Досить промовисті картинки, чи не так?

Чомусь згадуються деякі інвестори, які вірно вийшли на початку 2022 року і "просиділи" все зростання 2023-2024 ytd, чекаючи на кризу в США...

​​Новий економічний світоустрій та 🇺🇦Україна.


Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===
Ділюся резюме статті та аналітичного звіту The Economist щодо трендів нового політичного та економічного світоустрою та своєю думкою щодо місця України в ньому.

🔷 Світоустрій
▫️ міжнародні організації (ВТО, ООН, МВФ, Червоний хрест, МАГАТЕ і т.і.) не виконують свої функції та виглядають "беззубими"
▫️ санкції - проти чужих та субсидії - для своїх псують політичні та економічні відносини між країнами
▫️ глобальні проблеми: бідність, потепління, виклики ШІ, освоєння космосу важко вирішувати "клубами по інтересах"
▫️ від ліберального економічного світоустрою залишився лише умовний "фасад", якщо грюкнути дверима, впаде і він.
▫️ враховуючи вищенаведене, чергова війна у порівнянні зі збереженням статус кво, вже не виглядає такою непривабливою як раніше.

🔷Фінансові системи фрагментуються
▫️ країни, що розвиваються, мають 1/3 світового ВВП, вчаться на кризах краще ніж розвинуті країни та відкушують від них шматки фінансових ринків
▫️ фінансові санкції розвинутих країн... це більше "пунктік" для їх урядів, ніж реальні санкції. Вони підсилюють країни - "вісі зла", які більше співпрацюють одна з одною та отримують підтримку з альтернативних джерел.
▫️ останні 10 років глобальні інвестиції інтенсивно зменшуються на фоні погіршення відносин США з Китаєм і це погіршує стан в країнах з нерозвинутими фінансовими ринками, технологіями та економікою

🔷 Битва долара за першість триває
▫️ Китай, Росія, Індія масштабують власні платіжні системи замість VISA, MasterCard, SWIFT
▫️ конкуренція платіжок знижує тарифи
▫️ долар міцніє, бо використовується при конвертації з різних локальних платіжок та як валюта державних позик, бо це зменшує витрати на обслуговування боргу
▫️ волатильна крипта не приваблива як резервна та розрахункова валюта, а цифрові валюти ще не розкрили свій потенціал

🔷Вплив апокаліпсиса на фінансові ринки
▫️ US vs China: під головним ударом - державні облігації, акції компаній залежних від ланцюгів постачань, збуту в зоні конфлікту. Наприклад, ІТ - якщо Тайвань. Активи на інших ринках при такому сценарії - більш захищені.
▫️ країни будуть визначатися з "клубами" і це зруйнує фінансові ринки, як ми їх зараз бачимо
▫️ "війна на фінансових ринках" замість справжньої, буде найкращим подарунком всім, бо це посилить конкуренцію фінансових центрів, що піде на користь інвесторам, компаніям та цілим країнам.

🔷 Місце України
▫️ наша війна не лише прояв, а й рушій глобальних змін, у т.ч. вона може спричинити глобальні економічні потрясіння, що негайно відіб'ються на інвестиційних ринках
▫️ нам потрібно слідкувати за центрами геополітичної стійкості та трендами економічних змін, бо розвиток продуктів та послуг, які були порушені внаслідок зміни глобальних ланцюгів постачання, можуть виявитися для нас стратегічно вигідними
▫️ Україна має великі шанси знайти своє місце в перерозподілі глобальних інвестицій. Проблеми: корупція, слабка ефективність влади, погана демографія, сусід - агресор, все це лікується нашими головами та руцями!
▫️ мантра "ось-ось шалені гроші прийдуть" або наші проблеми, це справа політиків, не допоможуть. Робить те що маєте: вчиться, робить кар'єру, починайте бізнес, інвестуйте, обирайте та будете мати те, що зробите! Це працює так: 9,999% усвідомлених людей формують нові суспільні відносини, на їх базі 0,001% приймає нові закони, які мають виконувати решта.
Починайте вже зараз.

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

#дайджест
🔹Відтепер стати співвласником збалансованого та диверсифікованого земельного банку та отримувати пасивний дохід можна за лічені хвилини онлайн. Так стверджують спеціалісти з "Твоє коло».Ми зробили відеоогляд фондів Твоє Коло від IPlan
За даними держстату. Інфляція в Україні у квітні 2024 р. знизилася до 0,2%, у річному виразі збереглася на рівні 3,2%. Детальніше у статті. Напишіть в коментарях, чи ви відчули цю надзвичайно низьку інфляцію на собі?
​​🔹Forbes уперше презентує рейтинг найбільших інвесторів країни. Хто інвестував у розвиток бізнесу та економіки найбільше за два роки повномасштабної війни? Детальніше у статті.
​​🔹Частка інвестицій у ВВП України у 2023 році становила 17%. Це більше, ніж було за два довоєнні роки. Forbes Ukraine уперше презентував рейтинг найбільших інвесторів України. Які основні висновки з цього дослідження та як воно ілюструє інвестклімат країни?
​​🔹Як переказати кошти з українського банку на Interactive Brokers через Wise, але без карти Wise. Детальніше у відео.
​​🔹В п’ятницю 17 травня о 19:00 проведемо на телеграм каналі ефір з планером - говоритимемо про інвестиції для фонду повноліття дітей. Приєднатися до трансляцї можна після її початку.

Саймонз показав, що насправді потрібно, щоб заробляти 66% (39%) річних протягом 20 років, винайшовши новий напрямок інвестування (quant)!

Жаль, що в наш час є багато інвесторів, які вірять в 15% чи 20% річних пройшовши курси інстаграм блогерів.

Нагадаю що на Сімейному Бюджеті є відео огляд книги The Man Who Solved the Market про його життя

https://youtube.com/shorts/Qjkjm6jyZ54

RIP.

​​ОВДП "драбина" для пасивного інвестора.

🪜Будь-яка інвестиційна "драбина" - інвестиційний портфель, виплати тіла та % по якому рівномірно розподілені в часі.

⚖️З одного боку, це робить її схожим на драбину, з іншого - дозволяє одночасно вбивати трьох (зазвичай інвестор може вполювати лише двох) зайців:
▫️ підтримувати ліквідність,
▫️ отримувати підвищений % дохідності
▫️ забезпечувати низький рівень ризику (у порівняння з іншими локальними інвест.інструментами).

🔖Раніше я вже розповідав писав про 2 види драбини:
▫️ з депозитів
▫️ з target date ETF
Вони всі є актуальними.

➕На мою думку, в поточних умовах для інвестора який має фінансові цілі в гривнях або готовий короткостроково приймати ризики девальвації, варіант "драбини" саме з ОВДП вартий уваги з наступних причин:
▫️ депозити мають меншу дохідність, більші податки та меншу надійність у порівнянні з ОВДП
▫️ короткострокові інвестиції за кордон в умовах високі девальвації спричиняють курсові різниці = додаткові податки
▫️ отримання міжнародної фінансової допомоги дозволяє НБУ керувати стабільністю гривні
▫️ інфляція ("черепаха") на довгому проміжку доганяє девальвацію ("заєць"), а дохідність ОВДП залежить саме від інфляції + певна премія за ризик (щоб зберігати інвест.привабливість гривні у порівнянні з валютою).

➖Водночас, не варто переоцінювати таку драбину:
▫️ друкувати гривні ми можемо, валюту - ще ні), тому ліквідність коштів в Україні є меншою ніж за кордоном
▫️ курсові різниці - погано, але неможливість скористатися своїми заощадженнями за кордоном - це гірше. Тому іноді маємо робити важкий вибір на користь закордонного інвестування, коли для нас ціль а) валютна б) висока ліквідність + малий ризик є важливішим за дохідність.

🔠Креслення драбини додаю за посиланням.
▫️ зробив драбину з 2/4 випусків ОВДП
▫️ порахував дохідність за умови дострокового продажу / погашення по строку
▫️ намалював графік варіантів для більш наочного ефекту
Можете погратися та намалювати свою власну драбину)

🎥Записав детальний відеогайд по "драбинобудуванню" з
▫️ аргументами за та проти драбини
▫️ аналізом прогнозів по курсу та інфляції
▫️ розрахунком "курсу розвороту" для інвестування від гривні в валюту
▫️ поясненням джерел інформації у т.ч. більш менш нормальних брокерів

✅ Лінк на запис надійде на пошту після сплати донату на ЗСУ за посиланням.
💡Сьогодні мінімальна сума донату 350 грн, завтра зробимо статистику та скорегуємо на користь найбільш популярної суми.
📊Буде така собі динамічна "драбина" донатів, тож "хто раніше прокидається", той виграє).

🚓🏥Зібрані донати будуть 50/50 перераховані Сумському ТрО на автівку та БО "С.В.І.Т. Разом 2022" на реабілітацію воїнів.
Моя особиста ціль збору - 100т грн на всіх.

Напишіть, будь ласка в коментарях, чи корисна така драбина та пропозиції по мінімальній сумі донату із завтрашнього дня.

P.S. 😎 за спиною на фотці, не бульбашка, а медуза)

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

Інвестувати з відносно невисоким доходом можна і треба✔️ iPlan.ua запускає курс "Особисті фінанси та інвестиції для початківців".

▫️Як впорядкувати фінанси та навчитись їх максимально ефективно використовувати
▫️Чи можливо почати інвестувати при доходах у 500-700💲
▫️Як подбати про пенсійні накопичення й захистити заощадження від знецінення

Ми не просто відповімо на ці та інші запитання - сформуємо ефективний фінансовий план разом з кожним учасником!

Приєднуйтесь до курсу - ваша фінансова свобода залежить лише від вас💸

Привіт, на зв'язку Юлія Бабенко, фінансова радниця Iplan.ua та кураторка проєкту iTeens.
О 19:00, ми розпочинаємо прямий ефір.

На ефірі я дам корисні поради стосовно планування Фонду повноліття для ваших дітей.
Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

Якщо цікаві відповідді на питання: Під які цілі формувати інвестиційний портфель дитині? Яким має бути цей портфель?- Чекаємо вас через годину!

Приєднатись до трансляції можна після того як вона розпочнеться!

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua

🌍Макро

▪️ Інфляція в США у квітні знизилася до рівня 3,4%. (з 3,5% в березні), що було краще за прогнози. Однак це все ще вище рівня, який вказував би на те, що зниження процентних ставок неминуче. Ринки позитивно відреагували на новину – фондовий ринок зріс, а дохідність казначейських облігацій США впала. 
▪️ Дані по 1 кварталу ВВП США показують, що економіка зростає повільніше, ніж очікувалося. Це пов’язано, зокрема, з рівнем інфляції в 1 кварталі. В річному вимірі економіка США зросла на 1,6% (Прогноз 2,5%)
▪️ Згідно з даними МВФ глобальна економіка показує відмінну стійкість незважаючи на пік інфляції у 2022 році. Очікується, що інфляція повернеться до своїх довгострокових середніх показників у країнах G7 до 2025 року, у всіх інших країнах до 2027 року.
▪️ За прогнозами січня очікувалося 3 зниження відсоткової ставки до кінця року, але станом на квітень прогнозується лише 1 зниження.
▪️ Номінальна дохідність 10-річних трежеріз зросла до 4,69%. Реальна дохідність була від'ємною в більшості часу з 2011 року, але зараз повернулася до позитивних значень.
▪️ Дохідність майже всіх типів облігацій зросла в порівнянні з кінцем 2023 року. Наразі всі облігації пропонують вищу за середню (за 10 років) дохідність.

🇺🇦Україна

▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 40,04 грн. Курс євро також зростає до рівня 43,3 грн.
▪️ Прогнози МВФ по курсу долара:        
• 2024 рік — 41,0 грн/$
• 2025 рік — 45,8 грн/$
• 2026 рік — 48,6 грн/$
• 2027 рік — 50,4 грн/$
• 2028 рік — 52,1 грн/$
• 2029 рік — 54,1 грн/$
▪️ Інфляція залишається на рівні 3,2%. Прогнозується, зростання інфляції до 8%.
▪️ Облікова ставка знижена до рівня 13,5%. В базовому сценарії закладена облікова ставка в 13% (обговорюється зниження до 11% цього року)
▪️ Прогноз зростання ВВП в 2024 році знижено до 3%
▪️ До наступного саміту G7 в червні очікується рішення щодо подальшої долі знерухомлених активів РФ (300 млрд дол).
▪️ Україна може розраховувати на 38 млрд дол. зовнішньої бюджетної допомоги цього року. 

🌱Земля

▪️ Діапазон цін на Землю по різних областях Україні доволі широкий від 23,8 до 106,2 тис. грн за 1 Га
▪️ Створено дослідницький проєкт “Земля незламності”. Проєкт на підтримку та розвиток ринку землі в умовах війни та післявоєнного відновлення.
▪️ Підсумки ринку землі за 1 кв. 2024 року
- З моменту відкриття ринку земель було укладено 227,5 тис. угод купівлі-продажу площею 510,8 тис. га. Станом на кінець березня 2024 р. в обігу знаходиться 1,24% від загальної кількості сільгоспземель в Україні.
- У 1 кв. 2024 р. було укладено 25,7 тис. угод купівлі-продажу сукупним обсягом 58,8 тис. га, що на 7% перевищує показники 4 кв. 2023 р.
- Сукупно впродовж першого кварталу 436 юридичних осіб придбали 2957 с/г ділянок площею 8,5 тис. Га. Частка юр.осіб в І кварталі склала лише 14,5%. 
▪️ НБУ збільшив коефіцієнт ліквідності с/г землі до 0,5 пунктів.

🏠Нерухомість  

▪️ Частка угод з купівлі житла на умовах розстрочки досягла 95% (в довоєнний період 30 % житла купувалися за повну оплату)
▪️ Опендатабот запустив сервіс для перевірки забудовників https://opendatabot.ua/realty
▪️ Половину квартир, які іноземці придбали У 2023 році (14 тисяч)  у Польщі купили українці.
▪️ За підсумками березня цього року громадяни України увійшли до топ-3 іноземців, які придбали житло в Туреччині.
▪️ За останній місяць на вторинному ринку Києва суттєво зростають ціни на однокімнатні квартири. На первинному ринку ціни в Києві суттєво не змінюються, у Львові, навпаки, спостерігається зростання цін.
▪️ єОселя. Видано понад 10 тис кредитів загальною сумою на понад 15,6 млн. грн.
▪️ єВідновлення. Річниця програми. 57 тис. українців відбудувалися чи купили нове житло з єВідновленням. Загальна сума виплат становить понад 11 млрд грн.

Прочитати повну версію 👉 тут

Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

📢Відкритий вебінар від iPlanEDU!

🔹Тема: Економіка України. Економіка США. Питання-відповіді по курсу.

🔸Спікери: Любомир Остапів - партнер IPlan.ua, засновник соціального проекту "Сімейний Бюджет", автор книг про фінансову грамотність, а також Інна Броднікова - експертка навчальної програми, старша планерка IPlan.ua.

Захід - чудова можливість поставити запитання по курсу "Особисті фінанси та інвестиції для початківців" і не тільки! Приєднуйтесь!

🔻21 травня, 19.00, zoom.

🔗Реєструйстесь на сайті за посиланням.


: https://www-074121.minisite.ai/

​​Сучасні виклики та можливості українського інвестора

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, співзасновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua.
===

Ми багато звертаємо уваги на локальні новини, проте маємо розуміти світ змінюється глобально та як це все впливає на ризики та можливості інвестувати зараз в Україні та за її межами.

Ми щодня говоримо про це в спільноті iTalks та з Клієнтами iPlan, тому хочемо поділитися думками та висновками з Вами.

📆Сьогодні у 19:00 на Youtube каналах Лицаря та моїх колег Артема Ваганова, iPlan.ua та iTalks я в прямому етері "Сучасні виклики та можливості українського інвестора" розповім про таке.
▫️ коротко про економіку: Україна, світ
▫️ пріоритети та "лінії оборони" інвестора
▫️ побудова 3-х головних інвестиційних портфелів
▫️ зараз чекати, купляти чи продавати
▫️ знати, бути готовим чи боятись поганого

🙏🏻Всі збори від етеру буде перераховано 50% - Сумському ТрО на покупку автівки та 50% - БО "С.В.І.Т, РАЗОМ - 2022" на реабілітацію поранених військових.

🤝Сьогодні також згадаю на етері про спільноту iTalks.
3 роки тому ми її заснували разом з Артемом Вагановим для усвідомлених інвесторів - для тих, хто прагне отримувати, розвивати та обмінюватись досвідом інвестування.
За цей час наша команда провела 268 етерів для 1000+ учасників спільноти та перерахувала 1261801 грн прибутку на допомоги ЗСУ. 

⚔️Члени команди підтримки спільноти Артем Ваганов та Іван Воробей зараз в ЗСУ. Ми їх підтримуємо та тримаємо стрій - робимо свою справу: навчаємо українців інвестувати, щоб досягати фінансових цілей та мати можливість допомагати ЗСУ скільки буде треба.

🎁На честь своєї річниці спільнота iTalks подарує Вам підписку на місяць/квартал/рік за донати 1000/2000/8000 грн відповідно. Про цінності участі в спільноті можна дізнатися на сайті та відео.

💾Запис та презентація етеру буде доступна за донат від 350 грн.
Для тих хто зробить донат сьогодні - я особисто надішлю Вам її на пошту завтра, для тих, хто сплатить його завтра - посилання на запис автоматично відкриється після успішної оплати донату завтра.
Посилання на трансляцію та кнопку для сплати донату додаю.

До зустрічі на етері.

​​Шукаєте ключ🔑 до успішної диверсифікації портфелю? Morningstar звертає нашу увагу на три класи активів - нерухомість, високодохідні облігації та криптовалюту - які зазвичай вважаються диверсифікаторами портфеля, але можуть не принести очікуваної вигоди.

🏠Нерухомість: Історично інвестиційні фонди нерухомості (REIT) демонстрували низьку кореляцію з більш широким ринком акцій, що робило їх привабливими диверсифікаторами. Однак в останні роки їхня кореляція зросла, що знизило їхню ефективність у диверсифікації. Крім того, нерухомість не забезпечила очікуваного захисту під час ведмежих ринків, зазнавши значних втрат під час нещодавніх спадів.

💸Високодохідні облігації (High yield): Хоча високодохідні облігації можуть диверсифікувати портфель у сегменті облігацій через їхню меншу чутливість до змін відсоткових ставок, вони демонструють відносно високу кореляцію з акціями. Це пов'язано з тим, що вони, як правило, страждають у періоди слабкого економічного зростання, що відповідає негативним тенденціям на фондовому ринку. Хоча вони пропонують певний захист під час ведмежих ринків порівняно з акціями, їм не вистачає можливостей зниження ризиків, які мають державні облігації.

🚀Криптовалюта: Незважаючи на історично низьку кореляцію з традиційними класами активів, криптовалюти, такі як біткойн, останніми роками демонструють все більшу кореляцію з акціями. Більше того, їхня надзвичайна волатильність та значний ризик просідання затьмарюють їхні потенційні переваги диверсифікації. Коливання курсів криптовалют можуть бути в чотири рази більш волатильними, ніж у акцій, що робить їх менш надійними диверсифікаторами.

💡При виборі активів для диверсифікації не варто покладатися виключно на кореляційні показники. Кореляції можуть змінюватися з часом. Активи з низькими коефіцієнтами кореляції все ще можуть нести ризик падіння вище середнього.

Думки "чому я не купив на всі Nvidia контрпродуктивні." Баффет теж не купив)

Якщо ви подивитесь історію 5 років тому, то Intel був лідером по чіпам і багато аналітиків рекомендували саме його на зростання.

Нагадую, що простий ефективний спосіб не пропустити наступну Nvidia для пасивного інвестора, це володіти всім ринком:
VTI - всі компанії США, включаючи small cap
VOO, IVV, SPY - індекс S&P500
QQQM - NASDAQ-100 Index, в основному технологічні компанії

https://youtube.com/shorts/NRKwRjAclRk

Для чого команда iPlan.ua започаткувала InvestMeetUp❔
▫️6 років тому небагато українців знали навіть про базові можливості переказу коштів закордон для інвестування, Interactive Brokers, інвестиційні портфелі.
✔️Тож у нас виникла ідея сформувати спільноту приватних інвесторів-українців, проводити для них спеціалізовані конференції із залученням експертів, розповідати все більшій кількості людей про можливості інвестування.
☑️У вересні 2018 ми провели перший KyivInvestMeetup - і присвячений він був базовим правилам інвестування та отриманню е-ліцензії. Ще пам'ятаєте цей термін😅?

🔘Зараз InvestMeetup - унікальний захід, що підвищує фінансову грамотність українців та формує культуру приватних інвестицій серед середнього класу.
▪️Щокварталу з 2018-го iPlan.ua проводить InvestMeetup на різні теми - від інвестування в фондовий ринок до питань "як оподатковуються ці інвестиції", від інвестицій в нерухомість до факапів в інвестуванні.
🔝Наші заходи відвідали вже більше 5000 людей. Є ті, хто не пропускає жодного мітапу)! Єдиний раз, коли довелось скасувати InvestMeetup - в березні 2022-го, зі зрозумілих причин.
✔️Сьогодні наші зустрічі - не тільки конференції про різні варіанти інвестицій, а ще й нетворкінг для інвесторів та тих, хто тільки планує розпочати свій шлях, освітня платформа, спільнота людей, які формують власну фінансову свободу!

📌6 червня ми проводимо вже 24-й KyivInvestMeetup!
Говоримо про Нерухомість в Україні - одну з найзатребуваніших тем серед наших приватних інвесторів:
🔻розглянемо ситуацію з житловою нерухомістю
🔻почуємо поради від практикуючого юриста щодо юридичних підводних каменів
🔻поговоримо на панельній дискусії з представниками різник проектів про гарантії, які вони можуть дати інвестору, ризики, що існують по проектах та перспективи напрямку за 3-5 років

Долучайтесь - буде цікаво і досвідченим інвесторам, і початківцям🤝

https://secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_24

До вашої уваги корисний та інвестиційний #дайджест

🧡Відео та статті
🔹Ера маленького інвестора. Чому українець з $5 тисячами стане головним гравцем на ринку нерухомості. Як змінюється інвестиційний ландшафт на ринку нерухомості в часи великої війни і куди можна вкласти 5-10 тисяч доларів та отримати прибуток?
🔹Українські ОВДП, окрім України, фізичні особи купують ще у 25 країнах світу. З вересня 2023 року ринок ОВДП для іноземців-фізичних осіб став доступним віддалено. Детальніше, в яких країнах найбільше купують українські ОВДП читайте за лінком.
🔹У 2023 році іноземці вклали в Україну більше, ніж у 2017-му. Куди іноземці вкладоють кошти крім ОВДП? Хто інвестує в країну та чому - детальніше у статті.
🔹В Україні шаленими темпами розвивається венчурне інвестування. У відео Андрій Зінчук розповів про синдикат "ZAS Ventures Group" та переваги для підприємців та інвесторів. Переглянути відео.
🔹Фінансова подушка безпеки: як накопичити та зберегти заощадження в умовах війни. Детальніше у статті.
🔹Шлях до фінансової незалежності — це усвідомлені дії дорослої людини. У відео Олександра Грудзевич розповіла як з грошей робити гроші та дала прості поради по інвестуванню.
🔹Європейський центробанк знизить процентні ставки з історичних максимумів. Інвестори роблять великі ставки на те, що ЄЦБ знизить свою базову депозитну ставку на чверть відсоткового пункту з її рекордного максимуму в 4% на засіданні наступного тижня після того, як інфляція в єврозоні впала до рівня, близького до цільового показника в 2%, встановленого банком.

🧡Корисні події:
🔹30 травня відбудеться перша щорічна конференція Forbes Ukraine про фінанси, інвестиції та економічне зростання «Гроші для Перемоги».За промокодом IPLAN ви зможете придбати квиток зі знижкою 20%. Долучайтесь до форуму!
🔹6 червня ми проведемо черговий Kyiv Invest Meetup #24. Цього разу говоритимемо про Real estate. Інвестиції в нерухомість. Будемо раді бачити вас офлайн або онлайн, якщо не маєте змоги завітати в UNIT.City. Придбати квитки.
🔹11 червня ми розпочнемо курс «Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Ви ще встигаєте приєднатися. Програма курсу та реєстрація за лінком.
🔹Навчально-партнерська програма для C-level professionals, топ-менеджерів, і підприємців, завдяки якій ви зароблятимите х5 на консалтингу та побудуєте чергу з High Ticket клієнтів за 5 місяців. Детальніше про програму.