У нас тут когда была сходка (та, что выше), мне задали очень, очень популярный, но важный вопрос.

"Антон, а для частного инвестора, особенно начинающего что лучше, индекс или активное инвестирование?"

Я не буду здесь уникальным.
Да, в 99% случаев покупка индекса выгоднее по соотношению затраченные силы/доходность, чем попытки в более активное инвестирование.

Начиная даже с простых вещей, вроде комисионных. При долгосрочном, индексном инвестировании для обычного пользователя они менее заметны для портфеля.

Ведь каждый раз, когда вы открываете сделку, вы сходу, со старта в минусе на комиссию брокеру и бирже)

Более того, есть простые способы, как обогнать индекс, используя только активы из индекса.
При этом трогая портфель раз в год, либо при пополнениях.

Настолько простые, что мозг думает - блин, ну не может такое работать. Никак.

Имеем кусочек индекса. Каждая свечка - неделя.

Какие ощущения у вас сразу в мозгу всплывают?

Важны именно первые мысли, когда вы сразу увидели график.

Какие они?

Вполне закономерная реакция на ситуацию с Навальным.

Можно потратить кучу сил и споров на тему: кто, зачем и почему?

Но и так вполне очевидно, что триггер для следующих санкций должен был быть. И вот он.

Иногда даже страшно становится, в какие игры играют правительства

Помните у меня была рубрика, где я каждую среду закидывал по 1000 рублей на РФ рынок и публично делал операции.
С краткими комментариями)

Да, та что по называлась "Портфелищеее" и находилась по этому тегу #портфелищеее

Пришла она из моего инстаграм аккаунта (собственно там ее и начинал)
Но тут в одно время перестал публиковать, посчитав, что оно чет вам не особо заходит. Но рубрика никуда не делась и в той же инсте выходит каждую неделю)

А тут начали писать в личку, что куда мол я дел рубрику эту)

Вернуть чтоли?)
Хотите?

Заценили уже новости вчера, про увеличение НДПИ для метталургов и химиков?

Да, там где под ударом Фосагро, Норникель, Русал.

Особенно очень радует цитата Мишустина:
В ситуации, когда трудно, не только нефтяные компании должны помогать решать проблемы.

А когда в России было то легко?

Можно очень много и яростно обсуждать настолько недальновидную политику государства, но даже мне в такие моменты хочется как то перелезть ускоренно на Амер. рынок😂

Чего это будет стоить компаниям?

Норникель: 4,5 - 5% годовой EBITDA
Русал (без доли в Норникеле): 1,5 -2% (по оценкам)
Фосагро: 2,9%

Это, конечно, абсолютно не смертельно, да и рынок уже немного это учел.

Но сам факт происходящего снова бьет по инвестклимату в РФ.
Никогда такого не было и вот опять 😂

​​К чему тут эта фотка вообще, подумали вы?

Ну если не считать того, что на ней я, то там привязка к тексту)
Я в Июле еще в инстаграм аккаунте написал пост, про альтернативные инвестиции.

А сейчас подумал, почему бы и здесь не выложить.
Может зайдет, так я и вторую часть напишу)

Итак, я давно хотел написать про экзотические инвестиции.
И сам больше разберусь в вопросе и вам будет интересно)

Если мы берем в пример экзотику то их можно (в основном) поделить на 3 группы:

- Предметы искусства (в основном картины и скульптуры)

- Транспортные средства (автомобили, мотоциклы и прочее). То, из - за чего я и сел искать информацию, так как владею парочкой инвестиционных экземпляров)

- Алкоголь (в основном вино и виски)

Уже ощущаю вопрос, готовый слететь с ваших губ.

Доходность то всего этого дела какая?
Ну типо есть смысл заморачиваться?

Или проще все таки по старинке купить акции?

Немного статистики:
🥃. Rare Whisky Icon 100 Index (100 самых редких бутылочек вискарика) - доходность 513% за 12 лет

🍷. LivEX FIne wine 1000 (это винный индекс) - 38% за последние 5 лет (что кстати маловато)

🏎.K-500 Market Average (500 наиболее исторически значимых автомобилей) - 400% доходности за последние 20 лет.

🎞.По искусству сложнее всего.
Но средняя это 7,5% годовых в долларах с 1985 по 2018 год. Примерно так)

И это лишь малая часть таких расчетов.
Потому что в каждой категории есть целая плеяда таких индексов.
Например индекс классической Ferrari.
Индекс только Японского виски или только Итальянских вин.

Или картины исключительно постмодернистов.

Но не все так просто и приятно)
Основных проблем таких инвестиций две (Как мне кажется)

1. Порог и сложность входа
И если с элитным алкоголем еще куда ни шло, то вот с картинами или автомобилями гораздо дороже.
Плюс биржевых инструментов на это дело практически нет.

2. Необходимость куда более серьезных знаний, чем в отборе акций. Чаще всего.

Это вам не аудированная отчетность и куча посчитанных данных в открытом доступе)

А еще очень мало где фигурируют издержки, при таком инвестировании.
По хранению акций информация открытая (плата за депозитарий) и ее легко найти.

А вот например хранение картин или тех - же автомобилей - недешево.

Но давайте вот что.
Ниже кнопка.

Понравилась статья, интересна эта тема - жмете 💰.

Наберем хотя бы 1000 - значит буду писать дальше на эту тему.
Нет - значит не буду)

Ай лепота. Прямо таки бальзам на душу. Еще несколько таких дней и можно приниматься за докупки)

Конференцию Сбера включили уже?

Да, та, которая про экосистему, рост в хуилиард раз и сенсации.

Если нет, то вот ссылка на прямой эфир:
https://youtu.be/SwbPKTew1Qs

Пока сенсаций нет)
А вот посмеяться есть над чем)

Меня тут на днях спросили буду ли я участвовать в IPO Совкомфлота?

Разумеется нет)

Правительству нужны деньги, отсюда IPO в том числе (помимо поднятий НДПИ)

И нужно понимать, что втюхано это будет втридорога.

Многие кипятком ссут от того, что «дивиденды же охуенные просто, нада брать»

Но если немного напрячь голову и руки, посчитать циферки, то увидите что все не так радужно.

Поэтому я дождусь IPO, отчетов свеженьких и уже буду смотреть относительно оценки)

А еще вопрос к вам.

Учитывая что Яндекс выкупает Тинькофф банк, переживаете ли вы что ухудшится обслуживание?

В банке, есесно

Отличное IPO и конкурсы интересные 😂

Это Совкомфлот про который я писал выше.

Старт дан)

Очень частый вопрос у обычного частного инвестора - сколько должно быть акций в портфеле?

Возьмем в пример рядового инвестора, некую Ирину.

Вот значит приходит она на рынок и думает?
А сколько вообще акций купить?

Тут говорят что 1 - 2 уже диверсификация.
В другом месте какой - то автор назвал число 30. Мол если меньше - все, тушите свет. Портфелю pizdec.

Кому верить и как быть?
давайте разбираться)

Максимальное число акций ограничено:

1. Самим рынком
2. Вашим вниманием

Что значит самим рынком?

Ирина может хотеть держать в портфеле хоть 30 акций, только это все пустые ожидания.
Сколько интересных ситуаций (к покупке) на рынке есть зависит только от рынка.

В какие - то времена (как прошлый год, как 2018 год) хороших инвестиционных идей может быть и 15 и больше.

А вот сейчас выбирать интересные активы сложнее. Их меньше.
Текущий год внес изрядную долю неопределённости.

А еще зависит от количества акций в целом (торгующихся).
Например на Американском рынке определенно их больше, чем на РФ. Это тоже влияет)

А по вниманию, что имеешь в виду, Антон?

Представим что Ирина все - таки купила хотя бы 20 акций.

Значит ей нужно:
Читать отчетности (а это минимум 3 - 4 часа по каждой, раз в квартал), сравнивать мультипликаторы, следить за мажоритариями.
Быть на телеком звонках, проводить кучу расчетов.

И если Ирина на рынке год, два, то при попытке осознанно держать в портфеле 20 акций (например) - Ирина немного крякнет.
Тут как в спортзале. Увеличиваем нагрузку постепенно.

А вот по минимальному чуть проще.
На мой взгляд (если Ирина не берет ЕТФ, а именно акции) это 3 акции.

3 акции, 3 разных сектора.

Например ритейл, энергетика (она кстати тоже бывает разной) и телекомы.
Практически в любое время можно найти 3 компании, которые выглядят лучше конкурентов.

Или которые имеют потенциал к росту дивидендных выплат, росту показателей и т.д.
Минимальная диверсификация, так сказать.

Ирина будет довольна)

Ахуеть, в какое интересное время (в плане рынка) мы живем. По другому и не сказать)

TCS: ПЕРЕГОВОРЫ С ЯНДЕКСОМ О СДЕЛКЕ ПРЕКРАЩЕНЫ - ИНТЕРФАКС.

Интересно, что будет дальше.
Будут ли новые предложения к Тиньков банку

Я наверное превращаюсь в новостной портал, но тут снова обещаний подвезли.

ВТБ ХОЧЕТ ВЕРНУТЬСЯ К 50-ПРОЦЕНТНОЙ ВЫПЛАТЕ ДИВИДЕНДОВ ПО ИТОГАМ 2020 ГОДА - ПЬЯНОВ

ВТБ В 2021 ГОДУ ОЖИДАЕТ 250 МЛРД РУБЛЕЙ ПРИБЫЛИ, В 2022 ГОДУ - 300 МЛРД РУБЛЕЙ - ПЬЯНОВ

Я уже много раз (не первый год) пишу о том, насколько хорошо такие заявления работают в акциях ВТБ. В плане сначала пообещать, потом обратно забрать)
Но частным инвесторам ссы в глаза - а они все божья роса.

Рост VTBR на одних таких словесных заявлениях в 5% за день)

Интересно, как рынок (а это мы с вами тоже) относится ко второй волне ковида.

Ее ждали, ее боялись.
Она собственно уже идет.

Рост заболеваемости, местные локдауны по миру.
Открытия границ идут очень медленно.

Про открытие того же ЕС вообще думаю до весны 2021 даже думать не стоит.

При этом такого же шока как весной уже нет.
Да, в РФ есть медленная такая тягучая коррекция, но далеко не паника.

Отчасти потому, что все уже прикинули худший сценарий.
И он вполне себе переживаем)

От второй волны ковида по рынкам пойдет паника и шок в двух случаях:
- Более жесткие ограничения чем есть сейчас
- Рост смертности (в процентном отношении к заболевшим)

Вот тогда на рынки посмотрят уже по другому