Несмотря на то, что рынок фондовый наш сепарирован, Трамп его нехило оживил.

+2-3% в среднем, по рынку с открытия

У меня сегодня в одном из проектов произошла ситуация, что я наконец понял. Увидел все.

Отсутствие правильного, местами строгого менеджмента в какой - то момент загубит продукт.
Обосремся жидко.

Причина этого тоже проста.
Я добряк. Причем везде.
И с клиентами.
И с сотрудниками.
Добродушный, мягкий мишка.

Скажи мне, что завтра надо ввести штрафы за нарушение процессов и я буду саботировать это внедрение 😂


Поэтому погружаюсь.
По мере чтения буду иногда делиться заметками)

Так, господа и дамы инвесторы.
Из тех, кто тут еще жив и не оставил потуги заработать на Российском фондовом рынке.

Как ваши ощущения от рынка?
Как ваши портфели?
Год почти закончен)

Кто ушел в депозиты из акций, тоже делитесь)

Что я думаю по рынку?

Главный риск, который я призывал не забывать проявился во всей красе.

И это, как вы понимаете не ставка ЦБ.
Я не политолог.
Я не военный эксперт.

Но какой - то жопочуйки хватает, чтобы сообразить, что накал страстей, чтобы разрешиться, должен быть гораздо сильней.
Доведен до максимального абсурда.

Поэтому мы можем уйти и ниже, в плане рынка, чем сейчас.

И это тоже не вечно.

Важно, что в какой - то момент оценка компаний будет настолько привлекательной (если конечно мы тут не разьебем ядерколой на этой планете все друг друга), что потенциальный профит будет превышать потенциальные риски.

Не для мелких физиков.
Для крупняков.

И тогда будут покупки.
Это будет первый признак хорошего такого разворота.

Сейчас этого нет.

Что буду делать я, когда будет этот момент?

Конечно увеличивать долю. Точно доберу Сбера, Яндекса.
Да и других компаний, которые в портфеле лежат.

В целом и сейчас портфель чувствует себя хорошо.
Он плюсовой по году, сильно обгоняет индекс.

Будем ниже, распродам часть облигаций, расчехлю депозитики)

Так, ну теперь надо либо вернуть бакс за 100 рублей, либо уже за 200 сделать.

А то снова считать неудобно стало.

Про немецкую прибыль.

Еще в конце ноября мне попались данные, по чистой прибыли немецких автопроизводителей за 3-й квартал.
Мерседес-Бенц : -53,8%
БМВ: -83,8%
Фольксваген : -63,7%

Это падение по сравнению с 3-м кварталом 2023-года.

Казалось бы, ну упала прибыль и упала. Что в этом такого?

На самом деле это маркер процессов, происходящих по миру. В Германии в том числе.
Каждая из цифр рассказывает историю, особенно на таком масштабе.
Например про стратегические ошибки в ставке на продажи электромобилей.

Или про то, что Российский рынок для того же Мерседеса был не самым крупным, но одним из самых маржинальных. Ушли с рынка, ушла немалая часть маржи.

А еще падение прибыли, падение выручки,падение рентабельности у таких гигантов заставляет рушить цепочки.
Отказываться от направлений, подрядчиков, сокращать штат.

Из самых маленьких примеров.
Автомобильное подразделение фирмы Recaro подало на банкротство в этом году.
По цепочке. Потому - что ее продукцию стали закупать куда меньше. Как раз таки немецкие автогиганты)

И такого много впереди.
И у нас тоже.

В Центробанке завелся тайный санта или как?

Ставку сохранили на уровне 21.

Индекс мосбиржи +5% по дню показывает.

Всех кто был в шортах жестко прокатило, судя по объемам.

Наследники.

Последние несколько лет у меня традиция.
Ровно на новый год я лежу с температурой.

Этот раз не исключение.
О работе в эти моменты думать невозможно, поэтому я добрался до денежного сериала, давно находящемуся у меня списке "На посмотреть"

Это "Наследники". 2018 года. 4 сезона
Я дошел до 5-й серии первого сезона и однозначно рекомендую к просмотру.

Чтобы не спойлерить, скажу так.
Иногда может казаться, что наличие действительно больших денег решает все твои проблемы.
Что родиться с серебряной ложкой во рту - это лучший подарок от судьбы.

Если начнете смотреть, смотрите вдумчиво. Не фоном. Не как развлечение.
Это целая энциклопедия по подковерным играм, комплексам человеческим, помноженным на богатство.

Довольно часто, когда я встречаюсь с друзьями (а это в основном предприниматели), за обедом, в бане, на прогулках с детьми - речь заходит про уровень жизни.

Личные траты, семейные траты, про то, насколько выросла стоимость жизни, начиная с ковида.
да, да, нытье об инфляции и все в этом духе.

Я помню времена, когда в 2014-м стал зарабатывать 200 - 300 тысяч в месяц.
Шикарные деньги на те времена. Тем более для 19-летнего пацана.
Сейчас, эта же сумма так уже не ощущается, что логично 😄

Думаю что открою очередную шкатулку пандоры, но тем не менее.

По вашим ощущениям, опыту. Сколько денег было бы достаточно.
Для вас конкретно?

Без люкса и роскоши, но с закрытой базой, включая хорошую медицину и отпуска, конечно)
Делитесь в комментариях 👇

А вы читаете дневники трат в тиньков журнале?

Я тут для себя недавно это занятие открыл.
Удивительно, конечно, как по разному живут и тратят люди.

А лучше дневников трат только комментарии под ними 😂

Полчаса назад я закончил выступать для акционеров.

Рассказывал про итоги 24-года, о том какие планы на этот.

Пришел в кофейню у дома.
И как - то меня сразила мысль.
Ощутил ее на кончиках пальцев.

Сейчас так много всего вокруг. Даже уже не просто изобилие. А переизбыток.

Миллионы кофеен. Миллионы бизнесов.

Большинство из них не стремятся стать лучшими. Просто живут.

Обычный продукт. Обычный маркетинг.

Ощущение, что меня сразило, что один из немногих способов в этом шуме выжить - это стремиться стать лучшим.
Не в плане самым громким, а фанатиком, в хорошем смысле.

Даже если у тебя одна кофейня, работающая на жилой дом.
Быть таким, чтобы посетители ссали кипятком и рассказывали именно про это место.

Когда сотрудник/специалист/бизнес имеет амбиции стать лучшим - это всегда ощущается.

Вам хочется вернуться в это место, даже если оно не идеально.
Пользоваться продуктом, даже если он еще сырой.

Какая - то искорка там есть, чтоли.
На ум приходит Говард Рорк из «Источника» Айн Рэнд

Причем если она есть - деньги рано или поздно не заставят себя ждать.

Я сейчас выложу очень длинный пост, разбитый на 2 части.

Отчасти он навеян обсуждениями в комментариях, на тему расходов, доходов, потребления.

Будет желание - прочитайте.
Не будет - не читайте.

Все равно я пишу в первую очередь его для себя.

Через несколько дней мне 30.
Волей неволей, но я смотрю на прошедшую часть жизни, подводя некую черту.

У меня в жизни было много тяжелого.

Только за последние 10 лет я умудрился дважды, в результате потери бизнеса, остаться должен десятки миллионов рублей и кропотливо их отдавать.

Получал ситуации в стиле 90-х, с угрозами, попытками физически надавить и много чего еще.

Терял столько денег, что можно было бы несколько семей обеспечить на десятки лет вперед.

Два момента, из сотен, что я вынес из всего этого следующие:

▪️Деньги самый дешевый ресурс.
Самый ценный в голове большинства, но самый дешевый.

Это сложно понять, пока ты либо не потерял все до копейки несколько раз (как я) или не заработал столько, что обеспечил несколько поколений вперед.

Но это так.
Их всегда можно заработать, пока у вас есть ВРЕМЯ и СИЛЫ.


▪️Одна из самых ценных штук в этом мире, кроме возможности смотреть этот самый мир (путешествовать) - это долгоиграющие эмоции.

Счастливые моменты, которые ложатся отпечатком на тебя.

И когда в жизни есть большая амплитуда происходящих событий, то такие моменты ты начинаешь сильно ценить и коллекционировать.

Об одном из них я хочу рассказать.

Это был мой день рождения в 2019 году.

За несколько месяцев до него, я вдруг решил, что хочу позвать ближайших друзей и отпраздновать его в Финляндии.

Почему именно там? И чем меня не устроила наша местная зима?
Да хрен знает.

И вот нас 7 человек.
Я, моя супруга и наши ближайшие друзья.

4 дня в коттедже в 1,5 часах от Хельсинки.

И если посмотреть со стороны, мы ничего особенного не делали.

Много играли в настолки.
Вместе ездили в финские магазины и готовили еду.
Катались на санках с горки.
Много смеялись.
Гуляли в Хельсинках и покупали виниловые пластинки и заморский сыр.

Было невероятно душевно.

А вот вам другая фактура.
Меньше чем за месяц до этой поездки я влетел в приличный тогда для меня кассовый разрыв.

И в итоге я оказалось, что у меня нет денег, чтобы его провести.

Мне пришлось занимать, чтобы не отменять приключение.
Занимать. Не на бизнес.

Не на что - то жизненно необходимое. А на праздник.

С рациональной, финансовой точки зрения - это больное, дебильное решение.

С какой - то точки зрения даже потреблядство, наверное.

Но если вернуться туда, отменил ли бы я день рождения?

Ни за что.

Эти 4 дня стали отпечатком счастья не только для меня, но и для всех кто там был.

Даже спустя 6 лет, каждый из нас вспоминает те дни. Часто.

И на лице возникает улыбка от невероятного тепла и солнца, созданного этой поездкой.

Одного такого события, по человеческой радости теплоте и счастью, достаточно, чтобы сказать - я точно прожил жизнь не зря.

Сейчас вам ностальгия в глаз попадет.
Москва - Хельсинки.

Прямой рейс. 2600 рублей.
Сука. Аж больно стало

Однако. Если вы думаете, почему российский рынок вечером вдруг начал сильно расти, то это потому, что президенты поговорили.

Я не политик, в политику не умею и анализировать ее могу на уровне кухонных разговоров.
Но вот про рынок могу. Реакция понятна. Потенциальный мир = рост рынка.

Газик прибавляет 8%, всякое разное другое по 3%.
Забавно, что даже МТС оживился +7%

Про то, куда уехал бакс и евро, вы вероятно видели.

Начало года, конечно, выдалось очень хорошим.
Почему - то всегда в такие моменты хочется продать часть позиций 😁

Произошел подарок от Трампа к 8-му марта, так сказать.
Который решил пригрозить санкциями.

Вообще, за последние года я стал забывать, насколько раньше наш рынок был чувствителен от любых заявлений там, за границей.

Про то, как нерезы при любом чихе бежали из ОФЗ.
Про 2014-й год вообще молчу)

Ну как у вас дела?

В связи с событиями у Русагро захотелось начеркать пару строк.

Хочу напомнить, что в каждой стране есть гласные и негласные способы дележки активов, передела сфер влияния и все в таком духе.

Окраска, как это происходит, в каждой стране своя.
Где - то через перетасовку совета директоров, где - то через поглощение.
Где - то даже через прессу.

Где - то более жесткими методами.

Что делать миноритарию того же Русагро, когда такое происходит?

Для начала вспомнить хотя бы АФК Систему, Евтушенкова и Башнефть

Два варианта.
Либо вы уже продали и приняли для себя результат, либо еще не продали и хотите посмотреть, что будет дальше.

У меня к слову, пока что акции Русагро не проданы.

Поэтому надо попытаться понять, как пострадает бизнес Русагро.

Причем имея только ту информацию что есть в открытых источниках.

Откатят сделку по солпро?
Это грубо потеря 15% бизнеса.

Уже в ценах акции считайте.

Будет пересмотр других приобретений?

(Да, у Русагро есть особенный «стиль» расширения бизнеса)

Будет хуже.

А может именно сами куски бизнеса не затронет никак?
Может.

Это все пока что только игра в угадайку.

Поэтому я буду выходить (а может докупать?), когда будет более менее понятно, как это ударит именно по бизнесу.

У вас тоже есть ощущение, что Трамп стал президентом ради того, чтобы успешно трейдить на рынке?

Иначе как назвать последовательность сообщений про «самое время покупать» на около локальном дне SP500 и последующую приостановку торговых пошлин на 90 дней в отношении некоторых стран?

После которой весь амер.рынок ракетой полетел вверх)

Цирк да и только.