Привіт, на зв’язку Любомир!
Ділюсь з Вами ТОП 20 ETF по притокам за 2024 рік.
Більшість цих імен вам знайомі, однак все одно понад 200 млрд. дол притоку в VOO та IVV вас вразить! Ну 3 місце IBIT це дуже дуже круто для відносно нового класу активів!
Хоча я теж для своїх клієнтів почав у 2024 використовувати активні фонди, наявність в списку DYNF та JEPQ мене здивувала.
А що нове у списку для вас?
Ділюсь з Вами ТОП 20 ETF по притокам за 2024 рік.
Більшість цих імен вам знайомі, однак все одно понад 200 млрд. дол притоку в VOO та IVV вас вразить! Ну 3 місце IBIT це дуже дуже круто для відносно нового класу активів!
Хоча я теж для своїх клієнтів почав у 2024 використовувати активні фонди, наявність в списку DYNF та JEPQ мене здивувала.
А що нове у списку для вас?
👍39❤4👎1
Чому короткі (1-2 роки) та довгі (20+) % по облігаціям США не йшли "нога в ногу" у 2024-2025??
Хоча ФРС знизила ставку на 1% за 2024 рік, % yield по довгим облігаціям навпаки, зросли. Причини:
1️⃣ Інфляційні очікування
Інвестори очікують, що інфляція залишатиметься високою, тому вимагають вищої прибутковості за довгими облігаціями, щоб компенсувати ризики знецінення інвестицій.
2️⃣ Бюджетний дефіцит США та фіскальна політика
Поки заяви Трампа вказують швидше на зростання дефіциту, який і так як % бюджету на рівні другої світової війни
3️⃣ Пропозиція облігацій зростає
Уряд випускає більше довгострокових облігацій, щоб покрити свої витрати. Це збільшує тиск на ринок, змушуючи ставки за цими облігаціями рости.
Що це означає для вас?
Вартість довгострокового кредитування в доларах (наприклад іпотеки в США) залишається високою.
Ми знову можемо побачити 5% yield по 20+ облігаціям (див коментар Блумберг в коментарі)
Дохідінсть по дол депозитам знижуються в діапазон 3-4% в надійних банках.
Президент Трамп малоредбачуваний, втім маємо віру, що сценарій Liz Truss (UK) в США не станеться, інакше це ураган 5 категорії для світових фондових ринків.
Хоча ФРС знизила ставку на 1% за 2024 рік, % yield по довгим облігаціям навпаки, зросли. Причини:
1️⃣ Інфляційні очікування
Інвестори очікують, що інфляція залишатиметься високою, тому вимагають вищої прибутковості за довгими облігаціями, щоб компенсувати ризики знецінення інвестицій.
2️⃣ Бюджетний дефіцит США та фіскальна політика
Поки заяви Трампа вказують швидше на зростання дефіциту, який і так як % бюджету на рівні другої світової війни
3️⃣ Пропозиція облігацій зростає
Уряд випускає більше довгострокових облігацій, щоб покрити свої витрати. Це збільшує тиск на ринок, змушуючи ставки за цими облігаціями рости.
Що це означає для вас?
Вартість довгострокового кредитування в доларах (наприклад іпотеки в США) залишається високою.
Ми знову можемо побачити 5% yield по 20+ облігаціям (див коментар Блумберг в коментарі)
Дохідінсть по дол депозитам знижуються в діапазон 3-4% в надійних банках.
Президент Трамп малоредбачуваний, втім маємо віру, що сценарій Liz Truss (UK) в США не станеться, інакше це ураган 5 категорії для світових фондових ринків.
❤17👍11👎1
Читаю книгу What I learned about investing from Darvin, де перша і головна на думку автора глава, про те що інвестору потрібно навчитись уникати критичних помилок.
Огляд книги згодом, а поки просто поділюся 2 цитатами, які ви ще не чули)
We are in the business of making mistakes. Winners make small mistakes; losers make big mistakes." - Ned Davis
"In a rising market, enough of your bad ideas will pay off so that you’ll never learn that you should have fewer ideas." - Daniel Kahneman
Любомир
Огляд книги згодом, а поки просто поділюся 2 цитатами, які ви ще не чули)
We are in the business of making mistakes. Winners make small mistakes; losers make big mistakes." - Ned Davis
"In a rising market, enough of your bad ideas will pay off so that you’ll never learn that you should have fewer ideas." - Daniel Kahneman
Любомир
🤔51👍37❤3🔥3👎1😢1
Як правильно: ШІкарне чи ШІзофрінічне майбутнє)
Вітання,
З Вами знову Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря.
Заголовок та малюнок провокативні. Це щоб Ви остаточно прокинулись)
Далі буде все по ділу та без емоцій.
ШІ швидко розвивається і це призводить до значного зростання попиту на обчислювальні ресурси та створює нові виклики, пов'язані з енергоспоживанням, водними ресурсами та інфраструктурою.
⚡️Енергоспоживання та інфраструктура
Зростаючий попит на ШІ призводить до збільшення кількості дата-центрів, які споживають значні обсяги електроенергії. Очікується, що до 2030 року споживання електроенергії дата-центрами зросте в 3-4 рази, що стимулює попит на відновлювані джерела енергії, такі як сонячна енергія, а також на природний газ та системи зберігання енергії.
Для виконання зростаючого обсягу запитів до ШІ, потрібно буде підвищувати пропускну спроможність потужність інтернету, що також не робиться миттєво та безкоштовно. А орієнтація на один продукт або канал попиту, робить такий бізнес не стійким.
🚰Водні ресурси
Охолодження потужних серверів у дата-центрах вимагає значних обсягів води.
🏗Нерухомість для дата центрів
Будівництво нових дата-центрів може мати негативний вплив на місцеві екосистеми та громади.
📊 Чи є універсальний ETF на ШІ?
▫️Коротка відповідь - ні. Довга - в залежності від Вашого капіталу, схильності до ризику та інвестиційного досвіду це може бути від 2-3 до 20-30 ETF + сотні акцій конкретних компаній.
▫️Для пасивних інвесторів достатньо мати ETF на широкі індекси ринку (писав про них тут).
▫️Для тих, хто любить погарячіше рекомендую заглянути на сайти - агрегатори (розповідав про них тут). Пошукати там тематичні ETF з тегами AI, Big Data, etc. Комісії та ризики - 100% будуть більшими ніж для широких індексів, прибутковість - ймовірно буде більшою, але не факт (і про це писав :). Ви ж здогадались, що в ціну цих "чарівних" ETF вже закладені Вашу думку - "я єдиний, хто знає цю таємницю"🤓
🙂 В спільноті iTalks ми часто обговорюємо питання тематичних ETF. На 1й квартал 2025 року ми сформували цікаву програму. Приєднуйтесь)
💬 Моя особиста думка про можливості та ризики ШІ
▫️ Щоб використати ШІ проти іншої людини ти маєш захистись проти використання ШІ проти себе, тобто мають бути певні стандарти безпеки побудованої на формальній логікі (почитайте Айзека Азімова "Роботи"). Це призведе до того, що ШІ не зможе бути використаний проти людей.
▫️ Розробка ШІ дуже вартісна і не кожна країна може собі її дозволити. ШІ гонка призведе до угод про нерозповсюдження ШІ.
▫️З одного боку ШІ потребує значних ресурсів, з іншого ШІ підвищить продуктивність праці та перерозподілить використання ресурсів на користь більш ефективних технологій.
Більш детально про майбутні ресурсні виклики з боку ШІ.
Поділиться будь ласка Вашими "ШІнвестиційними" гіпотезами в коментарях.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
📱 Телеграм |📱 Ютуб | 🙂 Спільнота iTalks
Вітання,
З Вами знову Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря.
Заголовок та малюнок провокативні. Це щоб Ви остаточно прокинулись)
Далі буде все по ділу та без емоцій.
ШІ швидко розвивається і це призводить до значного зростання попиту на обчислювальні ресурси та створює нові виклики, пов'язані з енергоспоживанням, водними ресурсами та інфраструктурою.
⚡️Енергоспоживання та інфраструктура
Зростаючий попит на ШІ призводить до збільшення кількості дата-центрів, які споживають значні обсяги електроенергії. Очікується, що до 2030 року споживання електроенергії дата-центрами зросте в 3-4 рази, що стимулює попит на відновлювані джерела енергії, такі як сонячна енергія, а також на природний газ та системи зберігання енергії.
Для виконання зростаючого обсягу запитів до ШІ, потрібно буде підвищувати пропускну спроможність потужність інтернету, що також не робиться миттєво та безкоштовно. А орієнтація на один продукт або канал попиту, робить такий бізнес не стійким.
Наприклад, крупний центр обробки даних для ШІ може споживати третину потужності (5 ГВт) потрібної Україні.
🚰Водні ресурси
Охолодження потужних серверів у дата-центрах вимагає значних обсягів води.
Наприклад, використання ChatGPT для 10-50 запитів може споживати близько 2літрів води (добре , що не 🍻:), що в чотири рази більше, ніж вважалося раніше.
🏗Нерухомість для дата центрів
Будівництво нових дата-центрів може мати негативний вплив на місцеві екосистеми та громади.
Наприклад, проєкт нового дата-центру в Мемфісі, ініційований компанією xAI, викликав занепокоєння щодо можливого забруднення та впливу на місцеву інфраструктуру.
▫️Коротка відповідь - ні. Довга - в залежності від Вашого капіталу, схильності до ризику та інвестиційного досвіду це може бути від 2-3 до 20-30 ETF + сотні акцій конкретних компаній.
▫️Для пасивних інвесторів достатньо мати ETF на широкі індекси ринку (писав про них тут).
▫️Для тих, хто любить погарячіше рекомендую заглянути на сайти - агрегатори (розповідав про них тут). Пошукати там тематичні ETF з тегами AI, Big Data, etc. Комісії та ризики - 100% будуть більшими ніж для широких індексів, прибутковість - ймовірно буде більшою, але не факт (і про це писав :). Ви ж здогадались, що в ціну цих "чарівних" ETF вже закладені Вашу думку - "я єдиний, хто знає цю таємницю"🤓
▫️ Щоб використати ШІ проти іншої людини ти маєш захистись проти використання ШІ проти себе, тобто мають бути певні стандарти безпеки побудованої на формальній логікі (почитайте Айзека Азімова "Роботи"). Це призведе до того, що ШІ не зможе бути використаний проти людей.
▫️ Розробка ШІ дуже вартісна і не кожна країна може собі її дозволити. ШІ гонка призведе до угод про нерозповсюдження ШІ.
▫️З одного боку ШІ потребує значних ресурсів, з іншого ШІ підвищить продуктивність праці та перерозподілить використання ресурсів на користь більш ефективних технологій.
Більш детально про майбутні ресурсні виклики з боку ШІ.
Поділиться будь ласка Вашими "ШІнвестиційними" гіпотезами в коментарях.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤25👍16🤔7👎3
Податки інкогніто — авторський ресурс, де вам просто та зрозуміло (а головне цікаво☝️) розкажуть багато чого на теми, які інші навіть бояться зачіпати через їхню складність. Тут є все, що потрібно:
📰 актуальні новини;
🧰 практичні кейси;
🏦 інсайди з податкової;
🧮 і, звичайно, крута аналітика.
P.S. почитайте їхні лонґріди. Це дуже круто.
📰 актуальні новини;
🧰 практичні кейси;
🏦 інсайди з податкової;
🧮 і, звичайно, крута аналітика.
P.S. почитайте їхні лонґріди. Це дуже круто.
👎11👍7
#дайджест
🔹 Інсайдери, інфляція та Китай формують новий ландшафт ринків. До чого інвесторам готуватися у 2025 році? Детальніше в статті
🔹 Економічний ріст Південної Європи на тлі стагнації Півночі: інвестиції ЄС та розвиток туризму стали ключовими драйверами зростання. Читати більше
🔹 Найбільший пенсійний фонд Європи продав акції Tesla: фонд пояснив рішення екологічними ризиками та політикою сталого інвестування. Деталі
🔹 Світова економіка в $115 трлн на одному графіку: візуалізація показує розподіл ВВП між країнами та основні економічні тренди. Переглянути
🔹 Українці не поспішають купувати житло: за даними НБУ, воєнні ризики стримують попит, незважаючи на вигідні ціни. Читати більше
🔹 Майбутнє Berkshire Hathaway: хто стане спадкоємцем бізнес-імперії Воррена Баффетта та як компанія підтримує благодійність в Україні. Деталі
🔹 Розблокувані кошти клієнтів Freedom Finance: відповідний указ вирішує проблему доступу до заморожених активів. Читати більше
🔸28 січня о 19-00 запрошуємо вас на безкоштовний вебінар для батьків! Як батьки несвідомо формують неправильне ставлення до грошей. Реєстрація за лінком.
🔹 Інсайдери, інфляція та Китай формують новий ландшафт ринків. До чого інвесторам готуватися у 2025 році? Детальніше в статті
🔹 Економічний ріст Південної Європи на тлі стагнації Півночі: інвестиції ЄС та розвиток туризму стали ключовими драйверами зростання. Читати більше
🔹 Найбільший пенсійний фонд Європи продав акції Tesla: фонд пояснив рішення екологічними ризиками та політикою сталого інвестування. Деталі
🔹 Світова економіка в $115 трлн на одному графіку: візуалізація показує розподіл ВВП між країнами та основні економічні тренди. Переглянути
🔹 Українці не поспішають купувати житло: за даними НБУ, воєнні ризики стримують попит, незважаючи на вигідні ціни. Читати більше
🔹 Майбутнє Berkshire Hathaway: хто стане спадкоємцем бізнес-імперії Воррена Баффетта та як компанія підтримує благодійність в Україні. Деталі
🔹 Розблокувані кошти клієнтів Freedom Finance: відповідний указ вирішує проблему доступу до заморожених активів. Читати більше
🔸28 січня о 19-00 запрошуємо вас на безкоштовний вебінар для батьків! Як батьки несвідомо формують неправильне ставлення до грошей. Реєстрація за лінком.
👍15🔥4👎3❤1
Інвесткомітет iPlan.ua 15.01.2024 підбив підсумки 2024 року та окреслив прогнози на 2025-й. Експерти обговорили ключові макроекономічні тренди, фондові ринки, ситуацію в Україні, а також перспективи нерухомості та ринку землі. Ось основні висновки, які варто знати кожному інвестору.
🌎Макроекономіка
Ключові цифри:
🔹 США: ВВП +2%, інфляція 2,7%, іпотечні ставки — рекордно високі з 2019 року.
🔹 Німеччина: ВВП -0,1% два роки поспіль, але прогноз на 2025 рік — +0,9%.
🔹 Іспанія: Стабільна позитивна динаміка, ВВП у 2025 році очікується на рівні +2,5%.
Інфляція:
🔹 У США інфляція близька до цільового рівня і становила 2,7% у листопаді. Нерухомість залишається головним драйвером зростання цін.
🔹 В Єврозоні у грудні інфляція зросла до 2,4%.
🔹 Прогнози на 2025 рік: США — 2,5%, Єврозона — 1,9%, Великобританія — 2,4%, Китай — 1,5%.
Облікові ставки:
🔹У 2024 році почався цикл зниження облікових ставок у США та ЄС. У 2025 році у США очікується до двох знижень ставок, тоді як в Єврозоні — до п'яти.
🔹 Іпотечні ставки у США перебувають на найвищому рівні за останні п'ять років.
Основні тренди 2025 року:
🔹 Продовження економічного зростання (за винятком окремих країн Європи).
🔹 Інфляція залишатиметься основним викликом для багатьох економік.
🔹 Штучний інтелект та технологічний прогрес — ключові драйвери ринку.
🔹 Геополітичні ризики залишаються актуальними.
📈 Фондовий ринок
📌 США: S&P 500 продемонстрував прибутковість +25%, забезпечивши лідерство серед розвинених ринків.
📌 Європа: Акції зросли на +8,1%, але економіка зазнала тиску через енергетичні витрати та низький експортний попит.
📌 Азія: Японські акції отримали прибутковість +20,5%, ставши другим найуспішнішим ринком після США. Китайські акції залишаються слабкими через кризу нерухомості.
📌 Золото: Зросло на 27,1% через побоювання щодо фіскальної політики США.
📌 Облігації: Глобальні облігації принесли негативну дохідність — -1,7% через зростання прибутковості.
🇺🇦 Економіка України
📌 Обмінний курс: Долар зріс до 42,95 грн, євро — до 44,22 грн.
📌 Інфляція: За 2024 рік склала 12%.
📌 Облікова ставка: 13,5%, з можливим підвищенням до 14% у 2025 році.
📌 Валютні інтервенції НБУ: У грудні досягли рекордних 5,284 млрд дол. США, залишивши резерви на рівні 43,788 млрд дол.
📌 ОВДП: Ставки перевищують інфляцію та ставки за депозитами, роблячи цей інструмент більш привабливим серед українців.
🏘 Нерухомість
Основні тенденції:
🔹 Попит: У 2024 році нотаріуси зареєстрували на 14% більше угод, ніж у 2023 році, хоча ринок все ще на 30% нижчий за довоєнний рівень.
🔹Іпотека: Частка іпотечних угод знизилася з 5% до 4% через обмеження програми «єОселя».
🔹Будівництво: У Києві добудовуються лише раніше розпочаті проєкти, тоді як у західних регіонах запускаються нові.
Ціни
🔹Первинний ринок показав зростання цін на 9–18% залежно від регіону.
🔹 Вторинний ринок залишається стабільним, а в окремих регіонах ціни навіть знижуються.
🌱 Ринок землі:
📌 Продажі: У 2024 році продано 320 660 га землі сільськогосподарського призначення.
📌 Ціни: Середня вартість — 46 678 грн/га (1 163 USD/га).
📌 Юридичні особи: Складають 20% ринку, купуючи землю на 17% дорожче, ніж фізичні особи.
Прочитати повну версію👉 тут
Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua
🌎Макроекономіка
Ключові цифри:
🔹 США: ВВП +2%, інфляція 2,7%, іпотечні ставки — рекордно високі з 2019 року.
🔹 Німеччина: ВВП -0,1% два роки поспіль, але прогноз на 2025 рік — +0,9%.
🔹 Іспанія: Стабільна позитивна динаміка, ВВП у 2025 році очікується на рівні +2,5%.
Інфляція:
🔹 У США інфляція близька до цільового рівня і становила 2,7% у листопаді. Нерухомість залишається головним драйвером зростання цін.
🔹 В Єврозоні у грудні інфляція зросла до 2,4%.
🔹 Прогнози на 2025 рік: США — 2,5%, Єврозона — 1,9%, Великобританія — 2,4%, Китай — 1,5%.
Облікові ставки:
🔹У 2024 році почався цикл зниження облікових ставок у США та ЄС. У 2025 році у США очікується до двох знижень ставок, тоді як в Єврозоні — до п'яти.
🔹 Іпотечні ставки у США перебувають на найвищому рівні за останні п'ять років.
Основні тренди 2025 року:
🔹 Продовження економічного зростання (за винятком окремих країн Європи).
🔹 Інфляція залишатиметься основним викликом для багатьох економік.
🔹 Штучний інтелект та технологічний прогрес — ключові драйвери ринку.
🔹 Геополітичні ризики залишаються актуальними.
📈 Фондовий ринок
📌 США: S&P 500 продемонстрував прибутковість +25%, забезпечивши лідерство серед розвинених ринків.
📌 Європа: Акції зросли на +8,1%, але економіка зазнала тиску через енергетичні витрати та низький експортний попит.
📌 Азія: Японські акції отримали прибутковість +20,5%, ставши другим найуспішнішим ринком після США. Китайські акції залишаються слабкими через кризу нерухомості.
📌 Золото: Зросло на 27,1% через побоювання щодо фіскальної політики США.
📌 Облігації: Глобальні облігації принесли негативну дохідність — -1,7% через зростання прибутковості.
🇺🇦 Економіка України
📌 Обмінний курс: Долар зріс до 42,95 грн, євро — до 44,22 грн.
📌 Інфляція: За 2024 рік склала 12%.
📌 Облікова ставка: 13,5%, з можливим підвищенням до 14% у 2025 році.
📌 Валютні інтервенції НБУ: У грудні досягли рекордних 5,284 млрд дол. США, залишивши резерви на рівні 43,788 млрд дол.
📌 ОВДП: Ставки перевищують інфляцію та ставки за депозитами, роблячи цей інструмент більш привабливим серед українців.
🏘 Нерухомість
Основні тенденції:
🔹 Попит: У 2024 році нотаріуси зареєстрували на 14% більше угод, ніж у 2023 році, хоча ринок все ще на 30% нижчий за довоєнний рівень.
🔹Іпотека: Частка іпотечних угод знизилася з 5% до 4% через обмеження програми «єОселя».
🔹Будівництво: У Києві добудовуються лише раніше розпочаті проєкти, тоді як у західних регіонах запускаються нові.
Ціни
🔹Первинний ринок показав зростання цін на 9–18% залежно від регіону.
🔹 Вторинний ринок залишається стабільним, а в окремих регіонах ціни навіть знижуються.
🌱 Ринок землі:
📌 Продажі: У 2024 році продано 320 660 га землі сільськогосподарського призначення.
📌 Ціни: Середня вартість — 46 678 грн/га (1 163 USD/га).
📌 Юридичні особи: Складають 20% ринку, купуючи землю на 17% дорожче, ніж фізичні особи.
Прочитати повну версію👉 тут
Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua
👍35👎3❤1
Чому падають акції через ШІ модель Deep Seek R1?
https://youtube.com/shorts/FRY0q0GDFig
https://youtube.com/shorts/FRY0q0GDFig
YouTube
Чому падають акції через ШІ модель Deep Seek R1?
Чому падають акції через ШІ модель Deep Seek R1? #сімейнийбюджет #ші #ai #deepseek #пасивнийдохід #uainvestors
👍62❤3👎2🤔2😁1
Forwarded from 💰 iPlan kids 👨👩👧👦
Дитина не цінує гроші?
Легко витрачає кишенькові?
📣Запрошуємо вас на безкоштовний вебінар для батьків!
Тема: Ваш підліток: майбутній боржник чи мільйонер?
🗓 Коли: 28 січня
🕠 Початок: 19:00
📌 Реєстрація тут: https://www-140022.minisite.ai/
Дізнайтеся, як формувати в підлітків фінансову грамотність та підготувати їх до самостійного життя.
Легко витрачає кишенькові?
📣Запрошуємо вас на безкоштовний вебінар для батьків!
Тема: Ваш підліток: майбутній боржник чи мільйонер?
🗓 Коли: 28 січня
🕠 Початок: 19:00
📌 Реєстрація тут: https://www-140022.minisite.ai/
Дізнайтеся, як формувати в підлітків фінансову грамотність та підготувати їх до самостійного життя.
👍19👎3❤1
#дайджест
🔹 У новому відео ми говорили про оподаткування дивідендів американських компаній та фондів.Як не заплатити податки двічі з дивідендів та бізнесу в США. Переглянути відео.
🔹 Прогноз зростання ринку криптовалют у 2025 році: експерти прогнозують стрімке зростання цифрових активів завдяки новим регуляціям і поширенню технологій блокчейн. Деталі
🔹 Стан первинного ринку нерухомості у 2025 році: забудовники адаптуються до викликів війни, пропонуючи нові формати і вигідні умови. Читати більше
🔹 10 головних ризиків, які хвилюють світ у 2025 році: Всесвітній економічний форум визначив ключові виклики, серед яких кліматичні кризи, геополітична нестабільність та технологічні ризики. Деталі
🔹 Китайська ШІ-модель DeepSeek ставить під сумнів лідерство США у технологіях: після релізу DeepSeek акції Nasdaq продемонстрували спад, викликаний панікою інвесторів. Читати більше
🔶6 березня ми збираємось на Kyiv Invest Meetup x iPlan #27. Цього разу говоритимемо про податкове планування для інвесторів. Долучайтесь на подію за ранніми цінами!
🔹 У новому відео ми говорили про оподаткування дивідендів американських компаній та фондів.Як не заплатити податки двічі з дивідендів та бізнесу в США. Переглянути відео.
🔹 Прогноз зростання ринку криптовалют у 2025 році: експерти прогнозують стрімке зростання цифрових активів завдяки новим регуляціям і поширенню технологій блокчейн. Деталі
🔹 Стан первинного ринку нерухомості у 2025 році: забудовники адаптуються до викликів війни, пропонуючи нові формати і вигідні умови. Читати більше
🔹 10 головних ризиків, які хвилюють світ у 2025 році: Всесвітній економічний форум визначив ключові виклики, серед яких кліматичні кризи, геополітична нестабільність та технологічні ризики. Деталі
🔹 Китайська ШІ-модель DeepSeek ставить під сумнів лідерство США у технологіях: після релізу DeepSeek акції Nasdaq продемонстрували спад, викликаний панікою інвесторів. Читати більше
🔶6 березня ми збираємось на Kyiv Invest Meetup x iPlan #27. Цього разу говоритимемо про податкове планування для інвесторів. Долучайтесь на подію за ранніми цінами!
👍12👎1
Я попросив ChatGPT пояснити цитату Баффета: "Будьте обережні, коли інші жадібні..."
Синдром натовпу може сигналізувати про ризик: Коли «всі» масово вкладають гроші в фондовий ринок, це зазвичай означає високий рівень оптимізму або навіть ейфорії. Це може роздувати ціни активів вище їхньої реальної вартості та збільшувати ризик ринкової корекції чи обвалу. Бути «обережним» у такі моменти означає не піддаватися спокусі інвестувати лише тому, що це роблять інші.
Уникайте інвестування в бульбашки: У періоди жадібності ціни активів можуть значно перевищувати їхню реальну вартість — наприклад, акції інтернет-компаній під час дотком-бульбашки або ринок нерухомості перед кризою 2008 року. Порада Баффета передбачає ретельний аналіз бізнесу чи активу, щоб зрозуміти, чи відповідає його ринкова ціна реальній вартості, а не сліпо слідувати за ажіотажем.
Раціональність понад емоції: Баффет закликає інвесторів залишатися врівноваженими та не дозволяти емоціям керувати рішеннями. Коли ринок на підйомі, не варто переплачувати за активи зі страху «пропустити можливість».
Синдром натовпу може сигналізувати про ризик: Коли «всі» масово вкладають гроші в фондовий ринок, це зазвичай означає високий рівень оптимізму або навіть ейфорії. Це може роздувати ціни активів вище їхньої реальної вартості та збільшувати ризик ринкової корекції чи обвалу. Бути «обережним» у такі моменти означає не піддаватися спокусі інвестувати лише тому, що це роблять інші.
Уникайте інвестування в бульбашки: У періоди жадібності ціни активів можуть значно перевищувати їхню реальну вартість — наприклад, акції інтернет-компаній під час дотком-бульбашки або ринок нерухомості перед кризою 2008 року. Порада Баффета передбачає ретельний аналіз бізнесу чи активу, щоб зрозуміти, чи відповідає його ринкова ціна реальній вартості, а не сліпо слідувати за ажіотажем.
Раціональність понад емоції: Баффет закликає інвесторів залишатися врівноваженими та не дозволяти емоціям керувати рішеннями. Коли ринок на підйомі, не варто переплачувати за активи зі страху «пропустити можливість».
❤52👍27🔥6👎2
Як зробити та передати інвестиційний портфель для дитини?
Сьогодні п'ятниця, а значить з Вами на зв'язку знову Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Саме таке питання мені часто задають Клієнти iPlan.ua та учасники спільноти iTalks.
Давайте назовемо дитинку - майбутній український інвестор (МУІ). Та подумаємо про активи , які диверсифіковані по світу, видам = ризику , дохідності та ліквідності у довгостроковому (15-20 років) періоді.
В цьому дописі, а не по життю, буду надавати перевагу UCITS accumulated ETF, щоб подбати про ризики Estate tax та зменшити витрати часу на щорічне декларування. Обирав їх по AUM та TER. Що це таке писав тут, а назви приховав , щоб МІУ завчасно не зрадів чи не злякався)
Все що пишу далі не є інвестиційною рекомендацією, а це моя точка зору на поточний інвестиційний ландшафт
📊 Склад портфелю
▫️Крипта
Розумію, що блокчейн точно доживе , але не знаю, яка саме крипта проживе до повноліття МУІ)
Тож краще зробити диверсіфікований портфель з різних перспективних на Вашу думку валют та перекласти ризики разом із витратами на ETF фонди.
Приклади ETF на крипту:XRPW, BITC, SLNC, ETHE на блокчейн BCHN, BLKC
▫️Нерухомість
Не факт, що квартира у вашому улюбленому країні, місті та районі це мрія МУІ да і хтозна чи буде саме ця локація приваблива за 15-20 років.
Тим більше , що поріг входу на нерухомість в розвинутих країнах (довгострокові ризики України поки що переважують можливості ) починається зі 100к євро.
Фонди нерухомості більш якісніше вирішають це питання.
Приклади ETF на нерухомість в розвинутих країнах світу:EPRA, DPYA
▫️Дорогоцінні метали
Зливки дорогоцінних металів, фамільні прикраси типу мають зручність та ліквідність, ... лише в часи апокаліпсису.
Та і не факт , що МУІ поділяє ваші смаки. Тож, якщо ви орієнтуєтесь на інше, то ETF можна купити та продати в будь який момент. Так, буде питання фінансового результату цієї операції. Але ж ви та МУІ не поспішаєте)
Приклади ETF:SGLN, ISLN, IPLT
▫️Накопичувальне страхування / НПФ
Якщо ви знаєте , що таке ETF, то - ні, бо там використовуються лише локальні недиверсифіковані інструменти з комісіями за управління разів в 10-20 більше ніж в ETF.
▫️Світовий фондовий ринок
Писав тут про топ-10 фондів для побудови диверсифікованого портфелю. В складі цього портфелю будуть і активи описані вище.
👀 Що робити з портфелем
▫️Інвестувати
Щорічно, щоб робити ребаланс (писав про це тут)
▫️Пояснювати
Собі та МУІ навіщо все це , та як воно робиться (наші курси Вам на допомогу)
⤴️ ⤵️ Готуємось до прийому - передачу
▫️За 10 років до настання строку передачі портфеля вам потрібно вирішити , що та як саме будете передавати МУІ📊 портфель чи 💵 гроші.
▫️В залежності від країни перебування та типу передачі податки будуть рахуватися або на прибуток, або на всю суму портфелю, а в Україні ще і двічі, бо майно знаходиться за кордоном. Але, якщо всі активи (портфель також можно перевести до українського брокера) будуть передаватися в Україні поміж родичам 1го ступеню, тоді буде 0% податків)
💡 Хочеш дізнаватися про такі кейси більше?
Долучайся до кола учасників спільноти інвесторів iTalks за посиланням та отримуй подарунок.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
📱 Телеграм |📱 Ютуб | 🙂 Спільнота iTalks
Сьогодні п'ятниця, а значить з Вами на зв'язку знову Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря.
===
Саме таке питання мені часто задають Клієнти iPlan.ua та учасники спільноти iTalks.
Давайте назовемо дитинку - майбутній український інвестор (МУІ). Та подумаємо про активи , які диверсифіковані по світу, видам = ризику , дохідності та ліквідності у довгостроковому (15-20 років) періоді.
В цьому дописі, а не по життю, буду надавати перевагу UCITS accumulated ETF, щоб подбати про ризики Estate tax та зменшити витрати часу на щорічне декларування. Обирав їх по AUM та TER. Що це таке писав тут, а назви приховав , щоб МІУ завчасно не зрадів чи не злякався)
Все що пишу далі не є інвестиційною рекомендацією, а це моя точка зору на поточний інвестиційний ландшафт
▫️Крипта
Розумію, що блокчейн точно доживе , але не знаю, яка саме крипта проживе до повноліття МУІ)
Тож краще зробити диверсіфікований портфель з різних перспективних на Вашу думку валют та перекласти ризики разом із витратами на ETF фонди.
Приклади ETF на крипту:
▫️Нерухомість
Не факт, що квартира у вашому улюбленому країні, місті та районі це мрія МУІ да і хтозна чи буде саме ця локація приваблива за 15-20 років.
Тим більше , що поріг входу на нерухомість в розвинутих країнах (довгострокові ризики України поки що переважують можливості ) починається зі 100к євро.
Фонди нерухомості більш якісніше вирішають це питання.
Приклади ETF на нерухомість в розвинутих країнах світу:
▫️Дорогоцінні метали
Зливки дорогоцінних металів, фамільні прикраси типу мають зручність та ліквідність, ... лише в часи апокаліпсису.
Та і не факт , що МУІ поділяє ваші смаки. Тож, якщо ви орієнтуєтесь на інше, то ETF можна купити та продати в будь який момент. Так, буде питання фінансового результату цієї операції. Але ж ви та МУІ не поспішаєте)
Приклади ETF:
▫️Накопичувальне страхування / НПФ
Якщо ви знаєте , що таке ETF, то - ні, бо там використовуються лише локальні недиверсифіковані інструменти з комісіями за управління разів в 10-20 більше ніж в ETF.
▫️Світовий фондовий ринок
Писав тут про топ-10 фондів для побудови диверсифікованого портфелю. В складі цього портфелю будуть і активи описані вище.
▫️Інвестувати
Щорічно, щоб робити ребаланс (писав про це тут)
▫️Пояснювати
Собі та МУІ навіщо все це , та як воно робиться (наші курси Вам на допомогу)
▫️За 10 років до настання строку передачі портфеля вам потрібно вирішити , що та як саме будете передавати МУІ
▫️В залежності від країни перебування та типу передачі податки будуть рахуватися або на прибуток, або на всю суму портфелю, а в Україні ще і двічі, бо майно знаходиться за кордоном. Але, якщо всі активи (портфель також можно перевести до українського брокера) будуть передаватися в Україні поміж родичам 1го ступеню, тоді буде 0% податків)
Долучайся до кола учасників спільноти інвесторів iTalks за посиланням та отримуй подарунок.
🙏Примножуйте корисне - діліться ним!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍44👎5❤4🔥3
Привіт, на звʼязку Любомир Остапів
Сьогодні о 18:30 по традиції, я проведу прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки січня
Як завжди розглянемо економічні новини США та світу, України та виділимо час на питання.
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі!
P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції. Записи не робимо
Сьогодні о 18:30 по традиції, я проведу прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки січня
Як завжди розглянемо економічні новини США та світу, України та виділимо час на питання.
❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.
⏳ Чекаємо вас на ефірі!
P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції. Записи не робимо
👍21❤3👎2
Напишіть будь ласка в коментарях чи варто робити відео про криптоінвестиції не для початківців?
https://youtu.be/dohbzIJBlvg
https://youtu.be/dohbzIJBlvg
YouTube
🪙 ETH по $7000 🫰 Як інвестувати в криптовалюту пасивному інвестору
💁Це відео буде корисним всім, хто хоче поглибити свої знання щодо інвестицій в криптовалюту, тим паче, що в гостях у нас досвідчений спеціаліст. Чи дійсно ETH по $7000 і як інвестувати в криптовалюту пасивному інвестору розповість експерт з фінансової аналітики…
👍29❤28👎7😁7
Цікаво, у суботньому інтервью на Сімейному Бюджеті Денис дав прогноз по ефіру $7000 на кінець 2025 і навів аргументи.
А за ці вихідні ETH обвалився на 27%, найбільше з 2021 року.
Що мене зацікавило, що BTC впав значно менше в той же час. Я почитав Блумберг на цю тему, їх версія що по ефіру йдуть маржин коли.
Наприклад пишуть що на 170 млн. дол на DeFi платформі Aave V3 було продано застави в останні 24 години, з яких 75% ефіри.
А у вас яка думка, чому ETH набагато більше падає від BTC?
Любомир
А за ці вихідні ETH обвалився на 27%, найбільше з 2021 року.
Що мене зацікавило, що BTC впав значно менше в той же час. Я почитав Блумберг на цю тему, їх версія що по ефіру йдуть маржин коли.
Наприклад пишуть що на 170 млн. дол на DeFi платформі Aave V3 було продано застави в останні 24 години, з яких 75% ефіри.
А у вас яка думка, чому ETH набагато більше падає від BTC?
Любомир
🤔23😁8👎4🤯3