❗️Через 20 хвилин починаємо прямий ефір про Декларування інвест. доходів у 2024

✂️Податки є логічним наслідком отримання доходів та поряд з комісіями посередників - незмінним супутником інвестора, а поряд зі штрафами та пенями - його менш дисциплінованого колеги).

💪Вміти рахувати податки та складати податкові звіти є не розкішшю, а необхідною навичкою кожного українського інвестора. Раніше я обіцяв зробити відеогайд на цю тему. Виконую.

📅 28.02.2024 у 19:00 ми проведемо прямий етер, де розберемо такі запитання:
🔶 З яких доходів та в якому розмірі потрібно сплачувати податки?
🔶 Чи можна повертати або зарахувати податки, сплачені в Україні або іншій державі?
🔶 Часті податкові запитання українців тимчасово перебуваючих за кордоном
🔶 Як самостійно порахувати податки та скласти податкову декларацію (лайфхаки, застосунки) ?

👩🏼‍🏫👨🏻‍🏫На ці головні та інші додаткові запитання будуть відповідати наші спікери:
▫️ Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря, засновник спільноти iTalks, партнер в iPlan.ua
▫️ Інна Старченко, партнерка в iPlan.ua

🎥Трансляція прямого етеру буде відбуватись за лінком
💾 Запис прямого етеру буде. Доступ за донат ₴350+.

⚔️ На етері будемо робити збір на користь підрозділів ЗСУ, в яких проходять службу наші колеги - фінансові планери в iPlan.ua Іван Воробей та Артем Ваганов, автор каналу Гроші Працюють.


✅Запис прямого етеру вже доступна!
Для отримання доступу до запису потрібно зробити оплату від 350грн за 👉 цим посиланням.
Всі збори від продажів запису будут використані на потреби наших колег в ЗСУ,
Зараз ми вже замовили турнікети для їх підрозділів.

Фінансовий аналітик інвестгрупи ICU Михайло Демків розповів чому поляки блокують кордон, як Україна планує наповнювати бюджет без підтримки США та чому ціни зростають все повільніше

👉Протести Фермерів в Європі.
Сценарій розсипаного збіжжя відбувається в контексті протестів у Європі. Фермери виступають проти постачання української продукції в Європу без мит, зеленого курсу Євросоюзу, скасування субсидій на пальне тощо.

👉Виклики Євроінтеграції.
Питання протестів фермерів є певним передвістям тих викликів, які Україні доведеться вирішувати на шляху до членства в Європейському Союзі. Хоча економіка України зараз не на такому високому рівні, проте Україна має значні ресурси, зокрема, у сільському господарстві. Тому нашим дипломатам та Міністерству економіки доведеться докласти багато зусиль для розв'язання цих проблем.

👉Бюджетна Ситуація та Підтримка США.
▪️ Наша держава стикається із значним дефіцитом бюджету, що виник через великі витрати на війну. Затримка у наданні допомоги з боку США викликана внутрішніми політичними питаннями в США. Багато економістів вже не розраховують на американські гроші у своїх прогнозах, вважаючи це приємним бонусом, якщо вони все-таки надійдуть, але не базовим сценарієм.
▪️ Існує опція друку грошей НБУ. Близько 50% експертів вважають, що цього року НБУ може друкувати гроші, якщо це стане необхідним, особливо для виплат військовим. Це не найкращий варіант, але Україна, як емітент власної валюти, може використовувати цей інструмент для фінансування витрат у кризовий період.

👉Заарештовані Російські Кошти.
Наразі ці кошти залишаються недоступними через питання про їхню приналежність і використання. Обговорюється можливість використання цих коштів для підтримки України та компенсації завданої шкоди. Зараз існує деякий консенсус щодо можливості отримання прибутків від відсотків з розміщення цих коштів.Проте для цього потрібне рішення ЄС, і зараз триває розробка механізмів для використання цих коштів у майбутньому

👉Інфляція та Її Вплив.
Ціни не зменшуються, інфляція впала, але це не означає, що ціни зменшилися. Різниця тут в темпі: темпи зростання цін виявилися значно меншими, ніж були у 2022 році та меншими, ніж очікувалися. Темпи зростання цін, на жаль, у 2024 році прискоряться. НБУ прогнозує 8,6%, ми в себе в ICU прогнозуємо трошки більше, 10,1%.

Привіт.  
О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки лютого

Формат як завжди: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання! 

❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30!

Що ж трапилося з біткоїном? За останній тиждень ціна на нього зросла на 18%, за місяць на 46%, за рік на 169%. Чимало!!! Серед основних причин для зростання – суттєве перевищення попиту над пропозицією, що трапилося з декількох причин:
(1) Створення ETF, які без зайвого клопоту дозволяють купувати біткоїни, значно збільшило попит серед тих, хто хотів купити, але не хотів морочитися з «гаманцями», паролями, специфічними розрахунками, тощо. Зараз все стало просто та зрозуміло і купити біткоїн не важче ніж акцію Coca-cola, аби гроші були. Пропозиція ж залишається фіксованою, що є однією з важливих властивостей криптовалюти.
(2) Halving – Розполовинення. Коли таємничий програміст під псевдонімом Сатоші Накамото створив біткоїн, у 2009році, то графік створення монет було запрограмовано так, що обсяг їх видобутку скорочується вдвічі кожні чотири роки. Зараз він становить 900 монет на день, після чергового скорочення, так званого halving, яке відбудеться за графіком через два місяці, щоденний видобуток зменшиться до 450. Отже, потрібно запастися зараз.
(3) Значний запас біткоїнів знаходиться у власності американського та інших урядів, які свого часу конфіскували криптовалюту у порушників закону, і фактично вивели її з обігу.
Ось такі чисто технічні причини, а інших, мені здається, і бути не може, адже й досі ще ніхто не здатний чітко сформулювати, в чому полягає фундаментальна цінність біткоїну і як її оцінити. Тому, те, що відбувається на ринках – чистої води спекуляція, так звана, «Гра в дурня» (Fool`s Game), ідея якої полягає в очікуванні, що знайдеться ще хтось дурніший, хто купить ваші біткоїни за більш високу ціну.

Першоджерело

#дайджест

🔹Слідкуємо за новинами з Конгресу США і ситуацією на кордоні з Польщею. Яким буде курс гривні до долара у березні — валютний прогноз
🔹Оформлено першу угоду за програмою "єОселя" в будинку "Інтергал-Буд", який перебуває на етапі будівництва. Детальніше за лінком.
🔹Депозити й ОВДП. На чому заробляли найбільші НПФ України в 2023 році? Читати статтю
🔹Два роки війни у 18 графіках. Як повномасштабне вторгнення Росії змінило Україну – ЗСУ, держфінанси, демографія, міжнародна допомога і ставлення до перемоги
🔹Мільярдер Пітер Тіль вкладає гроші в Україну: яку інвестицію зробила його компанія

💲Фондовий ринок - тема першого у 2024-му Invest Meetup у Києві❗️

Анонсуємо спікерів🙌

▫️Тарас Козак - відомий громадський та політичний діяч, засновник та президент інвестгрупи УНІВЕР, партнер CEO Club Ukraine. Говоритиме про макроекономічну ситуацію в Україні, динаміку та ризики державних цінних паперів, інвестфонди та корпоративні облігації.
▫️Андрій Масло, Founder & CEO у Investudio. Тема: Чи варто купувати акції американських компаній, на що звертати увагу і на яку дохідність розраховувати?
▫️Сергій Проданов - фінансовий плaнер iplan.ua, досвідчений інвестор у зарубіжні ринки та альтернативні активи, сертифікований спеціаліст з управління персональними фінансами та інвестиціями. Розкаже про принципи інвестування на фондовому ринку в турбулентні часи, оцінку ризиків та балансування вкладів.
 ▫️Павло Бойко, засновник Gonzo Invest. Тема: Перспективи України та світу: чому криза — найкращий час для інвестицій?

📆Коли - 7 березня 2024, 17.00 
📌Де - UNIT.CITY, Київ

https://secure.wayforpay.com/payment/sa028d4d22913

​​Чи потрібні AI ETF🚀 в портфелі інвестора?

🤩Акції зі штучним інтелектом сьогодні в моді, і кілька тематичних фондів сподіваються заробити на ентузіазмі інвесторів. 
І як і в часи розповсюдження ESG інвестування, коли компанії використовували цю абревіатуру як для нових, так і для старих фондів, наявність ШІ в назві не є гарантією того, наскільки точно фонди віддзеркалюють тему штучного інтелекту.

▪️Тематичні фонди, в тому числі й ті, що зосереджені на ШІ, як правило, є концентрованими. Якщо обрати правильний фонд, то можна досягти успіху, але часто ціною значної волатильності.
▪️Важливо знати, чим ви володієте, оскільки AI ETF варіюються від фондів орієнтованих виключно на AI компанії до фондів з охопленням ширших тем, таких як робототехніка та дрони. Існує також велика різниця в розмірах, комісіях і дохідності.

▪️Минулого року BofA проаналізував вісім ETF на тему ШІ та робототехніки, перевіривши фонди за кількома факторами, включаючи коефіцієнт витрат, ліквідність, дохідність, скориговану на ризик тощо.

▪️BofA має нейтральний погляд на AI ETF в цілому. Лише три ETF виділилися з-поміж інших фондів і отримали рекомендацію "купувати" порівняно з аналогічними фондами: Global X Artificial Intelligence & Technology (AIQ), iShares U.S. Tech Breakthrough Multisector (TECB) та Global X Robotics & Artificial Intelligence (BOTZ). 

▪️BOTZ з активами $2,4 млрд був запущений у 2016 році, тоді як AIQ з $1,1 млрд в управлінні з'явився у 2018 році. Минулого року вони зросли на 39% і 55% відповідно, значно випередивши 26% зростання ринку в цілому, включаючи дивіденди.

▪️AIQ утримує близько 85 акцій і стягує 0,68%. Портфель пропонує більш диверсифіковану експозицію в AI developers, AI-as-a-Service, AI hardware та квантові обчислення. Трійку лідерів складають компанії Nvidia, Meta та ServiceNow, на кожну з яких припадає трохи менше 4% портфеля.
Однією з відмінних рис фонду є те, що за останні кілька років він мав найкращі показники дохідності з поправкою на ризик у групі, що вимірюється коефіцієнтом Сортіно, який фокусується на стійкості фонду під час спадів.
▪️BOTZ зосереджується на застосуванні робототехніки та ШІ у фізичному світі, включаючи компанії, що працюють у галузі робототехніки, додатків та обладнання на основі ШІ, безпілотних транспортних засобів та дронів, у рамках портфеля, що складається з близько 45 акцій. Має комісію в розмірі 0,69%. Найбільший холдинг - Nvidia, один з торішніх лідерів, з 17,7% портфеля. Виробник комп'ютерних чіпів є символом буму штучного інтелекту і, по суті, має найбільшу частку у більшості AI ETF.

❗Застереження: купуючи фонд штучного інтелекту в свій портфель, можна опинитися в ситуації надмірної алокації акцій технологічних компаній, які складають майже 30% індексу S&P 500.

"Якщо ви вже володієте індексом S&P 500 і раптом купуєте фонд штучного інтелекту, ви можете виявити, що мимоволі ваш портфель на 50%-60% складається з акцій технологічних компаній, а це, можливо, не той ризик, на який хоче йти інвестор” пише керівник стратегії ETF у BofA Securities Jared Woodard.

Прочитати детальний розбір від Barron`s можна 👉 тут

Чи є в вашому портфелі нішеві AI ETF? Ділиться своїми думками в коментарях.

Я на днях проінвестував в Liki24 на Angel List відкривши для себе новий сектор в диверсифікації капіталу!

Подивіться це інтервью з Олександром, якщо вас цікавлять венчурні інвестиції
https://youtu.be/5iuySoMBKaU

Я готую дуже цікаві розмови про інвестиції в Defense Tech фонди.
Пишіть в коментарях, які у вас побажання і пропозиції по цій темі.

Також я шукаю бізнес янгола з досвідом, хто хотів би поділитися публічно своїми результатами і принципами.
Любомир

#дайджест

🔹Щокварталу НБУ оновлює економічний прогноз і публікує його в Інфляційному звіті. В статті ви дізнаєтесь про головні економічні події та бачення НБУ стосовно майбутнього розвитку економіки України.
🔹Зеленський підписав закон про корпоративне управління держкомпаніями. Що це змінює? Деталі за посиланням.
🔹Потенціал на $100 000 після майже дворічної криптозими. Чому біткоїн виріс у ціні? Короткий гід Bloomberg і NYT
🔹Business Insider поспілкувався з експертами та провів дослідження, щоб скласти список професій, які найбільше ризикують бути заміненими ШІ. Видання переконує, що ChatGPT може бути потужнішим, ніж ми коли-небудь уявляли.
🔹14 березня о 19.00 проведемо відкритий вебінар «Світовий фондовий ринок. Економіка України». Зареєструватися на вебінар.

​​Минулого тижня відбулася чергова квартальна зустріч фінансових радників iPlan.ua🚀

Протягом 2 днів ми підводили підсумки роботи, ставили цілі на найближчі 3 місяці, обговорювали цікаві кейси та ділилися досвідом.

Основні досягнення за квартал та плани на найближчий час:
🤝Робота з клієнтами. Кількість нових клієнтів зростає. Збільшується частка клієнтів, які продовжують співпрацю з нами протягом 2 та більше років. Дякуємо, що довіряєте нам!

💻Медіа. У всіх соцмережах збільшується кількість підписників. Ми продовжуємо активно їх розвивати: Facebook, instagram, канал Про податки, канал Сімейний бюджет. Підписуйтесь та слідкуйте за актуальними новинами фінансового світу!

📆Події. Invest Meetup розширює географію: чекайте заходів у різних містах України та світу.
Зустрічі в новому формати “Кава з планером”, очікуйте на анонс. 

👧🧑Проєкт iPlan Kids. Розвиваємо дитячу фінансову грамотність та проводимо онлайн та офлайн тренінги та ігри. Підписуйтесь на наш канал iPlan kids та слідкуйте за новинами.

Чи цікаве вам життя команди iPlan.ua? Діліться в коментарях, про що хотіли б дізнатися більше👇

🎉 Фінансова подія березня на Prometheus – відкритий вебінар «Світовий фондовий ринок. Економіка України»

Цікаво, що чекає на світовий фондовий ринок у найближчий рік, а що буде з ним за десять років? А як на все це вплинуть вибори президента США? І що може допомогти інвестору підтримувати емоційну рівновагу в часи невизначеності? 🤔

Знайти відповіді на ці запитання ви зможете вже 14 березня на нашому вебінарі.

📚 Під час вебінару ви дізнаєтеся про:
реальний стан економіки України;
прогнози щодо курсу долара;
світовий фондовий ринок на старті 2024 і очікування на 1 і 10 років;
навчання інвестуванню, яке допомагає зберігати спокій;
президентські вибори 2024 у США і їхній вплив на ваші інвестиції.

Вебінар проводять експерти курсу «Фінансове планування життя та інвестиції PRO» Любомир Остапів та Інна Броннікова.

🌐 Де? Онлайн у Zoom
📆 Коли? 14 березня о 19.00

Будьте в курсі всіх фінансових подій, щоб ухвалювати обґрунтовані рішення з прогнозованим результатом!

Зареєструватися на відкритий вебінар

Сьогодні ділимося одним з кейсів нашого клієнта, який працює у фінансовій сфері. Ігору 22 роки і він має накопичення в сумі 14 тис. дол. готівкою;
Дохід в рік - 18 тис. дол., а річні витрати - 12 тис. дол.

Отже, основні завдання, які клієнт хотів вирішити за допомогою роботи з фінансовим радником:
1️⃣Виділити суму для резервного фонду та підібрати інвестиційні інструменти
2️⃣Сформувати капітал, який би приносив дохід у рік 18 тис. дол. з 48 по 85 років.

Процес роботи:
Найперше почали працювати над фінансовим планом. У фінансовому плані вказали дохід, витрати та фінансові цілі: резервний фонд і фінансова свобода.
Спочатку Ігор хотів вийти на фінансову свободу в 45 р., але після розрахунку всіх даних виявили, що коштів не вистачить.
Тому зупинилися на такому варіанті: дохід у рік 18 тис. дол. з 48 по 85 років.
Після формування фінансового плану детально розібрали портфель для резервного фонду і фінансової свободи.
Далі перейшли до практичних кроків. Ігор відкрив рахунок в Interactive Brokers. Погодження рахунку зайняло 2 дні. Також, Ігор відрив онлайн рахунок в Глобус Банку та Кліринговий дім.

Резервний фонд.
Вирішили придбати 4 валютні облігації через Monobank. Дата погашення - 24.10.2024 р.. Це дисконтні ОВДП, ціна купівлі була близько 965 дол. за 1 шт., а ОВДП погасяться по номіналу 1000 дол. Решту суми для резервного фонду Ігор залишив у готівці.

Фінансова свобода.
Для цілі “фінансова свобода” обрали американські ETF-фонди.
У Ігора динамічний ризик-профіль, тому було запропоновано таку пропорцію для портфелю: 70% - ETF на акції, а 30% ETF на облігації.
Для поповнення рахунку у брокера - обрали оптимальний маршрут поповнення та частоту покупки ETF. Після чого перейшли до практичних дій - переказ коштів в ІВ та покупка активів.

За час роботи з фінансовим радником Ігор отримав:
🔹Складений фінансовий план
🔹Рекомендовані інвестиційні інструменти
🔹Допомога у практичних кроках: відкриття брокерського рахунку; відкриття та поповнення Wise; поповнення рахунку в Interactive Brokers, а також допомога у купівлі etf-фондів.
🔹Відповіді на питання, які хвилювали.

#Кейс_Iplan

#дайджест

🔹Дохідність гривневих облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) у січні-лютому 2024 року в 1,54 раза перевищувала середню ставку за банківськими депозитами, передає Banker.ua з посиланням на пресслужбу Мінфіну. -
🔹 iPlan.ua  виступив партнером заходу “ЗАХИСТИ СВОЇ ГРОШІ, ЗАБЕЗПЕЧ СВОЄ МАЙБУТНЄ”. Якщо хочете прокачати фінансову грамотність для учнів та студентів, переходьте за лінком, щоб дізнатися деталі.
🔹Національний банк України знизив облікову ставку до 14,5%. Детальніше у статті
🔹На дітях та ліках не економлять: як і на що українці витрачають гроші — дослідження Deloitte
🔹Провели вебінар на тему: Світовий фондовий ринок. Економіка України. Запис доступний на каналі

🔥 Не пропустіть!

20 березня старт курсу «Фінансове планування життя та інвестиції PRO»

Навчання на курсі розпочнеться вже 20 березня. З першого тижня ви потрапите до експертного середовища та наживо поспілкуєтеся з фінансовими планерами iPlan.


Тож, якщо ви ще не з нами, радо запрошуємо зареєструватися на курс зараз. Усього за 5 тижнів ви опануєте систему, яка дозволить ефективно інвестувати навіть у часи невизначеності.

Пам’ятайте, ваш майбутній успіх залежить від ваших сьогоднішніх рішень. Чекаємо на курсі!

Зареєструватися на курс

Коли клієнт на першій зустрічі говорить, що не хоче бачити в своєму портфелі табачку (або компанії як в раші працюють або ті що забруднюють довкілля...), я не дивуюсь!
Навпаки я вважаю що з цього власне варто починати розмову про інвестиційне планування)
Любомир

p.s слайд з презентації "Інвестиції в себе" моїх партнерів Сергія та В'ячеслава на курсі Прометеус Фінансове планування життя ПРО, який розпочався в середу 20.03

​​Last call від Revolut

Пише Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря
===

Наполегливо рекомендую прочитати цей допис інвесторам, які використовують платіжну систему Револют для поповнень Interactive Brokers.

З початку року Revolut змінив умови використання своєї платіжної системи та разом з ним алгоритми розпізнавання їх порушень, траси деяких платежів та вимоги до документів користувачів. Саме тому багато українців почали отримувати від нього 🔔"тривожні дзвоники" - певні попередження.

Опишу їх типологію та 🤓мої способи щодо реагування на них.

🔔 Excessive deposits and transfers
Ви думаєте , що нічого підозрілого не робите - просто щодня, щотижня поповнюєте Revolut з карток різних українських банків та майже одночасно, або з невеликою затримкою їх переказуєте на ІВ ?
Проте, алгоритми Revolut вважають інакше!
Згідно з його правилами Revolut поповнення з кредитних карток та наступний вивід коштів на інші картки э ознакою штучного витрачання кредитних коштів, з метою отримання бонусів або інших вигід (у т.ч. виконання умов тарифного плану банку щодо мінімального обсягу та кількості транзакцій).
Можно довго та безрезультатно щось пояснювати їх підтримці, представники яких будуть мінятися як картріджи на принтери, щоб цитувати Вам їх правила.
🤓 Хто нам заважає - нам допоможе!
Зробіть крок платіжці назустріч - дайте їй на Вас заробити. Але без фанатизму)!
Прив'яжіть Вашу картку Revolut до Google / Apple підписок та сплати за усілякі закордонні покупки чи навіть в Україні. Бо Revolut пропонує кешбеки на купу мережевих он та офф-лайн магазинів, подорожей та страхування (розділ Lifestyle - Shop, Travel, Insure).


🔔🔔Submit your tax ID number
Зазвичай Revolut просить податкові коди декількох країн. На мою думку йому це потрібно для звітності по Вашим операціям.
🤓🤓 Будьте законослухняні
Писав свої поради тут - надавайте ті коди, які у Вас зараз є. Зберігайте квитанції щодо переказу коштів та документи, щодо джерел їх походження


🔔🔔🔔 ІВ вимагає transfer confirmation
Ви поповнювали IB з Revolut в доларах за допомогою АСН переказу? Тут розписано як це робити.
Тепер ІВ :
1) вимагає від Вас підтвердження переказу, щоб зрозуміти що це був Ваш рахунок в Revolut. Зверніть увагу, що в підтвердженні буде вказаний Ваша адреса з Revoluta, краще б вона співдала з ІВ або хоча б була відсутня.
2) рекомендує як це робити швидше та зручніше для ... нього - приєднати Revolut рахунок до IB (перевірив, не вийде, бо Revolut працює через банк - кореспондент) або платити в євро чи фунтах (це додаткові витрати при обміні в Україні - 0.5% спреда, Revolut - 0,5% комісій, ІВ - 2$ комісій)
🤓🤓🤓
Мені не подобаються ці рекомендації, бо я люблю маршрут: долари в українських банки - долари на Revolut - долари на ІВ. Долар моя валюта інвестування, в Україні курси долара мають менші спреди ніж євро та комісія Revolut за обмін долара на інші валюту буде 0,5%.
Якщо ІВ буде наполягати - буду переказувати долар на Wise, а звідти переказувати його на ІВ через вбудовану інтеграцію (Transfer - Transfer funds - Transfer from Wise) або SWIFT переказом (менш зручно).

✅ Корисні лінки
▫️ Раніше писав про калькулятор переказів з українських банків на платіжні системи Wise та Revolut та зробив відеогайд до нього. Рекомендую зберегти лінк на нього собі в Закладинки.
▫️ Revolut чудова платіжна система (не бере комісій з українців) тому має бути у Вашій інвестиційній інфраструктурі. Але іноді вони чудить, тому краще мати запасні варіанти (Wise, Zen, Genome і т.і.)
▫️ дотримуйтесь техніки платіжної безпеки

Буду вам вдячний за коментарі з досвідом свого реагування на ці попередження.

🙏Примножуйте корисне - діліться ним!

Телеграм | Ютуб | Спільнота