забезпечені облігації, наприклад, іпотечні (MBS) — інструменти з додатковим захистом активами.
🧠 Роль активного управління в облігаціях зросла як ніколи. Не випадково BlackRock, Vanguard та JP Morgan за останні 2 роки вивели на ринок низку активних фондів у сфері fixed income. Мої клієнти вже використовують в портфелях: JBND, VLPS, JPIE, JAGA, FSEG, BINC та кілька продуктів від PIMCO

🇺🇸📉 Облігації США більше не "амортизатор" ризику? KKR б'є на сполох!

Інвесткомпанія KKR попереджає: держоблігації США втрачають роль "захисту" в портфелі. Зростаючі дефіцити, стійка інфляція та одночасні розпродажі акцій, облігацій і долара руйнують традиційну кореляцію. Генрі Маквей з KKR прямо заявляє: "US Treasuries більше не виконують роль амортизаторів у глобальних портфелях." Інвестори шукають диверсифікацію поза США та розглядають альтернативні активи.

Ця ситуація посилюється побоюваннями щодо фіскального дефіциту США та ризику слабшого долара. Навіть пониження кредитного рейтингу США свідчить про зростання сумнівів. Наше відео детальніше розкриває аналітичний звіт KKR та його висновки щодо майбутнього американських активів: Облігації США: Кінець ери "амортизаторів"?

Привіт.  

Прямі ефіри повертаються! О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки травня

Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання! 

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Запису не буде, тому чекаємо вас на ефірі о 18:30!

У вас так само? Чи плануєте витрати перед походом в магазин?)

#пятничниймем

Запрошуємо на KyivInvestMeetup #28!
🔹Тема: Інвестиції та можливості на ринку нерухомості за кордоном
📅 Дата: 5 червня 2025
⏰ Час: 17:00
📌 Місце: Київ, Unit City + онлайн

🏙Світовий ринок нерухомості змінюється – зростаючі міста, нові тренди та перспективні регіони відкривають інвесторам безліч можливостей. Як скористатися цими трендами та отримати максимальну вигоду? Саме про це поговоримо на KyivInvestMeetup #28!
✅ Що обговоримо?
🔹Найперспективніші країни та ринки для інвестицій у нерухомість
🔹Як правильно заходити на нові ринки: податки, юридичні нюанси, ризики
🔹Чи варто зараз вкладати в курортну нерухомість або комерційні об'єкти?
🔹Реальні кейси від інвесторів та експертів
✔️Готуємо ексклюзивний контент
✔️Додаємо нові можливості для нетворкінгу

Не пропустіть можливість отримати цінні інсайти, знайти партнерів і розширити свої інвестиційні горизонти!

🔜Придбати квитки за найнижчими цінами
https://secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_28

#дайджест

🔹 Вперше за останній рік усі сектори бізнесу в Україні демонструють позитивні настрої, згідно з опитуванням НБУ. Деталі
🔹Інвестори реагують на заяву Трампа щодо запровадження нових мит на імпорт сталі та алюмінію — ринки негативно відреагували. Читати більше
🔹 Інвестори, банкіри та підприємці говорили про нові підходи до стійкості, фінансову грамотність і розумні стратегії інвестування. Огляд форуму
🔹 Україна отримає чергові $900 млн від МВФ у рамках програми EFF — кошти спрямують на покриття дефіциту бюджету та реформи. Подробиці

🔻 4 червня о 19:00 на нашому ютуб каналі проведемо прямий ефір. Обговоримо місце золота та BTC в портфелі. Увага! Для кращого розуміння ефіру у вас має бути базове розуміння ETF та класів активів. 

Через годину ми починаємо наш стрім для досвідчених інвесторів на каналі «Сімейний бюджет».

💡 Це НЕ вступний вебінар — одразу переходимо до практики. Якщо у вас уже є портфель, розумієте ETF і класи активів — цей ефір саме для вас.

🔍 Обговоримо:
• Як і навіщо використовувати золото в портфелі?
• Біткоїн як альтернатива валютам у борговому світі
• GLD +26% — що це означає?
• Які пропорції BTC і золота можуть бути доцільними?

🎙 Спікери: Любомир Остапів та Сергій Проданов, фінансові планери iPlan.ua.

📺 Переходьте за посиланням:
👉 https://www.youtube.com/watch?v=07Gq-BfqzJ8

Буде потужно — не пропустіть.

📣Останній шанс приєднатися до курсу Master of Stock Market!
Старт курсу сьогодні❗️

Встигніть, щоб отримати найкращі умови:
▪️навчання у реальних інвесторів з досвідом та успішними кейсами
▪️інструменти для побудови стратегії та розвитку практичного мислення
▪️підтримку спільноти

Не відкладайте на потім - реєструйтесь👉

https://www.iplan-edu.com/master-of-stock-market

Та й таке 😁

#пятничниймем

Це вже моя 9-та велика інвестиційна конференція за останні 10 місяців, і вперше за довгий час я скучив за роллю спікера.

🔔 4 вересня проведемо паралельно інвест-мітапи в Києві та Варшаві.
Мій виступ буде про фондовий ринок, тренди Волл-стріт і те, як змінюється глобальна фінансова архітектура.

А поки — кілька інсайтів з ETP Forum 2025 у Нью-Йорку:

🇺🇸 Коли в самому центрі Манхеттена відомий американський інвестор каже:

“US is losing confidence around the world” —
це змушує серйозно задуматись над часткою США у власному портфелі.


📊 Я досі не бачу альфи в активному менеджменті Developed Large Cap,
але в small cap, emerging markets і bonds — активні стратегії останніми роками випереджають індекси.
Зростає невизначеність — зростає попит на активний підхід.
🏦 Європейським банкам дедалі складніше буде ховати свої 2% комісій у структурних нотах,
коли на ринку вже є buffered фонди від Allianz та Goldman Sachs з комісією 0.5–0.8% річних.
Allianz, до речі, представили інновацію — Buffer15 Uncapped Allocation ETF.

💵 В облігаційному світі — бум підкатегорії ultrashort:


Janus Henderson AAA CLO ETF вже має понад $20 млрд AUM


SGOV (iShares 0–3 Month Treasury Bond ETF) отримав $15 млрд притоку лише у 2025 році.
Такі фонди вже частково замінюють депозити та money market funds.


🚀 Хочете купити частку SpaceX чи Anduril з мінімальним чеком $20?
Фонд XOWR (ERShares Private-Public Crossover ETF) дає таку можливість.
А ще я поспілкувався з Open VC і знайшов спосіб, як клієнти можуть проінвестувати в OpenAI та Perplexity.
Справа за реалізацією.
🇯🇵 Lazard запустили активний ETF на Японію, аргументуючи, що це один із топ-ринків на кілька наступних років.
Також позитивно оцінюють континентальну Європу, яка зараз виграє від глобального ребалансу інвесторів.
📘 Philip Towes подарував мені свою нову книгу The Behavioral Portfolio з автографом.
Очікуйте огляд незабаром на Інвестиції без кордонів в Європі 😉

Фінансова логіка 80 lvl😅

P.S. Плануйте витрати з холодною головою — навіть якщо йдеться про доставку )

#пятничниймем

Кейс клієнта - фінансове планування в Чехії, податковий статус і формування капіталу на іпотеку

🔹 Запит клієнта:

– Правильно оформити податкове резидентство Чехії та уникнути подвійного оподаткування.
– Побудувати інвестиційний портфель для пенсійного портфелю з фокусом на євро, щоб можна було вийти на Фінансову свободу в 55 років та витрачати 3000євро на місяць.
– Розрахувати, скільки потрібно накопичити на перший внесок по іпотеці, щоб щомісячний платіж дорівнював сумі поточної орендної плати та не збільшував поточні витрати.
– Створити портфель для формування капіталу під перший внесок для іпотеки.

🔹 Що було зроблено:

✅ Провели консультацію з юристом iPlan в рамках пакету Standard International
✅ Допомогли змінити податковий статус у всіх українських банках,
✅ Відкрили інвестиційний рахунок в Ineractive Brokers з урахуванням податкового резидентства Чехії,
✅ Розрахували суму щорічних інвестицій для досягнення цілі Фінансова свобода в 55років. Сума інвестицій має складати 15000євро на рік.
✅ Створили інвестиційний портфель з ірландських акумулюючих фондів в євро
✅ Провели розрахунок оптимального першого внеску для іпотеки в Чехії, за якого щомісячний платіж дорівнював би орендній платі. Зараз орендна плата складає 20 000крон на місяць. Вартість майбутньої квартири складає приблизно 7000000крон. Для того, щоб виплати по іпотеці складали приблизно 20000крон в місяць перший внесок має дорівнювати 2800000 крон
✅ Склали накопичувальний інвестпортфель для формування капіталу під перший внесок з акумулюючих Target date bond ETF в євро.

🔹 Результат для клієнта:

📍 Чітка стратегія податкового резидентства. Клієнт підтверджує резидентство Чехії та мінімізує ризики подвійного оподаткування
📍 Інвестиційна структура відповідає обраному податковому статусу і дозволяє інвестувати в євро без щорічного оподаткування доходів
📍 Розуміння цілі. Відома сума для першого внеску на іпотеку та бажаний рівень щомісячного платежу
📍 Готовий інвестпортфель для поступового накопичення під перший внесок, що не створює додаткового фінансового навантаження
📍 Сформовано довгостроковий пенсійний портфель, що працює паралельно з накопиченням на житло


Маєте бажання впорядкувати свої фінанси та почати інвестувати?
Запрошую на 30 хв. безкоштовну консультацію, щоб дізнатися більше про наші послуги - забронювати зустріч

Не забудь ❤️ Ти знаєш кому це надіслати😉
Підпишись на телеграм канал iPlan Czehia

Відкрита розмова про поведінку інвесторів у часи невизначеності

Події останніх років, місяців, тижнів , днів зароджують сумніви у потребі інвестування, більш того не дають змоги жити за звичним ритмом?
Тож можливо річ не в подіях , а у відношенні до них, переусвідомлення нової реальності ?
І це запитання і до кожного з нас , бо важко назвати свій спосіб життя на 100% звичним через втрати близьких людей, повітряні тревоги та новини.
Просто розуміти, що "таке життя"? Проте це не заспокоює і над цим потрібно працювати, бо головне завдання кожного з нас не просто вижити, а жити, щоб мати сили робити ще більше корисного та надихати це робити інших.

Тому ми хочемо відкрито поговорити з авторитетними для мене людьми про те як зберігати спокій та приймати правильні фінансові рішення у періоди невизначеності. Як знайти баланс між роботою, інвестиціями, відпочинком та пошуком сенсу життя.

📅 У понеділок, 23 червня о 19:00, фінансові планери та співзасновники спільноти iTalks Сергій Мікулов та Артем Ваганов поговорять про це разом з фінансовим коучем, Олександрою Грудзевіч.

💼 Тема розмови «Поведінка інвесторів у часи невизначеності»

👉 На зустрічі обговоримо:
• Чому важливо інвестувати поступово та стабільно
• Про баланс між тим, що гроші – не головне в житті, але без них некомфортно
• Як підтримувати баланс у житті та змінювати переконання під час професійного розвитку
• Що таке сабатікал та які висновки з цього досвіду можна зробити для себе

📹 Ефір буде проводитись в режимі стріму на ютуб каналі Сімейний бюджет та учасників стріму.
Участь в етері безкоштовна, запис - буде доступний після етеру за донат на ЗСУ. Зібрані кошти ми передамо на потреби підрозділів наших партнерів. Відзвітуємо по донатам тут!

🔥 Щоб мати корисні інсайти та знайти свій баланс навіть у найбільш непевні часи 👉отримайте доступ до запису етеру в обмін на Ваш донат.

#дайджест

🔷 У травні активи криптовалютних фондів зросли до $167 млрд, встановивши історичний максимум. Деталі за лінком
🔷 Згідно з даними ЄЦБ, золото стало другим за величиною резервним активом у світі, вперше випередивши євро. Новина
🔷 FocusEconomics оприлюднив рейтинг найточніших економічних аналітиків. Переможці: ICU, Concorde Capital та Dragon Capital. Детальніше тут
🔷Синдикат Toloka добре заробив на угоді Meta та Scale AI. І заробить ще — чим унікальний кейс - читати статтю.
🔷 У відео розповіли, які пакети індивідуального супроводу існують в iPlan.ua та кому вони підходять.

🔸26 та 27 червня пройде Форум підприємців-2025
Запрошуємо на подію щоб обговорити трансформації в бізнесі, роль ШІ та нові інвестиційні можливості. Деталі та квитки
🔸26 червня в закритій спільноті iTalks поговоримо про облігації. Друге дихання чи гальма для портфелю?
Приєднатись до спільноти.