Команда Iplan.ua вітає всіх з Різдвом та Новим роком!


Нехай 2025 рік принесе гармонію, фінансове благополуччя та яскраві можливості для зростання. Дякуємо, що ви з нами! ❤️

Я часто розмовляю з клієнтами про нішеві ETF (оборонка, старіння населення, космос, чиста енергія, Індія, you name it...)
І потім вибір ETF фонду для інвестування насправді набагато складніший ніж індексного, бо комісії тільки один з факторів, і не найважливіший.
Останнім часом під час обговорення цих ідей, я став показувати слайд про ICLN


Частина роботи інвестиційного консультанта, це зробити інвестиції більш ситстемними та менш емоційними. Працює ;)
Любомир

До нового року залишилося лише кілька днів, і це чудова нагода почати працювати над вашими фінансовими цілями.

Нагадуємо, що з 1 січня 2025 року ціни на наші пакети супроводу будуть підвищені. І це ще не все! Ми трансформуємо наш пакет Family
для ще більшої зручності:

▫️ Standard Ukraine – для тих, хто живе в Україні та хоче фінансової стабільності.

▫️ Standard International – для українців за кордоном, які прагнуть ефективного управління фінансами.

Скористайcя шансом зафіксувати стару ціну та обрати формат, який ідеально підходить саме вам!
➡️Подай заявку сьогодні, будь на крок ближче до своїх фінансових цілей.


Не відкладайте, бо вигідні умови діють лише до кінця грудня.🔥

Привіт, на звʼязку Любомир Остапів

Вітаю всіх з Новим 2025 роком. Миру та затишку в кожному домі, досягнення фінансових цілей та всього найкращого!


Сьогодні о 19:00 я проведу перший прямий ефір в цьому році! Разом підведемо економічні підсумки грудня

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Чекаємо вас на ефірі!

P. S. На ефір ви зможете потрапити після того як прийде сповіщення про початок трансляції

Привіт, на зв’язку Любомир!

Ділюсь з Вами ТОП 20 ETF по притокам за 2024 рік.

Більшість цих імен вам знайомі, однак все одно понад 200 млрд. дол притоку в VOO та IVV вас вразить! Ну 3 місце IBIT це дуже дуже круто для відносно нового класу активів!

Хоча я теж для своїх клієнтів почав у 2024 використовувати активні фонди, наявність в списку DYNF та JEPQ мене здивувала.

А що нове у списку для вас?

Чому короткі (1-2 роки) та довгі (20+) % по облігаціям США не йшли "нога в ногу" у 2024-2025??

Хоча ФРС знизила ставку на 1% за 2024 рік, % yield по довгим облігаціям навпаки, зросли. Причини:
1️⃣ Інфляційні очікування
Інвестори очікують, що інфляція залишатиметься високою, тому вимагають вищої прибутковості за довгими облігаціями, щоб компенсувати ризики знецінення інвестицій.
2️⃣ Бюджетний дефіцит США та фіскальна політика
Поки заяви Трампа вказують швидше на зростання дефіциту, який і так як % бюджету на рівні другої світової війни
3️⃣ Пропозиція облігацій зростає
Уряд випускає більше довгострокових облігацій, щоб покрити свої витрати. Це збільшує тиск на ринок, змушуючи ставки за цими облігаціями рости.
Що це означає для вас?
Вартість довгострокового кредитування в доларах (наприклад іпотеки в США) залишається високою.

Ми знову можемо побачити 5% yield по 20+ облігаціям (див коментар Блумберг в коментарі)

Дохідінсть по дол депозитам знижуються в діапазон 3-4% в надійних банках.
Президент Трамп малоредбачуваний, втім маємо віру, що сценарій Liz Truss (UK) в США не станеться, інакше це ураган 5 категорії для світових фондових ринків.

Читаю книгу What I learned about investing from Darvin, де перша і головна на думку автора глава, про те що інвестору потрібно навчитись уникати критичних помилок.

Огляд книги згодом, а поки просто поділюся 2 цитатами, які ви ще не чули)

We are in the business of making mistakes. Winners make small mistakes; losers make big mistakes." - Ned Davis

"In a rising market, enough of your bad ideas will pay off so that you’ll never learn that you should have fewer ideas." - Daniel Kahneman

Любомир

Податки інкогніто — авторський ресурс, де вам просто та зрозуміло (а головне цікаво☝️) розкажуть багато чого на теми, які інші навіть бояться зачіпати через їхню складність. Тут є все, що потрібно:
📰 актуальні новини;
🧰 практичні кейси;
🏦 інсайди з податкової;
🧮 і, звичайно, крута аналітика.

P.S. почитайте їхні лонґріди. Це дуже круто.

#дайджест

🔹 Інсайдери, інфляція та Китай формують новий ландшафт ринків. До чого інвесторам готуватися у 2025 році? Детальніше в статті
🔹 Економічний ріст Південної Європи на тлі стагнації Півночі: інвестиції ЄС та розвиток туризму стали ключовими драйверами зростання. Читати більше
🔹 Найбільший пенсійний фонд Європи продав акції Tesla: фонд пояснив рішення екологічними ризиками та політикою сталого інвестування. Деталі
🔹 Світова економіка в $115 трлн на одному графіку: візуалізація показує розподіл ВВП між країнами та основні економічні тренди. Переглянути
🔹 Українці не поспішають купувати житло: за даними НБУ, воєнні ризики стримують попит, незважаючи на вигідні ціни. Читати більше
🔹 Майбутнє Berkshire Hathaway: хто стане спадкоємцем бізнес-імперії Воррена Баффетта та як компанія підтримує благодійність в Україні. Деталі
🔹 Розблокувані кошти клієнтів Freedom Finance: відповідний указ вирішує проблему доступу до заморожених активів. Читати більше
🔸28 січня о 19-00 запрошуємо вас на безкоштовний вебінар для батьків! Як батьки несвідомо формують неправильне ставлення до грошей. Реєстрація за лінком.

Інвесткомітет iPlan.ua 15.01.2024 підбив підсумки 2024 року та окреслив прогнози на 2025-й. Експерти обговорили ключові макроекономічні тренди, фондові ринки, ситуацію в Україні, а також перспективи нерухомості та ринку землі. Ось основні висновки, які варто знати кожному інвестору.

🌎Макроекономіка

Ключові цифри:
🔹 США: ВВП +2%, інфляція 2,7%, іпотечні ставки — рекордно високі з 2019 року.
🔹 Німеччина: ВВП -0,1% два роки поспіль, але прогноз на 2025 рік — +0,9%.
🔹 Іспанія: Стабільна позитивна динаміка, ВВП у 2025 році очікується на рівні +2,5%.

Інфляція:
🔹 У США інфляція близька до цільового рівня і становила 2,7% у листопаді. Нерухомість залишається головним драйвером зростання цін.
🔹 В Єврозоні у грудні інфляція зросла до 2,4%.
🔹 Прогнози на 2025 рік: США — 2,5%, Єврозона — 1,9%, Великобританія — 2,4%, Китай — 1,5%.

Облікові ставки:
🔹У 2024 році почався цикл зниження облікових ставок у США та ЄС. У 2025 році у США очікується до двох знижень ставок, тоді як в Єврозоні — до п'яти.
🔹 Іпотечні ставки у США перебувають на найвищому рівні за останні п'ять років.

Основні тренди 2025 року:
🔹 Продовження економічного зростання (за винятком окремих країн Європи).
🔹 Інфляція залишатиметься основним викликом для багатьох економік.
🔹 Штучний інтелект та технологічний прогрес — ключові драйвери ринку.
🔹 Геополітичні ризики залишаються актуальними.

📈 Фондовий ринок

📌 США: S&P 500 продемонстрував прибутковість +25%, забезпечивши лідерство серед розвинених ринків.
📌 Європа: Акції зросли на +8,1%, але економіка зазнала тиску через енергетичні витрати та низький експортний попит.
📌 Азія: Японські акції отримали прибутковість +20,5%, ставши другим найуспішнішим ринком після США. Китайські акції залишаються слабкими через кризу нерухомості.
📌 Золото: Зросло на 27,1% через побоювання щодо фіскальної політики США.
📌 Облігації: Глобальні облігації принесли негативну дохідність — -1,7% через зростання прибутковості.

🇺🇦 Економіка України

📌 Обмінний курс: Долар зріс до 42,95 грн, євро — до 44,22 грн.
📌 Інфляція: За 2024 рік склала 12%.
📌 Облікова ставка: 13,5%, з можливим підвищенням до 14% у 2025 році.
📌 Валютні інтервенції НБУ: У грудні досягли рекордних 5,284 млрд дол. США, залишивши резерви на рівні 43,788 млрд дол.
📌 ОВДП: Ставки перевищують інфляцію та ставки за депозитами, роблячи цей інструмент більш привабливим серед українців.

🏘 Нерухомість

Основні тенденції:
🔹 Попит: У 2024 році нотаріуси зареєстрували на 14% більше угод, ніж у 2023 році, хоча ринок все ще на 30% нижчий за довоєнний рівень.
🔹Іпотека: Частка іпотечних угод знизилася з 5% до 4% через обмеження програми «єОселя».
🔹Будівництво: У Києві добудовуються лише раніше розпочаті проєкти, тоді як у західних регіонах запускаються нові.

Ціни
🔹Первинний ринок показав зростання цін на 9–18% залежно від регіону.
🔹 Вторинний ринок залишається стабільним, а в окремих регіонах ціни навіть знижуються.

🌱 Ринок землі:

📌 Продажі: У 2024 році продано 320 660 га землі сільськогосподарського призначення.
📌 Ціни: Середня вартість — 46 678 грн/га (1 163 USD/га).
📌 Юридичні особи: Складають 20% ринку, купуючи землю на 17% дорожче, ніж фізичні особи.


Прочитати повну версію👉 тут

Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Чому падають акції через ШІ модель Deep Seek R1?
https://youtube.com/shorts/FRY0q0GDFig

Дитина не цінує гроші?
Легко витрачає кишенькові?

📣Запрошуємо вас на безкоштовний вебінар для батьків!

Тема: Ваш підліток: майбутній боржник чи мільйонер?
🗓 Коли: 28 січня
🕠 Початок: 19:00
📌 Реєстрація тут: https://www-140022.minisite.ai/

Дізнайтеся, як формувати в підлітків фінансову грамотність та підготувати їх до самостійного життя.

#дайджест

🔹 У новому відео ми говорили про оподаткування дивідендів американських компаній та фондів.Як не заплатити податки двічі з дивідендів та бізнесу в США. Переглянути відео.
🔹 Прогноз зростання ринку криптовалют у 2025 році: експерти прогнозують стрімке зростання цифрових активів завдяки новим регуляціям і поширенню технологій блокчейн. Деталі
🔹 Стан первинного ринку нерухомості у 2025 році: забудовники адаптуються до викликів війни, пропонуючи нові формати і вигідні умови. Читати більше
🔹 10 головних ризиків, які хвилюють світ у 2025 році: Всесвітній економічний форум визначив ключові виклики, серед яких кліматичні кризи, геополітична нестабільність та технологічні ризики. Деталі
🔹 Китайська ШІ-модель DeepSeek ставить під сумнів лідерство США у технологіях: після релізу DeepSeek акції Nasdaq продемонстрували спад, викликаний панікою інвесторів. Читати більше
🔶6 березня ми збираємось на Kyiv Invest Meetup x iPlan #27. Цього разу говоритимемо про податкове планування для інвесторів. Долучайтесь на подію за ранніми цінами!

Я попросив ChatGPT пояснити цитату Баффета: "Будьте обережні, коли інші жадібні..."

Синдром натовпу може сигналізувати про ризик: Коли «всі» масово вкладають гроші в фондовий ринок, це зазвичай означає високий рівень оптимізму або навіть ейфорії. Це може роздувати ціни активів вище їхньої реальної вартості та збільшувати ризик ринкової корекції чи обвалу. Бути «обережним» у такі моменти означає не піддаватися спокусі інвестувати лише тому, що це роблять інші.

Уникайте інвестування в бульбашки: У періоди жадібності ціни активів можуть значно перевищувати їхню реальну вартість — наприклад, акції інтернет-компаній під час дотком-бульбашки або ринок нерухомості перед кризою 2008 року. Порада Баффета передбачає ретельний аналіз бізнесу чи активу, щоб зрозуміти, чи відповідає його ринкова ціна реальній вартості, а не сліпо слідувати за ажіотажем.

Раціональність понад емоції: Баффет закликає інвесторів залишатися врівноваженими та не дозволяти емоціям керувати рішеннями. Коли ринок на підйомі, не варто переплачувати за активи зі страху «пропустити можливість».