Тесла у депресії, Нвідія на стероїдах 😁
Короткий підсумок: хтось росте, а хтось просто дорогий 💸
#пятничниймем
Короткий підсумок: хтось росте, а хтось просто дорогий 💸
#пятничниймем
😁42👍4👎1
В цьому пості обговоримо головні висновки з конференції Exchange ETF 2025 — з точки зору fee-only радника, який працює з клієнтами з США та Європи.
ETF найкращі)
Обсяг коштів в ETF щойно перевищив $10 трильйонів і рухається до $20 трильйонів, зростаючи двозначними % темпами щороку.
Активні стратегії
Нарешті настав час для активних стратегій.
Сучасні активні ETF — такі як buffer-фонди, опціонні стратегії, системні та мультифакторні моделі — мають мало спільного зі старим образом «активного менеджменту» на основі ручного вибору акцій менеджером.
Це інституційні стратегії, доступні інвесторам лише за 0.25% – 0.85% на рік.
🔺 Втім я не рекомендую роздрібним інвесторам працювати з ETF на основі деривативів без фінансового радника.
Міжнародні акції
Акції США обганяли міжнародні ринки протягом останніх 15 років.
Але 2025 може стати точкою зміни тренди — багато радників активно зараз ребалансують портфелі на користь акцій за межами США.
Дискусія триває:
- Чи варто міжнародним акціям займати 35% вашого портфеля?
- Або тактика тимчасово підвищити їх долю?
Облігації (Fixed Income)
Багато активних облігаційних менеджерів перевершують свої бенчмарки.
Я вже почав використовувати недорогі активні облігаційні фонди у сегменті інвестиційного рівня.
Чому? Облігаційний ринок складніший за ринок акцій, і досвідчені керуючі, на мою думку, можуть додати +0.5% – 2% на рік до загальної дохідності.
Невизначеність
Економічна політика США створює багато невизначеності.
Як сказав Девід Келлі — це економіка “почекай і подивимось”.
Чим більше хаотичних рішень ми бачимо (можливо, 2 квітня буде чергове), тим більше волатильності варто очікувати, особливо у сегменті великих компаній США.
Приватні активи в ETF
Поки що це нова ідея.
Невідомо, чи дійсно інвесторам потрібен доступ до приватних активів через ETF.
Подивимось, як перші продукти вийдуть на ринок і як вони себе покажуть.
Валютний прогноз
Долар США, ймовірно, буде слабшати, що підтримає фонди міжнародних акцій у короткостроковій перспективі.
Моя ключова думка для ВАС (не є інвестиційною порадою):
Диверсифікуйте!!!
Особливо якщо ваш портфель залежить від результатів “Магічної сімки” (Magnificent 7). 😄
P.S На картинках очікування професійних інвестиційних консультантів. Опитування VettaFi
Любомир
ETF найкращі)
Обсяг коштів в ETF щойно перевищив $10 трильйонів і рухається до $20 трильйонів, зростаючи двозначними % темпами щороку.
Активні стратегії
Нарешті настав час для активних стратегій.
Сучасні активні ETF — такі як buffer-фонди, опціонні стратегії, системні та мультифакторні моделі — мають мало спільного зі старим образом «активного менеджменту» на основі ручного вибору акцій менеджером.
Це інституційні стратегії, доступні інвесторам лише за 0.25% – 0.85% на рік.
🔺 Втім я не рекомендую роздрібним інвесторам працювати з ETF на основі деривативів без фінансового радника.
Міжнародні акції
Акції США обганяли міжнародні ринки протягом останніх 15 років.
Але 2025 може стати точкою зміни тренди — багато радників активно зараз ребалансують портфелі на користь акцій за межами США.
Дискусія триває:
- Чи варто міжнародним акціям займати 35% вашого портфеля?
- Або тактика тимчасово підвищити їх долю?
Облігації (Fixed Income)
Багато активних облігаційних менеджерів перевершують свої бенчмарки.
Я вже почав використовувати недорогі активні облігаційні фонди у сегменті інвестиційного рівня.
Чому? Облігаційний ринок складніший за ринок акцій, і досвідчені керуючі, на мою думку, можуть додати +0.5% – 2% на рік до загальної дохідності.
Невизначеність
Економічна політика США створює багато невизначеності.
Як сказав Девід Келлі — це економіка “почекай і подивимось”.
Чим більше хаотичних рішень ми бачимо (можливо, 2 квітня буде чергове), тим більше волатильності варто очікувати, особливо у сегменті великих компаній США.
Приватні активи в ETF
Поки що це нова ідея.
Невідомо, чи дійсно інвесторам потрібен доступ до приватних активів через ETF.
Подивимось, як перші продукти вийдуть на ринок і як вони себе покажуть.
Валютний прогноз
Долар США, ймовірно, буде слабшати, що підтримає фонди міжнародних акцій у короткостроковій перспективі.
Моя ключова думка для ВАС (не є інвестиційною порадою):
Диверсифікуйте!!!
Особливо якщо ваш портфель залежить від результатів “Магічної сімки” (Magnificent 7). 😄
P.S На картинках очікування професійних інвестиційних консультантів. Опитування VettaFi
Любомир
❤25👍18👎2🔥1
Forwarded from 👨👩👧👦 Сімейний бюджет💰
🇺🇦 Наші захисники щодня відстоюють незалежність України, даючи нам можливість жити, працювати й будувати плани на майбутнє. Але важливо, щоб і вони мали впевненість у завтрашньому дні — не лише на полі бою, а й у фінансах.
💡Як військовослужбовцям захистити свої заощадження та вигідно інвестувати?
Фінансова експертка Інна Старченко розказує про доступні інвестиційні інструменти, що допоможуть військовим керувати капіталом і забезпечити стабільне майбутнє для себе та своїх родин⬇️
https://youtu.be/HoJDDbWGJAE
💡Як військовослужбовцям захистити свої заощадження та вигідно інвестувати?
Фінансова експертка Інна Старченко розказує про доступні інвестиційні інструменти, що допоможуть військовим керувати капіталом і забезпечити стабільне майбутнє для себе та своїх родин⬇️
https://youtu.be/HoJDDbWGJAE
YouTube
🪖Інвестиційні інструменти для військовослужбовців
Щодня українці щиро завдячують відважним віськовим, які боронять Батьківщину. Саме завдяки ним ми можемо жити, працювати й будувати майбутнє 💙💛
💁♀️ У відео Інна Старченко розглядає всі доступні інвестиційні інструменти для військовослужбовців, щоб вони…
💁♀️ У відео Інна Старченко розглядає всі доступні інвестиційні інструменти для військовослужбовців, щоб вони…
👍22❤3
ВАШИНГТОН
У спробі спростити інвестування та «прибрати зайві рішення» адміністрація Трампа видала указ, який забороняє диверсифікацію портфелів.
Указ під назвою «The America First Stock Act» вимагає, щоб усі інвестиційні портфелі складалися лише з одного активу—бажано того, що зараз у трендах у соцмережах.
«Диверсифікація—це для боягузів»,—заявив новопризначений міністр із цінних паперів, колишній криптоінфлюенсер, найбільш відомий своїм YouTube-каналом із 6 тисячами підписників. «Якщо у вас немає сміливості вкласти всі свої заощадження в одну інвестицію, то чи вірите ви взагалі в Америку?»
Цей указ викликав неоднозначні реакції серед фінансових професіоналів. Багато радників висловили занепокоєння тим, що концентрація портфелів в одній акції може наражати клієнтів на надзвичайний ризик, тоді як інші зізналися, що з полегшенням більше не пояснюватимуть клієнтам сучасну портфельну теорію вже у 8-тисячний раз.
«Це чудова новина»,—сказав Тодд Дженкінс, CFP®, тихенько оновлюючи свій профіль у LinkedIn на «майбутній магнат нерухомості». «Тепер мені потрібно обрати лише одну акцію для клієнтів. Це звільнить мені час для дійсно важливих речей, таких як написання глибокодумних постів у LinkedIn».
Роздрібні інвестори із ентузіазмом підтримали нову політику. «Я вже вклав усі свої пенсійні гроші в мем акцію, і це просто підтверджує, що я зробив правильний вибір»,—заявив 32-річний Бред Томпсон із підвалу будинку своїх батьків. «Я не довіряю уряду, але уряд би цього не дозволив, якби це не була надійна інвестиційна стратегія».
Адміністрація наполягає, що цей крок підвищить довіру до ринку, адже тепер фінансове майбутнє кожного інвестора залежатиме від єдиної ставки. «Ми очікуємо, що це призведе до безпрецедентного процвітання»,—заявив речник Білого дому, додавши, що «для тих, хто дотримується перевіреної часом стратегії YOLO».
У відповідь на указ компанії Vanguard і BlackRock оголосили про ребрендинг своїх фондів під назвою «One Stock Wonders». Почувши новину, Воррен Баффет, як повідомляється, зітхнув, зробив ковток коли і пробурмотів: «Я прожив занадто довго».
У спробі спростити інвестування та «прибрати зайві рішення» адміністрація Трампа видала указ, який забороняє диверсифікацію портфелів.
Указ під назвою «The America First Stock Act» вимагає, щоб усі інвестиційні портфелі складалися лише з одного активу—бажано того, що зараз у трендах у соцмережах.
«Диверсифікація—це для боягузів»,—заявив новопризначений міністр із цінних паперів, колишній криптоінфлюенсер, найбільш відомий своїм YouTube-каналом із 6 тисячами підписників. «Якщо у вас немає сміливості вкласти всі свої заощадження в одну інвестицію, то чи вірите ви взагалі в Америку?»
Цей указ викликав неоднозначні реакції серед фінансових професіоналів. Багато радників висловили занепокоєння тим, що концентрація портфелів в одній акції може наражати клієнтів на надзвичайний ризик, тоді як інші зізналися, що з полегшенням більше не пояснюватимуть клієнтам сучасну портфельну теорію вже у 8-тисячний раз.
«Це чудова новина»,—сказав Тодд Дженкінс, CFP®, тихенько оновлюючи свій профіль у LinkedIn на «майбутній магнат нерухомості». «Тепер мені потрібно обрати лише одну акцію для клієнтів. Це звільнить мені час для дійсно важливих речей, таких як написання глибокодумних постів у LinkedIn».
Роздрібні інвестори із ентузіазмом підтримали нову політику. «Я вже вклав усі свої пенсійні гроші в мем акцію, і це просто підтверджує, що я зробив правильний вибір»,—заявив 32-річний Бред Томпсон із підвалу будинку своїх батьків. «Я не довіряю уряду, але уряд би цього не дозволив, якби це не була надійна інвестиційна стратегія».
Адміністрація наполягає, що цей крок підвищить довіру до ринку, адже тепер фінансове майбутнє кожного інвестора залежатиме від єдиної ставки. «Ми очікуємо, що це призведе до безпрецедентного процвітання»,—заявив речник Білого дому, додавши, що «для тих, хто дотримується перевіреної часом стратегії YOLO».
У відповідь на указ компанії Vanguard і BlackRock оголосили про ребрендинг своїх фондів під назвою «One Stock Wonders». Почувши новину, Воррен Баффет, як повідомляється, зітхнув, зробив ковток коли і пробурмотів: «Я прожив занадто довго».
😁162👎15❤2👍2🔥2🥰1
Трамп оголосить тарифи о 16:00 по Нью Йорку.
Не панікуйте, і пам'ятайте що інвестору в акціях кожні 10 років в середньому одну велику і багато малих криз потрібно витерпіти...
Детальніше у відео
Не панікуйте, і пам'ятайте що інвестору в акціях кожні 10 років в середньому одну велику і багато малих криз потрібно витерпіти...
Детальніше у відео
YouTube
День Звільнення Трампа, 2 квітня. Чого ВАМ НЕ варто робити… #uainvestors #інвестиції #трамп
День Звільнення Трампа, 2 квітня. Чого ВАМ НЕ варто робити… #uainvestors #інвестиції #трамп
👍46🤯2❤1👎1
Привіт.
О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки березня
Формат як завжди: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30!
О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки березня
Формат як завжди: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30!
👍18❤4👏3👎1
📈 Історія двох підходів до інвестування — Геннадія та Віті
Геннадій прийшов на ринок у 2017 році, як тільки НБУ дозволив легально інвестувати за кордон. Вкладає по DCA $3600 кожні півроку в ISAC iShares MSCI ACWI UCITS ETF.
🗓 На 7 березня 2025 року:
🔹 інвестовано — $57,600
🔹 поточна вартість портфеля — $84,903
У липні 2024 Геннадій додав в портфель Біткоїн та ефір на холодних гаманцях, а DCA по акцііям планує продовжувати до 2040 року. Більше про історію інвестицій Геннадія є на Сімейному Бюджеті.
А от його друг Вітя… Всі ці 8 років тикався-микався по котлованам, позикам, крипто торговим ботам, і ледь ледь вийшовши в нуль в 2025 вирішив почати більш спокійне інвестування поговоривши з Геннадієм.
📆 Стартував DCA на $6000 3 січня 2025 року.
Але замість ISAC вибрав CSPX (S&P 500) — спокусила висока дохідність останніх 2 років:
📊 +25.9% у 2023
📊 +24.7% у 2024
Його міркування базувалися на дохідності, адже американський ринок за останні 8 років суттєво випередив інші розвинуті ринки. А останні 2 роки CSPX дав відповідно 25.9% (2023) та 24.7% (2024).
Вітя очікує 10-15% середньорічної дохідності на свої інвестиції. Однак поки що за 2 місяці свого інвестування він в мінусі.
Уявіть що ми з вами зайшли в період по S&P500 подібний до lost decade або швидше навіть у inflationary bear market як у 70-их (дивись картинку). І цей період тільки почався у січні 2025 року.
Геннадій прийшов на ринок у 2017 році, як тільки НБУ дозволив легально інвестувати за кордон. Вкладає по DCA $3600 кожні півроку в ISAC iShares MSCI ACWI UCITS ETF.
🗓 На 7 березня 2025 року:
🔹 інвестовано — $57,600
🔹 поточна вартість портфеля — $84,903
У липні 2024 Геннадій додав в портфель Біткоїн та ефір на холодних гаманцях, а DCA по акцііям планує продовжувати до 2040 року. Більше про історію інвестицій Геннадія є на Сімейному Бюджеті.
А от його друг Вітя… Всі ці 8 років тикався-микався по котлованам, позикам, крипто торговим ботам, і ледь ледь вийшовши в нуль в 2025 вирішив почати більш спокійне інвестування поговоривши з Геннадієм.
📆 Стартував DCA на $6000 3 січня 2025 року.
Але замість ISAC вибрав CSPX (S&P 500) — спокусила висока дохідність останніх 2 років:
📊 +25.9% у 2023
📊 +24.7% у 2024
Його міркування базувалися на дохідності, адже американський ринок за останні 8 років суттєво випередив інші розвинуті ринки. А останні 2 роки CSPX дав відповідно 25.9% (2023) та 24.7% (2024).
Вітя очікує 10-15% середньорічної дохідності на свої інвестиції. Однак поки що за 2 місяці свого інвестування він в мінусі.
Уявіть що ми з вами зайшли в період по S&P500 подібний до lost decade або швидше навіть у inflationary bear market як у 70-их (дивись картинку). І цей період тільки почався у січні 2025 року.
👍26👎10❤3😁2🔥1
Як довго, на вашу думку, Вітя з (попереднього посту👆) психологічно протримається з DCA, не припиняючи внески кожні півроку?
Anonymous Poll
53%
Зробить наступний транш 3 липня 2025 р. і поставить на паузу
11%
2-3 роки
6%
4-5 років
31%
З фіпланером побудує глобальний портфель, скоригує очікування на реалістичніші, і проінвестує ще20р
👎25👍10😁4❤1🔥1
📩 4 березня я надіслав клієнтам листа «Подих кризи», а ось публічний пост в той же день.
🔻 Наступні 2 тижні будуть вирішальними для формування великої глобальної економічної кризи 2025–2026 років. JPMorgan вже підвищив ймовірність глобальної рецесії до 60%. У 70-х роках спостерігалася висока інфляція та повільне економічне зростання — економісти називають це стагфляцією.
Найпоказовішим для мене є те, що долар останнім часом слабшає, хоча у 21-му столітті він традиційно зміцнювався під час періодів турбулентності. Америка ризикує втратити привабливість для іноземного капіталу.
🧠 ЩО ЦЕ ОЗНАЧАЄ ДЛЯ ВАС ТА ВАШИХ ІНВЕСТИЦІЙ? ЗАДАЙТЕ СОБІ НАСТУПНІ ПИТАННЯ:
— Чи маю я резервний фонд (фінансову подушку безпеки) на покриття 12 місяців життя родини?
— Для підприємців: чи є у моєму бізнесі ліквідний фонд для покриття 2–3 місяців ключових витрат?
— Якщо я витрачаю в євро (фунтах, злотих, франках), яку частку інвестицій мені ОК тримати в доларових активах?
— Чи впевнений я, що не виникне потреби продавати акції з портфелю у 2025–2026 роках? Які мої короткострокові фінансові цілі на 2025–2026 роки і за рахунок яких джерел вони будуть профінансовані?
— Чи зможу я спокійно спати при просадках акційного портфеля на 20–40% і при цьому продовжити інвестувати?
— Чи відповідає мій інвестиційний портфель моєму ризик-профілю?
🌱 Обнадійливі новини:
Американська демократія сильна — і сценарій російського типу диктатури в США неможливий.
Коли на якісні американські бренди акцій з’являються хороші знижки — їх варто купувати.
Але пам’ятайте: коли з’являється новина, що Бафет щось купив — рітейл-інвестор, зазвичай, вже 1–2 квартали позаду...
📌 Фінальне запитання:
Яка сума мого інвестиційного портфелю є ліквідною?
🔻 Наступні 2 тижні будуть вирішальними для формування великої глобальної економічної кризи 2025–2026 років. JPMorgan вже підвищив ймовірність глобальної рецесії до 60%. У 70-х роках спостерігалася висока інфляція та повільне економічне зростання — економісти називають це стагфляцією.
Найпоказовішим для мене є те, що долар останнім часом слабшає, хоча у 21-му столітті він традиційно зміцнювався під час періодів турбулентності. Америка ризикує втратити привабливість для іноземного капіталу.
🧠 ЩО ЦЕ ОЗНАЧАЄ ДЛЯ ВАС ТА ВАШИХ ІНВЕСТИЦІЙ? ЗАДАЙТЕ СОБІ НАСТУПНІ ПИТАННЯ:
— Чи маю я резервний фонд (фінансову подушку безпеки) на покриття 12 місяців життя родини?
— Для підприємців: чи є у моєму бізнесі ліквідний фонд для покриття 2–3 місяців ключових витрат?
— Якщо я витрачаю в євро (фунтах, злотих, франках), яку частку інвестицій мені ОК тримати в доларових активах?
— Чи впевнений я, що не виникне потреби продавати акції з портфелю у 2025–2026 роках? Які мої короткострокові фінансові цілі на 2025–2026 роки і за рахунок яких джерел вони будуть профінансовані?
— Чи зможу я спокійно спати при просадках акційного портфеля на 20–40% і при цьому продовжити інвестувати?
— Чи відповідає мій інвестиційний портфель моєму ризик-профілю?
🌱 Обнадійливі новини:
Американська демократія сильна — і сценарій російського типу диктатури в США неможливий.
Коли на якісні американські бренди акцій з’являються хороші знижки — їх варто купувати.
Але пам’ятайте: коли з’являється новина, що Бафет щось купив — рітейл-інвестор, зазвичай, вже 1–2 квартали позаду...
📌 Фінальне запитання:
Яка сума мого інвестиційного портфелю є ліквідною?
👍56❤12👎2😁1😢1
Forwarded from iPlan Poland
Привіт, друзі!
Для всіх, хто не встигає на наші офлайн-зустрічі — запрошую вас на ефір “Економічні підсумки березня в Польщі”, який проведу я, Анна Заребчан,
07.04.2025 о 17:00 (за Варшавою).
📍 Формат ефіру: – 15 хв — обговоримо головні новини березня: інфляція, відсоткові ставки, ситуація на ринку нерухомості.
– 5 хв — короткий апдейт по депозитах, облігаціях, банках та брокерах: що змінилося останнім часом?
– 10 хв — відповіді на ваші запитання.
💬 Пишіть свої запитання до ефіру в коментарях під цим постом!
До зустрічі в ефірі 🧡
Для всіх, хто не встигає на наші офлайн-зустрічі — запрошую вас на ефір “Економічні підсумки березня в Польщі”, який проведу я, Анна Заребчан,
07.04.2025 о 17:00 (за Варшавою).
📍 Формат ефіру: – 15 хв — обговоримо головні новини березня: інфляція, відсоткові ставки, ситуація на ринку нерухомості.
– 5 хв — короткий апдейт по депозитах, облігаціях, банках та брокерах: що змінилося останнім часом?
– 10 хв — відповіді на ваші запитання.
💬 Пишіть свої запитання до ефіру в коментарях під цим постом!
До зустрічі в ефірі 🧡
👍11👎6🔥1
Forwarded from iPlan Slovakia
Так, індекси червоні. Так, новини драматичні. Але якщо ви інвестуєте за стратегією і на довго — у цьому немає нічого незвичайного.
Коли ринок падає, для пасивного інвестора найважливіше — це нічого не робити.
Паніка — поганий радник. Вона штовхає продавати на дні якраз перед відновленням. Але правда в тому, що так вже було. І не раз.
Проговорити те, що проговорювали при створенні стратегії:
📉 Падіння ринку — це не виняток. Це частина шляху.
📈 Історично кожна криза змінювалась зростанням.
🧠 Раціональність важливіша за емоції.
⏳ Інвестування — це марафон, а не спринт.
🎯 Ваші фінансові цілі — не на завтра. І, ні, зараз не час "рятуватися".
І як казав Воррен Баффет: «Be fearful when others are greedy, and be greedy when others are fearful».
Ми в iPlan теж стежимо за ринками. Ми бачимо, що відбувається і залишаємося спокійними.
І нагадуємо вам: довгострокова стратегія не потребує щоденних рішень.
Підписатись на канал | iPlan.ua
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤45👍21👎4😁3🤔1
❗️Last call на курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців» від iPlanEDU!
Старт вже 8 квітня — встигніть зареєструватись останніми днями 🕒
Цей курс — для тих, хто хоче:
✔️ Навести порядок у фінансах і почати накопичувати
✔️ Зрозуміти, як працюють інвестиції в реаліях України
✔️ Побудувати свою фінансову незалежність із мінімального старту
📊 Формат — простий і практичний: 8 вебінарів, домашні завдання, підтримка кураторів і багато прикладів з життя.
💬 Сотні учасників вже відкрили свої перші інвестрахунки, сформували резервні фонди і почали будувати власні портфелі.
🔗 Деталі та реєстрація: iplan-edu.com/course-start
Старт вже 8 квітня — встигніть зареєструватись останніми днями 🕒
Цей курс — для тих, хто хоче:
✔️ Навести порядок у фінансах і почати накопичувати
✔️ Зрозуміти, як працюють інвестиції в реаліях України
✔️ Побудувати свою фінансову незалежність із мінімального старту
📊 Формат — простий і практичний: 8 вебінарів, домашні завдання, підтримка кураторів і багато прикладів з життя.
💬 Сотні учасників вже відкрили свої перші інвестрахунки, сформували резервні фонди і почали будувати власні портфелі.
🔗 Деталі та реєстрація: iplan-edu.com/course-start
👍39🔥13❤11👎4